31 DE

JULIO DE
2019

PLANES DE INVERSION

ADMINISTRACION Y RECUPERACION DE LA CARTERA DE

CREDITOS
SILVIA JULIANA TARAZONA ARENAS

SERVICIOS NACIONALES DE APRENDIZAJE (SENA)

INSTRUCTORA: ZOILA ELISA GOMEZ AYALA
 INTRODUCCION

Un plan de inversión es una propuesta de acción técnico económica para

resolver una necesidad utilizando un conjunto de recursos disponibles, los
cuales pueden ser, recursos humanos, materiales y tecnológicos entre otros.
Es un documento por escrito formado por una serie de estudios que permiten al
emprendedor que tiene la idea y a las instituciones que lo apoyan saber si la
idea es viable, se puede realizar y dará ganancias.
Tiene como objetivos aprovechar los recursos para mejorar las condiciones de
vida de una comunidad, pudiendo ser a corto, mediano o a largo plazo.
Comprende desde la intención o pensamiento de ejecutar algo hasta el término
o puesta en operación normal.
 CASO DE INVERSION

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor

alternativa, entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para
invertir su dinero a un año. Las opciones son las siguientes:
a) El 27 % anual trimestre vencido.

Se determina el interés periódico pagado bajo esta modalidad:

IP= i anual 0,27 0,0675
# períodos 4

Se determina el efectivo anual:

i efectivo= (1+ip)^360/días -1 i efectivo= (1+0,0675)^360/90 -1

Interés efectivo anual= 0,2986*100 = 29,86% E.A.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

Se determina el interés periódico pagado bajo esta modalidad:

IP= i anual 0,25 0,0625
# períodos 4

Se determina el efectivo anual:

i efectivo= (1-ip)^-360/días -1 i efectivo= (1-0,0625)^-360/90 -1

Interés efectivo anual= 0,2945*100 = 29,45% E.A.

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

Se determina el interés periódico pagado bajo esta modalidad:

IP= i anual 0,275 0,1375
# períodos 2

Se determina el efectivo anual:

i efectivo= (1+ip)^360/días -1 i efectivo= (1+0,1375)^360/180 -1

Interés efectivo anual= 0,2939*100 = 29,39% E.A.

d) El 29 % efectivo anual.
 PLAN DE INVERSION

Dadas las tasas de interés efectiva se le puede aconsejar a Paula Sofía que la
mejor opción para elegir es la del 27% anual trimestre vencido ya que, esta es
la que representa la tasa de interés efectiva más alta comparándola con las
demás opciones.
Un plan de inversión es un modelo acoplado a un sistema, el cual tiene unos
pasos establecidos a seguir con fines muy específicos; como lo son el guiar la
inversión por la mejor senda que sea segura.
El plan de inversión es fundamental a la hora de querer reducir los riesgos
cuando se quiera invertir en una entidad. Para iniciar con el plan se debe:
DEFINIR UNOS OBJETIVOS:
Aquí lo que se busca es definir para que se quiere realizar la inversión es
decir, el hecho de realizar una inversión debe tener incluido la obtención de
unos resultados que los llamamos objetivos; en este momento la persona debe
establecer cuáles son esos objetivos.
RECURSOS DE INVERSION:
En esta etapa del plan se debe definir cuantos recursos posee en el momento,
cuanto quiere invertir, teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar; se debe
calcular la relación entre gastos e ingresos para definir un número determinado
de recursos el cual se puede utilizar para realizar las inversiones. Esta etapa es
definir que recursos o activos dispongo para invertirlos.
ELEGIR UNA ESTRATEGIA:
Existen diferentes estrategias de inversión, como lo vemos en este caso Paula
Sofía quiere invertir en una entidad bancaria que le reconoce un interés por
depositar su dinero, mas sin embargo, existen otras estrategias las cuales
conllevan consigo también un riesgo el cual se debe analizar y también tomar
los riesgos.
PONER EN PRACTICA LA ESTRATEGIA:
En este proceso, una vez elegida la estrategia se debe ejecutar las acciones
correspondientes para que se ponga en marcha. Pueden ser en fondos de
inversión, planes de pensiones, inversión en bolsa.
ANALIZAR LOS RESULTADOS:
En esta etapa se debe estar pendiente de la evolución de la inversión, existen
momentos en los cuales el mercado de inversión es fluctuante y además, a
veces se involucran situaciones personales; a los cuales si es necesario se
deba ajustar las inversiones, es pertinente llevar un seguimiento periódico de la
inversión y realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas circunstancias.
 CONCLUSION

El plan de inversión sería un sistema donde se detalle el destino, las acciones y

los plazos de inversión para así garantizar una rentabilidad y minimizar los
riesgos de la misma.
Se debe tener en cuenta los gastos corrientes como lo son alquiler,
suministros, proveedores, etc., para poder hacerles frente y mitigar las
deficiencias de liquidez en caso de que los cobros o entradas de dinero no
sean suficientes.