EVIDENCIA: ANÁLISIS DE CASO “PLANES DE

INVERSIÓN”

JOSE HELY PADILLA VILLIAMIL

APRENDIZ

MARIELA TRUJILLO PRADA

INSTRUCTORA

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE

ADMINISTRACION Y RECUPERACION DE LA CARTERA DE CREDITOS

(1927828)

03 de julio de 2019
Actividad de aprendizaje 3
 Actividad de aprendizaje 3

Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”

Analice el siguiente caso:

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor

alternativa, entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para
invertir su dinero a un año. Las opciones son las siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

d) El 29 % efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como

asesor experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de
inversión con el que pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál
de las cuatro opciones que le ofrece la entidad financiera es la que más
beneficio económico le brindaría en un año.

Solución.

a) El 27 % anual trimestre vencido.

IP= 0.27/4 = 0.0675

I EFECTIVO = (1+0.0675)360/90 -1 = 0.2985*100 = 29.85% Anual

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

IP = 0.25/4 = 0.625

I EFECTIVO = (1-0.625)-360/90-1=0.2945*100= 29.45% Anual

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

IP =0.275/2 = 0.1375

I EFECTIVO= (1+0.1375)180/360-1 = 0.2939*100= 29.39% Anual

d) El 29 % efectivo anual.

IP = 0.29/1= 0.29

I EFECTIVO = (1+0.29)360/360-1 =0.29*100 = 29.00% Anual

 Modalidad propuesta Interés efectivo
27 % anual trimestre vencido 29.85 %
25 % anual trimestre anticipado 28.08 %
27.5 % anual semestre vencido 28.06 %
29 % efectiva anual 29.00 %

Se le puede aconsejar a Paula Sofía que la mejor opción para elegir es la del
27 % anual trimestre vencido, ya que representa la tasa de interés efectiva más
alta comparándola con las otras opciones.

El plan de inversiones sería un modelo acoplado a un sistema el cual tiene

criterios establecidos a seguir con fines específicos como lo son el guiar la
inversión por el mejor camino seguro. El plan de inversión es fundamental a la
hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera invertir en una entidad.

1). Definir objetivos: establecer los objetivos que se quiere obtener en dicha
inversión, ¿para qué vamos a invertir?

2). Recursos de inversión: se debe calcular la relación entre gasto e ingreso y

establecer qué valor a invertir, teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar

3). Elegir una estrategia: saber los pro y en contra de las propuesta a tomar,
se deben a analizar cuál es el riesgo que pueda suceder como también el
beneficio a tomar. Ejecutar la estrategia elegida y las acciones
correspondientes y poner en marcha el plan.

4). Analizar los riesgos: realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas
circunstancias.