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PROCEDIMIENTO:

PRO-011-001
Bienes Adjudicados por Dación en
Pago
Proceso al que pertenece Responsable del proceso
Recuperación de Créditos Interno Jefe de Gestión Judicial Territorial

Aprobado por:
Comité de Dirección Fecha

Sesión de Comité de Dirección N° 283 30.06.14

Revisado por:
Área/Departamento/Unidad Nombre y Cargo Fecha
Socorro Heysen Zegarra
Comité Reactivación Gerente General Adjunto de Estudios 03.07.14
Económicos
Saraí Vásquez Valencia
División de Servicios Jurídicos Gerente del Negocio Bancario y 24.06.14
Contratación
César García Salas
Área de Recuperaciones 24.06.14
Gerente de Recuperaciones
Raúl Pérez Arhuis
Área de Distribución 24.06.14
Gerente de Distribución
Mónica Endo Olascuaga
Área de Administración 24.06.14
Gerente de Administración
Diana García Liendo
Área de Contabilidad 24.06.14
Gerente de Contabilidad
Elaborado por:
Área/Departamento/Unidad Nombre y Cargo Fecha
Karina Pinto Acevedo
Unidad de Procesos 20.06.14
Analista de Procesos
PROCEDIMIENTO
PRO-011-001
Bienes Adjudicados por Dación en Pago
VIGENTE DESDE
05/07/2014

1. ALCANCE

División Comercial
División de Riesgos
División de Servicios Jurídicos
Área de Contabilidad
Área de Administración

DOCUMENTOS NORMATIVOS RELACIONADOS

Nombre Descripción
R-053-001 Reglamento del Comité de Adjudicaciones
R-054-001 Reglamento de Bienes e Inmuebles Adjudicados
Resolución S.B.S. Reglamento para el Tratamiento de los Bienes Adjudicados y
N º 1535 -2005 Recuperados, y sus Provisiones

DOCUMENTOS NORMATIVOS ANULADOS (POR REEMPLAZO O CADUCIDAD)

Código Nombre
No aplica No aplica

2. CONTROL DE VERSIONES Y/O CAMBIOS DEL DOCUMENTO NORMATIVO

Versión Inicio de vigencia Motivo


PRO-011-001 05.07.2014 - Elaboración de procedimiento.

La última versión de este documento puede ser encontrada en: www.cajanuestragente.com/comunidadvirtual

3. OBJETIVO

Establecer el procedimiento y políticas específicas para los Bienes Adjudicados por Dación en Pago.

4. DEFINICIONES

No aplica.

5. POLÍTICAS ESPECÍFICAS

a. La empresa sólo aceptará bienes muebles o inmuebles que se encuentren en condiciones aceptables y
que sean de rápida realización en el mercado.

b. Los bienes que se aceptarán son los que se describen a continuación para evitar costo operativo alto y
provisiones normativas elevadas:

• Inmuebles en zonas urbanas y rurales inscritos en Registros Públicos.


• Vehículos con antigüedad no mayor a 5 años.
• Maquinarias industriales inscritas en Registros Públicos.

c. No se aceptarán bienes perecibles, mercaderías, bienes muebles no inscritos.


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Los documentos normativos son de carácter Confidencial, y por tanto de uso interno solamente.
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6. RESPONSABILIDADES

Responsable Responsabilidades
 Proponer a la Gerencia de Riesgos mediante informe la
posibilidad de adjudicación de un bien.
 Informar al área de Administración, área de Contabilidad y
Área de Recuperaciones
Gerencia Territorial una vez registrado el bien a favor de la
Empresa.
 Controlar y negociar la venta de los bienes adjudicados.
 Elaborar contrato y elevar a escritura pública.
División de Servicios Jurídicos  Realizar seguimiento y una vez inscrito el bien informar al Área
de Recuperaciones.
 Registrar el bien en la Municipalidad y en la SUNAT a nombre
Área de Administración de Financiera Confianza para el pago de impuestos.
 Custodiar el bien adjudicado.
 Contabilizar y provisionar por la adjudicación del bien
Área de Contabilidad mueble/inmueble.
 Remitir anexos 4A y 4B a la SBS mensualmente.

7. ADJUDICACIÓN DE UN BIEN POR DACIÓN EN PAGO

N° Responsable Actividad Descripción Soporte


Expresar la voluntad de pagar su
deuda (parcial o totalmente)
mediante la entrega voluntaria de
01 Cliente Solicitud
un bien mueble e inmueble,
firmando la solicitud
correspondiente.
Llenar formato establecido para
Asesor la entrega de bien por dación en
02 Formato
Comercial pago y presentar el mismo al
Administrador de Agencia.
Remitir solicitud de cliente, Las Características se
formato de dación en pago, así encuentran establecidas en
Administrador de como la documentación el Reglamento de Bienes e
03 Formato
Agencia necesaria que acredite la rápida Inmuebles Adjudicados.
realización del bien materia de
dación en pago.
Evaluar y autorizar la propuesta Paralelamente, derivar a la
de dación en pago y remitir file División de Servicios
Gerencia
04 con toda la documentación en Jurídicos para revisar si el Formato
Territorial
original al Jefe de Gestión bien cumple con las
Judicial Territorial. condiciones legales.
Elaborar informe de viabilidad Según el Reglamento de
sustentado en base a la Bienes e Inmuebles
Jefe de Gestión
05 propuesta recibida y presentar a Adjudicados. Informe
Judicial Territorial
la Gerencia de Recuperaciones
solicitando Visto Bueno.
Gerente de Revisar informe y consignar Visto Devuelve al Jefe de Gestión
06 Informe
Recuperaciones Bueno en señal de conformidad. Judicial Territorial.
Remitir informe con Visto Bueno,
Jefe de Gestión formato y documentación a la
07 Informe
Judicial Territorial Gerencia de Riesgos para su
aprobación.

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N° Responsable Actividad Descripción Soporte


Gerencia de
08 Aprobar solicitud. Informe
Riesgos
Jefe de Gestión Comunicar aprobación a la Remitir toda la Correo
09
Judicial Territorial División de Servicios Jurídicos. documentación detallada. electrónico
Formalizar la dación en
10 Elaborar Contrato. Pago contractual y Contrato
registralmente.
División de
Servicios En el caso de clientes que
Jurídicos se encuentren en una Contrato/
Remitir Contrato al Jefe de
11 localidad donde no haya Correo
Gestión Judicial Territorial.
Agencia, remitirá el contrato electrónico
con Visto Bueno en PDF.
Coordinar con la Gerencia
Jefe de Gestión
12 Territorial para que el cliente Contrato
Judicial Territorial
firme el Contrato.
Remitir Contrato al Administrador
Gerencia
13 de Agencia para coordinar la Contrato
Territorial
firma del Contrato en Notaria.
Administrador de
Coordinar con el cliente para la
14 Agencia/ Asesor Contrato
firma del Contrato.
Comercial
15 Cliente Firmar Contrato en Notaria. Contrato
Realizar seguimiento y asegurar
División de la Inscripción del bien a nombre
16 Servicios de Financiera Confianza en los
Jurídicos Registros Públicos. Informar al
área de Recuperaciones.
Una vez inscrito el bien, procesar
a través del sistema la
17 Bantotal
amortización o cancelación de la
deuda.
Informar a la Gerencia Territorial
para evaluar si sería necesario el
Correo
18 cambio de chapas y contratación
electrónico
de servicio de guardianía, de
tratarse de bien inmueble.
Enviar documentación detallada
en original a la Gerencia de
19 Courier
Jefe de Gestión Administración y en copia a la
Judicial Territorial Gerencia de Contabilidad.
20 ¿Se trata de un bien inmueble?
Si: Coordinar la visita del predio
con el Jefe de Gestión de
Inmuebles y Activos Fijos, para
Acta de
21 constatar que el inmueble se
entrega
encuentra desocupado y
entregar el acta de entrega y
llaves.
No: Realizar envío a almacén del
Indica condiciones del bien Acta de
22 bien, donde se entregará el acta
ingresado. entrega
de entrega.
Jefe de Gestión Registrar el bien inmueble o Para efectuar los pagos de
23 de Inmuebles y vehículo en la Municipalidad y en los tributos
Activos Fijos la SUNAT a nombre de correspondientes (en caso
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N° Responsable Actividad Descripción Soporte


Financiera Confianza dentro de de vehículos el impuesto
los 30 días posteriores a partir de vehicular, si aplica y para
la entrega del bien. bienes inmuebles el
impuesto predial).
Hacer una amortización mensual Contabilizar y provisionar el
y un “egresos varios”. bien mueble o inmueble
Mensualmente reclasificar. según Reglamento de
24 Bantotal
Contabilizar la provisión del 20% Bienes e Inmuebles
Gerencia de y registrarlo en un Excel de Adjudicados.
Contabilidad control.
Remitir mensualmente a la SBS
los anexos correspondientes a Aplicativo
25
Bienes Adjudicados y SBS
Recuperados (Anexos 4A y 4B).

FLUJO:
Expresar voluntad de
pagar su deuda
Firmar Contrato en
mediante la entrega
Cliente Crédito vencido. Notaria.
de un bien, firmando
solicitud.

Presentar Propuesta Coordinar con el


al Administrador de cliente para la firma
Asesor Comercial
Agencia. del Contrato.

Remitir solicitud y
propuesta Coordinar con el
Administrador de adjuntando cliente para la firma
Agencia documentación del Contrato.
necesaria.

Evaluar y autorizar
la propuesta.
Remitir file con Remitir Contrato al
Gerente Territorial
documentación en Administrador de
original. Agencia para
coordinar la firma
del Contrato.

Informar a la G.
Territorial: cambio de
chapas y contratación
Emitir informe de Remitir informe, Procesar a través del de guardianía, (bien
Comunicar Coordinar con la inmueble).
viabilidad propuesta y sistema la
aprobación a la Gerencia Territorial
Jefe de Gestión solicitando V°B° a la documentación a la amortización o
División de Servicios para que el cliente ¿Se trata de un bien
Judicial Territorial Gerencia de Gerencia de Riesgos cancelación de la Enviar documentación
Jurídicos. firme el Contrato. inmueble?
Recuperaciones. para su aprobación. deuda. al Área de Contabilidad,
Área de Administración. No
Si

Coordinar con el Jefe de


Realizar envío a
Gestión de Inmuebles y
almacén del bien,
AF, para constatar que
donde se entregará
está desocupado,
el acta de entrega.
entregar el acta y llaves.

Revisar informe y
consignar V°B° en
Gerente de
señal de
Recuperaciones
conformidad.

Aprobar Solicitud.
Gerente de Riesgos

Hacer seguimiento y
Remitir Contrato al
asegurar la
División de Servicios Elaborar Contrato. Jefe de Gestión
Inscripción del bien
Jurídicos Judicial Territorial.
en los RRPP.

Registrar el bien en
Municipalidad y en
Jefe de Gestión de
la SUNAT a nombre
Inmuebles y Activos
de FC, de
Fijos
corresponder.

Contabilizar y Bien adjudicado


Gerencia de
provisionar. por Dación en
Contabilidad
Pago.

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Los documentos normativos son de carácter Confidencial, y por tanto de uso interno solamente.
PROCEDIMIENTO
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Bienes Adjudicados por Dación en Pago
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8. CONTROL DE REGISTROS

Registro Ubicación Responsable


Cantidad de bienes adjudicados Files de bienes adjudicados por Área de Recuperaciones
que recibe la empresa en dación Dación en Pago.
en pago.

9. FORMULARIOS, GUÍAS Y OTROS DOCUMENTOS COMPLEMENTARIOS

N° Nombre del Documento Tipo Código


1 Solicitud de Dación en Pago. Formato FA065-001
2 Propuesta de Dación en Pago. Formato FA066-001
3 Acta de entrega vehicular Formato FA067-001

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