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LAVADO DE ACTIVOS
SEMINARIO DE BANCA
22 DE NOVIEMBRE DE 2019
MORALES- PERU
2019- II
Contenido
INTRODUCCIÓN ........................................................................................................................ 3
LAVADO DE ACTIVOS ............................................................................................................ 4
1. LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO ........................ 4
2. ¿POR QUÉ HAY UNA REGULACIÓN SOBRE “LAVADO DE ACTIVOS” Y
“FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO”?......................................................................... 6
3. SISTEMA ANTI LAVADO DE ACTIVOS Y CONTRA EL FINANCIAMIENTO DEL
TERRORISMO - SILAFIT ......................................................................................................... 6
3.1. LA PREVENCIÓN ...................................................................................................... 6
3.2. LA DETECCIÓN ......................................................................................................... 7
3.3. LA REPRESIÓN PENAL .......................................................................................... 7
4. INTERRELACIÓN DE LOS COMPONENTES DEL SISTEMA ALA/CFT A NIVEL
NACIONAL 30. ........................................................................................................................... 8
5. LEGISLACIÓN NACIONAL APLICABLE EN MATERIA DE PREVENCIÓN DEL
LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO ....................... 9
6. PLAN NACIONAL PARA LUCHAR CONTRA EL LA/FT ......................................... 10
6.1. ¿Cómo se vinculan los esfuerzos por combatir EL LA Y EL FT? ............. 10
6.2. ¿Porque hace falta un plan nacional para luchar contra el LA/FT? ......... 10
6.3. ¿Cómo pueden las medidas ALA/CFt proteger la integridad y estabilidad
de los sistemas económico-financieros? .................................................................... 11
6.4. ¿Cómo pueden las medidas ALA/CFT reducir el poderío económico del
crimen organizado y el terrorismo? .............................................................................. 12
6.5. ¿Cómo pueden las medidas ALA/CFT contribuir a la lucha contra la
corrupción? ......................................................................................................................... 13
7. LA FINALIDAD DE LA LUCHA CONTRA EL LA/FT Y DEL PLAN NACIONAL
ALA/CFT .................................................................................................................................... 14
8. TIPOLOGÍAS DE LAVADO DE ACTIVOS .................................................................. 15
8.1. EMPRESAS DE TRANSFERENCIAS DE FONDOS ......................................... 15
8.2. AMNISTÍAS TRIBUTARIAS ................................................................................... 15
8.3. ADQUISICIÓN DE LOTERÍAS Y JUEGOS DE AZAR GANADORES ........... 15
8.4. OCULTAMIENTO BAJO NEGOCIOS LÍCITOS ................................................. 16
8.5. UTILIZACIÓN DE CUENTAS DE TERCEROS................................................... 16
8.6. CRÉDITOS FICTICIOS ........................................................................................... 17
8.7. FONDOS COLECTIVOS ......................................................................................... 17
8.8. METAS E INCENTIVOS.......................................................................................... 17
8.9. SOBREFACTURACIÓN DE EXPORTACIONES ............................................... 18
8.10. ESTRUCTURAR, O HACER "TRABAJO DE PITUFO" O "TRABAJO DE
HORMIGA"............................................................................................................................ 18
8.11. COMPLICIDAD DE UN FUNCIONARIO U ORGANIZACIÓN ...................... 18
8.12. NEGOCIO O EMPRESA DE FACHADA ......................................................... 19
8.13. MAL USO DE LAS LISTAS DE CLIENTES HABITUALES ......................... 19
8.14. TRANSFERENCIAS ELECTRÓNICAS ........................................................... 19
8.15. TRASFERENCIAS ENTRE CORRESPONSALES ........................................ 20
8.16. CAMBIAR LA FORMA DE PRODUCTOS ILÍCITOS POR MEDIO DE
COMPRAS DE BIENES O INSTRUMENTOS MONETARIOS .................................... 20
8.17. VENTAS FRAUDULENTAS DE BIENES INMUEBLES................................ 21
9. ESTADÍSTICAS DE OPERACIONES SOSPECHOSAS .......................................... 22
10. UN CASO PRÁCTICO DE LAVADO DE DINERO ................................................. 23
Linkografía ............................................................................................................................... 26
INTRODUCCIÓN
Para dar una respuesta integral a la lucha contra el Lavado de Activos, UNODC
con el auspicio de la Oficina de Asuntos Antinarcóticos de la Embajada de los
Estados Unidos en el Perú, desarrolla una serie de actividades de apoyo a las
instituciones y operadores competentes.
Que los estándares económicos y legales de la Nación gocen del nivel necesario
para la credibilidad nacional e internacional.
3.1. LA PREVENCIÓN,
3.2. LA DETECCIÓN,
2.1. Decreto Ley Nº 25475 y sus normas modificatorias, Ley que establece
la penalidad para los delitos de terrorismo y los procedimientos para la
investigación, la instrucción y el juicio.
2.2. Ley Nº 27693 y sus normas modificatorias, Ley que crea la Unidad de
Inteligencia Financiera del Perú.
Descripción:
La UIF relacionó rápidamente al Cliente X con una organización criminal por lo que
remitió el informe a la policía, la cual, obtuvo una orden de la Corte para examinar
todos los reportes de operaciones relacionados.
http://nuevo.sbs.gob.pe/Portals/5/jer/ESTADISTICAS-
OPERATIVAS/Bol_Est_Agosto_2019.pdf
https://www.peru.gob.pe/normas/docs/Plan%20Nacional.pdf
http://www.sbs.gob.pe/prevencion-de-lavado-activos/Sistema-de-Lucha-Contra-
el-LA-FT/Sistema-Anti-Lavado-de-Activos-y-contra-el-Financiamiento-del-
Terrorismo-SILAFIT
http://www.oas.org/es/sms/cicte/documents/informes/Evaluacion-Tecnica-
Analisis-comparativo-de-tipologias.pdf
http://nuevo.sbs.gob.pe/prevencion-de-lavado-activos/transparencia-operativa
http://nuevo.sbs.gob.pe/prevencion-de-lavado-activos
sbs.gob.pe/Portals/5/jer/tipog_reg/files/Tipologías%20de%20Lavado%20de%20
Activos.pdf