MATRIZ RIESGOS POTENCIALES

TIPO DE RIESGO

RIESGOS COMPETITIVOS
NORMALES

RIESGO
ESTRATEGICO
Riesgo de iliquidez:

Riesgo de crédito

RIESGO DE AUDITORIA

RIESGOS
INTERNOS Riesgo de Recurso
Humano

Riesgos de
procedimientos
RIESGO DE
INFORMACION
MATRIZ RIESGOS POTENCIALES

DESCRIPCION DEL RIESGO PROBABILIDAD DE OCURRENCIA

normales a diario como lo son el precio, el servicio, la

calidad, productos sustitutos, los cuales deben ser una
razón para fortalecer los procesos, productos y servicios
que se están ofreciendo; no dejando de ser un riesgo
permanente
Los que tienen que ver con los procesos y
los productos, desde el precio, la
competencia, el servicio que se da al
cliente

se pueden llegar a tener activos improductivos, exceso de

financiaciones, inversiones inoficiosas, inventarios
exagerados en bodega etc., los cuales en un momento
dado pueden afectar de manera muy significativa la
liquidez de la empresa
El riesgo de ser incapaz de afrontar los
pagos, sobre todo debido a un mal diseño
del stock disponible, disponer de
demasiadas líneas de financiación que nos
agobian con los intereses globales

En los cuales se puede encontrar tasas altas de

interés, desconfianza en el mercado, corrupción en La dificultad de acceder al crédito ya sea
genera por el precio a pagar en cuanto a tasas de
interés, o cualquier otro motivo
es aquel que existe en todo momento por lo cual se
genera la posibilidad de que un auditor emita una La posibilidad de existencia de errores
información errada por el hecho de no haber puede presentarse en distintos niveles,
detectado errores o faltas significativas que podría por lo tanto se debe analizar de la forma
modificar por completo la opinión dada en un más apropiada para observar la
implicación de cada nivel sobre las
informe auditorias que vayan a ser realizadas

Riesgos en la contratación del personal sin Existe un riesgo en la contratación de

investigación suficiente, en la capacitación, personal, ya que de una mala contratación
promoción y comunicación, fraude pueden surgir problemas en otros ámbito

Procedimientos desactualizados, falta de

Manuales de instrucciones desactualizados, incompletos,
demasiados engorrosos, obsoletos con los cuales no se
permite una buena ejecución de las labores
Tecnologico
documentación precisa, cualquier cosa
que impida una buena gestión y la
productividad.
Disponibilidad de la informacion y
actualizacion