INTRODUCCION

El lavado de activos representa un problema complejo y dinámico mundial, dado

que contribuye de manera negativa en la economía, el gobierno y el bienestar social
de las naciones implicando además una grave amenaza para la seguridad nacional,
regional e internacional. Sin lugar a dudas las acciones delincuenciales crean
un ambiente de caos e inseguridad en la ciudadanía, situación que afecta también
al desarrollo socioeconómico, toda vez que se genera indirectamente inseguridad
en las inversiones económicas; pero por sobre todas las cosas afecta al fin supremo
de cualquier sociedad que es "la vida de las personas".
El desarrollo actual de la delincuencia es hacia una criminalidad organizada, y no
individual; empresas regidas por las leyes del mercado que dirigen su acción a la
obtención de beneficios económicos aprovechando las oportunidades que brinda
una economía mundial globalizada.
Las estimaciones sobre los alcances del lavado de activos, específicamente
de dinero, indican que éste supera el producto bruto interno de la mayoría de los
países, lo cual permite comprender fácilmente que las organizaciones criminales
manejan fortunas. Por ello que los esfuerzos para prevenir y combatir
este delito que se ha transnacionalizado son fundamentales, requiere
la coordinación, como así también de pautas uniformes y de la cooperación
internacional para lograrlo.
A lo largo del presente trabajo se abordan, de manera general, las principales
cuestiones vinculadas al proceso de lavado de activos, referidas a la definición,
modalidades que adopta y efectos, como así también la participación, mediante
legislación.
A través de la presente investigación se busca analizar la problemática del lavado
de activos y sus consecuencias a nivel mundial, describir las actividades
propensas a crear una esfera delictiva para el desarrollo de la misma y explicar
los métodos seguidos para su consecución.