Análisis del Sistema de administración del riesgo del

lavado de activos y financiación del terrorismo - SARLAFT

© Sena - Centro de Servicios Financieros - 2010

Semana 3
El cliente fuente principal de la actividad financiera

ACTIVIDAD SEMANA 3

Amigo Aprendiz:

En las evidencias de esta semana reviste una gran importancia para el

desarrollo, crecimiento y permanencia de las entidades en el panorama
económico, industrial y comercial, el desarrollo que usted le dé a estas
actividades evidenciará los conocimientos sobre el tema. No dude en Ningún
momento convertirlos en acciones, este es un factor esencial de éxito.

! Adelante!

Actividad 1 Estudio de caso

Ricardo Alba es un cliente del Banco Monserrate y es propietario de un pequeño

supermercado que funciona en la zona influencia de la sucursal donde usted labora, se
encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco años al banco, durante este
tiempo ha mantenido un promedio en su cuenta corriente de 5 millones de pesos
mensuales, y el volumen de consignaciones no supera los 4 millones por mes.

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 Análisis del Sistema de administración del riesgo del
lavado de activos y financiación del terrorismo - SARLAFT
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A partir de tiempo, nuestro cliente empieza a incrementar sustancialmente los recursos

consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de 25 millones de pesos semanales,
e inclusive a recibir consignaciones de otras ciudades en las cuales no tienen ninguna
actividad económica conocida.

Usted como funcionario deberá tomar el lugar del Gerente por un tiempo, ya que a él
lo incapacitaron, así que tendrá que asumir y resolver la situación de Ricardo Alba. En
un informe detallado que deberá enviar al tutor, usted redactará las acciones que
realizará frente a la situación, tenga en cuenta algunas de las siguientes preguntas como
guía del trabajo que debe realizar (esto no significa que solo tiene que responder las
preguntas, usted deberá indicar las acciones que va a tomar): ¿es prudente cancelar la
cuenta del cliente?, ¿es necesario avisar a las autoridades?, ¿se debe hacer una
investigación de la procedencia del dinero?, ¿se debe llamar al cliente para hablar con
él?, ¿ es prudente informar esta situación sin tener certeza de las causas que motivaron
estos cambios en la situación financiera del cliente?.

Para enviar la evidencia tenga en cuenta los siguientes pasos:

1. De clic en: Evidencia Estudio de casos
2. Dar clic en Examinar mi equipo y buscar el archivo guardado
3. Dejar un comentario al instructor (opcional)
4. Dar clic en Enviar

Actividad 2 Evaluación unidad 3

Luego de leer el material de la semana 3 debe realizar la evaluación corresponde al

material de esta unidad, busca verificar el aprendizaje adquirido.

Pasos para desarrollarla:

1. Clic en Evidencia: Evaluación Unidad 3

2. Clic en Comenzar
3. Responder cada pregunta
4. Clic en Guardar y Enviar
¡Éxitos!
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