BLAS Perfil Criminolégico | N°14 | Junio 2015, Ecuador en el circuito de lavado de activos Francisco Enriquez Bermeo Economist, Coordinador Proyecto Fronterasen FLACSO- Ecuador Inarcotsifico ¢s un negocio muy rentable, se sid por encima del Ec de armas e hidrocarburos, asf como de ottas actividades inclusive licitas . Uno de los eslabones més impottantes del ciclo del narcotcifico es el lavado de activos, puesto que alli se cfectiviza el negocio. Al igual que en el sistema circulatorio humano donde las venas transportan impurezas de las células hasta el coraaén, que las devuelve limpias a las arcerias, el lavado de activos busca transformar las ganan~ cias obtenidas ilegalmente en valores respetables, mediante la purifica- cin o al reciclaje de fondos ilegales para insertarlos en la econon legal, en el torrente de capitales que transitan a través de los sistemas nacionales e internacional. ‘Marcos Kaplan explica que el dinero proveniente del natcotrifico cs la sangre vital de los carteles, sin el lavado de délares el negocio se arruinacia. “Es parte esencial de un ciclo de acumulacién/transforma- cién/reinversiGn... utilizado directamente por los narcotraficantes 0 por empresas ilegales altamente especializadas en finanras” (Kaplan, 1996, 224). Opera en un mundo globalizado, caracterizado por el uso de rec nologfas sofisticadas, que ofrecen mayores oportunidades y nuevos me- canismos para lavar dinero y legitimar toda clase de fondos de origen ilegal. La rapidez con que el crimen organizado se adapta a la velocidad y facilidad de las modernas finanzas electrSniicas ¢s una caracteristica del ‘momento. Burla las normas y controles, al tiempo que configura delicos de grave dafo social, compromere la economia y las posibilidades de desarrollo de los paises. Al estar el narcotréfico inserto en una economia mundial cada vez nds globalizada e interdependicnte, los delitos adquieren un cardctet transnacional, cn la medida en que se realizan en distintos lugares del planeta, Su transnacionalizaciin tiene que ver con su capacidad de re- ciclarse ante los cambios y peligros provenientes de la accién policial, cn su caso la “guerra contra las drogas”, como también de la comperen- cia entte las organizaciones criminales en sus disputas por mercados. El narcotrifico tiene una enorme capacidad, para de manera répida, mo-Perfil Criminolégico | N° 14 | Junio 2015 dificar o sustituir colaboradores, cSmplices, métodos, técnicas, rucas, patrones de distribucién y asignacién de Funciones a paises diversos. El dinero provenience del narcotrdfico es una ine ‘mensa caja disponible para financiar la corrupeién y el delito, que vulnera los sistemas de seguridad, juridicos y politicos de los Estados. El lavado genera una emisién monetaria de dinero que distorsiona la economia porque aumenta los pre- cios, produce escasez de una serie de bienes y servicios, enriquece a una minorla, corrompe a las aucoridades y amplios sectores de la poblacién, Forcalece ademds ‘un mereado extra bancario paralelo, sin controles ni limites, sin encajes ni registro. En ol mundo globalizado algunos bancos, a través de sus filiales ubicadas en parafsos fiscales, descubren nuevas posibilidades de negocio para cl mancjo de los dolares de los narcorraficantes, quienes no cobran in- tereses 0 rendimientos por sus depésitos, a cambio de la proteccidn de fondos mediante el secreto bancatio, Se estima que el dinero lavado anualmence en el ‘mundo, para la segunda década del siglo XXI, equivale entre el 2% y el 5% del PIB mundial, es decir entre US$ 800 billones y US$ 2 trllones (UNODC, 2014). En el caso ecuatoriano a partic de la dolarizacién de la economia (2000), cuando se produjo una recon- figuracién del narcotrifico a escala global, el pais de teinsico de drogas y otros bienes de procedencia ile- gal, pasé también a ser pais de “lavado de activos”. Si bien-no hay ciffas oficiales sobre lavado, existen algu- nas estimaciones. En los iltimos cinco afi el pais ha tenido un dramético aumento en el contrabando de dinero, que se reflja en pricticas de lavado y créfico de grandes cantidades de dinero por parte de grupos criminals El lavado de activos ¢s una actividad que permite Ja penecracidn del narcorrdfico en codas las esferas de avid social y que garantiza que las economiasilegales crezcan, ge formalicen y se reproduzcan con éxito. Paraisos Fiscales Los paraisos fiscales son el principal medio para colocar fondes ilcitos fuera del alcance de la investi- Formas de Lavado de dinero: Fraccionamiento: \ntroduccién de dinero en el mer- cado mediante varias transacciones, en complicidad con empleados de insttuciones financieras. La come plicidad puede darse por extorsién o por soborno, Liewado: Meaela de dinero ilicito con dinero de em- presas legales, que luego es presentado como rentas de laempresa, AdquisiciGn de bienes inmuebles, autos y otros: Tian- sacciones entre vendedor con concimiento de proce- dencia ilegal del dinero, quien vende bienes a precios por encima de su valor comercial, quedando la dife- rencia como comisién para el vendedor. El blanquea- dlor luego vende esos bienes a precio de mercado y ob- tiene dinero licivo, Contrabando de dinero: Transporte de dinero fisico desde el exterior hacia un pais. Transferencias banca- rias o electronicas: Se realizan a través del internet, moviendo fondos ilicitos desde una entidad bancaria a otra o entre empresas. Doble facturacién: Faccuracién falsa de importacio- nes © exportaciones en que se declaran montos ficti- ios, de modo que ¢l dinero ilicivo aparece como la diferencia entre la sobrefaccuracién y el valor real Garantias de préstamos: Ororgamiento de garantias para luego pagar dichos préstamos. Amnistias fiscales: Decisién politica comada por los Estados. gacién ¢ inteligencia criminales, Brindan acceso ficil a instituciones bancarias con cuentas secretas nume- radas que cn muchos casos pertenecen a sociedades andnimas. “Cuando esas sociedades se combinan con diversas cuentas bancarias numeradas, se puede or- ganizar un laberinto de transacciones financicras, de modo que el rastreo de los archivos resulee una tatea muy compleja" (Nifio, 2010). Luego esos fondos se transfieren de un paraiso fiscal a otro, con lo que se vvuelven poco rastreables. El dinero sucio se “blanquea’ en su mayor parte en los paraisos fiscales en los que se estima hay deposica- dos cinco billones de délares. All funcionan un millén de sociedades amparadas en el anonimato. Esas em- presas no estén obligadas a publicar sus cuentas ni sus, listas de directores y accionistas. Muchos de los gran-Perfil Criminol6gico| N° 14 [Junio 2015 des bancos internacionales tienen sucussales en algiin paraiso fiscal y operan ocultando esos dineros. Hay paraisos fiscalss en varias islas de El Caribe, ‘en Suiza, en el Canal de la Mancha, en el seno de la ciudad de Londres y en ciudades europeas como An- dorra Liechtenstein; Ménaco e Israel también son paraisos fscales Paraiso Fiscal Islas Caimén: Tiene un terticorio de 35 por 20 km., 35.000 habitantes y tiene instalados y operando 584 bancos y 2.200 fondos especulativos, ‘Manejan entre US$ 200 y US$ 500 billones, 0 sea tres veces més que el presupuesto de un pafs como Francia Esa quinta plaza financiera del mundo, Tiene 40.000 sociedades andnimas inataladac alll. Tres casos de Ecuador En los iiltimos meses tres casos sobre lavado han llamado la atencién del pais. El uno tiene que ver con tun empresario, ex -dirigente deportivo de un equipo de fitbol de Quito, que fue acusido del delico de lava- do y condenado a seis afios de prisién. La Fiscalia en’ este caso demost16 que representantes de la empresa en que era gerente, desviaron fondos desde cuentas bancarias de esa empresa hacia bancos del exterior, de Panam y Miami. Posteriormente una parte de ese di- nero regresé Inego a Ecuador para pagar, entre otras cosas, premios los jugadores del club deportivo Otro caso de lavado es el relacionado con el Banco ‘Territorial y la empresa denominada Casa Tosi, en que la Fiscalfa demosteé que estas empresas recibian apor- tes de compafiias venezolanas y utilizaban el Sistema Unico de Compensacién Regional (SUCRE), como ‘mecanismo de lavado. El empresatio vinculado a estos negocios fugé hacia Estados Unidos en 2013, Bl tercer caso interesante es el de la presencia en Ecuador de empresas vinculadas al cartel de Sinaloa, del narcotraficante mexicano “Chapo” Guzmén, quien fue detenido el afio anterior, y eras una investigacién se detecté que manejaba en la regién al menos 288 compafias, tes de las cuales se localizaban en Eeua- dor: una empresa de cransporte aéreo, otra de servicios de asesoriajuridica y una empresa importadora. Todas cllas estaban relacionadas con la empresa panamefia “Federal Capital Group”.