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Mini Plan de

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Negocio
MiniPlan de Negocio versión 5.1 - 2020
Producto gratuito basado en un diseño original de A.D. Esteve que puedes usar y copiar libremente

2019
ÍNDICE
DATOS RESULTADOS

1- Inversiones Estimación de inversiones P&G- Resultados Pérdidas y ganancias (previsional)

2- Financiación Necesidades de financiación CashFlow - Tesorería Cash Flow previsional

3- Gastos operativos Previsión de gastos corrientes Balances Balances previsionales

4- Ventas Previsión de ventas y costes venta

Importante

Los resultados de este libro no son ni pueden ser considerados un Plan de Negocio completo

Este libro ha sido diseñado para realizar una simulación financiera de negocio de la forma más rápida y fácil posible.
Si los datos que se introducen son correctos o adecuados, los resultados tendrán suficiente fiabilidad para realizar un análisis general
que ayudará a determinar la viabilidad de un negocio o proyecto de inversión, pero no será bastante detallado para poder ser incluido
en un plan completo y fiable. Por ello, una vez establecida la viabilidad inicial del proyecto, deberá elaborarse un Plan de Negocio
definitivo, detallado y con todas las variables, que complete la visión económico-financiera del negocio hasta sus últimas consecuencias.

¿Cómo es y qué incluye un Plan de Negocio? ¿Cómo se hace? Clic aquí:

¿Cómo hacer un Plan de Negocio completo y profesional?


PASO 1: ¿QUÉ NECESITO PARA MONTAR EL NEGOCIO?
inicial ### 2020 2021 2022 2023 2024 Total
Inversiones 65,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 65,000.00

Inversiones en ACTIVOS inicial 2020 2021 2022 2023 2024 Total AM


Reforma y decoración locales 30,000 30,000 5
Mobiliario 0
Maquinaria 0
Equipos informáticos 0
Vehículos 0
Programas informáticos 0
Patentes y marcas 0
Fianzas y depósitos 0
0
0
Total inversiones 30,000 0 0 0 0 0 30,000

Gastos y provisiones INICIO inicial Este gráfico no está disponible en su


Stock inicial 20,000 23.08% versión de Excel.
Gastos y provisiones iniciales 15,000
46.15%
Si edita esta forma o guarda el libro en un
Gastos legales constitución (PF) 15,000 formato de archivo diferente, el gráfico no
Otros g. establecimiento (PF) se podrá utilizar.
Gastos lanzamiento (PF)
30.77%
Fondo reserva imprevistos
Total gastos y provisiones 35,000

Inversión Total Prevista 65,000 < Inversión total (activos, gastos y provisiones) acumulada en los cinco años
PASO 2: ¿DE DÓNDE SALDRÁ EL DINERO NECESARIO?
inicial ### 2020 2021 2022 2023 2024 Total
Inversiones (total) 0 65,000 0 0 0 0 0 0 65,000
Financiación (total) 65,000 0 0 0 0 0 65,000
Cobertura OK

Financiación inicial 2020 2021 2022 2023 2024 Total


Aportaciones de los SOCIOS 60,000 60,000
PRÉSTAMOS 5,000 0 0 5,000
Años 10
Tipo de interés 3.00%
Datos financiación

Financiación Total Prevista 65,000 0 0 0 0 0 65,000


% Cobertura inversiones 100.00%

% Recursos Propios 92.31%


% Préstamos 7.69%

Inversión vs Financiación Este gráfico no está disponible en su


70,000 versión de Excel.

60,000 Si edita esta forma o guarda el libro en un


formato de archivo diferente, el gráfico no
50,000
se podrá utilizar.
40,000

30,000

20,000

10,000

0
i ni ci a l 2020 2021 2022 2023 2024 Tota l

INVERSION FINANCIACION
PASO 3: ¿CUÁLES SON LOS GASTOS DEL NEGOCIO?
2020 2021 2022 2023 2024
Gastos anuales 64,800.00 91,200.00 117,600.00 144,000.00 170,400.00

Gastos Operativos Mensual Variac. 2020 2021 2022 2023 2024


Alquileres 1,000.00 12,000.00 12,000.00 12,000.00 12,000.00 12,000.00
Renting vehículos 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Mantenimiento y limpieza 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Publicidad y promoción 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Telefonía 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Electricidad, gas y agua 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Material de oficina 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Asesorías 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Seguros 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Viajes, dietas y alojamientos 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Tributos 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Gastos establecimiento (iniciales) 15,000.00 < Hoja1
Total gastos 12,000.00 12,000.00 12,000.00 12,000.00 12,000.00

Gastos de personal % 2020 2021 2022 2023 2024


Número empleados 2.0 3.0 4.0 5.0 6.0
Sueldo bruto mensual (medio) 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00
% Variación anual
Nómina bruta 48,000.00 72,000.00 96,000.00 120,000.00 144,000.00
% coste empresa 10.0% 4,800.00 7,200.00 9,600.00 12,000.00 14,400.00
Gastos de personal 52,800.00 79,200.00 105,600.00 132,000.00 158,400.00

Empleos y sueldos previstos Gastos de personal


7 2,500 180,000

6 160,000
2,000
140,000
5
120,000
4 1,500
100,000
3 1,000 80,000
2 60,000
500
1 40,000
2.0 3.0 4.0 5.0 6.0 20,000
0 0
2020 2021 2022 2023 2024 0
Núme ro empl ea dos Suel do bruto mens ual (medi o) 2020 2021 2022 2023 2024
Coste empres a Nómi na bruta
,
PASO 4: ¿CUÁNTO VOY A VENDER E INGRESAR?
2020 2021 2022 2023 2024
Ventas (total) 1,000,000 1,060,500 1,135,796 1,228,363 1,354,270
Coste de las ventas 20.00% 20.00% 20.00% 20.00% 20.00%

Previsión de VENTAS 2020 2021 2022 2023 2024


Productos / Servicios Precio % M.B. % Var. Previsión de ventas en unidades
100.00 80.0% 5.0% 10,000 10,500 11,025 11,576 12,155
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
Total nº ventas 10,000 10,500 11,025 11,576 12,155
Variación anual PRECIO 1.0% 2.0% 3.0% 5.0%
Total ventas 1,000,000 1,060,500 1,135,796 1,228,363 1,354,270
Margen Bruto 800,000 848,400 908,636 982,690 1,083,416
80.00% 80.00% 80.00% 80.00% 80.00%

Coste de las Ventas 200,000.00 212,100.00 227,159.10 245,672.57 270,854.00


20.00% 20.00% 20.00% 20.00% 20.00%

% Margen bruto Rendimiento


1,400,000

1,200,000

80.0% 80.0% 80.0% 80.0% 1,000,000

800,000

600,000
80.0%
400,000

200,000

0
2020 2021 2022 2023 2024 2020 2021 2022 2023 2024

Total ventas Coste de las Ventas Margen Bruto


PÉRDIDAS Y GANANCIAS previstas
Presupuesto 2020 2021 2022 2023 2024

Total VENTAS 1,000,000 1,060,500 1,135,796 1,228,363 1,354,270

Coste de Ventas 200,000 212,100 227,159 245,673 270,854


MARGEN Bruto 800,000 848,400 908,636 982,690 1,083,416

Gastos de Personal 52,800 79,200 105,600 132,000 158,400


Gastos Corrientes 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000
Resultado Operativo - EBITDA 735,200 757,200 791,036 838,690 913,016

Amortizaciones - Depreciaciones 6,000 6,000 6,000 6,000 6,000


B.A.I.I. - EBIT 729,200 751,200 785,036 832,690 907,016

Gastos financieros (intereses) 150 137 123 110 95


Resultado Bruto - BAI 729,050 751,063 784,913 832,581 906,921

Impuesto sociedades 25.0% 182,263 187,766 196,228 208,145 226,730


RESULTADO Neto 546,788 563,297 588,685 624,436 680,191
% S/Ventas 54.68% 53.12% 51.83% 50.83% 50.23%

% Variación resultado neto vs anterior Resultado neto


700,000

8.93% 600,000

500,000

6.07% 400,000

4.51% 300,000

3.02% 200,000

100,000

2021 2022 2023 2024 0


2020 2021 2022 2023 2024
CASH FLOW estimado
Plazo medio de COBRO 30 dias < Plazo de cobro a clientes
Plazo medio de PAGO 60 dias < Plazo de pago a proveedores
% Pago dividendos 10.0% < % de los beneficios que se destina a dividendos

Cash Flow 2020 2021 2022 2023 2024

Saldo al inicio 15,000

Aportaciones socios + 0 0 0 0 0
Préstamos ingresados + 0 0 0 0 0
Amortizaciones + 6,000 6,000 6,000 6,000 6,000
Proveedores (crédito) + 32,877 1,989 2,475 3,043 4,139
Resultados 546,788 563,297 588,685 624,436 680,191

Inversiones - 0 0 0 0 0
Préstamos amortizados - 436 449 463 477 491
Clientes (crédito) - 82,192 4,973 6,189 7,608 10,349
Dividendos - 54,679 56,330 58,868 62,444 68,019

Saldo neto de cada ejercicio 463,358 509,535 531,640 562,950 611,471


Saldo acumulado al final 463,358 972,892 1,504,533 2,067,483 2,678,955

Cashflow anual Cashflow acumulado (miles)


800,000 800,000
2,67
700,000 700,000
600,000 600,000 2,067,483
500,000
500,000
1,504,533
400,000
400,000
300,000
300,000 972,892
200,000
200,000
463,358
100,000
100,000
0
2020 2021 2022 2023 2024 0
Cobros Pagos Sa ldo anual 2020 2021 2022 2023 2
, , cobros pa gos Sa l do a cum
BALANCES previsionales
Balances 2020 2021 2022 2023 2024

ACTIVO NO CORRIENTE 24,000 18,000 12,000 6,000 0


Inmovilizado 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000
Amortizaciones 6,000 12,000 18,000 24,000 30,000
ACTIVO CORRIENTE 565,549 1,080,057 1,617,886 2,188,444 2,810,264
Existencias 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000
Realizable 82,192 87,164 93,353 100,961 111,310
Disponible 463,358 972,892 1,504,533 2,067,483 2,678,955

TOTAL ACTIVO 589,549 1,098,057 1,629,886 2,194,444 2,810,264

PATRIMONIO NETO 552,109 1,059,076 1,588,893 2,150,885 2,763,056


Capital 60,000 60,000 60,000 60,000 60,000
Reservas 492,109 999,076 1,528,893 2,090,885 2,703,056
Pérdidas 0 0 0 0 0
PASIVO NO CORRIENTE 4,564 4,115 3,652 3,175 2,684
Deudas entidades de crédito 4,564 4,115 3,652 3,175 2,684

PASIVO CORRIENTE 32,877 34,866 37,341 40,385 44,524


Proveedores 32,877 34,866 37,341 40,385 44,524
Cashflow (-) 0 0 0 0 0

TOTAL Pat. NETO y PASIVO 589,549 1,098,057 1,629,886 2,194,444 2,810,264


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