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Mi Plan de

Negocio

Bronny Loayza
Febrero 2014
Elaboración del Plan de Negocio
OBJETIVO: “Proporcionar y aplicar los conocimientos necesarios para la elaboración de un
Plan de Negocios que garantice la creación de empresas competitivas y altamente
rentables”.
TEMARIO: Parte I: 180 minutos
- Introducción.- Definición, importancia, ventajas del P. Negocios y evaluación de la idea de negocio.
1.- Resumen Ejecutivo
2.- Fundador / Equipo Fundador
3.- Análisis del macro entorno
4.- Análisis del micro entorno y ambiente interno
5.- Estudio de Mercado
6.- Planeamiento Estratégico
7.- Plan de Marketing y Ventas
8.- Plan Operativo.
9.- Plan Financiero

Parte II: 180 minutos


- Caso práctico
Elaboración del Plan de Negocio
Introducción: “El rol del empresario”
Una vaga idea de negocio es usualmente el nacimiento de una compañía. Antes de empezar un
negocio, la idea de negocio es casi siempre reconsiderada, revisada, ajustada a nuevos resultados por
un largo periodo de tiempo.
Un empresario que asume este reto se diferencia de un empleado tradicional por tener un alto nivel de
confianza en si mismos y un enorme potencial creativo. Ej: un inventor destaca por su alto nivel de
creatividad pero debido a su especialización él tiene un conocimiento limitado del mercado. El rol del
gerente es exactamente lo opuesto.
Como muestra el cuadro, los empresarios se caracterizan por el hecho de llevar ambos roles.
Potencial innovador

Inventor Empresario
Creatividad,

Promotor Gerente, Supervisor

Habilidades en los negocios

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Elaboración del Plan de Negocio
Tipos de planes de negocio:

Plan de negocio para Plan de negocio para Plan de negocio para


Inversionistas nuevas empresas empresas en marcha

 Directo al punto, escritura  20-50 páginas de descripción  50 + páginas, descripción


simple, aprox. 15 páginas  Descripción de los temas detallada a nivel estratégico,
 Incluir información clave claves detallada y concisa funcional y operacional.
 Evaluación financiera  No existen fortalezas ni  Extenso análisis
confiable debilidades cuantitativo
 Énfasis en la oportunidad  Mayor análisis del mercado

 Cuando buscas préstamos  Cuando la complejidad del  Negocios existentes con


 Cuando los socios son negocio requiere descripción historia, clientes y
familiares  Cuando el plan requiere un empleados
 Para crear interés en los financiamiento significante y  Usado en el plan de mejora
inversionistas se trabaja con socios de procesos interno
 Cuando el plan debe ser  Herramienta para obtener  Evalúa las unidades de
presentado con rapidez financiamiento y para la negocio en forma
administración operativa independiente

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Elaboración del Plan de Negocio
Definición.- Alineación estructurada de todos los aspectos relevantes de una idea
de negocio para la mejor toma de decisiones por parte de los inversionistas.

 Un plan de negocio es un documento escrito de alrededor de 20 a


50 páginas, dónde se describe en una forma detallada y
estructurada un concepto integral del negocio.
 En el Plan de negocio se analiza el concepto del producto, el
entorno económico, las metas y los esfuerzos necesarios.
 No solo abarca la descripción de la idea del negocio, sino que
también refleja importantes aspectos de la situación económica,
los objetivos y los recursos necesarios para alcanzar esos
objetivos.
 Identifica las amenazas , las oportunidades y responde a las
preguntas Qué, Cómo, Quién, Dónde, creando una imagen
realista de las posibilidades de éxito para los potenciales
inversionistas.
 Adicionalmente, da información sobre la empresa e identifica el
potencial de las posibles oportunidades y riesgos.

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Elaboración del Plan de Negocio
Importancia de elaborar un plan de negocio:
 Precisar las oportunidades y amenazas del entorno, así como las fortalezas y
debilidades de la empresa. Capacidad de anticiparse a contingencias externas e
internas que afecte a la empresa.
 Los recursos se organizan en función a los objetivos y la visión del empresario.
Determinar las variables críticas que requieran un control permanente: procesos,
personas, etc.

 Evaluar el potencial real de la demanda y las características del mercado objetivo. Construir varios
escenarios en función a los factores críticos: la demanda, los precios, la competencia, etc.

 Establece un rumbo para la empresa con planes de acción de corto/mediano plazo para cada una de
sus áreas funcionales. Se asignan responsables quienes coordinan soluciones.

 Tomar decisiones con información oportuna, confiable y veraz, y no sólo sobre la base de la intuición,
lo que reduce el riesgo del negocio.

 Se trabaja con presupuestos por áreas funcionales, que permitan evaluar el desarrollo de la empresa
en términos económicos y prever los requerimientos de capital.

 Pone a prueba y fortalece la capacidad empresarial y gerencial del emprendedor/empresario. Se


evalúa el desempeño organizacional, grupal e individual en función al cumplimiento de objetivos.

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Elaboración del Plan de Negocio

Ventajas-Beneficios de elaborar un plan de negocio:


 Evita el desperdicio de recursos (ej: pagos de rentas, salarios, materias primas, etc) que se hacen por
intuición: “El plan ofrece indicadores de desempeño para corregir el rumbo o, en el peor de los casos,
cancelar el proyecto a tiempo para no perder más dinero”.

 Un buen plan de negocios puede ayudar en el aspecto financiero, definir la dirección del negocio y crear
estrategias para alcanzar los objetivos. Los negocios con planes escritos tienen más éxito.

 Reduce el riesgo y la posibilidad de fracaso al tomar mejores decisiones de inversión, conseguir


inversionistas, proveedores, formar su equipo de trabajo y sobre todo, guiar las operaciones de la
empresa una vez que está en marcha.

 Ayuda a clarificar y enfocarse en la metas del negocio. Las ideas son confrontadas con la realidad en un
calendario pre-establecido. Este cronograma de actividades sirve de instrumento de evaluación y control
ya que permite detectar/corregir desviaciones en función a los resultados parciales.

 Es un buen punto de referencia para nuevos planes y proyectos a medida que el negocio evoluciona.

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Tema: Elaboración del Plan de Negocio
Idea de negocio: ¿Qué valor añadido proporciona al cliente su producto o servicio?

1 El valor del cliente es lo percibido del beneficio resultante de la compra del producto o servicio.

Es relevante el valor percibido por el cliente, no el valor actual del producto. En otras palabras los
2 beneficios que recibe el cliente en la práctica y no en la teoría.

Los beneficios incluyen: componentes cuantificables (medida de ahorro de costos, aceleración de


3 procedimientos y procesos o la conservación de recursos) así como los componentes emocionales
(imagen del producto, la alegría en la aplicación y la aceptación por otros).

Sea claro sobre el valor del cliente en su idea de negocio que cree y cómo comunicará estos
4 beneficios.

Por ejemplo: Una marca de zapatos de cuero ofrece básicamente los mismos beneficios que un zapato
de una tienda de descuento. (Se satisface la necesidad de comodidad y calidad) Sin embargo, en este
caso la satisfacción del deseo emocional como el prestigio y la imagen es crucial.

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Tema: Elaboración del Plan de Negocio
Factibilidad de la idea
¿Su producto tiene que ser desarrollado para un mercado
1 que tiene que madurar o puede ser ofrecido como un
producto terminado?

¿Se necesita algún permiso para que tu empresa se


2 desarrolle?
¿Se requiere de patentes para proteger su idea?

¿Que equipo y equipamiento estructural se necesita para


3 implementar su idea?

Ejemplo: El área de la planta de producción en una empresa de


abastecimiento de electricidad, ¿hay mano de obra calificada
para ese tipo de negocio?

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Plan de Negocio
Compañía: Negocio X
Copia: No. 1/3
Fecha: 30.10.2013
Plan de negocio: 01/2014 - 12/2016 (1. - 3. Año del negocio)
Fundadores: Juan Pérez
María Juárez
1.
Resumen ejecutivo
1. Resumen ejecutivo
Esquema del modelo de negocio
Escriba en forma clara y resumida la respuesta a las siguientes preguntas:
 ¿Cuál es su idea de negocio?
 ¿Qué hay de especial en la idea de negocio?
 ¿Qué experiencia y habilidades te califican para este proyecto?
 ¿Cuál es tu grupo objetivo?
 ¿Cómo llegaras tu oferta a los clientes?
 ¿Cuál es el capital total requerido para tu proyecto?
 ¿Qué volúmenes de venta esperas en los siguientes años?
 ¿Cuántos empleados quieres contratar después de tres años?
 ¿Qué objetivos te has propuesto?
 ¿Cuál es el potencial de riesgo al que estás dispuesto a exponerte?
 ¿Cuándo quieres empezar tu proyecto?
Debe contener como máximo 2 páginas.

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2.
Fundador / Equipo fundador
Esquema
Programa del proyecto

Fundador Juan Pérez, Eva López

Propuestas : Oraciones concisas para tu idea de negocio

Locación del negocio: Dirección de la compañía

Forma legal: S.A.C / S.A.A / SRL / EIRL

Nombre de la Compañía: …………………………….. S.A.C / S.A.A / SRL / EIRL

Fecha de iniciación: 30 de octubre de 2013

Financiamiento: Cómo será financiado el proyecto

Perspectiva futura: Breve descripción de la idea de negocio (3


oraciones máximo).

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2. Fundador/ Equipo fundador
2.1 Miembro fundador A

Mencione los puntos más importantes del curriculum vitae del


fundador.
Preguntas importantes:
 Qué cualidades / experiencia laboral y certificaciones tiene?
Distinguir entre las cualidades profesionales (educación,
experiencia laboral, etc.) y sus habilidades empresariales.
(experiencia en liderazgo, habilidades de comunicación,
conocimiento en negocios).
 ¿Que experiencia en industrias tiene?
 ¿Cuáles son sus fortalezas predominantes?
 ¿Cuáles son sus debilidades? ¿Cómo son compensadas?
 ¿Cuáles son sus cualidades disponibles para liderar una
compañía?

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2. Fundador / Equipo fundador
2.2 Miembro fundador B

Ingeniera María Juárez


 Nació en 1983 en Lima

 1999 – 2003 estudió ingeniería eléctrica, enfocándose en


desarrollos de software, en la Universidad Nacional de
Ingeniería.

 2004 – 2006 Desarrolladora de software en Luz del Sur

 2007 – 2011 Directora de desarrollo de software en AESIS AG

 Especialización. PHD, Visual Basic / NET, Java, Perl.

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3. Análisis del macro entorno:
• Identificación de Oportunidades y Amenazas
3. Análisis del macro entorno
Lista de control para la elaboración del análisis FODA
(Graham Friend y Stefan Zehle, Cómo diseñar un Plan de Negocios, 2008, Bs. Aires pg.102 )
ASPECTOS EXTERNOS:
Factores políticos-legales, económicos, sociales, tecnológico, global. Cambios en el sector industrial

Oportunidades Amenazas
Innovación tecnológica Nuevos participantes en el mercado
Demanda nueva Presión por el precio competitivo
Necesidades insatisfechas Altos precios de los insumos
Oportunidad de diversificación Cambiantes necesidades de los clientes
Crecimiento del mercado Fusiones entre compradores
Cambio social y demográfico Amenaza de sustitutos
Apoyo político favorable Grado de madurez del mercado
Repunte económico Movimiento desfavorable en el ciclo económico
Adquisiciones y asociaciones estratégicas Cambio demográfico
Financiamiento a tasas preferenciales Regulaciones y legislaciones
Liberalización del comercio Amenaza de importaciones

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4. Análisis del micro entorno y
ambiente interno:

• Identificación de Fortalezas y Debilidades

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Análisis del micro entorno y
ambiente interno:
ASPECTOS INTERNOS
Posición competitiva de la empresa en el mercado
Fortalezas: Debilidades:
Posición dominante del mercado Baja participación de mercado
Competencias centrales Pocas competencias centrales
Economías de escala Planta antigua
Posición de bajo costo Base de costos altos
Liderazgo, capacidad de gestión, trabajo del equipo Balance patrimonial y flujo de fondos débiles
Recursos financieros No asignar roles y responsabilidades
Habilidades en la fabricación y tecnología Producto no diferenciado
Investigación y desarrollo de productos y mercados Posicionamiento débil
Marca y reputación Problemas de calidad
Productos diferenciados Falta de distribución
Patentes y propiedad intelectual Brecha de habilidades
Red de distribución Desconocimiento del mercado, falta de foco
Flexibilidad, rapidez de respuesta Alta concentración de clientes y proveedores

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Oportunidades y Amenazas/riesgos
¿A qué desafíos está expuesto su modelo de negocio?

Para mostrar que usted es realista sobre su En el mejor escenario


plan, describa en este punto los riesgos y
oportunidades que pueda encontrar. Cómo
 ¿Cuáles son las 3 oportunidades más grandes
reaccionará ante los cambios y fluctuaciones del que pueden influenciar en el desarrollo de su
posible mercado. Cuáles pueden ser los eventos negocio de manera positiva?
positivos o negativos que afecten a su negocio?
Alguien que considere los riesgos potenciales,
demuestra a sus compañeros de negocio que
intenta establecer un negocio de manera En el peor escenario
responsable.

 ¿Cuáles son los 3 más importantes problemas


que puede presentar para un desarrollo de su
negocio no tan positivamente?
 ¿Cómo direccionaría los riesgos / problemas?

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5. Estudio de mercado
Objetivos:
 Conocer a nuestros clientes
 Conocer a nuestros competidores
 Conocer a nuestros proveedores
5. Estudio de Mercado
5.1 Grupo objetivo

clase media
Clase alta /
 ¿Quiénes son los clientes? Intelectuales

alta
liberales Artista
 ¿Dónde están los clientes? Conservadore 7% 7%
 ¿Cómo están relacionados los s estables
Expeditivo
10 %
diferentes segmentos de clientes Ambiental 6%
(edad, género, ingreso, istas

Clase media
7%
ocupación, hábitos de compra, Adaptable
consumidores o clientes)? pragmaticos
Clase media 9%
 ¿Ya cuenta con referencias de 14 %
tradicional
clientes? ¿Si las tiene, cuáles 15 %
son?

Clase media baja /


Hedonista
 ¿ Cuál es el potencial de corto y

clase baja
15 %
largo plazo asociado? Clase baja
 ¿Depende de pocos clientes 9%
principales?
 ¿Cuáles son las necesidades / Nueva orientación,
Valores
problemas de sus clientes? tradicionales, Modernos, individualizacion,
opciones
múltiples,
cumple con los auto-realización, placer
experimentales,
deberes, orden
viven en paradojas

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5. Estudio de Mercado
Preguntas que podría formular:
a) Respecto a los clientes
¿Cuál es el perfil del potencial cliente? ¿Por qué comprarían determinado producto o contratarían
determinado servicio?
¿Qué edad tiene? ¿Cuándo y bajo qué circunstancias adquirirían el bien o
servicio?
¿Cuál es su género? ¿Cómo toman la decisión de compra?
¿Qué actividades realiza? ¿Es una compra por impulso?
¿A qué nivel socioeconómico pertenece? ¿Cuál sería el nivel de aceptación del producto o servicio?
¿Cuál es su nivel de ingresos? ¿Cuáles son las necesidades insatisfechas?
¿Dónde está ubicado el público objetivo? ¿Cuáles son las características de los productos/servicios que
satisfagan las necesidades insatisfechas de los potenciales
clientes?
¿Cuál es su estilo de vida? ¿Desde un punto de vista técnico, es posible satisfacer las
necesidades de los potenciales clientes?
¿Qué hábitos tiene? ¿Cuál es la disposición de compra del público objetivo?
¿Es mayorista, minorista, productor o consumidor final? ¿Cuánto estaría dispuesto a pagar por el bien o servicio
ofrecido?
¿Cuál es el tamaño del mercado objetivo? ¿Cuál sería la frecuencia de compra?
¿Cuál es el potencial de crecimiento de este mercado ¿Cuál es la demanda estimada para los próximos años?
objetivo?
¿Cuál es el comportamiento de mis potenciales clientes? ¿Cuál sería el sistema de distribución más adecuado y
eficiente?

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5. Estudio de Mercado
5.2 Ubicación

Para este propósito no es suficiente dar la dirección, se debe


describir bajo que criterios se tomó la decisión. Los principales
criterios para su ubicación del negocio pueden ser los siguientes
ejemplos:
 Número / ubicación y tamaño
 Alcance y visibilidad
 Conectividad
 Proximidad a otras locaciones o al grupo objetivo de
consumidores
 Infraestructura técnica
 Condiciones de espacio (infraestructura sanitaria, infraestructura
de almacenamiento)
 Habilidad para encargarse de actividades “pesadas”
 Cumplir con requerimientos regulatorios.
 Etc.

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5. Estudio de Mercado
5.3 Análisis Competitivo 1/2
Competidor Competidor Competidor Competidor
Tu negocio
A B C D

 ¿ Hay competidores en la Precio ↙ ↑ → ↓ ↗


misma ubicación que tu?
Calidad ↗ → ↑ ↔ ↓
 ¿ Quiénes son tus
Participación de
competidores? mercado zonal/ ← ↙ ↙ ↓ ↓
 ¿ Cuánto cobran los local
Participación de
competidores por sus
productos?
mercado ↗ → → ↙ ↓
nacional
 ¿ Cuáles son los principales Reconocimiento ↔ ↓ ↓ ↓ →
fortalezas y debilidades de

Línea del
sus competidores? producto → ↓ ↔ ↓
 ¿ Cuáles son las
debilidades de su compañía
Marketing ↑ ↙ → ↓ ↗
comparada con sus Innovación ↔ → ↙ ↑ ↔
competidores?

Tamaño del
 ¿ Cómo podrá superar negocio → ↑ ↓ →
estas debilidades? Año de ingreso
al mercado
2001 1999 2009 2011 2013

Leyenda: ↑ muy alto; ↗ alto; ↔ moderado; ↙ bajo; ↓ muy bajo

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5. Estudio de Mercado
5.4 Análisis Competitivo 2/2

Comparación con un competidor


Comentarios de las fortalezas y
No Criterio Peor Igual Mejor
debilidades de las unidades examinadas
1 2 3 4 5 6 7 8 9
1 Participación relativa del mercado …

2 Intensidad de la inversión …

3 Creación del valor …

4 Calidad …

5 Ventaja / desventaja en costos …

6 Competencia profesional …

7 Conocimiento en marketing …

8 Potencial financiero …

9 Ubicación y otras ventajas …

10 Eficiencia de la gestión …

Evaluación general …

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5.Sondeo de Mercado
Preguntas que podrían formular:
b) Respecto a los competidores
¿Quiénes son los competidores? ¿Cuáles son sus políticas de recursos humanos y cómo atraen
talentos?
¿Cuáles son los bienes o servicios sustitutos? ¿Cuál es su capacidad de producción?
¿Dónde están? ¿Cuáles son los canales de venta y redes de distribución de los
competidores?
¿Qué productos y servicios venden? ¿Cuál es la estructura general de costos de cada una de las
empresas de la competencia?
¿Cuánto venden en el año? ¿Cuál es el respaldo y salud financiera de cada una de las
empresas competidoras?
¿Cuáles son los precios de la competencia y cómo se ¿Cuál es el grado de asociatividad de las empresas del sector?
comparan con los nuestros?
¿Cómo se comparan nuestros productos con los de la ¿Cuál es el nivel de desempeño de los competidores y qué
competencia? garantías ofrecen en
¿Cuán importante es su participación en la industria? comparación con nuestros productos o servicios?
¿Qué posicionamiento tienen en la mente de nuestros ¿Cuál es la capacidad de respuesta de los competidores, frente
potenciales consumidores? a requerimientos de los
¿Qué estrategias de marketing usan para llegar a sus clientes: tiempo, flexibilidad, capacidad de producción?
clientes?
¿Qué vínculos tienen con sus proveedores? ¿Quién es el líder del mercado y cuál es el atributo que lo
identifica como tal?
¿Cuáles son sus niveles de inversión en tecnología?

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5. Estudio de Mercado
5.5 Mercado potencial

Da una visión general del


mercado potencial, el mercado
Capacidad de mercado 6.0 Mi.
objetivo, el mercado meta y las
oportunidades de crecimiento.
Detalle la participación de
Mercado potencial
4.7 Mi.
mercado y cuántos productos
se planea vender
Busque información estadística
o encuestas de investigación de
mercado en universidades, Volumen del mercado
2.4 Mi.
institutos, empresas de
investigación de mercado o en
la web.
Objetivo 30%
Participación de mercado

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5. Estudio de Mercado
5.6 Gestión de Proveedores

Preguntas que podría formular:

c) Respecto a los proveedores


¿Qué vínculos o relaciones se tiene con los ¿Qué vínculos se tiene con los proveedores de
proveedores de insumos? maquinaria y tecnología?

¿Qué relaciones se tiene con los proveedores de ¿Qué vínculos se tiene con los proveedores de
recursos financieros? recursos humanos?

¿Cuáles son sus condiciones de pago? ¿Qué vínculos se tiene con los proveedores de
servicios administrativos y contables?

¿Brindan crédito de corto o mediano plazo?

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6.Planeamiento Estratégico
Formulación de la Visión, Misión, Objetivos y Estrategia
Competitiva
6. Planeamiento Estratégico
Describa el propósito y la filosofía de su empresa.- Pregúntese:

• ¿Qué debe representar su emprendimiento?


• ¿En qué disciplina quiere desarrollarse con excelencia?
• ¿Qué cultura organizacional quiere mantener interna y externamente?
• ¿Cuáles son sus objetivos principales?

6.1 Visión: Lo que la empresa quiere llegar a ser.


“Ser la mejor”…., “Ser la primera”…. “Ser la más grande”…”Ser la de
mayor calidad”…

6.2 Misión: Describe la razón de ser, lo que la empresa hace.


¿Quiénes somos?
¿Qué hacemos?
¿Para quién lo hacemos?
¿Cómo lo hacemos?
¿Dónde lo hacemos?
¿Por qué lo hacemos?
¿En qué creemos?

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6. Planeamiento Estratégico
6.3 Objetivos organizacionales
 ¿Qué se desea lograr con la implementación del negocio?
 ¿Dónde desea encontrarse en un año, en tres años y 5 años?
 ¿Cuáles son los ingresos específicos, beneficios y metas de
crecimiento que desea?
 ¿Qué medidas y requerimientos deben ser implementadas?
Los objetivos estratégicos deben estar expresados en
términos cuantitativos, generalmente son de mediano/largo
plazo y tienen carácter permanente.

Ejemplo:
a) Posicionarnos en los próximos 2,3,5 años, como la mejor
empresa de turismo de aventura en…por la calidad del servicios.
b) Contar con personal calificado para el óptimo desarrollo de las
actividades de la empresa.
c) Obtener una 18% de rentabilidad anual neta durante los
próximos 5 años.
d) Tener alianzas con tres hoteles del Valle del Colca por los
próximos cinco años.

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6. Planeamiento Estratégico
6.4 Estrategia Competitiva
Estrategias Competitivas Genéricas:
Enfoque
Liderazgo en Costos Diferenciación
En Costos De Diferenciación
Aplica cuando el La empresa estará cuando el objetivo se Cuando el objetivo
empresario quiere captar orientada a brindar un orienta sólo a sigue orientado sólo a
una gran porción del producto o servicio segmentos segmentos
mercado y éste no con características y específicos y la específicos y la
valora la diferenciación. atributos distintivos, fortaleza de la fortaleza de la
En este caso, el precio que sean valoradas empresa está en la empresa está en la
promedio del producto por el cliente y que por capacidad de capacidad para
suele estar por debajo lo tanto esté dispuesto controlar los costos diferenciar el producto
del precio promedio de a pagar un precio con altos estándares o servicio y
la industria, con la superior al promedio de eficiencia. presentarlo como
calidad suficiente para del mercado. único.
ese mercado.
Mercado más Mercado Altamente
Mercado Grande reducido segmentado segmentado

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7. Plan de Marketing y Ventas
7. Plan de Marketing y ventas
7.1 Canales de marketing

• La estrategia de marketing es un plan de


comportamiento para lograr los objetivos Noticias
corporativos y de marketing.
Afiliación SEM
• En el contexto del planeamiento de
marketing es importante crear un correcto
marketing mix. Esto significa la
implementación de toda una estrategia de
marketing, explicando los caminos en la Envíos Canales de SEO
cuál se penetrará los mercados
seleccionados previamente. Marketing
• Explica cómo se implementarán Social
estratégicas de marketing tradicional,
TV Media
marketing directo y marketing digital. Las
actividades promocionales para dar a Mktg
conocer nuestro producto o servicio en el Prensa
mercado objetivo. Radio
escrita

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7. Plan de Marketing y ventas
7.2 Estrategias de Marketing

4Ps

Producto Precio Promoción Lugar


Uso principal Condiciones Publicidad
Estrategia de
distribución/ventas
Uso secundario Rebajas Paquetes

Uso adicional Descuentos Patrocinio


Distribución física/logística
Marca Alquiler Ofertas

Contenido Eventos Locación

Calidad Degustaciones

Envase y embalaje

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7. Plan de Marketing y ventas
7.3 Determinación del precio de venta

Precio
• Determine el nivel de precio que aspira su
producto. Cómo fue determinado el precio en
comparación a sus competidores y qué
sistema utilizará para los descuentos. 15%
Considere la relación entre calidad y precio.
• Describa la reacción que se espera del 10%
mercado en términos de su política de
precios.
50%
• Explique que estrategia de precio desea 25%
seguir (ej. Precios altos, precios bajos, etc.).
Asegúrese de que su precio en cada caso
cubra sus costos y lo mantenga competitivo
(precio del mercado). También mencione el
precio de sus competidores. Explique cómo
sus servicios / productos tienen un costo Marketing Horas de trabajo
mínimo. ¿Cómo el precio de su producto fue
creado?, Halle un punto de equilibrio. Material Beneficios

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7. Plan de Marketing y ventas
7.4 Diseño del precio (comparado con los precios de la competencia)

Producto A Producto B Producto C Producto D

Su compañía $199.00 $129.00 $99.00 $29.00

Competidor 1 $399.00 $152.00 $84.00 $55.00

Competidor 2 $350.00 $207.00 $112.00 $109.00

Competidor 3 $299.00 $129.00 $129.00 $42.00

Competidor 4 $569.00 $199.00 $119.00 $28.00

Competidor 5 $420.00 $177.00 $129.00 $33.00


Precios más bajos Oferta con precios más altos

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7. Plan de Marketing y ventas
7.5 Ventas

 ¿Qué variables de venta desea controlar y en qué periodos de


tiempo?
 ¿Cuáles son los mercados en la mira al que quiere atender?
 ¿Qué modelo de ventas persigue?
 Por ejemplo:
 Ventas directas
 Ventas indirectas – nivel 1
 Ventas indirectas – nivel 2 o multi nivel
 Ventas directas e indirectas combinadas
 Ventas tradicionales + ventas en línea (internet)
 La exclusividad de ventas en línea y otras
variaciones.
 ¿Qué canal de distribución usará?
 ¿Cuáles son los costos resultantes de las ventas?
 Elabore un presupuesto de marketing y ventas

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8. Plan Operativo
Estructura Organizacional, Personal, Operaciones,
Procesos
8. Plan Operativo
8.1 Estructura Organizacional
Ejemplo: Sistema de una sola línea
G.G.
Posibles formas de
organización:
CEO
 Sistema de una sola línea Asistente de
 Sistema matrilineal gerencia
 Organización lineal - personal
 Organización matriz Administrac
Marketing Ventas Desarrollo Producción Finanzas
ión
 Organización funcional
 Organización de red
EM EM EM EM EM EM
La estructura organizacional
debe estar alineada a los EM EM EM EM EM EM
objetivos y a la estrategia
competitiva. EM EM EM EM

En pequeñas empresas suelen


EM EM EM
haber 3 áreas: Producción,
Administración y Ventas. EM EM

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8. Plan Operativo
8.2 Personal / posiciones claves
Posiciones por Área funcional:

• Defina las calificaciones particulares de su Departmento Año 1 Año 2 Año 3


equipo de empleados y de las posiciones
claves que se requieren. Marketing 1 2 3
• Si intenta contratar gente altamente
calificada debe también planear cómo será Ventas 2 3 4
su entrenamiento y sus estrategias de
retención. Antes que un trabajador deje una Desarrollo 1 2 2
posición clave en la empresa hay que
buscar su reemplazo; de lo contrario puede
generar turbulencia y afectar a toda la Producción 3 5 7
empresa.
• Establezca un plan de remuneraciones y Administración 1 1 1
compensaciones y de ser posible líneas de
carrera. Finanzas 1 2 3

Total 9 15 20

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8. Plan Operativo
8.3 Producción / costos de producción

• Describa brevemente los procesos de manufactura de su


producto y dé una visión estimada del costo del producto.
Provea un prospecto del monto planeado y el tiempo de
producción.
• Describa los factores de producción y el nivel de calidad, esto
incluye materia prima, mano de obra y capital.
• Describa las instalaciones de producción y la implementación
técnica de la idea del producto. Evite los discursos
extravagantes y grandes detalles técnicos.
• ¿Cuáles son los pasos esenciales en el proceso de
producción? La factibilidad técnica de la implementación del
proceso productivo debe ser clara y factible.
• Muestre las cifras de ventas previstas . ¿Qué capacidad tiene
previsto el plan técnico y qué posibilidades de expansión nos
provee? (uso de capacidad instalada).

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8. Plan Operativo
8.4 Procesos – Instalaciones
Ej. Proceso Genérico de elaboración de pan: Ej. Flujo del proceso de servicio en un
restaurante

Instalaciones: Describa los requerimientos generales


de la infraestructura del lugar y señale las ventajas de
lograr una buena ubicación. Mencione también las
mejoras que se tiene planeadas.

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9. Plan financiero
9. Plan financiero
9.1 El costo de vida

Gastos personales S/. mens.


• Haga cálculos sobre sus gastos personales y
familiares. Gastos en la renta S/. XX.XX

Seguro S/. XX.XX


• Demuestre cómo su plan de negocio cubrirá
sus gastos personales de acuerdo a su estilo Gastos en su automóvil S/. XX.XX
de vida. Tiene usted ingresos adicionales
para financiarse por lo menos durante los Comida S/. XX.XX
próximos 6 meses.
Bienes para su hogar S/. XX.XX

Ropa S/. XX.XX


• También considere de cuán alta es su
reserva para eventos inesperados Reserva para eventos inesperados S/. XX.XX
(enfermedad, accidentes, necesidades
básicas) Otros, como vacaciones, etc S/. XX.XX

... S/. XX.XX

Costo de vida / por mes S/. XX.XX

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9. Plan financiero
9.2 Presupuesto de inversión

Gastos e inversiones en
• Seguido del costo de vida Una vez S/. Mensual S/.
Equipos y materiales
es también importante Gastos de compras, movilidad, alojamiento,
calcular el costo de los S/. XX.XX S/. XX.XX
etc
locales comerciales, el
Auto de la compañía S/. XX.XX S/. XX.XX
alquiler de los vehículos,
maquinaria y otros Maquinarias S/. XX.XX S/. XX.XX
materiales necesarios
para la operación del Hardwate y Software S/. XX.XX S/. XX.XX
negocio.
Telecomunicaciones S/. XX.XX S/. XX.XX

• Esto puede ser una sola Almacén S/. XX.XX S/. XX.XX
inversión así como los
Alquiler S/. XX.XX S/. XX.XX
costos de renta, tele
comunicaciones, etc. ... S/. XX.XX S/. XX.XX
Parte de ella se incorpora
en el plan de inversión. Costo por el quipo de oficina S/. XX.XX S/. XX.XX

COMPANYLO
49
GO
9. Plan financiero
9.2 Presupuesto de inversión

Año Fiscal 1 Año Fiscal 2 Año Fiscal 3


Inversión de largo plazo
Construcción / propiedad S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Renovaciones / mantenimiento S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Computadoras / software S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Herramientas y equipo S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Muebles de oficina y equipo de oficina S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Vehículos S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
… S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
… S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Total S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Inversión de corto plazo


Adquisición / material de almacenamiento inicial S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Compras S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Total S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Inversión total S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

COMPANYLO
50
GO
9. Plan financiero
9.3 Gastos de Planilla
Rango Sueldo Total costo
• Establecer la cantidad de Trabajador
personal que debe ser salarial Bruto laboral
contratado y el costo laboral que
Nombre y apellido S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
demandará.

• Establezca escalas salariales de Nombre y apellido S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
acuerdo a la experiencia,
calificación, responsabilidad, Nombre y apellido S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
participación en la generación de
ingresos, etc. Nombre y apellido S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Nombre y apellido S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Nombre y apellido S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Nombre y apellido S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Nombre y apellido S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Nombre y apellido S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Total de costos laborales S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

COMPANYLO
51
GO
9. Plan financiero
9.4 Requisitos de capital 1/2

Fiscal
Año Fiscal
year 1 Fiscal
Año Fiscal
year 2 Año
Fiscal
Fiscal
year 3
Inversión
Long-termdeinvestments
largo plazo
Construcción / propiedad
Building / property S/.$xx.xx
XX.XX S/.$xx.xx
XX.XX S/.$xx.xx
XX.XX
Renovaciones / alteraciones
Renovations / alterations S/.$xx.xx
XX.XX S/.$xx.xx
XX.XX S/.$xx.xx
XX.XX
Computadoras
Computers and/software
software S/.$xx.xx
XX.XX S/.$xx.xx
XX.XX S/.$xx.xx
XX.XX
Herramientas y equipo
Tools and equipment S/.$xx.xx
XX.XX S/.$xx.xx
XX.XX S/.$xx.xx
XX.XX
Muebles de oficina
Office furniture andybusiness
equipo de oficina
equipment S/.$xx.xx
XX.XX S/.$xx.xx
XX.XX S/.$xx.xx
XX.XX
Vehículos
Vehicles S/.$xx.xx
XX.XX S/.$xx.xx
XX.XX S/.$xx.xx
XX.XX

Compound items (cost <150 $) S/.$xx.xx
XX.XX S/.$xx.xx
XX.XX S/.$xx.xx
XX.XX

Pool (≥ 150 costs $ & <1.000 $) S/.$xx.xx
XX.XX S/.$xx.xx
XX.XX S/.$xx.xx
XX.XX
Total
Sum S/. XX.XX
$0.00 S/. XX.XX
$0.00 S/. XX.XX
$0.00

Inversión
Short-termdeinvestments
corto plazo
Adquisición / material
Initial procurement de almacenamiento
/ material storage inicial S/.$xx.xx
XX.XX S/.$xx.xx
XX.XX S/.$xx.xx
XX.XX
Compras
Purchase S/.$xx.xx
XX.XX S/.$xx.xx
XX.XX S/.$xx.xx
XX.XX
Total
Sum S/. XX.XX
$0.00 S/. XX.XX
$0.00 S/. XX.XX
$0.00

Inversión total requirements 1/2


Sum of capital S/. XX.XX
$0.00 S/. XX.XX
$0.00 S/. XX.XX
$0.00

COMPANYLO
52
GO
9. Plan financiero
9.4 Requisitos de Capital 2/2

Año Fiscal 1 Año Fiscal 2 Año Fiscal 3


Total S/. - S/. - S/. -

4. Costos de iniciación
Registro / autorización S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Registro de la compañía S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Notaria S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Consultores S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Total S/. - S/. - S/. -

5. Colección privada
Dibujos personales S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Total S/. - S/. - S/. -

Total de los requisitos de capital S/. - S/. - S/. -

COMPANYLO
53
GO
9. Plan financiero
9.5 Financiamiento
Año1 Año 2 Año 3

Importe finaciero requerido S/. 25,000.00 S/. XX.XX S/. XX.XX

1. Capital social (sin intereses)


Activos S/. 2,500.00 S/. XX.XX S/. XX.XX
Contribución personal S/. 5,000.00 S/. XX.XX S/. XX.XX
Préstamo privado S/. 1,000.00 S/. XX.XX S/. XX.XX
Beneficios empresariales del año anterior S/. 500.00 S/. XX.XX S/. XX.XX
Total S/. 9,000.00 $0.00 $0.00

2. Fondos de préstamos (basados en interés)


Préstamo bancario S/. 10,000.00 S/. XX.XX S/. XX.XX
Préstamos de desarrollo S/. 2,500.00 S/. XX.XX S/. XX.XX
Total S/. 12,500.00 S/. - S/. -

3. Ingresos de la utilidad operativa


Ingresos de la utilidad operativa S/. 2,000.00 S/. XX.XX S/. XX.XX

. /. Reservas + covertura -$1,500.00 #¡VALOR! #¡VALOR!

COMPANYLO
54
GO
9. Plan financiero
9.5 Financiamiento

• En el Perú, el mercado de capital de riesgo se encuentra


todavía en proceso de nacimiento; no existe un amplio
mercado que financie la implementación de planes de negocios
para pequeñas y medianas empresas con montos inferiores a
USD 5OOM).
• Entidades del Estado e Instituciones Internacionales como el
Ministerio de Producción, Banco Interamericano de Desarrollo
y empresas privadas financian planes de negocios en
concursos anuales que son convocados anualmente.
• Los Bancos Estatales y privados no otorgan préstamos por que
el proyecto no cuenta con historial de ventas y no se puede
determinar su capacidad de pago.

COMPANYLO
55
GO
9. Plan financiero
9.6 Estimación de gastos operativos
Gastos operativos – año fiscal 1 Trimestre 1 T2 T3 T4

Renta / Utilidad de los costos S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costos recurrentes de transporte S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costos de publicidad S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costos de viajes y gastos S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costos de comunicación S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Seguros /contribuciones / tasas S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Tasas de consulta / Contabilidad S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Reparaciones y mantenimiento S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Alquiler / licencias S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costos de iniciación / entrenamiento S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Intereses S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Amortización S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Inversión S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costos de personal S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Otros gastos S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costos totales - año fiscal 1 S/. - S/. - S/. - S/. -

COMPANYLO
56
GO
9. Plan financiero
9.6 Estimación de gastos operativos

Gastos operativos – año fiscal 2 T1 T2 T3 T4

Renta / Utilidad de los costos S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costos recurrentes de transporte S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costos de publicidad S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costos de viajes y gastos S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costos de comunicación S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Seguros /contribuciones / tasas S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Tasas de consulta / Contabilidad S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Reparaciones y mantenimiento S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Alquiler / licencias S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costos de iniciación / entrenamiento S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Intereses S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Amortización S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Inversión S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costos de personal S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Otros gastos S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costos totales - año fiscal 2 S/. - S/. - S/. - S/. -

COMPANYLO
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GO
9. Plan financiero
9.6 Estimación de gastos operativos

Gastos operativos – año fiscal 3 T1 T2 T3 T4


Renta / Utilidad de los costos S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costos recurrentes de transporte S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costos de publicidad S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costos de viajes y gastos S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costos de comunicación S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Seguros /contribuciones / tasas S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Tasas de consulta / Contabilidad S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Reparaciones y mantenimiento S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Alquiler / licencias S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costos de iniciación / entrenamiento S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Intereses S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Amortización S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Inversión S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costos de personal S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Otros gastos S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX
Costos totales - año fiscal 3 S/. - S/. - S/. - S/. -

COMPANYLO
58
GO
9. Plan financiero
9.7 Estimación de ingresos

Ingreso
Producto o servicio Precio / Cantidad T1 T2 T3 T4 Total
Unid
Participación de los ingresos por trismetre
25.00% 25.00% 25.00% 25.00%

Producto / Servicio A S/. XX.XX S/. XX.XX S/. 10.00 S/. 10.00 S/. 10.00 S/. 10.00 S/. 40.00
Producto / Servicio B S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. -
Producto / Servicio C S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. -
Producto / Servicio D S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. -
… S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. -
… S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. -
… S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. -
… S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. -
… S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. -
… S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. -
Total S/. - S/. - S/. 10.00 S/. 10.00 S/. 10.00 S/. 10.00 S/. 40.00

COMPANYLO
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GO
9. Plan financiero
9.7 Estimación de ingresos

Ingreso
Producto o Servicio Precio / Cantidad T1 T2 T3 T4 Total
unit.
Año anterior S/. 40.00 999 Participación ingresos por trismestre
Ingreso 25% 10% 20.00% 20.00% 20.00% 20.00%

Producto / Servicio A S/. 10.00 S/. 100.00 S/. 10.00 S/. 10.00 S/. 10.00 S/. 10.00 S/. 50.00
Producto / Servicio B S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. -
Producto / Servicio C S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. -
Producto / Servicio D S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. -
… S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. -
… S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. -
… S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. -
… S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. -
… S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. -
… S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. -
Total S/. 10.00 S/. 100.00 S/. 10.00 S/. 10.00 S/. 10.00 S/. 10.00 S/. 50.00

COMPANYLO
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GO
9. Plan financiero
9.7 Estimación de ingresos

Ingreso
Producto o Servicio Precio / Cantidad T1 T2 T3 T4 Total
unit.
Año anterior Copy figures S/. 40.00 999 Participación ingresos por trismestre
from last slide
Ingreso 25% 10% 20.00% 20.00% 20.00% 20.00%

Producto / Servicio A S/. 10.00 S/. 100.00 S/. 10.00 S/. 10.00 S/. 10.00 S/. 10.00 S/. 50.00
Producto / Servicio B S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. -
Producto / Servicio C S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. -
Producto / Servicio D S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. -
… S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. -
… S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. -
… S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. -
… S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. -
… S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. -
… S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. -
Total S/. 10.00 S/. 100.00 S/. 10.00 S/. 10.00 S/. 10.00 S/. 10.00 S/. 50.00

COMPANYLO
61
GO
9. Plan financiero
9.8 Estimación de la utilidad

Años fiscales Año1 Año2 Año3

T1 T2 T3 T4 T1-4 T1-4 T1-4

Ventas netas S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Costo de producción S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Margen de beneficio I S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Costos de personal S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Margen de beneficio II S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Otros costos S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Flujo de caja S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Intereses S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Flujo de caja neto S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Depreciación S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Utilidad neta antes de impuestos S/. - S/. - S/. - S/. - S/. - S/. - S/. -

COMPANYLO
62
GO
9. Plan financiero
9.9 Estimación del Estado de Ganancias y Pérdidas

Año fiscal 1 Año fiscal 2 Año fiscal 3

S/. % S/. % S/. %


Ingresos (brutos) S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx
- IVA S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx
Ingresos (netos) S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx
- Otros ingresos operativos S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx
Utilidad de operación S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx
- Adquisición de bienes / costos
S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx
de material
- Gastos de personal S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx
- Depreciación Regular S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx
- Gastos financieros S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx
- Otros gastos operativos S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx
Gastos operativos S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx
ganancias S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx
- Becas / subsidios gubernamentales S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx
- Otras ganancias e ingresos S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx
- Otras ganancias e ingresos S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx S/. XX.XX xx
Resultados S/. - 0.0% S/. - 0.0% S/. - 0.0%

COMPANYLO
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GO
9. Plan financiero
9.10 Estimación del capital de trabajo

Año fiscal 1 Año fiscal 2 Año fiscal 3

Valores expresados en soles T1 T2 T3 T4 T1 T2 T3 T4 T1 T2 T3 T4

Balance de trimestres anteriores x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx

1. Entradas / Ingresos
1.1 Facturación x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx

1.2 Capital x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx

1.3 Deuda x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx

1.4 Otras entradas x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx

Liquidez total 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

2. Pagos
2.1 Inversiones x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx

2.2 Costos de personal x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx

2.3 Compra de bienes x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx

2.4 Gastos continuos x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx

COMPANYLO
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9. Plan financiero
9.10 Estimación del capital de trabajo

Año fiscal 1 Año fiscal 2 Año fiscal 3

Valores expresados en soles T1 T2 T3 T4 T1 T2 T3 T4 T1 T2 T3 T4

Liquidez total x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx

Pagos 2.1-2.4 x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx

2.5 Interés x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx

2.6 Amortización x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx

2.7 Otros pagos x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx

Flujo total de liquidez 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

3. Balance de liquidez por trimestre x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx

4. Liquidez neta acumulada x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx

COMPANYLO
65
GO
¡GRACIAS!
Fuentes utilizadas:
- Elaboración propia
- Libro “Plan de Negocios”- Karen Weinberger Villarán – 2009
http://www.crecemype.pe/portal/images/stories/files/plan_negocios.pdf

Consultas:
Bronny Loayza Alvarado
Teléfono: (511) 593 - 7425
bloayza@peruglobalprojects.pe
www.peruglobalprojects.pe