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Una empresa dedidacada a la fabricacion de muebles y modulares para oficina dispone de una linea de
credito por s/.100000. La empresa tiene 25 trabajadores (para pequeña empresa o monto facturado
anualmente) y por retrasos en las cobranzas de sus clientes se ve obligada, al dia 15 de abril, a utilizar
s/48,500 para cumplir cpon sus proveedores.
Determine cuánto deberá abonar en su cuenta corriente, si la liquidacion se realiza a fin de mes (30
Abril), siendo la tasa aplicada del 55% TEA y otros costos adicionales de la cuenta deudora es de s/.80.
Liquidacion al
capital S/ 200,000.00 Capítal
TEA 55% I compensatorio
dias 18 Exceso
TE 18 dias 2.22% I exceso de linea
Exceso S/ 25,000.00 I moratorio
TEA 85% C. mantenimiento
TE 18 dias 3.12%
Mora TEA 15.25% 0.005%
dias moratorios 10 Liquidacion
TE 10 dias 0.3950%
CASO: PRESTAMO PARA CAPITAL DE TRABAJO
ne de una linea de Para afrontar un significativo incremento de sus ventas
monto facturado de s/150,000 para capital de trabajo, suscribiendoun PA
de abril, a utilizar 23.6% TEA. Los pprtes son s/.10 y la comision por gasto
(minimo s/.50; maximo S/.175 nindecopi). Ademas con
fin de mes (30 Efectue la liquidacion correspondiente al vencimiento d
udora es de s/.80.
es kmoratorioa
30-Jun
S/ 200,000.00
S/ 1,957.32
S/ 25,000.00
S/ 344.12
S/ 80.00
S/ 227,381.43
S/ 11.37
S/ 227,392.80 TCE 60.61%
10-Jul
S/ 200,000.00
S/ 4,430.92
S/ 25,000.00
S/ 780.93
S/ 898.24
S/ 80.00
S/ 231,190.09
S/ 11.56
S/ 231,201.65 TCE 72.08%
PITAL DE TRABAJO
incremento de sus ventas, la empresa Vulcano requiere
trabajo, suscribiendoun PAGARÉ a 150 dias, con una tasa del
.10 y la comision por gastos administrativos es de 0.75%
75 nindecopi). Ademas considerar ITF 0.005%.
pondiente al vencimiento de la obligacion.
Prestamo S/ 50,000.00
TEA 23.64%
TEM 1.78%
Portes + Seguro S/ 50.00
n° de cuotas 18
Valor cuota S/3,272.13
Prestamo S/ 50,000.00
Fecha desem. 13-Jun
TEA 23.64%
n° cuotas 18