Diplomado en Gerencia Financiera

Actividad de aprendizaje: Conversión de tasas de interés

Diplomado en
Gerencia Financiera

Actividad de aprendizaje: Conversión

de tasas de interés
Estadística
Yessica Paola Barón Téllez
1
Diplomado en Gerencia Financiera
Actividad de aprendizaje: Conversión de tasas de interés

Instrucciones

1. Lea cada punto de la actividad detalladamente.

2. Realice un diagrama que ilustre la pregunta.
3. En un archivo de Excel, desarrolle los procedimientos necesarios para
encontrar la respuesta.
4. Utilice excel o una calculadora en las preguntas que requieran hacer
cálculos complejos.

Las preguntas que debe responder se muestran a continuación:

1. ¿Cuál es el Valor Futuro de 2.500.000 de pesos a 10 meses y una tasa del

17%?

Diagrama 1.

VF=???
VP= 2.500.000
N= 10 meses
I= 17%

VF= VP * (1+i) ^ n

VF= 2.500.000*(1+17%) ^ 10
VF= 12.017.070,97

Conclusión: El valor futuro de $2.500.000 en un periodo de 10 meses y una tasa

del 17% es de $12.017.070

2. ¿Cuál es la cuota fija que debe pagar una persona por 36 meses a una tasa
del 1,3% de un préstamo total de 25.000.000 de pesos?

2
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Diagrama 2.

CF=???
N= 36 meses
I= 1,3%
VP= 25.000.000

R= VP ((i*(1+i)^N / ((1+i)^N -1))

R= 25.000.000*((1,3%*(1+1,3%)^36) / ((1+1,3%)^36-1))
R= 873.996,8

Conclusión: La cuota fija que una persona debe pagar por 36 meses a una tasa
del 1,3% de un préstamo de $25.000.000 es de $873.996

3. ¿Cuál es el valor futuro de pagos iguales de 1.000.000 de pesos por 10

años a una tasa del 16% y 18%?

Diagrama 3.

3
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VF=???
VP= 1.000.000
N= 10 años
I= 16% y 18%

VF= VP*(1+i) ^ n

VF= 1.000.000*(1+16%) ^ 10
VF= 4.411.435,08

VF= 1.000.000*(1+18%) ^ 10
VF= 5.233.835,55

Conclusión: El valor futuro de $1.000.000 en un periodo de 10 años a una tasa

del 16% es de $4.411.435 y el valor futuro de $1.000.000 en el mismo periodo
pero a una tasa del 18% es de $5.233.835

4. ¿Cuál es la tasa de interés aproximada mensual de una cuota fija de

360.000 pesos por 15 años y un valor presente de 30.000.000 de pesos?

Diagrama 4.

I=???
R= 360.000
N= 15 años
VP= 30.000.000

I= 1% EM
N= 180 meses

4
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VP= R ((1+i)^N-1 / i*(1+i) ^N))

VP= 360000*((1+1%)^180-1) / (1%*(1+1%)^180)

VP= 29.995.799,04

Conclusión: La tasa de interés aproximada mensual es de 1%

5. ¿Cuál es el Valor Presente de una suma futura de 10.000.000 de pesos a

12 meses con una tasa del 6% ET?

Diagrama 5.

VP=???
VF= 10.000.000
N= 12 meses
I= 6% ET

Ip= (1+ie) ^ (1/n)-1

Iem= (1+6%) ^ (1/3) -1
Iem= 2%

VP= 10.000.000 / (1+2%) ^ 12

VP= 7.884.931,76

Conclusión: El valor presente de $10.000.000 a 12 meses con una tasa del 2%

mensual es de $7.884.931

ACTIVIDAD 1.1. Procedimientos.xlsx