DÉCIMO PRIMER MÓDULO

PRINCIPALES LEYES BANCARIAS EN GUATEMALA

1. LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y OTROS ACTIVOS

1. ¿CUÁL ES EL OBJETO DE LA LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO U OTROS ACTIVOS?
2. ¿EN QUÉ ARTÍCULO SE REGULAN LOS ACTOS CONSTITUTIVOS DEL DELITO DE LAVADO DE

DINERO U OTROS ACTIVOS?

3. ¿EN QUÉ CONSISTE LA AUTONOMÍA DEL DELITO DE LAVADO DE DINERO U OTROS ACTIVOS?
4. ¿QUÉ ES LA EXTRADICIÓN ACTIVA?
5. ¿QUÉ ES LA EXTRADICIÓN PASIVA?
6. ¿CUÁLES SON LAS PENAS APLICABLES A LAS PERSONAS INDIVIDUALES QUE INCURRAN EN EL

DELITO DE LAVADO DE DINERO U OTROS ACTIVOS?

7. ¿CUÁLES SON LAS PENAS APLICABLES A LAS PERSONAS JURÍDICAS QUE INCURRAN EN EL

DELITO DE LAVADO DE DINERO U OTROS ACTIVOS?

8. COPIE EL PRIMER PÁRRAFO DEL ARTÍCULO 25
9. ¿CUÁLES SON LAS CONSECUENCIAS LEGALES QUE GENERA LA OMISIÓN INJUSTIFICADA O LA

DECLARACIÓN FALSA DEL DEBER ESTABLECIDO EN EL PRIMER PÁRRAFO DEL ARTÍCULO 25?
10. ¿QUÉ ES LA INTENDENCIA DE VERIFICACIÓN ESPECIAL?
11. ¿CÓMO SE APLICA LA EXTINCIÓN DE DOMINIO EN LOS CASOS DE LAVADO DE DINERO U

OTROS ACTIVOS?

2. LEY DE BANCOS Y GRUPOS FINANCIEROS

1. ¿CUÁL ES EL OBJETO DE LA LEY DE BANCOS Y GRUPOS FINANCIEROS?
2. ¿EN QUÉ CONSISTE LA INTERMEDIACIÓN FINANCIERA BANCARIA?
3. ¿QUÉ TIPO DE SOCIEDAD MERCANTIL REPRESENTA UN BANCO?
4. ¿QUIÉN AUTORIZA LA CONSTITUCIÓN DE UN BANCO?
5. ¿QUIÉN AUTORIZA EL ESTABLECIMIENTO DE SUCURSALES DE BANCOS EXTRANJEROS EN EL PAÍS?
6. ¿DÓNDE SE INSCRIBE EN DEFINITIVA UN BANCO?
7. SINTETICE EL CONTENIDO DE LOS ARTÍCULOS 10 Y 11 DE LA LEY DE BANCOS
8. SINTETICE EL CONTENIDO DEL ARTÍCULO 14 DE LA LEY DE BANCOS
9. ¿CÓMO ES EL CAPITAL SOCIAL DE LOS BANCOS?
10. ¿CUÁNTO DEBE SER EL MONTO DEL CAPITAL PAGADO MÍNIMO INCIAL DE UN BANCO?
11. SINTETICE EL CONTENIDO DEL ARTÍCULO 20 DE LA LEY DE BANCOS
12. ¿QUÉ ES UN GRUPO FINANCIERO?
13. ¿QUÉ ES UNA EMPRESA RESPONSABLE?
14. ¿QUÉ ES UNA EMPRESA CONTROLADORA?
15. ¿CÓMO DEBEN ESTAR INTEGRADOS LOS GRUPOS FINANCIEROS CUANDO EXISTE EMPRESA

CONTROLADORA?
16. SINTETICE EL CONTENIDO DEL ARTÍCULO 41 DE LA LEY DE BANCOS
17. SINTETICE EL CONTENIDO DEL ARTÍCULO 41 Bis DE LA LEY DE BANCOS
18. SINTETICE EL CONTENIDO DEL ARTÍCULO 41 Ter DE LA LEY DE BANCOS
19. SINTETICE EL CONTENIDO DEL ARTÍCULO 42 DE LA LEY DE BANCOS
20. SINTETICE EL CONTENIDO DE LOS ARTÍCULO 46 BIS Y TER DE LA LEY DE BANCOS
21. ¿ QUÉ REGULAN LOS ARTÍCULOS 50, 51 Y 52 DE LA LEY DE BANCOS?
22. ¿EN QUÉ CONSISTE LA CONFIDENCIALIDAD DE OPERACIONES?
23. ¿CÓMO SE INTEGRA EL PATRIMONIO COMPUTABLE DE UN BANCO?
24. ¿QUÉ ES EL CAPITAL PRIMARIO DE UN BANCO?
25. ¿QUÉ ES EL CAPITAL COMPLEMENTARIO DE UN BANCO?
26. ¿CUÁL ES EL OBJETO DEL FONDO PARA LA PROTECCIÓN DEL AHORRO?
27. ¿HASTA QUÉ MONTO CUBRE EL FOPA?
28. ¿EN QUÉ CONSISTE EL DELITO DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA?
29. ESQUEMATICE EL CONTENIDO DEL ARTÍCULO 104 DE LA LEY DE BANCOS
30. SINTETICE EL CONTENIDO DE LOS ARTÍCULOS 105 AL 110 DE LA LEY DE BANCOS
31. ¿QUÉ ES UNA ENTIDAD FUERA DE PLAZA O ENTIDAD OFF SHORE?

3. LEY DE LIBRE NEGOCIACIÓN DE DIVISAS

1. ¿QUÉ SON LAS DIVISAS?
2. ¿QUÉ REQUISITOS SE DEBEN CUMPLIR PARA NEGOCIAR CON DIVIDAS EN GUATEMALA?
3. ¿QUÉ REQUISITOS SE DEBEN CUMPLIR PARA MANEJAR MONEDA EXTRANJERA EN GUATEMALA?
4. ¿QUÉN DEBE ANALIZAR LA EMISIÓN DE TÍTULOS DE CRÉDITO O TÍTULOS VALORES EXPRESADOS EN

MONEDAS EXTRANJERAS QUE REALICEN LOS BANCOS Y LAS SOCIEDADES FINANCIERAS PRIADAS EN

GUATEMALA?
5. ¿QUIÉNES INTEGRAN EL MERCADO INSTITUCIONAL DE DIVISAS EN GUATEMALA?
6. ¿QUÉ SON LAS CASAS DE CAMBIO?
7. TRANSCRIBA EL ARTÍCULO 5 DE LA LEY DE LIBRE NEGOCIACIÓN DE DIVISAS.
4. LEY DE SOCIEDADES FINANCIERAS PRIVADAS

1. ¿QUÉ SON LAS SOCIEDADES FINANCIERAS PRIVADAS?

2. ¿CÓMO DEBEN CONSTITUIRSE LAS SOCIEDADES FINANCIERAS PRIVADAS?
3. ¿CÓMO SE REGULAN LAS SOCIEDADES FINANCIERAS PRIVADAS?
4. ¿A QUIÉNES ESTÁN SUJETAS LAS SOCIEDADES FINANCIERAS PRIVADAS?
5. SEÑALE 3 OPERACIONES QUE PUEDEN REALIZAR LAS SOCIEDADES FINANCIERAS PRIVADAS.
6. ¿CUÁL ES EL MONTO DEL CAPITAL PAGADO MÍNIMO DE UNA SOCIEDAD FINANCIERA PRIVADA?
7. MENCIONE 3 PROHIBICIONES ESTABLECIDAS PARA LAS SOCIEDADES FINANCIERAS PRIVADAS.

5. LEY DE SUPERVISIÓN FINANCIERA

1. ¿QUÉ ES LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS?

2. ¿SOBRE QUIENES EJERCE VIGILANCIA E INSPECCIÓN LA SIPERINTENDENCIA DE BANCOS?
3. ¿PARA EFECTOS DE LA LEY DE SUPERVISIÓN FINANCIERA QUÉ SE ENTIENDE POR SUPERVISIÓN?
4. ¿CUÁL ES EL OBJETO DE LA SUPERVISIÓN QUE EJERCE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS?
5. ¿EN QUÉ ARTÍCULO DE LA LEY DE SUPERVISIÓN FINANCIERA SE REGULAN LAS FUNCIONES DE

LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS?
6. ¿QUIÉN EJERCE LA DIRECCIÓN Y REPRESENTACIÓN LEGAL DE LA SUPERINTENDENCIA DE

BANCOS?
7. ¿QUIÉN NOMBRA AL SUPERINTENDENTE DE BANCOS?
8. ¿QUÉ REQUISITOS DEBE TENER UNA PERSONA PARA OPTAR AL CARGO DE SUPERINTENDENTE

DE BANCOS?
9. ¿DIGA SI EL SUPERINTENDENTE DE BANCOS GOZA DE DERECHO DE ANTEJUICIO?
10. ¿EN QUÉ ARTÍCULO DE LA LEY DE SUPERVISIÓN FINANCIERA SE REGULAN LAS ATRIBUCIONES

DEL SUPERINTENDENTE DE BANCOS?

11. ¿QUÉ NORMATIVA RIGE LAS RELACIONES ENTRE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SUS

TRABAJADORES?
12. TRANSCRIBA EL ARTÍCULO 19 DE LA LEY DE SUPERVISIÓN FINANCIERA
13. ¿QUÉ RECURSO CABE CONTRA LAS RESOLUCIONES DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS?
14. ¿QUÉ RESOLUCIONES DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS SON APELABLES?
15. ¿QUÉ RESOLUCIONES DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS NO SON APLELABLES?
16. ¿QUIÉN RESUELVE LAS APELACIONES QUE SE PLANTEAN CONTRA LAS RESOLUCIONES DE LA

SUPERINTENDENCIA DE BANCOS?
17. ENUMERE LAS FASES DEL RECURSO DE APELACIÓN QUE CABE CONTRA LAS RESOLUCIONES DE

LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS
6. LEY DE TRANSFORMACIÓN DEL BANCO NACIONAL DE DESARROLLO AGRÍCOLA
7. LEY MONETARIA
1. ¿CÓMO SE DENOMINA LA UNIDAD MONETARIA DE GUATEMALA?
2. ¿QUIÉNES PUEDEN EMITIR BILLETES Y MONETAS DENTRO DEL TERRITORIO DE LA REPÚBLICA DE
GUATEMALA?
3. ¿CON QUÉ ARTÍCULOS DEL CÓDIGO PENAL SE RELACIONA EL ARTÍCULO 3 DE LA LEY MONETARIA?
4. ¿CON QUÉ ARTÍCULOS DEL CÓDIGO PENAL SE RELACIONA EL ARTÍCULO 5 DE LA LEY MONETARIA?
5. ¿CUÁL ES LA REGLA ESTABLECIDA EN EL ARTÍCULO 6 DE LA LEY MONETARIA?
6. ¿EN QUÉ CONSISTE EL CANJE DE BILLETES Y MONEDAS QUE REGULA EL ARTÍCULO 7?
7. ¿EN QUE CONSISTE LA AMORTIZACIÓN Y CANJE DE BILLETES Y MONEDAS QUE REGULA EL
ARTÍCULO 8?
8. ¿QUÉ ELEMENTOS INTEGRAN LAS RESERVAS MONETARIAS INTERNACIONALES QUE ADMINISTRA EL
BANCO DE GUATEMALA?
9. ¿CUÁLES SON LOS VALORES DE LOS BILLETES QUE PUEDEN EMITIRSE EN GUATEMALA?
10. ¿CUÁLES SON LOS VALORES DE LAS MONEDAS QUE PUEDEN EMITIRSE EN GUATEMALA?

8. LEY ORGÁNICA DEL BANCO DE GUATEMALA

1. ¿CUÁL ES EL OBJETO DE LA LEY ORGÁNICA DEL BANCO DE GUATEMALA?
2. ¿CUÁL ES LA NATURALEZA DEL BANCO DE GUATEMALA?
3. ¿CUÁL ES EL OBJETO FUNDAMENTAL DEL BANCO DE GUATEMALA?
4. ¿QUIÉN ADMINISTRA LAS RESERVAS INTERNACIONALES DEL ESTADO DE GUATEMALA?
5. ¿QUÉN ES EL ÚNICO EMISOR DE LA MONEDA NACIONAL EN GUATEMALA?
6. ¿CUÁL ES LA OTRA DENOMINACIÓN DEL BANCO DE GUATEMALA?
7. ¿QUIÉN EJERCE LA DIRECCIÓN SUPREMA DEL BANCO DE GUATEMALA?
8. ¿CUÁL ES LA EDAD MÍNIMA QUE DEBE TENER UNA PERSONA PARA PODER SER MIEMBRO DE LA

JUNTA MONETARIA?
9. ¿QUÉ DERECHOS ADQUIEREN LOS MIEMBROS DE LA JUNTA MONETARIA POR LAS SESIONES EN LAS

QUE PARTICIPAN?
10. ¿EN QUÉ ARTÍCULO SE REGULAN LAS ATRIBUCIONES DE LA JUNTA MONETARIA?
11. ¿QUIÉN NOMBRA AL PRESIDENTE DE LA JUNTA MONETARIA?
12. ¿QUÉ OTRA ENTIDAD PRESIDE EL PRESIDENTE DE LA JUNTA MONETARIA?
13. ¿QUIÉN EJERCE LA REPRESENTACIÓN LEGAL PRINCIPAL DEL BANCO DE GUATEMALA?
14. ¿QUIÉN AUTORIZA Y COMO SE AUTORIZAN LOS BILLETES QUE EMITE EL BANCO CENTRAL?
15. ¿QUIÉN ADMINISTRA AL BANCO DE GUATEMALA?
16. ¿EN QUÉ CASOS EL GERENTE GENERAL DEL BANCO DE GUATEMALA EJERCE LA REPRESENTACIÓN

LEGAL DEL BANCO DE GUATEMALA?

17. ¿QUÉ ES EL ENCAJE BANCARIO?
18. ¿EXPLIQUE LAS DISPOSICIONES QUE REGULAN LOS CRÉDITOS QUE EL BANCO DE GUATEMALA

PUEDE OTORGAR A LOS BANCOS DEL SISTEMA?

19. ¿DIGA SI EL BANCO DE GUATEMALA PUEDE OTORGAR O CONCEDER FINANCIAMIENTO A BANCOS

CENTRALES DE OTROS PAISES, ORGANISMOS FINANCIEROS MULTILATERALES O INSTITUCIONES

FINANCIERAS EXTRANJERAS?
20. ¿DIGA SI EL BANCO DE GUATEMALA PUEDE OBTENER FINANCIAMIENTO DE BANCOS CENTRALES DE

OTROS PAISES, ORGANISMOS FINANCIEROS MULTILATERALES O INSTITUCIONES FINANCIERAS

EXTRANJERAS?
21. ¿QUIÉN DEBE APROBAR PREVIAMENTE LAS DEUDAS QUE EL BANCO DE GUATEMALA ADQUIERA EN

EL EXTRANJERO?
22. TRANSCRIBA EL ARTÍCULO 54 DE LA LEY ORGÁNICA DEL BANCO DE GUATEMALA
23. TRANSCRIBALOS DOS PRIMEROS PÁRRAFOS DEL ARTÍCULO 55 DE LA LEY ORGÁNICA DEL BANCO DE

GUATEMALA
24. TRANSCRIBALOS DOS PRIMEROS PÁRRAFOS DEL ARTÍCULO 67 DE LA LEY ORGÁNICA DEL BANCO DE

GUATEMALA
25. COPIE LAS PROHIBICIONES AL BANCO DE GUATEMALA CONTENIDAS EN LOS INCISOS B Y C DEL

ARTÍCULO 77 DE LA LEY ORGÁNICA DEL BANCO DE GUATEMALA.

9. LEY ORGÁNICA DEL CRÉDITO HIPOTECARIO NACIONAL

10. RESOLUCIONES DE LA JUNTA MONETARIA