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Modelo de un flujo de caja personal

Quincenas a proyec
Concepto
12/15/2016 12/30/2016 1/15/2017
Entradas de efectivo
Dinero líquido disponible al inicio de la quincena (en las cuentas
bancarias, o en el bolsillo) 1,900 1,888
Valor bruto del salario que recibiré 1,500 1,500
Valor de la prima de servicios que recibiré 0 0
Valor otros ingresos brutos por honorarios que recibiré 0 500
Valor otros ingresos por arrendamientos que recibiré 0 200
Recaudos de algunos prestamos que otorgué 0 0

Subtotal Entradas de efectivo en la quincena 1,500 2,200


Total ingreso bruto mensual 3,700
Subtotal disponible ANTES de gastos 3,400 4,088

Salidas de Efectivo
Descuentas que me realizan por salud y pensión 0 (252)
Descuentos que me realizan por retenciones en la fuente 0 (50)
Valor para la Remesa de la quincena (200) (200)
Valor para pago arriendo 0 (300)
Pago de tarjeta de crédito Visa (762) 0
Pago de tarjeta de crédito Master Card 0 (522)
Pago cuota prestamo de la vivienda 0 (300)
Pago cuota prestamo del vehículo (250) 0
Pago mensualidad colegio de los niños 0 (80)
Para mesadas de los niños en el colegio (50) (50)
Pago servicios públicos (150) 0
Pago aportes a la Cooperativa 0 (50)
Para pago gasolina, taxis o buses hasta la siguiente quincena (100) (100)
Otros gastos extraordinarios 0 0

Subtotal Salidas de efectivo en la quincena (1,512) (1,904)


Total Salidas de efectivo en el solo mes (3,416)

Sobrante (o faltante) del solo mes 1,888 296


Cuanto representa dicho sobrante (o faltante) con respecto
al ingreso bruto del mes? 8%
Dinero líquido disponible al final de la quincena (en las
cuentas bancarias, o en el bolsillo) 1,888 2,184
Quincenas a proyectar
1/30/2017 2/15/2017 2/28/2017 3/15/2017 3/30/2017

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