Documentos de Académico
Documentos de Profesional
Documentos de Cultura
VISIÓN:
OBJETIVOS
GENERAL
Instalar una planta procesadora de cacao para producir chocolate de mesa como una
alternativa de desarrollo productivo a los productores de cacao, de la región en aras de elevar el
valor agregado de este producto, lo cual, redunda en el mejoramiento de la calidad de vida de
los productores en la convención.
ESPECIFICOS
Estimar el impacto ambiental generado por la operación del proyecto, para proponer
medidas de mitigación
Esta condición tiene raíces que se fundamentan en la idiosincrasia de sus habitantes; en este
marco, han existido factores económicos y culturales que generalizaron la costumbre de vender
la producción en grano, tales como son la existencia de una gran empresa que asegura la
compra por otra parte la ausencia de opciones diferentes de comercialización.
La Central de Cooperativa Cocla, también tuvo sus antecedentes como la mala administración de
sus funcionarios de turno, los mismos que promovieron que la empresa entre en déficit y asi
disminuya sus volumenes de producción y baja calidad el,mismo que sufrio cambios produciendo
la quiebra de la central de cooperativas COCLA, la falta de preferencia del producto en el
mercado, escases de la materia prima , abandono de los terrenos de produccion de cacao, por
parte de los campesinos quienes migraron a diferentes lugares en busca de opciones laborales
en los gobiernos municipales y consorcios mineros: como la TGP TECHIN COBRAINZA Y algunos
dedicados al comercio otros, de los factores que afecta y desiluciona el cultivo de este producto
ante los precios bajos que ofrecen los comerciantes.
A través del tiempo se han generalizado patrones de consumo, dentro de los cuales se han
destacado incipientes procesos de transformación relacionados con operaciones de tostión y
moliendas caseras realizadas principalmente en las veredas (agroindustrias rurales) con el fin de
consumo doméstico. El principal producto obtenido eran las “bolas de cacao” o chocula (con
o sin adición azúcar).
No obstante, esta agroindustria rural de tradición se ha ido disminuyendo con el tiempo, en virtud
del acceso de los productos industriales de mayor aceptación, lo que ha implicado una variación
en los patrones de consumo.
La tendencia productiva agrícola de cacao en las parcelas se muestra favorable debido a que
se está incrementando el área sembrada de cacao a través del desarrollo de diferentes
proyectos de siembras nuevas y rehabilitación de plantaciones existentes.
ANALISIS DE MERCADO
El cacao en grano es la materia prima para las industrias confitería, productora de chocolate, de
cosméticos y farmacéuticos. La cadena comprende tres tipos de bienes: 1) Primarios: cacao en
grano;2) Intermedios: manteca, polvo y pasta de cacao; y 3) Finales: chocolate para mesa y
confites.
Se sabe que los productos de chocolatería (el chunchito ) tienen sus nichos de mercado en los
estratos altos de la sociedad dependiendo de su nivel de transformación y del posicionamiento
de la empresa productora.
No obstante, el producto interés de este proyecto es el chocolate de mesa, el cual es un
producto masivo de uso doméstico tradicional en la convencion por tanto, el mercado objetivo
se enfoca hacia los estratos populares de la población debido a las características del producto
anteriormente descritas.
Los productos sustitutos fundamentalmente son las bebidas calientes como el café, panela,
avena, otros derivados del chocolate (cocoa, chocolisto, Milo).
Sustitución por grasas vegetales. En efecto, algunos países, como el Reino Unido, Dinamarca,
Irlanda, Suecia, Austria, Finlandia y Portugal, legalizaron el uso hasta del 5% en grasas
vegetales diferentes a la manteca de cacao que equivale a una pérdida de 40.910 t de cacao en
grano.
El mercado objetivo para el chocolate de mesa se centra en los 9 supermercados, 380 tiendas
y 115 restaurantes cafeterías que existen en la provincia de la convencion, según datos de la
secretaría de salud en la dependencia de saneamiento básico.
El precio de venta del kg de chocolate para este proyecto se calculó con base en los costos de
producción, el valor promedio en el mercado para las diferentes presentaciones del
chocolate de mesa más la ganancia estimada para el negocio, dando como resultado S/. 9.500 /
kg
ANALISIS DE LA COMPETENCIA
Los principales competidores, en relación con el chocolate propiamente dicho, son la Compañía
Nacional de Chocolates y chocolates Echaratino, Maynique,Cocla,Chaco Huayanay entre otros.
con sus productos.
Además existen productos de otras marcas como Nestlé, winters entre otras, las cuales
intervienen el mercado en una proporción mucho mayor por ser marcas conocidas.
El producto a elaborarse es una barra de chocolate de mesa en presentaciones que van desde
250g hasta 500g, azucarado y amargo, la cual tendrá una forma rectangular y acanelada con
una doble envoltura (una interna en papel especial y otra externa para la etiqueta) con el fin
de garantizar su calidad y conservación tanto en el consumo como en el almacenamiento.
Este es un producto de consumo directo y masivo, para la elaboración de chocolate de mesa.
A diferencia del existente en el mercado, éste se elaborará en un 100% con cacao orgánico y de
aroma (reconocido a nivel nacional) que se produce en la Convencion, lo cual asegura su mayor
calidad organoléptica y características nutricionales. Además cabe mencionar, los beneficios
ambientales y para la salud humana que genera la utilización de productos provenientes de la
agricultura limpia.
Una debilidad que se
concibe en el proyecto es que el proceso productivo a realizarse no se hará con los equipos de
última tecnología con los que cuenta la competencia fuerte en el país; así como tampoco se
cuenta con toda la logística para la distribución del producto y la poca publicidad relativa. En
general se pueden hacer muchas distinciones frente a la competencia relacionadas con la
diferencia en nivel de tecnología, tradición comercial y posicionamiento de las marcas
reconocidas.
ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION
Costos de Distribución
(Valores para la repartición del producto por un día a la semana)
Nuestra política frente a las condiciones de pago es que tras la venta del producto, la
cancelación se hará de contado, procurando mantener una cartera en ceros. Según el estatuto
tributario de 2015 el chocolate sólo paga el 7% de impuesto lo cual redunda en el rendimiento
económico del proyecto. El riesgo cambiario en el proyecto es mínimo porque los productos e
insumos requeridos para su funcionamiento son obtenidos en el país.
ESTRATEGIAS DE PROMOCION
El concepto principal a utilizarse para motivar la venta será la utilización de cacao orgánico
100% natural y de origen local, con los consecuentes beneficios ecológicos y en la salud
humana que genera. Esta será la filosofía de venta de nuestro producto. Además se hará
hincapié en el apoyo a los productos locales de calidad frente a la invasión de competencia
externa.
Costos de Promoción
(Valores para la promoción del producto durante los dos meses iniciales) Tres eventos
lanzamiento
2 Impulsoras 100.000
2 millares de volantes 100.000
Logística 100.000
ESTRATEGIAS DE COMUNICACION
La difusión se hará básicamente a través de radio y televisión. La primera por ser la más
efectiva para la zona rural, y la segunda por ser masiva en la zona urbana. También se utilizará
la estrategia de puerta a puerta con volantes y publicidad personalizada.
Publicidad
Detalle Costo Mes (S/.) No. Meses Total 1er. SEM. (S/.)
ESTRATEGIAS DE SERVICIO
A través del servicio posventa se garantizará al cliente el reintegro del producto o la devolución
de su dinero si éste resulta defectuoso o se deteriora en el almacenamiento antes del tiempo
estipulado. Para tal fin, se harán visitas periódicas de acompañamiento al cliente para observar
el comportamiento del producto desde el punto de vista comercial y en su calidad.
Distribución 2.040.000
Promoción 900.000
Comunicación 1.460.000
TOTAL 4.400.000
ESTRATEGIA DE APROVISIONAMIENTO
Otra estrategia será divulgar y difundir la existencia del proyecto para que los cacaocultores de
la zona lleven su producto hasta la fábrica que quedará ubicada en una zona de fácil acceso
en el centro de la ciudad.
PROYECCIONES DE VENTAS
Teniendo en cuenta la demanda del chocolate en la convencion generada durante el
funcionamiento de la antigua empresa procesadora, así como el devenir comercial de las marcas
tradicionales en la zona, se han estimado unos volúmenes de venta.
Valores en kg mensuale
Los cálculos se hacen tomando como base un kg de chocolate procesado, para efectos
comerciales se utilizarán presentaciones de 250g 500g. El precio de lanzamiento será de S/.
9.500kg.
POLITICA DE CARTERA
Nuestra política frente a las condiciones de pago es que tras la venta del producto, la
cancelación se hará de contado, procurando mantener una cartera en ceros.
OPERACION
La composición física y química de los granos de cacao y de sus subproductos es muy compleja,
cambiando a lo largo del crecimiento del grano, y dependiendo del proceso al cual éste es sometido.
A continuación se indican los cambios que se dan en el grano de cacao a través de su ciclo de vida,
además de algunas referencias que brindan información detallada de su composición física y química.
Granos de cacao
Los granos de cacao son las semillas del árbol de cacao. Cada semilla consta de dos cotiledones y del
pequeño embrión de la planta, todos cubiertos por la piel (cáscara). Los cotiledones almacenan el
alimento para el desarrollo de la planta y dan lugar a las dos primeras hojas de la misma cuando la
semilla germina. El almacén de alimentos consta de grasa, conocida como manteca de cacao, que
conforma casi la mitad del peso seco de la semilla. La cantidad de grasa y sus propiedades, tales como
su punto de fusión y dureza, dependen de la variedad de cacao y de las condiciones ambientales.
Las semillas son fermentadas, lo que causa diversos cambios químicos tanto en la pulpa que las rodea
como dentro de ellas mismas. Estos cambios producen el desarrollo del sabor a chocolate así como el
cambio de color de las semillas. A continuación, las semillas son secadas y enviadas a la planta de
procesamiento para ser dispuestas como materia prima para la producción de la masa de cacao, del
cacao en polvo y de la manteca. La primera etapa del proceso incluye el tostado de los granos
para producir el cambio en el color y el sabor, además de la remoción de la cáscara. Posterior a estas
operaciones, se lleva a cabo un proceso de alcalinización con el fin de alterar el sabor y el color.
Algunos resultados del análisis de la composición química de los granos de cacao luego de su
fermentación y secado es:
Nitrógeno
Almidón 9 5.2
La base para la elaboración del chocolate son las semillas del árbol del cacao, a los cuales,
se le somete a un proceso fisicoquímico para transformarlos en la bebida en mención,
además se utilizan algunos insumos como acompañantes del producto; estos aditivos, se
pueden sustituir total o parcialmente dependiendo del tipo de chocolate a elaborar.
El producto a elaborar es el chocolate con azúcar, como indica la formulación antes presentada, el
cual contiene: azúcar, licor de cacao, lecitina de soya; con una presentación en barras por 500 g
x 16 pastillas. Bajo una calidad regida
Recepción y pesaje: El cacao seco se recibe principalmente en sacos de fique y/o derivados
del petróleo de peso variable; luego se pesa el producto para normalizarlo en bultos de 70 kg y
así dar inicio al proceso propiamente dicho. Esta operación es fundamental en la compra del
grano y para establecer los rendimientos y eficiencia del proceso.
Torrefacción (Tostión): Este es el proceso más importante para lograr la calidad del producto
final. En el tostador, las almendras de cacao se tuestan durante unos pocos minutos a
temperaturas entre 110 y 120 ºC, eliminándose la humedad y la acidez, al tiempo que se
favorece el desarrollo de aromas.
Amasado y Conchado: En esta operación se mezcla la pasta de cacao obtenida con los
otros ingredientes contemplados en la formulación del producto, y además se hace el conchado
de la mezcla, que consiste en un batido final del producto por un espacio mayor a 18 horas.
Atemperado y Moldeado: Una vez el producto afinado, se realiza un templado en frío, en el cual
por efecto del choque térmico en una instalación refrigerada se baja la temperatura al chocolate
para que desarrolle la textura deseada.
Empaque: Se realiza de manera manual siguiendo la metodología correspondiente, en mesas
destinadas para tal fin.
Recepción y
pesaje
Limpieza y eliminación de
impurezas
Torrefacción (Tostión)
Descascarillado
Molienda y Refinación
Amasado y Conchado
Atemperado y Moldeado
Empaque
Almacenamiento
ESTADO DE DESARROLLO
Ante esta situación, y para fortalecer el sector en la región se han conformado varias
agremiaciones para tal fin como son la asociación de productores de pasta de cacao
echaratinos , el comité de cacaoteros, de la provincia en el bajo Urubamba y por último la
cadena de cacao; todos ellos con una visión agroindustrial del producto.
Además, desde este enfoque funcionó la empresa particular EL CHUNCHITO” como muestra la
visión comunitaria y de la viabilidad de materializar esta proyección.
NECESIDADES Y REQUERIMIENTOS
Materias Primas e Insumos
Está referido a la cantidad que hace parte del producto final; pero en cacao en grano a
comprar se requieren 920g para esta formulación.
Tecnología Requerida
La planta que se pretende establecer tendrá una producción a escala semiindustrial con una
renta de producción de 230 kg/día, con lo cual podemos estimar la capacidad instalada (C.I) de
la planta así:
La planta está pensada para manejar un volumen de producción con niveles semiindustriales
con una tecnología acorde con ese nivel operativo. A continuación se relacionan los equipos y
herramientas necesarias para elaborar el chocolate mencionado en este proyecto:
- Una calificada, los operarios encargados de operar las maquinarias y seguir las
instrucciones requeridas; no obstantes, serán personas con alguna experiencia en el manejo
del proceso y/o conocimientos básicos en el tema. Pese a lo anterior se hará una inducción en
sus funciones.
Mano de obra
1 Jefe de Producción
4 operarios
Cacao
Fécula de Maíz
Azúcar
Lecitina (emulsificante)
Saborizantes
PLAN DE PRODUCCIÓN
Debido a que las políticas de cartera se consideran en ceros, debido a que se trabajará sobre
pedidos, el plan de producción se relaciona directamente con la proyección de ventas, por lo
cual es el siguiente:
AÑOS
2 3 4 5
1
Meses
1 1.800 1.848 1.897 1.948
2 1.800 1.848 1.897 1.948
3 1.800 1.848 1.897 1.948
4 1.800 1.848 1.897 1.948
5 1.800 1.848 1.897 1.948
6 1.800 1.848 1.897 1.948 2.000
7 1.800 1.848 1.897 1.948 2.000
8 1.800 1.848 1.897 1.948 2.000
9 1.800 1.848 1.897 1.948 2.000
10 1.800 1.848 1.897 1.948 2.000
11 1.800 1.848 1.897 1.948 2.000
12 1.800 1.848 1.897 1.948 2.000
TOTAL 12.600 21.936 22.522 23.123 23.711
Valores en kg mensuales
ORGANIZACION
producto
ESTRATEGIAS A SEGUIR
Promoción a través de Investigar nichos de Estandarizar los Ejecutando las
paneles de mercado procesos para conservar actividades
degustación en especializados, su la producción con unas previstas para fortalecer
supermercados ubicación y condiciones los puntos
reconocidos, para
publicidad radial, acceder a ellos. características Flanqueantes del
televisiva, difusión homogéneas de proyecto.
de volantes. Calidad, y su
correspondiente
proporción en la
formulación.
Aplicar una
metodología de
evaluación al grano
para garantizar la
calidad según los
criterios establecidos
Mantener buenas
relaciones comerciales
con los proveedores
y comprar a
cacaocultores de la
zona.
Para formulación del proyecto se ha contado con el apoyo directo de la cesión de equipos de
cómputo, Internet e información secundaria. Asimismo, la antigua “INDUSTRIA CHOCOLATERA
DE COCLA” colaboró con información técnica del proceso productivo y de mercado real que
comercializó con ellos.
También es importante mencionar al supermercado “MEGA ” que colaboró con información de
mercado y mostró su voluntad de apoyo a través de la intención decompra
ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL
ORGANIGRAMA DE LA EMPRESA
GERENTE
CONTADOR
JEFE DE PRODUCCION
(1)Gerente: Administrar, direccionar y gestionar las actividades de la empresa con el fin de lograr
los fines corporativos de la misma.
(1)Jefe de Producción: Dirigir, coordinar y verificar la ejecución de todas las operaciones del
proceso de producción del chocolate en planta. Programar la producción y definir los
requerimientos de materia prima e insumos tanto en proceso como en bodega. Manejo del
talento humano a su cargo. Estará bajo la subordinación del gerente. Su vinculación será
de tiempo completo con salario integral.
(1)Hornero: Operar y hacer limpieza del torrefactor para tostar el grano de cacao
adecuadamente.
(1)Descascarillador: Operar y hacer limpieza del descascarillador para quitar la cáscara del
grano de cacao grano de cacao adecuadamente
(1)Empacadora: Empacar las tabletas individuales de chocolate y embalarlas en las cajas
adecuadamente.
Por encontrarse en el sector de Procesamiento de Alimentos está regulado por el Decreto 3075
de 1997 expedido por el Ministerio de Salud y también debe cumplir con:
Registro Sanitario
PLAN OPERATIVO
METAS SOCIALES
A nivel nacional, el cacao ha sido una de las principales apuestas productivas consideradas en
la agenda interna tanto para la fase agronómica como para
Agroindustrial, para eso se ha creado la cadena nacional del cacao-chocolate, la cual es
coordinada por el Consejo Nacional cacaotero.
El presente plan de negocios presenta un impacto altamente positivo en los diferentes aspectos
relacionados con su funcionamiento, tales como:
RESUMEN EJECUTIVO
CONCEPTO DEL NEGOCIO
El objetivo general del negocio es montar una planta procesadora de cacao para producir
chocolate de mesa como una alternativa de desarrollo productivo a los cacaoteros de la región
en aras de elevar el valor agregado de este producto, lo cual, redunde en el mejoramiento de
la calidad de vida de los productores en la provincia dela convencion. Además se busca
incursionar en un mercado local en expansión el cual esta dirigido a personas de los estratos
1, 2 y 3 debido a su alta demanda en estos sectores de la población; así como también
investigar otros nichos de mercado para el producto. La función social de la empresa es
brindar un alimento (bebida) con altas características organolépticas y bromatológicas que
complemente la dieta alimentaria de la población.
Esto equivale al mercado potencial que se estableció para el negocio, no obstante en el “análisis
de mercado” se menciona un potencial global de 13 toneladas mensuales consumidas por los 9
supermercados, 380 tiendas y 115 restaurantes y cafeterías que existen en la provincia de la
convencion
VENTAJAS COMPETITIVAS
PROPUESTA DE VALOR
1 2 3 4 5
Aporte Socios (arrendamiento) 6.000.000
Recursos solicitados Fondo 77.283.802
Emprender
Utilidad Bruta 35.798.056 76.650.122 79.212.898 91.844.100 84.545.555
Utilidad Operativa 43.873.056 54.125.122 56.087.898 58.119.100 60.820.555
Utilidad antes de Impuestos 43.873.056 54.125.122 56.087.898 58.119.100 60.820.555
Utilidad Neta Final 8.531.929 35.181.329 36.457.134 37.777.415 39.533.361
INDICADORES DE VIABILIDAD
AÑOS 1 2 3 4 5
Ventas 119.700.000 208.395.990 213.960.163 219.672.899 225.538.166