EJERCICIOS FINANCIERO N° 1

n 113 años 113

1 VP 100 dolares S/ 100.00
i 5% anualmente 10%
VF S/24,796.52 S/4,757,441.13

2 vf 2000 6500 8000

n 1 2 3
i 1% 1% 1%
va S/1,980.20 S/6,371.92 S/7,764.72
S/1,998.67

3 VF 10000 20000
n 0.2777777778 0.3888888889 dias
i 9% 9% trimestral
VA S/9,763.46 S/19,340.84
S/ 9,763.46 S/ 19,340.84

4 TIEMPO 8-Aug 7-Sep 0.0833333333

VF 9000
TEA i 15%
VA S/ 8,895.79 Tasa Efectiva Anual
S/ 104.21

5 TIEMPO 63
VF S/ 24,560.00
TNA TNA 0.06%
VA S/ 23,632.69 S/ 23,632.69 =D29/(1+i)^(tiempo)
DESCUENTO S/ 927.31

TIEMPO 7-May
CREDITOS VENCIDOS 20-Apr 28-Apr
S/ 2,500.00 S/ 3,000.00
25% 17 9
-0.05 -0.03
CREDITOS POR VENCER 18-May 20-May
6 11 13
20% S/ 1,700.00 S/ 2,500.00
0.03 0.04
TNA VEN 25.00% S/ 2,526.48 S/ 3,016.78
TNA XVENC 20.00% S/ 1,690.56 S/ 2,483.59
TOTAL AMORT 30%
S/ 15,975.38 S/ 4,792.61
 anualmente S/ 24,796.52
S/ 24,796.52 S/ 4,757,441.13

7500
4 1980.198019802 6371.924321145
1%
S/7,207.35

9763.45998 19340.84

30

S/ 8,895.79

30-Apr
S/ 1,800.00
7 2526.48 3016.78 1807.83
-0.02 1690.56 2483.59 4450.14
29-May
22
S/ 4,500.00
0.06
S/ 1,807.83
S/ 4,450.14
 Ahorro Bimestral S/ 500.00

1 Tiempo
TNA
VF S/
S/
24
0.03%
15,247.72
15,247.72

Costo Total 10000

2
Tiempo 12
TET 3%
VF
Mensualidad S/ 887.94
Mensualidad S/ 887.94

3
Inversion Total 21400
Tiempo 36
TEM 0.50%
S/ 107.64

S/ 25,850.00 C1 25850
S/ 25,794.62 C2 10000 4150
Pago 4150
TEM 2.02%

4 Tiempo
VA
S/ 25,057.82 C3
Timpo
4 meses
S/ 15,794.62
S/ 8,000.00
6 meses
Pago S/ 3,100.00
Tasa 2.53%
VA S/ 17,057.82

1
Princiapl 5000
TET 8%
i S/ 400.00
VF S/ 6,802.44

5
Interes S/ 5,400.00
S/ 400.00
S/ 400.00
TEM 2%
TET 0.66%
5
Tiempo 4
Pago S/ 1,237.65
Cuota Trimestral S/ 1,683.81

Prestamo S/ 20,000.00 TEM

1 2 3
40% Vcuota S/ 2,315.12

6 60% Vcuota $3,472.68

Pago 200

7 TET
Tiempo
VF
VF
S/
S/
1.20%

7,746.56
7,746.56
8

Cuotas 600 mensuales

Tiempo 72 meses

8
TEA 24% anual
TEM 1.81%

VA S/ 24,046.77

INVERSION -S/ 2,000,000.00 COK

Meses
1 2 3
S/ 150,000.00 S/ 150,000.00 S/ 150,000.00

9
A VA S/ 3,410,069.54
VA S/ 973,699.77
VAT S/ 4,383,769.31
Trimestres
1 2 3
B
9
B 400000 S/ 400,000.00 S/ 400,000.00
VA S/ 4,412,196.66
VA S/ 126,392.24
VAT S/ 4,538,588.90

Cuota Inicial S/ 2,000.00

Cuotas S/ 300.00

10
Tiempo 12 meses
TET 9%
TEM 3%

VA S/ 4,236.93
Vatotal S/ 6,236.93

Nper 60

11
Pagos S/ 1,200.00
TEM 0.40%

VA S/ 63,898.64
VA S/ 63,898.64
meses
diaria 2.02%
poner 0 cuando es periodo

meses 4
trimestre 0.99%

887.94
S/ 10,655.23 S/ 887.94

meses
mensual
S/ 544.03 544.03

0%

TNM 2.50%
0.08%

2 3 4
Devolver al año

S/ 544.20

S/ 5,832.00 S/ 6,298.56 S/ 6,802.44

S/ 832.00 S/ 1,298.56 S/ 1,802.44
S/ 432.00 S/ 466.56 S/ 503.88
 trimestres
S/ 1,245.85 S/ 1,254.10 S/ 1,262.40 S/ 5,000.00
S/ 1,694.96 S/ 1,706.19 S/ 1,717.49 S/ 6,802.44

2% TET 6.1%
8000 12000
4 5 6 7
Vcuota S/ 3,472.68

años 32 trimestres

Capital 10000
Tiempo 3 años 36
TEA 12% anual
TEM 1%
Por Pagar S/ 14,046.77
S/ 329.16

30% TEA 5.4% TEM

Meses Años
… … 24 3
S/ 150,000.00 S/ 400,000.00
S/ 1,081,439.95

Trimestres
… … 12 4
 400000 80000
VA S/ 147,940.28
 0.061208

S/ 1,825.46
 12000 0.061208
8

meses

0.44% TET 1.32%

Años
4 5
S/ 400,000.00 S/ 400,000.00

5
80000
¿lm nmj

b h7ol
Err:509
 1 2 3
-8000000 2500000 2500000 2500000
COK 20%
1
VAN S/ 7,476,530.35
S/ -523,469.65
TIR 16.99%

A 1 2
Inverisi{on -14000 2000 2000
TEA 10% VAN
2 B
1 2
Inversi{on -23000 3100 3100
TEA 10% VAN

Producto A
Inversion 2500000 Inversion
COK 15% COK
1 1280000 1
2 1280000 2
3 1280000 3
4 1280000 4
3
5 1280000 5
VAN S/ 4,290,758.53
VANt S/ 1,790,758.53 VANt
TIR 42% TIR

Conviene hacer los dos productos ya que con el producto A tengo altas rentabilida
pero con el producto B tengo menor demanda pero mayor rentabilidad que el pro

Construccion
COK 15% COK
Inversion -3500000 -3500000 Inversion -2000000
1 1800000 800000 1 1800000
2 1800000 800000 2 1800000
4 3 1800000 800000 3 1800000
4 1800000 800000 4 1800000
5 1800000 800000 5 1800000
VAN S/ 6,033,879.18 S/ 2,681,724.08 VAN S/ 6,033,879.18
VANt S/ 2,533,879.18 S/ -818,275.92 VANt S/ 4,033,879.18
TIR 43% 5% TIR 86%
 4 5 6 7 8 9 10
2500000 2500000 2500000 2500000 2500000 2500000 2500000

3 4 5 6 7 8 9 10
2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000
S/ 17,027.13 VAN S/ 3,027.13 TIR 13% 13%

3 4 5 6 7 8 9 10
3100 3100 3100 3100 3100 3100 3100 3100
S/ 26,392.05 VAN S/ 3,392.05 TIR 12%

Producto B
1200000
18% -2500000 1280000 1280000 1280000 1280000
700000 -1200000 700000 700000 700000 700000
700000
700000
700000
700000
S/ 2,189,019.71
S/ 989,019.71
51%

con el producto A tengo altas rentabilidad por la produccion y/o demanda,

anda pero mayor rentabilidad que el producto anterior.

Ampliacion
15%
-2000000
800000
800000
800000
800000
800000
S/ 2,681,724.08
S/ 681,724.08
29%
 11 12 13 14 15 16 17 18
2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000

11 12 13 14 15 16 17 18
3100 3100 3100 3100 3100 3100 3100 3100

1280000
700000
 19 20
2000 2000

19 20
3100 3100
 28000
S/ 76,395.57 Si quiero traer al presente (VA) los pag

I 350000
II 100000 S/ 279,276.71
III S/ 355,198.24

S/ 200,000.00
S/ 1,338.64 S/ 160,637.38

S/ 11,044.28
S/ 1,590,375.87

#VALUE!
aer al presente (VA) los pagos que tengo que hacer en el futuro, los pagos mensuales con una tasa de interes.

379276.711

Pago total capital sin interes del monto generado tras pagar la "cuota" cada tiempo capitalizable
Vehiculo 37500
Re 12500
Final 25000
Pago S/ 1,330.65 S/ 1,455.96
Tiempo 18 meses
TNA 6% mensualmente
TND 0.00016667
TEM 0.50% 0.00016667 0.005