SECRETARIA DE AGRICULTURA, GANADERÍA, DESARROLLO RURAL, PESCA Y ALIMENTACIÓN

FORMATO: CORRIDA FINANCIERA PROGRAMAS FAPPA Y PROMETE

NOMBRE DEL PROYECTO: PURIFICADORA DE AGUA

VI. Análisis Financiero

A PRESUPUESTO DE INVERSION
B CALCULOS TECNICOS
B.I. MEMORIAS DE CALCULO
B. II. PROYECCION DE COSTOS
C PROYECCION FINANCIERA MINIMA A 5 AÑOS.
C.I. COSTOS TOTALES
C.II. PROYECCION DE INGRESOS
C.III. ESTADO DE RESULTADOS
C.IV FLUJO DE EFECTIVO
D ANALISIS DE RENTABILIDAD
D.I. PUNTO DE EQUILIBRIO
D.II. ANALISIS DE RENTABILIDAD (VAN, TIR, B/C)
INDICE PURIFICADORA DE AGUA
PRESUPUESTO DE INVERSION

CONCEPTOS UNIDAD CANTIDAD

ACTIVO FIJO
Local comercial y pozo artesiano local 1
Planta purificadora, modelo JIM-10, capacidad 500 planta 1
garrafones/hora, en acero inoxidable
Equipo de osmosis invsersa modelo ROS-HXL-12K equipo 1
Lavadora de garrafones modelo L5, equipada lote 1
Equipo de hidroneumatico de 2 hp, con tanque de presion de equipo 1
86 galones
Lote de garrafones de plastico lote 200

ACTIVO DIFERIDO
Asistencia tecnica Documento 1

CAPITAL DE TRABAJO
Capital de trabajo presup 1

TOTAL
ADORA DE AGUA
ESTO DE INVERSION
COSTO
UNITARIO MONTOS PROGRAMA SOCIOS TOTAL

$ 50,000.00 $ 50,000.00 $ 50,000.00 $ 50,000.00

$ 130,800.00
$ 130,800.00 $ 130,800.00 $ 130,800.00
$ 62,551.00 $ 62,551.00 $ 62,551.00 $ 62,551.00
$ 21,900.00 $ 21,900.00 $ 21,900.00 $ 21,900.00
$ 27,300.00
$ 27,300.00 $ 27,300.00 $ 27,300.00
$ 28.00 $ 5,600.00 $ 5,600.00 $ 5,600.00

$ 18,000.00 $ 18,000.00 $ 18,000.00 $ 18,000.00

$ 43,588.80 $ 43,588.80 $ 43,588.80 $ 43,588.80

$ 359,739.80 $ 198,000.00 $ 161,739.80 $ 359,739.80

INDICE
Datos tecnicos considerados

produccion total de garrafones (no.) 5,000.00

produccion de bolsa (no.) 6,000.00
venta de bolsa 0.50
venta de garrafon
costos de tapa 0.30
costo de sello por garrafon 0.09
costos por labadod garrafon (20%) 0.10
costos por labadod garrafon (100%) 0.11
precio de bolsita 0.15

proyeccion mensual de ingresos

concepto/mes 1 2 3
produccion total de garrafones (no.) 5,000.00
produccion de bolsa (no.) 6,000.00
Produccion de cubos de hielo (kg) 15,288.00
Precio Por garrafon 8
precio de bolsa 0.5
Precio de cubos de hielo (kg) 0.8
ingreso por venta de garrafon 40000
ingreso por venta de bolsa 3000
Ingreso de venta de cubos de hielo 12,230.40
Total de ingresos - - 55,230.40

PROYECCION MENSUAL DE EGRESOS ($)

1 2 3
Energia Electrica 2,400.00 2,400.00 2,400.00
Gasolina 2,160.00 2,160.00 5,000.00
Tapas de garrafon($) 1,500.00
Sello para garrafon 450.00
Acido para lavado se sarro (aciplex) 100.00
Acido inductrial para lavado de garrafon 562.50
Mano de obra para operación 14,400.00 14,400.00 14,400.00
Repartidores con vehiculo 28,800.00
Costos de bolsita 900.00
Administración 1,500.00 1,500.00 1,500.00
Seguros y permisos 5,000.00 1,000.00 1,000.00

TOTAL 25,460.00 21,460.00 56,612.50

Saldo Mensual - 25,460.00 - 21,460.00 - 1,382.10
Saldo acumulado - 25,460.00 - 46,920.00 - 48,302.10
 CONCEPTO PAGO MENSUAL MESES TOTAL
PAGO DE AGUA 120 12 1440
MANTENIMIENTO DE EQUIPO 800 12 9600
 Produccion de cubos de hielo 588 kg/dia
15288

4 5 6 7 8 9 10 11
5,000.00 6,000.00 9,000.00 9,000.00 9,000.00 9,000.00 9,000.00 9,000.00
6,000.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00
15,288.00 15,288.00 15,288.00 15,288.00 15,288.00 15,288.00 15,288.00 15,288.00
8 8 8 8 8 8 8 8
0.5 0.5 0.5 0.5 0.5 0.5 0.5 0.5
0.8 0.8 0.8 0.8 0.8 0.8 0.8 0.8
40000 48000 72000 72000 72000 72000 72000 72000
3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000
12,230.40 12,230.40 12,230.40 12,230.40 12,230.40 12,230.40 12,230.40 12,230.40
55,230.40 63,230.40 87,230.40 87,230.40 87,230.40 87,230.40 87,230.40 87,230.40

MENSUAL DE EGRESOS ($)

4 5 6 7 8 9 10 11
2,400.00 2,400.00 2,400.00 2,400.00 2,400.00 2,400.00 2,400.00 2,400.00
5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00
1,500.00 1,800.00 2,700.00 2,700.00 2,700.00 2,700.00 2,700.00 2,700.00
450.00 540.00 810.00 810.00 810.00 810.00 810.00 810.00
100.00 120.00 180.00 180.00 180.00 180.00 180.00 180.00
562.50 675.00 1,012.50 1,012.50 1,012.50 1,012.50 1,012.50 1,012.50
14,400.00 14,400.00 14,400.00 14,400.00 14,400.00 14,400.00 14,400.00 14,400.00
28,800.00 28,800.00 28,800.00 28,800.00 28,800.00 28,800.00 28,800.00 28,800.00
900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00
1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00
1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00

56,612.50 57,135.00 58,702.50 58,702.50 58,702.50 58,702.50 58,702.50 58,702.50

- 1,382.10 6,095.40 28,527.90 28,527.90 28,527.90 28,527.90 28,527.90 28,527.90
- 49,684.20 - 43,588.80 - 15,060.90 13,467.00 41,994.90 70,522.80 99,050.70 127,578.60
 12 Total
18,000.00 88,000.00
6,000.00 60,000.00
15,288.00
8
0.5
0.8
144000 704,000.00
3000 30,000.00
12,230.40 122,304.00
159,230.40 856,304.00

12 total
2,400.00 28,800.00
5,000.00 54,320.00
5,400.00 26,400.00
1,620.00 7,920.00
360.00 1,760.00
2,025.00 9,900.00
14,400.00 172,800.00
28,800.00 288,000.00
900.00 9,000.00
1,500.00 18,000.00
1,000.00 16,000.00

63,405.00 632,900.00
95,825.40 223,404.00
223,404.00
INDICE PURIFICADORA DE AGUA
PROYECCION DE COSTOS
COSTOS DEL PROYECTO COSTOS AÑO
CONCEPTO MENSUALES 1
Energia Electrica $ 2,400.00 $ 28,800.00
Gasolina $ 4,526.67 $ 54,320.00
Tapas de garrafon($) $ 2,200.00 $ 26,400.00
Sello para garrafon $ 660.00 $ 7,920.00
Acido para lavado se sarro (aciplex) $ 146.67 $ 1,760.00
Acido industrial para lavado de garrafon
$ 825.00 $ 9,900.00
Mano de obra para operación $ 14,400.00 $ 172,800.00
Repartidores con vehiculo $ 24,000.00 $ 288,000.00
Costos de bolsita $ 750.00 $ 9,000.00
Administración $ 1,500.00 $ 18,000.00
Seguros y permisos $ 1,333.33 $ 16,000.00
Pago de agua $ 120.00 $ 1,440.00
Mantenimiento de equipo $ 800.00 $ 9,600.00

TOTAL $ 643,940.00
ADORA DE AGUA
CCION DE COSTOS
AÑO AÑO AÑO AÑO
2 3 4 5
$ 30,240.00 $ 31,752.00 $ 33,339.60 $ 35,006.58
$ 57,036.00 $ 59,887.80 $ 62,882.19 $ 66,026.30
$ 27,720.00 $ 29,106.00 $ 30,561.30 $ 32,089.37
$ 8,316.00 $ 8,731.80 $ 9,168.39 $ 9,626.81
$ 1,848.00 $ 1,940.40 $ 2,037.42 $ 2,139.29

$ 10,395.00 $ 10,914.75 $ 11,460.49 $ 12,033.51

$ 181,440.00 $ 190,512.00 $ 200,037.60 $ 210,039.48
$ 302,400.00 $ 317,520.00 $ 333,396.00 $ 350,065.80
$ 9,450.00 $ 9,922.50 $ 10,418.63 $ 10,939.56
$ 18,900.00 $ 19,845.00 $ 20,837.25 $ 21,879.11
$ 16,800.00 $ 17,640.00 $ 18,522.00 $ 19,448.10
$ 1,512.00 $ 1,587.60 $ 1,666.98 $ 1,750.33
$ 10,080.00 $ 10,584.00 $ 11,113.20 $ 11,668.86

$ 676,137.00 $ 709,943.85 $ 745,441.04 $ 782,713.09

INDICE PURIFICADORA DE AGUA
COSTOS TOTALES
COSTOS FIJOS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3
Mano de obra para operación $ 172,800.00 $ 181,440.00 $ 190,512.00
Costos de bolsitas $ 9,000.00 $ 9,450.00 $ 9,922.50
Administracion $ 18,000.00 $ 18,900.00 $ 19,845.00
Pago de agua $ 1,440.00 $ 1,512.00 $ 1,587.60
Mantenimiento de equipo $ 9,600.00 $ 10,080.00 $ 10,584.00
Seguros y permisos $ 16,000.00 $ 16,800.00 $ 17,640.00
Repartidores con vehiculo $ 288,000.00 $ 302,400.00 $ 317,520.00

TOTAL $ 514,840.00 $ 540,582.00 $ 567,611.10

COSTOS VARIABLES AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3

Energia electrica $ 28,800.00 $ 30,240.00 $ 31,752.00
Gasolina $ 54,320.00 $ 57,036.00 $ 59,887.80
Tapas de garrafon $ 26,400.00 $ 27,720.00 $ 29,106.00
Sello para garrafon $ 7,920.00 $ 8,316.00 $ 8,731.80
Acido para lavado de sarro $ 1,760.00 $ 1,848.00 $ 1,940.40
Acido industrial lavado garrafon $ 9,900.00 $ 10,395.00 $ 10,914.75

TOTAL $ 129,100.00 $ 135,555.00 $ 142,332.75

AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3

COSTOS FIJOS $ 514,840.00 $ 540,582.00 $ 567,611.10
COSTOS VARIABLES $ 129,100.00 $ 135,555.00 $ 142,332.75
COSTOS TOTALES $ 643,940.00 $ 676,137.00 $ 709,943.85
 AÑO 4 AÑO 5
$ 200,037.60 $ 210,039.48
$ 10,418.63 $ 10,939.56
$ 20,837.25 $ 21,879.11
$ 1,666.98 $ 1,750.33
$ 11,113.20 $ 11,668.86
$ 18,522.00 $ 19,448.10
$ 333,396.00 $ 350,065.80

$ 595,991.66 $ 625,791.24

AÑO 4 AÑO 5
$ 33,339.60 $ 35,006.58
$ 62,882.19 $ 66,026.30
$ 30,561.30 $ 32,089.37
$ 9,168.39 $ 9,626.81
$ 2,037.42 $ 2,139.29
$ 11,460.49 $ 12,033.51

$ 149,449.39 $ 156,921.86

AÑO 4 AÑO 5
$ 595,991.66 $ 625,791.24
$ 149,449.39 $ 156,921.86
$ 745,441.04 $ 782,713.09
INDICE PURIFICADORA DE AGUA
PROYECCION DE INGRESOS
VENTAS AÑO AÑO
CONCEPTO CICLO 1 2
Garrafon de agua $ 704,000.00 $ 704,000.00 $ 711,040.00
Bolsas de agua $ 30,000.00 $ 30,000.00 $ 30,300.00
Cubos de hielo $ 122,304.00 $ 122,304.00 $ 123,527.04

TOTAL $ 856,304.00 $ 864,867.04

AGUA
RESOS
AÑO AÑO AÑO
3 4 5
$ 718,150.40 $ 725,331.90 $ 732,585.22
$ 30,603.00 $ 30,909.03 $ 31,218.12
$ 124,762.31 $ 126,009.93 $ 127,270.03

$ 873,515.71 $ 882,250.87 $ 891,073.38

INDICE PURIFICADORA DE AGUA
ESTADO DE RESULTADOS
CONCEPTOS AÑO 1 AÑO 2
( + ) VENTAS $ 856,304.00 $ 864,867.04
COSTOS FIJOS $ 514,840.00 $ 540,582.00
COSTOS VARIABLES $ 129,100.00 $ 135,555.00
( - ) COSTOS TOTALES $ 643,940.00 $ 676,137.00
( = ) UTILIDAD BRUTA $ 212,364.00 $ 188,730.04
( - ) DEPRECIACION $ 30,295.10 $ 31,809.86
( = ) UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS $ 182,068.90 $ 156,920.19
( - ) IMPUESTOS $ 18,206.89 $ 15,692.02
( = ) UTILIDAD DEL EJERCICIO $ 163,862.01 $ 141,228.17

COSTOS DE DEPRECIACIONES
ACTIVO FIJO VALOR ORIGINAL TASA
Planta purificadora, modelo JIM-10, capacidad 500 $ 130,800.00 15%
garrafones/hora, en acero inoxidable
Equipo de osmosis invsersa modelo ROS-HXL-12K $ 62,551.00 16%
Lavadora de garrafones modelo L5, equipada $ 21,900.00 10%
Equipo de hidroneumatico de 2 hp, con tanque de presion $ 27,300.00 10%
de 86 galones
Lote de garrafones de plastico $ 5,600.00 10%

TOTAL $ 248,151.00
E AGUA
LTADOS
AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
$ 873,515.71 $ 882,250.87 $ 891,073.38
$ 567,611.10 $ 595,991.66 $ 625,791.24
$ 142,332.75 $ 149,449.39 $ 156,921.86
$ 709,943.85 $ 745,441.04 $ 782,713.09
$ 163,571.86 $ 136,809.83 $ 108,360.28
$ 33,400.35 $ 35,070.37 $ 36,823.88
$ 130,171.51 $ 101,739.46 $ 71,536.40
$ 13,017.15 $ 10,173.95 $ 7,153.64
$ 117,154.36 $ 91,565.51 $ 64,382.76

ACIONES
AÑOS DEP ANUAL VALOR RESCATE
10.00
$ 13,080.00 $ 117,720.00
10.00 $ 6,255.10 $ 56,295.90
5.00 $ 4,380.00 $ 17,520.00
5.00
$ 5,460.00 $ 21,840.00
5.00 $ 1,120.00 $ 4,480.00

$ 30,295.10 $ 217,855.90
INDICE PURIFICADORA DE AGUA
FLUJO DE EFECTIVO
CONCEPTOS / AÑO AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2
( + ) VENTAS $ - $ 856,304.00 $ 864,867.04
( + ) VALOR DE RESCATE $ - $ - $ -
( = ) INGRESOS TOTALES $ - $ 856,304.00 $ 864,867.04
COSTOS FIJOS $ - $ 514,840.00 $ 540,582.00
COSTOS VARIABLES $ - $ 129,100.00 $ 135,555.00
( = ) COSTOS TOTALES $ - $ 643,940.00 $ 676,137.00
COMPRA ACTIVO FIJO $ 298,151.00 $ - $ -
COMPRA ACTIVO DIFERIDO $ 18,000.00 $ - $ -
COMPRA CAPITAL DE TRABAJO $ 43,588.80 $ - $ -
( = ) SALDO FINAL -$ 359,739.80 $ 212,364.00 $ 188,730.04
DE AGUA
ECTIVO
AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
$ 873,515.71 $ 882,250.87 $ 891,073.38
$ - $ - $ 217,855.90
$ 873,515.71 $ 882,250.87 $ 1,108,929.28
$ 567,611.10 $ 595,991.66 $ 625,791.24
$ 142,332.75 $ 149,449.39 $ 156,921.86
$ 709,943.85 $ 745,441.04 $ 782,713.09
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ 163,571.86 $ 136,809.83 $ 326,216.18
INDICE PURIFICADORA DE AGUA
PUNTO DE EQUILIBRIO
CONCEPTOS / AÑO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3
VENTAS $ 856,304.00 $ 864,867.04 $ 873,515.71
COSTOS FIJOS $ 514,840.00 $ 540,582.00 $ 567,611.10
COSTOS VARIABLES $ 129,100.00 $ 135,555.00 $ 142,332.75
COSTOS TOTALES $ 643,940.00 $ 676,137.00 $ 709,943.85
PUNTO DE EQUILIBRIO $ $ 606,239.17 $ 641,058.32 $ 678,102.80
PUNTO DE EQUILIBRIO % 71% 74% 78%

INTERPRETACION

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AGUA
IBRIO
AÑO 4 AÑO 5
$ 882,250.87 $ 891,073.38
$ 595,991.66 $ 625,791.24
$ 149,449.39 $ 156,921.86
$ 745,441.04 $ 782,713.09
$ 717,539.70 $ 759,551.53
81% 85%

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INDICE PURIFICADORA DE AGUA
ANALISIS DE RENTABILIDAD (VAN, TIR, B/C)

TASA DE ACTUALIZACION 10%

AÑO INGRESOS COSTOS FLUJO DE TASA

EFECTIVO (1+t)-n
AÑO 0 $ - $ 359,739.80 -$ 359,739.80 1.00000
AÑO 1 $ 856,304.00 $ 643,940.00 $ 212,364.00 0.90909
AÑO 2 $ 864,867.04 $ 676,137.00 $ 188,730.04 0.82645
AÑO 3 $ 873,515.71 $ 709,943.85 $ 163,571.86 0.75131

AÑO 4 $ 882,250.87 $ 745,441.04 $ 136,809.83 0.68301

AÑO 5 $ 1,108,929.28 $ 782,713.09 $ 326,216.18 0.62092
TOTAL $ 4,585,866.89 $ 3,917,914.79 $ 667,952.11

VAN $ 408,185.12
TIR 47.07%
B/C 1.13

CRITERIO DE DECISIÓN

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TIR =
TIR =
A
N, TIR, B/C)

INGRESOS EGRESOS
ACTUALIZADOS ACTUALIZADOS
$ - $ 359,739.80
$ 778,458.18 $ 585,400.00
$ 714,766.15 $ 558,790.91
$ 656,285.28 $ 533,391.32
$ 602,589.21 $ 509,146.26
$ 688,557.83 $ 486,003.25
$ 3,440,656.66 $ 3,032,471.54

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Catalogo 2014 Precios de mayo
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Produccion de maiz 10 corridas finan
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Cocina economica
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Lechuga en invernadero
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Venta de materiales de plomeria
Produccion de blocks
Farmacia
Cultivo y produccion de caña de azucar
Panaderia
Carniceria
Zapateria
Purificadora de agua
Polleria
Lombricomposta
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Tortilleria de harina de trigo
Tortilleria de maiz
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Ciber y papeleria
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Ferreteria
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Vivero forestal
Aguacate hass
Cultivo y produccion de nopal
Queseria
Taller de herreria
Acopio y beneficio de cafe
Acopio y empaque de frutas y verduras
Cultivo de mango haden
Agroforrajera
Trucha
Cultivo y produccion de papaya
Cultivo y beneficio de café
Papeleria
Venta de productos Foamy
Merceria
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Empaque de zarzamora
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Chile habanero en invernadero
Cultivo y produccion de chile serrano
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Produccion y comercializacion de veladoras
Paleteria: venta de aguas, paletas y nieves.
Carpinteria
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Cultivo y produccion de hongo seta
Rastro TIF
Cultivo, produccion y acopio de pimienta negra
Industrializacion de tomate a pure de tomate
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Cultivo y produccion de piña
Café morteado (beneficio de cafe)
Banda de musica de viento
Trapiche
Espinaca en invernadero
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Zarzamora en invernadero
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