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10 y 11 de Marzo
Hotel Holiday Inn
• Esperas
• Etc…
“FÁBRICAS”
BRICAS” especializadas
Back-
Back-Office Gestió
Gestión de Activos
Optimización recursos necesarios – Minimización esperas
Objetivo
2 valoradores VALORACIÓN
1 supervisor ESPERA ACTUALIZACIÓN Y LIQUIDACIÓN BS VIDA ESPERA BS VIDA
5 valoradores
ACTUALIZACIÓN Y LIQUIDACIÓN FP SUPERVISORES VALORACIÓN
2 supervisores ESPERA ESPERA FP’S
8:00 9:00 10:00 11:00 12:00 13:00 14:00 15:00 16:00 17:00 18:00 19:00 20:00
Hora inicio: 08:00 Valoración FI’S Y SICAV’S Valoración FP’S Y BS VIDA Hora fin: 19:57
se puede iniciar: 12:07 se puede iniciar: 16:43
Los FTE’s necesarios son el resultado de la aplicación de los tiempos necesarios declarados por la Unidad
Según el flujo, en combinación con los tiempos, el proceso debería acabar sobre las 19:57, lo que provoca dudas razonables sobre la
veracidad de estos tiempos declarados, dado que:
Los precios se comunican a la CNMV como máximo a las 17:00
Los precios se publican en Intranet a las 15:00 (hora promedio)
La siguiente Unidad en valorar (DOiT), que necesita la cadena de valor completa, inicia su proceso a las 17:00
En caso de modificarse los tiempos utilizados, aumentarían las bolsas de ineficiencia
01
/
14:00
14:14
14:28
14:43
14:57
15:12
15:26
15:40
15:55
16:09
16:24
02 06/
/ 0
03 06/ 7
/ 0
04 06/ 7
/ 0
05 06/ 7
/ 0
06 06/ 7
/ 0
07 06/ 7
/ 0
08 06/ 7
/ 0
09 06/ 7
/ 0
10 06/ 7
/ 0
11 06/ 7
/ 0
12 06/ 7
/ 0
13 06/ 7
/ 0
14 06/ 7
/ 0
15 06/ 7
/ 0
16 06/ 7
/ 0
Hora de publicación real en Intranet
17 06/ 7
/ 0
18 06/ 7
/ 0
19 06/ 7
Hora máxima de publicación: 16:05
/ 0
20 06/ 7
/ 0
21 06/ 7
/ 0
22 06/ 7
/ 0
23 06/ 7
/ 0
24 06/ 7
/ 0
25 06/ 7
/ 0
26 06/ 7
/ 0
27 06/ 7
/0 07
6/
07
IIC
Pensiones/Vida
Cuantificación de la inactividad
valoració
Aunque es cierto que existe una secuencia en la valoración, el trabajo a realizar en
cada valoració
valoración no requiere de conocimientos especí
específicos por tipo de fondo
Propuesta de cadena de valoración
VALORACIÓN
FP’S
14 valoradores
2 Supervisores
ACTUALIZACIÓN Y VALORACIÓN VALORACIÓN
LIQUIDACIÓN SUPERVISORES FI Y SICAV’S BS VIDA
PREVALORACIÓN
POSTVALORACIÓN
8:00 9:00 10:00 11:00 12:00 13:00 14:00 15:00 16:00 17:00 18:00 19:00 20:00
Hora inicio: 08:00 Valoración FI’S Y SICAV’S Valoración FP’S Y BS VIDA Hora fin: 19:56
se puede iniciar: 13:00 se puede iniciar: 17:37
Dada la imposibilidad de dedicar más tiempo, por parte de Unidad Organizativa, para recalcular los tiempos declarados, se han utilizado los
iniciales para la propuesta.
Por esta razón el tiempo de servicio no varía (se mejora en 1 minuto).
Recalculando los tiempos, se reduciría el tiempo de servicio y los recursos necesarios.
Cuantificación de ahorros
Unificación equipo
Plantilla resultante
Plantilla nominal
producidos por:
valoración
actual (*)
Ahorros
Back Office Dirección 1 1
Valoración y Gestión Contable
Responsables 2 1 1
Supervisores 5 3 2
Valoradores 21 7 14
Intervención 5 5
Administración de Partícipes 5 5
Control de Gestión de información obligatoria 3 3
Total Back Office 42 11 31
• Sería conveniente revisar los tiempos que se declaran por parte de la unidad, ya que
existen dudas razonables de su exactitud, al comparar el tiempo de servicio en el
proceso teórico, con la realidad.
Banco Sabadell
Instalació
Instalación Cajeros Automá
Automáticos Desplazados
Definición de Protocolo
Objetivo
• La información fluye entre Unidades, ya que todos conocen las necesidades de los
demás, en los plazos establecidos.
CENTRO CORPORATIVO
CANALES DE DISTRIBUCION
RESPONSABLE DE SEGMENTO RESPONSABLE DE PRODUCTO
RESPONSABLE DE SEGMENTO
• Estrategia de segmento • Estrategia de producto
• Estrategia de segmento
• Análisis del posicionamiento y • Análisis del posicionamiento y
• Análisis del posicionamiento y
MERCADO potencial evolución
potencial evolución
potencial evolución
MARQUETING
Distribució
Distribución actual de FTE’
FTE’s segú
según naturaleza de actividad
Definir y desarrollar nuevos productos y servicios de su ámbito, a partir de las oportunidades detectadas o a petición de los segmentos, coordinando y gestionando Familia de produc to Elemental: 0,26 FTE' s
las actividades necesarias para su lanzamiento, y disponiendo de la validación previa de los responsables de segmento que lo comercializaran. Familia de produc to complejo: 0,38 FTE' s
A daptar y modificar los productos ex istentes de su ámbito en función de las nuevas tendencias, normativas y marco legal, actualizando asimismo toda la
documentación ligada a los mismos, características y precios.
Para el dimensionamiento se diferencia entre productos elementales (E), productos complejos (C)y productos de mantenimiennto residual (MR). Mantenimiento: 0,10 FTE' s por producto
comercial
Estructura Fijo por Dirección 1 1 1
Grupo de actividades destinadas a dirigir, planificar y coordinar los recursos asignados.
La necesidad de FTE’
FTE’s por proceso, está
está basada en la dedicació
dedicación actual
Dimensionamiento – Estándares de gestión
DEDICA CIÓN A CTUA L EN FTE' s
BANCA BANCA
PROCESOS A REALIZ AR POR RESPONSA BLE DE SEGMENTO: EMPRESA S PA RTICULARES
PROMEDIO
Estructura 1 1 1
Grupo de actividades destinadas a dirigir, planificar y coordinar los recursos asignados.
La necesidad de FTE’
FTE’s por proceso, está
está basada en la dedicació
dedicación actual
Dimensionamiento – Situación propuesta
BANCA EMPRESAS
NECESIDAD FTE' s
Nª productos por por nº tiempo fijo
UNIDAD RESPONSA BLE PRODUCTO CLA SIFICACIÓN TOTAL PAX
comerciales tipo producto productos (incluye Dirección)
8025 C ASH MA NAGEMENT Y SOPORTE INTL SERVICIOS INTERNA CIONAL 5 E 0,26 0,5 1,51 2,27 2
BANCA PARTICULARES
NEC ESIDA D FTE' s
Nª productos por por nº tiempo fijo
UNIDAD RESPONSA BLE PRODUC TO CLASIFICA CIÓN TOTAL PAX
comerciales tipo producto productos (incluye Dirección)
TOTA L 22,33 22
Implantación propuesta: impacto en plantilla
A DMINISTRAC IÓN
A DMINISTRAC IÓN
POR UNIDA D
ESPECIA LISTA S
ESPECIA LISTA S
DE PRODUC TO
MA RQUETING
MA RQUETING
A MORTIZ A R
TRA SPA SA R
PRODUC TO
SEGMENTO
PRODUC TO
PRODUC TO
SEGMENTO
TOTA L
TOTA L
BANCA EMPRESA S 13,04 18,52 1,71 8,80 10,88 1,93 1,10 56 18 10 0 10 11 49 7
D.PRODUCTOS DE EMPRESA S 13,04 3,16 0,27 8,80 10,88 0,78 1,10 38 18 0 0 10 11 39 -1
D.PRODUC TOS DE EMPRESAS 1 1 1 1 0
D.C ASH MANAGEMENT Y APOY O INTERNACIONAL 0,22 0,67 0,11 1 2 2 -1
D.FINANCIACIÓN ESPECIALIZ ADA 4,28 0,53 2,06 0,71 0,43 8 4 2 6 2
D.TRADE FINANCE 1,57 0,93 0,43 0,07 3 3 1 4 -1
D.C IRCULANTE 2,67 0,53 0,27 0,27 0,27 4 4 1 5 -1
D.FINANCIACIÓN MEDIO Y LARGO PLAZ O 3,3 0,5 5,93 10,88 0,4 21 4 6 11 21 0
D.SEGMENTO EMPRESA S 15,36 1,44 0 0 1,15 0 18 0 10 0 0 0 10 8
D.SEGMENTO EMPRESAS 1 1 1 1 0
D.C OMERC IOS Y AUTÓNOMOS 4,75 0,25 5 3 3 2
D.SEGMENTO GRANDES EMPRESAS 3 3 3 3 0
D.PYMES 6,61 1,19 1,15 9 3 3 6
TOTAL SITUA CIÓN A CTUA L 13,04 18,52 1,71 8,80 10,88 1,93 1,10 56
7
TOTAL SITUA CIÓN PROPUESTA 18 10 0 10 11 49
en PA X -5 8 2 -1 0 1 5
POR UNIDA D
MA RQUETING
MA RQUETING
AMORTIZ A R
TRA SPASA R
PRODUCTO
SEGMENTO
PRODUCTO
SEGMENTO
TOTA L
TOTA L
BANCA PA RTICULA RES 7,38 29,62 6,67 4,35 0,97 49 BA NCA PA RTICULARES 11 13 0 24 25
D.SEGMENTO DE PARTICULA RES 7,38 29,62 6,67 4,35 0,97 49 D.SEGMENTO DE PA RTICULA RES 11 13 0 24 25
D.SEGMENTO DE PARTICULARES 1 1 0 1
D.BANCA PERSONAL 0,5 6,92 0,44 0,44 0,7 9 9
D.BANCA RETAIL 3,95 6,85 3,2 1 15 15
D.MEDIOS DE PAGO Y FINANCIACIÓN CONSUMO 2,94 7,97 1,69 1,13 0,27 14 14
D.DE SOLBANK 6,89 1,33 1,78 10 10
D.SEGMENTO 13 13 -13
D.SEGMENTO 1 1 -1
D.SEGMENTO JUNIOR/ JÓVENES 3 3 -3
D.SEGMENTO ADULTOS (Retail + B. Personal) 3 3 -3
D.SEGMENTO SENIORS 3 3 -3
D.SEGMENTO EXTRANJEROS 3 3 -3
D.PRODUCTO 11 11 -11
D.PRODUCTO 1 1 -1
D. PRODUCTOS SERVICIO 4 4 -4
D. PRODUCTOS AHORRO/ INVERSIÓN 3 3 -3
D. PRODUCTOS FINANC IACIÓN PERSONAL 3 3 -3
TOTAL SITUA CIÓN A CTUA L 7,38 29,62 6,67 4,35 0,97 49 TOTA L SITUA CIÓN PROPUESTA 11 13 24 25
en PA X -4 17 7 1 21
Muchas gracias
Olga Borrell Vilanova
borrellolga@gmail.com