GESTIÓN DE FORMACIÓN PROFESIONAL INTEGRAL

PROCEDIMIENTO DESARROLLO CURRICULAR

GUÍA DE APRENDIZAJE

1. IDENTIFICACIÓN DE LA GUIA DE APRENDIZAJE:

Guía No. 5 Pensión Voluntaria y Cesantías

Denominación del Programa de Formación: Gestión Integral en Fondos de Pensiones y Cesantías

Código del Programa de Formación: 623327

Nombre del Proyecto: Generar estrategias para mejores prácticas de vinculación y fidelización de los
clientes de fondos de pensiones

Fase del Proyecto: Planeación

Actividad de Proyecto: AP_4 Reconocer el perfil del cliente determinado por la política comercial y la
normatividad existente, administrando la información en el sistema.

Actividad de Aprendizaje: AA_5 Identificar las características propias de cada uno de los productos que
conforman los portafolios de las Administradoras de Fondos de Pensiones y Cesantías según normativa.

Competencia: 210301063 Gestionar y autorizar los pagos de cesantías y pensiones voluntarias de acuerdo
con las políticas y normatividad vigente.

Resultados de Aprendizaje: 21030106301Analizar la información de los casos presentados de acuerdo con

el marco normativo de pensiones y cesantías

Competencia: 210301054 Asesorar al cliente en el portafolio de productos y servicios de acuerdo a la

política interna y normatividad vigente.

Resultado de Aprendizaje: 21030105402 Contactar y asesorar clientes en sus necesidades y expectativas

previsionales, financieras y de servicios de acuerdo con las políticas institucionales.

Resultado de Aprendizaje 21030100401: Analizar la información de los clientes asignados, potenciales y

referidos según las normas legales y políticas comerciales de la institución

Duración de la Guía: 60 horas

GFPI-F-019 V3
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2. PRESENTACIÓN

Apreciado aprendiz:

Las pensiones voluntarias son un ahorro adicional a los aportes de pensión obligatoria, que ayudará al
afiliado a obtener una mesada mayor y a cumplir sus metas de ahorro. Los fondos Privados de pensiones,
ofrecen diferentes opciones de inversión en los mercados nacionales e internacionales para que se tengan
nuevas oportunidades de capitalizar sus recursos. Esta modalidad de ahorro permite al afiliado tener
mejores oportunidades de inversión, donde los beneficios Tributarios, la asesoría de expertos y el
acompañamiento siempre estén a su lado, el ahorro a través de la Pensión Voluntaria esta visto como una
solución para mejorar su mesada pensional, es por esto que usted encontrará en esta guía de formación
todo lo relacionado con la pensión voluntaria y portafolios de inversión que se manejan en cada uno de los
Fondos Privados de Pensiones que ya conocemos.

“Con unas leyes justas y una administración eficiente, se consigue aumentar las rentas del reino; con
buenas enseñanzas y buenos ejemplos, se conquista el corazón de los súbditos.”

Kung FuTse, Confucio

Antes de iniciar esta guía dedíquele 5 minutos a este video: https://youtu.be/aAx-BYuwF3w

3. ESTRUCTURACIÓN DIDÁCTICA DE LAS ACTIVIDADES DE APRENDIZAJE

3.1. Actividades de Reflexión inicial.

Imagen No. 1

3.1.1 Disponga de un tiempo, para dar respuesta y reflexionar sobre los siguientes cuestionamientos:
 ¿Cómo pasaría el día si todas sus preocupaciones económicas fueran resueltas mágicamente?
 ¿Cómo pasaría el día si tuviera todo el tiempo, el dinero y el amor que siempre ha deseado?
 ¿Qué haría durante el día?
 ¿Quién estaría con usted?
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Sólo sueñe y fantasee sobre este estilo de vida. Durante el ejercicio, tome notas hasta obtener algo de
claridad y termine haciendo un collage con fotos que representen ideas, escenas, estados de ánimo u
objetos que desee tener.

Recuerde estar atento a las instrucciones de su tutor para la presentación y retroalimentación del collage.

Duración: 2 horas

3.2. Actividades de contextualización e identificación de conocimientos necesarios para el aprendizaje.

Imagen No. 2

El manejo exitoso del dinero exige ser capaz de dar cuenta de su dinero. Llevar un registro de las
compras ayuda a controlar la impulsividad y sirve como indicador de si está gastando su dinero, donde
quiere hacerlo: hacia las cosas que le gustan y hacia su visión y sus valores. A medida que le dé
seguimiento a los gastos y haga un registro de los mismos, ya no necesitará preguntarse a dónde va su
dinero; recolecte los datos de sus gastos diarios con ayuda de un cuaderno, de su teléfono celular, de
una persona cercana y regístrelos a través de un formato flujo de caja mensual (suministrado por el
instructor; esto le permitirá encontrar el camino para la creación de un presupuesto, destinando así la
cantidad de dinero a cada una de sus necesidades.

Interiorice los conceptos de presupuesto, gasto, ahorro, inversión, ingreso.

3.2.1. Visite la página de internet de cada Fondo de Pensiones asignado a los Gaes y obtenga toda la
información, documentación, política comercial y procedimientos operativos de los productos de
pensión Voluntaria.

3.2.2. Consulte la cartilla tributaria e investigue los aspectos legales y tributarios de los aportes
voluntarios, ¿qué es la declaración de renta? y ¿quiénes están obligados a declarar?, ¿qué es la
retención en la fuente? y a ¿quiénes se aplica?

3.2.3. Consulte en la normatividad existente y los términos técnicos utilizados en la pensión voluntaria.

3.2.4. Consulte en la Ley 50 de 1990, la reglamentación de las Administradoras de los Fondos de

Cesantías.
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Duración: 4 horas

3.3. Actividades de apropiación del conocimiento (Conceptualización y Teorización).

Imagen No. 3

3.3.1. Realice la lectura de la cartilla de Pensión Voluntaria que encuentra en la plataforma referente a
definición, características, beneficios y planeación financiera.

3.3.2. Acceda a la plataforma, lea la cartilla tributaria: generalidades, normatividad, optimización

tributaria, pautas y guías para gozar de los beneficios que contempla la ley para las personas que
ahorran en los Fondos de Pensiones y Cesantías

3.3.3. Conceptualice la nueva reglamentación para las personas obligadas a declarar renta.

3.3.4. Consulte los regímenes de cesantías existentes y que beneficios tiene cada uno.

3.3.5. Investigue los descuentos de nómina aplicados a los pensionados y retome los
conocimientos adquiridos de nómina para un empleado.

3.3.6. Consulte la Ley 50 de 1990, de los artículos 98 al 106, sobre las Administradoras de fondos de
Cesantías.

3.3.7. Investigue tipos de pensiones existen actualmente y que normas las determinan.

3.3.8. Investigue cómo se pagan las cesantías y que tramite se requiere para su pago

Duración: 40 horas
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3.4. Actividades de transferencia del conocimiento.

3.4.1. Apoyado en la lectura de la Cartilla de Pensión Voluntaria, desarrolle el taller propuesto por el
instructor.

3.4.2. Resuelva el glosario propuesto de la guía de aprendizaje y construya un crucigrama con los términos
asignados a cada Gaes.

3.4.3. Prepare una feria sobre el portafolio de productos de Pensión Voluntaria del Fondo de Pensiones
asignado a su Gaes, estableciendo mecanismos comerciales que muestran los beneficios y valores
agregados propios de cada fondo, generando el interés y atención de los visitantes.

3.4.4 Elabore un portafolio virtual de productos de Pensión voluntaria del Fondo de Pensiones asignado
a su Gaes

3.4.4. Solucione el “Taller beneficios tributarios” propuesto por el instructor, aplicando para cada uno de
los ejercicios procedimiento 1 y 2.

3.4.6 Tramite el pago de cesantías de las modalidades existentes con todos los anexos que se requieren.

Duración: 10 horas

4. Recursos de Aprendizaje

Ambiente Requerido: (Aula, Laboratorio, taller, unidad productiva), elementos y condiciones de seguridad
industrial, salud ocupacional y medio ambiente

Materiales:

Devolutivos (Herramienta - equipo): Video Vean, Televisores, Computadores portátiles, Tablero

Consumible (unidades empleadas durante el programa): Marcadores, Materiales de formación, Material

didáctico, Guías de Aprendizaje
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4. ACTIVIDADES DE EVALUACIÓN
Duración: 4 horas

Evidencias de Criterios de Evaluación Técnicas e Instrumentos de

Aprendizaje Evaluación

Evidencias de Específicos:
Conocimiento : *Diseña estrategias para optimizar la relación Evidencias de Conocimiento:
comercial con los clientes según políticas
Valoración de comerciales. Instrumento: Cuestionario
conocimientos en *Aplica los estándares de servicio en la
Pensiones Voluntarias y resolución de inquietudes del cliente a partir Técnica: Formulación de
Cesantías de los indicadores de servicio. preguntas.
*Presenta y promueve las novedades en los
productos y servicios financieros según
políticas de actualización y promoción dentro
de la política comercial.
*Maneja niveles de agilidad y eficacia en la
Evidencias de atención a clientes, en cumplimiento de los Evidencias de Desempeño:
Desempeño estándares de servicio.
TECNICA: Observación -
*Presenta el portafolio actualizado de
Feria Portafolio de acuerdo con los nuevos productos y servicios. Valoración de producto
productos en pensión *Promueve el buen uso de los productos y
voluntaria de fondos. INSTRUMENTO: Listas de
servicios contratados en concordancia con la
política comercial, chequeo.
*Reporta las contingencias a la instancia
competente de acuerdo con los procesos,
procedimientos y normatividad vigente.
Evidencias de Evidencias de Producto:
*Maneja niveles de agilidad y eficacia en la
Producto: atención a clientes, en cumplimiento de los TECNICA: Observación -
estándares de servicio.
Portafolio de productos Valoración de producto
*Presenta el portafolio actualizado de
en pensión voluntario acuerdo con los nuevos productos y servicios.
del Fondo de Pensiones INSTRUMENTO: Listas de
*Promueve el buen uso de los productos y
asignado servicios contratados en concordancia con la chequeo.
política comercial,
*Diseña estrategias de cumplimiento a los
compromisos adquiridos con los clientes,
TRANSVERSALES:
Humanística:
*Aborda procesos de trabajo colaborativo
orientados hacia la construcción colectiva
según los requerimientos de los contextos
sociales y productivos. * Armoniza los
componentes racionales y emocionales en el
desarrollo de los procesos de trabajo
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colectivo según normas de convivencia.

*Desarrolla actividades de autogestión
orientadas hacia el mejoramiento personal
según los requerimientos del proceso
formativo.
Emprendimiento:
* Propone alternativas creativas, lógicas y
coherentes que posibiliten la resolución de
problemas según la demanda del contexto
social y productivo. *Identifica e integra los
elementos de su contexto que le permiten
redimensionar su proyecto de vida.
Cultura Física:
*Analiza de manera crítica las situaciones
pertinentes que contribuyen a la resolución
de problemas según los requerimientos de
los contextos productivos y sociales. •
Participa en actividades que requieren
coordinación motriz fina y gruesa de forma
individual y grupal teniendo en cuenta la
naturaleza y complejidad del desempeño
laboral.
*Aplica técnicas y procedimientos orientados
al perfeccionamiento de la psicomotricidad
frente a los requerimientos de su desempeño
laboral.

5. GLOSARIO DE TERMINOS

5.1. Cesantías: Factor prestacional que el empleador paga al trabajador para que cuando este cesante tenga
como cubrir sus necesidades básicas mientras consigue un nuevo trabajo.

5.1. Libertad financiera: Es la forma de vivir con los recursos ahorrados e invertidos a lo largo de la vida para
no depender de un ingreso generado por un contrato.
5.2. Pensión voluntaria: Instrumento de ahorro e inversión diseñado y reglamentado con el ánimo de cubrir
la brecha pensional.
5.3. Planeación financiera: Optimizar los recursos financieros recibidos con el ánimo de minimizar
situaciones transitorias de iliquidez, especialmente en gastos.

Definiciones elaboradas por el equipo de Instructores técnicos

6. REFERENTES BILBIOGRAFICOS
Ley 100 de 1993, Sistema de Seguridad social Integral.
Ley 100/93 Ley 797/2003
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www.protección.com.co
www.porvenir.com.co
www.skandia.com.co
www.colfondos.com.co
Ley 50 de 1990
Material de apoyo en la plataforma Black- Board

CIBERGRAFÍA

http://www.dian.gov.co/

www.protección.com.co

www.porvenir.com.co

www.skandia.com.co

www.colfondos.com.co

Imagen No. 1:
https://www.google.com.co/search?q=cesant%C3%ADas+colombia&source=lnms&tbm=isch&sa=X&ved=
0ahUKEwjihMGonIbVAhULySYKHUxcBnAQ_AUIBygC&biw=1365&bih=850#imgrc=gGexZRo324HxtM:

Imagen No. 2:

https://www.google.com.co/search?q=cesant%C3%ADas+colombia&source=lnms&tbm=isch&sa=X&ve
d=0ahUKEwjihMGonIbVAhULySYKHUxcBnAQ_AUIBygC&biw=1365&bih=850#imgrc=gGexZRo324HxtM:

Imagen No. 3:

https://www.google.com.co/search?q=cesant%C3%ADas+colombia&source=lnms&tbm=isch&sa=X&ve
d=0ahUKEwjihMGonIbVAhULySYKHUxcBnAQ_AUIBygC&biw=1365&bih=850#imgrc=gGexZRo324HxtM:

INFOGRAFIA

Biblioteca virtual Sena Ingrese a las BASE DE DATOS SENA. Puede acceder a Colecciones de libros, revistas,
artículos, índices bibliográficos, resúmenes y tesis en texto completo en inglés y español, que pueden ser
consultadas desde la red del SENA.
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7. CONTROL DEL DOCUMENTO

Nombre Cargo Dependencia Fecha

Autor (es) Cesar Augusto Bermeo Coordinación de Coordinación de Julio 2017

Banca Banca

Julia Edilcia Rincón Coordinación de Coordinación de Julio 2017

Banca Banca

Carlos Alberto Alvarado Coordinación de Coordinación de Marzo 2018

Banca Banca

Revisó Jasbleidy Contreras Instructor - Líder Unidad Pedagógica – Marzo 2018

Desarrollo Centro de Servicios
Curricular Financieros

Aprobó Zoraida Emma Salazar Coordinadora Banca, Seguros, Marzo 2018

Académica Fiducia y Pensiones

8. CONTROL DE CAMBIOS

Nombre Cargo Dependencia Fecha Razón del Cambio

Autor (es)

Revisión

Aprobación