Miguel Angel López Malpica Contribuciones I 10:00-11:00

Ley de lavado de dinero

El lavado de dinero es una práctica que ha existido desde la década de los sesentas,
muchas de las grandes fortunas que se han amasado en el país y en el extranjero,
empresarios y personalidades que gozan de impecable reputación, y otros que en
forma inexplicable se han enriquecido de la noche a la mañana, en las diversos
esferas económicas y sociales, empresarial, político, laboral, por mencionar algunos,
mucho de ellos son derivados de enriquecimiento ilícito, por actividades de las
organizaciones delictivas, obtenidos por funcionarios por sus malos manejos de
recursos públicos, políticos que se han beneficiado indebidamente en sus cargos.

Desde el punto de vista etimológico el concepto de lavado de dinero es el de “ajustar

a la legalidad fiscal el dinero procedente de negocios delictivos o injustificables

El repentino crecimiento de las organizaciones delictivas que han intensificado sus

actividades criminales en el país, dedicados al narcotráfico, extorsión,
secuestro, trata de personas, han generado grandes ganancias a estos grupos
delictivos, lo cual les ha permitido fortalecer y expandir su estructura, creciendo en
forma desmedida, en ocasiones protegidos por la corrupción y la impunidad en la que
operan, por lo cual actualmente han rebasado a las autoridades para controlar y
combatirlos hasta el grado de poner en peligro la ingobernabilidad y soberanía de
algunos estados del país.

Para tratar de evitar que éstas organizaciones delictivas continúen fortaleciéndose y

financiándose con estos recursos de procedencia ilícita, y para combatir en forma legal
éste delito, se publicó en el Diario Oficial de la Federación el 17 de Octubre de 2012,
el decreto por el que se expide la Ley Federal para la Prevención e Identificación de
Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, comúnmente conocida como ley
contra el lavado de dinero, o su nombre corto la Ley Antilavado de Dinero, el cual
entró en vigor con fecha 17 de Julio de 2013; conforme lo establece el artículo Primero
Transitorio, de que esta ley entrará en vigor a los nueve meses siguientes al día de su
publicación en el Diario Oficial de la Federación, y el reglamento entró en vigor el 1º.
de septiembre de 2013.

Esta ley establece la causa de su creación el artículo 2 de esta ley, que no es otro
más que proteger la economía nacional y el sistema financiero.
“Artículo 2. El objeto de esta Ley es proteger el sistema financiero y la economía

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nacional, estableciendo medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u

operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita, a través de una
coordinación interinstitucional, que tenga como fines recabar elementos útiles para
investigar y perseguir los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita,
los relacionados con estos últimos, las estructuras financieras de las organizaciones
delictivas y evitar el uso de los recursos para su financiamiento.”

Son consideradas actividades vulnerables aquellos actos, operaciones o servicios

realizados por entidades financieras, establecidos en el artículo 14 y aquellas
actividades consideradas en el artículo 17 de la ley de lavado de dinero.

Las Entidades Financieras, empresas, empresarios, notarios públicos, corredores

públicos, y agentes aduanales entre otros, que realicen actividades vulnerables, están
obligadas a presentar reportes a la Secretaria de Hacienda y Crédito Público y
entregar información y documentación de operaciones con sus clientes, de los actos
y operaciones consideradas vulnerables, cuando sean igual o excedan los montos
establecidos en salarios mínimos del D.F., identificar a sus clientes, así como
conservan la documentación ya sea físicamente o en forma electrónica, por diez años,
tratándose de las entidades financieras y de cinco años para las actividades reguladas
en el artículo 17 de la ley.

Están obligados a informar, quienes presten servicios de construcción de bienes

inmuebles, trasmitan o vendan propiedades, cuando el valor sea igual o superior a
8,025 veces el salario mínimo. Quienes vendan vehículos terrestres, aéreos o
marítimos, nuevos o usados cuyo valor sea igual o superior a 6,420 veces el salario
mínimo.

Las entidades financieras están obligadas a reportar operaciones realizadas con

tarjetas de servicios ó de crédito cuando el gasto mensual sea igual o superior a 1,285
mil doscientos ochenta y cinco salarios mínimos equivalente actualmente a $
80,094.05 pesos.

Los notarios están obligados a reportar la transmisión y constitución de derechos

sobre bienes inmuebles, el otorgamiento de poder con carácter de irrevocable para la
administración y dominio de bienes, la constitución de empresas y aumentos de
capital, cuando los montos sean igual a superiores a los establecidos.

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Los agentes aduanales, están obligados a reportar por el despacho de vehículos,

terrestres aéreos o marítimos, maquinas para juegos o apuestas, ya sean nuevos o
usados los anteriores, material para blindaje de vehículos, independiente de valor de
estos bienes. También informará de joyas, relojes, metales preciosos igual o superior
485 veces el salario mínimo del D.F., obras de arte igual o superior al valor de 4,815
veces el salario mínimo.

Conclusión

Quiero creer que esta ley traerá beneficios para la ciudadanía y que esta sea una de
las mejores herramientas de la justicia para evitar el enriquecimiento ilícito, espero
que no tenga muchos perjuicios y obligaciones en los contribuyentes, y que con esta
ley se acabe con el lavado de dinero proveniente de operaciones delictivas y
corruptas. Esta ley me parece excelente ya que da un golpe directo a manejo de las
ganancias de la delincuencia y expansión de la corrupción en nuestros políticos.
Esperando que esta no sea solo una estrategia para justificar que si se esta
combatiendo la corrupción y delincuencia de nuestro país y que gracias a esta ley el
manejo de los recursos públicos sea mas eficiente.