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ESTADO DE CUENTA
Período Comprendido: Del 01 de Abril del 2019 al 30 de Septiembre del 2019
DATOS PERSONALES DEL AFILIADO
Nombre ROJAS LOPEZ OLGA MARTA No. de Identificación 0111560158
Correo Electrónico rojas.olga57@gmail.com No. Teléfono 84318268
Dirección Del Restaurante Hawai 200 Mts Sur, A Mano Derecha, De Una Planta No. Contrato 0000005053500
DeA.
Color Amarilla, Casa Numero 06
San Jose, Perez Zeledon, Cajon
11908 - Costa Rica
RESUMEN DEL PERÍODO
Resumen del Periodo ROP (monto en colones) FCL (monto en colones)
Saldo Anterior 850,599.79 194,401.43
Aporte (+) 172,177.00 172,744.00
Retiros (-) 0.00 0.00
Rendimientos (+) 68,887.25 18,241.53
Traslados (+) 0.00 0.00
Comisión de administración (-) -2,417.13 -2,825.78
Saldo Actual 1,089,246.91 382,561.18
DETALLE DE MOVIMIENTOS DEL PERÍODO
04/2019
Aporte
22/04/2019 Aporte patronal ministerio de educación publica 12,938.00 25,874.00
Total Aporte 12,938.00 25,874.00
Rendimientos
30/04/2019 Rendimientos 23,899.91 2,667.65
Total Rendimientos 23,899.91 2,667.65
Comisión de administración
30/04/2019 Comisión de administración -357.24 -334.49
Total Comisión de administración -357.24 -334.49
Total 04/2019 36,480.67 28,207.16
05/2019
Aporte
20/05/2019 Aporte patronal ministerio de educación publica 12,453.00 24,906.00
Total Aporte 12,453.00 24,906.00
Rendimientos
31/05/2019 Rendimientos -3,708.83 1,543.78
Total Rendimientos -3,708.83 1,543.78
Comisión de administración
31/05/2019 Comisión de administración -377.67 -395.70
Total Comisión de administración -377.67 -395.70
Total 05/2019 8,366.50 26,054.08
06/2019
Aporte
24/06/2019 Aporte patronal ministerio de educación publica 19,472.00 38,943.00
Total Aporte 19,472.00 38,943.00
Rendimientos
30/06/2019 Rendimientos 16,579.97 2,684.35
Total Rendimientos 16,579.97 2,684.35
Comisión de administración
30/06/2019 Comisión de administración -374.80 -426.16
Total Comisión de administración -374.80 -426.16
Total 06/2019 35,677.17 41,201.19
07/2019
Aporte
12/07/2019 Aporte bco popular cuota obrero patronal 85,804.00 0.00
22/07/2019 Aporte patronal ministerio de educación publica 14,873.00 29,747.00
Total Aporte 100,677.00 29,747.00
Rendimientos
31/07/2019 Rendimientos 8,950.41 3,769.53
Administración de Riesgos
Popular Pensiones cuenta con una política de riesgo aprobada por Junta Directiva en la sesión N° 551 del 16 de enero del 2019;
lo anterior con el objetivo de contribuir con la administración eficiente y prudente de los recursos de los afiliados y de los fondos
propios de la Operadora.
Selección de Inversiones
Inversiones Mercado Local
- Las inversiones siempre buscan el beneficio de nuestros afiliados, procurando el equilibrio entre seguridad, rentabilidad y
liquidez.
- Se invierte en valores inscritos en el Registro Nacional de Valores e Intermediarios o en valores emitidos por entidades
financieras supervisadas por la Superintendencia General de Entidades Financieras.
- Los instrumentos de inversión son calificados, conforme a las disposiciones legales vigentes y las regulaciones emitidas por el
Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero.
- Se negocia en los mercados autorizados en total apego a lo establecido en la Ley Reguladora del Mercado de Valores o
directamente en las entidades financieras debidamente autorizadas.
- Se invierte en valores autorizados según el Reglamento de Gestión de Activos emitido por SUPEN.
Inversiones Mercado Internacional
- Los recursos son invertidos en valores negociados en las bolsas de valores o mercados OTC, ubicados en los países miembros
del Comité Técnico de la Organización Internacional de Comisiones de Valores (IOSCO) y de la Unión Europea.
- Se realizan inversiones en los instrumentos permitidos y aprobados por los Comités de Inversiones y de Riesgo, así como en
las monedas aprobadas.
- Se invierte en valores autorizados según el Reglamento de Gestión de Activos emitido por SUPEN.
Estructura organizacional
Popular Pensiones cuenta con una estructura organizacional que vela que las inversiones generen beneficio a los afiliados. Se
tiene una Junta Directiva, la cual funge como órgano de dirección superior, así como los comités normativos de Inversiones,
Riesgos, Auditoría y Cumplimiento. En la plana Gerencial, posee un Gerente General, así como dos Gerentes de Inversiones
especializados en Mercado Local e Internacional respectivamente.
Auditoría y Control
El proceso de Inversiones cuenta con múltiples auditorías internas y externas, con el fin de evidencia que la Operadora es
respetuosa en la normativa de inversiones y que es totalmente transparente en los resultados. En los estados financieros
auditados al 31 de diciembre del 2018, la auditoría externa, expresó la siguiente opinión:
"En nuestra opinión, los estados financieros presentan razonablemente, en todos los aspectos importantes, la situación financiera
de la Operadora al 31 de diciembre de 2018, así como sus resultados y flujos de efectivo correspondientes al ejercicio terminado
en dicha fecha, de conformidad con la normativa emitida por el CONASSIF y la SUPEN"