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POLITICAS DE RECURSOS HUMANOS

LESLY ORDOÑEZ

VELAS

   

D’AROMATIK

POLITICAS DE SELECCION

 

CÓDIGO:

DE PERSONAL A-001

DE PERSONAL

A-001

 

Versión

Paginar:

Área: Administración

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PROPÓSITO: Establecer los pasos a seguir, así como definir las responsabilidades de las partes involucradas en el proceso de selección de personal competente en las distinta áreas y verificar su experiencia apropiada para ocupar el puesto.

ALCANCE: Candidatos que cumplan con las competencias requeridas.

POLITICA: Conjunto de habilidades que posee el candidato para desempeñar la tarea asignada.

PROCEDIMIENTO:

Los candidatos serán evaluados asegurándose que cumplan con las competencias definidas en las descripciones de puesto. Todos los candidatos serán entrevistados y evaluados por el departamento solicitado. Los candidatos deberán ser investigados en sus trabajos anteriores antes de confirmarle su contratación. La Junta de accionistas es el único autorizado para confirmar contrataciones.

POLITICA DE INDUCCION AL Código:

POLITICA DE INDUCCION AL

Código:

PERSONAL

TH-002

Elaborado por :

Aprobado por:

Fecha de Elaboración

Version:

Jefe de Talento Humano

Junta Directiva

03/08/2015

11-2014

Propósito: Establecer los pasos a seguir, y el procedimiento adecuado para el programa de inducción que será impartido a todo el personal de primer ingreso a la organización, así como definir las responsabilidades de las partes involucradas en el proceso de inducción y así para lograr la correcta integración del personal.

Alcance: A todos los nuevos ingresos.

Responsables: Jefe de Talento Humano.

Documentos: Reglamento Interno de Trabajo, Historia de la Cooperativa, Filosofia Institucional.

Políticas:

La integración del personal es de mucha importancia para la organización es por

eso que la empresa establece que, todo el personal de nuevo ingreso deberá recibir el programa de inducción. El programa de inducción deberá incluir la misión, visión, valores, código de

conducta, horarios de trabajo, reglamento interno de la empresa, formas de pago, obligaciones y responsabilidades, beneficios, normas de seguridad industrial e higiene, uso del uniforme, uso del carne de Identificación, acceso a las áreas de trabajo, control de marcas, horarios de atención. Todo el personal deberá firmar formato de revisión de la inducción para validar

el proceso de inducción. El primer día de ingreso deberá firmar el contrato de trabajo, compromiso de

código de conducta. Al finalizar la inducción será llevada a un recorrido por las instalaciones de la organización.

Conceptos: Que el nuevo personal tenga conocimientos de lo que es la Empresa sus rubros, sus objetivos, misión, visión.

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POLITICA DE EVALUACION DE Código:

POLITICA DE EVALUACION DE

Código:

PERIODO DE PRUEBA

TH-003

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha de Elaboración

Versión:

Jefe de Talento Humano

Junta Directiva

03/06/2016

11-2014

Propósito: Conocer las capacidades y habilidades de los empleados que estén en periodo de prueba y con esto hacer una bitácora de desempeño para contratarlos o dar por terminada la relación laboral.

Alcance: A todo el personal.

Responsables: Jefe de Talento Humano.

Documentos: Contrato de Trabajo, Código del Trabajo.

Políticas:

Todos los empleados de la empresa cumplen con un periodo de prueba de 60 días.

Los jefes de departamento son los responsables de dar seguimiento al desempeño

al personal. Durante el periodo de prueba los empleados tienen los derechos y obligaciones

que corresponden según lo establecido en los reglamentos internos de empresa, así como de las leyes que corresponden. Durante los primeros 30 días de labores los jefes de departamento deberán realizar

una evaluación de desempeño para verificar el desempeño de los empleados. Una semana antes de que el empleado cumpla con su periodo de prueba, el jefe

del departamento deberá realizar una segunda evaluación del desempeño. El responsable de dar seguimiento a las fechas en que el personal cumple su periodo de prueba es el departamento de Recursos Humanos.

Conceptos: periodo necesario para conocer al empleado, su desempeño, así como sus cualidades, en este tiempo cualquiera de las dos partes puede dar por terminada la relación laboral.

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POLITICA DE CAPACITACION DEL Código:

POLITICA DE CAPACITACION DEL

Código:

PERSONAL

TH-004

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha de Elaboración

Versión:

Jefe de Talento Humano

Junta Directiva

03/06/2016

11-2014

Propósito: Establecer el procedimiento a seguir para capacitar al personal de la Cooperativa Sagrada Familia, asegurando la formación constante sobre las competencias técnicas necesarias para obtener resultados de calidad esperados de cada puesto

Alcance: A todo el personal.

Responsables: Jefe de Talento Humano.

Documentos: Evaluaciones.

Políticas:

Anualmente se elaborará el plan de capacitación al personal en aquellas áreas que

necesitan ser reforzadas o especializadas. Calendarizar capacitaciones a empleados de acuerdo a las necesidades, en especial

cuando se introducen nuevos servicios o cambios de sistema. Cuando las capacitaciones se impartan a nivel nacional o en el extranjero, la

empresa corre con los gastos incurridos por los trabajadores enviados. Cada jefe de área debe llenar una autorización para capacitación de sus empleados

que debe posteriormente ser aprobada por Gerencia para gestionarla. Las necesidades de capacitación se realizarán de acuerdo a las evaluaciones de

desempeño. Recursos Humanos deberá de programar las capacitaciones de las competencias complementarias al puesto de los empleados.

Conceptos: Competencia Complementaria: Todas aquellas habilidades que requiera el puesto para el desempeño de la labor.

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POLITICA DE USO DEL CARNE Código:

POLITICA DE USO DEL CARNE

Código:

TH-005

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha de Elaboración

Versión:

Jefe de Talento Humano

Junta Directiva

03/08/2015

11-2014

Propósito: Proporcionar a los colaboradores de la Cooperativa Sagrada Familia las normas que rigen el uso de su carne de empleado.

Alcance: A todo el personal.

Responsables: Jefe de Talento Humano.

Documentos: N/A

Políticas:

Es responsabilidad de cada jefe de área cumplir y hacer cumplir la asignación de

uso de Carne. El carne lo deben portar dentro y fuera de la Empresa siempre y cuando sean horas

laborales. Cuando el carne este deteriorado o la fotografía no sea visible, el empleado debe reportarlo y enviarlo al oficial de Talento Humano para su respectiva reposición.

Conceptos: el carne es un instrumento de uso que todo el personal deberá de andar desde el momento en que entra a la empresa, hasta su salida.

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POLITICA DE HORARIO DE TRABAJO Código:

POLITICA DE HORARIO DE TRABAJO

Código:

TH-006

Elaborado por:

Aprobado por:

 

Fecha

de

Versión:

 

elaboración:

Departamento

de

Talento

Jefe

de

Talento

11-2014

Humano, Gerentes Regionales,

Humano,

Gerente

03/08/2015

Gerente General.

General,

Junta

Directiva,

Junta

de

Vigilancia.

 

Propósito: Mantener un horario de trabajo accesible para los empleados de la cooperativa.

Alcance: Todos los colaboradores permanentes y temporales de cooperativa Sagrada Familia.

Responsable: Departamento de Talento Humano, Gerentes Regionales, Gerente General.

Revisión: 1 vez al año.

Documentos: N/A

Política:

De acuerdo a los criterios contemplados en el código de trabajo, los horarios serán los siguientes:

Tipo de Horario

 

Lunes a viernes

 

Sábado

Administrativo

 

8:00 a.m. a 4:45 p.m.

Libre

Atención

al

público

8:30 a.m. a 4:30 p.m.

8:30 a.m. a 12:30 a.m.

(normal)

Atención

al

10:00

a.m.

a

6:00

10:00 a.m. a 2:00 p.m.

público(especial)

p.m.

Contact Center(turno mixto)

1:00 p.m. a 8:00 p.m.

1:00 p.m. a 8:00 p.m.

Contact

Center(turno

8:00 p.m. a 2:00 a.m.

8:00 p.m. a 2:00 a.m.

nocturno 1)

Contact

Center(turno

2:00 a.m. a 8:00 a.m.

2:00 a.m. a 8:00 a.m.

nocturno 2)

Soporte a usuarios(normal)

8:00 a.m. a 4:00 p.m.

8:00 a.m. a 12:00 m.

Soporte a usuarios(especial)

4:00

p.m.

a

10:00

4:00 p.m. a 10:00 p.m.

p.m.

Los colaboradores gozaran de un máximo de 40 minutos diarios para tomar sus alimentos. El horario para tomar alimentos será fijado por el superior inmediato, procurando que el mismo no afecte la salud del trabajador.

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No se tomará como tiempo extraordinario ni se remunerará como tal, el tiempo que el trabajador ocupe en subsanar errores imputables a él o en labores ajenas a los fines de la cooperativa. La jornada ordinaria, sumada a la extraordinaria no podrá exceder de doce horas. Quedan excluidos de la regulación sobre la jornada ordinaria de trabajo los trabajadores que desempeñen cargos de dirección, confianza, o manejo como ser: Gerente General, Auditor General, Gerente de Área, Gerentes Regionales, Gerentes de filial, Jefes de Departamento y otros trabajadores que de acuerdo a su jerarquía en la estructura, perfil y naturaleza de su cargo se consideran de confianza.

Conceptos:

Horario de trabajo: es el establecido por la empresa para que sus colaboradores puedan desempeñar sus funciones, esto sin incumplir las leyes del código de trabajo.

POLITICA DE LICENCIAS, PERMISOS E Código:

POLITICA DE LICENCIAS, PERMISOS E

Código:

INCAPACIDADES

TH-007

Elaborado por:

Aprobado por:

 

Fecha

de

Versión:

 

elaboración:

Departamento

de

Talento

Jefe

de

Talento

11-2014

Humano,

Gerentes

Regionales,

Humano,

Gerente

13/08/2015

Gerente General.

General,

Junta

Directiva,

Junta

de

Vigilancia.

 

Propósito: Mantener un control completo y ordenado sobre las licencias, permisos e incapacidades de los colaboradores.

Alcance: Todos los colaboradores permanentes de cooperativa Sagrada Familia.

Responsable: Departamento de Talento Humano, Gerentes Regionales, Gerente General.

Revisión: 1 vez al año.

Documentos: Solicitud de permiso, solicitud de licencia, incapacidad emitida por profesional facultado.

Política:

La cooperativa concederá a sus empleados licencia o permiso con goce de sueldo en los casos siguientes:

  • Por el tiempo que sea razonablemente necesario para el cumplimiento de obligaciones de carácter público impuestas por la ley.

  • Hasta por tres (3) días para contraer nupcias.

  • Hasta por tres (3) días calendario en caso de fallecimientos de familiares cercanos (padres, hermanos, hijos, cónyuge, suegros y abuelos), pudiéndose otorgar un día adicional cuando el trabajador tenga que trasladarse fuera de su domicilio habitual.

  • Hasta por dos (2) días calendario en caso de fallecimientos de otros parientes, previa justificación ante su jefe inmediato, pudiéndose otorgar un día adicional cuando el trabajador tenga que trasladarse fuera de su domicilio habitual.

  • Hasta por dos (2) días calendario en caso de grave calamidad domestica

debidamente comprobada pudiéndose otorgar un día adicional cuando el trabajador tenga que trasladarse fuera de su domicilio habitual. Los permisos para ausentarse del trabajo serán concedidos solo por causa justificada, por el tiempo que se considere razonable. Toda ausencia o llegada tarde no justificada por escrito y no autorizada será deducida del salario del trabajador. Toda inasistencia por incapacidad medica deberá ser certificada por un médico

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colegiado. Cuando dicha incapacidad sea por un periodo mayor de tres (3) días se exigirá certificación medica refrendada por la entidad que de acuerdo a la ley corresponda.

Se podrán conceder licencias sin goce de sueldo a los trabajadores que lo soliciten

por escrito con treinta (30) días calendario de anticipación, siempre y cuando dicha licencia no exceda de un periodo de tres (3) meses y se cuente con la autorización de la Gerencia General. Si por alguna razón justificada el trabajador no pudiera reintegrarse a sus labores al vencimiento de la licencia autorizada deberá solicitar con 5 días hábiles de anticipación una extensión de su licencia por un periodo no mayor a un (1) mes, quedando a criterio de la Gerencia General la aprobación de dicha solicitud. No se podrá otorgar más de una (1) licencia a un mismo trabajador en un periodo de 12 meses. Toda empleada en estado de embarazo gozara de licencia por maternidad, por un periodo comprendido así:

  • Prenatal: hasta 42 días calendario contados a partir de la fecha probable de parto fijada por el médico.

  • Postnatal: 42 días calendario contados a partir de la fecha de parto.

Conceptos:

Licencia: tiempo que la empresa concede a sus empleados con causa justificada, con o sin goce de sueldo.

Prenatal: tiempo que es previo al nacimiento de un bebe.

Postnatal: tiempo posterior al nacimiento de un bebe.

POLITICA DE USO DE UNIFORME Código:
 

POLITICA DE USO DE UNIFORME

Código:

TH-008

Elaborado por:

 

Aprobado por:

Fecha de elaboración:

Versión:

 

11-2014

Gerente

General,

Comité

de

Comité de Uniformes,

13/08/2016

Uniformes.

Gerente Regional, Gerente General, Junta de Vigilancia, Junta Directiva.

Propósito: Que los empleados de cooperativa Sagrada Familia den una mejor imagen institucional.

Alcance: Todos los empleados de cooperativa Sagrada Familia.

Responsable: Gerente General, Comité de Uniformes.

Revisión: 1 vez cada dos años

Documentos: acta firmada por empleados sobre tallas y medidas para la elaboración de los uniformes a utilizar.

Política:

El uso de uniforme será obligatorio para todos los empleados de cooperativa

Sagrada Familia. Es deber de los empleados mantenerlo siempre limpio.

El comité de uniformes realizara análisis en conjunto con el Gerente General para

cambiar, modificar o implementar el color de los uniformes, siempre respetando los estándares de decoro y de uso de los colores institucionales: verde, blanco y rojo. La cooperativa Sagrada Familia descontara del sueldo del empleado la mitad del

valor total de los uniformes. Esto se hará de manera quincenal y que no afecte el presupuesto de los empleados. Las damas deberán usar el uniforme de la siguiente manera:

  • De lunes a jueves: Pantalón de tela verde, blusa blanca, saco color verde, medias color negro y zapato alto (no plataforma, ni abiertos) color negro.

  • Viernes: pantalón de tela negro, camisa gris institucional, medias color negro, zapatos altos color negro (no plataforma, ni abiertos).

  • Sábado: pantalón de mezclilla azul oscuro, camisa gris institucional, zapatos bajos (no tenis, no sandalias, no descubiertos)

Los caballeros deberán usar el uniforme de la siguiente manera:

  • De lunes a jueves: pantalón de tela verde, faja color negro, camisa manga larga blanca, corbata institucional, calcetines color negro, zapatos color negro (no burros)

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  • Viernes: pantalón de tela negro, faja color negro, camisa gris institucional, calcetines color negro, zapatos color negro (no burros).

  • Sábado: pantalón de mezclilla azul oscuro, camisa gris institucional,

zapatos cerrados (no tenis) Los empleados de campo, usaran de lunes a viernes: pantalón de mezclilla azul

oscuro, camisa gris institucional, faja color negra, calcetines color negro, zapatos color negro (no tenis) El empleado podrá pedir una nueva prenda si esta está en mal estado por el uso

del mismo, y será cobrada al empleado en su totalidad. Las damas no deberán usar maquillaje extravagante, ni collares llamativos.

Los caballeros deberán mantener su cabello recortado, y si usan barba esta deberá

estar bien arreglada, sus uñas limpias y cortas. Aquellos empleados que no puedan usar zapato alto, deberán de presentar

constancia medica debidamente firmada y sellada por un médico certificado. Los días miércoles las damas podrán usar falda en vez de pantalón si así lo desean, siempre respetando las normas de decoro, y con medias oscuras.

Conceptos:

Uniforme: conjunto estandarizado de ropa usados por miembros de una organización.

POLITICAS DE ADMINISTRACION

POLÍTICA DE AUTORIZACIÓN DE Código:

POLÍTICA DE AUTORIZACIÓN DE

Código:

VIATICOS

AD-001

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha de Elaboración

Versión:

Jefe de Presupuesto

Gerente de Área

18/06/2013

01-2014

Propósito: Regular la administración de los viáticos y otros gastos de viajes nacionales e internacionales de los miembros de la Dirección, Junta de Vigilancia, Administración, Comités y Comisiones Especiales de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Sagrada Familia Limitada.

Alcance: Aplicar las siguientes políticas a la Dirección, Administración superior , Ejecutivos y Comisionados especiales, mandos intermedios, personal técnico y de apoyo y demás empleados y Funcionarios de la Cooperativa Sagrada Familia.

Responsable de la revisión: Contador General, Jefe de Presupuesto.

Documentos: Solicitud de viáticos.

Políticas:

Los viáticos se asignarán en forma anticipada y se computarán desde el momento en que el designado salga de su sede de trabajo o residencia, hasta el momento en que regresa a estas. Cuando el viajero realice una labor especifica fuera de su sede, pero dentro de la jornada ordinaria de trabajo, la Cooperativa le reconocerá los gastos de sustento limitados al transporte y alimentación, previa presentación de comprobantes, sobre base razonable. Cuando la labor realizada fuera de la sede sobrepase en tiempo de la jornada ordinaria tomando como base la hora de salida y de retorno a su sede, se reconocerá como máximo el 50% del viatico diario. En todo viaje al exterior por la vía aérea, se dará prioridad a las líneas que cubran la totalidad de la ruta del viajero y en última instancia a líneas que ofrezcan mayores descuentos en el valor del pasaje. Los viáticos y gastos de viaje, tanto nacionales como internacionales de los Gerentes de área y jefes de departamentos serán autorizados por la Gerencia General. Los viáticos y gastos de viaje tanto nacionales como internacionales del resto del personal, serán solicitados por cada empleado, previo visto bueno de su jefe inmediato y autorizados por los Gerentes de cada área o Gerente General según corresponda.

Concepto: Es la cantidad diaria de dinero que se reconoce al viajero para cubrir gastos de subsistencia cuando tenga que viajar en misión oficial fuera de su domicilio o del lugar donde ejerce su cargo en forma permanente.

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POLÍTICA DE TRANSPORTE Y USO DE Código:

POLÍTICA DE TRANSPORTE Y USO DE

Código:

VEHICULOS

AD-002

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha de Elaboración

Versión:

Jefe de Administración

Junta Directiva

26/08/2013

01-2014

Propósito: Regular la administración y el uso del presupuesto destinado para el transporte y el uso adecuado de los vehículos de la Cooperativa.

Alcance: Aplicar las siguientes políticas a los colaboradores que hagan uso de los vehículos y a los que viajen fuera de su lugar de trabajo, con previa autorización del jefe y/o Gerente de Área.

Responsable de la revisión: Jefe de Administración.

Documentos: N/A

Políticas:

El Directivo o empleado a quien se le asigne un vehículo para efectuar un viaje, será responsable por su buen uso y deberá devolverlo en las mismas condiciones que lo recibió. El empleado que sea transferido en forma permanente de un centro de trabajo a otro y que se encuentre en un municipio distinto al de su residencia habitual, tendrá derecho a que se le reconozcan los gastos de traslado del él/ella y su familia previa presentación de comprobantes y/o facturas. Cuando sea el caso de uso autorizado de vehículos particulares, la Cooperativa reconocerá L.9.00 por cada kilómetro recorrido dentro del territorio nacional, dicho valor incluye los gastos de combustible y depreciación del vehículo. El kilometraje se computará ida y regreso de la sede de trabajo al lugar del destino. Para calcular el kilometraje de cada viaje autorizado, la administración debe tener un registro de las distancias existentes entre los diferentes lugares tanto dentro como fuera del país. Si el viaje se realiza en transporte público, aéreo o terrestre se reconocerá el valor del pasaje ida y regreso, más gastos de taxi para su movilización a la empresa de transporte, hotel y lugar de trabajo.

Concepto: Se refiere a las actuaciones por parte de la empresa que facilita ya sea los gastos de transporte o vehículo para que su personal se pueda movilizar de su puesto de trabajo a otro lugar por cuestiones laborales.

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POLÍTICA DE LIQUIDACION DE Código:

POLÍTICA DE LIQUIDACION DE

Código:

VIATICOS

AD-003

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha de Elaboración

Versión:

Jefe de Presupuesto

Gerente de Área

18/06/2013

01-2014

Propósito: Regular la administración y su liquidación respectiva de los viáticos y otros gastos de viajes.

Alcance: Aplicar las siguientes políticas al personal que realice viajes ya sea dentro o fuera del país para que exista un control adecuado del presupuesto destinado para viáticos.

Responsable de la revisión: Contador General, Jefe de Presupuesto.

Políticas:

Los empleados que concluyan una labor y se reintegre a su sede de trabajo,

deberán presentar a su jefe inmediato en un término máximo de cinco días hábiles, un informe de las actividades y los resultados del viaje. El jefe inmediato dará fe con su firma de la veracidad de los datos consignados

en el informe y en la liquidación del subalterno y dispondrá de los tres días hábiles subsiguientes para presentar la liquidación de viáticos debidamente firmada al Departamento de Contabilidad. Si la liquidación consigna saldo a favor de la Cooperativa, previo a su

aprobación, el viajero deberá reintegrar dicho saldo en el área de caja de la Cooperativa. Cuando el saldo de la liquidación sea a favor del viajero, este se pagará

siguiendo el trámite establecido, luego de que el viajero ha realizado la entrega del informe de resultados. Cuando el viaje sea al exterior, se requerirá al viajero, además de la

documentación soporte de dicha liquidación, el correspondiente pasaporte, en base al cual se comprobará lugar(es) y tiempo de estadía en el mismo. En caso de incumplimiento de lo expuesto, el jefe inmediato será responsable solidariamente de los valores que en la Contabilidad de la Cooperativa estén registrados como pendientes de liquidar.

Concepto: Proceso que se realiza posterior al viaje que realice el empleado o la persona que realizó el viaje, con las facturas y/o comprobantes, el informe del trabajo que fue a realizar y otros soportes pertinentes.

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POLITICAS DE ALIMENTACION Y Código:

POLITICAS DE ALIMENTACION Y

Código:

TRANSPORTE

AD-004

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha de Elaboración

Versión:

Jefe de Departamento

Gerente General

03/12/2017

10-2017

Propósito: Proporcionar a los empleados de la Cooperativa Sagrada Familia, las normas que rigen los Gastos de Alimentación y Transporte con el fin de facilitar su administración, optimización y control.

Alcance: Aplica para todos los empleados que por cuestiones de su trabajo tengan que laborar fuera de los horarios establecidos.

Responsables: Jefe de cada Departamento.

Documentos: orden de transporte y alimentación.

Políticas:

Es Responsabilidad del personal que incurrirá en los gastos de alimentación y

transporte, el debido cumplimiento de la Política de Alimentación y Transporte. Todo Empleado que deba quedarse laborando después del horario establecido

deberá constar con la justificación y autorización previa de su jefe inmediato. La orden de transporte y alimentación deberá ser cobrada en la filial donde fue emitida para evitar descuadres contables.

Conceptos: La alimentación y transporte es dada a todo colaborador que se queda laborando después de su hora por motivos laborales.

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POLITICA DE ASIGNACION DE Código:

POLITICA DE ASIGNACION DE

Código:

COMBUSTIBLE

AD-005

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha de Elaboración

Versión:

Jefe de Administración

Gerente General

03/08/2015

09-2015

Propósito: Proporcionar a los empleados de la Cooperativa Sagrada Familia las normas que rigen los Gastos por Combustible con el fin de facilitar su administración, optimización y control.

Alcance: Esta política aplica para todos los empleados, personal subcontratado o tercero que para la realización de su trabajo seles tenga que asignar combustible.

Responsables: Jefe de Administración.

Documentos: orden de combustible.

Políticas:

Es responsabilidad del personal, el debido cumplimiento de la Política de Asignación de Combustible.

Para asignaciones mensuales de combustible a un empleado, el Jefe o Gerente del área deberá hacer la solicitud por escrito al Gerente Administrativo, el cual deberá otorgar su autorización o denegará la misma de acuerdo a lo establecido en la política. Ningún empleado podrá autorizar sus propios gastos. Conceptos: La asignación de combustible es brindado para aquel personal que se moviliza de la empresa por motivo siempre laborales.

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POLITICA DE ASIGNACION Y Código:

POLITICA DE ASIGNACION Y

Código:

CONSUMO DE CELULAR

AD-006

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha de Elaboración

Versión:

Jefe de Administración

Gerente General

30/09/2016

03-2017

Propósito: Proporcionar a los colaboradores de la Cooperativa Sagrada Familia las normas que rigen la asignación de aparato y consumo de celular dentro del plan corporativo de telefonía móvil.

Alcance: Esta política aplica para todos los colaboradores de que por cuestiones de su trabajo tengan que utilizar un teléfono celular del plan corporativo.

Responsables: Jefe de Administración.

Documentos: autorización para debito por planilla de pago de teléfono móvil.

Políticas:

Es responsabilidad del personal que utilice un celular del plan corporativo, el

debido cumplimiento de la Política de Asignación y Consumo de Celular. Rechazar aquellos conceptos que están fuera de la política o explicar con claridad, la razón para la deviación.

Concepto: La asignación y consumo del celular será para cierto personal de ciertas áreas por motivos estrictamente laborales.

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POLITICAS DE INFORMATICA Y TECNOLOGIA

POLÍTICAS DE SEGURIDAD DE LA Código:

POLÍTICAS DE SEGURIDAD DE LA

Código:

INFORMACIÓN

TI-001

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha de Elaboración

Versión:

Oficial de Seguridad

Junta Directiva

03/08/2012

03-2013

Propósito: Dar a conocer al detalle a los empleados de la Cooperativa Sagrada Familia las normas y mecanismos que deben cumplir y utilizar para proteger los componentes de los sistemas de la Cooperativa.

Alcance: Las políticas de seguridad de la información son aplicables a todos los empleados de la Cooperativa Sagrada Familia.

Responsables: Oficial de seguridad.

Documentos: N/A

Políticas:

Privilegios especiales, tal como la posibilidad de modificar o borrar los archivos de otros usuarios, solo deben otorgarse a aquellos directamente responsable de la administración o de la seguridad de los sistemas.

Las contraseñas de acceso a cada sistema expirarán

cada 90

días

y es

responsabilidad del usuario crear y cambiar siempre sus contraseñas. Queda prohibido solicitar a operaciones el cambio de la contraseña ya que esta

tarea es personal. Es responsabilidad del encargado del área que administra usuarios, realizar una

revisión periódica de al menos dos veces al año, de los accesos asignados a los usuarios. Se prohíbe al usuario revelar su contraseña a compañeros de trabajo o terceros sin

causa justificada. En caso de revelación accidental u obligada el usuario deberá cambiar su contraseña inmediatamente. Se limita a 4 los intentos consecutivos infructuosos para ingresar la contraseña del

usuario; después de este último intento la cuenta se bloqueará. Cada sesión de trabajo con los sistemas se cancelará en forma automática después

de transcurridos 20 minutos de inactividad por el usuario. El departamento de Talento Humano deberá informar oportunamente a

Tecnología sobre las contrataciones, retiros y vacaciones del personal que, de acuerdo a su perfil, tienen o deban tener acceso a los sistemas. De igual forma, comunicará los traslados y promociones del personal que impliquen un cambio en los perfiles y por consiguiente en los niveles de acceso de la cuenta. Las cuentas de usuario que no sean usados por un período de un (1) mes, deben

ser inactivos. Las cuentas de usuarios que cumplan un período de tres (3) meses en estado de inactivas, deben pasar al estado de cancelado en el sistema.

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Ningún usuario o programa debe utilizar las contraseñas de administrador, salvo

personal autorizado. Las cuentas genéricas se usan solo cuando se tenga a quien asignarla, así como a

procesos automáticos que se realicen en los sistemas y que no puedan cambiarse por usuarios personalizados. Es responsabilidad del usuario no guardar su contraseña en una forma legible en

archivos en disco, tampoco debe escribirla en papel, dejarla en sitios donde pueda ser encontrada. Es responsabilidad del usuario cambiar inmediatamente su contraseña cuando

tenga indicio o razón suficiente para creer que ha sido comprometida. Se prohíbe tener múltiples sesiones de usuario en diferente Hardware.

Concepto: Es la importancia de identificar y proteger sus activos de información, evitando la destrucción, la divulgación, modificación y utilización no autorizada de toda información relacionada con usuarios, empleados, manuales, códigos fuente, estrategia, gestión y otros conceptos, comprometiéndose a desarrollar, implanta, proteger, y mejorar continuamente el Sistema de Seguridad de la Información.

POLÍTICAS DE PROTECCION DE LA INFORMACION CONFIDENCIAL Código:

POLÍTICAS DE PROTECCION DE LA INFORMACION CONFIDENCIAL

Código:

TI-002

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha de Elaboración

Versión:

Oficial de Seguridad

Junta Directiva

03/08/2012

03-2013

Propósito: Evitar que la información confidencial de la Cooperativa sea difundida en forma irresponsable.

Alcance: Esta política es de estricto cumplimiento por parte de todo el personal de la Cooperativa encargada de generar, transmitir, custodiar, y distribuir información sensitiva.

Responsables: Oficial de Seguridad.

Documentos: N/A

Políticas:

Se prohíbe a todo el personal divulgar información confidencial de la Cooperativa

Sagrada Familia a personas no autorizadas, medios de difusión o personas no empleadas de la Cooperativa. La información relativa a los empleados, funcionarios y miembros de Junta

Directiva, incluida en su caso la relativa a remuneraciones, evaluaciones y revisiones médicas debe ser tratada con especial cuidado como información confidencial sensible del Recurso Humano. Se prohíbe facilitar el uso de los sistemas informáticos de la Cooperativa a

personas no autorizadas. Todos los usuarios son responsables de proteger la información confidencial y

privada en conformidad con las normativas de la Cooperativa. La información de políticas, normas, procedimientos y todo lo relacionado con la

estrategia de producto, comercialización, penetración de mercado y demás aspectos que caracterizan los productos deben ser consideradas como privativas de la Cooperativa y su uso sin autorización viola derechos de autor. Todo intento para obtener acceso no autorizado a la información, cuentas de

usuarios, instalaciones, u otra información restringida. Guardar información personal o ajena a la empresa en las computadoras, medios

magnéticos y otros dispositivos propiedad de la Cooperativa. Los recursos del sistema de información y su contenido se deben proteger contra el acceso no autorizado, modificación, destrucción o divulgación no autorizada.

El usuario es responsable de hacer copias de seguridad de datos vitales o de solicitar a los técnicos que le hagan el respaldo, estos respaldos debe hacerse como mínimo cada 3 meses. Concepto: Es el conjunto de medidas preventivas y reactivas de las organizaciones y de los sistemas tecnológicos que permiten resguardar y proteger la información.

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POLÍTICAS DE USO DE LAS ESTACIONES DE TRABAJO Código:

POLÍTICAS DE USO DE LAS ESTACIONES DE TRABAJO

Código:

TI-003

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha de Elaboración

Versión

Oficial de Seguridad

Junta Directiva

03/08/2012

03-2013

Propósito: Establecer las políticas de uso de las computadoras de la Cooperativa Sagrada Familia.

Alcance: Velar por el buen uso y cuidado del equipo que se le asigna a cada colaborador.

Responsables: Oficial de Seguridad.

Documentos: N/A

Políticas:

Las computadoras de la Cooperativa solo deben usarse en un ambiente seguro. Se considera que un ambiente es seguro cuando se han implementado las medidas de control apropiadas para proteger el software, el hardware y los datos, no comer mientras se usa la computadora, debe estar en un lugar bien ventilada, entre otras.

Los equipos de la Cooperativa solo deben usarse para actividades de trabajo y no

para otros fines, tales como juegos y pasatiempos. Debe respetarse y no modificar la configuración de hardware y software

establecida por el Departamento de Tecnología e Informática. Es responsabilidad del usuario mantener visibles los códigos de inventario

colocados por el departamento de Activos para facilitar el control de inventarios. Cualquier falta en las computadoras o en la red debe reportarse inmediatamente

al personal de Soporte Técnico, ya que podría causar problemas serios como perdida de la información o indisponibilidad de los servicios. Se prohíbe mover el hardware, reubicarlo o llevarlo fuera de la Cooperativa sin la

debida autorización escrita extendida por el responsable que corresponda y que sea para mejorar sus labores. La pérdida o robo de cualquier componente de hardware o software debe ser reportada inmediatamente al departamento de Tecnología e informática.

Está

prohibido conectar periféricos en las computadoras como ser: teléfonos

celulares, memorias USB, cámaras fotográficas, reproductores de música, entre

otros.

Concepto: Se refiere a la función de la computadora en el entorno de red.

24

POLÍTICAS SOBRE EL ANTIVIRUS CORPORATIVO Código:

POLÍTICAS SOBRE EL ANTIVIRUS CORPORATIVO

Código:

IT-004

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha de Elaboración

Versión:

Oficial de Seguridad

Junta Directiva

03/08/2012

03-2013

Propósito: Establecer las normas y prácticas que debe seguir el personal para evitar la entrada de software maligno (virus) a la red informático de la Cooperativa.

Alcance: La política es aplicable a todos los procesos y medidas de control que tiene la Cooperativa para la prevención de infección por virus informáticos u otro programa maligno que ponen en riesgo la integridad y confidencialidad de la información propiedad de la Cooperativa.

Responsables: Oficial de Seguridad.

Documentos: N/A

Políticas:

Es responsabilidad del usuario utilizar y revisar diariamente el Antivirus autorizado por la Cooperativa, el cual tendrá disponible automáticamente cada vez que se conecte al dominio de la red. Es responsabilidad del usuario mantener el Antivirus permanentemente activo para que vigile constantemente todas las operaciones realizadas en el sistema. Está terminantemente prohibido desactivar el Antivirus. Está terminantemente prohibido al Usuario ejecutar los archivos anexos a su correo electrónico sino provienen de una fuente reconocida y segura. Queda terminantemente prohibido al Usuario compartir el disco duro del hardware que tenga asignado, si necesita compartir alguna carpeta debe obtener la autorización correspondiente y solo hacerlo al usuario destino. Si un usuario sospecha de la infección por virus o determina que no se está actualizando correctamente el antivirus, debe dejar de usar el equipo o informar inmediatamente a Soporte Técnico. Antes de distribuir archivos electrónicos a terceros, soporte técnico debe someter a prueba el software en cuestión, incluidas las pruebas para identificar la presencia de virus. Todo dispositivo del almacenamiento de datos proveniente de una fuente externa debe ser explorado por el software Antivirus antes de extraer o instalar los archivos que contiene. Los equipos propiedad de terceros que por motivos justificados deban conectarse a la red de la Cooperativa deben ser primeramente explorados por el Antivirus corporativo para verificar que no estén contaminados con software maligno.

Concepto: Tiene el propósito de detectar y eliminar virus y otros programas perjudiciales

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antes o después de que ingresen al sistema.

HASTA AQUÍ LLEGA LESLY ORDOÑEZ

SUSY MURILLO

POLÍTICAS SOBRE EL USO DEL Código:

POLÍTICAS SOBRE EL USO DEL

Código:

CORREO ELECTRONICO

IT-005

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha de Elaboración

Versión:

Oficial de Seguridad

Junta Directiva

03/08/2012

03-2013

Propósito: El buen uso del correo electrónico como herramienta de trabajo y medio efectivo de comunicación interna y externa.

Alcance: Estas normas son aplicables a todos los usuarios del correo electrónico en la red interna de la Cooperativa.

Responsables: Oficial de seguridad.

Documentos: N/A

Políticas:

El envío de correos a la cuenta de todos los usuarios de la Cooperativa está restringido y deben solicitar la habilitación del mismo cuando se requiera. Todos los mensajes enviados por medio de correos electrónicos son propiedad de la Cooperativa Sagrada Familia y se reserva el derecho de acceder y revelarlos si lo requiere. Los correos electrónicos se deben tratar igual que otras comunicaciones verbales o escritas, por lo que se debe utilizar un lenguaje apropiado y normas de buenos modales. El propietario de la cuenta de correo es responsable de todo el texto, sonido y video enviado a través de su cuenta de correo electrónico. Todos los mensajes deben cumplir todas las normas y leyes pertinentes en relación con los derechos de autor, marcas registradas y propiedad intelectual. Los mensajes deben contener identidad del remitente y se deben redactar de la misma manera profesional que cualquier correspondencia impresa. Para tal efecto todos los usuarios de correo electrónico deben utilizar una firma estándar que incluya su nombre y el cargo que ocupa dentro de la institución y el logo de la Cooperativa. El correo electrónico no se debe utilizar para realizar solicitudes a nombre de empresas externas, organizaciones de beneficencia ni para fines políticos o

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religiosos, sin previa autorización por escrito por parte de la Cooperativa Sagrada Familia.

Es responsabilidad de cada usuario eliminar periódicamente eliminar los correos

electrónicos que ya no necesite. Con esto se reduce los riesgos de que otros usuarios puedan acceder a esa información y además se libera espacio en el disco. Se prohíbe el uso del correo electrónico para:

  • Enviar mensajes ofensivos, degradantes o difamatorios

  • Sostener conversaciones personales.

  • Juegos, apuestas u oportunidades de venta.

  • Actividades comerciales que no tengan relación con las actividades de la Cooperativa.

Concepto: Servicio que permite el intercambio de mensajes a través de sistemas de comunicación electrónicos.

POLÍTICAS SOBRE EL USO DEL INTERNET Código:

POLÍTICAS SOBRE EL USO DEL INTERNET

Código:

IT-006

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha de Elaboración

Versión:

Oficial de Seguridad

Junta Directiva

03/08/2012

03-2012

Propósito: Regular el acceso y uso por parte de los empleados del internet como herramienta de trabajo, así como establecer las medidas de seguridad orientadas a evitar que esta herramienta sea utilizada en actividades que pongan en riesgo la información propiedad de la Cooperativa.

Alcance: Las normas para el uso de internet aplican a todo el personal que, por la naturaleza de sus funciones, tiene acceso a esta facilidad. El uso de internet consume los recursos del sistema y se debe usar únicamente para respaldar actividades y responsabilidades asociadas a sus labores.

Responsables: Oficial de seguridad.

Documentos: N/A

Políticas:

Se habilitará el acceso a internet a los usuarios de la red que, de acuerdo a las funciones inherente a su cargo lo requieran para el desempeño de sus labores diarias.

Está prohibido a los usuarios el acceso a internet por medio de servidores que no sean de la Cooperativa o por medio de otros proveedores cuando esté haciendo uso de la red de la Cooperativa, con excepciones de emergencias debidamente autorizado por la Gerencia de Tecnología. Se prohíbe utilizar internet para toda actividad que no sea compatible con el código de conducta y ética de la Cooperativa Sagrada Familia. Cada archivo descargado desde internet se debe revisar para verificar la presencia de posibles virus computacionales y abrirse hasta asegurarse de que proviene de fuentes confiables. Se prohíbe colocar información de la Cooperativa de cualquier índole en sistemas de acceso público (foros, blogs, etc.) sin la autorización del dueño de la información. La Gerencia de Tecnología e Informática se reserva de suspender el acceso a

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internet de cualquier usuario si considera que ha habido alguna violación a las políticas de seguridad o si existe alguna situación de riesgo de ataque externo. Queda terminantemente prohibido el uso de servicios de mensajería instantánea (chat), utilizando el acceso de internet de la Cooperativa, si para sus funciones necesita este servicio debe obtener la autorización correspondiente y utilizarlo solo para asuntos laborales Concepto: Es una red de redes que permite la interconexión descentralizada de computadoras a través de un conjunto de protocolos denominado TCP/IP.

POLÍTICAS DE SEGURIDAD FISICA DEL Código:

POLÍTICAS DE SEGURIDAD FISICA DEL

Código:

CENTRO DE DATOS

IT-007

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha de Elaboración

Versión:

Oficial de Seguridad

Junta Directiva

03/08/2012

03-2013

Propósito: Dar a conocer las normas y practicas permitidas para garantizar la seguridad de los equipos informáticos e instalaciones dentro del Centro de Datos de la Cooperativa Sagrada Familia.

Alcance: El control del centro de datos

incluye la seguridad en:

  • Medidas y dispositivos contra siniestros (inundaciones e incendios)

  • Control de factores ambientales

  • Control de acceso

  • Suministro de energía continua y segura.

Responsables: Oficial de seguridad.

Documentos: N/A

Políticas:

Debe instalarse en el centro de Datos y en una zona adyacente, un extintor de

fuego especial para protección de equipo informático. La carga de dicho extintor debe hacerse cada año. También deben instalarse dispositivos detectores de humo, los cuales deben

estar conectados al sistema de alarma del edificio y, por consiguiente, al sistema de monitoreo de la compañía de seguridad.

No debe permitirse el paso de ductos de agua por el Centro de Datos ni zonas adyacentes. Los equipos dentro del Centro de Datos deben estar instalados a una altura no menor de 10 centímetros de sueldo a fin de prevenir cualquier daño por inundación y contar con piso falso. Todos los equipos dentro del Centro de Datos deben estar protegidos por la respectiva póliza de seguros contra robo y daños.

El

Centro de Datos

debe contar con dispositivos para la medición de

temperatura y humedad. Los valores límites de ambos factores deben

establecerse de acuerdo a las especificaciones suministradas

por

los

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proveedores de los equipos. La temperatura, humedad y flujo de aire del cuarto debe monitorearse

regularmente y llevar un registro de las lecturas. Cualquier anomalía detectada en la medición de los niveles de temperatura y humedad debe ser reportada inmediatamente al Gerente de Tecnología quien tomara las medidas correctivas necesarias.

El Centro de Datos deberá estar siempre cerrado y contar como mínimo con dos mecanismos de seguridad para el acceso del mismo. Concepto: Es el espacio donde se concentran los recursos necesarios para el procesamiento de la información de una organización.

POLÍTICAS DE SEGURIDAD DE Código:

POLÍTICAS DE SEGURIDAD DE

Código:

EQUIPOS DE COMUNICACION

IT-008

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha de Elaboración

Versión:

Oficial de Seguridad

Junta Directiva

03/08/2012

03-2013

Propósito: Dar a conocer las normas a seguir para la utilización y el buen manejo de los equipos de comunicación de la Cooperativa Sagrada Familia.

Alcance: Esta política es aplicable para todos los usuarios que tienen acceso a la red de datos de la Cooperativa y al buen uso de todos los equipos de comunicación.

Responsables: Oficial de seguridad.

Documentos: N/A

Políticas:

Las direcciones internas, topologías, configuraciones e información relacionada con el diseño de los sistemas de comunicación, seguridad y cómputo de la Cooperativa, deberán ser considerados y tratados como información confidencial. Queda terminantemente prohibida la utilización de herramientas de monitoreo de red, esta actividad está restringida, solo el área de Soporte Técnico, encargados de efectuar el diagnóstico y mantenimiento del funcionamiento de las redes de la Cooperativa Sagrada Familia. Queda prohibido el uso de módems en PC´s que estén también conectadas a la red LAN, a menos que esté debidamente autorizado por el Gerente de Tecnología e Informática. Todas las conexiones a redes externas de tiempo real que accedan a la red interna de la Cooperativa, debe pasar a través de los sistemas de defensa electrónica que incluyen servicios de ciframiento y verificación de datos, detección de ataques cibernéticos, detección de intentos de intrusión, administración de permisos de circulación y autenticación de usuarios. Todo intercambio electrónico de información o interacción entre sistemas de información con entidades externas deberá estar soportado con un acuerdo o documento de formalización. Toda información secreta y/o confidencial que se transmita por las redes

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de comunicación de la Cooperativa e internet deberá estar cifrada.

Concepto: Es la disciplina que se encarga de prevenir que alguna entidad no autorizada que intercepte la comunicación pueda acceder de forma inteligible a la información.

POLÍTICAS DE SEGURIDAD EN REDES Código:

POLÍTICAS DE SEGURIDAD EN REDES

Código:

CON TERCEROS

IT-009

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha de Elaboración

Versión:

Oficial de Seguridad

Junta Directiva

03/08/2012

03-2013

Propósito: Dar a conocer las normas que deben cumplirse si se tiene una conexión con redes de terceros.

Alcance: Toda red ya sea de proveedores, clientes o socios deben cumplir la normativa que aquí se expone.

Responsables: Oficial de seguridad.

Documentos: N/A

Políticas:

Los equipos informáticos que no sean de la Cooperativa y deban ser instalados y

administrados por la misma, deben tener un documento de acuerdo oficial entre las partes. Los usuarios y proveedores terceros tendrán acceso a los recursos informáticos,

que sean estrictamente necesarios para el cumplimiento de su función o servicio. La conexión entre sistemas internos de la Cooperativa y otros terceros debe ser

aprobada y certificada por el área de Seguridad Informática con el fin de no comprometer la seguridad de la información interna de la Cooperativa. Los equipos de usuarios terceros que deban estar conectados a la red, deben

cumplir con todas las políticas de seguridad informática vigente de la Cooperativa. La Cooperativa se reserva el derecho de monitorear los sistemas de tercero sin previo aviso para evaluar la seguridad de los mismos.

Concepto: Consiste en defender la red y los recursos relacionados frente a amenazas. La seguridad hace referencia a políticas, prácticas y tecnología que evitan los ataques a las redes de las organizaciones y a los recursos accesibles a la red.

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POLÍTICAS DE ACCESOS REMOTOS Código:

POLÍTICAS DE ACCESOS REMOTOS

Código:

IT-010

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha de Elaboración

Versión:

Oficial de Seguridad

Junta Directiva

03/08/2012

03-2013

Propósito: Establecer los controles a utilizar para los accesos remotos.

Alcance: Esta política se aplica a todas las conexiones externas que se conecten a la Red LAN de la Cooperativa Sagrada Familia.

Responsables: Oficial de seguridad.

Documentos: N/A

Políticas:

No se permite el acceso remoto a menos que el Gerente de Tecnología e Informática determine que es necesario. En todo caso esta facilidad solo debe habilitarse para el periodo de tiempo requerido para efectuar el trabajo (como, por ejemplo, el mantenimiento remoto) Si hace falta una conexión remota durante un periodo más largo entonces se debe presentar un plan de trabajo para la actividad a realizar además usar un sistema de autenticación más robusto basado en contraseñas dinámicas, fichas (tokens), túneles (VPN) o tarjetas inteligentes. Los equipos de terceros que deban estar conectado a la red LAN, deben cumplir con todas las normas de seguridad informática vigentes en la Cooperativa. El administrador de redes y comunicaciones es responsable de que los enlaces establecidos con terceros estén controlados y debe contar con la siguiente información como mínimo:

  • Datos del contacto

  • Servicios habilitados

  • Origen y destino del enlace

  • Propósito del enlace

Concepto: Consiste en acceder a una computadora a través de otra diferente. De este modo las acciones que se llevan a cabo en una computadora también se ejecutan en la otra.

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POLÍTICAS DE SEGURIDAD EN REDES Código:

POLÍTICAS DE SEGURIDAD EN REDES

Código:

INALAMBRICAS

IT-011

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha de Elaboración

Versión:

Oficial de Seguridad

Junta Directiva

03/08/2012

03-2013

Propósito: Establecer las políticas a seguir en la utilización de las redes inalámbricas de la Cooperativa Sagrada Familia.

Alcance: Esta política debe ser utilizada para controlar todas las conexiones inalámbricas con que cuenta la Cooperativa Sagrada Familia.

Responsables: Oficial de seguridad.

Documentos: N/A

Políticas:

Cambiar la contraseña por defecto de los equipos de acceso a la red inalámbrica.

Cambiar el SSID por defecto de los equipos.

Desactivar la emisión de Broadcast del SSID.

Activar el filtro de direcciones MAC.

Establecer el número máximo de conexiones a un equipo determinado

considerando el uso que se le dará. Desactivar la opción DHCP.

Utilizar IPSec, VPN, Firewall y monitorear los accesos a la red.

Proporcionar un entorno físicamente seguro para los equipos de la red inalámbrica (Puntos de Acceso)

Utilizar

siempre

protocolos

de

encriptación

incluidos

en

los

estándares

internacionales vigente.

Concepto: Es la que permite conectar diversos nodos sin utilizar una conexión física, sino estableciendo la comunicación mediante ondas electromagnéticas.

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POLÍTICAS SOBRE LA Código:

POLÍTICAS SOBRE LA

Código:

CONFIGURACION DE SERVIDORES

IT-0012

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha de Elaboración

Versión:

Oficial de Seguridad

Junta Directiva

03/08/2012

03-2013

Propósito: Establecer los estándares para la configuración interna de los servidores que pertenecen a la Cooperativa Sagrada Familia.

Alcance: Los servidores son vitales para la continuidad de las operaciones de la Cooperativa y por eso se debe tener un estándar en todos los equipos.

Responsable: Oficial de Seguridad.

El jefe de soporte técnico con la colaboración del oficial de seguridad debe llevar un inventario actualizado y que lleve por lo menos la siguiente información:

  • Responsable del servidor

  • Ubicación del servidor

  • Responsable del respaldo

  • Características específicas del hardware

  • Versión del sistema operativo

  • Fecha de la última actualización.

Documentos: N/A

Políticas:

Los servicios y aplicaciones que no se estén utilizando deberán ser deshabilitados. El acceso a los servicios que proporciona cada servidor deberá ser registrado en una bitácora y/o hacer uso de algún método para controlar el acceso a dichos servicios. Deberán instalarse las últimas actualizaciones de seguridad tan pronto como el proveedor las publique y sean debidamente probadas en el ambiente de pruebas. Siempre utilizar el estándar del principio de seguridad de menos acceso requerido para realizar una función. No utilizar la cuenta de root/administrador para realizar operaciones que pueden ser hechas por cualquier otro usuario. Se utilizarán métodos y canales seguros para la comunicación en la red (Por ejemplo, el uso de SSH para cifrar la conexión de red o IPSec) Todos los registros y archivos log de los principales servidores deberán ser guardados por un periodo mínimo de 30 días. La persona responsable de determinado servidor deberá cambiar la contraseña del usuario de administración cada 90 días; si por alguna razón a cedido esta contraseña a otra persona para realizar una tarea específica deberá cambiarla

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inmediatamente después de terminada esta tarea.

Concepto: El termino servidor tiene dos significados en el ámbito informático. El primero hace referencia al ordenador que pone recursos a disposición a través de una red y el segundo se refiere al programa que funciona en dicho ordenador.

POLÍTICAS DE RESPALDOS Código:

POLÍTICAS DE RESPALDOS

Código:

IT-013

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha de Elaboración

Versión:

Oficial de Seguridad

Junta Directiva

03/08/2012

03-2013

Propósito: Garantizar la disponibilidad y calidad de la información de los respaldos en caso de ocurrir alguna contingencia.

Alcance: Esta política abarca los respaldos para la información, programas y demás que sea necesario para la operatividad de los sistemas de la Cooperativa.

Responsables: Oficial de seguridad.

Documentos: N/A

Políticas:

La generación y custodia de los respaldos de información de todos los sistemas y aplicaciones son responsabilidad del administrador de Base de Datos (DBA) de la Cooperativa. Se debe contar con una estrategia de respaldos y recuperación para los datos de producción, aplicativos, archivos de usuarios, archivos de correo, configuración de servidores, equipo de comunicación, archivos de programación de desarrollo que incluya periodicidad. El Gerente de TI será el responsable de ordenar la activación del plan de recuperación de desastres en caso de necesidad. El DBA será el encargado de la estrategia de respaldos, programación automática, vigilar que todos los respaldos se estén realizando correctamente y llevar una bitácora de los mismos, que incluya los incidentes ocurridos en las copias. La información a respaldar será grabada en medios magnéticos que garanticen su perdurabilidad y recuperación efectiva cuando se requiera. Los medios magnéticos con información de respaldo serán rotulados de forma que se identifiquen claramente el tipo de información que contiene y la fecha de grabación.

Concepto: Se refiere al resguardo que se realiza de ciertos datos, el concepto suele emplearse con relación a los datos digitales que están alojados en el disco duro de una computadora.

POLÍTICAS SOBRE EL DESARROLLO Y Código:

POLÍTICAS SOBRE EL DESARROLLO Y

Código:

ADMINISTRACION DE SOFTWARE

TI21

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha de Elaboración

Versión:

Oficial de Seguridad

Junta Directiva

03/08/2012

Propósito: Asegurarse que las aplicaciones se produzcan en un ambiente que proporciones confiabilidad, integridad y seguridad a los usuarios, minimizando los riesgos de perdida de información, robo, publicación de versiones incorrectas, errores en la funcionabilidad, divulgación de información confidencial, entre otros.

Alcance: Aplica para todo el personal interno o externo que participe en el desarrollo de aplicaciones durante cualquiera de las etapas de estudio de factibilidad, análisis diseño, programación, pruebas, capacitación, migración, puesta en marcha, mantenimiento y cualquier otra actividad relacionada.

Responsables: Oficial de seguridad.

Documentos: N/A

Políticas:

Es responsabilidad del supervisor de desarrollo, garantizar que existen evidencias

de que se ejecutan pruebas intrínsecas al desarrollo y a la documentación técnica respectiva. Todas las aplicaciones desarrolladas para la Cooperativa, deben considerar la

seguridad como un aspecto a cubrir por desarrolladores desde el inicio del proceso de diseño hasta la fase de pruebas e implementación. Antes de comprar o desarrollar una aplicación, los usuarios deberán especificar

claramente el mínimo de seguridad que debe tener la aplicación. Los ambientes de desarrollo pruebas y producción deben estar separados, tanto a

nivel físico como lógico. Las herramientas para el desarrollo de software deberán ser accesibles solo para

los programadores. Todo el proceso de desarrollo de un sistema desde su planeación hasta la salida a

producción debe estar debidamente documentada. Revisar el código antes de ser liberado a través de herramientas especializadas para identificar potenciales vulnerabilidades.

Concepto: Es una estructura aplicada al desarrollo de un producto de software. Hay varios modelos a seguir para el establecimiento de un proceso para el desarrollo de software, cada uno de los cuales describe un enfoque diferente para diferentes actividades que tienen lugar durante el proceso

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POLITICAS DE CREDITO Y RIESGO

POLITICA DE PRESTAMOS AUTOMATICOS Código:
 

POLITICA DE PRESTAMOS AUTOMATICOS

Código:

SOBRE APORTACIONES

CR-001

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha de elaboración:

Versión:

10-2017

Jefe de créditos,

Comité

de

Unidad

de Riesgos,

13-02-2014

créditos, Gerente Regional.

Gerente General, Junta Directiva.

Propósito: Que los afiliados de la cooperativa puedan optar a préstamos a bajos intereses, sin necesidad de avales solidarios.

Alcance: Todos los afiliados de la cooperativa que tengan ahorro en sus cuentas fijas.

Responsable: Jefe de créditos, Comité de créditos, Gerente Regional.

Revisión: 1 vez al año.

Documentos: Reporte generado por el sistema, timbres, autorización de planillas, entre otros.

Política:

El afiliado debe tener en aportaciones como mínimo L. 600.00

Afiliado que sea extranjero debe presentar carne de residente vigente

Si el afiliado no posee tarjeta de identidad, deberá presentar contraseña y licencia

de conducir vigente o pasaporte hondureño vigente. Este préstamo puede ser refinanciado las veces que el afiliado lo desee, siempre

que tenga disponibilidad de efectivo. Se otorgará el 95% de lo ahorrado.

Plazo máximo a pagar será de 60 meses.

Los pagos serán mensuales, para afiliados por planilla, según como lo determine

el convenio. Se capitalizará el 5% del total del préstamo a la cuenta de aportaciones

El gerente tiene la potestad para capitalizar menos del 5% a las aportaciones.

Se cobrará el 1% de gastos administrativos.

El seguro de vida será opcional después de L.30,000.00, menos de este monto será

gratuito. La tasa de interés será del 14.5% anual para afiliados por planilla y ventanilla.

Si afiliado tiene otros prestamos estos deben estar al día.

Concepto:

Préstamo: es una operación mediante la cual una entidad financiera pone a disposición una cantidad determinada de dinero mediante un contrato, por la cual se pagarán intereses. Y que se puede pactar en pagos mensuales, quincenales o diarios.

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Automático sobre aportaciones: es el que se concede a los afiliados con garantía del saldo de sus aportaciones en moneda nacional.

Cuenta aportaciones: es una cuenta a plazo fijo indefinido, la cual genera beneficios si el afiliado mantiene depósitos mensuales de L.30.00 como mínimo.

POLITICA DE PRESTAMOS AUTOMATICOS Código:
 

POLITICA DE PRESTAMOS AUTOMATICOS

Código:

SOBRE PREVICOOP

CR-002

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha de elaboración:

Versión:

10-2017

Jefe de créditos,

Comité

de

Unidad de

Riesgos,

13-02-2014

créditos, Gerente Regional.

Gerente General, Junta Directiva.

Propósito: Que los afiliados de la cooperativa puedan optar a préstamos a bajos intereses, sin necesidad de avales solidarios.

Alcance: Todos los afiliados de la cooperativa que tengan ahorro en su cuenta previcoop.

Responsable: Jefe de créditos, Comité de créditos, Gerente Regional.

Revisión: 1 vez al año.

Documentos: Reporte generado por el sistema, timbres, autorización de planillas, entre otros.

Política:

El afiliado debe tener en cuenta previcoop como mínimo L. 600.00

Afiliado que sea extranjero debe presentar carne de residente vigente

Si el afiliado no posee tarjeta de identidad, deberá presentar contraseña y licencia

de conducir vigente o pasaporte hondureño vigente. Este préstamo puede ser refinanciado las veces que el afiliado lo desee, siempre

que tenga disponibilidad de efectivo. Se otorgará el 95% de lo ahorrado.

Plazo máximo a pagar será de 60 meses.

Los pagos serán mensuales.

Se capitalizará el 5% del total del préstamo a la cuenta de aportaciones

El gerente tiene la potestad de capitalizar menos del 5% a las aportaciones.

Se cobrará el 1% de gastos administrativos.

El seguro de vida será opcional.

Se aplicará 5.5 puntos porcentuales arriba de la tasa que devenga la cuenta de

ahorro previcoop para afiliados por ventanilla y planilla Si afiliado tiene otros prestamos estos deben estar al día.

Concepto:

Automático sobre previcoop: es el que se concede con garantía del saldo de la cuenta de ahorro previcoop. Cuenta Previcoop: es un ahorro a plazo fijo de 5, 10, 15 y 20 años, según el plazo así es la tasa, que va desde el 7% al 10% anual.

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POLITICA DE PRESTAMOS AUTOMATICOS Código:
 

POLITICA DE PRESTAMOS AUTOMATICOS

Código:

SOBRE DEPOSITOS A PLAZO FIJO

CR-003

Elaborado por:

 

Aprobado por:

Fecha

de

Versión:

 

elaboración:

10-2017

Jefe

de

créditos,

Comité

de

Unidad de

Riesgos,

créditos, Gerente Regional.

Gerente General, Junta

13-02-2014

 

Directiva.

Propósito: Que los afiliados de la cooperativa puedan optar a préstamos a bajos intereses, sin necesidad de avales solidarios.

Alcance: Todos los afiliados de la cooperativa que tengan un depósito a plazo fijo.

Responsable: Jefe de créditos, Comité de créditos, Gerente Regional.

Revisión: 1 vez al año.

Documentos: Documento original del depósito a plazo fijo, reporte generado por el sistema, timbres, autorización de planillas, entre otros.

Política:

El afiliado debe tener un depósito a plazo fijo como mínimo de L. 1000.00

Afiliado que sea extranjero debe presentar carne de residente vigente

Si el afiliado no posee tarjeta de identidad, deberá presentar contraseña y licencia

de conducir vigente o pasaporte hondureño vigente. Este préstamo puede ser refinanciado las veces que el afiliado lo desee, siempre

que tenga disponibilidad de efectivo. Se otorgará el 95% del monto del depósito a plazo fijo.

Plazo máximo a pagar será de 60 meses.

Los pagos serán mensuales.

Se capitalizará el 5% del total del préstamo a la cuenta de aportaciones.

El

gerente tiene la potestad de capitalizar menos del

5%

a

la

cuenta de

aportaciones. Se cobrará el 1% de gastos administrativos.

El seguro de vida será opcional.

Se aplicará 5.5 puntos porcentuales arriba de la tasa que devenga el depósito a

plazo ofrecido en garantía para afiliados por ventanilla y planilla Presentar y endosar el documento original del depósito a plazo fijo y este quedara

bajo custodia de la cooperativa. Llenar el formato de endoso en garantía.

Si afiliado tiene otros prestamos estos deben estar al día.

Concepto:

45

Automático sobre depósito a plazo fijo: es el que se otorga sobre uno o más depósitos a plazo fijo que el afiliado tenga en la cooperativa.

POLITICA DE PRESTAMOS AUTOMATICOS Código:

POLITICA DE PRESTAMOS AUTOMATICOS

Código:

SOBRE CUENTA LAZOS FAMILIARES

CR-004

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha de elaboración:

Versión:

10-2017

Jefe de créditos, Comité de créditos,

Unidad de

Riesgos,

13-02-2014

Gerente Regional.

Gerente General, Junta

Directiva.

Propósito: Que los afiliados de la cooperativa puedan optar a préstamos a bajos intereses, sin necesidad de avales solidarios.

Alcance: Todos los afiliados de la cooperativa que tengan ahorro en su cuenta de lazos familiares.

Responsable: Jefe de créditos, Comité de créditos, Gerente Regional.

Revisión: 1 vez al año.

Documentos: Reporte generado por el sistema, timbres, autorización de planillas, entre otros.

Política:

El afiliado debe tener en cuenta lazos familiares como mínimo L. 600.00

Afiliado que sea extranjero debe presentar carne de residente vigente

Si el afiliado no posee tarjeta de identidad, deberá presentar contraseña y licencia

de conducir vigente o pasaporte hondureño vigente. Este préstamo puede ser refinanciado las veces que el afiliado lo desee, siempre

que tenga disponibilidad de efectivo. Se otorgará el 95% de lo ahorrado.

Plazo máximo a pagar será de 60 meses.

Los pagos serán mensuales.

Se capitalizará el 5% del total del préstamo a la cuenta de aportaciones.

El

gerente tiene la potestad de capitalizar menos del

5%

a

la

cuenta de

aportaciones. Se cobrará el 1% de gastos administrativos.

El seguro de vida será opcional.

Se aplicará 5.5 puntos porcentuales arriba de la tasa que devenga la cuenta de ahorro lazos familiares para afiliados por ventanilla y planilla

Si afiliado tiene otros prestamos estos deben estar al día.

 

Se deberá firmar autorización de remesas y posteriormente enviarla al departamento de cooperativa electrónica, en caso de que afiliado quiera retirar sus remesas vía call center.

Concepto:

47

Automático de lazos familiares: es el que se otorga con garantía de ahorros en la cuenta lazos familiares, misma que se apertura si afiliado recibe remesas del extranjero.

POLITICA DE OTORGAMIENTO DE Código:
 

POLITICA DE OTORGAMIENTO DE

Código:

PRESTAMOS DE VEHICULO

CR-005

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha

de

Versión:

elaboración:

10-2017

Jefe de créditos,

Comité

de

Comité de Créditos,

créditos, Gerente Regional.

Gerente

Regional,

13-02-2014

 

Gerente General, Junta Directiva.

Propósito: Que los afiliados puedan adquirir un vehículo a una tasa preferencial sin necesidad de aval.

Alcance: Afiliados que tengan capacidad de pago y presenten la documentación requerida.

Responsable: Jefe de créditos, Comité de créditos, Gerente Regional.

Revisión: 1 vez al año.

Documentos:

*Si el afiliado es asalariado:

  • 1. Tarjeta de identidad si es hondureño, en caso de ser extranjero presentara carne de residente vigente.

  • 2. Constancia de trabajo con deducciones.

  • 3. Copia de un recibo publico reciente.

  • 4. Copia del rtn numérico.

  • 5. Llenar formatos de seguro respectivos.

  • 6. Llenar autorización por planilla cuando aplique.

  • 7. Factura proforma cuando sea vehículo nuevo.

  • 8. Avaluó original, el cual debe ser realizado por empresa reconocida, previamente autorizada por la cooperativa.

  • 9. Para vehículos usados debe presentar constancia de no poseer reporte de robo.

    • 10. Llenar documento de traspaso a favor de la cooperativa

    • 11. Autentica en blanco

    • 12. Copia de RTN numérico y copia de cedula de identidad del vendedor.

    • 13. Documentación original del vehículo cuando este sea usado.

    • 14. Análisis, croquis del domicilio y solicitud de creditscoring

*Si el prestatario es comerciante individual e informal:

  • 1. Estados financieros de los últimos dos años (balance general y estado de resultado) elaborados por un profesional contable facultado.

  • 2. Constancia de promedios bancarios o cooperativos de los últimos 6 meses.

  • 3. Permiso vigente según sea el tipo de negocio (operación, sanitario o de explotación)

*Si el prestatario es profesional Independiente:

49

1.

Auto constancia

  • 2. Constancia de promedios bancarios o cooperativos de los últimos 6 meses.

  • 3. Carne de colegiación vigente.

  • 4. Cuando el afiliado sea comerciante o esté constituido en sociedad también deberá anexar copia de declaración de constitución.

  • 5. Para transportistas, certificado de operación y boleta de revisión vigente, fotografía de las unidades de operación, acreditando que es dueño tanto del vehículo como del numero con el que opera.

Política:

Ser mayor de 21 años

Estar al día en sus préstamos con la cooperativa, aceptando mora de hasta 60 días

con otras instituciones. Recibir charla de cooperativismo.

Tener antigüedad mínima de un año para afiliados por ventanilla y 6 meses para

afiliados por planilla. Se suscribirá seguro de vida por cualquier monto y el seguro de daños será

obligatorio. Se aplicará el 2% de gastos administrativos.

Solo se prestará el 90% de lo que diga la factura proforma para vehículos nuevos

y el 80% de lo que diga el avalúo para vehículos usados. El plazo será de 72 meses para vehículo nuevo y 60 meses para vehículo usado.

La tasa de interés será del 16% para vehículo usado y del 14% para vehículo

nuevo. Afiliado debe tener el 2% ahorrado en aportaciones.

Se capitalizará el 1% a las aportaciones cuando se realice el desembolso.

Los pagos serán mensuales.

Este crédito no podrá ser refinanciado.

El avalúo realizado deberá tener una antigüedad máxima de 30 días.

El desembolso se hará hasta contar con la carta cubierta de parte del departamento

de seguros. El cheque debe salir a nombre del vendedor.

No aplican cuotas bomba.

No aplican empleados con contratos recurrentes.

El vehículo quedara al nombre del comprador.

Concepto:

Crédito de vehículo: crédito que se otorgara para satisfacer las necesidades de adquisición de vehículos para afiliados tanto por planilla como por ventanilla, otorgado únicamente en lempiras.

Avalúo: es la estimación del valor comercial de un inmueble o articulo reflejado en cifras monetarias por medio de un dictamen técnico imparcial.

Factura proforma: es una factura provisional que entregaremos al cliente donde especificaremos los detalles de una futura actividad comercial, en ella se incluye precio y firmas de vendedor y comprador, pero sin obligación de ninguna de las dos partes. Esta factura no tiene validez para efectos fiscales.

POLITICA DE OTORGAMIENTO DE Código:
 

POLITICA

DE

OTORGAMIENTO

DE

Código:

PRESTAMOS FIDUCIARIOS

 
 

CR-006

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha

de

Versión:

elaboración:

10-2017

Jefe de créditos,

Comité

de

Comité de Créditos,

créditos, Gerente Regional.

Gerente

Regional,

13-02-2014

 

Gerente General, Junta Directiva.

Propósito: Optar a más efectivo y a una tasa de interés baja.

Alcance: Todos los afiliados que tengan capacidad de pago y cumplan con los demás requisitos.

Responsable: Jefe de créditos, Comité de créditos, Gerente Regional.

Revisión: 1 vez al año.

Documentos:

*Para afiliados y avales asalariados por planilla o ventanilla:

  • 1. Tarjeta de identidad si es hondureño, en caso de ser extranjero presentara carne de residente vigente.

  • 2. Constancia de trabajo con deducciones.

  • 3. Copia de un recibo publico reciente.

  • 4. Copia del rtn numérico.

  • 5. Análisis, croquis del domicilio y solicitud de creditscoring

*Comerciante individual e informal:

  • 1. Estados financieros de los últimos dos años (balance general y estado de resultado) elaborados por un profesional contable facultado.

  • 2. Constancia de promedios bancarios o cooperativos de los últimos 6 meses.

  • 3. Permiso vigente según sea el tipo de negocio (operación, sanitario o de explotación)

*Profesional Independiente:

  • 1. Auto constancia

  • 2. Constancia de promedios bancarios o cooperativos de los últimos 6 meses.

  • 3. Carne de colegiación vigente.

  • 4. Cuando el afiliado sea comerciante o esté constituido en sociedad también deberá anexar copia de declaración de constitución.

  • 5. Para transportistas, certificado de operación y boleta de revisión vigente, fotografía de las unidades de operación, acreditando que es dueño tanto del vehículo como del numero con el que opera.

Política:

51

Ser mayor de 21 años

Recibir charla de cooperativismo.

Tener antigüedad mínima de un año para afiliados por ventanilla y 6 meses para

afiliados por planilla. Estar al día con sus aportaciones.

Estar al día en sus préstamos con la cooperativa, aceptando mora de hasta 60 días

con otras instituciones. Los pagos serán mensuales.

La tasa de interés para afiliados por planilla será de 17%

La tasa de interés para afiliados por ventanilla será de 18%

Uno o dos avales solidarios

Plazo máximo de 84 meses.

No se necesita porcentaje pagado para ser refinanciado.

Capacidad de pago comprobada.

Avales no podrán ser operarios ni guardias de seguridad.

Aval no podrá ser pareja sentimental del prestatario.

Aval debe ganar de L.10,000.00 como sueldo base.

Si aval o prestatario trabajan en el área de maquila, deben presentar Boucher de

pago de un mes completo. A afiliados por planilla que tengan menos de 3 años de antigüedad en la

cooperativa, se les otorgara un monto de hasta 10 veces sus aportaciones, si tienen más de 3 años de antigüedad se les otorgara 15 veces más lo que tengan ahorrado en aportaciones, siempre y cuando aval y prestatario tengan capacidad de pago. A afiliados por ventanilla que tengan menos de 3 años de antigüedad en la

cooperativa se les otorgara hasta 5 veces sus aportaciones, si tienen más de 3 años dentro de la cooperativa se les otorgara hasta 10 veces sus aportaciones, siempre y cuando aval y prestatarios tengan capacidad de pago. Se suscribirá seguro de vida por cualquier monto.

Concepto:

Crédito fiduciario: préstamo que se otorga con garantía de uno o más avales solidarios.

Aval: es una garantía adicional de pago que se ejecutara en caso de que la deuda no se esté pagando en los plazos establecidos.

POLITICA DE OTORGAMIENTO DE Código:
 

POLITICA

DE

OTORGAMIENTO

DE

Código:

PRESTAMOS HIPOTECARIOS

 

CR-007

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha de elaboración:

Versión:

10-2017

Jefe de créditos,

Comité

de

Comité de

Créditos,

13-02-2014

créditos, Gerente Regional.

Gerente

Regional,

 

Gerente General, Junta

Directiva.

Propósito: Optar a préstamo sin necesidad de aval solidario.

Alcance: Todos los afiliados que tengan capacidad de pago y cumplan con los demás requisitos.

Responsable: Jefe de créditos, Comité de créditos, Gerente Regional.

Revisión: 1 vez al año.

Documentos:

*Para afiliados asalariados por planilla o ventanilla:

  • 1. Tarjeta de identidad si es hondureño, en caso de ser extranjero presentara carne de residente vigente.

  • 2. Constancia de trabajo con deducciones.

  • 3. Copia de un recibo publico reciente.

  • 4. Copia del rtn numérico.

  • 5. Análisis, croquis del domicilio y solicitud de creditscoring

  • 6. Avalúo del bien a hipotecar.

  • 7. Fotocopia de escritura de dominio del bien inmueble a dar en garantía.

  • 8. Constancia de libertad de gravamen del inmueble a hipotecar.

  • 9. Recibo vigente del pago del impuesto de bienes inmuebles del bien a hipotecar.

    • 10. Promesa de compra venta cuando aplique.

    • 11. Permiso de construcción y presupuesto firmado por el responsable de la obra, cuando aplique.

    • 12. Si el inmueble se encuentra hipotecado debe presentar: constancia de saldo con anuencia de liberación de gravamen con antigüedad máxima de 15 días, fotocopia de escritura de hipoteca, generales del representante de la institución con quien se va a liberar.

*Comerciante individual e informal:

  • 1. Estados financieros de los últimos dos años (balance general y estado de resultado) elaborados por un profesional contable facultado.

  • 2. Constancia de promedios bancarios o cooperativos de los últimos 6 meses.

  • 3. Permiso vigente según sea el tipo de negocio (operación, sanitario o de explotación)

53

*Profesional Independiente:

  • 1. Auto constancia

  • 2. Constancia de promedios bancarios o cooperativos de los últimos 6 meses.

  • 3. Carne de colegiación vigente.

  • 4. Cuando el afiliado sea comerciante o esté constituido en sociedad también deberá anexar copia de declaración de constitución.

  • 5. Para transportistas, certificado de operación y boleta de revisión vigente, fotografía de las unidades de operación, acreditando que es dueño tanto del vehículo como del numero con el que opera.

Política:

Ser mayor de 21 años

El monto mínimo a otorgar será de L.50,000.00

El afiliado debe tener el 1% del monto solicitado en su cuenta de aportaciones.

En área rural y urbana se prestará hasta un 90% de lo que diga el avalúo.

Los plazos serán variables dependiendo el destino del crédito.

Recibir charla de cooperativismo.

Tener antigüedad mínima de un año para afiliados por ventanilla y 6 meses para

afiliados por planilla. Estar al día con sus aportaciones.

Estar al día en sus préstamos con la cooperativa, aceptando mora de hasta 60 días

con otras instituciones. Los pagos serán mensuales.

Tener capacidad de pago comprobada.

Se deberá llenar seguro de vida por cualquier monto y seguro de incendio será

obligatorio. La tasa de interés será del 13.75 si el destino es vivienda, y del 16% cuando sean

otros destinos. El desembolso se realizará contra la firma del pagare, contrato de crédito, recibo de presentación de testimonio de hipoteca en el Instituto de la Propiedad.

Concepto:

Crédito Hipotecario: son prestamos que se dan por hipoteca de un bien inmueble, propiedad del prestatario o cedido para tal efecto por tercera persona.

POLITICA DE OTORGAMIENTO DE Código:
 

POLITICA

DE

OTORGAMIENTO

DE

Código:

PRESTAMOS RAPICOOP

 
 

CR-008

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha de elaboración:

Versión:

10-2017

Jefe de créditos,

Comité

de

Comité de Créditos,

13-02-2014

créditos, Gerente Regional.

Gerente

Regional,

 

Gerente General, Junta

Directiva.

Propósito: Que los afiliados por planillas puedan optar a créditos.

Alcance: Todos los afiliados por planilla que tengan capacidad de pago y cumplan con los demás requisitos.

Responsable: Jefe de créditos, Comité de créditos, Gerente Regional.

Revisión: 1 vez al año.

Documentos:

  • 1. Tarjeta de identidad si es hondureño, en caso de ser extranjero presentara carne de residente vigente.

  • 2. Constancia de trabajo con deducciones.

  • 3. Copia de un recibo publico reciente.

  • 4. Copia del rtn numérico.

  • 5. Análisis, croquis del domicilio y solicitud de creditscoring.

Política:

Ser mayor de 21 años.

Afiliado debe contar con el 15% del monto, ahorrado en sus aportaciones.

Plazo máximo será de 84 meses.

Monto máximo a otorgar será de L.600,000.00

Los pagos serán mensuales.

Se suscribirá seguro de vida por cualquier monto.

La tasa de interés será del 19%.

El afiliado deberá tener como mínimo 6 meses de antigüedad laboral.

Haber recibido charla de cooperativismo.

Afiliado debe estar al día en sus préstamos con la cooperativa, aceptando mora de

  • 60 días con otras instituciones financieras.

Este préstamo se podrá refinanciar en cualquier momento.

Para empleados con contratos recurrentes se les podrá otorgar hasta un plazo de

  • 12 meses sin aval, y para plazos más largos con aval.

Concepto:

55

Rapicoop: préstamo otorgado solo a afiliados que sean deducción por planilla, la garantía son las prestaciones laborales a la fecha, previo la firma de un convenio entre la empresa y la cooperativa.

HASTA AQUÍ LLEGA SUSY MURILLO

FLORIDALIA PEREZ

POLITICA DE OTORGAMIENTO DE Código:
 

POLITICA

DE

OTORGAMIENTO

DE

Código:

PRESTAMOS

RAPICOOP

POR

 

VENTANILLA

CR-009

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha

de

Versión:

elaboración:

10-2017

Jefe de créditos,

Comité

de

Comité de

Créditos,

créditos, Gerente Regional.

Gerente

Regional,

13-02-2014

 

Gerente General, Junta

Directiva.

Propósito: Que los afiliados por ventanilla puedan optar a créditos.

Alcance: Todos los afiliados por ventanilla que tengan capacidad de pago y cumplan con los demás requisitos.

Responsable: Jefe de créditos, Comité de créditos, Gerente Regional.

Revisión: 1 vez al año.

Documentos:

  • 1. Tarjeta de identidad si es hondureño, en caso de ser extranjero presentara carne de residente vigente.

  • 2. Constancia de trabajo con deducciones.

  • 3. Copia de un recibo publico reciente.

  • 4. Copia del rtn numérico.

  • 5. Análisis, croquis del domicilio y solicitud de creditscoring.

Política:

Ser mayor de 21 años.

Afiliado debe contar con el 10% del monto, ahorrado en sus aportaciones.

Plazo máximo será de 48 meses.

Monto mínimo a otorgar será de L.20,000.00 y el máximo será de L. 300,000.00

Los pagos serán mensuales.

Se suscribirá seguro de vida por cualquier monto.

La tasa de interés será del 30%.

El afiliado deberá laborar en empresa reconocida y previamente calificada por el

57

departamento de créditos según listado autorizado.

Pueden aplicar al

préstamo,

los

afiliados

que

laboren

en empresas

gubernamentales con una antigüedad mínima de dos años. El afiliado deberá generar ingresos mayores a dos salarios mínimos.

Haber recibido charla de cooperativismo.

Afiliado debe estar al día en sus préstamos con la cooperativa

y con otras

entidades financieras. Este préstamo se podrá refinanciar cuando se haya cancelado el 50% del monto

inicial. El afiliado que opte a este préstamo no podrá sobrepasar los 55 años de edad.

No aplicaran a este préstamo, aquellos afiliados que vivan en zonas de riesgos social nivel IV según listado aprobado por la Gerencia de Créditos.

Concepto:

Rapicoop por ventanilla: préstamo otorgado a afiliados por ventanilla, que cuentan con un excelente record crediticio y que laboran en empresas reconocidas.

POLITICA DE OTORGAMIENTO DE Código:
 

POLITICA DE OTORGAMIENTO DE

Código:

PRESTAMOS CREDI OK

CR-010

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha

de

Versión:

elaboración:

10-2017

Jefe de créditos,

Comité

de

Comité de Créditos,

créditos, Gerente Regional.

Gerente

Regional,

13-02-2014

 

Gerente General, Junta

Directiva.

Propósito: Que los afiliados por planilla puedan optar a montos de crédito sin aval solidario.

Alcance: Todos los afiliados por planilla que tengan capacidad de pago y cumplan con los demás requisitos.

Responsable: Jefe de créditos, Comité de créditos, Gerente Regional.

Revisión: 1 vez al año.

Documentos:

  • 1. Tarjeta de identidad si es hondureño, en caso de ser extranjero presentara carne de residente vigente.

  • 2. Constancia de trabajo con deducciones.

  • 3. Copia de un recibo publico reciente.

  • 4. Copia del rtn numérico.

  • 5. Análisis, croquis del domicilio y solicitud de creditscoring.

Política:

Ser mayor de 21 años.

Afiliado debe contar con el 5% del monto, ahorrado en sus aportaciones.

Plazo máximo será de 60 meses.

Monto máximo a otorgar será de L.50,000.00

y

el

monto mínimo será de

L.4,000.00

Los pagos serán mensuales.

Se suscribirá seguro de vida por cualquier monto.

La tasa de interés será del 20%.

59

El afiliado deberá tener como mínimo 6 meses de antigüedad laboral.

Haber recibido charla de cooperativismo.

Afiliado debe estar al día en sus préstamos con la cooperativa, aceptando mora de

60 días con otras instituciones financieras. El afiliado deberá tener el 25% pagado del capital inicial para ser refinanciado.

No aplicaran para este préstamo los afiliados que trabajen bajo la modalidad de

contratos. No se restringe a afiliados que devenguen menos del salario mínimo.

Concepto:

Préstamo Crediok: préstamo otorgado solo a afiliados que sean deducción por planilla, la garantía son las prestaciones laborales a la fecha, previo la firma de un convenio entre la empresa y la cooperativa.

POLITICA DE OTORGAMIENTO DE Código:
 

POLITICA DE OTORGAMIENTO DE

Código:

PRESTAMOS PLAN 13/14

CR-011

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha

de

Versión:

elaboración:

10-2017

Jefe de créditos,

Comité

de

Comité de Créditos,

créditos, Gerente Regional.

Gerente

Regional,

13-02-2014

 

Gerente General, Junta

Directiva.

Propósito: Que los afiliados por planilla puedan adelantar su decimotercer o decimocuarto mes de salario.

Alcance: Todos los afiliados por planilla que tengan mínimo un año de laborar en la empresa con la cual se tiene convenio de deducción por planilla

Responsable: Jefe de créditos, Comité de créditos, Gerente Regional.

Revisión: 1 vez al año.

Documentos:

  • 1. Tarjeta de identidad si es hondureño, en caso de ser extranjero presentara carne de residente vigente.

  • 2. Autorización por parte de la empresa.

  • 3. Análisis, croquis del domicilio y solicitud de creditscoring.

Política:

Ser mayor de 21 años.

Plazo será de 6 meses.

Monto máximo a otorgar será del 85% de su decimotercer mes o decimocuarto

mes de salario y el monto mínimo será de L.4,000.00 Los pagos serán semestrales

Se suscribirá seguro de vida por cualquier monto.

La tasa de interés será del 9%.

El afiliado deberá tener como mínimo 12 meses de antigüedad laboral.

Haber recibido charla de cooperativismo.

Afiliado debe estar al día en sus préstamos con la cooperativa.

61

Este préstamo podrá ser refinanciado siempre y cuando no sobre pase el 85%

establecido. Aplicaran a este préstamo los empleados con contratos recurrentes, renovados por

lo menos durante los últimos dos años consecutivos. Para afiliados que laboren en maquila se autoriza otorgar montos desde L.2,500.00

Desembolso se realiza el mismo día.

Concepto:

Prestamos plan 13/14: Es el crédito que se otorga a afiliados por planilla, previo la firma de un convenio entre la empresa y la cooperativa, como anticipo de su decimotercer o decimos cuarto mes de salario.

POLITICA DE OTORGAMIENTO DE Código:
 

POLITICA

DE

OTORGAMIENTO

DE

Código:

PRESTAMOS EDUCATIVOS

 
 

CR-012

Elaborado por:

Aprobado por:

Fecha

de

Versión: