TAREA 5 - TEMA 5

Estimado estudiante,

1. Elabore un esquema sobre las principales funciones de las entidades que llevan
a cabo la supervisión de las instituciones financieras.

SBS
La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP es el organismo encargado de la
regulación y supervisión de los Sistemas Financiero, de Seguros y del Sistema
Privado de Pensiones, así como de prevenir y detectar el lavado de activos y
financiamiento del terrorismo.
FUNCIONES
1.- Autorizar la organización y funcionamiento de personas jurídicas que tengan por
fin realizar cualquiera de las operaciones señaladas en la Ley General y en la Ley
del Sistema Privado de Pensiones.
2.- Fiscalizar a las personas naturales o jurídicas que realicen colocación de fondos
en el país.
3.- Ejercer supervisión integral de las empresas del sistema financiero, del sistema
de seguros y del sistema privado de pensiones, de las incorporadas por leyes
especiales a su supervisión, así como de las que realicen operaciones
complementarias.
4.- Coordinar con el Banco Central de Reserva del Perú en todos los casos
señalados en la Ley General y en la Ley del Sistema Privado de Pensiones
5.- Dictar las disposiciones necesarias a fin de que los sujetos obligados que se
encuentren bajo supervisión cumplan adecuadamente con los convenios suscritos
por la República del Perú destinados a combatir el lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo.
6.- Establecer la existencia de conglomerados financieros o mixtos y ejercer
supervisión consolidada respecto de ellos, de conformidad con el artículo 138º de la
Ley General.
7.- Celebrar convenios de cooperación con otras superintendencias y entidades
afines de otros países con el fin de ejercer una mejor supervisión consolidada.
8. Coordinar con el Banco Central de Reserva del Perú en todos los casos
señalados en la Ley General y en la Ley del Sistema Privado de Pensiones.
9.- Realizar las acciones y coordinaciones necesarias a fin de regular, supervisar,
fiscalizar, controlar y sancionar a las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de
Tránsito (AFOCAT).
10.- Aprobar o modificar los reglamentos y demás normas que corresponda emitir a
la Superintendencia.
2. Complete el siguiente cuadro.

Término Definición
Documento de crédito sobre un derecho privado y
Titulo valor cuyo ejercicio está condicionado jurídicamente a la
tenencia del documento, sea en forma directa o por
endoso.
Es una orden escrita, revestida de las formalidades
Letra de cambio establecidas por la cual una persona encarga a otra el
pago de una suma de dinero. Con este documento,
se evita el desplazamiento material del dinero para
hacer pagos.
Es un Título Valor a través del cual el deudor (cliente)
Pagaré reconoce haber recibido y se obliga a devolver al
acreedor (banco) una cantidad de dinero dentro de un
plazo determinado.
Es un título valor emitido por una persona (librador),
Cheque en el cual se contiene una orden de pago a cargo de
otra (librado) a favor del tenedor legítimo del
documento (librador o tercero).