DESARROLLO DE NUEVAS ESTRATEGIAS COMERCIALES

DOCENTE

KATYHA PALMERA PORTILLO

CURSO ONLINE

POR

JUAN CARLOS GONZALEZ

CC 1143841423

SENA VIRTUAL
 ACTIVIDAD 1 SEMANA 1

Vinculación del cliente vs la información requerida

1. haga un cuadro mapa mental en donde registre la información financiera

que una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes
para la obtención de un producto, debe contener adicionalmente sus
características y vigencias de las mismas.

 Fotocopia y original de la cedula del representante legal

 Original y copia de RUT/NIT

 Fotocopia de libertad del inmueble

 Certificado de cámara y comercio

 Estados financieros

 Fotocopia declaración de renta

 Relación de activos

 Fotocopia de extractos bancarios (tres últimos meses)

Características

 El solicitante debe cumplir con los salarios mínimos propuestos por la entidad

 El monto depende del ingreso del solicitante

 Se realizara una visita después del desembolso para verificar su uso.

 2. como en el caso anterior describa la información comercial que un cliente
debe acreditar en una entidad prestadora de servicios financieros para la
aprobación de un producto

Rta//

 Certificado de ingreso

 Constancia laboral

 Extractos bancarios

 Balance general

 Declaración de renta o certificado de ingresos

 Fotocopia del documento de identidad

 Fotocopia del RUT

 Fotocopia de propiedades si posee (vehículo, casa etc.)

Todos estos documentos deben ser vigentes de tres meses

3. enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y
verificar dicha información

Rta//.

Los canales directos a proporcionar esta información son:

• Directamente del cliente

• Centrales de riesgo

• Proveedores o empresas con relaciones comerciales

• Base de datos o Internet

Dicha información debe ser almacenada en la base de datos de la empresa,

donde por ningún motivo podrá ser de acceso alguno por alguien ajeno a la
entidad.