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Nº 520
A VALORES HISTORICOS EN SOLES
4/30/2017 12/31/2016
ACTIVO
DISPONIBLE 30,037,211 23.6% 29,565,995 23.7%
CAJA 1,481,718 1.2% 2,072,274 1.7%
BANCOS Y OTRAS EMPRESAS DEL SISTEMA FINAN 22,048,090 17.3% 21,785,608 17.5%
OTRAS DISPONIBILIDADES 6,284,744 4.9% 5,358,589 4.3%
RENDIMIENTOS DEVENGADOS DEL DISPONIBLE 222,659 0.2% 349,524 0.3%
INVERSIONES NEGOCIABLES Y A VENCIMIE 520,000 0.4% 793,609 0.6%
INV. NEG. DISPON. PARA LA VENTA EN VALORES 520,000 0.4% - 0.0%
INV. NEG. DISP. PARA LA VENTA EN VALORES REP - 0.0% 780,000 0.6%
REND. DEVENGADOS DE INV. NEG. Y A VENCIMI - 0.0% 13,609 0.0%
CARTERA DE CREDITOS 88,544,128 69.4% 85,789,002 68.8%
CREDITOS VIGENTES 88,809,741 69.6% 86,195,696 69.1%
CREDITOS REFINANCIADOS 969,191 0.8% 863,067 0.7%
CREDITOS VENCIDOS 1,180,574 0.9% 865,020 0.7%
CREDITOS EN COBRANZA JUDICIAL 3,790,466 3.0% 4,061,779 3.3%
RENDIMIENTOS DEVENGADOS DE CREDITOS VIG 777,274 0.6% 657,827 0.5%
- PROVISIONES PARA CREDITOS 6,983,118 5.5% 6,854,387 5.5%
CUENTAS POR COBRAR 810,238 0.6% 803,918 0.6%
CUENTAS POR COBRAR POR VENTA DE BIENES Y 439,942 0.3% 399,715 0.3%
OTRAS CUENTAS POR COBRAR 513,098 0.4% 524,844 0.4%
- PROVISIONES PARA CUENTAS POR COBRAR 142,802 0.1% 120,641 0.1%
INVERSIONES PERMANENTES 1,400 0.0% 1,496 0.0%
INV. POR PARTICIPACION PATRIMONIAL EN PERS. J 2,668 0.0% 2,668 0.0%
- PROVISIONES PARA INVERSIONES PERMANENT 1,268 0.0% 1,172 0.0%
INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO 6,730,606 5.3% 6,875,407 5.5%
- DEPRECIACION ACUMULADA - 0.0% 5,205,002 4.2%
OTROS ACTIVOS 890,224 0.7% 873,971 0.7%
- AMORTIZACION ACUMULADA POR GASTOS AM - 0.0% 1,547,079 1.2%
TOTAL ACTIVO 127,533,807 100.0% 124,703,398 100.0%
PASIVO
OBLIGACIONES CON LOS ASOCIADOS 67,847,985 53.2% 67,035,119 53.8%
OBLIGACIONES A LA VISTA 1,310 0.0% 426 0.0%
OBLIGACIONES POR CUENTAS DE AHORRO 24,345,011 19.1% 24,951,652 20.0%
OBLIGACIONES POR CUENTA A PLAZO 41,599,663 32.6% 40,203,538 32.2%
OTRAS OBLIGACIONES 354,380 0.3% 278,594 0.2%
GASTOS POR PAGAR DE OBLIGACIONES CON LOS 1,547,621 1.2% 1,600,909 1.3%
CUENTAS POR PAGAR 3,365,163 2.6% 3,222,560 2.6%
OTRAS CUENTAS POR PAGAR 3,365,163 2.6% 3,222,560 2.6%
PROVISIONES 8,462,985 6.6% 7,851,624 6.3%
PROVISIONES PARA OTRAS CONTINGENCIAS 588,050 0.5% 320,640 0.3%
PROVISIONES ASOCIATIVAS 7,874,935 6.2% 7,530,984 6.0%
OTROS PASIVOS 184,860 0.1% 114,189 0.1%
OTROS PASIVOS 184,860 0.1% 114,189 0.1%
TOTAL DEL PASIVO 79,860,993 62.6% 78,223,492 62.7%
PATRIMONIO
CAPITAL SOCIAL 36,878,057 28.9% 36,112,458 29.0%
RESERVAS 8,763,335 6.9% 8,763,346 7.0%
RESULTADOS ACUMULADOS 1,604,102 1.3% - 0.0%
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO 427,320 0.3% 1,604,102 1.3%
TOTAL DEL PATRIMONIO 47,672,814 37.4% 46,479,906 37.3%
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 127,533,807 100.0% 124,703,398 100.0%
ESTADO DE RESULTADOS
INGRESOS FINANCIEROS 5,575,215 100.0% 18,079,347 100.0%
INTERESES POR DISPONIBLES 205,311 3.7% 829,218 4.6%
INGRESOS POR INVERSIONES NEGOCIABLES Y A - 0.0% 21,451 0.1%
INTERESES Y COMISIONES POR CARTERA DE CRE 5,024,802 90.1% 14,820,042 82.0%
DIFERENCIAS DE CAMBIO DE OPERACIONES VARI 341,363 6.1% 2,388,325 13.2%
COMPRA-VENTA DE VALORES 3,739 0.1% 20,311 0.1%
GASTOS FINANCIEROS 1,018,859 18.3% 4,407,127 24.4%
INTERESES Y COMISIONES POR OBLIGACIONES 686,409 12.3% 2,018,551 11.2%
PERDIDA POR VALORIZACION DE INVERS NEGOCI - 0.0% 3,910 0.0%
COMISIONES Y OTROS CARGOS POR OBLIGACION 7,409 0.1% 31,732 0.2%
DIFERENCIA DE CAMBIO DE OPERACIONES VARI 324,389 5.8% 2,352,637 13.0%
COMPRA-VENTA DE VALORES Y PERDIDA POR PA 394 0.0% 297 0.0%
OTROS GASTOS FINANCIEROS 258 0.0% - 0.0%
MARGEN FINANCIERO BRUTO 4,556,356 81.7% 13,672,220 75.6%
PROVISIONES PARA INCOBRABILIDAD DE CREDITO 1,334,984 23.9% 4,269,348 23.6%
PROVISIONES PARA INCOBRABILIDAD DE CRED D - 661,643 -11.9% - 2,146,007 -11.9%
MARGEN FINANCIERO NETO 3,883,015 69.6% 11,548,879 63.9%
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 34,327 0.6% 80,689 0.4%
INGRESOS DIVERSOS 34,327 0.6% 80,689 0.4%
MARGEN OPERACIONAL 3,917,342 70.3% 11,629,568 64.3%
GASTOS DE ADMINISTRACION 3,066,878 55.0% 8,868,025 49.1%
GASTOS DE PERSONAL 2,108,473 37.8% 5,910,483 32.7%
GASTOS DE DIRECTIVOS 56,506 1.0% 163,640 0.9%
GASTOS POR SERVICIOS RECIBIDOS DE TERCERO 808,955 14.5% 2,518,323 13.9%
IMPUESTOS Y CONTRIBUCIONES 49,409 0.9% 128,797 0.7%
GASTOS DE ACTIVIDADES ASOCIATIVAS 43,535 0.8% 146,782 0.8%
MARGEN OPERACIONAL NETO 850,464 15.3% 2,761,543 15.3%
PROVISIONES, DEPRECIACION Y AMORTIZA 409,566 7.3% 1,113,689 6.2%
PROVISIONES POR INCOBRABILIDAD DE CUENTA 20,759 0.4% 18,134 0.1%
PROVISIONES PARA CONTINGENCIAS Y OTRAS - 0.0% 180,416 1.0%
DEPRECIACION DE INMUEBLES, MOBILIARIO Y E 311,829 5.6% 713,340 3.9%
AMORTIZACION DE GASTOS 76,978 1.4% 201,799 1.1%
RESULTADO DE OPERACION 440,898 7.9% 1,647,854 9.1%
OTROS INGRESOS Y GASTOS - 1,578 0.0% 16,566 0.1%
INGRESOS EXTRAORDINARIOS 15,727 0.3% 107,107 0.6%
INGRESOS DE EJERCICIOS ANTERIORES 70,654 1.3% 125,256 0.7%
GASTOS EXTRAORDINARIOS 24,280 0.4% 89,170 0.5%
GASTOS DE EJERCICIOS ANTERIORES 63,679 1.1% 126,627 0.7%
RESULTADO POR EXPOSICION A LA INFLACION 0.0% 1,664,420 9.2%
RESULTADO DEL EJERC ANTES DE PARTICIP. 439,320 7.9% 1,664,420 9.2%
DISTRIBUCION LEGAL DE LA RENTA NETA - 0.0% - 0.0%
IMPUESTO A LA RENTA 12,000 0.2% 60,318 0.3%
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO 427,320 7.7% 1,604,102 8.9%
-
AHORRO Y CREDITO DEL PERÚ - FENACREP
INDICES FINANCIEROS POR COOPAC
Al 30 de Abril de 2017
EN NUEVOS SOLES
102
LEON XIII LTDA.
COOPERATIVA Nº 520
RIESGO DE LIQUIDEZ
% RELACION DISPONIBLE/DEPOSITOS 45 45
% DISPONIBLE / ACTIVO TOTAL 23 23
% ACTIVOS LIQUIDOS / PASIVOS CTO PLAZO+10 42 43
RIESGO CREDITICIO
% MOROSIDAD (CART. ATRAZADA/CART. DE CRED 5 5
% PROTECCION (PROV / CARTERA ATRAZADA) 140 139
% PROVISIÓN / CARTERA DE CREDITOS BRUTA 7 7
SOLVENCIA Y ENDEUDAMIENTO
% (CAP.SOCIAL+ CAP.ADI) / DEPOSITOS 56 55
% (CAP.SOCIAL+CAP.ADI) / ACTIVO TOTAL 29 29
% RESERVAS / ACTIVO TOTAL 7 7
% RESERVAS / CAPITAL SOCIAL 24 24
% PASIVO TOTAL/ACTIVO TOTAL 63 63
PASIVO TOTAL / PATRIM. NETO (VECES) 2 2
ACTIVO TOTAL / PATRIM. NETO (VECES) 3 3
ACTIVIDAD
% INMOBILIZACION: ACT.FIJO / PATRIM. NETO 14 15
RENTABILIDAD
% MARGEN DE CONTRIBUCIÓN FINANCIERA 82 76
% INGRES. FINANC./ ACTIVOS RENTABLES (a) 14 16
% RENTABILIDAD DEL PATRIMONIO - ROE (a) 3 3
% RENTABILIDAD DEL ACTIVO - ROA (a) 1 1
% RENTABILIDAD DEL CAPITAL (a) 3 4
% RENTABILIDAD GENERAL 8 9
EFICIENCIA
% GTOS. DIRECTIVOS / ING. FINANCIERO 1 1
% IMPRODUCTIVIDAD: ACT.NO RENT / ACT.TOT 17 18
% GASTOS ADM. / ACT. TOT. (a) 7 7
% GASTOS ADM. / INGRS. FINANCIEROS 55 49
Nº DE MES DE LA INFORMACION
4
4
LEON XIII LTDA. Nº
520
CARTERA BRUTA 94,749,972
CREDITOS VENCIDOS Y EN COB. JUDICIAL 4,971,040
DEPOSITOS NETO 66,300,364
Depositos 65,945,984
32,002,932 26.4%
1,566,349 1.3%
24,679,265 20.4%
5,164,047 4.3%
593,271 0.5%
1,797,893 1.5%
- 0.0%
1,797,893 1.5%
- 0.0%
78,781,665 65.1%
79,166,380 65.4%
646,992 0.5%
889,581 0.7%
3,402,236 2.8% 11,254,481
623,202 0.5%
5,946,726 4.9%
636,447 0.5%
310,676 0.3%
429,687 0.4%
103,916 0.1%
1,688 0.0%
2,668 0.0%
980 0.0%
6,765,325 5.6%
4,612,731 3.8%
1,013,780 0.8%
884,969 0.7%
120,999,730 100.0%
65,008,065 53.7%
756 0.0%
23,299,239 19.3%
40,014,471 33.1%
229,579 0.2%
1,464,020 1.2%
2,965,944 2.5%
2,965,944 2.5%
8,047,594 6.7%
427,492 0.4%
7,620,102 6.3%
75,106 0.1%
75,106 0.1%
76,096,709 62.9%
35,291,389 29.2%
8,764,326 7.2%
- 0.0%
847,306 0.7%
44,903,021 37.1%
120,999,730 100.0%
6,168,587 100.0%
272,060 4.4%
- 0.0%
4,785,565 77.6%
1,097,435 17.8%
13,527 0.2%
1,727,010 28.0%
676,875 11.0%
- 0.0%
10,784 0.2%
1,039,255 16.8%
96 0.0%
- 0.0%
4,441,577 72.0%
2,132,008 34.6%
- 1,582,760 -25.7%
3,892,329 63.1%
29,561 0.5%
29,561 0.5%
3,921,890 63.6%
2,684,481 43.5%
1,755,824 28.5%
52,068 0.8%
785,940 12.7%
18,205 0.3%
72,444 1.2%
1,237,409 20.1%
279,234 4.5%
1,366 0.0%
- 0.0%
220,568 3.6%
57,300 0.9%
958,175 15.5%
- 62,869 -1.0%
8,639 0.1%
56,660 0.9%
3,327 0.1%
124,841 2.0%
0.0%
895,306 14.5%
- 0.0%
48,000 0.8%
847,306 13.7%
% RELACION DISPONIBLE/DEPOSITOS
50
50
26 49
49
48
47
5 46
139
45
7
44
43
56
42
29 4/30/2017 12/31/2016 31/04/2016
7
25
63
2 DISPONIBLE/ ACTIVO TOTAL
3
23
31/04/2016
DISPONIBLE/ ACTIVO TOTAL
23
15
31/04/2016
72
17
6 23
2
7 4/30/2017 12/31/2016 31/04/2016
14
1
17
ACTIVOS LIQUIDOS/ PASIVOS CORTO PLAZO
7
44 31/04/2016
12/31/2016
4/30/2017
38 40 42 44 46 48
5 5
141
140
140
139
139
138
138
4/30/2017 12/31/2016 31/04
7 7
56
56
56
56
56
56
56
56
56
56
56
55
55
55
55
4/30/2017 12/31/2016 31/04/201
29
29
29
29
29
29
29
29
29
4/30/2017 12/31/2016
EPOSITOS ESTOS RESULTADOS MUESTRAN QUE EL AÑO 2016 SE
HA OBTENIDO MAYOR CANTIDAD DE DEPOSITOS
RESPECTO AL AÑO 2017, LO QUE SIGNIFICA MENOR
CANTIDAD DE DINERO DISPONIBLE PARA SUS
OPERACIONES.
31/04/2016
1/04/2016
46 48 50
/ CART. CREDITO)
31/04/2016
TERA ATRAZADA
16 31/04/2016
CREDITOS BRUTA
31/04/2016
ICIONAL)/ DEPOSITOS
31/04/2016
016 31/04/2016