Actividad de aprendizaje 4

Evidencia: Recomendaciones financieras

Juan quiere abrir una cuenta de ahorros y desea también solicitar un crédito de libre
inversión en el Banco LPQ, pero está preocupado por sus antecedentes crediticios.
Para este caso, usted como asesor experto de la entidad bancaria, debe explicarle a
Juan las buenas prácticas en el manejo de la información crediticia.

Para esta evidencia usted debe elaborar un informe en el que plantee cinco (5)
recomendaciones que un consumidor financiero debe tener en cuenta para prevenir
dificultades con su información financiera.

Desarrolle esta evidencia teniendo en cuenta lo siguiente:

 Proponga un caso con tipo de cuenta y tipo de crédito de libre inversión.

 Describa las características de cada uno de los productos escogidos para la
evidencia.
 Una vez cuente con la información solicitada anteriormente, proponga cinco (5)
recomendaciones para cada uno de los productos bancarios ya seleccionados.

Para finalizar, explique en qué le pueden ayudar al consumidor financiero las

recomendaciones que usted elaboró, teniendo en cuenta la normatividad vigente,
aplicada al manejo de cartera.

Desarrolle el informe con la herramienta de su preferencia y envíelo al instructor a

través de la plataforma virtual de aprendizaje.

Nota: esta evidencia es de carácter individual. Recuerde revisar la guía de aprendizaje

con el fin de verificar que ha realizado todas las actividades propuestas, saber cómo
desarrollarlas y entregarlas correctamente.

Criterios de evaluación
Aplica las normas legales e institucionales vigentes que regulan el manejo de la
cartera, con base en las políticas de la organización.
Actividad de aprendizaje 4 Evidencia:
Recomendaciones financieras

Solucion

1-Desarrolle esta evidencia teniendo en cuenta lo siguiente:

2-Proponga un caso con tipo de cuenta y tipo de crédito de libre inversión.
3-Describa las características de cada uno de los productos escogidos para la evidencia.
Una vez cuente con la información solicitada anteriormente, proponga cinco (5) recomendaciones
para cada uno de los productos bancarios ya seleccionados.

Andoni desea adquirir un credito de libre invercion en el banco de occidente de $12.000.000 con
un plaso de 72 meses para la compra de una moto

Características

 -El manejo de la Cuenta Corriente Bancolombia es muy fácil, lo puedes hacer con la Tarjeta
Débito Bancolombia MasterCard, la cual te permite con la misma clave disponer de tu dinero
en la Cuenta Corriente Bancolombia o la Cuenta de Ahorros Bancolombia, efectuar traslados
entre ellas y realizar compras o retiros a nivel nacional e internacional en el lugar y momento
que tú lo requieras.

 -Tienes retiros ilimitados en el mes sin costo con Tarjeta Débito por cajeros Bancolombia.

 Tienes retiros ilimitados en el mes sin costo con Tarjeta Débito por nuestra Sucursal Física.

 -Puedes realizar pagos en establecimientos sin costo.

 -Tienes la posibilidad de consultar y realizar transferencias sin costo a través de Banca Móvil
y nuestra APP.
 -Puedes consultar y realizar transferencias al mismo titular y sin costo, a través de nuestra
Sucursal Virtual, APP y por la Línea Telefónica.
 -Puedes realizar consignaciones en cualquiera de nuestras sucursales Bancolombia, a nivel
local y nacional

 -Está amparada por el Seguro Fogafín.

Características del credito de libre invercion

 Es un crédito de libre destinación, diseñado para satisfacer las necesidades de financiación a

corto y mediano plazo
 Debes tener entre 18 y 84 años.
 Puedes solicitar el plazo que más te convenga: de 36 a 60 meses en tasa fija y de 36 a 120
meses en tasa variable.
 Monto mínimo aprobado y desembolsado de $1.000.000 y máximo según la capacidad de
endeudamiento.
 Puedes realizar pagos extraordinarios y cancelación anticipada sin sanción alguna.

Teniendo en cuenta la normativa vigente para el manejo de cartera, es importante que el

consumidor siga estas recomendaciones para que la experiencia de inversión resulte favorable y
pueda optar por futuros productos. En consecuencia, en todo momento el consumidor debe usar
con responsabilidad, prudencia y cuidado los servicios y productos adquiridos, considerando las
instrucciones de seguridad suministradas por la entidad.