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Las Acciones y Excepciones


Cambiarias

Tema No. 12
TÍTULOS
DE
CRÉDITO

Dr. Bruno L. Costantini García


bruno.costantini@udlap.mx
Contenido
Dr. Bruno L. Costantini García

I. El Juicio Ejecutivo Mercantil

II. Acción Cambiaria Directa y en Vía de Regreso

III. Régimen de Excepciones


I. El Juicio Ejecutivo Mercantil

Se hará
Parcial mención del
Se suscribe el A la fecha de Se pago en el
su SI Título
Título de paga
Crédito vencimiento Total

NO

Solicitado su
cobro de
forma
extrajudicial

El Acreedor
Se restituirá el
paga
SI
título al FIN
Deudor

NO
Juicio
NO Ejecutivo
Mercantil
El acreedor Acción
podrá Prescri
ejecutar
Cambiaria pción
Juicio
SI Ordinario
Mercantil
I. El Juicio Ejecutivo Mercantil

Presentando
Juicio la Demanda Auto de
Iniciara Dictara Ordenando
Ejecutivo ante Juez Exequendo
Mercantil Competente

¿Paga Requerir el
Podrá llevar a cabo medios SI
? Pago
preparatorios a juicio

NO

Contesta la Se efectúa
Remate Demanda embargo

Opone
Amparo
excepc
Directo
iones

NO SI
Apelación

Ofrecimiento
SENTENCIA Alegatos y deshago de
pruebas

Aclaración de
Sentencia
II. Acción Cambiaria Directa y en Vía de Regreso

• El único que NO es
responsable es ( ),
asistiéndole el derecho de
1 cobro y ejecución.
• Todos los demás signatarios
recibieron un BP, y por tanto al
haberse valido del TC son
responsables de su pago.
• El obligado a pagar ( ) debe
hacer el pago, puesto que él
O 2 fue quien se obligo a ello.
• Es a ( ) a quien
directamente se cobra y a los
demás ( ) en regreso, pues
se retrocede en el tiempo

Endoso

T Acción Cambiaria Directa

Acción Cambiaria de Regreso


II. Acción Cambiaria Directa y en Vía de Regreso
Acción del Obligado en Vía de Regreso que SI Paga el Título

• ( ) intenta acción de regreso


contra 2 ( ) o acción directa
1 contra O ( ).

• 2 PAGO ( ), por incorporación


se entrega a él el título y él
intenta acción de regreso
contra 1 ( ) y directa contra
O( )
O 2

Endoso

T Acción Cambiaria Directa

Acción Cambiaria de Regreso


II. Acción Cambiaria Directa y en Vía de Regreso
Acción Cambiaria en la Letra de Cambio

El último tenedor, puede ejercitarla


mancomunadamente o contra algunos de los
obligados, sin necesidad de seguir el orden de las
firmas.
Avalista del
Aceptante
aceptante El tenedor que paga, sólo puede ejercitarla en
contra de os obligados anteriores.
DIRECTA

Avalista del
Avalista del Avalista de los Aceptación por
Girador Endosantes aceptante por
girador endosantes intervención
intervención

DE REGRESO
II. Acción Cambiaria Directa y en Vía de Regreso
Acción Cambiaria en el Pagaré

El último tenedor, puede ejercitarla


mancomunadamente o contra algunos de los
obligados, sin necesidad de seguir el orden de las
firmas.
Avalista del
Suscriptor
Suscriptor El tenedor que paga, sólo puede ejercitarla en
contra de os obligados anteriores.
DIRECTA

Avalista del
Endosante
Endosante
DE REGRESO
II. Acción Cambiaria Directa y en Vía de Regreso
Acción Cambiaria en el Cheque

El último tenedor, puede ejercitarla


mancomunadamente o contra algunos de los
obligados, sin necesidad de seguir el orden de las
firmas.
Librado (cheque
Librador
certificado) El tenedor que paga, sólo puede ejercitarla en
contra de os obligados anteriores.
DIRECTA

Avalista del
Endosante
Endosante
DE REGRESO
III. Régimen de excepciones – 8 LGTOC
Clasificación de las excepciones

De carácter procesal Relativas al Título considerado


I como documento formal
V, VI, VII y IX

Personales
XI

Relativas a la existencia de la
Concernientes a la persona del obligación por pago,
demandado prescripción, caducidad, quita o
deposito
II, III y IV
VIII, IX y X
III. Régimen de excepciones – 8 LGTOC
Generalidades

También es aplicable a la excepción cambiaria la regla, según la cual las excepciones proceden
en juicio, aunque no se expresa su nombre, bastando que se determine con claridad el hecho
en que consiste la defensa que se hace valer

EXCEPCIONES

Proceden en juicio aunque no se exprese su nombre, bastando con que se determine con claridad el hecho en que consiste
la defensa que se hace valer.
Quinta época (JURISPRUDENCIA)

Las excepciones señalas en el Art. 8º LGTOC no admiten en absoluto suplencia del derecho civil.

TÍTULOS DE CRÉDITO, EJERCICIO DE ACCIONES DERIVADAS DE. SUPLENCIA IMPROCEDENTE DEL DERECHO
COMÚN.
La Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito es el ordenamiento que debe observarse cuando se trata del
ejercicio de acciones derivadas de títulos de crédito, las que por su naturaleza se rigen por disposiciones de la
citada ley, no obstante que la fracción IV del artículo 2o. del referido ordenamiento mercantil establezca que los
actos y las operaciones a que se refiere el artículo 1o. del mismo, se rigen por sus disposiciones, y en su defecto
por el derecho común, declarando aplicable en toda la República para los fines de dicha ley, el Código Civil del
Distrito Federal, pues ello no implica que tratándose del ejercicio de las acciones derivadas de títulos de crédito,
cuya naturaleza se encuentra prevista en forma íntegra por la ley mercantil citada, pueda aplicarse
supletoriamente el Código Civil, pues esta aplicación supletoria únicamente tendrá lugar en cuanto la Ley General
de Títulos y Operaciones de Crédito no regulara el ejercicio de dichas acciones, pero como la misma ley en su
capítulo segundo, sección novena, contiene la regulación completa de las acciones derivadas de un título de
crédito, no proceden en esta materia la suplencia del derecho común.
Séptima época (TESIS)
III. Régimen de excepciones – 8 LGTOC
Generalidades

EXCEPCIONES Y DEFENSAS EN MATERIA MERCANTIL. DEBEN OPONERSE EN LA CONTESTACIÓN A LA DEMANDA.

Es cierto que en materia mercantil la acción debe ser estudiada de oficio según se advierte de los artículos 1194
y 1326 del Código de Comercio que establecen que el actor está obligado a probar su acción, y que cuando el
actor no probare su acción será absuelto el demandado. Pero no ocurre lo mismo con las excepciones, las
cuales no pueden ser consideradas de oficio por el Juez, sino que es necesario que las haga valer el
demandado para que formen parte de la litis. Por lo tanto, las excepciones o defensas que la parte
demandada tenga frente al actor en contra de la acción intentada, debe oponerlas expresamente al contestar el
libelo, porque si no lo hace precluye su derecho para tal efecto y el juzgador no puede tomarlas en consideración
al dictar sentencia, por disposición expresa del artículo 1327 del Código de Comercio.
Marzo de 2006 (JURISPRUDENCIA)

TÍTULOS EJECUTIVOS, EXCEPCIONES CONTRA LA ACCIÓN DERIVADA DE LOS. CARGA DE LA PRUEBA.


De conformidad con lo dispuesto por el artículo 1391, primer párrafo y fracción IV, del Código de Comercio, los
títulos de crédito como el pagaré tienen el carácter de ejecutivos, es decir, traen aparejada ejecución, luego,
constituyen una prueba preconstituida de la acción ejercitada en el juicio, lo que jurídicamente significa que el
documento ejecutivo exhibido por la actora, es un elemento demostrativo que en sí mismo hace prueba plena, y
por ello si el demandado opone una excepción tendiente a destruir la eficacia del título, es a él y no a la
actora a quien corresponde la carga de la prueba del hecho en que fundamente su excepción,
precisamente en aplicación del principio contenido en el artículo 1194 de la legislación mercantil
invocada, consistente en que, de igual manera que corresponde al actor la demostración de los hechos
constitutivos de su acción, toca a su contraria la justificación de los constitutivos de sus excepciones o
defensas; y con apoyo en el artículo 1196 de esa codificación, es el demandado que emitió la negativa, el
obligado a probar, ya que este último precepto establece que también está obligado a probar el que niega, cuando
al hacerlo desconoce la presunción legal que tiene a su favor su colitigante; en ese orden de ideas, la dilación
probatoria que se concede en los juicios ejecutivos mercantiles es para que la parte demandada acredite sus
excepciones o defensas, además, para que el actor destruya las excepciones o defensas opuestas, o la acción no
quede destruida con aquella prueba ofrecida por su contrario. Abril de 2000 (JURISPRUDENCIA)
III. Régimen de excepciones – 8 LGTOC
A) De carácter procesal

8-I.- “Las de incompetencia y de falta de personalidad del actor”

Incompetencia: Procede cuando la acción se intenta ante un Juez indebido por:


a) Incompatibilidad judicial (impedimento, recusación o excusa);
b) Por materia (ante un tribunal que no sea civil / mercantil)
c) Por grado (ante un tribunal que no sea de primera instancia)
d) Por cuantía (si es menor de 182 veces el salario mínimo en un juzgado mixto de paz o de primera
instancia si es mayor)
e) Por territorio (ante un Juez diferente al del lugar designado para el pago)

Falta de personalidad: Se materializa cuando el acto en el juicio no el interesado en la sustancia de la litis o


su legitimo representante; es decir el acto no tiene la capacidad procesal para serlo.

IUS
Competencia para conocer de un juicio ejecutivo mercantil. Si los pagares base de la acción
Mar
contienen la leyenda “en esta ciudad o en cualquier otra que se requiera” …
2005

TESIS
Personalidad del acto en el juicio ejecutivo mercantil. Puede impugnarse en vía de excepción
Oct
al contestar la demanda.
2008
III. Régimen de excepciones – 8 LGTOC
B) Concernientes a la Persona del Demandado

8-II.- “Las que se funden en el hecho de no haber sido el demandado quien


firmó el documento”

Excepción personalísima, ya que solo puede ser intentada por la persona cuya firma se impugne de falsa y
con base en ella se pretenda cobrar.

La falsedad de la firma no invalida el título, sino únicamente permite a aquel cuya firma se falsifico,
excepcionarse de la acción (Art. 12 LGTOC).

La falsedad debe probarse con pericial y no con el simple cotejo judicial de dos o más firmas; prueba que
debe desahogarse a iniciativa del demandado.

Si aparece la firma del que se obligo a pagar, pero no su nombre, no procede esta excepción.

IUS
Firmas, Falsedad de las, en materia mercantil, prueba pericial necesaria.
Feb
2005

IUS
Pagaré. No es necesario que quien lo suscribió a nombre de persona moral, anote el carácter o
Sep
calidad con que la presenta.
2001
III. Régimen de excepciones – 8 LGTOC
B) Concernientes a la Persona del Demandado

8-III.- “Las de falta de presentación, de poder bastante o de facultades


legales en quien suscribió el título a nombre del demandado, salo lo
dispuesto en el artículo 11”

Carlos Felipe Dávalos Morales, señala que la única forma de crear una obligación cambiaria con cargo a otro,
se puede establecer solo mediante cualquiera de las que limitativamente establece la LGTOC, a saber:
1. Poder protocolizado inscrito.
2. Carta dirigida al tomador.
3. En uso de las facultades societarias y empresariales sobreentendidas.
4. La gestión de negocios de tipo cambiario.
5. En uso de las facultades de facto o gerente.

La SCJN sobre este punto nos señala:


1. Para que un Título de Crédito pueda ser endosado por una Persona Moral, es necesario que en el
conste en la antefirma la denominación de la empresa, así como la representación que ostenta la
persona física que suscribió, siendo únicamente exigible cuando el título haya circulado varias veces
(jurisprudencia).
2. Existe la suscripción a nombre de otro con facultades presuntas, en términos del artículo 11 LGTOC,
por lo que no se podría oponer la excepción prevista en el Art. 8º-III LGTOC (Tesis).
III. Régimen de excepciones – 8 LGTOC
B) Concernientes a la Persona del Demandado

8-IV.- “La de haber sido incapaz el demandado al suscribir el título”

Se presenta cuando en la fecha en que se firmo el documento, el demandado no concretaba en su persona


los atributos a que se refiere el Artículo 3º LGTOC en relación con las incapacidades señaladas en el Código
Civil Federal (Art. 23), a saber:
1. Menor de Edad (-18 años).
2. Estado de interdicción, es decir lo mayores de edad privados de inteligencia, por demencia,
idiotismo o imbecilidad, aun cuando tengan intervalos lucidos, los sordomudos que no sepan leer ni
escribir y los ebrios consuetudinarios y los que habitualmente hacen uso inmoderado de drogas o
enervantes.
3. Los inhabilitados para ejercer el comercio en las sociedades intuitu personae (50, 57 y 211 LGSM en
relación con el 12 CCOM)
4. Las personas físicas o morales de nacionalidad extranjera a quienes la Ley les prohíbe ser socios de
ciertas sociedades mexicanas (40 LIE).
5. Las personas morales mexicanas a las que la Ley les prohíbe participar en ciertas sociedades
mercantiles.

Para el caso de Representación de una Persona Moral se deberá considerar lo dispuesto por los artículo 9 y
85 de la LGTOC.
III. Régimen de excepciones – 8 LGTOC
C) Relativas al Título considerado como Elemento Formal

8-V.- “Las fundadas en la omisión de los requisitos y menciones que el


título o el acto en él consignado deben llenar o contener y la ley no
presuma expresamente, o que no se hayan satisfecho dentro del término
que señala el artículo 15”

La excepción planteada (elemento esencial de la formalidad – 15 LGTOC), que determina que los títulos que
no reúnan ciertos requisitos y menciones legales no surten efectos como tal, se actualiza cuando:

1. La propia Ley no establezca presunciones en caso de omisión (firma, cantidad y tipo de título)

2. Exista omisión de alguno de los 3 requisitos mencionados en el numeral 1 y estos no se hayan


satisfecho por quien en su oportunidad debió hacerlo (deudor o acreedor).
III. Régimen de excepciones – 8 LGTOC
C) Relativas al Título considerado como Elemento Formal

8-VI.- “La de alteración del texto del documento o de los demás actos que
en él consten, sin perjuicio de lo dispuesto por el artículo 13”

• Jurisprudencia. Octubre 2006. Título de Crédito. Carga de la prueba


cuando existe la presunción de
• Corresponde al poseedor. alteración en su texto.

Título de Crédito. La alteración de su


contenido cuando se acredita la • Tesis. Septiembre 1997.
excepción prevista en la fracción VI art. • No se priva del carácter de ser un título de ejecutivo – Art.
8 LGTOC, no exime de pago al deudor 13 LGTOC.
en la cantidad que se obligo.

• Tesis. Marzo 1997. Título de crédito. No se acredita su


alteración, por el simple hecho de que
• No es demostrativo de que el documento correspondiente se pruebe que fueron llenados sus
hubiera sido alterado (diferentes tipos de letra). espacios en momentos diferentes.
III. Régimen de excepciones – 8 LGTOC
C) Relativas al Título considerado como Elemento Formal

8-VI.- “La de alteración del texto del documento o de los demás actos que
en él consten, sin perjuicio de lo dispuesto por el artículo 13”

• Tesis. Noviembre 1996 Título de Crédito. La prueba idónea


• La alteración de un TC se da cuando al suscribirse el documento tiene un texto y para demostrar su alteración es la
posteriormente no coincide con su texto original. prueba pericial.

Pagaré suscrito con espacio en


• Tesis. Junio 1996
blanco. No constituye alteración al
• Siempre y cuando el requisito omitido se satisface por su legítimo tenedor, antes de la
texto si es llenado por quien en su presentación para su pago.
oportunidad debió hacerlo.

• Tesis. Junio 1995. Título de Crédito. La circunstancia de


• Alteración: Mudar la forma o esencia de una cosa, dañar, descomponer, estropear. que se encuentre llenado con
• NO hay alteración si el TC no presenta borrones, raspaduras, enmendaduras, así como diversos tipos de maquina de escribir
cualquier otra circunstancia que cambie la forma o esencia del título. no significa que haya sido alterado.
III. Régimen de excepciones – 8 LGTOC
C) Relativas al Título considerado como Elemento Formal

8-VII.- “Las que se funden en que el título no es negociable”

Artículo 25 LGTOC La inserción de esta cláusula limita la circulación del


título, de acuerdo con las 2 formas siguientes:

1. Cuando se limita exclusivamente en favor de la


persona a la que se expidió, si la cláusula se inserta
desde su emisión; o

2. Cuando se limita en favor del endosatario, si se


inserta en el acto de endoso

• La excepción se puede invocar para el caso de que si una persona distinta al designado como
beneficiario en dicho TC, pretende realizar el cobro del mismo, toda vez que dicho TC no debía
haberse transmitido.

• La excepción se invoca no contra del pago, SINO CONTRA EL PAGO A PERSONA


DIFERENTE A LA DESIGNADA.
III. Régimen de excepciones – 8 LGTOC
C) Relativas al Título considerado como Elemento Formal

8-VIII.- “Las que se basen en la quita o pago parcial que consten en el


texto mismo del documento, o en el depósito del importe de la letra en el
caso del artículo 132”

Cuando la quita o pago parcial, no conste en el texto del título de crédito, la SCJN ha señalado lo siguiente:

1) Aunque tales anotaciones no consten en el documento debe admitirse la excepción cuando el actor
es la misma persona del pago, pero como excepción personal, porque los recibos no hacen
referencia expresa y concreta, sino son solo recibos por una suma de dinero expedidos por el actor
en favor del demandado.

2) Cuando la quita no consta en el propio título sino en recibos que hagan referencia expresa y
concreta a aquel, entonces si procede la excepción contemplada en el 8-VIII LGTOC, por que en
efecto se acreditó una suma a la deuda original.
III. Régimen de excepciones – 8 LGTOC
C) Relativas al Título considerado como Elemento Formal

8-IX- “Las que se funden en la cancelación del título, o en la suspensión de


su pago ordenada judicialmente, en el caso de la fracción II del artículo
45”
Procede por el hecho de haber interpuesto un Juicio de Cancelación y Reposición de un Título de Crédito –
44 LGTOC.

Reposición
Volver a poner, constituir, colocar a alguien o algo en el empleo, lugar o estado que antes tenía

Cancelación
Hacer ineficaz una nota o una obligación que tenía autoridad o fuerza

Reivindicación
Reclamar o recuperar alguien lo que por razón de dominio, cuasi dominio u otro motivo le
pertenece.
III. Régimen de excepciones – 8 LGTOC
D) Relativas a la existencia de la obligación por pago, prescripción, caducidad, quita o
deposito

8-X- “Las de prescripción y caducidad y las que se basen en la falta de las


demás condiciones necesarias para el ejercicio de la acción”

PRESCRIPCIÓN
La prescripción esta prevista en el 192 LGTOC, y es una excepción perentoria que supone el transcurso del tiempo
exclusivamente, que aunque afecta básicamente a la obligación cuando se actualiza también impacta a la acción;
es la exoneración de un derecho y una obligación de fondo que era exigible y supone no haberla ejercitado durante
cierto tiempo, esta figura puede afectar tanto al derecho sustantivo principal como a la acción que lo protege, pero
de ser así, a ésta solo la afecta como una consecuencia de la perdida de la principal.
La prescripción es una excepción, por lo tanto, si no la hace valer el demandado, el Juez tampoco.
Asimismo la sola presentación de la demanda interrumpe el plazo para que opere la prescripción.
La prescripción como excepción procesal cambiaria que destruye la acción, debe ser opuesta por cada demandado.

CADUCIDAD
La caducidad solo afecta a la acción cambiaria impidiendo la posibilidad de ejercicio por abandono del hacer
procesal; no afecta al derecho principal, sino únicamente a la acción que lo protege; las instancias y acciones
procesales caducan porque además de que no se ejercitaron en tiempo, durante el mismo no se realizaron ciertas
conductas positivas de hacer.
Por lo que hace a la caducidad – elemento procesal de orden público – la SCJN ha sostenido lo siguiente:
1. La caducidad en materia cambiaria opera como excepción.
2. La caducidad solo opera en la acción cambiaria de regreso, por no cumplirse los requisitos formales de
cobro y de protesto que establece la LGTOC.
III. Régimen de excepciones – 8 LGTOC
E) Personales

8-XI- “Las personales que tenga el demandado contra el actor”


Son:
1. Compensación 4. Remisión
2. Espera 5. Vicios del consentimiento (fraude, mala fe, violencia, dolo)
3. Pacto de No pedir

NO Circulo
LETRA DE CAMBIO. CASOS EN QUE PUEDEN OPONERSE COMO EXCEPCIONES PERSONALES LAS DERIVADAS
DE LA RELACIÓN CAUSAL.
Cuando el actor es la misma persona con quien el demandado está vinculado por la relación causal, le podrá oponer las
excepciones derivadas de la operación fundamental, de conformidad con el artículo 8o., fracción XI, en relación con el
167 de la Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito, por tratarse de excepciones personales, sin que ello
implique desconocer el principio de autonomía de la obligación cartular porque ésta opera únicamente frente a un
tenedor que no está vinculado causalmente con el demandado.
Sexta época (JURISPRUDENCIA)

SI Circulo
LETRA DE CAMBIO. CASOS EN QUE NO PUEDEN OPONERSE COMO EXCEPCIONES PERSONALES LAS
DERIVADAS DE LA RELACIÓN CAUSAL.
Cuando el actor no es la misma persona con quien el demandado está vinculado por la relación causal, no le podrá
oponer las excepciones derivadas de la operación fundamental, de conformidad con el artículo 8o., fracción XI, en
relación con el 167 de la Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito, por tratarse de excepciones personales, ya
que ello implicaría desconocer el principio de autonomía de la obligación cartular.
Séptima época (TESIS)
Contenido
Bruno L. Costantini García

I. Acción Cambiaria en la Letra de Cambio.

II. Acción Cambiaria en el Pagaré.

III. Acción Cambiaria en el Cheque

IV. Acción Cambiaria en el Bono en Prenda


I. Acción Cambiaria en la Letra de Cambio

El último tenedor, puede ejercitarla mancomunadamente o contra algunos de los


obligados, sin necesidad de seguir el orden de las firmas.

El tenedor que paga, sólo puede ejercitarla en contra de os obligados anteriores.

DIRECTA

Avalista
Aceptante del
aceptante

DE REGRESO

Avalista del
Aceptación
Avalista de aceptante
Avalista del por
Girador Endosantes los por
girador intervenció
endosantes intervenció
n
n
II. Acción Cambiaria en el Pagaré

El último tenedor, puede ejercitarla mancomunadamente o contra algunos de los


obligados, sin necesidad de seguir el orden de las firmas.

El tenedor que paga, sólo puede ejercitarla en contra de os obligados anteriores.

DIRECTA DE REGRESO

Avalista Avalista de
Pagador o
del Endosantes los
Suscriptor
Suscriptor Endosantes
III. Acción Cambiaria en el Cheque

El último tenedor, puede ejercitarla mancomunadamente o contra algunos de los


obligados, sin necesidad de seguir el orden de las firmas.

El tenedor que paga, sólo puede ejercitarla en contra de os obligados anteriores.

DIRECTA DE REGRESO

Librado Avalista de
Librador (cheques Endosantes los
certificados) Endosantes
IV. Acción Cambiaria en el Bono en Prenda

El último tenedor, puede ejercitarla mancomunadamente o contra algunos de los


obligados, sin necesidad de seguir el orden de las firmas.

El tenedor que paga, sólo puede ejercitarla en contra de os obligados anteriores.

DIRECTA DE REGRESO

El 1º endosante del
bono, que traspasa sus
derechos separadamente
del certificado
O Los demás endosantes
El tenedor eventual del
certificado

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