Estado Finalizado

Tiempo empleado 1 hora 21 minutos

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Pregunta
Correcta
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Enunciado de la pregunta

En el seguro de cambio necesitamos conocer el tipo de interés de la divisa

que queremos comprar, únicamente
Seleccione una:
a. Verdadero
b. Falso

Dónde:

F = Tipo de cambio teórico resultante a plazo.

S = Actual tipo de cambio al contado.
i q = Es el tipo de interés de la moneda cotizada, moneda que deseamos adquirir a
plazo.
i b = Tipo de interés de la moneda base, moneda que vamos a entregar a plazo.
Días = Es el número de días desde la fecha de contado hasta la fecha de plazo.
Base q = Es el número convencional de días del año para la moneda cotizada.
Base b = Es el número convencional de días del año para la moneda base.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Falso

Pregunta 2
Incorrecta
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Enunciado de la pregunta

Tenemos un préstamo de cuantía 150.000 € amortizable mediante cuotas

amortizativas constantes, seis años de duración y tipo de interés anual del
7%
El término amortizativo del tercer año será:
Seleccione una:
a. 32.000€
b. 26.750€

Ese sería el termino amortizativo del sexto año

a 1 = 150.000 · 0,07 + 25.000 = 35.500€
Las siguientes decrecen en razón:
A · i = 25.000 · 0,07 =1.750€
a2 = 35.500 – 1.750 =33.750€
a3 = 33.750 – 1.750 =32.000€
a4 = 32.000 – 1.750 = 30.250€
a5 = 30.250 – 1.750 = 28.500€
a6 = 28.500 – 1.750 = 26.750€

c. 33.750€
Retroalimentación

La respuesta correcta es: 32.000€

Pregunta 3
Correcta
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Enunciado de la pregunta

Si tuviéramos un préstamo francés con carencia total de dos años, importe

150.000€, 6 años de duración, tipo aplicado del 7%, sus términos
amortizativos sería de:
Seleccione una:
a. 50.701€
C 2 =150.000 • 1,07 2 =171.735€
Anualidad en los cuatro últimos años:

b. 31.469,37€
c. 29.552,62€
Retroalimentación

La respuesta correcta es: 50.701€

Pregunta 4
Correcta
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Enunciado de la pregunta

Sabemos que el capital vivo de un préstamo francés de 10 años de duración

al final del año quinto es de 71.540,66€, el tipo aplicado del 6% anual por
tanto el capital prestado es de:
Seleccione una:
a. 125.000€

b. 107.442,65€
c. 122.548,16€
Retroalimentación

La respuesta correcta es: 125.000€

Pregunta 5
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta

El seguro de cambio nos servirá para poder cubrirnos de una posible bajada
de los tipos de cambio:
Seleccione una:
a. Verdadero
Nos permitirá cubrirnos de la evolución de los tipos de cambio en el futuro, cuando
deseemos adquirir alguna divisa en el futuro

b. Falso
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Verdadero

Pregunta 6
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta

En el seguro de cambio necesitamos conocer el tipo de interés de la divisa

que queremos comprar, únicamente
Seleccione una:
a. Verdadero
b. Falso
Retroalimentación

Necesitamos el tipo de interés tanto de la divisa que queremos comprar como el

tipo de interés de nuestra divisa.

Dónde:
- F = Tipo de cambio teórico resultante a plazo.
- S = Actual tipo de cambio al contado.
- i q = Es el tipo de interés de la moneda cotizada, moneda que deseamos adquirir
a plazo.
- ib = Tipo de interés de la moneda base, moneda que vamos a entregar a plazo.
- Días = Es el número de días desde la fecha de contado hasta la fecha de plazo.
- Base q = Es el número convencional de días del año para la moneda cotizada.
- Base b = Es el número convencional de días del año para la moneda base.
La respuesta correcta es: Falso

Pregunta 7
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta

Cierto individuo va a colocar hoy la cuantía de 10.000 euros para obtener a

cambio una cuantía superior, un año después. Si se usa la ley financiera de
Capitalización Simple y un tipo de interés del 5%, se obtiene una cuantía C =
10.500 euros.
¿Cuál es el tanto de descuento trimestral equivalente al tanto anual del 5%
en descuento comercial?
Seleccione una:
a. 0,01667
b. 0,0125
c. 0,01227
Retroalimentación

La respuesta correcta es: 0,0125

Pregunta 8
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta

El valor
de una renta prepagable inmediata es el valor financiero de todos los
capitales que forman dicha renta:
Seleccione una:
a. un período antes del vencimiento del último capital
b. en el momento en que vence el último capital
c. un período después del vencimiento del último capital
El vencimiento del último capital es en n-1, por tanto un periodo después, momento n,
será el valor final
Retroalimentación

La respuesta correcta es: un período después del vencimiento del último capital

Pregunta 9
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta

Cierto individuo va a colocar hoy la cuantía de 10.000 euros para obtener a

cambio una cuantía superior, un año después. Si se usa la ley financiera de
Capitalización Simple y un tipo de interés del 5%, se obtiene una cuantía C =
10.500 euros.
¿Cuál es el tipo de interés trimestral equivalente al anual del 5% en
capitalización simple y en descuento racional?
Seleccione una:
a. 0,01667
b. 0,0125
c. 0,01227
Retroalimentación

La respuesta correcta es: 0,0125

Pregunta 10
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta

El valor actual de una renta variable en progresión geométrica creciente un

5% y pospagable, siempre es mayor que cuando se trata de la misma renta
pero prepagable
Seleccione una:
a. Verdadero
b. Falso
El valor actual de la renta prepagable siempre será mayor ya que tendremos que
multiplicar la renta pospagable por (1+i), para obtener su valor actual y si multiplicamos
una cantidad por un número mayor que la unidad, dicho número se hace más grande.
Retroalimentación
cambio forward sería?Tipo de cambio = 3.146,35Interés
Euro =3,01%Interés Peso = 7,5%Seleccione una:a.
3.214,19b. 3.146,35c. 3.079,94
La respuesta correcta es: 3.214,19
Pregunta
3

CorrectaPuntúa 1,00 sobre 1,00Marcar pregunta

Tras ver el siguiente vídeo:
 Según el ejercicio anterior, ¿Cuál es el cupón que se paga
en el 4ºperiodo?Seleccione una:
a. El cupón que se paga en este periodo es de 28,34€
b. El cupón
que se paga en el último periodo es de 1.162,16€
Esta es la respuesta correcta. En el último periodo se
calcula el valor delcupón a pagar ese mes y se actualiza con
el valor de la inflación.
1.000*25%=25 → Luego se actualiza con el valor de la
inflación. Lainflación es un proceso acumulativo y se debe
reflejar ambas fechas, la de
emisión y la de cancelación. →

(25*1,6013/1,4123)=28,34€. Además tenemos que calcular

el valor del valor
nominal inicial actualizado según la inflación:
(1.000*1,6013)/1,4123=
1.133,82€ → Por tanto el valor final a pagar en ese periodo
es de:1.133,82€+28,34=1.162,16€

La respuesta correcta es: El cupón que se paga en el último periodo es

de 1.162,16€

Pregunta
4

CorrectaPuntúa 1,00 sobre 1,00Marcar pregunta

Si un inversor adquiere un Bono con amortización total a
los 3 años, cuyonominal es de 100 euros y que paga
un cupón de 3.5 euros al final de cadaaño, calcular el
precio de suscripción del bono, siendo los tipos a un
año,dos y tres respectivamente, 3%,3.503569% y
4%Seleccione una:a. 99,6895%b. 98,6762%Correcta
La respuesta correcta es: 98,6762%
Pregunta
5

CorrectaPuntúa 1,00 sobre 1,00Marcar pregunta

Calcular el Precio de un bono del tesoro con las
siguientescaracterísticasTemporalidad 4
añosPrecio Amortizado 1.000.000.000Tasa3.5%Seleccione
una:a. 865.442.537,70b. 834.246.517,70c. 871.442.227,70
La respuesta correcta es: 871.442.227,70
Pregunta
6

CorrectaPuntúa 1,00 sobre 1,00Marcar pregunta

Un importador español tiene que pagar 50.000 coronas
noruegas a suproveedor en Oslo dentro de tres meses. Si la
comisión por el seguro decambio que cobra el banco es del
0,4%, y los tipos de interés del euro y dela corona noruega
son respectivamente del 1,25% y del 2,5% anual a ese
plazo, ¿Cuál será el cargo en euros que nos hará el banco
dentro de tresmeses, si en estos momentos la corona
Noruega cotiza en una horquilla de(8,96. 9,15) coronas
euro?Seleccione una:
a. 5.585,04€
Correcto
b. 50.000€

La respuesta correcta es: 5.585,04€

Pregunta
7

CorrectaPuntúa 1,00 sobre 1,00Marcar pregunta

Considerando que, para los títulos de idéntico riesgo
crediticio, el tipo deinterés al contado (spot) a 1 año es del
3.00% y a 3 años del 4.00% y que eltipo a 1 año dentro de
un año (forward) es del 4.0096%. Obtener el tipo deinterés
a 2 a ñ o s ( s p o t ) S e l e c c i o n e u n a : a . 5 % b. 3,5%C o r r e c t a
La respuesta correcta es: 3,5%
Pregunta
8

IncorrectaPuntúa 0,00 sobre 1,00Marcar pregunta

Usted debe realizar un pago de 15.000 Dólares dentro de 3
meses y lascondiciones actuales del mercado le parecen
atractivas. ¿Qué tipo decambio forward sería?Tipo de
cambio = 2.751,25Interés Dólar = 2.5%InterésPeso = 7,5%
Seleccione una:a. 3.146,35b. 2.784.20c. 2.751,25
La respuesta correcta es: 2.784.20
Pregunta
9

CorrectaPuntúa 1,00 sobre 1,00Marcar pregunta

Supongamos que tenemos que efectuar un pago por 100.000
dólaresdentro de 6 meses y consideramos atractivo el
cambio actual.Las
condiciones actuales de mercado son:El tipo actual seria
“spot” = 1,445
EUR/USDEl tipo de interés del Euro= 2,07El tipo de interés del
dólar=1 , 1 5 E l t i p o d e c a m b i o f o r w a r d s e r í a : S e l e c c i o n e u n a : a .
1,15b. 1,44CorrectaLos pasos a seguir serán los
siguientes:1. La Entidad Financieracompra en el mercado
esos dólares y los coloca en un depósito hasta suvencimiento
a 6 meses:· 100.000.- x 1,15% x 180 días =
100.575.- 2.Calculamos ahora los euros que precisará para
efectuar la compra delimporte asegurado· 100.000USD/CBO
SPOT 1,445 = 69.204,15 3. Paraefectuar la compra anterior
ha tenido que tomar prestados esta cantidadde Euros o bien
dejar de prestar en el mercado de tipos de interés por loque
nos liquidaran al precio del tipo de interés del euro. ·
69.204,75 x2,07%x 180 días = 69.920,26 4. Por último y al
tener las dos cantidadesdefinitivas tanto en dólares como en
euros pasaremos a calcular el cambioforward o seguro de
cambio: · USD 100.575,- / EUROS 69.920,26 = 1,4384
La respuesta correcta es: 1,44
Pregunta
10

CorrectaPuntúa 1,00 sobre 1,00Marcar pregunta

Tras leer la siguiente noticia:Según el ejercicio anterior,
¿para que sirve el precio de seguro de cambio?Seleccione
una:a. Para proporcionar un seguro cuando cambiamos de
divisa.b. El seguro de cambio son herramientas que están a
nuestra disposiciónpara eliminar el riesgo de cambio en las
operaciones que realicemos.
Esta es la alternativa válida. El seguro de cambio no es
un seguro. Es untipo de cambio a plazo, entendiendo por
plazo lo que no es contado o spot,es decir, dos días hábiles.
Por tanto, cuando concertamos una operaciónde cambio de
divisas por encima de ese plazo de dos
días estamoshablando de un cambio a plazo, forward, o
seguro de cambio.
La respuesta correcta es: El seguro de cambio son
herramientas que están a nuestradisposición para eliminar el
riesgo de cambio en las operaciones que realicemos.