Tabla 2.

Mapa Estratégico

OBJ OBJETIV
PERSPECT ETIV OS ESTRATEGIA ACCIONES
IVAS OS ESPECIFI S
GEN COS
ERA
LES
Elaborar un focus group con los socios para establecer los
premios /incentivos en las campañas de captaciones a plazo y
a la vista
Diseñar y ejecutar una campaña publicitaria puerta a puerta
para las captaciones a la vista
Diseñar y ejecutar campañas de incentivos para incrementar las
Crecimiento en la
captaciones a la vista
N
A

N
C

R
A
E
F

captaciones a la
Diseñar y ejecutar un plan de visitas a empresas para pago de
vista
nómias en empresas privadas
Diseñar y ejecutar un plan de visitas a instituciones
educativas particulares para recepción de pensiones
Diseñar e implementar una campaña de referidos
Diseñar campañas con rifas para incrementos y nuevas en
captaciones a plazo
Crecimiento en las Generar herramientas de presentación para generar mayor
Asegurar
captaciones a plazo confianza en los inversionistas
la
Diseñar y ejecutar un plan de visitas a empresas para captar
disponibi
nuevos inversionistas
lidad de Determinar y gestionar las entidades que otorguen credito al
las sector cooperativo (fuentes de fondeo)
fuentes
Definir e implementar Plan de Acción para obtener
de
Conseguir fondeo indicadores financieros eficientes (patrimonio / liquidez /
fondeo
morosidad / rentabilidad)
 de instituciones Definir estrategias y acciones para mantener niveles óptimos de
externas liquidez
Implementación de Implementar un proceso de precalificación de crédito via web
herramientas para
colocación masiva
(modelo experto de
buró de crédito)
Implementar ATM
Implementar
nuevos canales de Aperturar nueva agencia
comercializacion Implementar cobranza preventiva vía SMS

Analisis, inclusión y actualización de campos

requeridos
Definir dede
el nicho clientes
mercado
Fortalecer los
Redireccionamiento de la publicidad con enfoque
procesos de en los productos y nichos
Implementación de campañas promocionales
mercadeo de los
productos y
servicios
(COLOCACIONE
Crecimie S)
nto en la Actualizar las características y condiciones de
Gene cada producto
colocacio Identificar el GAP entre lo que quiere mi socio y
rar nes lo que entrega la cooperativa
recur Implementar las mejoras / cambios en los prductos y servicios
sos de acuerdo a la información
levantada de socios y clientes
finan Diseñar y/o Evaluar la rotación de los productos (ciclo de vida) y
ciero rediseñar determinar los planes de mejoramiento /
s que productos y acción
perm servicios Rediseñar los productos acordes a las
necesidades vigentes / Implementar mejoras
Actualizar la política y el proceso de crédito
 itan Ajustes en las Parametrizar montos, plazos, tasas en el sistema
transaccional
el políticas de crédito Control y evaluación del cumplimiento de política
creci que brinden de crédito
mien competitividad en
to el mercado
soste (Flexibilizar)
nido Identificar las COAC's que se puedan absorver,
incluyendo ubicación geográfica
de la Generar un modelo de consolidación de
instu Buscar información financiera
instituciones que Analizar la situación financiera de las
ción cooperativas, debilidades y oportunidades
podamos absorver
y consolidar la
marca
Definir los procesos de cobranzas en base al
número
Implementar de días
proceso dede morosidad.
cobranza preventiva
Implementar el
proceso de Seguimiento a la ejecución del plan de cobranza.
gestión de
Contro cobranza
ly Implementación de Implementación de modelo scoring para colocación de
red herramientas crédito
para colocación
ucci
masiva (modelo
ón experto de buró de
de crédito)
la Analisis del proceso de cobranzas judicial
Fortalecer el Definición e implmentación de mejoras en el
Mor proceso de proceso
osid cobranza judicial
ad
Medir el impacto de publicidad contratada
Implementar mediante encuestas a socios y clientes; y analisis de la
información de la BDD
 procesos de Realizar evaluación contínua del crecimiento de
rentabilización de depositos a la vista y a plazo según las promociones realizadas
Contr programas de
ol de publicidad y
Gasto
s promoción
Realizar cotizaciones TRIMESTRALes en los
procesos de compras
Realizar
Determinar convenios que reduzcan los costos
convenios con los (rubros significativos)
principales
proveedores
Realizar estudio TRIMESTRAL de tasas activas y pasivas en el
Implementación de mercado
Contr un procesos de
ol de Implementar un sistema de análisis de costos
gestión de costos
Costo
s

Fortalecer la calidad de atención,
servicio y satisfacción al socio
DE SOCIOS Y CLIENTES
cliente
Ejecutar procesos de mejora de los
productos y servicios que se ajusten
Satisfacer las a las necesidades de
necesidades de los nuestro mercado objetivo
socios y clientes con
los productos y Dar atención a las quejas y
servicios financieros reclamos
Dar información adecuada y
oportuna a los socios y clientes
DE PROCESOS Y TECNOLOGIA
Identificación, documentación y
medición de procesos
Lograr la efectividad
Definir e implementar procesos de Diseñar e implementar un modelo de
y productividad de las
mejora contínua
operaciones a través
de la implementación
de una gestión por
procesos
soportadas con
tecnología
Implementar un proceso de
adecuada
aseguramiento tecnológico en
infraestructura, y seguridad de
información.
Automatización de procesos
críticos
Descripción y análisis de cargos
DE APRENDIZAJE Y DESARROLLO
Capacitación al personal
Implementar una
sistema integrado
de gestión del
Talento Humano
basado en
Evaluación del clima laboral
competencias
Seguridad y salud ocupacional
Evaluación del desempeño
Implementar los demás
subsistemas de la Gestión del
Talento Humano
Definir e implementar un
programa integral de calidad de
atención y servicio (Protocolo,
capacitación, imagen)
Fortalecer los procesos de
mercadeo de los productos y
servicios (CAPTACIONES Y
SERVICIOS)
Implementar un proceso integral de
gestión de quejas y reclamos
Definir e implementar un
programa integral de calidad de
atención y servicio (Protocolo,
capacitación, imagen)
Definir un proceso integral de
información
Estandarización de procesos a
nivel institucional
Medición y gestión de procesos
mejora contínua
Definir e implementar un proceso
integral de la gestión y control
tecnológico (COBIT, ITIL)
Implementar mejores practicas de
seguridad de información
Identificar los procesos críticos y
automatizarlos aprovechando la
tecnología disponible
Crear el departamento que
gestione el talento humano
Capacitación técnica y estratégica
Capacitación operativa y
normativa
Implementar un proceso contínuo de
evaluación de clima laboral
Implementar el proceso de salud y
seguridad ocupacional
Implementar un proceso contínuo de
evaluación de desempeño por
competencias
Definir e implementar los demás
subsistemas de la gestión de
talento humano
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Identificar y evaluar los momentos de verdad en la
cadena de servicio
Identificar las características del protocolo que se
debe implementar para un mejor servicio
Definir, capacitar e implementar los protocolos de
atención y servicio.
Definir e implementar los procesos de mercadeo de
productos y servicios
Definición del proceso, mANUAL y procedimiento
de quejas y reclamos.
Capacitación e implementación del proceso
integral de quejas y reclamos
Diseñar un plan de capacitación en protocolos,
servicio al cliente, manejo de quejas y reclamos,
imagen corporativa
2) Diseñar e implementar el protocolo
institucional de calidad de atención
Definir el proceso de información institucional
interna entre áreas
Capacitación al personal en los procesos de
entrega de información
Capacitación en gestión de procesos
Documentación de procesos de la cadena de
valor
Documentación de los procesos críticos (Definir e
implementar el procedmiento para el monitoreo de la
liquidez conforme con las metas
institucionales)
Implementar la medición de los procesos
Diseñar el modelo de mejoramiento continuo
Aplicar el modelo de mejora contínua en los
procesos productivos
Implementación Dominio 1
Implementación Dominio 2
Implementación Dominio 3
Implementación Dominio 4
Capacitación en seguridad de información,
normativas vigentes y estandares internacionales
Análisis de la situación actual en seguridad de
información e indetificación de debilidades y
prioridades
Diseñar y ejecutar el cronograma de
implementación del proceso de seguridad de
información
Identificar los procesos críticos y automatizarlos
aprovechando la tecnología disponible
Implementar la nueva estructura organico -
funcional
Definir metodología para describir y analizar
cargos (Incluye Diccionario de Competencias)
Describir y analizar los cargos
Levantamiento de perfiles del personal según el
perfil del cargo (Identificar brechas)
Identificar las Necesidades de Capacitación
técnica y estratégica
Identificar proveedores y cursos de capacitación
y costos
Definir y ejecutar cronograma de capacitación
Identificar las Necesidades de Capacitación
según competencias
Definición del proceso, variables y formato de
encuesta
Definir y ejecutar el cronograma de evaluación
Identificar debilidades y diseñar y ejecutar
planes de acción
Ejecución del plan de acción para mejoramiento
de clima laboral
Implementar el proceso de salud y seguridad
ocupacional
Definición del proceso de evaluación de
desempeño por competencias
Aplicación de la evaluación de desempeño
Definición y aplicación de planes de acción de
mejora
Definir e implementar los demás subsistemas de la
gestión de talento humano
 Capacitación en Riesgo de Liquidez
Definición de metodología, políticas y límites de
exposición, incluyendo excepciones dictadas por el
Definir e implementar el sistema de CDA.
Gestión de Riesgos de Liquidez
Definir los procedimientos para Identificar,
medir, controlar/mitigar, y monitorear los riesgos
Ejecución de los procesos y procedimientos
Capacitación en Riesgo de Mercado
Definición de metodología, políticas y límites de
exposición, incluyendo excepciones dictadas por el
Definir e implementar el sistema de
Implementación del sistema de CDA.
Gestión de Riesgos de Mercado
gestión de riesgos financieros
Definir los procedimientos para Identificar,
medir, controlar/mitigar, y monitorear los riesgos
DE GESTIÓN DE RIESGOS

Ejecución de los procesos y procedimientos

Capacitación en Riesgo de Crédito
Definición de metodología, políticas y límites de
exposición, incluyendo excepciones dictadas por
Definir e implementar el sistema de el CDA.
Gestión de Riesgos de Crédito
Definir los procedimientos para Identificar,
medir, controlar/mitigar, y monitorear los riesgos
Implementar una
cultura ysistema de Ejecución de los procesos y procedimientos
gestión integral de
Capacitación en Prevención de Lavado de Activos
riesgos
Definición de metodología, políticas y mANUAL
de prevención de lavado de activos
Implementación del sistema de Implementarel modelode gestión de Definición e implementación de herramienta
gestión de riesgo de prevencion de prevención de lavado de activos para monitoreo de transacciones inusuales
lavado de activos Definición e implementación de herramienta
para gestión de riesgos de prevención de lavado de
activos
Mantenimiento el sistema de prevención de
lavado de activos y la mejora continua
Capacitación en Riesgo Operativo
Definición de metodología, políticas y límites de
exposición, incluyendo excepciones dictadas por
el CDA.

Implementación del modelo de Definir los procedimientos para Identificar,

Implementación del sistema de gestión de riesgo operativo medir, controlar/mitigar, y monitorear los riesgos
gestión de riesgo operativo
Capacitación al personal en riesgo operativo e
integral
Ejecución de los procesos y procedimientos
(Levantamiento y medición de riesgos)
Implementacion de un BCP
Implementacion de un BCP (contingencia plan)
(contingencia plan)
Definición, cronograma y presupuesto de eventos
de la comunidad
DE Fortalecer el
Ejecución del cronograma de eventos de
RESPONSA proceso de Generar campañas de Participación en eventos de la
responsabilidad social
BILIDAD responsabilidad responsabilidad social comunidad
SOCIAL
Diseño y desarrollo metodológico de
social
Responsabilidad Social
Diseñar e implementar el balance social

Fuente: CAC Andina Ltda. (Plan Estratégico 2013 – 2016)

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