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Tarea Semana 3

Finanzas
Flujo de Cajas
Juan Aranda
Instituto IACC
Fecha 10-12-2018
INSTRUCCIONES

Descargue las planillas de flujos de cajas 1 y 2.

Modifique los datos a continuación mencionados, los demás datos se mantienen exactamente igual:

1. Aporte de socios $5.000.000.

2. Sueldos fijos mensuales $2.300.000.

3. Arriendo local fábrica mensual $250.000.

4. Compra de activos $4.500.000.

Calcule lo siguiente:

1. Préstamo a solicitar al banco.

2. Saldo el mes nº 12 en el flujo acumulado.

3. Cantidad total de la inversión, según flujo de caja.

4. Mes más conflictivo del flujo de caja (el mes con el mayor saldo negativo, antes del préstamo
bancario).

En la solicitud de crédito, el monto que pide el banco (dividendo) por cada millón solicitado a 48
meses es de $30.000 por mes (dividendo mensual de pago del crédito), este dato es arbitrario
aproximado.
Caja Inicial con datos modificados:
Caja Final con datos modificados:
DESARROLLO

1. Prestamos a solicitar al banco

Dado el comentario expuesto en instrucciones “En la solicitud de crédito, el monto que pide el
banco (dividendo) por cada millón solicitado a 48 meses es de $30.000 por mes (dividendo
mensual de pago del crédito), este dato es arbitrario aproximado.”, puedo destacar lo
siguiente:

Conforme al flujo de caja inicial con un aporte de socios por el monto de $5.000.000, puedo
determinar que en el mes Nº 5 se denomina como un mes de bastante complejidad ya que
poses un saldo negativo acumulado de $13.495.750, conforme a esta situación es necesario la
solicitud de préstamo, este prestamos debe considerar un aporte mínimo bancario de
$16.000.000 con el fin de sobrellevar la continuidad de los meses siguientes y el mes
actualmente crítico, ahora bien tomando en cuenta este prestamos, debemos considerar que el
banco cobra un dividendo de $30.000 por millón, resultado un total de $480.000 por los
siguientes 48 meses, de todas maneras es la manera para que la empresa supere la crisis
vinculada a saldos negativos acumulados.

2. Saldo mes Nº 12 en el flujo acumulado

Se visualiza que el saldo por caja inicial es de $6.692.800 (sin préstamo bancario), en cuanto a
caja final es por $3.547.200 (con préstamo bancario).

3. La cantidad total de inversión según flujo de caja se vincula a compra de activos (Equipo y
Maquinaria) por el total de $4.500.000

4. El mes más conflictivo en flujo de caja es el Nº 5, con saldo negativo por $13.495.750.
BIBLIOGRAFÍA

IACC (2018). Finanzas, Flujo de Cajas, consultado desde el 07 al 10 de diciembre 2018.

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