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MERCADO DE VALORES
DOCENTE:
TEMA:
“Fondos de Inversión”.
ESTUDIANTES:
TUMBES – PERÚ
2019
Universidad Nacional FONDOS DE
INVERSION
De Tumbes
OBJETIVOS
OBJETIVO GENERAL:
OBJETIVOS ESPECIFICOS:
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INVERSION
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INTRODUCCION
Los fondos de inversión son instrumentos de ahorro. Se trabaja bajo un
mecanismo en el cual una entidad gestora o banco de inversión reúne el dinero de
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un grupo de personas para poder utilizado en proyectos. La idea de invertir en un
fondo de inversión es ganar más dinero que el que se gana por ejemplo en una
cuenta de ahorros. No obstante los fondos de inversión conllevan un riesgo mucho
mayor lo cual hace que sus tasas de interés sean mayores a otros productos de
ahorro.
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FONDOS DE INVERSION
Un fondo de inversión o fondo mutuo es una institución de inversión 4
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MODO DE OPERACIÓN
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Partícipes
Los partícipes o inversores son aquellas personas que invierten su dinero.
Su capital va a parar al patrimonio común del fondo y a cambio
reciben participaciones del fondo en proporción a lo que inviertan.
Participaciones
Las participaciones son las partes iguales en las que se divide el patrimonio
de un fondo de inversión, éste número de participaciones no es fijo,
depende de la compra de participaciones (suscripción) o venta (reembolso).
Sociedad Gestora
La sociedad gestora es quien administra y gestiona el fondo, determina
que política de inversión se va a seguir. Es decir, donde se va a invertir el
patrimonio del fondo formado por las aportaciones de los partícipes.Cada
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fondo de inversión cuenta con una única sociedad gestora, aunque ésta
puede gestionar diferentes fondos.
Las gestoras cobran comisiones de suscripción y de reembolso (que
pueden llegar al 5%) además de comisiones por el resultado, comisión de
gestión, el control de la sociedad depositaria, la contabilidad y por la
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realización de informes de forma periódica para la CNMV.
Sociedad depositaria
Puede ser un banco, caja de ahorros o sociedad de valores. Su función es
custodiar el patrimonio del fondo que pueden ser activos o efectivo, además
realiza funciones de control sobre la gestora, en beneficio de los inversores.
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Son fondos que destacan por su similitud con el dinero. Al tener tan
poca variabilidad y tanta flexibilidad, podemos transformar
rápidamente nuestras participaciones en dinero sin perder parte de
nuestra inversión.
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Los fondos índices tienen una gestión pasiva, esto es que el gestor
intenta replicar el comportamiento de un índice (ETFs), por el
contrario la gestión activa es apostar por gestores que pretenden
batir a un determinado índice de referencia o benchmark.
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Gestión profesional
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Eficiencia
Al invertir de forma colectiva, los fondos de inversión aprovechan
las economías de escala. Incurren en menores costes al operar en los
mercados. Al mismo tiempo que los costes son menores, están en
disposición de tomar mejores decisiones y optar por mejores precios.
Regulados
Los fondos no pueden hacer lo que quieran con su dinero, tienen que seguir
las reglas marcadas dentro de su reglamento. Y, por supuesto, dentro del
marco de la ley y del Reglamento de las Instituciones de Inversión
Colectiva.
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Para dormir tranquilo y saber que tu dinero ha sido bien destinado a un fondo de
inversión confiable, debes verificar que la entidad gestora o banco de inversión
esté siendo regulado por la Superintendencia de Banca y Seguro (SBS) y la
Superintendencia de Mercado de Valores (SMV). Los cuatro bancos más grandes
del Perú tienen en su cartera de productos fondos de inversión.
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RECOMENDACIÓN A TOMAR SI IVIERTE EN UN FONDO DE INVERSIÓN
Agrega que el riesgo de destinar dinero a un fondo de inversión poco serio es que
se puede perder el aporte principal, así como los intereses. Existe la obligación
de devolverte la tasa de interés pactada. Pero si la empresa quiebra o sale del
mercado la posibilidad de volver a ver ese dinero es casi nula.
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Antes de decidir en cuál fondo financiero invertir, es importante que conozca los
riesgos relacionados a cada uno. Seguidamente se resumen los riesgos comunes
a estos fondos:
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Como en cualquier otra inversión, usted debe analizar todas las implicaciones de
invertir en esta figura. Algunas características de los fondos de inversión
financieros son:
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Haga al menos las siguientes preguntas al representante del fondo y tome nota de
sus respuestas:
¿En qué tipo de valores invierte este fondo? (Emisor, plazo, nacionalidad,
etc.)
¿Cuáles son los riesgos específicos del fondo? ¿Bajo qué circunstancias
podría el fondo de inversión tener pérdidas?
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CONCLUSIONES
Como conclusión podemos decir que los fondos de inversión son una
buena opción para aquellos inversores que tengan un dinero ahorrado y no
tengan necesidades económicas inmediatas. 20
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BIBLIOGRAFIA
https://www.bbva.es/general/finanzas-vistazo/fondos-inversion/que-es-un-
fondo-de-inversion/index.jsp
https://economipedia.com/definiciones/fondo-de-inversion.html
https://es.wikipedia.org/wiki/Fondo_de_inversi%C3%B3n
https://destinonegocio.com/pe/economia-pe/conoce-los-fondos-de-
inversion-peruanos/
http://www.rimac.com.pe/wps/wcm/connect/44e00c804985a006a3c6efd5a1
9c6ea7/Tipos+de+fondos+de+inversión.pdf?MOD=AJPERES
https://www.sugeval.fi.cr/MercadoValores/Documents/Fondos%20de%20Inversi%
C3%B3n.pdf
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