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Una deuda de $ 250000 con vencimiento en 12 meses, sin interes, y otra de $ 150000 y con vencimiento en 20 meses

a cancelarse mediante dos pagos iguales de $ X c/u con vencimmiento en 10 y 15 meses respectivamente. Con una tas
hallar el valor de los pagos. Coloque la fecha focal en el mes 15

vencimiento
VP i (%) VF
(meses)
Deuda1 250000 0 12 250000
Deuda2 150000 24 20 210000

Cálculos en la fecha Focal, Mes 15


Tasa = 20 %

250,000 250,000
150,000
0 10 12

p1=X
VF (deuda1) ff= 262500
VP (deuda2) ff= 193846.15385

Pagos a la FF.
P1 = P2 = X
VFp1 = X * (1+0.20*5/12) = (13/12)*X
VFp2 = X = X
∑▒ 〖������ = ∑▒𝑃�𝐺𝑂� 〗

262500 + 193846.15385 = (13/12)*X +

456346.15385 = 2.08 X

X = 219046.15385
00 y con vencimiento en 20 meses e intereses del 24%, van
meses respectivamente. Con una tasa de interés del 20%

210,000
15 20 Meses

p2=X

FF

X
Una deuda de $ 350.000, con vencimiento en 15 meses y otra de $X con vencimiento en 24 meses e intereses del 28%
mediante dos pagos iguales de $ 250.000 c/u con vencimiento en los meses 12 y 18 respectivamente. Determinar el va
interés es del 30% y colocando la fecha focal en el mes 20.

vencimiento
VP i (%) VF
(meses)
Deuda1 350000 0 15 350000
Deuda2 X 28 24 1.56 X

Cálculos en la fecha Focal, Mes 20


Tasa = 30 %

350000.00 350000.00
X
0.00 12.00 15.00

p1=250000
VF (deuda1) ff= 393750
VP (deuda2) ff= 1.4181818182 X

Pagos a la FF.
P1 = P2 = 250000
VFp1 = 300000
VFp2 = 262500
∑▒ 〖������ = ∑▒𝑃�𝐺𝑂� 〗

393750 + 1.4181818182 X = 300000 +

1.4181818182 X = 168750.00

X = 118990.38462
to en 24 meses e intereses del 28%, van a cancelarse
8 respectivamente. Determinar el valor de $X, si la tasa de

1.56 X
18.00 20.00 24.00 Meses

p2=250000

FF

262500
Una persona contrajo una deuda hace 8 meses por $ 2.000.000 con 30% de interés simple, y que vence dentro de 4 m
otra deuda de $1.500.000 contraída hace 2 meses, con 35% de interés simple y que vence dentro de dos meses. Si la t
¿Qué pago deberá hacerse hoy para saldar sus deudas, si se compromete a pagar $ 1.000.000 dentro de seis meses?. C
el día de hoy.

vencimiento
VP i (%) VF
(meses)
Deuda1 2000000 30 12 2600000
Deuda2 1500000 35 4 1675000

Cálculos en la fecha Focal, Hoy


Tasa = 32 %

2000000.00
1500000.00
-8.00 -2.00 0.00

p1=X
VP (deuda1) ff= 2349397.5904
VP (deuda2) ff= 1590189.8734
FF
Pagos a la FF.
P2 = 1000000
VFp1 = X
VFp2 = 862068.96552
∑▒ 〖������ = ∑▒𝑃�𝐺𝑂� 〗

2349397.59036 + 1590189.87342 = X +

3077518.49826 = X

X = 3077518.49826
mple, y que vence dentro de 4 meses. Además, debe pagar
vence dentro de dos meses. Si la tasa de interés es del 32%.
.000.000 dentro de seis meses?. Coloque la fecha focal en

2600000.00
1675000.00
2.00 4.00 6.00 Meses

p2=1000000

862068.965517
Un padre de familia promete a cada uno de sus dos hijos, que al terminar la carrera le entregará a cada uno $ 4.000.00
viaje. Si al primero le faltan 2 años para terminar y al segundo 3 años. ¿Cuánto debe invertir hoy en un fondo que pag
poderles cumplir la promesa?

i (%) (mensual) vencimiento vencimiento


VP VF
(años) (meses)
X 2.5 2 4000000 24
X 2.5 3 4000000 36

Cálculos en la fecha Focal, Hoy


Tasa = 2.5 %

0.00

VP1 ff= 2211501.4167


VP2 ff= 1644374.8932
FF
X = Vp1 FF + Vp2FF x

X= 3855876.3099
e entregará a cada uno $ 4.000.000 para que realicen un
invertir hoy en un fondo que paga el 2,5% mensual a fin de

2.00 3.00 Años

p1=4000000 p2=4000000
Cristina, gerente financiera de una empresa, solicita un préstamo por $ 15.000.000 albanco que le lleve la mayor parte
acuerdo a los flujos de efectivo esperados, puede pagarlo dentro de 10 meses. Ella tiene como objetivo pagar como m
del 3,4% mensual. El gerente del banco que la atiende, acepta prestar el dinero a 5 meses de plazo y una tasa de inter
cinco meses se renueva, por otros 5 meses, pero la tasa de interés puede cambiar. Cristina acepta la operación. ¿Qué t
debe aplicarse en la segunda parte del préstamo, para lograr el objetivo de pagar el 3,4% mensual en cada uno de los

INTENCIÒN DE PAGO

VP= 15000000
i= 3.40% mensual
t= 10 meses
VF= 20955433.366

15000000.00 2.90
0.00

Cálculo de valores a la fecha focal

VF ff= 17304861.704

VP ff= 20955433.366 /(1+X)^5

VF ff = VP ff

X= 0.0390242954
X= 3.9024295432 %
anco que le lleve la mayor parte de sus cuentas, y de
ne como objetivo pagar como máximo una tasa de interés
ses de plazo y una tasa de interés del 2,9% mensual. A los
tina acepta la operación. ¿Qué tasa de interés mensual
4% mensual en cada uno de los 10 meses?.

% X% 20955433.37
5.00 10.00 Meses

FF
Una deuda de $ 2.000.000 que vence en 2 años y otra de 3.500.000 que vence en 4 años se van a pagar mediante un a
realizado en este momento y dos pagos iguales que se harán dentro de un año y dentro de tres años, respectivamente
dinero es 8% trimestral, ¿De cuánto debe ser cada uno de los dos pagos?

vencimiento vencimiento
VP i (%) VF
(años) (trimestre)
Deuda1 2000000 0 2 2000000 8
Deuda2 3500000 0 4 3500000 16

Cálculos en la fecha Focal, Hoy


Tasa = 8%

0.00 1.00

1000000.00 p1=X
VP (deuda1) ff= 1080537.769
VP (deuda2) ff= 1021616.6365
FF
Pagos a la FF.
P1=P2= X
VPp1 = 0.7350298528 X
VPp2 = 0.3971137586 X
∑▒ 〖������ = ∑▒𝑃�𝐺𝑂� 〗

1080537.769 + 1021616.63646 = 0.7350298528 X

1102154.41 = 1.13 X

X = 973511.12909
ños se van a pagar mediante un abono de $ 1.000.000
tro de tres años, respectivamente. Si el rendimiento del

3500000.00
2000000.00
2.00 3.00 4.00 Años

p2=X

+ 0.3971137586 X + 1000000.00
Un documento fue firmado por $1.000.000 a la tasa del 8% convertible mensualmente a 12 años plazo. Si este docum
vendido a 4 años antes de la fecha de vencimiento, ¿Cuál será el valor de él y si la persona que lo compra desea ganar
convertible trimestralmente?

DATOS

VP= 1000000
i= 8.00% anual 0.6666666667 %mensual
t vencimiento= 12 años 144 meses
VF= 2603389.2439138

1000000.00
0.00

Cálculo de valores a la fecha focal

i ganancia= 20.00% anual 5 %trimestralmente

VP ff= 1192642.6088654
2 años plazo. Si este documento es
que lo compra desea ganar un 20%

2603389.24
8.00 12.00 Años

FF
Manuel debe a Noel $1.000.000 pagaderos a dos años y $3.000.000 pagaderos en cincos años. Acuerdan que Manuel
mediante un pago único a tres años, sobre la base de un rendimiento del 6% convertible semestralmente.

Monto 1 = $ 1,000,000
t= 2 años
Monto 2 = $ 3,000,000
t= 5 años
Tasa Interes 6% convertible semestralmente

1,000,000
0 2 3

X
F.F
X = 1,060,900.00 $ + 2,665,461.14 $
X = $ 3,726,361.14
s años. Acuerdan que Manuel liquide sus deudas
e semestralmente.

Semestralmente
t= 4

t= 10
i= 3.0%

3,000,000
5 Años
El 07/05/2018 una empresa productora compró equipos por $6.250.000 más IVA bajo las siguientes condiciones de
cuotas cuatrimestrales de $1.516.513 cada una, que consideran una tasa de interés del 4.5% cuatrimestral. La prime
Construya el cuadro de amortizaciòn respectivo

Equipos 6,250,000.00
IVA 19.00%
Equipos + IVA 7,437,500.00
% Entrada 30.00% 2,231,250.00
% Financiamiento 70.00% 5,206,250.00
Monto del préstamo 5,206,250.00
Tasa de interés 4.50% cuatrimestral

PERIODO
CUATRIMESTRALES CUOTA INTERES AMORTIZACION SALDO INSOLUTO
0 (07/05/2018) 0.00 0.00 5,206,250.00
1 (07/09/2018) 234,281.25 -234,281.25 5,440,531.25
2 (07/01/2019) 1,516,513.00 244,823.91 1,271,689.09 4,168,842.16
3 (07/05/2019) 1,516,513.00 187,597.90 1,328,915.10 2,839,927.05
4 (07/09/2019) 1,516,513.00 127,796.72 1,388,716.28 1,451,210.77
5 (07/01/2020) 1,516,513.00 65,304.48 1,451,208.52 2.26
TOTALES 6,066,052 859,804 5,206,248

6,066,052 = 6,066,052 OK
siguientes condiciones de pago: 30% contado y el resto de 4
5% cuatrimestral. La primera cuota debe ser pagado el 07/01/19.
El 30/04/17 Comercializadora de Licores “El brebaje” Ltda. obtuvo un préstamo de $9.360.000 para financiar capital
pagada en 3 cuotas trimestrales de amortización pareja más una tasa de interés del 3,4% trimestral sobre el saldo in
debe ser pagada el 30/07/17. Construya el cuadro de amortización del préstamo.

Prestamo 9,360,000.00
IVA 0.00%
Equipos + IVA 9,360,000.00
% Entrada 0.00% 0.00
% Financiamiento 100.00% 9,360,000.00
Monto del préstamo 9,360,000.00
Tasa de interés 3.40% Trimestral

PERIODO
CUATRIMESTRALES CUOTA INTERES AMORTIZACION SALDO INSOLUTO
0 (30/04/2017) 9,360,000.00
1 (30/07/2017) 3,438,240.00 318,240.00 3,120,000.00 6,240,000.00
3 (07/10/2017) 3,332,160.00 212,160.00 3,120,000.00 3,120,000.00
4 (07/01/2018) 3,226,080.00 106,080.00 3,120,000.00 0.00
0.00
TOTALES 9,996,480 636,480 9,360,000

9,996,480 = 9,996,480 OK
.000 para financiar capital de trabajo. Esta cantidad debe ser
rimestral sobre el saldo insoluto del préstamo. La primera cuota