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COOPERATIVA DE AHORRO

Y CRÉDITO LTDA. N° 305


“SAN SALVADOR DE MILPO”

MILPOCOOP

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP

PLAN ESTRATÉGICO
INSTITUCIONAL (PEI)
2018 – 2021
1
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
LTDA. N° 305 “SAN SALVADOR DE MILPO”

MILPOCOOP

PLAN ESTRATÉGICO
INSTITUCIONAL (PEI) Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP

2018 – 2021

CERRO DE PASCO – PERÚ


DICIEMBRE 2017

2
PRESENTACIÓN

Reciban el saludo cordial de parte de la Gerencia


General de la Cooperativa de Ahorro y Crédito San
Salvador de Milpo Ltda. N° 305 – Milpocoop, y de todo el
equipo de trabajo que con su trabajo hacen posible lograr
cada día los mejores resultados para cada uno de
nuestros socios.

Asimismo, presentamos el Plan Estratégico Institucional


2018-2021 de nuestra cooperativa, conscientes de la gran importancia que este
documento de gestión representa en el desarrollo sostenible de nuestro
Cooperativa, para alcanzar un mayor nivel competitivo en el mercado, mejorar la
calidad de vida de nuestros socios, así como contribuir al desarrollo de nuestros
pueblos. Ello sólo será posible si avanzamos acorde al avance tecnológico,
proyectándonos al constante cambio y liderando siempre en el mercado financiero;
pero por sobre todo con el compromiso de sus directivos, delegados, gerencia,
trabajadores, socios y todos quienes conformamos la familia Milpocoop.

En ese sentido recalco mi exhortación a todos los intergrantes de los órganos de

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gobierno y personal rentado, a trabajar en función de los objetivos estratégicos
propuestos, de los planes de trabajo, y así apuntar al crecimiento económico y
asociativo de nuestra cooperativa.

Lic. Adm. Juan J. Davila Paredes


Gererente General

3
ÍNDICE
PRESENTACIÓN .................................................................................................................................... 3
INDICE .................................................................................................................................................. 4
INTRODUCCIÓN .................................................................................................................................... 5
CAPÍTULO I
CONSTITUCIÓN DE LA COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO LTDA. N° 305 “SAN SALVADOR DE
MILPO”7
1.1 RESEÑA HISTÓRICA DE MILPOCOOP ..................................................................................... 7
1.2 OBJETIVOS DE MILPOCOOP .................................................................................................. 8
1.3 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL DE MILPOCOOP ................................................................ 9
CAPÍTULO II
CONTEXTO MUNDIAL, NACIONAL Y REGIONAL DEL COOPERATIVISMO
2.1 CONTEXTO MUNDIAL ......................................................................................................... 11
2.2 CONTEXTO NACIONAL ........................................................................................................ 13
2.3 CONTEXTO REGIONAL ........................................................................................................ 16
2.4 CONTEXTO TERRITORIAL .................................................................................................... 17
CAPÍTULO III
DIRECCIONAMIENTO ESTRATÉGICO
3.1 MODELO CONCEPTUAL DE MILPOCOOP ............................................................................ 19
3.2 ANÁLISIS DE LAS TENDENCIAS ............................................................................................ 20
3.3 IDENTIFICACIÓN DE VARIABLES .......................................................................................... 20
3.4 DIAGNÓSTICO DE LAS VARIABLES PRIORIZADAS ................................................................ 22

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3.5 ESCENARIOS APUESTA AL 2021 .......................................................................................... 37
3.6 VISIÓN DE MILPOCOOP AL 2021......................................................................................... 38
3.7 MISIÓN DE MILPOCOOP ..................................................................................................... 39
3.8 OBJETIVOS ESTRATÉGICOS CORPORATIVOS ....................................................................... 39
3.9 ACCIONES ESTRATÉGICAS ................................................................................................... 41
3.10 RUTA ESTRATÉGICA (PLAN OPERATIVO) ............................................................................. 48
CAPÍTULO IV
MONITOREO Y CONTROL DEL PLAN ESTRATÉGICO INSTITUCIONAL DE MILPOCOOP
4.1. MAPA ESTRATÉGICO........................................................................................................... 54
4.2. CUADRO DE MANDO INTEGRAL ......................................................................................... 56
ANEXOS .............................................................................................................................................. 57

4
INTRODUCCIÓN
La Cooperativa de Ahorro y Crédito Ltda. N° 305 “San Salvador de Milpo” -
Milpocoop se halla actualmente encaminando la mejora de sus procesos
institucionales internos y en consolidación de su imagen externa, superando las
diferentes dificultades halladas; para lo cual es de vital importancia contar con un
Plan Estratégico Institucional como instrumento de gestión más importante, el cual
orientará las acciones a seguir para crecer institucionalmente y posicionarnos en un
entorno cada vez más cambiante.

Por ello se formula el presente Plan Estratégico Institucional (PEI) para el período
2018-2021, con la colaboración de sus directivos, gerente y del talento humano que
la integra. A partir del cual se alinearán los diferentes documentos y planes
institucionales. Asimismo, se da a conocer los diferentes resultados de su análisis
metodológico, así como las acciones a implementar para lograr nuestros objetivos
estratégicos propuestos y por ende nuestra Misión y Visión institucional.

Para dicha formulación se tomó en consideración la Metodología del Enfoque


Prospectivo, siéndo ésta la más moderna y adecuada al contexto, para poder
anticiparnos a un entorno cada vez más dinámico y cambiante.

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En el Primer Capítulo se analiza y describe la Reseña Histórica de Milpocoop, la
constitución histórica de la Cooperativa, los objetivos que cumple como entidad, así
como su actual estructura organizacional, en sus diferentes niveles de
competencias asignadas por la Ley de Cooperativas y sus normas internas.

En el Segundo Capítulo se diagnostica el contexto actual del cooperativismo a nivel


global, nacional y a nivel del departamento de Pasco; describiendo el análisis
territorial en el que Milpocoop se encuentra.

En el Tercer Capítulo se detalla el direccionamiento estratégico de la Cooperativa


mediante la metodología del Enfoque Prospectivo, describiendo los resultados

5
identificados en los talleres realizados con los actores involucrados (Directivos,
Gerencia, Trabajadores y Socios), así como de consultas a los grupos de interés.

Se describe el Modelo Conceptual, identificando los elementos fundamentales que


determinan el funcionamiento de Milpocoop, mediante a los componentes de primer
nivel y segundo nivel. Del mismo modo se describe el Análisis de Tendencias,
listando las que tienen mayor impacto en la Cooperativa. De ambos análisis se
obtuvo la identificación y diagnóstico de las variables tanto endógenas como
exógenas de mayor impacto. Dicho análisis nos permitió la construcción de los
escenarios apuesta para cada variable orientados al año 2021.

Dentro de este mismo capítulo se describe la Visión de Milpocoop al 2021, así


como su Misión institucional; las cuales tienen como parámetros a los escenarios
apuesta y a los objetivos estratégicos respectivamente, a fin de ser ambas medibles
y realizables. De igual modo se describe los objetivos estratégicos y acciones que
deben cumplirse para lograr lo propuesto, las cuales se consolidan en la Ruta
Estratégica, la cual será el patrón de cumplimiento de la Milpocoop al año 2021.

En el Cuarto Capítulo se identifica el Mapa Estratégico, que consolida la


interrelación de los objetivos estratégicos identificados en el capítulo anterior,
teniendo como fin supremo al socio de Milpocoop.

Finalmente se describe los pasos seguidos para implementar el Cuadro de Mando

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Integral, con la implementación de un aplicativo informático, la cual se pone a
disposición de la parte ejecutiva de Milpocoop.

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CAPÍTULO I

CONSTITUCIÓN DE LA COOPERATIVA DE AHORRO


Y CRÉDITO LTDA. N° 305 “SAN SALVADOR DE
MILPO”

1.1 RESEÑA HISTÓRICA DE MILPOCOOP


La Cooperativa de Ahorro y Crédito Ltda. N° 305 “San Salvador de Milpo”,
fue fundada el 27 de julio del año 1963, promovida por trabajadores de la
Compañía Minera Milpo S.A. a través de la iniciativa de su Superintendente,
Ing. David Ballón Vera.

Su reconocimiento lo obtuvo el 29 de setiembre de 1964 por la Oficina de


Fomento Cooperativo mediante Resolución N° 102, encontrándose inscrita
en el Registro de Personas Jurídicas en el Tomo 2 del Libro de Cooperativas
bajo el número 11 de orden y 2 de los Registros Públicos de Pasco.

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Su modalidad de operaciones es de socios y de calidad abierta, teniendo
como domicilio inicial el asiento minero de Milpo en la provincia y región
Pasco. Es en el año 2011, ante un escenario nacional favorable de
crecimiento económico, en que la Cooperativa de Ahorro y Crédito Ltda. N°
305 “San Salvador de Milpo” ingresó al mercado pasqueño con una Oficina
Principal en la Nueva Ciudad de San Juan Pampa, brindando en ambas
sedes sus servicios hasta el presente.

El modelo cooperativo elegido por un grupo de trabajadores liderados por su


fundador y promotor – Ing. David Ballón Vera - fue de carácter cerrado,
sirviendo por largos años como una palanca financiera mediante el

7
otorgamiento de créditos para los socios, solucionando de esta manera sus
problemas de carácter económico de corto alcance.

Actualmente Milpocoop tiene un plazo de duración indefinido, su radio de


acción es a nivel departamental. La responsabilidad de la cooperativa está
limitada a su patrimonio neto y la de sus socios a las aportaciones suscritas.

La confianza empresarial que muestra Milpocoop está respaldada por sus


órganos internos de gobierno y por la fiscalización mediante la auditoría
interna, complementada por la Superintendencia de Banca y Seguros a
través de la Fenacrep, así como por la auditoría externa a través de
empresas independientes y debidamente autorizadas.

1.2 OBJETIVOS DE MILPOCOOP


Para su idóneo funcionamiento, Milpocoop tiene como objetivos:

- Promover el desarrollo económico, social y cultural de sus socios


mediante el esfuerzo propio y la ayuda mutua.
- Fomentar la educación cooperativa.
- Contribuir al desarrollo económico, social y cultural de la comunidad.

Para el logro de dichos objetivos, Milpocoop utiliza los siguientes medios:

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- Recibir aportaciones y depósitos de sus socios.
- Otorgar créditos directos a sus socios, con arreglo a las condiciones que
señale el respectivo reglamento de créditos.
- Otorgar avales y fianzas a sus socios, a plazos y montos determinados
por su Reglamento.
- Aquirir, conservar y vender acciones y bonos que tengan cotización en la
Bolsa de Valores.
- Recibir líneas de créditos y aportes de entidades financieras nacionales y
extranjeras.
- Adquirir los bienes muebles e inmuebles necesarios para el desarrollo de
sus actividades.
- Realizar operaciones de ahorro y crédito con otras cooperativas.
8
- Abrir cuentas corrientes en el sector financiero.
- Fomentar y brindar educación cooperativa y propiciar el
perfeccionamiento y la superación cultural de sus socios, familiares y la
comunidad.

Dichos medios y objetivos de Milpocoop se hallan concatenados con los


siete principios cooperativos establecidos en 1844 por Rochadle (Inglaterra)
y que perduran hasta el presente:

 Adhesión voluntaria y abierta


 Gestión democrática por los socios
 Participación económica de los socios
 Autonomía e independencia
 Educación, formación e información
 Cooperación entre cooperativas
 Interés por la comunidad

1.3 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL DE


MILPOCOOP
Al mes de diciembre del presente año 2017, la Cooperativa de Ahorro y
Crédito Ltda. N° 305 “San Salvador de Milpo” viene desarrollando sus
operaciones con un total de 12 trabajadores, además de los cuales cuenta

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con servicios especializados externos a fin de cumplir eficientemente las
obligaciones establecidas con sus socios y con las entidades reguladoras y
supervisoras, siendo entre ellos el asesor legal, apoyo informático, auditor
externo, entre otros.

Por cuya suma de esfuerzos, actualmente Milpocoop cuenta con un


considerable prestigio en el sistema de las microfinanzas de la región,
debido a la solidez, eficiencia y eficacia de los productos y servicios que
pone a disposición de sus socios.

En el Gráfico N° 01 se muestra el organigrama estructural actual de


Milpocoop, en la que se añaden las nuevas áreas proyectadas (color

9
celeste), las que serán implementadas en el plazo inmediato, acorde a las
exigencias institucionales del presente:

GRÁFICO N° 01
ORGANIGRAMA ESTRUCTURAL ACTUAL DE MILPOCOOP

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Fuente: Milpocoop – Elaboración propia

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CAPÍTULO II

CONTEXTO MUNDIAL, NACIONAL Y REGIONAL DEL


COOPERATIVISMO

2.1 CONTEXTO MUNDIAL1


La actual economía mundial se ve influenciada por un entorno de menor
productividad, tasas de interés mundiales bajas, volatilidad en los mercados
financieros, incertidumbre generada por el Brexit y por las políticas
monetarias de la Reserva Federal (FED)

En el presente año 2017 la actividad económica internacional se mantuvo


con bajos niveles de crecimiento. A pesar de que aún generan más del 70%
del crecimiento mundial, las economías de mercados emergentes y en
desarrollo se desaceleraron por quinto año consecutivo, en tanto que las
economías avanzadas siguieron registrando una ligera recuperación.

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Las perspectivas mundiales siguen determinadas por transiciones críticas:

1) La desaceleración de la actividad económica de China, que se está


alejando de la inversión y la manufactura para orientarse hacia el
consumo y los servicios.

2) El descenso de los precios de la energía y de otras materias primas, y

3) El endurecimiento paulatino de la política monetaria de Estados Unidos en


el contexto de una resiliente recuperación económica, en un momento en
que los bancos centrales de otras importantes economías avanzadas
continúan distendiendo la política monetaria.

1
Banco Central de Estados Unidos.

11
CUADRO N° 01:
PRINCIPALES INDICADORES DE CRECIMIENTO MUNDIAL 2015-2017

Fuente: Bloomberg, FMI y ConsensusForecast

En general, el crecimiento global de China está evolucionando según lo


previsto, aunque las importaciones y las exportaciones se están enfriando
con más rapidez que la esperada, en parte como consecuencia de la
contracción de la inversión y de la actividad manufacturera. Esta situación,
sumada a las inquietudes del mercado en torno al futuro desempeño de la
economía china, está creando efectos de contagio a otras economías a
través de los canales comerciales y de la caída de los precios de las
materias primas, así como mediante una menor confianza y un Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP
recrudecimiento de la volatilidad en los mercados financieros.

En general, las condiciones financieras continúan siendo muy acomodaticias


dentro de las economías avanzadas. Las perspectivas de un alza paulatina
de las tasas de política monetaria en Estados Unidos, así como de estallidos
de la volatilidad financiera en un contexto marcado por las inquietudes en
torno al futuro crecimiento en los mercados emergentes, han contribuido a
condiciones financieras externas más restrictivas, menores flujos de capital y
nuevas depreciaciones de las monedas de muchas economías de mercados
emergentes.

12
La evolución desigual de la inflación en las economías de mercados
emergentes refleja, por un lado, las implicaciones de una demanda interna
débil y de la caída de los precios de las materias primas y, por el otro, las
pronunciadas depreciaciones cambiarias en el curso del último año.

2.2 CONTEXTO NACIONAL


A. ENTORNO ECONÓMICO

El Producto Bruto Interno (PBI) 2 en el 2017 viene creciendo 0.71%, lo cual se


traduce en 92 meses de crecimiento constante. Se destaca el crecimiento
productivo de los sectores pesca, transporte y mensajería, manufactura y
telecomunicaciones. Es importante señalar que, debido al fenómeno de El
Niño Costero de inicios del año, el cual afectó el abastecimiento regular de
mercadería, la operatividad de compañías industriales y la infraestructura de
transporte, registró una disminución en la producción, principalmente de los
sectores agropecuarios, minería e hidrocarburos, construcción y comercio.

En lo que va del año, la producción nacional registra un crecimiento


acumulado de 2,07% y en los últimos doce meses, la actividad productiva
creció 3,34%. El sector telecomunicaciones y otros servicios de información
también registraron un aumento de 6,94%, ya que se mantiene una
tendencia ascendente del subsector de telecomunicaciones impulsado por el

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despliegue de la telefonía móvil, mayor demanda de servicios de internet y
de televisión por suscripción.

El Banco Central de Reserva del Perú (BCRP) ha reajustado sus


proyecciones iniciales sobre la economía peruana teniendo en cuenta dos
tipos de eventos3: El retraso de algunos importantes proyectos de
infraestructura, debido al contexto de casos de corrupción que aún son
materia de investigación; además de los efectos negativos que viene
ocasionando el fenómeno del Niño Costero en los sectores agropecuarios,
pesca, manufactura primaria y servicios, principalmente. También se tiene en

2
Instituto Nacional de Estadística e Informática: Comportamiento de la Economía Peruana 2017.
3
Banco Central de Reserva del Perú: Reporte de Inflación –2017

13
cuenta una menor contribución del sector minero, luego de las tasas
extraordinarias de los últimos dos años, y un aumento gradual del
crecimiento de los sectores vinculados al mercado interno y a las
exportaciones no tradicionales. En este contexto, se estima que el
crecimiento cierre el año en 3,5% para 2017 y en 4,1% para 2018.

B. INFLACIÓN

La inflación en el Perú ascendió a 3,25% interanual. La inflación sin


alimentos y energía pasó a 2,59% en este año. Es importante señalar que
viene reduciéndose más rápido de lo previsto, siendo la más baja desde
marzo 2015. Por su parte, la inflación de alimentos y energía pasó a 4,01%.
Esto se dio por aumentos en los precios de los alimentos perecibles, debido
a condiciones climáticas adversas, así como al repunte de la gasolina, cuya
variación de precio pasó de -4,8 a 12,2% en el mismo período.

C. TIPO DE CAMBIO

En el presente año, el tipo de cambio registró una apreciación, pasando de


S/ 3,357 a S/ 3,291 por dólar, influido por mayores precios de los
commodities, en particular del cobre, y por la depreciación del dólar a nivel
global, generada por la incertidumbre en torno a la nueva postura de política
comercial de EUA que adoptaría la nueva administración.

D. EMPLEO Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP

En el presente año, la población económicamente activa (PEA) viene


resultando en un total de 17.23 millones de personas, significando un
incremento de 1.3% con respecto al año 2016. Continúa la reducción de la
brecha de participación laboral entre hombres y mujeres, debido al
incremento en 304 mil 100 mujeres con empleo durante el primer trimestre
del año; en tanto, la población masculina no presentó variación significativa
alguna con respecto al mismo periodo del 2016. En cuanto a la tasa de
desempleo, se registró una tasa de 5,1%, cifra inferior en 0,5 puntos
porcentuales si se comparan los primeros trimestres del 2017 y 2016.

14
E. PRINCIPALES CUENTAS E INDICADORES DE LAS COOPAC

Las principales cuentas de las COOPAC mantuvieron comportamientos


favorables. La dinámica de crecimiento de los activos totales alcanzó un
índice del 13.45% respecto a marzo del 2016. Las colocaciones mantienen
un crecimiento positivo de 10.97% para el período de análisis, a pesar de
haber mostrado una ligera desaceleración.

GRÁFICO N° 02:
EVOLUCIÓN DE LOS ACTIVOS, COLOCACIONES Y DEPÓSITOS DE
LAS COOPAC (EN MILLONES DE SOLES)

Fuente y elaboración: FENACREP

Los depósitos reportan una dinámica similar, creciente y favorable para el


sistema cooperativo, creciendo en el orden del 14.33%, lo cual permite un

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fondeo sostenible para las actividades crediticias de las COOPAC.

CUADRO N° 02:
PRINCIPALES RUBROS DEL SISTEMA COOPAC
(EN MILLONES DE SOLES)

Fuente y elaboración: FENACREP

15
F. MEMBRESÍA

El sistema cooperativo peruano integra a 1,693,027 socios, presentando un


crecimiento de 4.11%, respecto al año anterior. La membresía en las
COOPAC se encuentra distribuida en las 24 regiones del país, siendo Lima
la región con mayor concentración de socios, con el 25.97% de participación,
seguida por Ayacucho con 18.76% y San Martín con 10.41%.

GRÁFICO N° 03:
EVOLUCIÓN DE SOCIOS DE LAS COOPAC

Fuente y elaboración: FENACREP

G. PUNTOS DE INTERÉS ESPECIAL

- Los activos, créditos y depósitos continúan creciendo en el sistema


cooperativo peruano.

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- Las cooperativas de ahorro y crédito en el Perú continúan impulsando la
inclusión financiera.
- El incremento sostenido de la membresía pone en evidencia el
importante rol de las COOPAC en la inclusión financiera.

2.3 CONTEXTO REGIONAL


En la actualidad la Cooperativa de Ahorro y Crédito Ltda. N° 305 “San
Salvador de Milpo” desempeña sus operaciones en la ciudad de Cerro de
Pasco como mercado financiero, cuyas características se hallan
determinadas por las actividades de la explotación minera y otras actividades
productivas. Sus operaciones alcanzan los distritos de Yanacancha y

16
Chaupimarca, siendo su principal competencia las entidades financieras que
tienen oficinas en los distritos mencionados:

CUADRO N° 03:
ENTIDADES FINANCIERAS EN LOS DISTRITOS DE
YANACANCHA Y CHAUPIMARCA
INSTITUCIONES FINANCIERAS N° AGENCIAS
Banco de la Nacion 03
Banco Continental 01
Banco de Crédito 01
Caja Maynas 01
Caja Huancayo 01
Caja Arequipa 01
Cooperativa Milpocoop 305 01
Cooperativa Coopac 392 01
Coopac “Señor de los Milagros” 01
Cooperativa Credi Florida 01
Financiera CrediScotia 01
Fuente. INEI - Elaboración Propia

2.4 CONTEXTO TERRITORIAL


La caracterización del Territorio nos permitirá resaltar los aspectos más
resaltantes del entorno donde se halla operando Milpocoop. La Cooperativa
de Ahorro y Crédito Ltda. N° 305 “San Salvador de Milpo” se encuentra
ubicada en el Jr. Columna Pasco N° 112, en San Juan Pampa, del distrito de
Yanacancha, Provincia y Departamento de Pasco.

GRÁFICO N°04:

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP


UBICACIÓN DE LA COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO LTDA. N°
305 “SAN SALVADOR DE MILPO”

Fuente: Elaboración Propia.

17
a) SISTEMA URBANO

 Superficie: 25 319 km².


 Densidad demográfica: 10 habitantes/km² aproximadamente.
 Población: Total: 280 449 habitantes (hombres: 124.718, mujeres:
122.020).
 Capital del Departamento: Cerro de Pasco
 Altura de la Ciudad: 4 380 m.s.n.m.
 Clima: A más de 4 000 m.s.n.m., el clima es frío, con 15°C de día y
menos de 0°C por la noche.

b) SISTEMA RELACIONAL
 Carreteras de Influencia Directa:

- Lima - La Oroya - Junín - Cerro de Pasco - Huánuco.


- Lima - Canta - Cerro de Pasco - Oxapampa.
- Huacho - Oyón - Yanahuanca.

 Ferrocarril: Callao - Lima - La Oroya - Junín - Cerro de Pasco.


 Electricidad: Centrales Hidroeléctricas de Yuncán, Yaupi
c) SISTEMA AMBIENTAL
 Contaminación: Presencia escasa de minerales en la atmósfera en
Milpo y Yanacancha producto de las actividades mineras
colindantes.
d) SISTEMA PRODUCTIVO Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP
 Minera: Explotación de plata, cobre, plomo, tungsteno y otros
minerales.
e) SISTEMA EQUIPAMENTAL
 Infraestructura: Milpocoop en el distrito de Yanacancha se
encuentra cerca de entidades públicas y privadas como: Universidad
Daniel Alcides Carrión, Essalud, Poder Judicial, Gobierno Regional,
UGEL, Municipalidades Distrital de Yanacancha, EMAPA Pasco,
Electrocentro, etc. Asimismo en el Asiento Minero de Milpo se halla
en las cercanías de la Empresa Minera Milpo.
 Seguridad: Comisaria PNP, Serenazgo Municipal.

18
CAPÍTULO III

DIRECCIONAMIENTO ESTRATÉGICO

3.1 MODELO CONCEPTUAL DE MILPOCOOP


El Modelo Conceptual es la descripción de los factores más importantes que
determinan el desarrollo y funcionamiento de una entidad.

El modelo conceptual de Milpocoop fue identificado con la participación


activa de los actores involucrados (Directivos, Gerente, trabajadores, etc.)
mediante talleres de trabajo; logrando consolidar aquellos factores en las
que cada miembro debe lograr su idóneo cumplimiento. Dicho modelo se
expresará en la Gráfica N° 05, como una estructura sistemática y ordenada.

GRÁFICO N° 05:
MODELO CONCEPTUAL DE LA COOPERATIVA DE AHORRO Y
CRÉDITO LTDA. N° 305 “SAN SALVADOR DE MILPO”

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP

Fuente: Elaboración Propia

19
3.2 ANÁLISIS DE LAS TENDENCIAS
Una Tendencia es el comportamiento a futuro de una variable que influye
desde afuera a la organización, proyectando la continuidad de su patrón
histórico. Un correcto enunciado de las tendencias involucra considerar dos
aspectos básicos: la variable y su comportamiento.

Milpocoop se desenvuelve en medio del sistema financiero no bancario,


entre entidades de semejante finalidad, sujeto a normas directas y conexas,
las cuales desde fuera de la organización determinan e influyen en su
funcionamiento. Por ello se identificaron las tendencias que la determinan e
infuyen; asimismo, utilizando el criterio de Pertenencia (grado de vinculación
con Milpocoop) y Evidencia (Confiabilidad de los datos), se priorizaron las
siguientes tendencias:

CUADRO N° 04:
TENDENCIAS QUE INFLUYEN A LA COOPERATIVA DE AHORRO
Y CRÉDITO LTDA. N° 305 “SAN SALVADOR DE MILPO”
N° TENDENCIAS
1 INCREMENTO DE ENTIDADES MICROFINANCIERAS Y NUEVAS
COOPERATIVAS (COMPETENCIA)
2 INCREMENTO DEL EMPLEO
3 ESTABILIDAD DE LA ECONOMÍA DEL PAÍS
4 INCREMENTO DE LA DEMANDA DE SERVICIOS ADICIONALES
5 INCREMENTO DE LA REGULACIÓN DE LAS COOPERATIVAS
6 INCREMENTO DE LAS TIC'S
7 INCREMENTO DEL ENDEUDAMIENTO DEL MERCADO (sobreendeudamiento)

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP


8 INCREMENTO DE LA COMPETENCIA DESLEAL
9 EXPANSIÓN DE NUEVOS MERCADOS A NIVEL NACIONAL
10 INCREMENTO DE ACTOS ILÍCITOS
Fuente: Elaboración Propia

3.3 IDENTIFICACIÓN DE VARIABLES


Una Variable es una cualidad o característica concreta, identificable y
distintas unas de otras, con capacidad de cambiar y que es medida a través
de indicadores.

La Variable Endógena es aquella que se identifica a partir del Modelo


Conceptual. Impactan desde el interior de la propia organización,

20
determinando su funcionamiento y operatividad. La Variable Exógena es
aquella que se identifica a partir de las Tendencias que impactan en el
modelo conceptual. Su participación e influencia se dan desde afuera de la
organización.

En dicho marco, se identificaron las variables a partir de los factores del


Modelo Conceptual y de las Tendencias que impactan a la Milpocoop; para
ello se procedió a identificar las variables más importantes, identificando las
más importantes con la Matriz de impacto de las tendencias en el modelo
conceptual, en la cual, a través del puntaje analítico asignado, resultando:

CUADRO N° 05
VARIABLES DE TRABAJO DE MILPOCOOP

Item TIPO N° VARIABLES

1 NUEVAS ENTIDADES MICROFINANCIERAS Y NUEVAS


COOPERATIVAS
2 SOCIOS AFILIADOS
3 UTILIDADES
4 DEMANDA DE SERVICIOS ADICIONALES
VARIABLES
A 5 REGULACIÓN DE LAS COOPERATIVAS
EXÓGENAS
6 IMPLEMENTACIÓN DE TIC'S
7 NIVEL DE MOROSIDAD
8 COMPETENCIA DESLEAL
9 NUEVOS MERCADOS A NIVEL NACIONAL
10 ACTOS ILÍCITOS
11 CRÉDITOS Y COLOCACIONES
12 PRODUCTIVIDAD DE AHORROS
Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP
13 PREVISIÓN SOCIAL
14 TALENTO HUMANO
15 IMPLEMENTACIÓN DE DOCUMENTOS DE GESTIÓN
16 ADECUADO MARCO NORMATIVO
17 IMPLEMENTACIÓN DE CONVENIOS
VARIABLES
B 18A EQUIPAMIENTO INSTITUCIONAL
ENDÓGENAS
18B INFRAESTRUCTURA
19 PROVEEDORES
20 MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL
21 DESARROLLO DE LA COMUNIDAD
22 CAPACITACIÓN CONTINUA
23 MECANISMOS DE FISCALIZACIÓN
24 ALIANZAS ESTRATÉGICAS
Fuente: Elaboración Propia

21
3.4 DIAGNÓSTICO DE LAS VARIABLES PRIORIZADAS
A partir de las variables identificadas en el ítem anterior, en esta parte
diagnosticamos el comportamiento histórico de cada una de las variables
estratégicas. Para ello se consolidó información real de fuentes autorizadas
de Milpocoop, así como mediante opinión de expertos. De esta manera se
proyectó una meta realizable para el año 2021 para cada variable:

a. NUEVAS ENTIDADES MICROFINANCIERAS Y NUEVAS


COOPERATIVAS
GRÁFICO N° 06

Fuente: Elaboración Propia

En los últimos años en Cerro de Pasco se vienen aperturando nuevas


entidades microfinancieras y nuevas cooperativas; los cuales se
convierten en una competencia directa para Mipocoop. A la fecha en el
departamento de Pasco se hallan 11 entidades del rubro en mención.

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b. SOCIOS AFILIADOS
GRÁFICO N° 07

Fuente: Elaboración Propia

22
Se puede evidenciar que en los últimos años el número de socios
afiliados a Milpocoop va en aumento sostenido, contándose a la fecha
con 2800 socios, ello debido al prestigio ganado por Milpocoop.

c. UTILIDADES

GRÁFICO N° 08

Fuente: Elaboración Propia

Las utilidades percibidas por Milpocoop en los últimos años se viene


recuperando de manera firme hasta el presente, contándose con un
monto total de S/. 523,313.44; ello puede explicarse debido a
información distorsionada que se vino propalando el año 2015 y que a la
fecha Milpocoop recuperó la confianza plena de sus socios.

d. DEMANDA DE SERVICIOS ADICIONALES

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP


GRÁFICO N° 09

Fuente: Elaboración Propia

23
Los servicios principales que brinda Milpocoop se basan en los ahorros y
créditos que otorga. Sin embargo, ante la identificación de las
necesidades y espectativas del socio, se vino añadiendo nuevos
servicios aparte de los descritos. Por lo que a la fecha se cuenta con dos
servicios adicionales: Adquisión de operadores móviles por convenio, así
como la posibilidad de adquirir vehículos por parte del socio.

e. REGULACIÓN DE LAS COOPERATIVAS

GRÁFICO N° 10

Fuente: Elaboración Propia

Desde hace tres años atrás el porcentaje de regulación de Milpocoop se


mantiene en 20%, ello determinado por las obligaciones de supervisión
establecidas por la Fenacrep por encargo de la Superintendencia de
Banca y Seguros; así como por exigencias de entidades como la

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Superintendencia de ADM.inistración Financiera y por Inteligencia
Financiera. Asimismo, al hallarse en marcha una posible Nueva Ley de
Cooperativas, Milpocoop defiende y sustenta el autocontrol cooperativo
como razón importante de su funcionamiento.

24
f. IMPLEMENTACIÓN DE TIC'S

GRÁFICO N° 11

Fuente: Elaboración Propia

El porcentaje de implementación de cada área con las TIC'S (software


y/o hardware) se halla en un estimado del 60%. Ello debido a las
adquisiciones sostenidas por parte de la gerencia general de recursos
informáticos y soportes de gestión para todas las áreas funcionales y
oficinas de los órganos directivos; todo ello para brindar una adecuada
calidad de servicio al socio.

g. NIVEL DE MOROSIDAD

GRÁFICO N° 12

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP

Fuente: Elaboración Propia

El porcentaje de morosidad de los socios en Milpocoop se viene


reduciendo en los últimos años, debido a las estrategias adoptadas ante
varios casos, hallándose a la fecha en 1.96%, cifra mucho menor a lo
recomendado por la SBS. Por lo que se apunta a mantener y/o reducir
dicho margen, mediante la información adecuada e incentivos al socio
puntual y al trabajador que logre más recuperaciones.

25
h. COMPETENCIA DESLEAL

GRÁFICO N° 13

Fuente: Elaboración Propia

Los casos de competencia desleal identificados por parte de otras


entidades hacia Milpocoop se mantienen en un margen nulo, al haberse
tomado las estrategias oportunas ante un caso evidenciado el año 2015.
Por lo que se viene fortaleciendo los lazos de amistad y comunicación
con énfasis en las entidades que operan en el mercado local.

i. NUEVOS MERCADOS A NIVEL NACIONAL

GRÁFICO N° 14

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP

Fuente: Elaboración Propia

Acorde a los descrito en la reseña histórica de Milpocoop, posterior a su


creación, desde el año 2011 hasta la fecha, la cooperativa sólo viene
operando en sus sedes ubicadas en el Asiento Minero de Milpo y en San
Juan Yanacancha, sin haberse iniciado acción alguna para coberturar
nuevos mercados, pese a la demanda existente de propios trabajadores
y pobladores de Pasco que residen fuera de la ciudad, entre otros casos.
26
j. ACTOS ILÍCITOS

GRÁFICO N° 15

Fuente: Elaboración Propia

En el gráfico puede apreciarse que en el año 2016 fue en donde se


detectaron varios casos de actos ilícitos por parte de propios integrantes
de la cooperativa, entre directivos, servidores y colaboradores. Por lo
que se vienen implementando las estrategias pertinentes a fin de
erradicarlos proactivamente, por lo que a la fecha sólo se identificaron
dos casos de leve trascendencia.

k. CRÉDITOS Y COLOCACIONES

GRÁFICO N° 16

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP

Fuente: Elaboración Propia

En los últimos años el monto de créditos otorgados por Milpocoop se


mantiene en crecimiento, ello debido a la diversificación de los créditos
que se ponen al alcance del socio. Dicho monto a la fecha alcanza S/.
5’630613.

27
l. PRODUCTIVIDAD DE AHORROS

GRÁFICO N° 17

Fuente: Elaboración Propia

En los tres últimos años Milpocoop viene incrementando el ahorro por


parte de sus socios a través de diferentes estrategias que concuerdan
con la realidad económica del país y de la confianza que sus socios
depositan en la cooperativa. Asimismo ello debido a la tasa de interés
establecido, siendo una de las más competitivas del mercado. A la fecha
Milpocoop dispone de un monto de S/. 5’614000.00 correspondiente al
ahorro de sus socios.

m. PREVISIÓN SOCIAL
GRÁFICO N° 18

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP

Fuente: Elaboración Propia

En cuanto corresponde a los servicios de previsión social que Milpocoop


brinda a sus socios, se cuenta con 04 servicios desde los últimos años.
Por lo que se requiere identificar nuevos requerimientos de los socios a
fin de implementarlos debidamente.

28
n. TALENTO HUMANO
i. CON RESPECTO A LOS TRABAJADORES DE MILPOCOOP

GRÁFICO N° 19

Fuente: Elaboración Propia

Debido al creciente número de operaciones efectuadas por


Milpocoop, así como al crecimiento de la demanda de servicios, la
cooperativa vino incrementando progresivamente el número de sus
trabajadores; contándose a la fecha con un total de 12 trabajadores
desde el año pasado. Con lo que puede predecirse un incremento
gradual a medida que se aperturen nuevas sedes o se incremente
los servicios de Milpocoop.

ii. CON RESPECTO A Y LAS CAPACITACIONES QUE EL


PERSONAL REQUIERE

GRÁFICO N° 20 Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP

Fuente: Elaboración Propia

Durante los últimos años se viene brindando entre 03 y 04


capacitaciones al personal que labora en Milpocoop, ello con

29
respecto a temas especializados en sus funciones, así como
capacitaciones orientadas a fortalecer los fines del cooperativismo y
la calidad del servicio al socio.

o. IMPLEMENTACIÓN DE DOCUMENTOS DE GESTIÓN

GRÁFICO N° 21

Fuente: Elaboración Propia

Debido al crecimiento institucional de Milpocoop y a las exigencias


establecidas por los órganos supervisores y financieros, se vino
incrementando la cantidad de documentos de gestión que requiere
Milpocoop para su adecuado funcionamiento; contándose a la fecha con
un total de 15. Sin embargo varias de ellas van en desfase progresivo,
asimismo ello no es suficiente ante las nuevas exigencias.

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP


p. ADECUADO MARCO NORMATIVO

GRÁFICO N° 22

Fuente: Elaboración Propia

30
En el gráfico puede evidenciarse que en el año 2016 y en el presente fue
cuando se realizaron con mayor frecuencia las adecuaciones al Estatuto
de Milpocoop y otras normas institucionales, observándose hasta tres
ocasiones en un solo año; las que se sustentan en los cambios internos
de la cooperativa, así como a las nuevas exigencias existentes.

q. IMPLEMENTACIÓN DE CONVENIOS

GRÁFICO N° 23

Fuente: Elaboración Propia

En los últimos años Milpocoop vino desarrollando sus funciones con 08


convenios de diversa índole, suscritos con entidades del medio para
fines epecíficos, siendo en su mayoría para beneficiar a sus trabajadores
con los servicios que brinda la cooperativa. En el presente año se cuenta
con 10 convenios, por lo que se requiere fortalecer los mismos.

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP


r. EQUIPAMIENTO INSTITUCIONAL

GRÁFICO N° 24

Fuente: Elaboración Propia

31
Las diversas oficinas de Milpocoop se hallan debidamente equipadas,
producto de las permanentes adquisiciones realizadas en los últimos
años, con el fin de brindar el confort adecuado al trabajador y por ende al
socio. Sin embargo debido al deterioro y desfase de algunos bienes, se
requiere mayor atención al presente. En el año 2017 dicha cifra se
incrementó hasta un 80%, lo cual garantiza el servicio adecuado ante
cada necesidad institucional.

s. INFRAESTRUCTURA
GRÁFICO N° 25

Fuente: Elaboración Propia

En cuanto corresponde a la infraestructura física de Milpocoop, la sede


ubicada en San Juan del distrito de Yanacancha no se halla

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP


debidamente registrado y reconocido como propiedad plena de la
cooperativa, pese a contarse con los documentos de compra.

Es por ello que desde hace algunos años atrás se viene realizando
avances en dicho aspecto con la colaboración de asesores legales
externos. Asimismo la infraestructura resulta cada vez más limitada, por
lo que a falta de una inversión global en nueva infrestructura, se realizan
adecuciones progresivas, cuyas metas alcanzan el 35% hasta la fecha.

32
t. PROVEEDORES
GRÁFICO N° 26

Fuente: Elaboración Propia

Desde hace varios años atrás Milpocoop viene cumpliendo sus


operaciones con un total de 05 proveedores, para cubrir diferentes
requerimientos en varios rubros. Por lo que ante nuevas situciones de
crecimiento institucional se requiere hacer la evaluación de los mismos,
considerando además la calidad de su desempeño.

u. MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL

GRÁFICO N° 27

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP

Fuente: Elaboración Propia

La cooperativa no cuenta con un área específica de marketing e imagen


institucional, por lo que las actividades de difusión y promoción de sus
actividades y servicios se realizan mediante volantes e informativos

33
internos, así como mediante las redes sociales, alcanzando el margen
del 25% en los últimos años.

En el presente año se logró un margen del 35%, ya que se viene


concluyendo la elaboración e implementación de la página web de
Milpocoop, lo cual estará fortaleciendo este aspecto. Sin embargo, aún
resulta insuficiente para posicionar adecuadamente la marca Milpocoop.

v. DESARROLLO DE LA COMUNIDAD

GRÁFICO N° 28

Fuente: Elaboración Propia

Durante los útimos años Milpocoop viene realizando diferentes


actividades y estrategias de integración con el entorno en el cual

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP


funciona, alcanzando un total de 05 actividades en el presente año, entre
los cuales destaca el apoyo social brindado a sectores vulnerables y el
patrocinio de eventos de alcance regional.

Con dichas acciones no sólo se integra más socios, sino se asume el rol
de responsabilidad social como institución establecido en los principios
cooperativos, en su estatuto y en sus normas conexas tanto internas,
como de alcance general.

34
w. CAPACITACIÓN CONTINUA

GRÁFICO N° 29

Fuente: Elaboración Propia

Para Milpocoop se considera uno de los ejes vitales contar con directivos
y delegados debidamente capacitados y comprometidos con sus
funciones y obligaciones, por lo que cada año se programan
capacitaciones de diversa índole en un promedio de 03 por cada año.
Sin embargo, dicha tarea fue redoblada desde el año pasado,
alcanzando en el presente hasta 05 capacitaciones anuales a directivos
y delegados, lo cual incluye a los diferentes comités y consejos. Ello
debe reflejarse en el mayor liderazgo y eficiencia en la toma de
decisiones de sus directivos

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP


x. MECANISMOS DE FISCALIZACIÓN

GRÁFICO N° 30

Fuente: Elaboración Propia

35
Para la cooperativa Milpocoop la fiscalización es una de las tareas más
importantes para fortalecer el autocontrol de la institución y garantizar a
sus socios la transparencia en el manejo de sus aportes y ahorros. Es
por ello que tomando en consideración el número de observaciones del
Consejo de Vigilancia puede evienciarse que se halla en un margen de
15 casos, lo cual obliga a todos a redoblar esfuerzos para subsanarlos y
emprender planes de mejora continua a fin de reducirlos.

Asimismo, puede evidenciarse que en el año 2015 fue cuando se


produjeron los mayores casos, debido a acciones institucionales
indebidamente encaminados.

y. ALIANZAS ESTRATÉGICAS

GRÁFICO N° 31

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP


Fuente: Elaboración Propia

Milpocoop cuenta en el presente año con 05 entidades considerados


como Aliados Estratégicos, los cuales además de sumar a las funciones
de la cooperativa, fortalecen sus operaciones en determinados
escenarios a proponerse.

Dichas alianzas estratégicas deben incrementarse progresivamente al


ser de vital importancia para un mejor posicionamiento institucional en
varios escenarios de su funcionamiento, siendo tarea de todos los
miembros que integran la cooperativa.

36
3.5 ESCENARIOS APUESTA AL 2021
El Escenario Apuesta es el escenario que se decide construir a futuro para
cada una de las variables identificadas, y es determinado sobre los
escenarios elaborados en el Análisis Prospectivo.

Tomando en consideración el patrón histórico de cada una de las variables


identificadas de Milpocoop en el punto anterior, se proyectaron los valores a
alcanzar dentro de cuatro años, los cuales además se validaron por juicio de
expertos. Con lo cual se logró identificar los siguientes Escenarios Apuesta
para nuestras variables proyectados hacia el año 2021.

CUADRO N° 06
VARIABLES DE TRABAJO DE MILPOCOOP

N° VARIABLES ESCENARIO APUESTA

1 NUEVAS ENTIDADES AL 2021 MILPOCOOP SE ENCUENTRA EN COMPETENCIA


MICROFINANCIERAS Y DIRECTA CON 16 MICROFINANCIERAS Y NUEVAS
NUEVAS COOPERATIVAS COOPERATIVAS.
2 SOCIOS AFILIADOS AL 2021 MILPOCOOP CUENTA CON 4405 SOCIOS ACTIVOS.
3 AL 2021 MILPOCOOP CUENTA CON UNA UTILIDAD NETA DE
UTILIDADES
1’000,000.00
4 DEMANDA DE SERVICIOS AL 2021 MILPOCOOP CUENTA CON 4 SERVICIOS ADICIONALES
ADICIONALES QUE PRESTA A SUS SOCIOS.
5 AL 2021 EL PORCENTAJE DE REGULACIÓN DE LAS
REGULACIÓN DE LAS
COOPERATIVAS POR PARTE DE LA SBS, FENACREP Y OTROS
COOPERATIVAS
ES DE 20 %.
6 AL 2021 LAS ÁREAS FUNCIONALES DE MILPOCOOP SE
IMPLEMENTACIÓN DE TIC'S
HALLAN IMPLEMENTADAS CON TIC’S AL 70 %.
Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP
7 AL 2021 MILPOCOOP CUENTA CON UN PORCENTAJE DE
NIVEL DE MOROSIDAD
MOROSIDAD DE 4 % DE LAS COLOCACIONES EFECTUADAS.
8 AL 2021 MILPOCOOP SE ENCUENTRA DESARROLLANDO SUS
COMPETENCIA DESLEAL OPERACIONES SÓLO ANTE UN ESTIMADO DE 01 CASO DE
COMPETENCIA DESLEAL.
9 NUEVOS MERCADOS A NIVEL AL 2021 MILPOCOOP CUENTA CON 30 % DE COBERTURA DE
NACIONAL NUEVOS MERCADOS.
10 AL 2021 MILPOCOOP DESARROLLA SUS OPERACIONES ANTE
ACTOS ILÍCITOS
SÓLO 02 CASOS DE ACTOS ILÍCITOS.
11 CRÉDITOS Y COLOCACIONES AL 2021 MILPOCOOP CUENTA CON UNA COLOCACIÓN DE S/.
10’000,000.00 EN SUS OPERACIONES.
12 PRODUCTIVIDAD DE AHORROS AL 2021 MILPOCOOP CUENTA CON UNA PRODUCTIVIDAD DE
SUS AHORROS DE S/. 10’000,000.00.
13 PREVISIÓN SOCIAL AL 2021 MILPOCOOP OTORGA 05 SERVICIOS DE PREVISIÓN
SOCIAL.
14 TALENTO HUMANO AL 2021 MILPOCOOP DESARROLLA SUS OPERACIONES CON
UN EQUIPO DE 25 COLABORADORES.
AL 2021 MILPOCOOP DESARROLLA 05 CAPACITACIONES DE

37
DIVERSA ÍNDOLE A SUS COLABORADORES.
15 IMPLEMENTACIÓN DE AL 2021 MILPOCOOP CUENTA CON 20 DOCUMENTOS DE
DOCUMENTOS DE GESTIÓN GESTIÓN DEBIDAMENTE IMPLEMENTADAS.
16 ADECUADO MARCO AL 2021 SE REALIZARON 05 ADECUACIONES DEL ESTATUTO Y
NORMATIVO DE OTRAS NORMAS.
17 IMPLEMENTACIÓN DE AL 2021 MILPOCOOP CUENTA CON 18 CONVENIOS DIVERSOS.
CONVENIOS
18A EQUIPAMIENTO AL 2021 LAS OFICINAS DE MILPOCOOP SE HALLAN
INSTITUCIONAL EQUIPADAS AL 90 %.
18B INFRAESTRUCTURA AL 2021 SE CUENTA CON UN 60 % DE AVANCE DEL
SANEAMIENTO E INFRAESTRUCTURA.
19 PROVEEDORES AL 2021 MILPOCOOP CUENTA CON 08 PROVEEDORES
DIVERSOS, DEBIDAMENTE REGISTRADOS.
20 MARKETING E IMAGEN AL 2021 MILPOCOOP CUENTA CON UN 60 % DE ESTRATEGIAS
INSTITUCIONAL IMPLEMENTADAS DE MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL.
21 DESARROLLO DE LA AL 2021 MILPOCOOP DESEMPEÑA 08 ACTIVIDADES DE
COMUNIDAD INTEGRACIÓN CON LA COMUNIDAD.

22 CAPACITACIÓN CONTINUA AL 2021 MILPOCOOP DESARROLLA 05 CAPACITACIONES


DIVERSAS PARA SUS DELEGADOS Y DIRECTIVOS.
23 MECANISMOS DE AL 2021 MILPOCOOP DESARROLLA SUS OPERACIONES CON
FISCALIZACIÓN 15 OBSERVACIONES.
24 ALIANZAS ESTRATÉGICAS AL 2021 MILPOCOOP CUENTA CON 07 ALIANZAS
ESTRATÉGICAS CON DIFERENTES ENTIDADES.
Fuente: Elaboración Propia

3.6 VISIÓN DE MILPOCOOP AL 2021


La Visión es la “fotografía del futuro” que dará direccionalidad e impulso al
proceso de desarrollo de nuestra Cooperativa. Su definición y redacción se
halla enmarcado en los parámetros establecidos por los Escenarios Apuesta

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP


del ítem anterior.

La Visión de la cooperativa Milpocoop fue elaborada con proyección al año


2021, en el que nuestro país conmemora el Bicentenario de la
Independencia del Perú, conllevando el esfuerzo mancomunado de todas las
entidades que la integran, tanto en el rubro público y privado.

VISIÓN DE MILPOCOOP AL 2021:

“Somos la Cooperativa de Ahorro y Crédito más competitiva de


la Región, acorde a las innovaciones del mercado financiero;

38
ofreciendo los mejores beneficios de acuerdo a la necesidad de
sus socios”

3.7 MISIÓN DE MILPOCOOP


La Misión define la razón de ser de la entidad, considerando para ello lo que
la Visión se propone. Para su formulación responde a las preguntas: ¿Qué
hago?, ¿Cómo lo hago?, y ¿Para qué/quienes lo hago?

MISIÓN DE MILPOCOOP:

“Promover el ahorro y crédito integral, con productos crediticios


acorde a la necesidad, adecuada tasa de interés, para lograr una
mejor calidad de vida de sus socios”

3.8 OBJETIVOS ESTRATÉGICOS CORPORATIVOS


El Objetivo Estratégico, es la descripción del propósito a ser alcanzado
para lograr el Escenario Apuesta planteado. Se establecen de acuerdo al
periodo del plan que se está trabajando. Para su formulación debemos
responder para cada variable la pregunta. ¿Qué debemos hacer para lograr
el Escenario Apuesta?

Milpocoop se propone alcanzar el logro de su visión a través del

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP


cumplimiento de sus Objetivos Estratégicos, para ello se realizó un análisis
de las variables estratégicas identificadas conjuntamente con los grupos de
interés de la cooperativa.

CUADRO N° 07
OBJETIVOS ESTRATÉGICOS DE LA COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“SAN SALVADOR DE MILPO” LTDA. N° 305
N° VARIABLES REDACCIÓN DEL OBJETIVO ESTRATÉGICO

NUEVAS ENTIDADES
IMPLEMENTAR ESTRATEGIAS PARA ENFRENTAR A LA
1 MICROFINANCIERAS Y NUEVAS
COMPETENCIA DIRECTA.
COOPERATIVAS
PROMOVER ACTIVIDADES DE AFILIACIÓN DE SOCIOS
2 SOCIOS AFILIADOS
ACTIVOS
3 UTILIDADES FORTALECER EL INCREMENTO DE LA UTILIDAD NETA

39
DEMANDA DE SERVICIOS
4 IMPLEMENTAR SERVICIOS ADICIONALES PARA EL SOCIO
ADICIONALES

REGULACIÓN DE LAS PROPONER INICIATIVAS DE CONTROL ANTE LA


5
COOPERATIVAS REGULACIÓN DE LAS COOPERATIVAS.
IMPLEMENTAR LAS AREAS FUNCIONALES DE
6 IMPLEMENTACIÓN DE TIC'S
MILPOCOOP CON TIC’S.
IMPLEMENTAR ESTRATEGIAS DE REDUCCIÓN DE LA
7 NIVEL DE MOROSIDAD
MOROSIDAD.
IMPLEMENTAR MECANISMOS DE CONTROL DE LA
8 COMPETENCIA DESLEAL
COMPETENCIA DESLEAL
NUEVOS MERCADOS A NIVEL
9 APERTURAR NUEVAS SEDES DESCONCENTRADAS.
NACIONAL
IMPLEMENTAR MECANISMOS DE CONTROL ANTE ACTOS
10 ACTOS ILÍCITOS
ILÍCITOS
IMPLEMENTAR NUEVAS ESTRATEGIAS DE
11 CRÉDITOS Y COLOCACIONES
COLOCACIONES Y CRÉDITOS
12 PRODUCTIVIDAD DE AHORROS PROMOVER LA PRODUCTIVIDAD DE LOS AHORROS.
IMPLEMENTAR NUEVOS SERVICIOS DE PREVISIÓN
13 PREVISIÓN SOCIAL
SOCIAL
PROMOVER EL BUEN DESEMPEÑO DE LOS
COLABORADORES DE MILPOCOOP
14 TALENTO HUMANO
PROMOVER CAPACITACIONES DIVERSAS PARA LOS
COLABORADORES DE MILPOCOOP
IMPLEMENTACIÓN DE
15 IMPLEMENTAR ADECUADOS DOCUMENTOS DE GESTIÓN
DOCUMENTOS DE GESTIÓN
PROMOVER LA ADECUACIÓN A ENTORNOS CAMBIANTES
16 ADECUADO MARCO NORMATIVO
DE LOS ESTATUTOS Y NORMAS.
17 IMPLEMENTACIÓN DE CONVENIOS FORTALECER LA FIRMA DE CONVENIOS DIVERSOS
EQUIPAR ADECUADAMENTE LAS OFICINAS DE
18A EQUIPAMIENTO INSTITUCIONAL
MILPOCOOP
IMPLEMENTAR EL SANEAMIENTO FÍSICO LEGAL DE LA
18B INFRAESTRUCTURA
INFRAESTRUCTURA
PROMOVER LA SELECCIÓN IDÓNEA DE LOS
Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP
19 PROVEEDORES
PROVEEDORES DE MILPOCOOP.
MARKETING E IMAGEN IMPLEMENTAR ACTIVIDADES DE MARKETING
20
INSTITUCIONAL INSTITUCIONALES
PROMOVER LA ADECUACIÓN CON LA COMUNIDAD Y EL
21 DESARROLLO DE LA COMUNIDAD
ENTORNO.
IMPLEMENTAR CAPACITACIONES DIVERSAS PARA
22 CAPACITACIÓN CONTINUA
DELEGADOS Y DIRECTIVOS
IMPLEMENTAR ESTRATEGIAS PARA REDUCIR LAS
23 MECANISMOS DE FISCALIZACIÓN
OBSERVACIONES EXISTENTES.
PROMOVER ALIANZAS ESTRATÉGICAS CON DIFERENTES
24 ALIANZAS ESTRATÉGICAS
ENTIDADES

Fuente: Elaboración Propia

40
3.9 ACCIONES ESTRATÉGICAS
Las Acciones estratégicas son el conjunto de acciones ordenadas que
contribuirán al logro de un Objetivo Estratégico, los cuales involucran el uso
de recursos.

Para cada Objetivo Estratégico planteado, se definieron las acciones que


debemos realizar para lograr exitosamente dicho objetivo y por ende lograr
nuestra visión institucional. Pueden ser uno o más acciones estratégicas por
cada objetivo estratégico.

Las acciones estratégicas de Milpocoop han sido identificadas mediante el


análisis causa – efecto, así como por juicio de expertos, con la participación
de los agentes involucrados de la cooperativa en talleres de trabajo; con

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP


cuyo cumplimiento nos proponemos alcanzar los objetivos estratégicos
propuestos. Siendo las siguientes:

41
CUADRO N° 08
ACCIONES ESTRATÉGICAS DE LA COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“SAN SALVADOR DE MILPO” LTDA. N° 305
OBJETIVOS ACCIONES ESTRATÉGICAS A PRESU-
N° INDICADOR META PERIODO RESPONSABLE
ESTRATÉGICOS IMPLEMENTAR PUESTO
ESTUDIO DE MERCADO DE LOS SERVICIOS
N° DE ESTUDIOS 01 ESTUDIOS X CADA
QUE BRINDA Y EL MERCADO DE LA 03 MESES UNIDAD DE RIESGOS 5000.00
IMPLEMENTAR REALIZADOS AÑO
COMPETENCIA (ENCUESTA Y ANÁLISIS)
ESTRATEGIAS
PARA ENFRENTAR ESTUDIO DE FACTIBILIDAD PARA NUEVOS N° DE ESTUDIOS 01 ESTUDIOS X CADA GERENCIA
1 03 MESES 3000.00
A LA SERVICIOS A BRINDAR EN MILPOCOOP REALIZADOS AÑO U. RIESGOS
COMPETENCIA
PARTICIPACIÓN EN EVENTOS QUE
DIRECTA N° DE EVENTOS COMITÉ
CONLLEVA LA PARTICIPACIÓN DE 05 EVENTOS X CADA AÑO 12 MESES 5000.00
CONJUNTOS EDUCACIÓNACIÓN
MICROFINANCIERAS Y COOPERATIVAS

AFILIACIÓN DE SOCIOS MEDIANTE PROMOTORÍA


N° DE CAMPAÑAS DE 12 CAMPAÑAS DE
CAMPAÑAS EN FERIAS, ANIVERSARIOS Y 12 MESES IMAGEN INST. 12000.00

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP


AFILIACIÓN AFILIACIÓN X CADA AÑO
OTROS. A CRÉDITOS

SIMPLIFICACIÓN DE LOS PROCEDIMIENTOS N° DE 03 PROCEDIMIENTOS


PROMOTORÍA
Y REQUISITOS PARA LA IDENTIFICACIÓN Y PROCEDIMIENTOS SIMPLIFICADOS X CADA 02 MES 1200.00
IMAGEN INST.
AFILIACIÓN DE SOCIOS IDÓNEOS. SIMPLIFICADOS AÑO

PROMOVER DIFUSIÓN DE LOS SERVICIOS Y BENEFICIOS N° DE ACTIVIDADES DE 4 ACTIVIDADES DE IMAGEN INST.


12 MESES 5000.00
ACTIVIDADES DE QUE OTORGA LA COOPERATIVA DIFUSIÓN DIFUSIÓN X CADA AÑO PROMOTORÍA
2
AFILIACIÓN DE
SOCIOS ACTIVOS INCENTIVOS AL PROMOTOR QUE AFILIA A
N° DE NUEVOS SOCIOS 400 SOCIOS X CADA AÑO 12 MESES PROMOTORÍA 3600.00
MÁS SOCIOS.
05 CONVENIOS
FORTALECIMIENTO DE LOS CONVENIOS N° DE CONVENIOS PROMOTORÍA
FORTALECIDOS X -CADA 06 MESES 1200.00
EXISTENTES PARA AFILIAR A MÁS SOCIOS FORTALECIDOS IMAGEN INST.
AÑO
COMITÉ
DIFUSIÓN DE LOS VALORES Y PRINCIPIOS N° DE ACTIVIDADES DE 4 ACTIVIDADES DE EDUCACIÓNACIÓN
12 MESES 1000.00
COOPERATIVOS DIFUSIÓN DIFUSIÓN X CADA AÑO IMAGEN INST
PROMOTORÍA
IDENTIFICACIÓN Y REDUCCIÓN DE GASTOS N° DE GASTOS GERENCIA
05 GASTOS REDUCIDOS
FORTALECER EL OPERATIVOS IRRELEVANTES E OPERATIVOS 03 MESES CONTABILIDAD 1200.00
EN EL PRIMER AÑO
3 INCREMENTO DE INNECESARIOS REDUCIDOS OPERACIONES
LA UTILIDAD NETA COLOCACIÓN DE LOS AHORROS N° DE AHORROS 02 CTAS. DE AHORRO GERENCIA
06 MESES 1800.00
COOPERATIVOS EN ENTIDADES CON MAYOR COOPERATIVOS CON ALTA RENTABILIDAD CONSEJO ADMINIST.

42
OBJETIVOS ACCIONES ESTRATÉGICAS A PRESU-
N° INDICADOR META PERIODO RESPONSABLE
ESTRATÉGICOS IMPLEMENTAR PUESTO
RENTABILIDAD X CADA AÑO
01 INVERSIONES
DIVERSIFICACIÓN DE LAS INVERSIONES Y N° DE INVERSIONES GERENCIA
DIVERSIFICADAS X CADA 06 MESES 600.00
RIESGOS DE LA COOPERATIVA DIVERSIFICADAS CONSEJO ADMINIST.
AÑO
FINANCIAMIENTO DE CRÉDITOS PARA GERENCIA
N° DE CRÉDITOS 06 CRÉDITOS X CADA
ADQUISICIÓN DE TERRENOS, CASAS Y 12 MESES COMITÉ CRÉDITOS 3000.00
OTORGADOS AÑO
DEPARTAMENTOS. RIESGOS
N° DE CRÉDITOS GERENCIA
FINANCIAMIENTO DE CRÉDITOS 500 CRÉDITOS X CADA 12 MESES
REVOLVENTES RIESGOS 10000.00
REVOLVENTES (TARJETAS DE CRÉDITO) AÑO DESDE 2019
OTORGADOS CONSEJO ADMINIST.
IMPLEMENTAR GERENCIA
APERTURA DE CUENTAS DE AHORRO N° DE CUENTAS 120 CUENTAS X CADA
SERVICIOS 12 MESES PROMOTORÍA 300.00
4 ESCOLAR (NIÑOS MENORES DE 18 AÑOS) APERTURADAS AÑO
ADICIONALES IMAGEN INST.
PARA EL SOCIO APERTURA DE CUENTAS DE AHORRO GERENCIA
N° DE CUENTAS
FAMILIARES (NIÑOS MENORES DE 18 AÑOS) 60 CUENTAS X CADA AÑO 12 MESES PROMOTORÍA 300.00
APERTURADAS
IMAGEN INST.

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP


N° DE NUEVOS 04 NUEVOS PAQUETES GERENCIA
DIFUSIÓN DE PAQUETES Y OPCIONES DE
PAQUETES DE DE CRÉDITOS 12 MESES PROMOTORÍA 300.00
CRÉDITOS ACCESIBLES AL SOCIO
CRÉDITOS OFERTADOS OFERTADOS X CADA AÑO IMAGEN INST.

GERENCIA
FORTALECIMIENTO DE ACCIONES DE N° DE ACCIONES CONSEJO VIGILANCIA
12 ACCIONES POR AÑO 12 MESES 0.00
AUTOCONTROL COOPERATIVO IMPLEMENTADAS AUDITOR INTERNO
CONSEJO ADMINIST.
PROPONER
GERENCIA
INICIATIVAS DE
CONTABILIDAD
CONTROL ANTE LA ADECUACIÓN DE OBLIGACIONES ANTE LA N° DE OBLIGACIONES
5 28 OBLIGACIONES 12 MESES CONSEJO ADMINIST. 0.00
REGULACIÓN DE SUNAT, UIF Y FENACREP ADECUADAS
AUDITORIA
LAS UNID. RIESGOS
COOPERATIVAS.
GERENCIA
CONTABILIDAD
CUMPLIMIENTO DE LAS EXIGENCIAS DE N° DE EXIGENCIAS 01 PAQUETE DE 12000.00
04 MESES CONSEJO ADMINIST.
AUDITORIA EXTERNA CUMPLIDAS OBLIGACIONES
AUDITORIA
UNID. RIESGOS
IMAGEN INST.
N° DE SERVICIOS
IMPLEMENTACIÓN DE LAS CONSULTAS EN 03 IMPLEMENTACIONES X GERENCIA
6 IMPLEMENTAR LAS LÍNEA EN LA PÁGINA WEB
IMPLEMENTADOS EN LA
CADA AÑO
12 MESES
RIESGOS
0.00
AREAS PÁGINA WEB

43
OBJETIVOS ACCIONES ESTRATÉGICAS A PRESU-
N° INDICADOR META PERIODO RESPONSABLE
ESTRATÉGICOS IMPLEMENTAR PUESTO
FUNCIONALES DE GERENCIA
MILPOCOOP CON CONSEJO ADMINIST.
ADQUISICIÓN DE UN NUEVO SISTEMA
TIC’S. SISTEMA NUEVO 01 SISTEMA FINANCIERO RIESGOS
FINANCIERO ACORDE A LAS NUEVAS 06 MESES 300000.00
IMPLEMENTADO EN EL AÑO 2019 AUDITORIA
EXIGENCIAS DE LA COOPERATIVA
RESP. INFORMÁTICO

PORCENTAJE DE 20% EQUIPOS NUEVOS


ADQUIRIR NUEVOS EQUIPOS INFORMÁTICOS GERENCIA
EQUIPOS NUEVOS ADQUIRIDOS X CADA AÑO 12 MESES 3000.00
Y DE COMUNICACIONES SEGÚN DESFASE Y
ADQUIRIDOS DESDE 2019
NECESIDAD
PROMORORÍA,
ACCIONES DE CONCIENTIZACIÓN AL SOCIO IMAGEN INST.
N° DE ACCIONES
SOBRE LA IMPORTANCIA DE PAGAR 4 12 MESES COMITÉ 400.00
IMPLEMENTADAS
PUNTUALMENTE EDUCACIÓNACIÓN
AREA DE CRÉDITOS
GERENCIA
CAPACITACIÓN AL PERSONAL ANALISTA DE N° DE
02 12 MESES AREA DE CRÉDITOS 2000.00

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP


CRÉDITOS CAPACITACIONES
AREA DE RIESGOS

IMPLEMENTAR IMPLEMENTACIÓN DE ESTÍMULOS AL SOCIO N° DE ESTÍMULOS


24 ESTÍMULOS 12 MESES AREA DE RIESGOS 1200.00
ESTRATEGIAS DE BUEN PAGADOR OTORGADOS
7
REDUCCIÓN DE LA
MOROSIDAD. GERENCIA
MONITOREO DEL NIVEL DE MORA N° DE MONITOREOS 24 MONITOREOS X CADA
12 MESES AREA DE RIESGOS 00.00
PERMISIBLE DE LOS SOCIOS AÑO
AREA DE CRÉDITOS
GERENCIA
FORTALECIMIENTO PROACTIVO DE LA N° DE ACCIONES DE 04 ACCIONES DE ASESOR LEGAL
12 MESES 18000.00
DEFENSA LEGAL COACTIVA RECUPERACIÓN RECUPERACIÓN EXTERNO
RIESGOS
GERENCIA
IMPLEMENTACIÓN DE CAMPAÑAS DE
N° DE CAMPAÑAS 02 CAMPAÑAS 12 MESES IMAGEN INST. 5000.00
ESTÍMULO AL PAGO PUNTUAL
AREA CRÉDITOS
IMPLEMENTAR DIFUSIÓN DE LA SITUACIÓN ECONÓMICA DE N° DE INFORMATIVOS IMAGEN INST.
04 INFORMATIVOS 12 MESES 1200.00
MECANISMOS DE LA COOPERATIVA ALCANZADOS GERENCIA
8 CONTROL DE LA IDENTIFICACIÓN DE CASOS DE
N° DE CASOS 01 CASOS CORREGIDOS UNIDAD DE RIESGOS
COMPETENCIA COMPETENCIA DESLEAL PARA SU 12 MESES 00.00
CORREGIDOS X CADA AÑO GERENCIA
DESLEAL SEGUIMIENTO Y ACCIÓN CORRECTIVA
GERENCIA
APERTURAR ESTUDIO DE MERCADO EN SEDES N° DE ESTUDIOS DE 01 ESTUDIO POR CADA
9 12 MESES UNIDAD RIESGOS 6000.00
NUEVAS SEDES FOCALIZADAS PARA NUEVAS SEDES MERCADO AÑO
CONSEJO ADMINIST.

44
OBJETIVOS ACCIONES ESTRATÉGICAS A PRESU-
N° INDICADOR META PERIODO RESPONSABLE
ESTRATÉGICOS IMPLEMENTAR PUESTO
DESCONCENTRA- GERENCIA
APERTURA E IMPLEMENTACIÓN DE NUEVAS N° DE SEDES 01 SEDE NUEVA X CADA 12’000.00 X
DAS. 12 MESES UNIDAD RIESGOS
SEDES DESCONCENTRADAS DESCONCENTRADAS AÑO CADA SEDE
CONSEJO ADMINIST.
IMPLEMENTAR
GERENCIA
MECANISMOS DE FORTALECIMIENTO DE LA COMUNICACIÓN N° DE CASOS 1 ACTOS ILÍCITOS POR
10 12 MESES CONSEJO ADMINIST. 0.00
CONTROL ANTE PREVENTIVA CON LOS ENTES JUDICIALES IDENTIFICADOS CADA AÑO
CONSEJO VIGILANCIA
ACTOS ILÍCITOS
COMITÉ
DIFUSIÓN DESCONCENTRADAS A GRUPOS EDUCACIÓNACIÓN
4 CAPACITACIONES X
DE INTERÉS SOBRE LA CULTURA DEL N° DE ACTIVIDADES 12 MESES IMAGEN 1200.00
PROMOVER LA CADA AÑO
AHORRO INSTITUCIONAL
12 PRODUCTIVIDAD PROMOTORÍA
DE LOS AHORROS. INCREMENTO DE LA TASA DE INTERÉS DEL GERENCIA
01 INCREMENTOS
AHORRO ACORDE A LA LIQUIDEZ TASA DE INTERÉS 12 MESES UNIDAD RIESGOS 0.00
EVALUADOS X CADA AÑO
FINANCIERA CONSEJO ADMINIST.
COMITÉ
ENCUESTA A LOS SOCIOS SOBRE NUEVOS N° DE ENCUESTAS AL 03 ENCUESTAS X CADA

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP


03 MESES EDUCACIÓNACIÓN 300.00
SERVICIOS QUE REQUIERE SOCIO AÑO
IMPLEMENTAR GERENCIA
24 SERVICIOS COMITÉ
NUEVOS IMPLEMENTACIÓN DEL SERVICIO N° DE SERVICIOS
13 PRESTADOS X CADA AÑO 12 MESES EDUCACIÓNACIÓN 00.00
SERVICIOS DE FUNERARIO FUNERARIOS
DESDE 2019 GERENCIA
PREVISIÓN SOCIAL 30 SERVICIOS COMITÉ
IMPLEMENTACIÓN DEL SERVICIO DE N° DE SERVICIOS DE
PRESTADOS X CADA AÑO 12 MESES EDUCACIÓNACIÓN 00.00
GUARDERÍA INFANTIL GUARDERÍA
DESDE 2019 GERENCIA
GERENCIA
PROMOVER EL ESTUDIO DE LA CAPACIDAD OPERATIVA ESTUDIO DE LA
01 ESTUDIO X CADA AÑO 03 MESES CONSEJO ADMINIST. 00.00
INSTITUCIONAL CAPACIDAD OPERATIVA
BUEN DESEMPEÑO
14 A DE LOS INCORPORACIÓN DE PERSONAL IDÓNEO A
TRABAJADORES LAS ÁREAS NUEVAS O QUE DEMANDEN N° DE TRABAJADORES 03 CONTRATACIONES X
12 MESES GERENCIA 4500.00
DE MILPOCOOP MAYORES RESULTADOS (IMAGEN INST., NUEVOS CADA AÑO
INFORMATICA, NUEVAS SEDES, ETC)
IDENTIFICACIÓN DE LOS REQUERIMIENTOS GERENCIA
N° DE ACTIVIDADES DE
PROMOVER DE CAPACITACIÓN DE LOS 01 ACTIVIDAD X AÑO 01 MES COMITÉ 00.00
IDENTIFICACIÓN
CAPACITACIONES COLABORADORES EDUCACIÓNACIÓN
N° DE GERENCIA
DIVERSAS PARA CAPACITACIÓN EN TEMÁTICAS ESPECÍFICAS 04 CAPACITACIONES X
14 B CAPACITACIONES AL 12 MESES COMITÉ 10000.00
LOS A LOS COLABORADORES CADA AÑO
PERSONAL EDUCACIÓNACIÓN
COLABORADORES GERENCIA
DE MILPOCOOP EVALUACIÓN DEL DESEMPEÑO DE LOS N° DE EVALUACIONES 02 EVALUACIONES X
12 MESES COMITÉ 00.00
COLABORADORES AL PERSONAL CADA AÑO
EDUCACIÓNACIÓN

45
OBJETIVOS ACCIONES ESTRATÉGICAS A PRESU-
N° INDICADOR META PERIODO RESPONSABLE
ESTRATÉGICOS IMPLEMENTAR PUESTO
MONITOREO DEL PLAN ESTRATÉGICO PORCENTAJE DE 85 % ACCIONES GERENCIA
04 AÑOS 00.00
INSTITUCIONAL ACCIONES CUMPLIDAS CUMPLIDAS CONSEJO ADMINIST.
IMPLEMENTAR 03 OCUMENTOS GERENCIA
ACTUALIZACIÓN Y/O DEPURACIÓN DE LOS N° DE DOCUMENTOS
ADECUADOS ACTUALIZADOS X CADA 12 MESES CONSEJO ADMINIST. 3000.00
15 DOCUMENTOS DE GESTIÓN ACTUALES ACTUALIZADOS
DOCUMENTOS DE AÑO UNIDAD RIESGOS
GESTIÓN 02 DOCUMENTOS DE GERENCIA
IMPLEMENTACIÓN DE NUEVOS N° DE DOCUMENTOS
GESTIÓN NUEVOS X 12 MESES CONSEJO ADMINIST. 3000.00
DOCUMENTOS DE GESTIÓN REQUERIDOS NUEVOS
CADA AÑO UNIDAD RIESGOS
PROMOVER LA
ADECUACIÓN A ADECUACIÓN DEL ESTATUTO Y NORMAS DE
N° DE ADECUACIONES
ENTORNOS LA COOPERATIVA A LA LEY DE 03 NORMAS CONSEJO ADMINIST.
16 DEL ESTATUTO Y 12 MESES 4000.00
CAMBIANTES DE COOPERATIVAS, PRINCIPIOS DEL ACTUALIZADOS GERENCIA
NORMAS
LOS ESTATUTOS Y COOPERTIVISMO Y EXIGENCIAS ACTUALES.
NORMAS.
IDENTIFICACIÓN DE ENTIDADES QUE 03 ENTIDADES PROMOTORÍA
FORTALECER LA N° DE ENTIDADES
CONCUERDAN CON LOS SERVICIOS QUE FOCALIZADAS X CADA 12 MESES IMAGEN INST 00.00
IDENTIFICADAS

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP


FIRMA DE PRESTA MILPOCOOP AÑO GERENCIA
17
CONVENIOS FIRMA E IMPLEMENTACIÓN DE CONVENIOS N° DE FIRMAS DE 03 CONVENIOS NUEVOS X
PROMOTORÍA
DIVERSOS 12 MESES IMAGEN INST 3000.00
DIVERSOS CONVENIO CADA AÑO
GERENCIA
EQUIPAR IDENTIFICACIÓN DE LAS NECESIDADES DE N° DE 01 REQUERIMIENTOS
IMPLEMENTACIÓN DE LAS ÁREAS DE REQUERIMIENTOS IDENTIFICADOS X CADA 06 MESES GERENCIA 00.00
ADECUADAMENTE
18 A MILPOCOOP IDENTIFICADOS AÑO
LAS OFICINAS DE ADQUISICIÓN DE NUEVOS BIENES, ACORDE PORCENTAJE DE 100% DE BIENES
MILPOCOOP 04 AÑOS GERENCIA 5000.00
A LA DISPONIBILIDAD PRESUPUESTAL BIENES ADQUIRIDOS. ADQUIRIDOS
01 INFORME TÉCNICO GERENCIA
IDENTIFICACIÓN DE LA SITUACIÓN ACTUAL INFORME TÉCNICO
FÍSICO LEGAL EN EL 06 MESES ASESOR LEGAL 00.00
DEL INMUEBLE DE MILPOCOOP FÍSICO LEGAL
IMPLEMENTAR EL PRIMER AÑO EXTERNO
SANEAMIENTO IMPLEMENTACIÓN DE ACCIONES PARA 100% DE FORMALIZACIÓN GERENCIA
PORCENTAJE DE
FORMALIZAR LA PROPIEDAD INMUEBLE DE DEL INMUEBLE EN EL 12 MESES ASESOR LEGAL 00.00
FÍSICO LEGAL DE ACCIONES CUMPLIDAS
18 B MILPOCOOP PRIMER AÑO EXTERNO
LA EVALUACIÓN DE ALTERNATIVAS PARA EL N° DE ALTERNATIVAS 01 ALTERNATIVA VIABLE GERENCIA
INFRAESTRUCTUR 06 MESES 00.00
MEJORAMIENTO DE LA INFRAESTRUCTURA VIABLES EN EL PRIMER AÑO CONSEJO ADMINIST.
A PORCENTAJE DE 100 % NUEVA
MEJORAMIENTO DE LA INFRAESTRUCTURA GERENCIA
AVANCE DE NUEVA INFRAESTRUCTURA 02 AÑOS 80000.00
DE MILPOCOOP CONSEJO ADMINIST.
INFRAESTRUCTURA CONCLUIDA
EVALUACIÓN DE LA CALIDAD DE SERVICIOS
PROMOVER LA N° DE PROVEEDORES 06 PROVEEDORES GERENCIA
PRESTADOS POR LOS PROVEEDORES DE 02 MESES 00.00
19 SELECCIÓN MILPOCOOP
EVALUADOS EVALUADOS X CADA AÑO CONSEJO ADMINIST.
IDÓNEA DE LOS ACTUALIZACIÓN DEL REGLAMENTO DE REGLAMENTO 01 REGLAMENTO 06 MES GERENCIA 300.00
46
OBJETIVOS ACCIONES ESTRATÉGICAS A PRESU-
N° INDICADOR META PERIODO RESPONSABLE
ESTRATÉGICOS IMPLEMENTAR PUESTO
PROVEEDORES DE ADQUISICIONES Y SERVICIOS. ACTUALIZADO DE ACTUALIZADO DE CONSEJO ADMINIST.
MILPOCOOP. ADQUISICIONES Y ADQUISICIONES Y
SERVICIOS SERVICIOS EN EL PRIMER
AÑO
IMPLEMENTAR
ACTUALIZACIÓN DE LA INFORMACIÓN N° DE GERENCIA
ACTIVIDADES DE 12 ACTUALIZACIONES X
20 BRINDADA POR LAS REDES SOCIALES, ACTUALIZACIONES DE 12 MESES IMAGEN INST. 00.00
MARKETING CADA AÑO
PÁGINA WEB Y OTROS INFORMACIÓN RESP INFORM.
INSTITUCIONALES
PORCENTAJE DE
IMPLEMENTACIÓN DEL ÁREA DE IMAGEN 100 % IMPLEMENTADA EN GERENCIA
IMPLEMENTACIÓN DEL 12 MESES 6000.00
INSTITUCIONAL EL PRIMER AÑO CONSEJO ADMINIST.
ÁREA
GERENCIA
PROMOVER LA ACTIVIDADES DE IDENTIFICACIÓN CON LA N° DE ACTIVIDADES DE 12 ACTIVIDADES X CADA
12 MESES COMITÉ 00.00
NECESIDADES DEL ENTORNO IDENTIFICACIÓN AÑO
ADECUACIÓN CON EDUCACIÓNACIÓN.
21
LA COMUNIDAD Y PATROCINIO DE EVENTOS DE ALCANCE N° DE EVENTOS 4 PATROCINIOS X CADA
GERENCIA
EL ENTORNO. 12 MESES COMITÉ 10000.00
REGIONAL PATROCINADOS AÑO

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP


EDUCACIÓNACIÓN.
IMPLEMENTAR GERENCIA
CAPACITACIONES ESPECÍFICAS A LOS N° CAPACITACIONES A 04 CAPACITACIONES X
12 MESES COMITÉ 8000.00
CAPACITACIONES DIRECTIVOS DIRECTIVOS CADA AÑO
EDUCACIÓNACIÓN.
22 DIVERSAS PARA GERENCIA
DELEGADOS Y CAPACITACIONES DIVERSAS A LOS N° CAPACITACIONES A 05 CAPACITACIONES X
12 MESES COMITÉ 12500.00
DIRECTIVOS DELEGADOS DELEGADOS CADA AÑO
EDUCACIÓNACIÓN.
PORCENTAJE DE 60% DE OBSERVACIONES
GERENCIA
CONTRATACIÓN DE AUDITORES EXTERNOS OBSERVACIONES SUBSANADAS X CADA 12 MESES 5000.00
MECANISMOS DE CONSEJO ADMINIST.
23 SUBSANADAS AÑO
FISCALIZACIÓN FORTALECIMIENTO DEL LIBRO DE PORCENTAJE DE 90% DE CASOS GERENCIA
12 MESES 300.00
RECLAMACIONES CASOS ATENDIDOS ATENDIDOS CONSEJO ADMINIST.
IDENTIFICACIÓN DE POTENCIALES 02 ENTIDADES CONSEJO ADMINIST.
N° DE ENTIDADES
ENTIDADES PARA FORTALECER ALIANZAS FOCALIZADAS X CADA 12 MESES IMAGEN INST. 00.00
IDENTIFICADAS
ALIANZAS ESTRATEGICAS AÑO GERENCIA
24
ESTRATÉGICAS IMPLEMENTACIÓN DE ALIANZAS N° DE ALIANZAS
01 ALIANZA CONSEJO ADMINIST.
ESTARTPEGICA NUEVA X 12 MESES IMAGEN INST 3000.00
ESTRATÉGICAS ESTRATEGICAS
CADA AÑO GERENCIA
Fuente: Elaboración Propia

47
3.10 RUTA ESTRATÉGICA (PLAN OPERATIVO)
CUADRO N° 09
RUTA ESTRATÉGICA A CUMPLIR CADA AÑO POR LA COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“SAN SALVADOR DE MILPO” LTDA. N° 305
PERÍODO DE EJECUCIÓN (EN BIMESTRES)
OBJETIVOS ACCIONES ESTRATÉGICAS A

ESTRATÉGICOS IMPLEMENTAR 2018 2019 2020 2021 META PERIODO RESPONSABLE
1 2 3 4 5 6 1 2 3 4 5 6 1 2 3 4 5 6 1 2 3 4 5 6
ESTUDIO DE MERCADO DE LOS
SERVICIOS QUE BRINDA Y EL 01 ESTUDIO POR 03 UNIDAD DE
MERCADO DE LA COMPETENCIA CADA AÑO MESES RIESGOS
IMPLEMENTAR (ENCUESTA Y ANÁLISIS)
ESTRATEGIAS PARA ESTUDIO DE FACTIBILIDAD PARA
01 ESTUDIO POR 03 GERENCIA
1 ENFRENTAR A LA NUEVOS SERVICIOS A BRINDAR EN
CADA AÑO MESES U. RIESGOS
COMPETENCIA MILPOCOOP
DIRECTA PARTICIPACIÓN EN EVENTOS QUE
CONLLEVA LA PARTICIPACIÓN DE 05 EVENTOS POR 12

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP


COMITÉ.EDUCACIÓN
MICROFINANCIERAS Y CADA AÑO MESES
COOPERATIVAS
AFILIACIÓN DE SOCIOS MEDIANTE 12 CAMPAÑAS DE PROMOTORÍA
12
CAMPAÑAS EN FERIAS, AFILIACIÓN POR IMAGEN INST.
MESES
ANIVERSARIOS Y OTROS. CADA AÑO A. CRÉDITOS
SIMPLIFICACIÓN DE LOS 03
PROCEDIMIENTOS Y REQUISITOS PROCEDIMIENTOS PROMOTORÍA
02 MES
PARA LA IDENTIFICACIÓN Y SIMPLIFICADOS POR IMAGEN INST.
AFILIACIÓN DE SOCIOS IDÓNEOS. CADA AÑO
PROMOVER DIFUSIÓN DE LOS SERVICIOS Y 4 ACTIVIDADES DE
12 IMAGEN. INST.
ACTIVIDADES DE BENEFICIOS QUE OTORGA LA DIFUSIÓN POR
2 MESES PROMOTORÍA
AFILIACIÓN DE COOPERATIVA CADA AÑO
SOCIOS ACTIVOS INCENTIVOS AL PROMOTOR QUE 400 SOCIOS POR 12
PROMOTORÍA
AFILIA A MÁS SOCIOS. CADA AÑO MESES
FORTALECIMIENTO DE LOS 05 CONVENIOS PROMOTORÍA
06
CONVENIOS EXISTENTES PARA FORTALECIDOS POR IMAGEN INST.
MESES
AFILIAR A MÁS SOCIOS CADA AÑO
4 ACTIVIDADES DE COM. EDUCACIÓN
DIFUSIÓN DE LOS VALORES Y 12
DIFUSIÓN POR IMAGEN INST.
PRINCIPIOS COOPERATIVOS MESES
CADA AÑO PROMOTORÍA
IDENTIFICACIÓN Y REDUCCIÓN DE 05 GASTOS GERENCIA
03
FORTALECER EL GASTOS OPERATIVOS REDUCIDOS EN EL CONTABILIDAD
MESES
3 INCREMENTO DE LA IRRELEVANTES E INNECESARIOS PRIMER AÑO OPERACIONES
UTILIDAD NETA COLOCACIÓN DE LOS AHORROS 02 CTAS. DE 06 GERENCIA
COOPERATIVOS EN ENTIDADES AHORRO CON ALTA MESES CONSEJO ADMINIST.

48
PERÍODO DE EJECUCIÓN (EN BIMESTRES)
OBJETIVOS ACCIONES ESTRATÉGICAS A

ESTRATÉGICOS IMPLEMENTAR 2018 2019 2020 2021 META PERIODO RESPONSABLE
1 2 3 4 5 6 1 2 3 4 5 6 1 2 3 4 5 6 1 2 3 4 5 6
CON MAYOR RENTABILIDAD RENTABILIDAD POR
CADA AÑO
DIVERSIFICACIÓN DE LAS 01 INVERSIONES
06 GERENCIA
INVERSIONES Y RIESGOS DE LA DIVERSIFICADAS
MESES CONSEJO ADMINIST.
COOPERATIVA POR CADA AÑO
FINANCIAMIENTO DE CRÉDITOS GERENCIA
06 CRÉDITOS POR 12
PARA ADQUISICIÓN DE TERRENOS, COMITÉ CRÉDITOS
CADA AÑO MESES
CASAS Y DEPARTAMENTOS. RIESGOS
12 GERENCIA
FINANCIAMIENTO DE CRÉDITOS
500 CRÉDITOS POR MESES RIESGOS
REVOLVENTES (TARJETAS DE
CADA AÑO DESDE CONSEJO
CRÉDITO)
2019 ADMINIST..
IMPLEMENTAR APERTURA DE CUENTAS DE GERENCIA
120 CUENTAS X 12
SERVICIOS AHORRO ESCOLAR (NIÑOS PROMOTORÍA
4 CADA AÑO MESES
ADICIONALES PARA MENORES DE 18 AÑOS) IMAGEN INST.
EL SOCIO APERTURA DE CUENTAS DE
GERENCIA
AHORRO FAMILIARES (NIÑOS 60 CUENTAS POR 12
PROMOTORÍA
MENORES DE 18 AÑOS) CADA AÑO MESES
IMAGEN INST.

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP


04 NUEVOS
DIFUSIÓN DE PAQUETES Y GERENCIA
PAQUETES DE 12
OPCIONES DE CRÉDITOS PROMOTORÍA
CRÉDITOS POR MESES
ACCESIBLES AL SOCIO IMAGEN INST.
CADA AÑO
GERENCIA
CONSEJO
FORTALECIMIENTO DE ACCIONES 12 ACCIONES POR 12
VIGILANCIA
DE AUTOCONTROL COOPERATIVO CADA AÑO MESES
AUDITOR INTERNO
CONSEJO ADMINIST.
PROPONER
GERENCIA
INICIATIVAS DE
CONTABILIDAD
CONTROL ANTE LA ADECUACIÓN DE OBLIGACIONES 28 OBLIGACIONES 12
5 CONSEJO ADMINIST.
REGULACIÓN DE ANTE LA SUNAT, UIF Y FENACREP POR CADA AÑO MESES
AUDITORIA
LAS
UNID. RIESGOS
COOPERATIVAS.
GERENCIA
CUMPLIMIENTO DE LAS 01 PAQUETE DE CONTABILIDAD
04
EXIGENCIAS DE AUDITORIA OBLIGACIONES POR CONSEJO ADMINIST.
MESES
EXTERNA CADA AÑO AUDITORIA
UNID. RIESGOS
IMAGEN INST.
IMPLEMENTAR LAS IMPLEMENTACIÓN DE LAS 03
12 GERENCIA
AREAS CONSULTAS EN LÍNEA EN LA IMPLEMENTACIONE
MESES RIESGOS
6 FUNCIONALES DE PÁGINA WEB S POR CADA AÑO
MILPOCOOP CON
ADQUISICIÓN DE UN NUEVO 01 SISTEMA 06 GERENCIA
TIC’S.
SISTEMA FINANCIERO ACORDE A FINANCIERO EN EL MESES CONSEJO ADMINIST.

49
PERÍODO DE EJECUCIÓN (EN BIMESTRES)
OBJETIVOS ACCIONES ESTRATÉGICAS A

ESTRATÉGICOS IMPLEMENTAR 2018 2019 2020 2021 META PERIODO RESPONSABLE
1 2 3 4 5 6 1 2 3 4 5 6 1 2 3 4 5 6 1 2 3 4 5 6
LAS NUEVAS EXIGENCIAS DE LA AÑO 2019 RIESGOS
COOPERATIVA AUDITORIA
RESP.
INFORMÁTICO
20% EQUIPOS
ADQUIRIR NUEVOS EQUIPOS
NUEVOS
INFORMÁTICOS Y DE 12 GERENCIA
ADQUIRIDOS POR
COMUNICACIONES SEGÚN MESES
CADA AÑO DESDE
DESFASE Y NECESIDAD
2019
PROMORORÍA,
ACCIONES DE CONCIENTIZACIÓN IMAGEN INST.
04 ACCIONES POR 12
AL SOCIO SOBRE LA IMPORTANCIA COMITÉ
CADA AÑO MESES
DE PAGAR PUNTUALMENTE EDUCACIÓNACIÓN
AREA DE CRÉDITOS
GERENCIA
CAPACITACIÓN AL PERSONAL 02 CAPACITACIONES 12
AREA DE CRÉDITOS
ANALISTA DE CRÉDITOS POR CADA AÑO MESES
AREA DE RIESGOS
IMPLEMENTAR IMPLEMENTACIÓN DE ESTÍMULOS 24 ESTÍMULOS POR 12
AREA DE RIESGOS

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP


ESTRATEGIAS DE AL SOCIO BUEN PAGADOR CADA AÑO MESES
7
REDUCCIÓN DE LA GERENCIA
MONITOREO DEL NIVEL DE MORA 24 MONITOREOS 12
MOROSIDAD. AREA DE RIESGOS
PERMISIBLE DE LOS SOCIOS POR CADA AÑO MESES
AREA DE CRÉDITOS
GERENCIA
04 ACCIONES DE
FORTALECIMIENTO PROACTIVO DE 12 ASESOR LEGAL
RECUPERACIÓN
LA DEFENSA LEGAL COACTIVA MESES EXTERNO
POR CADA AÑO
RIESGOS
GERENCIA
IMPLEMENTACIÓN DE CAMPAÑAS 02 CAMPAÑAS POR 12
IMAGEN INST.
DE ESTÍMULO AL PAGO PUNTUAL CADA AÑO MESES
AREA CRÉDITOS
DIFUSIÓN DE LA SITUACIÓN 04 INFORMATIVOS 12 IMAGEN INST.
IMPLEMENTAR
ECONÓMICA DE LA COOPERATIVA POR CADA AÑO MESES GERENCIA
MECANISMOS DE
IDENTIFICACIÓN DE CASOS DE
8 CONTROL DE LA 01 CASOS UNIDAD DE
COMPETENCIA DESLEAL PARA SU 12
COMPETENCIA CORREGIDOS POR RIESGOS
SEGUIMIENTO Y ACCIÓN MESES
DESLEAL CADA AÑO GERENCIA
CORRECTIVA
GERENCIA
ESTUDIO DE MERCADO EN SEDES
01 ESTUDIO POR 12 UNIDAD RIESGOS
APERTURAR FOCALIZADAS PARA NUEVAS
CADA AÑO MESES CONSEJO ADMINIST.
NUEVAS SEDES SEDES
9
DESCONCENTRA-
APERTURA E IMPLEMENTACIÓN DE GERENCIA
DAS. 01 SEDE NUEVA 12
NUEVAS SEDES UNIDAD RIESGOS
POR CADA AÑO MESES
DESCONCENTRADAS CONSEJO ADMINIST.

50
PERÍODO DE EJECUCIÓN (EN BIMESTRES)
OBJETIVOS ACCIONES ESTRATÉGICAS A

ESTRATÉGICOS IMPLEMENTAR 2018 2019 2020 2021 META PERIODO RESPONSABLE
1 2 3 4 5 6 1 2 3 4 5 6 1 2 3 4 5 6 1 2 3 4 5 6
IMPLEMENTAR GERENCIA
FORTALECIMIENTO DE LA
MECANISMOS DE 1 ACTOS ILÍCITOS 12 CONSEJO ADMINIST.
10 COMUNICACIÓN PREVENTIVA CON
CONTROL ANTE POR CADA AÑO MESES CONSEJO
LOS ENTES JUDICIALES
ACTOS ILÍCITOS VIGILANCIA
COMITÉ
DIFUSIÓN DESCONCENTRADAS A EDUCACIÓNACIÓN
4 CAPACITACIONES 12
GRUPOS DE INTERÉS SOBRE LA IMAGEN
PROMOVER LA POR CADA AÑO MESES
CULTURA DEL AHORRO INSTITUCIONAL
12 PRODUCTIVIDAD DE
PROMOTORÍA
LOS AHORROS.
INCREMENTO DE LA TASA DE 01 INCREMENTOS GERENCIA
12
INTERÉS DEL AHORRO ACORDE A EVALUADOS POR UNIDAD RIESGOS
MESES
LA LIQUIDEZ FINANCIERA CADA AÑO CONSEJO ADMINIST.
ENCUESTA A LOS SOCIOS SOBRE COMITÉ
03 ENCUESTAS POR 03
NUEVOS SERVICIOS QUE EDUCACIÓNACIÓN
CADA AÑO MESES
REQUIERE. GERENCIA
24 SERVICIOS
IMPLEMENTAR COMITÉ
IMPLEMENTACIÓN DEL SERVICIO PRESTADOS POR 12
NUEVOS SERVICIOS EDUCACIÓNACIÓN

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP


13 FUNERARIO CADA AÑO DESDE MESES
DE PREVISIÓN GERENCIA
2019
SOCIAL
30 SERVICIOS
COMITÉ
IMPLEMENTACIÓN DEL SERVICIO PRESTADOS POR 12
EDUCACIÓNACIÓN
DE GUARDERÍA INFANTIL CADA AÑO DESDE MESES
GERENCIA
2019
ESTUDIO DE LA CAPACIDAD 01 ESTUDIO POR 03 GERENCIA
OPERATIVA INSTITUCIONAL CADA AÑO MESES CONSEJO ADMINIST.
PROMOVER EL
INCORPORACIÓN DE PERSONAL
BUEN DESEMPEÑO
14 IDÓNEO A LAS ÁREAS NUEVAS O
DE LOS 03
A QUE DEMANDEN MAYORES 12
TRABAJADORES DE CONTRATACIONES GERENCIA
RESULTADOS (IMAGEN INST., MESES
MILPOCOOP POR CADA AÑO
INFORMATICA, NUEVAS SEDES,
ETC)
IDENTIFICACIÓN DE LOS GERENCIA
REQUERIMIENTOS DE 01 ACTIVIDAD POR COMITÉ
01 MES
PROMOVER CAPACITACIÓN DE LOS CADA AÑO EDUCACIÓNACIÓN
CAPACITACIONES COLABORADORES
14 DIVERSAS PARA CAPACITACIÓN EN TEMÁTICAS GERENCIA
04 CAPACITACIONES 12
B LOS ESPECÍFICAS A LOS COMITÉ
POR CADA AÑO MESES
COLABORADORES COLABORADORES EDUCACIÓNACIÓN
DE MILPOCOOP GERENCIA
EVALUACIÓN DEL DESEMPEÑO DE 02 EVALUACIONES 12
COMITÉ
LOS COLABORADORES POR CADA AÑO MESES
EDUCACIÓNACIÓN
IMPLEMENTAR MONITOREO DEL PLAN 85 % ACCIONES GERENCIA
15 04 AÑOS
ADECUADOS ESTRATÉGICO INSTITUCIONAL CUMPLIDAS CONSEJO ADMINIST.

51
PERÍODO DE EJECUCIÓN (EN BIMESTRES)
OBJETIVOS ACCIONES ESTRATÉGICAS A

ESTRATÉGICOS IMPLEMENTAR 2018 2019 2020 2021 META PERIODO RESPONSABLE
1 2 3 4 5 6 1 2 3 4 5 6 1 2 3 4 5 6 1 2 3 4 5 6
DOCUMENTOS DE ACTUALIZACIÓN Y/O DEPURACIÓN 03 OCUMENTOS GERENCIA
12
GESTIÓN DE LOS DOCUMENTOS DE GESTIÓN ACTUALIZADOS POR CONSEJO ADMINIST.
MESES
ACTUALES CADA AÑO UNIDAD RIESGOS
02 DOCUMENTOS
IMPLEMENTACIÓN DE NUEVOS GERENCIA
DE GESTIÓN 12
DOCUMENTOS DE GESTIÓN CONSEJO ADMINIST.
NUEVOS POR CADA MESES
REQUERIDOS UNIDAD RIESGOS
AÑO
PROMOVER LA
ADECUACIÓN DEL ESTATUTO Y
ADECUACIÓN A
NORMAS DE LA COOPERATIVA A LA 03 NORMAS
ENTORNOS 12 CONSEJO ADMINIST.
16 LEY DE COOPERATIVAS, ACTUALIZADOS POR
CAMBIANTES DE MESES GERENCIA
PRINCIPIOS DEL COOPERTIVISMO Y CADA AÑO
LOS ESTATUTOS Y
EXIGENCIAS ACTUALES.
NORMAS.
IDENTIFICACIÓN DE ENTIDADES
03 ENTIDADES PROMOTORÍA
QUE CONCUERDAN CON LOS 12
FORTALECER LA FOCALIZADAS POR IMAGEN INST.
SERVICIOS QUE PRESTA MESES
FIRMA DE CADA AÑO GERENCIA
17 MILPOCOOP
CONVENIOS
03 CONVENIOS PROMOTORÍA
DIVERSOS FIRMA E IMPLEMENTACIÓN DE 12

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP


NUEVOS POR CADA IMAGEN INST
CONVENIOS DIVERSOS MESES
AÑO GERENCIA
IDENTIFICACIÓN DE LAS 01
NECESIDADES DE REQUERIMIENTOS 06
EQUIPAR GERENCIA
IMPLEMENTACIÓN DE LAS ÁREAS IDENTIFICADOS POR MESES
18 ADECUADAMENTE
DE MILPOCOOP CADA AÑO
A LAS OFICINAS DE
ADQUISICIÓN DE NUEVOS BIENES,
MILPOCOOP 100% DE BIENES
ACORDE A LA DISPONIBILIDAD 04 AÑOS GERENCIA
ADQUIRIDOS
PRESUPUESTAL
01 INFORME
IDENTIFICACIÓN DE LA SITUACIÓN GERENCIA
TÉCNICO FÍSICO 06
ACTUAL DEL INMUEBLE DE ASESOR LEGAL
LEGAL EN EL MESES
MILPOCOOP EXTERNO
PRIMER AÑO
100% DE
IMPLEMENTAR EL IMPLEMENTACIÓN DE ACCIONES GERENCIA
FORMALIZACIÓN 12
SANEAMIENTO PARA FORMALIZAR LA PROPIEDAD ASESOR LEGAL
18 DEL INMUEBLE EN MESES
FÍSICO LEGAL DE INMUEBLE DE MILPOCOOP EXTERNO
B EL PRIMER AÑO
LA
EVALUACIÓN DE ALTERNATIVAS 01 ALTERNATIVA
INFRAESTRUCTURA 06 GERENCIA
PARA EL MEJORAMIENTO DE LA VIABLE EN EL
MESES CONSEJO ADMINIST.
INFRAESTRUCTURA PRIMER AÑO
MEJORAMIENTO DE LA 100 % NUEVA
GERENCIA
INFRAESTRUCTURA DE INFRAESTRUCTURA 02 AÑOS
CONSEJO ADMINIS.
MILPOCOOP CONCLUIDA
PROMOVER LA EVALUACIÓN DE LA CALIDAD DE 06 PROVEEDORES
02 GERENCIA
19 SELECCIÓN IDÓNEA SERVICIOS PRESTADOS POR LOS EVALUADOS X CADA
MESES CONSEJO ADMINIST.
DE LOS PROVEEDORES DE MILPOCOOP AÑO

52
PERÍODO DE EJECUCIÓN (EN BIMESTRES)
OBJETIVOS ACCIONES ESTRATÉGICAS A

ESTRATÉGICOS IMPLEMENTAR 2018 2019 2020 2021 META PERIODO RESPONSABLE
1 2 3 4 5 6 1 2 3 4 5 6 1 2 3 4 5 6 1 2 3 4 5 6
PROVEEDORES DE 01 REGLAMENTO
MILPOCOOP. ACTUALIZADO DE
ACTUALIZACIÓN DEL REGLAMENTO GERENCIA
ADQUISICIONES Y 06 MES
DE ADQUISICIONES Y SERVICIOS. CONSEJO ADMINIST.
SERVICIOS EN EL
PRIMER AÑO
ACTUALIZACIÓN DE LA GERENCIA
12
INFORMACIÓN BRINDADA POR LAS 12 IMAGEN INST.
IMPLEMENTAR ACTUALIZACIONES
REDES SOCIALES, PÁGINA WEB Y MESES RESPONSABLE
ACTIVIDADES DE X CADA AÑO
20 OTROS INFORM.
MARKETING
100 %
INSTITUCIONALES IMPLEMENTACIÓN DEL ÁREA DE 12 GERENCIA
IMPLEMENTADA EN
IMAGEN INSTITUCIONAL MESES CONSEJO ADMINIST.
EL PRIMER AÑO
ACTIVIDADES DE IDENTIFICACIÓN
PROMOVER LA 12 ACTIVIDADES X 12 GERENCIA
CON LA NECESIDADES DEL
ADECUACIÓN CON CADA AÑO MESES COMITÉ EDUCACIÓN
21 ENTORNO
LA COMUNIDAD Y
PATROCINIO DE EVENTOS DE 4 PATROCINIOS X 12 GERENCIA
EL ENTORNO.
ALCANCE REGIONAL CADA AÑO MESES COMITÉ EDUCACIÓN
IMPLEMENTAR CAPACITACIONES ESPECÍFICAS A 04 CAPACITACIONES 12 GERENCIA

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP


CAPACITACIONES LOS DIRECTIVOS POR CADA AÑO MESES COMITÉ EDUCACIÓN
22 DIVERSAS PARA
CAPACITACIONES DIVERSAS A LOS 05 CAPACITACIONES 12 GERENCIA
DELEGADOS Y
DELEGADOS POR CADA AÑO MESES COMITÉ EDUCACIÓN
DIRECTIVOS
60% DE
OBSERVACIONES
CONTRATACIÓN DE AUDITORES 12 GERENCIA
SUBSANADAS POR
EXTERNOS MESES CONSEJO ADMINIST.
MECANISMOS DE CADA AÑO
23
FISCALIZACIÓN
90% DE CASOS
FORTALECIMIENTO DEL LIBRO DE 12 GERENCIA
ATENDIDOS POR
RECLAMACIONES MESES CONSEJO ADMINIST.
CADA AÑO
IDENTIFICACIÓN DE POTENCIALES 02 ENTIDADES CONSEJO ADMINIST.
12
ENTIDADES PARA FORTALECER FOCALIZADAS POR IMAGEN INST
MESES
ALIANZAS ESTRATEGICAS CADA AÑO GERENCIA
ALIANZAS
24 01 ALIANZA
ESTRATÉGICAS CONSEJO ADMINIST.
IMPLEMENTACIÓN DE ALIANZAS ESTARTEGICA 12
IMAGEN INST
ESTRATÉGICAS NUEVA POR CADA MESES
GERENCIA
AÑO
Fuente: Elaboración propia

53
CAPÍTULO IV

MONITOREO Y CONTROL DEL PLAN ESTRATÉGICO


INSTITUCIONAL DE MILPOCOOP

4.1. MAPA ESTRATÉGICO


El producto esperado es un Mapa Estratégico que muestre cómo se
mejorará la gestión estratégica en la cooperativa. Para la elaboración del
mapa estratégico seguimos las siguientes etapas para facilitar la formulación
e implementación del cuadro de mando integral.

a. Recopilación de los Objetivos Estratégicos. Retomamos los Objetivos


Estratégicos formulados en el ítem 3.8 del presente documento y los
clasificamos de acuerdo con la finalidad de cada una de ellas,
identificándolas con cada una de las perspectivas establecidas
(Financiera, De Clientes, De Procesos Internos y de Aprendizaje)
b. Definir la secuencia de enlaces. Las perspectivas los ubicamos
ordenadamente en el mapa estratégico, de tal manera que muestren la
secuencia de enlaces entre los objetivos desde la base hasta el ápice del

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP


mapa. Al ser Milpocoop una entidad financiera, entonces la perspectiva
ubicada en el ápice será la Perspectiva Financiera.
c. Relación y corroboración de los objetivos. Las tarjetas con los
objetivos estratégicos los agrupamos por cada nivel en correspondencia
con cada Perspectiva

El mapa estratégico ayudará a Milpocoop a alinear todas las Acciones


propuestas con los Objetivos Estratégicos, para que los integrantes de la
Cooperativa puedan asumir el rol que les corresponde en la organización,
pudiendo contribuir al logro de dichos objetivos propuestos,

El Mapa Estratégico de Milpocoop es el siguiente:

54
GRÁFICO N° 32:
MAPA ESTRATÉGICO DE LA COOPERATIVA “SAN SALVADOR DE MILPO” LTDA. N° 305

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP


Fuente: Elaboración propia

55
4.2. CUADRO DE MANDO INTEGRAL

El seguimiento y evaluación de la planificación es un proceso sumamente


importante, siendo para ello esencial la construcción de indicadores
adecuados. Resulta importante señalar que los indicadores fueron
construidos con una metodología orientada a valorar las cualidades de las
variables estratégicas.

En esta fase nos proponemos implementar el Control de Mando Integral, el


cual nos ayudará a medir y controlar el cumplimiento de las acciones
propuestas en el presente Plan Estratégico Institucional, para lo cual nos
apoyaremos con el aplicativo desarrollado para tal fin, basado en las
perspectivas del mapa estratégico.

Este software nos permite:

 Institucionalizar el seguimiento de los objetivos estratégicos.


 Proporcionar información acerca del avance hacia el logro de las metas y
objetivos estratégicos.
 Realizar la anticipación estratégica en base a los riesgos y oportunidades
identificados en la Fase de Análisis Prospectivo y en base a los
resultados obtenidos.

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP


 Generar las alertas tempranas proponiendo las medidas correctivas y
preventivas.
 Detectar las necesidades de cambios y ajustes
 Retroalimentar todo el proceso de planeamiento estratégico.
 Contribuir a la toma de decisiones y a la mejora continua de la
Cooperativa.

56
ANEXOS
A. Talleres de trabajo
Participación y aporte de Directivos, Gerencia y Trabajadores de Milpocoop;
realizado los días 29 de noviembre y 12 de diciembre de 2017

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP

57
Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP

58
B. PartIcipantes en el proceso de
formulación del pei

Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP

59
Plan Estratégico Institucional 2018-2021 - MILPOCOOP

COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO LTDA. N° 305


“SAN SALVADOR DE MILPO”
WEB: www.cacmilpocoop.pe
FACEBOOK: Milpocoop Pasco

Jr. Columna Pasco N° 112 – San Juan, Yanacancha


Pasco - PERÚ

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