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PROPUESTA DE SERVICIOS DE

CONSULTORÍA Y SOFTWARE

CONSULTORA EN FINANZAS Y NEGOCIOS


SOLIDARIOS DEL PERÚ S.A.C
CONFINES PERÚ S.A.C.

[OFERTA DE
SERVICIOS DE SOFTWARE Y CONSULTORÍA]
La Consultora Interdisciplinaria “CONFINES PERÚ SAC”, cuenta con un gama de servicios de asesoramiento,
en desarrollo de Software, consultoría y capacitación especializada para el sistema financiero no bancario y
empresarial, con consultores de amplia trayectoria profesional con experiencia de más de 20 años en el rubro,
siendo sus principales clientes Cooperativas de Ahorro y Crédito a nivel nacional.

CONFINES PERÚ “ APOYANDO EL DESARROLLO


DE LAS MICROFINANZAS EN EL PERÚ”
PROPUESTA DE SOFTWARE PARA LA IDENTIFICACIÓN Y EVALUACIÓN DEL
RIESGO DE LA/FT DE COOPERATIVAS DE AHORRO Y CREDITO

SOFT-PLAFT 1.0
SOFT-PLAFT es un software basado en la resolución SBS 2660-2015 en Perú, y el cual está diseñada
con una metodología propia y bajo los lineamientos de la resolución SBS 2660-2015, bajo la idea
de dar una solución oportuna para el monitoreo de legitimación de capitales con el fin de prevenir
el lavado de dinero, está desarrollado en un entorno por medio del cual se puede administrar
adecuadamente la gestión de riesgos de LA/FT, y que se encuentra registrado en INDECOPI.
Este software tiene por objetivo el cumplir con los requisitos para prevenir las operaciones de
ocultación y movilización de capitales de procedencia dudosa y otras transacciones, por medio
de la evaluación de transaccionabilidad de los clientes/Socios, trabajadores, proveedores y
contrapartes, permitiendo el análisis estadísticos del comportamiento de sus operaciones y saldos
en cuentas, generando la calificación oportuna de cada uno de los involucrados y con un
seguimiento oportuno de señales de alerta.
Aplica para entidades fiscalizadas y no fiscalizadas por medio de la Superintendencia de Banca y
Seguros del Perú – SBS.

CONFINES PERÚ “ APOYANDO EL DESARROLLO


DE LAS MICROFINANZAS EN EL PERÚ”
CONFINES PERÚ “ APOYANDO EL DESARROLLO
DE LAS MICROFINANZAS EN EL PERÚ”
El SOFT-PLAFT consta de:

 Configuración del sistema


Institución
Sucursal
Configuración de la matriz
Parametrización
Tipo de cambio
Ubigeo
Tipo de cambio
 Seguridad
Roles o perfiles
Usuarios
 Metodología - Manual
Manual
Metodología
 Admisión
Socio natural
Socio Jurídico
Colaborador
Proveedor - Contraparte
 Módulo de cumplimiento
Panel de Control del Oficial de cumplimiento
Panel de Alertas de Operaciones inusuales, mayor umbral, cambio
de patrimonio, etc.
Plan de Trabajo Anual del Oficial de Cumplimiento

 Reportes
Reporte de operaciones mayores al umbral
Reporte de operaciones múltiples
Reporte de Alertas
Reporte de listas negras
Socio
Colaborador
Jurídico
 Operaciones
Transacciones
 Lista negra
PEP, ONU, OFAC, Oficio
 Guía de alertas
Alertas del Colaborador

CONFINES PERÚ “ APOYANDO EL DESARROLLO


DE LAS MICROFINANZAS EN EL PERÚ”
PROPUESTA DE SERVICIOS DE CONSULTORÍA PARA LA IDENTIFICACIÓN Y
EVALUACIÓN DEL RIESGO DE LA/FT DE COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO

OBJETIVOS El servicio propuesto busca cumplir con los siguientes objetivos:


1. Definir la metodología para la identificación y evaluación de los riesgos de LA/FT a los que se
encuentra expuesto.
2. Evaluar la exposición a los riesgos de LA/FT.
3. Definir la metodología para la evaluación del riesgo de LA/FT en caso del lanzamiento de
nuevos productos y/o servicios y la incursión en nuevas zonas geográfica.
4. Establecer los indicadores clave de riesgo de LA/FT.
5. Desarrollar criterios con relación a la calificación de riesgos de LA/FT de los socios.
6. Diseñar el sistema de calificación (scoring) de riesgos de LA/FT de los socios.
7. Estimar los rangos dentro de los cuales las operaciones de los socios serían consideradas
normales.
8. Definir posibles escenarios dentro de los cuales podría ser utilizada para el LA/FT.
9. Capacitar a los principales funcionarios sobre los alcances del Reglamento de Gestión de los
Riesgo de LA/FT, Resolución SBS Nº 2660-2015.

BASE NORMATIVA
El servicio propuesto pretende atender el requerimiento normativo establecido en la Resolución
SBS Nº 2660-2015 Y 4705-2017, el mismo que se ejecutará en tres etapas a saber:
CONDICIONES GENERALES DEL SERVICIO
1. Designación de un funcionario responsable: Será necesaria la participación de Oficial de
Cumplimiento u otro funcionario designado por La Cooperativa para realizar las
coordinaciones y validar los resultados.
2. Requerimiento de información: Para la ejecución del servicio será necesario contar con
acceso a los documentos del Sistema para la Prevención del LA/FT de La Cooperativa, al
organigrama, así como a cualquier otro documento que describa los procedimientos
administrativos de la Cooperativa. Asimismo, será necesario el acceso al registro histórico de
las operaciones de La Cooperativa correspondiente al periodo establecido para el estudio,
que se determinará durante la ejecución de la primera etapa de la consultoría. La
información deberá ser trasladada en formato Excel de acuerdo a las especificaciones de las
consultoras a través de la cuenta de correo electrónico establecida previamente.
3. Entrega de información: Cualquier demora o entrega incompleta de la información
requerida antes o durante la ejecución del servicio supondrá la prórroga automática de los
plazos establecidos. La información requerida deberá ser entregada por el cliente en la forma
y un plazo no mayor a 72 horas de solicitada. El cumplimiento del plazo de ejecución está
condicionado al acceso oportuno a la información necesaria para la ejecución del servicio y
la aprobación oportuna de los avances.
4. Limitaciones del servicio: El servicio no incluye:
a) El proceso de recopilación de información.
b) El levantamiento de la información estadística acerca de las características de los
productos u operaciones de La Cooperativa.
c) La impresión de certificados de capacitación, que estará a cargo de La Cooperativa para la
suscripción de las consultoras.

CONFINES PERÚ “ APOYANDO EL DESARROLLO


DE LAS MICROFINANZAS EN EL PERÚ”
PROPUESTA DE VALOR DE VENTA
PROPUESTA DE SOFTWARE:

COSTO DEL SISTEMA


El costo por licenciamiento del Sistema, es de US$ 13,000.00 (Trece mil y 00/100 Dólares Americanos). Este
precio no incluye impuestos.
Garantía de 6 meses.
Costo por Calificación de Cooperativa según la Resolución SBS – 2660 - 2015 que es US$ 2,000.00 (Dos mil y
00/100 Dólares Americanos).
El costo de servicio incluye:
 Capacitación en SOFT-PLAFT 1.0

FORMA DE PAGO
El pago se realizará en tres partes en las oportunidades siguientes:
1º pago: 50% a la aceptación de la propuesta o firma del contrato.
2º pago: 50% a 30 días y/o conclusión final.

COSTO TOTAL DE LA PROPUESTA US$ 15,000.00 (Quince mil y 00/100


Dólares Americanos).

DESCUENTO ESPECIAL POR SER AFILIADAS A FENACREP


Licencia + Calificación por nivel de activos

* El precio no incluye el IGV.


* El precio no incluye el costo de las fuentes del SOFTWARE SOFT-PLAFT 1.0.
* El precio no incluye costo de viáticos y pasajes fuera de Lima.

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DE LAS MICROFINANZAS EN EL PERÚ”
PROPUESTA DE VALOR DE ALQUILER
PROPUESTA DE SOFTWARE CON DESCUENTO ESPECIAL POR CONVENIO CON FENACREP:

COSTO /ACTIVOS ACTIVOS EN MILLONES


PLANES PLAN 1 PLAN 2 PLAN 3 PLAN 4
USUARIOS 4 USUARIOS 4 USUARIOS 4 USUARIOS 5 USUARIOS
NIVEL DE ACTIVOS HASTA 1200 UIT ENTRE 1201 Y 3700 ENTRE 3701 Y 12000 MAYOR A 12001
COSTO ALQUILER POR
S/ 300.00 S/ 500.00 S/ 700.00 S/ 1,000.00
MES
COSTO POR USUARIO
S/ 50.00 S/ 50.00 S/ 70.00 S/ 70.00
ADICIONAL
COSTO DE INSTALACIÓN
S/ 4,000.00 S/ 4,000.00 S/ 4,000.00 S/ 4,000.00
- ÚNICA VEZ

FORMA DE PAGO
El pago se realizará en la siguiente manera:
Costo de Instalación a la aceptación de la propuesta o firma del contrato.
Mensualidades según contrato de Alquiler

* El precio no incluye el IGV.


* El precio no incluye el costo de las fuentes del SOFTWARE SOFT-PLAFT 1.0.
* El precio no incluye costo de viáticos y pasajes fuera de Lima.

COMUNICACIÓN Y COORDINACIÓN
Las comunicaciones y coordinación para la ejecución de los servicios se realizarán a través d e :

CONSULTORA EN FINANZAS Y NEGOCIOS SOLIDARIOS DEL PERU S.A.C – CONFINES PERU S.A.C.

Ing. Luis Rivera Ovalle Responsable Comercial y desarrollo de TI - Junín


MBA. Carlos Grados Urbina Consultor en Calificación de Riesgo LA/FT

Correo electrónico: cgrados@confines.pe


Teléfonos: 978266287 - 990335837

Correo electrónico: lrivera@confines.pe


Teléfonos: 956465034

CONFINES PERÚ “ APOYANDO EL DESARROLLO


DE LAS MICROFINANZAS EN EL PERÚ”
ALGUNOS DE NUESTROS CLIENTES:

CONFINES PERÚ “ APOYANDO EL DESARROLLO


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