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Sistema de Administración de Microcréditos

(SIAMC)

Especificación de Casos de Uso


Ver. 0.6

San Francisco de Campeche, Campeche; Octubre del 2010.


Sistema de Información para la Administración de Microcréditos Version 0.6
Especificación de Casos de Uso Fecha: 2/10/2010

Contenido

Contenido
Historial de Revisión
1. Introducción
2. Actores y sus casos de uso
3. Descripción de Casos de Uso

Historial de Revisión
Fecha Versión Descripción Autor
28/09/2010 0.5 Primer borrador Jorge L Chuc López
2/10/2010 0.6 Segundo borrador Jorge L Chuc López

1. Introducción

El Sistema de Información para la Administración de Microcréditos, es un sistema de


información empresarial basado en red que permitirá la administración de clientes y sus
solicitudes de crédito, precalificar las solicitudes con base en un análisis del expediente
de la solicitud, integrar los expedientes de crédito, emitir la documentación legal del
crédito, emitir los estados de cuenta de los créditos otorgados, administrar la cobranza
en diversas modalidades, administrar la cartera, colocada y vencida, con diversas
periodicidades, realizar la conciliación bancaria y generar información para la toma de
decisiones. A diferencia del sistema de información semi-automatizado que actualmente
está en uso, el Sistema de Información para la Administración de Microcréditos
permitirá una mejor capacidad de operación empresarial, permitiendo registrar el 100%
del proceso de microfinanciamiento y cobranza, así como generar la información
requerida de la información de microfinanciamiento.

2. Actores y sus casos de uso


Se identificaron los siguientes actores con los casos de uso que acceden:

Actor primario Caso de uso


A-1.- Promotor CU_01.- Registrar una nueva Solicitud de Crédito de un Grupo Solidario.
CU_02.- Modificar una Solicitud de Crédito de un Grupo Solidario.
CU_03.- Crear, modificar y consultar un Grupo Solidario.
CU_04.- Crear, modificar y consultar un Cliente.
CU_05.- Crear, modificar y consultar la información de un Aval de un Crédito.
A-2.- Verificador CU_06.- Verificar la solicitud de crédito de un grupo solidario.
A-3.- Gerente CU_07.- Autorizar Solicitud de Crédito de Grupo Solidario.
CU_08.- Consultar y cancelar créditos autorizados a grupos solidarios.
CU_09.- Generar la documentación legal de un Crédito.
CU_10.- Consultar el estado de cuenta de un Crédito.
CU_11.- Crear, modificar y consultar Oficiales de crédito

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Especificación de Casos de Uso Fecha: 2/10/2010

Actor primario Caso de uso


CU_12.- Crear, modificar y consultar cobradores
CU_13.- Consultar y emitir Informes de cartera colocada.
CU_14.- Consultar y emitir informes de cartera vencida.
CU_15.- Consultar y emitir informes de cobranza.
A-4.- Contador CU_16.- Registrar pagos de un crédito de grupo solidario.
A-5.- Administrador CU_17.- Crear, modificar y consultar usuarios
del Sistema CU_18.- Autorizar permisos de operación
CU_19.- Configurar opciones del sistema

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Especificación de Casos de Uso Fecha: 2/10/2010

3. Descripciones de caso de uso

ID de Caso de Uso: MF-CU-01


Nombre del Caso de Registrar una nueva Solicitud de Crédito de un Grupo Solidario.
Uso:
Actores: A-1.- Promotor.
Descripción: Realiza el registro de la información de una nueva solicitud de crédito de un
grupo solidario. Este registro incluye la información de los integrantes del grupo
que solicitan el crédito, así como la garantía y el aval de cada integrante.
Precondiciones: El Promotor ha iniciado una sesión en el Sistema.
Postcondiciones: 1.- Se almacenó en el Sistema la nueva solicitud de crédito del grupo solidario.
2.- Se registró también a los integrantes del grupo que realizan la solicitud,
junto con su información de garantía y el aval solidario.
Flujo Normal: 1.0.- Registrar una nueva solicitud de un grupo solidario.
1.- El Promotor solicita al Sistema registrar información de una nueva solicitud
de un grupo solidario.
2.- El Sistema pide al Promotor proporcionar la información de la solicitud.
3.- El Promotor designa el grupo solicitante que realiza la solicitud.
4.- El Promotor proporciona la información del crédito a solicitar que comparten
los integrantes del grupo.
5.- El Promotor designa al empleado que gestionó la solicitud.
6.- El Promotor le indica al sistema que se ha completado la información de la
solicitud del crédito.
7.- El Sistema almacena la información de la solicitud del crédito, los
integrantes del grupo, el aval solidario y la garantía de cada integrante.
Flujos Alternativos: 1.1 Registrar la información de los integrantes del grupo que realizan la
solicitud (después del paso 5).
1.- El Promotor solicita agregar un integrante del grupo solidario.
2.- El Sistema pide al Promotor proporcionar la información del integrante del
grupo.
3.- El Promotor indica el nombre del integrante y la cantidad solicitada del
crédito.
4.- El Promotor le indica al Sistema que se ha completado la información del
integrante del grupo.
Se repiten los pasos 1 a 4, hasta que ya no sea necesario registrar integrantes
del grupo.
5.- Regresa al paso 6 del flujo normal.
1.2 Registrar la información del Aval Solidario de un Integrante del grupo
(después del paso 5).
1.- El Promotor selecciona a un integrante de la lista de integrantes del grupo
solidario.
2.- El Promotor solicita al Sistema registrar la información del Aval Solidario del
integrante.
3.- El Sistema pide proporcionar la información del Aval Solidario.
4.- El Promotor proporciona los datos del Aval Solidario.
5.- El Promotor indica que ha completado la información del Aval Solidario.
6.- Regresa al paso 6 del flujo normal.
1.3 Registrar la información de la Garantía de un Integrante del grupo
(después del paso 5).
1.- El Promotor selecciona a un integrante de la lista de integrantes del grupo
solidario.
2.- El Promotor solicita al Sistema registrar la información de la garantía del
integrante.
3.- El Sistema pide proporcionar la información de la garantía del integrante.
4.- El Promotor proporciona los datos de la garantía del integrante.

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5.- El Promotor indica que ha completado la información de la garantía del


integrante.
6.- Regresa al paso 6 del flujo normal.

Excepciones: 1.0.E.1 El grupo solidario tiene una solicitud en curso. (En el paso 6)
1.- El Sistema le informa al Promotor que el grupo solidario tiene registrada una
solicitud de crédito en trámite.
2.- Regresa al paso 4 del escenario 1.0.
Incluye: Ninguno.
Prioridad: Alta
Frecuencia de Uso: Una vez por cada grupo solidario.
Reglas de Negocios: TBD
Requerimientos 1.- El Promotor podrá cancelar la creación de la solicitud de crédito en
Especiales: cualquier momento antes de confirmar que se ha completado la solicitud.
Suposiciones: Se asume que nunca será necesario eliminar a los grupos solidarios.
Notas y temas de Ninguno.
discusión:

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Especificación de Casos de Uso Fecha: 2/10/2010

ID de Caso de Uso: MF-CU-02


Nombre del Caso de Modificar una Solicitud de Crédito de un Grupo Solidario
Uso:
Actores: A-1.- Promotor.
Descripción: Realiza la modificación del registro de la información de una solicitud de crédito
existente. En la modificación se puede cambiar la información de los
integrantes del grupo que solicitan el crédito, así como la garantía y el aval de
cada integrante.
Precondiciones: El Promotor ha iniciado una sesión en el Sistema.
Postcondiciones: 1.- Se almacenó en el Sistema la nueva solicitud de crédito del grupo solidario.
2.- Se registrótambién a los integrantes del grupo que realizan la solicitud, junto
con su información de garantía y el aval solidario.
Flujo Normal: 2.0.- Modificar una solicitud de Crédito de un Grupo Solidario.
1.- El Promotor pide al Sistema ver las solicitudes de crédito que aún no han
sido verificadas.
2.- El Sistema muestra la lista de solicitudes de crédito que no se han
verificado.
3.- El Promotor selecciona una solicitud de crédito y le solicita al Sistema
modificar su información registrada.
4.- El Sistema muestra la información de la solicitud actualmente registrada, así
como la de sus integrantes.
5.- El Promotor modifica la información de la solicitud de crédito.
6.- El Promotor le indica al sistema que se ha completado la modificación de la
solicitud del crédito.
7.- El Sistema almacena la información de la solicitud del crédito.
Flujos Alternativos: 2.1 Agregar la información de un integrante del grupo solidario que
realiza la solicitud (después del paso 4 ó 5).
1.- El Promotor solicita agregar un integrante a la solicitud del grupo solidario.
2.- El Sistema pide al Promotor proporcionar la información del integrante del
grupo.
3.- El Promotor indica el nombre del integrante y la cantidad solicitada del
crédito.
4.- El Promotor le indica al Sistema que se ha completado la información del
integrante del grupo.
5.- El Promotor indica que ya no desea agregar integrantes al grupo solidario.
6.- Regresa al paso 6 del flujo normal.
2.2 Eliminar la información de un integrante del grupo solidario que
realiza la solicitud (después del paso 3).
1.- De la lista de integrantes del grupo que realiza la solicitud, el Promotor
selecciona a un integrante.
2.- El Promotor solicita eliminar al integrante seleccionado de la solicitud de
crédito.
3.- El Sistema elimina al integrante de la solicitud de crédito.
4.- Regresa al paso 6 del flujo normal.
2.3 Registrar la información del Aval Solidario de un Integrante del grupo
(después del paso 5).
1.- El Promotor selecciona a un integrante de la lista de integrantes del grupo
solidario.
2.- El Promotor solicita al Sistema registrar la información del Aval Solidario del
integrante.
3.- El Sistema pide proporcionar la información del Aval Solidario.
4.- El Promotor proporciona los datos del Aval Solidario.
5.- El Promotor indica que ha completado la información del Aval Solidario.
6.- Regresa al paso 6 del flujo normal.

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Especificación de Casos de Uso Fecha: 2/10/2010

2.4 Registrar la información de la Garantía de un Integrante del grupo


(después del paso 5).
1.- El Promotor selecciona a un integrante de la lista de integrantes del grupo
solidario.
2.- El Promotor solicita al Sistema registrar la información de la garantía del
integrante.
3.- El Sistema pide proporcionar la información de la garantía del integrante.
4.- El Promotor proporciona los datos de la garantía del integrante.
5.- El Promotor indica que ha completado la información de la garantía del
integrante.
6.- Regresa al paso 6 del flujo normal.

Excepciones: Ninguna.
Incluye: Ninguno.
Prioridad: Alta
Frecuencia de Uso: Una vez por cada grupo solidario.
Reglas de Negocios: TBD
Requerimientos 1.- El Promotor podrá cancelar la creación de la solicitud de crédito en
Especiales: cualquier momento antes de confirmar que se ha completado la solicitud.
Suposiciones: Se asume que nunca será necesario eliminar a los grupos solidarios.
Notas y temas de Ninguno.
discusión:

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Sistema de Información para la Administración de Microcréditos Version 0.6
Especificación de Casos de Uso Fecha: 2/10/2010

ID de Caso de Uso: MF-CU-03


Nombre del Caso de Crear, modificar y consultar la información de un Grupo Solidario.
Uso:
Actores: A-1.- Promotor
Descripción: Un Promotor accede al Sistema de Microfinanciamiento para registrar la
información de un nuevo grupo solidario; opcionalmente puede realizar
consultas y modificaciones a la información de un grupo solidario registrado
previamente.
Precondiciones: El Promotor ha iniciado una sesión en el Sistema.
Postcondiciones: Se registró en el Sistema la información del grupo solidario.
Flujo Normal: 3.0.- Registrar un nuevo grupo solidario.
1.- El Promotor solicita al Sistema gestionar la información de los grupos
solidarios.
2.- El Sistema muestra la información de los grupos solidarios registrados.
3.- El Promotor solicita registrar la información de un nuevo grupo solidario.
4.- El Sistema solicita la información del nuevo grupo solidario.
5.- El Promotor proporciona la información del nuevo grupo solidario.
6.- El Promotor le indica al sistema que se ha completado la información del
grupo solidario.
7.- El Sistema almacena la información del grupo solidario.
Flujos Alternativos: 3.1 Modifica la información de un grupo solidario existente (después del
paso 2).
1.- El Promotor selecciona un grupo solidario.
2.- El Promotor solicita al Sistema modificar la información del grupo solidario
seleccionado.
3.- El Sistema muestra la información del grupo solidario seleccionado.
4.- El Promotor modifica la información del grupo solidario.
5.- Regresa al paso 6 del flujo normal.
Excepciones: 3.0.E.1 Ya se ha registrado el nombre del nuevo grupo solidario. (En el
paso 7)
1.- El Sistema le informa al Promotor que ya existe un grupo solidario con el
nombre del grupo proporcionado.
2.- Regresa al paso 4 del flujo normal.
Incluye: Ninguno
Prioridad: Alta
Frecuencia de Uso: Una vez por cada grupo solidario.
Reglas de Negocios: TBD
Requerimientos El promotor podrá cancelar en cualquier momento la creación o modificación
Especiales: del registro de la información de un grupo solidario.
Suposiciones: Se asume que nunca será necesario eliminar a los grupos solidarios.
Notas y temas de Ninguno.
discusión:

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Especificación de Casos de Uso Fecha: 2/10/2010

ID de Caso de Uso: MF-CU-04


Nombre del Caso de Crear, modificar y consultar la información de un Cliente.
Uso:
Actores: A-1.- Promotor
Descripción: Un Promotor accede al Sistema de Microfinanciamiento para registrar la
información de un nuevo cliente; opcionalmente puede realizar consultas y
modificaciones a la información de un cliente registrado previamente.
Precondiciones: El Promotor ha iniciado una sesión en el Sistema.
Postcondiciones: Se registró en el Sistema la información del Cliente.
Flujo Normal: 4.0.- Registrar un nuevo cliente.
1.- El Promotor solicita al Sistema gestionar la información de los clientes.
2.- El Sistema muestra la información de los clientes registrados.
3.- El Promotor solicita registrar la información de un nuevo cliente.
4.- El Sistema solicita la información del nuevo cliente.
5.- El Promotor proporciona la información del nuevo cliente.
6.- El Promotor le indica al sistema que se ha completado la información del
cliente.
7.- El Sistema almacena la información del cliente.
Flujos Alternativos: 4.1 Modifica la información de un cliente existente (después del paso 2).
1.- El Promotor selecciona un cliente.
2.- El Promotor solicita al Sistema modificar la información del cliente
seleccionado.
3.- El Sistema muestra la información del cliente seleccionado.
4.- El Promotor modifica la información del cliente.
5.- Regresa al paso 6 del flujo normal.
Excepciones: 4.0.E.1 Ya se ha registrado el registro federal de contribuyentes del
cliente. (En el paso 7)
1.- El Sistema le informa al Promotor que ya existe un cliente con el registro
federal de contribuyentes proporcionado.
2.- Regresa al paso 4 del flujo normal.
Incluye: Ninguno
Prioridad: Alta
Frecuencia de Uso: Una vez por cada cliente.
Reglas de Negocios: TBD
Requerimientos El promotor podrá cancelar en cualquier momento la creación o modificación
Especiales: del registro de la información de un cliente.
Suposiciones: Se asume que nunca será necesario eliminar la información de los clientes.
Notas y temas de Ninguno.
discusión:

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Sistema de Información para la Administración de Microcréditos Version 0.6
Especificación de Casos de Uso Fecha: 2/10/2010

ID de Caso de Uso: MF-CU-05


Nombre del Caso de Crear, modificar y consultar la información del Aval de un Crédito.
Uso:
Actores: A-1.- Promotor
Descripción: Un Promotor accede al Sistema de Microfinanciamiento para registrar la
información de un nuevo aval de un crédito; opcionalmente puede realizar
consultas y modificaciones a la información de un aval registrado previamente.
Precondiciones: El Promotor ha iniciado una sesión en el Sistema.
Postcondiciones: Se registró en el Sistema la información del aval.
Flujo Normal: 5.0.- Registrar un nuevo aval de crédito.
1.- El Promotor solicita al Sistema gestionar la información de los avales de
crédito.
2.- El Sistema muestra la información de los avales de crédito registrados.
3.- El Promotor solicita registrar la información de un nuevo aval de crédito.
4.- El Sistema solicita la información del nuevo aval de crédito.
5.- El Promotor proporciona la información del nuevo aval de crédito.
6.- El Promotor le indica al sistema que se ha completado la información del
aval de crédito.
7.- El Sistema almacena la información del aval de crédito.
Flujos Alternativos: 5.1 Modifica la información de un aval de crédito existente (después del
paso 2).
1.- El Promotor selecciona un aval de crédito.
2.- El Promotor solicita al Sistema modificar la información del aval de crédito
seleccionado.
3.- El Sistema muestra la información del aval de crédito seleccionado.
4.- El Promotor modifica la información del aval de crédito.
5.- Regresa al paso 6 del flujo normal.
Excepciones: 5.0.E.1 Ya se ha registrado el registro federal de contribuyentes del aval
de crédito. (En el paso 7)
1.- El Sistema le informa al Promotor que ya existe un aval de crédito con el
registro federal de contribuyentes proporcionado.
2.- Regresa al paso 4 del flujo normal.
Incluye: Ninguno
Prioridad: Alta
Frecuencia de Uso: Una vez por cada aval de crédito.
Reglas de Negocios: TBD
Requerimientos El promotor podrá cancelar en cualquier momento la creación o modificación
Especiales: del registro de la información de un aval de crédito.
Suposiciones: Se asume que nunca será necesario eliminar la información de los avales de
crédito.
Notas y temas de Ninguno.
discusión:

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Sistema de Información para la Administración de Microcréditos Version 0.6
Especificación de Casos de Uso Fecha: 2/10/2010

ID de Caso de Uso: MF-CU-06


Nombre del Caso de Verificar la solicitud de crédito de un grupo solidario.
Uso:
Actores: A-2.- Verificador
Descripción: Un Verificador accede al Sistema de Microfinanciamiento para registrar el
resultado de la verificación de una solicitud de crédito de un grupo solidario. El
verificador registra la fecha y resultado de la verificación confirmando o
modificando la información de la solicitud de crédito. Para cada integrante del
grupo se registrará el resultado de la verificación de acuerdo a su solicitud de
crédito personal.
Precondiciones: El Verificador ha iniciado una sesión en el Sistema.
Postcondiciones: 1.- Se registró en el Sistema el resultado de la verificación de la solicitud del
crédito.
2.- Se confirmó o registró una modificación a la información de la solicitud de
crédito.
3.- Se registró el resultado de la verificación para cada integrante del grupo.
Flujo Normal: 6.0.- Registrar el resultado de la verificación de una solicitud de crédito.
1.- El Verificador solicita al Sistema registrar la verificación de solicitudes de
crédito.
2.- El Sistema muestra las solicitudes de créditos que no han sido verificadas.
3.- El Verificador selecciona la solicitud de crédito para la que se desea
registrar el resultado de la verificación.
4.- El Verificador solicita registrar el resultado de la verificación de la solicitud
de crédito seleccionada.
5.- El Sistema muestra la información de la solicitud de crédito y los integrantes
del grupo solicitante.
6.- El Verificador proporciona la información general del resultado de la
verificación a la solicitud de crédito del grupo.
7.- El Verificador le indica al sistema que se ha completado la información del
resultado de la verificación.
8.- El Sistema almacena la información del resultado de la verificación de la
solicitud de crédito.
Flujos Alternativos: 6.1 Registra el resultado de la verificación de los integrantes del grupo
solidario (después del paso 6).
1.- El Verificador selecciona un integrante del grupo que realizó la solicitud de
crédito.
2.- El Verificador le solicita al Sistema registrar el resultado de la verificación
para ese integrante del grupo seleccionado.
3.- El Sistema pide proporcionar la información del resultado de la verificación
para el integrante seleccionado.
4.- El Verificador proporciona el resultado de la verificación del integrante.
Se repiten los pasos 1 a 4, hasta que ya no sea necesario registrar resultados
de la verificación para los integrantes del grupo.
5.- Regresa al paso 6 del flujo normal.
Excepciones: Ninguna.
Incluye: Ninguno
Prioridad: Alta
Frecuencia de Uso: Una vez por cada aval de crédito.
Reglas de Negocios: TBD
Requerimientos El promotor podrá cancelar en cualquier momento el registro del resultado de la
Especiales: verificación de la solicitud del crédito.
Suposiciones: Se asume que mientras la solicitud no haya sido revisada para autorización
podrán realizarse modificaciones al resultado de la verificación.
Notas y temas de Ninguno.
discusión:

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Sistema de Información para la Administración de Microcréditos Version 0.6
Especificación de Casos de Uso Fecha: 2/10/2010

ID de Caso de Uso: MF-CU-07


Nombre del Caso de Autorizar la solicitud de crédito de un grupo solidario.
Uso:
Actores: A-3.- Gerente
Descripción: El Gerente accede al Sistema de Microfinanciamiento para registrar el
resultado de la evaluación de una solicitud de crédito de un grupo solidario. El
Gerente registra la fecha y resultado de la evaluación confirmando o
modificando la información de la verificación de la solicitud de crédito. Para
cada integrante del grupo se registrará el resultado de la evaluación de
acuerdo a su solicitud de crédito personal.
Precondiciones: El Gerente ha iniciado una sesión en el Sistema.
Postcondiciones: 1.- Se registró en el Sistema el resultado de la evaluación de la solicitud del
crédito verificada.
2.- Se confirmó o registró una modificación a la información de la solicitud de
crédito verificada.
3.- Se registró el resultado de la evaluación para cada integrante del grupo.
Flujo Normal: 6.0.- Registrar el resultado de la evaluación de una solicitud de crédito
verificada.
1.- El Gerente solicita al Sistema registrar la evaluación de solicitudes de
crédito verificadas.
2.- El Sistema muestra las solicitudes de créditos que han sido verificadas.
3.- El Gerente selecciona la solicitud de crédito para la que se desea registrar
el resultado de la evaluación.
4.- El Gerente solicita registrar el resultado de la evaluación de la solicitud de
crédito seleccionada.
5.- El Sistema muestra la información de la solicitud de crédito y los integrantes
del grupo solicitante.
6.- El Gerente proporciona la información general del resultado de la
evaluación a la solicitud de crédito del grupo.
7.- El Gerente le indica al sistema que se ha completado la información del
resultado de la evaluación.
8.- El Sistema almacena la información del resultado de la evaluación de la
solicitud de crédito.
Flujos Alternativos: 6.1 Registra el resultado de la evaluación de los integrantes del grupo
solidario (después del paso 6).
1.- El Gerente selecciona un integrante del grupo que realizó la solicitud.
2.- El Gerente le solicita al Sistema registrar el resultado de la evaluación para
ese integrante del grupo seleccionado.
3.- El Sistema pide proporcionar la información del resultado de la evaluación
para el integrante seleccionado.
4.- El Gerente proporciona el resultado de la evaluación del integrante.
Se repiten los pasos 1 a 4, hasta que ya no sea necesario registrar resultados
de la evaluación para los integrantes del grupo.
5.- Regresa al paso 6 del flujo normal.
Excepciones: Ninguna.
Incluye: Ninguno
Prioridad: Alta
Frecuencia de Uso: Una vez por cada aval de crédito.
Reglas de Negocios: TBD
Requerimientos El promotor podrá cancelar en cualquier momento el registro del resultado de la
Especiales: evaluación de la solicitud del crédito.
Suposiciones: Se asume que el Gerente puede revisar las solicitudes evaluadas no
importando el resultado registrado previamente.
Notas y temas de Ninguno.
discusión:

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Especificación de Casos de Uso Fecha: 2/10/2010

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