Homero Rodrigo Paredes Reyes Derecho Bancario y Bursatil

5015-14-13,627 Licda. MSC Maura Herrera

PASOS PARA INICIAR OPERACIONES DE UN BANCO EN GUATEMALA

RESOLUCION JM-78-2003

1. Llenar Solicitud: La cual se presenta a la Superintendencia de Bancos.

Cumpliendo los requisitos. (Datos de identificación organizadores, repsentante
legal, lugar para recibir notificaciones, denominación social, petición en términos
precisos, lugar y fecha; firma).

 Documentación: Estudios de factibilidad, Proyecto de escritura pública de

constitución, declaraciones jurdadas sobre estados patrimoniales, fotocopias de
DPI, nit, antecedentes penales y policíacos, referencias personales, y otros
documentos legales.

2. Proceso de Autorización: (Presentación de información) Art. 6

 Modificaciones: Cambios que los interesados desean hacer.
 Publicaciones: En el Diario Oficial y en otro de mayor circulación
 Capital mínimo inicial debe depositarse Banguat.

3. Autorización: Realizados los análisis y verificaciones pertinentes, SIB somete a

consideración a la Junta Monetaria. Para presentar este dictamen no puede
exceder de seis meses por parte de la SIB. La Junta Monetaria tiene un plazo
máximo de treinta días a partir de la fecha de su repeción para otorgar o
denegar la autorización para la constitución de un banco privado. Art. 10

4. Inicio de operaciones: Obtenido el permiso, el Nuevo banco tiene como mínimo

un mes para avisar a la SIB el inicio de operaciones. Art.13.
 La SIB verificara previo al inicio de operaciones del Banco y observara el
cumplimiento de lo siguiente: Depositado en Banguat capital pagado, cajas de
seguridad presenten condiciones indispensables, procedimientos de control
interno, aprobado SIB Sistema contalbe a utilizar, balance general inicial,
habilitados y autorizados libros de actas, contabilidad, contar con registro
camara de compensación.

5. Contenido del Estudio de Factibilidad Económico-Financiero:

 Descripción del Proyecto
 Estudio de Mercado
 Estudio Técnico
 Estudio y Evaluación Financiera del Proyecto
 Evaluación Económica y Social
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ESQUEMA DE LA FORMACIÓN DE UN BANCO EN GUATEMALA

2.
1.

DOCUMENTACIÓN
LLENAR
SOLICITUD
3.

PROCESO DE
AUTORIZACIÓN

4.

INICIO DE
OPERACIONE
S

CONTENIDO DEL ESTUDIO DE FACTIBILIDAD