Apellidos

Nombres

Ciclo Grupo Turno Sede

Evaluación de lo Aprendido en la Sesión Anterior.

 Fecha
18/12/2019

Sesión Anterior.
Puntaje: 0

Calcular la TES equivalente de una TNA del 18% con capitalización mensual

TNA
p
n

TES
0.093443264
Puntaje: 0

Calcular la TES de una TEC del 12.35%

TEC
p
n

TES
0.190857004
Puntaje: 0
ESTADO CUENTA DE AHORRO
TEM 5.00%
TED

SALDO ANTERIOR AL 31/05/2009 1,000.00

Saldo Saldo
Dias Fecha Referencia Abono Cargo
Contable Diferido
Lunes 01/06/2009
Martes 02/06/2009 DCH/OB 2,000.00
Miércoles 03/06/2009 DCH/OB. 1,500.00
Jueves 04/06/2009
Viernes 05/06/2009
Sábado 06/06/2009 DEFE 1,000.00
Domingo 07/06/2009
Lunes 08/06/2009 DCH/OB. 500.00
Martes 09/06/2009 REFE 600.00
Miércoles 10/06/2009 DEFE 1,000.00
TOTAL DE INTERESES:
RO

Saldo Saldo
Interés
Liquido Disponible

OTAL DE INTERESES:
6462.655449
 ,
Alumno(a):

Grupo : - Sede

Wednesday, December 18, 2019

Evaluación
 00 Puntos

Evaluación de lo aprendido en la Sesión Anterior.

ÍNDICE

SESIÓN 5-6
DEPÓSITO A PLAZO
1 Definición
2 Cálculo de intereses en un depósito a plazo
3 Cálculo de intereses en un depósito a plazo con cambio de tasa de interés
4 Cancelación anticipada de un depósito a plazo con pago de interese periódicos
5 Ejercicio Propuesto 1
6 Ejercicio Propuesto 2
7 Ejercicio Propuesto 3
cambio de tasa de interés
n pago de interese periódicos
DEPÓSITO A PLAZO

Generalmente tienen como condición montos y plazos mínimos, los

pueden capitalizar o no en la misma cuenta Si el depositante liquida
antes del plazo pactado, percibe una menor tasa de interés que el acord
 y plazos mínimos, los interés se
Si el depositante liquida su cuenta
a de interés que el acordado.
INTERÉS VENCIDO

se DEPÓSITOS A PLAZO
aplica

Iv = VA*((1+Te) ^ n
-1)
SITOS A PLAZO

A*((1+Te) ^ n
-1)
1 CERTIFICADO DE DEPÓSITO A PLAZO

Cliente:
FORMULA D
Moneda. Soles
Monto a Depositar: 5,000.00
Tasa Efectiva Anual:
Tasa Efectiva Diaria
8%
0.02%
SE SUMA
=((1+8%)^(1/360)-1
Fecha Depósito: 05/07/2012
Fecha de Vencimiento: 15/11/2012

Plazo en Dias: 133

Interés: 144.20
Monto Proyectado: 5,144.20 Respuesta S/.5,144.20

2 Calcule el interés y el monto obtenido en 125 días por un depósito a plazo de S/. 16,800, colocado a una TEA d

Depósito 16800 soles

Tiempo 125 dias
TEA 6.25%
TED 0.02%

Interés(Iv) 357.39
Monto 17157.39 Respuesta S/.17,157.39

3 Cuál es el interés y el monto que se va a recibir el día 13 de noviembre, si se depositó S/. 8,000 el día 15 de ab
en el Banco de Crédito que paga una TEA del 3%.

Depósito 8000
F. Depósito 15-Apr 15/04/2018
F. Vcto. 13-Nov 13/11/2019
Plazo 577 577
TEA 3.00%
TED 0.01%

Interés (Iv) 388.13

Monto 8388.13 Respuesta S/.8,388.13
 FORMULA DE POR DIA

=((1+8%)^(1/360)-1
SE RESTA FECHA DE DEPOSITO CON FECHA DE VENCIMIENTO
ES PARA CALCULAR PLAZOS DE DIAS

Iv = VA*((1+Te) ^ n
-1)

de S/. 16,800, colocado a una TEA del 6.25%.

se depositó S/. 8,000 el día 15 de abril del año pasado

IMIENTO
 CÁLCULO DEL INTERES VENCIDO

Calcular los intereses que se obtendrán en cada Banco en los plazos indicados

Depósito a Plazo en Efectivo 5,000.00

Intereses
Entidades Financieras T.E.A.
a 120 DIAS a 90 DIAS
BIF 4.00% 5064.80 5048.27
Banco Azteca del Peru S A 10.00% 5160.40 5119.57
Banco Continental 1.35% 5021.40 5015.79
Banco Falabella 7.50% 5121.00 5090.22
Banco Financiero 7.05% 5113.84 5084.89
Banco Ripley S A 5.65% 5091.45 5068.18
Banco de Comercio 9.00% 5144.71 5107.89
Banco de Crédito 1.50% 5023.88 5017.65
Citibank 4.70% 5076.14 5056.74
HSBC 2.00% 5032.11 5023.81
Interbank 5.00% 5080.98 5060.36
Mibanco 6.50% 5105.07 5078.34
Scotiabank 1.20% 5018.92 5013.93
Crediscotia Financiera 4.00% 5064.80 5048.27
Financiera Edyficar 6.90% 5111.45 5083.10
CMAC Arequipa 7.75% 5124.97 5093.18
CMAC Cusco 7.00% 5113.05 5084.29
CMAC Sullana 5.50% 5089.04 5066.38
CMCP de Lima 6.00% 5097.06 5072.37
CRAC Cajamarca 9.00% 5144.71 5107.89
CRAC Chavín 8.50% 5136.83 5102.02
CRAC Señor de Luren 7.25% 5117.03 5087.26
CRAC Sipán 5.50% 5089.04 5066.38

Fuente: SBS
DO

Iv = VA*((1+Te) ^ n
-1)
ereses
a 30 DIAS
5015.37

5000*(1+4.00%) ^(90/360)-1)
5038.87
5004.59
5029.22
5027.47
5021.95
5035.04
5005.21
5018.17
5007.26
5019.37
5025.31
5003.97
5015.37
5026.88
5030.20 CMAC= Caja Municipal de Ahorro y Crédito
5027.27
5021.36
5023.34 CMCP = Caja Metropolitana de Crédito Popular

5035.04 CRAC = Caja Rural de Ahorro y Crédito

5033.11
5028.25
5021.36
60)-1)
 CÁLCULO DE INTERESES EN UN DEPÓSITO A PLAZO

Calcular para cada una de las cuentas el monto de cancelación, de acuerdo a la tabla de mantenimiento
datos están en nuevos soles.

Tabla Mantenimiento
Iv = VA*((1+Te) ^ n
-1)
Desde Hasta Portes
0 1,000 10
1,001 2,000 6 500*((1+1.00%) ^(30/360)-1)
2,001 0 HAYAR INTERES
SE RESTA
Fecha Fecha
TEA Días Capital Intereses
emisión vencimiento
1.00% 02/01/2012 01/02/2012 30 500.00 0.41
1.50% 01/02/2012 01/04/2012 60 700.00 1.74
2.00% 02/03/2012 31/05/2012 90 900.00 4.47
2.50% 01/04/2012 30/07/2012 120 1,100.00 9.09
3.00% 01/05/2012 28/09/2012 150 1,300.00 16.11
3.50% 31/05/2012 27/11/2012 180 1,500.00 26.02
4.00% 30/06/2012 26/01/2013 210 1,700.00 39.34
4.50% 30/07/2012 27/03/2013 240 1,900.00 56.58
5.00% 29/08/2012 05/06/2013 280 2,100.00 81.22
5.50% 28/09/2012 04/08/2013 310 2,300.00 108.52
6.00% 28/10/2012 03/10/2013 340 2,500.00 141.44

Solución

Fecha Fecha
TEA Días Capital Intereses
emisión vencimiento
1.00% 02/01/2012 01/02/2012 30 500.00 0.41
1.50% 01/02/2012 01/04/2012 60 700.00 1.74
2.00% 02/03/2012 31/05/2012 90 900.00 4.47
2.50% 01/04/2012 30/07/2012 120 1,100.00 9.09
3.00% 01/05/2012 28/09/2012 150 1,300.00 16.11
3.50% 31/05/2012 27/11/2012 180 1,500.00 26.02
4.00% 30/06/2012 26/01/2013 210 1,700.00 39.34
4.50% 30/07/2012 27/03/2013 240 1,900.00 56.58
5.00% 29/08/2012 05/06/2013 280 2,100.00 81.22
5.50% 28/09/2012 04/08/2013 310 2,300.00 108.52
6.00% 28/10/2012 03/10/2013 340 2,500.00 141.44
O A PLAZO

do a la tabla de mantenimiento, todos los

e) ^ n
-1)

0/360)-1)
ERES
500+0.41-10 SE SELECCIONA TODO EL CUADRO
Mantenimiento Monto HAYAR MONTO

10.00 490.41
10.00
10.00
=BUSCARV(500,$B$8:$D$10,3,1)
691.74
894.47
6.00
6.00
1,103.09
1,310.11
HAYAR MANTENIMIENTO
6.00 1,520.02
6.00 1,733.34
6.00 1,950.58
0.00 2,181.22
0.00 2,408.52
0.00 2,641.44

Mantenimiento Monto

10.00 490.41
10.00 691.74
10.00 894.47
6.00 1,103.09
6.00 1,310.11
6.00 1,520.02
6.00 1,733.34
6.00 1,950.58
0.00 2,181.22
0.00 2,408.52
0.00 2,641.44
EL CUADRO

0,3,1)
TO
 CÁLCULO DE INTERESES EN UN DEPÓSITO A PLAZO

Fecha de Fecha de Días de

Tasas Capital
Depósito Vencimiento Depósito
TEA 12.00% 12/01/2012 10/06/2012 11,500.00 150
TES 6.00% 10/03/2012 15/08/2012 22,000.00 158
TET 4.00% 11/04/2012 18/10/2012 22,500.00 190
TEB 2.00% 25/05/2012 01/01/2013 43,000.00 221
TEM 1.00% 02/07/2012 22/03/2013 53,500.00 263
TED 0.03% 03/07/2012 03/07/2013 64,000.00 365
TE a 45 dias 1.50% 25/08/2012 01/12/2013 24,500.00 463

Solución

Fecha de Fecha de Días de

Tasas Capital
Depósito Vencimiento Depósito
TEA 12.00% 12/01/2012 10/06/2012 11,500.00 150
TES 6.00% 10/03/2012 15/08/2012 22,000.00 158
TET 4.00% 11/04/2012 18/10/2012 22,500.00 190
TEB 2.00% 25/05/2012 01/01/2013 43,000.00 221
TEM 1.00% 02/07/2012 22/03/2013 53,500.00 263
TED 0.03% 03/07/2012 03/07/2013 64,000.00 365
TE a 45 dias 1.50% 25/08/2012 01/12/2013 24,500.00 463
O A PLAZO

Interés Monto

1,380.00 12,880.00 Iv = VA*((1+Te) ^ n

-1)
7,440.96 29,440.96
221.70 22,721.70
142.15 43,142.15
44.38 53,544.38
5.33 64,005.33
45.64 24,545.64

Interés Monto

1,380.00 12,880.00
7,440.96 29,440.96
221.70 22,721.70
142.15 43,142.15
44.38 53,544.38
5.33 64,005.33
45.64 24,545.64
 CÁLCULO DE INTERESES EN UN DEPÓSITO A PLAZO

Tabla Mantenimiento
Desde Hasta Portes
0 700 10.00
701 1,800 7.00
Iv = VA*((1+Te) ^ n
-1)
1,801 0.00

Fecha Fecha
TEA Días Capital Intereses
emisión vencimiento
3.00% 02/01/2012 01/02/2012 30 950.00 2.34
3.00% 01/02/2012 01/04/2012 60 800.00 3.95
3.00% 02/03/2012 31/05/2012 90 500.00 3.71
3.00% 01/04/2012 30/07/2012 120 2,000.00 19.80
3.00% 01/05/2012 28/09/2012 150 1,000.00 12.39

Solución

Fecha Fecha
TEA Días Capital Intereses
emisión vencimiento
3.00% 02/01/2012 01/02/2012 30 950.00 2.34
3.00% 01/02/2012 01/04/2012 60 800.00 3.95
3.00% 02/03/2012 31/05/2012 90 500.00 3.71
3.00% 01/04/2012 30/07/2012 120 2,000.00 19.80
3.00% 01/05/2012 28/09/2012 150 1,000.00 12.39
ÓSITO A PLAZO

Iv = VA*((1+Te) ^ n
-1)

Mantenimiento Monto

7.00 945.34
7.00 796.95
10.00 493.71
0.00 2,019.80
7.00 1,005.39

Mantenimiento Monto

7.00 945.34
7.00 796.95
10.00 493.71
0.00 2,019.80
7.00 1,005.39
 CÁLCULO DE INTERESES EN UN DEPÓSITO A PLAZO CON CAMBIO DE TASA D

Calcular para cada una de las cuentas el monto de cancelación, teniendo en cuenta el cambio de tasa de
están en nuevos soles.

Fecha de Fecha de Días1 Intereses1 Monto1

Capital
TEA1 Emisión vencimiento1
2.00% 03/01/2012 02/02/2012 30 1,500 2.48 1,502.48
2.05% 02/02/2012 02/04/2012 60 2,000 6.78 2,006.78
2.10% 03/03/2012 01/06/2012 90 2,500 13.02 2,513.02
2.15% 02/04/2012 31/07/2012 120 3,000 21.35 3,021.35
2.20% 02/05/2012 29/09/2012 150 3,500 31.88 3,531.88
2.25% 01/06/2012 28/11/2012 180 4,000 44.75 4,044.75
2.30% 01/07/2012 27/01/2013 210 4,500 60.09 4,560.09
2.35% 31/07/2012 28/03/2013 240 5,000 78.03 5,078.03
2.40% 30/08/2012 06/06/2013 280 5,500 102.40 5,602.40
2.45% 29/09/2012 05/08/2013 310 6,000 126.37 6,126.37
2.50% 29/10/2012 04/10/2013 340 6,500 153.37 6,653.37

Solución

Fecha de Fecha de Días1 Intereses1 Monto1

Capital
TEA1 Emisión vencimiento1
2.00% 03/01/2012 02/02/2012 30 1,500 2.48 1,502.48
2.05% 02/02/2012 02/04/2012 60 2,000 6.78 2,006.78
2.10% 03/03/2012 01/06/2012 90 2,500 13.02 2,513.02
2.15% 02/04/2012 31/07/2012 120 3,000 21.35 3,021.35
2.20% 02/05/2012 29/09/2012 150 3,500 31.88 3,531.88
2.25% 01/06/2012 28/11/2012 180 4,000 44.75 4,044.75
2.30% 01/07/2012 27/01/2013 210 4,500 60.09 4,560.09
2.35% 31/07/2012 28/03/2013 240 5,000 78.03 5,078.03
2.40% 30/08/2012 06/06/2013 280 5,500 102.40 5,602.40
2.45% 29/09/2012 05/08/2013 310 6,000 126.37 6,126.37
2.50% 29/10/2012 04/10/2013 340 6,500 153.37 6,653.37
 PLAZO CON CAMBIO DE TASA DE INTERÉS

ndo en cuenta el cambio de tasa de interés señalado, todos los datos

Fecha de TEA2 Días2 Intereses2 Monto2

Vencimiento2
29/03/2012 3.00% 86 10.63 1,510.63
11/07/2012 3.05% 160 26.88 2,026.88
31/08/2012 3.10% 181 38.67 2,538.67
19/09/2012 3.15% 170 44.26 3,044.26
28/12/2012 3.20% 240 74.27 3,574.27
27/01/2013 3.25% 240 86.20 4,086.20
11/02/2013 3.30% 225 92.25 4,592.25
17/05/2013 3.35% 290 134.50 5,134.50
28/07/2013 3.40% 332 172.23 5,672.23
04/11/2013 3.45% 401 231.02 6,231.02
13/01/2014 3.50% 441 279.78 6,779.78

Fecha de TEA2 Días2 Intereses2 Monto2

Vencimiento2
29/03/2012 3.00% 86 10.63 1,510.63
11/07/2012 3.05% 160 26.88 2,026.88
31/08/2012 3.10% 181 38.67 2,538.67
19/09/2012 3.15% 170 44.26 3,044.26
28/12/2012 3.20% 240 74.27 3,574.27
27/01/2013 3.25% 240 86.20 4,086.20
11/02/2013 3.30% 225 92.25 4,592.25
17/05/2013 3.35% 290 134.50 5,134.50
28/07/2013 3.40% 332 172.23 5,672.23
04/11/2013 3.45% 401 231.02 6,231.02
13/01/2014 3.50% 441 279.78 6,779.78
 CÁLCULO DE INTERESES EN UN DEPÓSITO A PLAZO CON C

Calcular para cada una de las cuentas el monto de cancelación, teniendo en cuenta el cambio de ta

Fecha de Fecha de
TEA1 Días1 Capital Intereses1
emisión vencimiento1
1.75% 02/02/2012 03/03/2012 30 10,000 14.47
2.05% 03/03/2012 02/05/2012 60 2,500 8.47
2.10% 02/04/2012 01/07/2012 90 7,500 39.07
2.15% 02/05/2012 30/08/2012 120 3,000 21.35
2.20% 01/06/2012 29/10/2012 150 3,500 31.88
2.25% 01/07/2012 28/12/2012 180 4,500 50.34
2.30% 31/07/2012 26/02/2013 210 8,000 106.82
2.35% 30/08/2012 27/04/2013 240 5,500 85.83
2.40% 29/09/2012 06/07/2013 280 4,000 74.47
2.45% 29/10/2012 04/09/2013 310 1,000 21.06
2.50% 28/11/2012 03/11/2013 340 2,800 66.07

Solución

Fecha de Fecha de
TEA1 Días1 Capital Intereses1
emisión vencimiento1
1.75% 02/02/2012 03/03/2012 30 10,000 14.47
2.05% 03/03/2012 02/05/2012 60 2,500 8.47
2.10% 02/04/2012 01/07/2012 90 7,500 39.07
2.15% 02/05/2012 30/08/2012 120 3,000 21.35
2.20% 01/06/2012 29/10/2012 150 3,500 31.88
2.25% 01/07/2012 28/12/2012 180 4,500 50.34
2.30% 31/07/2012 26/02/2013 210 8,000 106.82
2.35% 30/08/2012 27/04/2013 240 5,500 85.83
2.40% 29/09/2012 06/07/2013 280 4,000 74.47
2.45% 29/10/2012 04/09/2013 310 1,000 21.06
2.50% 28/11/2012 03/11/2013 340 2,800 66.07
DEPÓSITO A PLAZO CON CAMBIO DE TASA DE INTERÉS

ndo en cuenta el cambio de tasa de interés señalado, todos los datos están en nuevos soles.

Fecha de
Monto1 TEA2 Días2 Intereses2 Monto2
vencimiento2
10,014.47 23/05/2012 2.75% 111 84.00 10,084.00
2,508.47 11/08/2012 3.05% 161 33.82 2,533.82
7,539.07 10/09/2012 3.10% 161 103.10 7,603.10
3,021.35 08/10/2012 3.15% 159 41.38 3,041.38
3,531.88 25/12/2012 3.20% 207 63.97 3,563.97
4,550.34 05/01/2014 3.25% 553 226.60 4,726.60
8,106.82 07/05/2013 3.30% 280 204.59 8,204.59
5,585.83 27/06/2013 3.35% 301 153.64 5,653.64
4,074.47 21/11/2013 3.40% 418 158.34 4,158.34
1,021.06 14/12/2013 3.45% 411 39.48 1,039.48
2,866.07 23/12/2014 3.50% 755 209.48 3,009.48

Fecha de
Monto1 TEA2 Días2 Intereses2 Monto2
vencimiento2
10,014.47 23/05/2012 2.75% 111 84.00 10,084.00
2,508.47 11/08/2012 3.05% 161 33.82 2,533.82
7,539.07 10/09/2012 3.10% 161 103.10 7,603.10
3,021.35 08/10/2012 3.15% 159 41.38 3,041.38
3,531.88 25/12/2012 3.20% 207 63.97 3,563.97
4,550.34 05/01/2014 3.25% 553 226.60 4,726.60
8,106.82 07/05/2013 3.30% 280 204.59 8,204.59
5,585.83 27/06/2013 3.35% 301 153.64 5,653.64
4,074.47 21/11/2013 3.40% 418 158.34 4,158.34
1,021.06 14/12/2013 3.45% 411 39.48 1,039.48
2,866.07 23/12/2014 3.50% 755 209.48 3,009.48
 CANCELACIÓN ANTICIPADA DE UN DEPÓSITO A PLAZO CON PAGO DE INTERE

Un cliente abrió su depósito a plazo de S/. 5,000 el 02/01/2012 a 360 días a la TEA del 15%. Los int
mensualmente. El cliente cancela su depósito el 08/08/2012. Preparar la liquidación correspondiente por la
del depósito a plazo.

TEA PACTADA 15.00% TEA CASTIGO

Plazo meses 12 Pago mensual
Fecha apertura 02/01/2012 Fecha de cancelación
Capital 5,000.00 Paso 2
Interés
Paso 1
=C17*((1+
Capital = $d$10 Paso 5
$D$7)^(30/360)-
y copiar para
1) =G17*((1+
abajo
y copiar para $I$7)^(30/360
Pagado abajo, hasta D23 Recalculado
Paso )-1)
Fecha de Paso47
Capital Intereses Capital Intereses
= C17
=G17-k17 y copiar para
pago
y copiar para abajo, hasta
02/01/2012 5,000.00 abajo H23
01/02/2012 5,000.00 58.57 5,000.00 45.56
02/03/2012 5,000.00 58.57 4,986.99 45.44
01/04/2012 5,000.00 58.57 4,973.86 45.32
Paso 3 Interés
01/05/2012 5,000.00 58.57 Pagado 4,960.61 45.20 Paso 8
Interés del último
31/05/2012 5,000.00 58.57 SUMA(D17:D23)
4,947.24 45.08 periodo
30/06/2012 5,000.00 58.57 4,933.74 44.96 =G24*((1+I7)^(9
/360)-1)
30/07/2012 5,000.00 58.57 410.02 4,920.13 44.83
08/08/2012 5,000.00 4,906.39 13.37

Liquidación
Capital Inicial 5,000.00
Interés Pagado 410.02 =G31-
G32+G33+G34
Interés que debió pagarse 316.41
interés del ultimo periodo no pagado 13.37
Monto a pagar 4,919.76

Pagado Recalculado
Fecha de
Capital Intereses Capital Intereses
pago
02/01/2012 5,000.00
01/02/2012 5,000.00 58.57 5,000.00 45.56
02/03/2012 5,000.00 58.57 4,986.99 45.44
 01/04/2012 5,000.00 58.57 4,973.86 45.32
01/05/2012 5,000.00 58.57 4,960.61 45.20
31/05/2012 5,000.00 58.57 4,947.24 45.08
30/06/2012 5,000.00 58.57 4,933.74 44.96
30/07/2012 5,000.00 58.57 410.02 4,920.13 44.83
08/08/2012 5,000.00 4,906.39 13.37

Liquidación
Capital Inicial 5,000.00
Interés Pagado 410.02
Interés que debió pagarse 316.41
interés del ultimo periodo no pagado 13.37
Monto a pagar 4,919.76
LAZO CON PAGO DE INTERESES PERIÓDICOS

as a la TEA del 15%. Los intereses se le abonaron

idación correspondiente por la cancelación anticipada

11.50%
Abono en cuenta
08/08/2012

Paso 6
Paso 5 =D17-H17
y copiar para
=G17*((1+
abajo
$I$7)^(30/360
oo47 )-1)
17
17-k17 y copiar para Pago (+)
piar para abajo, hasta
jo H23
13.01
13.13
13.25
Paso 9 Interés que
Paso 8
debió pagarse 13.37
Interés del último
SUMA(H17:H23) 13.49
periodo
=G24*((1+I7)^(9 13.62
/360)-1)
316.41 13.74

1-
+G33+G34

Pago (+)

13.01
13.13
 13.25
13.37
13.49
13.62
316.41 13.74
 CANCELACION ANTICIPADA DE UN DEPÓSITO A PLAZO CON PAGO DE INTERESE

Un cliente abre su depósito a plazos de S/. 7,500 el 18/03/2012 a 360 días a la TEA del 1
abonaron mensualmente. El cliente cancela su depósito el 14/11/2012. Preparar la liquidac
cancelación anticipada del depósito a plazo.

TEA PACTADA 15.00% TEA CASTIGO

Plazo meses 12 Pago mensual
Fecha de apertura 18/03/2012 Fecha de cancelación
Capital 7,500.00

Pagado Recalculado
Fecha de
Capital Intereses Capital Intereses
pago
18/03/2012 7,500.00 7,500.00
30 17/04/2012 7,500.00 87.86 7,431.66 68.34
30 17/05/2012 7,500.00 87.86 7,363.94 67.72
30 16/06/2012 7,500.00 87.86 7,296.83 67.10
30 16/07/2012 7,500.00 87.86 7,230.34 66.49
30 15/08/2012 7,500.00 87.86 7,164.45 65.89
30 14/09/2012 7,500.00 87.86 7,099.17 65.29
30 14/10/2012 7,500.00 87.86 7,034.48 64.69
30 13/11/2012 7,500.00 87.86 702.90 6,970.38 64.10
1 14/11/2012 7,500.00 6,968.27 2.11

Liquidación
Capital Inicial 7,500.00
Interés Pagado 702.90
Interés que debió pagarse 529.62
interés del ultimo periodo no pagado 2.11
Monto a pagar 8,734.63

Solución

Pagado Recalculado
Fecha de
Capital Intereses Capital Intereses
pago
18/03/2012
17/04/2012
17/05/2012
16/06/2012
16/07/2012
15/08/2012
14/09/2012
14/10/2012
 13/11/2012
14/11/2012

Liquidación
Capital Inicial
Interés Pagado
Interés que debió pagarse
interés del último periodo no pagado
Monto a pagar
ON PAGO DE INTERESES PERIÓDICOS

360 días a la TEA del 15%. Los intereses se le

12. Preparar la liquidación correspondiente por

11.50%
Abono en Cuenta
14/11/2012

Pago (+)

19.52
20.14
20.76
21.37
21.98
22.58
23.17
529.62 23.76

Pago (+)