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Introducción

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Historia

La historia del Banco Popular, que hoy en día ocupa un lugar privilegiado dentro del sector

financiero del país, comenzó el 30 de junio de 1950, con la expedición del Decreto-Ley 2.143
que autoriza su creación en Bogotá.

El Banco Popular inicia labores el 18 de diciembre, donde hoy funciona la ofi cina San Agustín,
y emprende sus actividades que en un comienzo fueron de entidad prendaria, con un capital
de 700 mil pesos y siete empleados fundadores. Un año más tarde, adquiere el carácter
nacional con todas las facultades de un establecimiento crediticio comercial e inaugura su
primera sucursal en Manizales. Rápidamente el Banco fue ampliando su cubrimiento

geográfico y de servicios, creando nuevas líneas de crédito para satisfacer necesidades de


sectores económicos en plena expansión, apoyado por el Gobierno Nacional que obliga a las
entidades estatales a mantener sus recursos en esta Institución. En 1.976 se trasladó la sede
social del Banco a la ciudad de Cali y ese mismo año se inició el proceso de descentralización
administrativa que da origen a la creación de las zonas o regionales.

En medio de esta importante transformación, el Gobierno Nacional colocó en venta sus


acciones del Banco Popular. Así, el 21 de noviembre de 1996, el Grupo Luis Carlos Sarmiento
Angulo Ltda a través de la Sociedad Popular Investment S.A. se convirtió en su mayor
accionista.

A partir de ese momento, el Banco Popular comenzó su etapa de privatización, de cambio de


esquemas para adaptarse a nuevas políticas administrativas y comerciales, hasta llegar al
Banco Popular de hoy, un banco moderno, con proyección al futuro, con visión del negocio
bancario, posicionado como una entidad de prestigio en el mercado, una institución favorecida
y fortalecida por la alianza estratégica que integra Grupo Aval, al que pertenecen el Banco de
Bogotá, el Banco de Occidente y el Banco AV Villas.

En el 2000, año en el cual el Banco Popular cumplió sus 50 años de servicio al país, la
institución definió su visión y valores corporativos e inició un proceso de fortalecimiento de su
filosofía comercial y cultura organizacional, buscando adecuarse a las exigencias del mercado y
fortalecimiento de su imagen en el sector financiero.
Misión

Estamos genuinamente comprometidos con apoyar y acompañar financieramente a los


colombianos, durante todo su ciclo de vida para alcanzar sus metas; siempre con ánimo
positivo y optimista, a través de servicios y productos de calidad que, apoyados en nuestra
sólida experiencia, apunten al bienestar y generen valor a nuestro equipo humano, accionistas
y al desarrollo del país.

Visión

Ser el banco principal de nuestros clientes.

Política de Calidad

Contamos con un Modelo de Gestión Organizacional que contribuye al logro de nuestra Visión
y Propósito Principal, a través de la excelencia en la ejecución, el control adecuado del riesgo,
el mejoramiento continuo en los procesos e infraestructura, así como el cumplimiento de los
requisitos exigidos.

1. Diseño de bienes y servicio:

Características del producto cuenta exprés banco popular:

 Se abre con $0.


 En el momento de su apertura nace con una restricción de saldo máximo de
$6.249.936 y en movimientos de retiros un límite de $2.343.726 al mes. (Esta
restricción de montos se puede levantar acercándose a cualquier oficina del Banco
Popular).
 Se crea exenta del 4x1000 hasta que se levanten las restricciones.
 Procesos seguros con identificación biométrica y fotográfica.
 Puede retirar todo el saldo de su cuenta cuando lo dese.
 La cuenta es de titular individual
 Liquidación y abono de intereses diarios capitalizables abonados diariamente.
 liquidación desde 1 peso y a mayor saldo ahorrado mejor tasa de interés.
 Consulte y descargue de forma gratuita sus extractos en nuestros canales virtuales:
www.bancopopular.com.co o en App Banca Móvil. (Se enviarán extractos físicos o
electrónicos para cuentas que manejen saldos promedios mensuales a partir de $250.000)

2. Gestión de calidad:
Durante el segundo semestre de 2015 continuó el proyecto de optimización de
operaciones, propendiendo por su eficiencia y eficacia, optimizando los controles y
alineación con la estrategia institucional. El área de Operaciones viene consolidándose
como un área generadora de valor, con calidad y oportunidad.
Se fortalecieron los controles en los portales transaccionales, se implantó el motor
para la autenticación al portal transaccional de acuerdo con el riesgo cliente-
transacción y se inició el desarrollo de firma transaccional como factor adicional de
autenticación fuerte.
En la parte de calidad el Banco popular siempre se ha preocupado por tener un
excelente servicio, por tal motivo se han creado estrategias de control con nuestros
productos, una herramienta fundamental es la línea verde maneja un área que solo
atiende QyR o las llamadas PQR, que tan solo con generar un numero de radicado y
enviando un mensaje de texto al celular puede el asesor hacer seguimiento a su
solicitud de manera inmediata. Dando por terminado el proceso del radicado que se le
dio al cliente en un tiempo oportuno.

Para el Banco la certificación a sus productos le ha dado un posicionamiento en el


mercado, porque en el caso de los Cajeros Automáticos ha incrementado el UPTIME a
través del fortalecimiento de las funciones.
Otra certificación de la compañía fue otorgada por parte el Icontec en su Norma de
Calidad ISO 9001 desde el año 2004. Esta certificación fue otorgada a tres de sus
principales productos: cajeros automáticos, sistema de audio respuesta Línea Verde y
crédito de libranzas Presta yá.

También en cuanto a los procesos se realizan auditorias internas se evidencio en el


mejoramiento continuo de los procesos auditados.

El Servicio Nacional de Aprendizaje, SENA, otorgó una mención de honor al Banco


Popular, en reconocimiento a su labor solidaria y a su ejemplo de responsabilidad
social empresarial en la inclusión laboral y por contribuir a mejorar la calidad de vida
de las personas diversamente hábiles.

3. Estrategia de proceso:
Descripción del procedimiento.
Proceso: apertura de proceso.
Subproceso: cuenta exprés.

N Responsable Área Periodicidad Procedimiento Evidencia


Actividad (descripción de tareas)
1 Asesor comercial/asesor oficina Cada vez que se ejecuta Asesora verbalmente al
y de servicios el proceso de nivel 1. cliente acerca del
Aborda miento y producto cuenta exprés
preventa persona informando sus
natural. características y
condiciones del
producto según lo
reglamentado en las
políticas de cuenta
exprés.
¿El cliente desea apertura
la cuenta?
4. Estrategia de localización:
- Debido a que el producto se maneja por medio virtual y a través de la app móvil de
banco popular puede utilizarse desde cualquier lugar donde el usuario tenga la
posibilidad de conectividad o la facilidad de datos móviles, las veces que el usuario
necesite presentarse en las oficinas del banco popular para ampliar las
restricciones puede localizarlas en varios puntos de la ciudad, en el centro de la
ciudad más exactamente en la matuna y en el centro comercial san Felipe y en la
plazuela.
El banco popular cuenta no solo con oficinas en la ciudad de Cartagena, cuenta en
las siguientes regiones a nivel nacional.
Región norte:
Antioquia, choco.
Caribe norte. Caribe sur.
Medellín oriental.

Región centro:
Bogota (centro, norte, occidental, sur).
Región sur:
Cundinamarca sur, meta, Boyacá, Nariño.
Valle y eje cafetero.

5. Estrategia de organización:

La estrategia que maneja el banco popular desde su creación es que a pesar de que el
mercado tiene un alta competencia en este sector, banco popular cuenta con una
filosofía en el sentido de pertenecía no solo por sus clientes quienes son su mayor
fuente de recursos, también con sus empleados, su propósito es capacitar a sus gente,
mejorar los procesos atender con calidad excepcional los que el cliente requiere o
solicite, a su vez también se busca lograr y tener un trato amable, logrando crear una
confianza en los productos financieros que ofrece la compañía, de esta manera el
banco trata de que este concepto sea parte de las relaciones comerciales.

Una de los aspectos claves de las compañías son:


Agilidad: dentro de este aspecto se encuentra las respuestas que les ofrece la
compañía de su producto, servicios, la relación con la oportunidad de la respuesta que
se le da a los clientes tanto desde la casa matriz, como en las diferentes oficinas y
sucursales.
Amabilidad: otro aspecto importante por el cual se caracteriza el banco popular e trato
cordial, cálido, receptivo, al cliente de la compañía y contribuye al grado de
satisfacción que el cliente puede obtener cuando esta en cualquier oficina del banco
popular.

5.1. Gestión de abastecimiento:

Para la gestión de abastecimiento el banco popular tiene contratado un


outsourcing logístico donde le presta más completa asesoría en gestión y
administración de inventarios, que cuenta con plataformas logísticas en las
diferentes ciudades del país donde se encuentra el banco todo con la finalidad de
brindar seguridad y confiabilidad en el manejo de información en tiempo real de
sus inventarios.

5.2. Gestión de inventario:


Como mencionamos anteriormente el outsourcing maneja una plataforma virtual
donde recoge toda la información en tiempo real, para brindarle al banco calidad
en el manejo de los mismo, cabe resaltar que el mismo outsourcing se encarga del
transporte de carga nacional y distribución, y la gestión del transporte
internacional, aunque en ese nivel no se encuentre en el mercado vinculado 100%
en ella.
5.3. Programación y mantenimiento:
Todas las aplicaciones antes de comenzar con el normal funcionamiento exigen
autorizar una política de privacidad y autorización de datos, lo mismo sucede con
la app del banco popular en su documento de autorización en el numeral 6.4 dice:

“4. EL BANCO podrá utilizar proveedores de servicios y/o procesadores de datos que
trabajen en nombre del mismo, incluyendo sin limitarse, contratistas, delegados, outsourcing,
tercerización o aliados, con el objeto de desarrollar servicios de alojamiento de sistemas, de
mantenimiento, servicios de análisis, servicios de mensajería por email, servicios de entrega,
gestión de transacciones de pago, entre otros. En consecuencia, EL TITULAR entiende y
acepta que al conceder autorización para el tratamiento a EL BANCO concede a estos
terceros, autorización para acceder y tratar su Información Personal, en la medida en que
así lo requieran para la prestación de sus servicios. Sin perjuicio de lo anterior, se precisa
que tanto los proveedores de EL BANCO como ENTIDADES AUTORIZADAS protegen en
todos los eventos, la confidencialidad de la Información Personal a su cargo.”

Por lo que el tratamiento y mantenimiento de software es tratado por un


outsourcing especializado en el tema para que periódicamente se corrijan los
errores que surjan o prever los mismos, aunque por lo general no suceden este
tipo de inconvenientes y dentro de este conjunto de inconvenientes la mayoría se
deben a factores externos.

5.4. Recursos humanos:


Todos los procesos en los que participa el recurso humano tienen metodologías
específicas y rigurosas que permiten seleccionar, contratar, desarrollar y entrenar
a la Gente Banco Popular con el sistema de competencias que el Banco considera
es vital para el éxito de su gestión frente a los clientes.
La gerencia de capacitación y desarrollo humano está encargada de planear, dirigir
y controlar los procesos de capacitación, selección y evaluación del desempeño,
programas de salud ocupacional y bienestar social y comunicación interna.
Nuestro principal objetivo es garantizar que los colaboradores del banco cuenten
con las competencias, valores, el bienestar personal y sentido de pertenencia hacia
la institución para que el desempeño sea efectivo en el cumplimiento de los
objetivos institucionales.
El banco además cuenta con el área de bienestar social y comunicación interna
donde se le ofrecen servicios de orientación en el trabajo apoyo psicosocial y
prevención en salud.
En cuanto a la forma de la selección del personal: se caracteriza por la rigurosidad
de su metodología y aplicación del conocimiento especializado, con el propósito
de alcanzar la más alta validez y confiabilidad.
El Banco Popular incluye en su perfil de selección de personal las Competencias
Organizacionales, específicas por tipo de cargo y técnicas del saber-hacer para
garantizar que la persona elegida representa un aporte a la organización en
materia de profesionalismo y excelencia en el servicio.

5.5. Incorporación del personal:


El Banco Popular desarrolla múltiples estrategias encaminadas al desarrollo
integral de su gente, lo que demuestran su fuerte compromiso con el talento
humano de la corporación que se reflejan en una actitud competente y
responsable con altos estándares de efectividad.
En este aspecto el banco se caracteriza por la forma como el banco beneficia o
fideliza a sus empleados de las siguientes formas: impulsando y promocionando
diferentes espacios para crear, mantener y mejorar el desarrollo integral del ser
humano en la organización, entendiendo su necesidad de ser en relación a sí
mismo, a su familia y a su entorno.

 Beneficios extralegales: otorga una retribución salarial justa y oportuna a


sus trabajadores.
 Auxilios Educativos: beneficios con auxilios educativos como un aporte a
su desarrollo y progreso profesional.
 Prima de Antigüedad:
 Vivienda: Para el Banco Popular es una prioridad ofrecer oportunidades
para que sus empleados cuenten con una vivienda digna.
 Fondo Mutuo de Inversión.

5.6. Análisis y descripción de puestos:

Tipos de cargos: administrativos.


Tipo de cargo descripción Cargos para casa matriz
Ejecutivo Definir estrategias, Vicepresidente.
proponer políticas. Gerente casa matriz.
Gestionar recursos. Asistente de presidencia.
Coordinar y administrar Secretario general.
los riesgos del sarlaft.
Directivo Orientar, coordinar y Director unidad de
administrar los riesgos. cumplimiento.
Controlar la Asistente casa matriz.
implementación de Asistente regional, asesor
estrategias. casa matriz.
Gestión de recursos
humanos.
Administrativo oficina Administración de oficina. Cargos regionales para
Gestión comercial. bancas de oficina:
Asistente administrativo.
Jefe de división.
Subgerente.

Organigrama de banco popular.

Presidencia

Gerente de
controloria
Gerente de riesgos no
financieros y Gerente de
cumplimientos experiencia de
marca.

Vicepresidente de Vicepresidente Vicepresiden Vicepresidente


banca de de banca Vicepresident te de de talento
personas y empresarial y e de riesgo y operaciones humano y
pequeñas de gobierno. crédito. administrativa
empresas

5.7. Evaluación del desempeño:

En la Evaluación del Desempeño por competencias se realizó a través de una


herramienta virtual publicada por la página de intranet del Banco” Enlace Virtual”.
Así la Gente Banco Popular tuvo oportunidad de manejar de manera fácil y segura
la información.

La Gente Banco Popular que trabaja en las áreas administrativas y de soporte a la


gestión comercial se destaca por tener las siguientes competencias: Compromiso
con la organización, conciencia de trabajo en equipo, altos estándares de
desempeño, efectividad para trabajar bajo presión y desarrollo personal.

Las personas del área comercial tienen las siguientes competencias: Pasión por los
logros, persistencia, orientación al servicio al cliente, sensibilidad interpersonal.

5.8 Capacitación

En este aspecto el banco popular tiene una estrategia de manera que facilita el
desarrollo de competencias corporativas y específicas que son esenciales para el
logro de los objetivos del banco, también cuenta con un excelente formación esta
es una estrategia avanzada coherente con la cultura de institucional que cada día
se fortalece para ofrecer a la organización personal motivado, competente en el
desarrollo de su labor.
La compañía también cuenta con convenciones de universidades de amplio
prestigio y con el SENA.

Dentro de esto procesos se puede resaltar todos aquellos programas destacados.


La implementación de los programas de fortalecimiento de equipos (team
building), los procesos de coaching para ejecutivos y los programas de diplomado
en profundización en liderazgo, llevado a cabo por la universidad de la sabana.

Para cumplir con el objetivo de certificar al personal en sus competencias y


conocimientos relacionados con el negocio bancario, se inició el programa
certifícate el cual cuenta con un módulo virtual que comprende el conocimiento
del sector, herramientas de servicio y ventas, este proceso incluye una evaluación
de conocimiento que en el 2009 conto con la participación de muchos empleados.

La estrategia del banco que se llama universidad corporativa tiene como misión
promover el desarrollo y transformación permanente de talento humano del
banco popular mediante la gestión del conocimiento y la creación de valor en el
negocio. Esta estrategia está fundamentada en cinco pilares:

I. Crecimiento del personal y profesional.


II. Desarrollo de competencias.
III. Consolidación de una cultura de servicio.
IV. Transferencia del conocimiento.
V. Valor agregado.

Para esto cuentan con áreas formativas que se subdividen en programas de


formación acorde a las necesidades de cada cargo como:
 Operación bancaria.
 Administración bancaria.
 Desarrollo humano.
 Estrategia de control y seguridad.
 Estrategia de servicio y ventas.
 Competencias tecnológicas.

Fijación de precio: ya está hay que colocarlo.

Canales de distribución

Las políticas de distribución del banco popular permiten que el producto se encuentre en el
lugar y en el momento adecuados para poder ser adquirido por el consumidor. En este
sentido, los canales de distribución juegan un papel crucial, al tratarse de los medios que se
utilizan para conseguir que estos productos recorran el camino que va desde el productor
hasta el consumidor final.

La mayoría de los productos que salen de la cadena de producción pasan por tres etapas antes
de llegar al consumidor: el almacenamiento, la distribución física y la facturación y cobro. Por
ello, según la propiedad del canal, podemos diferenciar dos tipos básicos de canales de
distribución:

Canal propio o directo. En estos casos la empresa productora llega directamente al cliente, sin
intermediarios. Este canal sólo se recomienda cuando la información y el asesoramiento al
cliente son tan importantes que la empresa productora decide no delegarlos en otras. Al no
haber intermediarios, el productor será el encargado de llevar a cabo las labores de
mercadotecnia.

Canal externo o ajeno. Cuando de la distribución del producto es realizada por otras empresas
diferentes a la productora. En este caso, la distribución constituye en sí misma otro negocio,
con su planificación, organización y gestión específicas.

Los canales de distribución externos están formados por una serie de personas e instituciones
que permiten el traslado del producto desde el fabricante hasta el productor: los
intermediarios. La longitud del canal expresa el número de intermediarios que intervienen en
la distribución, pudiendo distinguir, por ejemplo, los siguientes canales de distribución de
bienes de consumo:

Del productor o fabricante a los detallistas y de éstos a los consumidores.

Del productor o fabricante a los mayoristas, de éstos a los detallistas y de éstos a los
consumidores.

Del productor o fabricante a los agentes intermediarios, de éstos a los mayoristas, de éstos a
los detallistas y de éstos a los consumidores.

La figura del intermediario suele tener connotaciones negativas, ya que realiza un servicio que
implica un coste y, por tanto, incrementa el precio final. Sin embargo, los intermediarios
realizan funciones muy importantes, como la distribución física del producto con menos
transacciones que si lo hicieran las empresas productoras, ya que un mayorista compra
productos a diferentes empresas y los distribuye a diferentes minoristas.

Además de esto, los intermediarios realizan funciones de financiación, ya que si los mayoristas
pagan al contado (por ejemplo, si la empresa les ofrece descuentos), permiten que el
productor recupere el valor de su producción sin tener que esperar a que el consumidor final
haya efectuado la compra.

Red de Oficinas o Sucursales.

Tienen como su principal canal de distribución tradicional a las

Oficinas que permiten a los clientes realizar todo tipo de transacción, acceder a los servicios

Ofrecidos y conseguir asesoría especializada frente a cualquier necesidad.

Corresponsales

Los corresponsales se han convertido en una de las iniciativas más importantes para la
búsqueda de lograr llegar a más territorios y personas, además de agilizar los procesos en los
puntos tradicionales como las Oficinas. El banco popular ha encontrado en los Corresponsales
un instrumento para contribuir a los procesos de inclusión financiera y Bancarización del país,
teniendo en cuenta que además de ello, este tipo de procesos tienen como objeto directo el
beneficio de los usuarios y la mejora de sus índices de calidad de vida.

Cajeros Automáticos y Datafonos

Servicio telefónico

Servicio web.

Análisis financieros

Políticas financieras

Establecimientos de tarifas por servicio prestado.