ESTRATEGIAS COMERCIAL

MAGDA LORENA SANTAMARIA VALDERRAMA

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE –SENA

2019
 • Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la información financiera que una entidad
prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes para la obtención de un producto, debe
contener adicionalmente sus características y vigencia de la misma

Balance General

Estado de
fuentes y Estado de
Información financiera
ampliación de resultados
fondos

Activos Patrimonio
Superavit
Pasivos

Propiedades corrientes
mediano U.
Largo Retenidas Reservadas
plazo
plazo
otros
Otros
2. Como en el caso anterior describa la información comercial que un cliente debe acreditar en
una entidad prestadora de Servicios financieros para obtener la aprobación de un producto.

Se debe consultar en primera instancia en las centrales de riesgo, previa autorización de los
clientes, esto se realiza con un propósito de conocer su historial y hábito crediticio. Además se
debe conocer el cliente con la asesoría Bancaria, documento que registra las indicaciones que las
entidades finacieras deben cumplir para vincular un cliente. Y lo más importante es el
conocimiento del negocio por parte del cliente, su trayectoria de mercado, posicionamiento,
competencias, entre otros.

3. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y verificar dicha
información, indicando los requisitos que debe cumplir para obtenerla y las condiciones en que
debe conservar toda la información suministrada por el cliente.

 Directamente el cliente
 Centrales de riesgo
 Proveedores
 Bases de Datos