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PLAN DE NEGOCIO:
INCREMENTO DE LA PRODUCCION Y
COMERCIALIZACION DE PLATANO SEDA EN LA
COMUNIDAD EL PARAISO DEL DISTRITO DE
LABERINTO Y PROVINCIA DE TAMBOPATA, MADRE
DE DIOS
1
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
INDICE
RESUMEN EJECUTIVO
2
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
3
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
PROPUESTA PRODUCTIVA
1. NEGOCIO
Produccin X
Post-produccin
Transformacin
Comercializacin X
c) Experiencia
La Asociacin de productores Agroforestales El Paraso, pondr en
funcionamiento la propuesta de negocio de producir y comercializar pltano
seda que contribuir a mejorar ingresos y empleos sostenibles de 26 jefes
de familia bajo el cofinanciamiento de PROCOMPITE.
4
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
2. INVESTIGACIN DE MERCADO
1
INEI. 2013 http://www.inei.gob.pe/biblioineipub/bancopub/Est/Lib1028/index.html
5
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
1,250
1,400 PLATANO, 1991 - 2012
1,144
(Hectreas)
1,125
1,109
1,100
1,085
1,057
1,057
1,050
1,031
1,024
1,200
1,002
983
950
949
948
943
935
901
1,000
842
800
641
600
360
400
200
-
1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Fuente: MINAG
Investigador: Dennis Pereyra Daz
6
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
15,129
MADRE DE DIOS: PRODUCCION DE PLATANO, 1991 - 2012
14,270
16,000 (Toneladas)
12,372
11,912
11,875
11,775
11,556
14,000
11,445
11,188
11,137
11,136
10,933
10,611
10,488
10,208
10,099
10,088
10,055
12,000
9,853
9,263
8,160
10,000
8,000
6,000
3,840
4,000
2,000
-
1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Fuente: MINAG
Investigador: Dennis Pereyra Daz
12,474
14,000 HECTAREA, 1991 - 2012
12,103
12,076
11,783
(Toneladas)
11,002
10,984
10,938
10,849
10,807
10,800
10,746
10,679
10,667
10,663
10,630
10,620
10,556
10,540
10,539
10,505
10,463
12,000
10,000
8,000
6,000
4,000
2,000
0
1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Fuente: MINAG
Investigador: Dennis Pereyra Daz
7
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
0.78
0.78
(Nuevos soles por kilogramo)
0.72
0.72
0.80
0.65
0.63
0.62
0.70
0.60
0.60
0.55
0.55
0.54
0.60
0.51
0.49
0.48
0.48
0.48
0.47
0.50
0.39
0.33
0.40
0.23
0.30
0.20
0.11
0.10
0.00
1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Fuente: MINAG
Investigador: Dennis Pereyra Daz
9,729.8
9,440.6
(Nuevos soles)
10,000.0 8,692.4
7,772.0
6,861.1
6,662.1
6,594.3
6,406.1
6,321.3
6,038.3
8,000.0
5,795.0
5,757.9
5,610.6
5,358.5
5,208.8
5,184.5
5,096.5
4,996.2
4,160.0
6,000.0
3,466.8
2,710.1
4,000.0
1,400.3
2,000.0
-
1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010
Fuente: MINAG
Investigador: Dennis Pereyra Daz
El valor que gener una hectrea en promedio de pltano en Madre de Dios fue
9,9941 nuevos soles, lo que significa un crecimiento de casi el doble con
respecto hace 5 aos.
8
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
600
549
540
600
532
528
521
507
507
504
495
492
481
472
456
456
455
453
449
500
432
404
400
308
300
173
200
100
-
1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Fuente: MINAG
Investigador: Dennis Pereyra Daz
9
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
= 0 (1 + )
En donde:
Ot: Oferta en el periodo t
Ot: Oferta inicial
2.2% anual
Tasa de crecimiento para la proyeccin de la oferta
10% anual
Ao Periodo Oferta histrica (TM)
2005 1 60
2006 2 70
2007 3 80
2008 4 90
2009 5 100 Historico
2010 6 110
2011 7 120
2012 8 130
2013 9 150
2014 10 167
2015 11 169
2016 12 171 Proyectado
2017 13 173
2018 14 175
10
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
11
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
Fortalezas Debilidades
Oportunidades Amenazas
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Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
4. ORGANIZACIN
En esta seccin se requiere informacin acerca de la estructura organizativa del
AEO y la distribucin de utilidades.
Provincia Tambopata
Distrito Laberinto
Direccin Comunidad El Paraso
Centro Poblado
El centro poblado pertenece a la capital
de distrito? No
El centro poblado es rural o urbano? Rural
Vocal
Cargo Presidente
Direccin exacta
Telfono/Celular
Correo electrnico
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Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
Personas Jurdicas
Personas Naturales
Periodo de Distribucin de
Anual
Utilidades
Monto o porcentaje de
Socios o Personas Naturales
utilidades
1
2
3
Se cumple (Si
Situacin
o No)
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Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
1 Ninguna
2
3
1 Ninguna
2
3
ASAMBLEA GENERAL
CONSEJO
DIRECTIVO
GERENTE
ASISTENTE
ADMINISTRAT.
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Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
La alianza u
Caractersticas de
Descripcin de la alianza Empresa u oportunidad Es
Finalidad la empresa u
estratgica u oportunidad de organizacin probable o
organizacin
negocio concreta*?
1 Gobierno
Apoyo Financiero regional Madre Pblica Concreta
de Dios
2 Direccin
Asistencia tcnica agraria Madre Pblica Concreta
de Dios
Asesora en Mercados 3. ISUR Privada Concreta
4. Mercado
Acopiadores de Pltano Mayorista de Privada Concreta
Juliaca
5. Proveedores
Proveedores de insumos Privada Concreta
de Insumos
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Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
6. PLAN OPERACIONAL
17
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
2
Esta informacin debe ser precisa y concreta, no deber explayarse, sino mencionar porqu esto tiene
incidencia directa en el negocio.
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Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
El sistema de siembra ser el de surco mellizo por las mltiples ventajas que esta
ofrece tanto en el manejo de la plantacin como al momento de la cosecha.
1.0 m
X X X
X X X
X Espaciamiento lineal X X
X X X
X X X
X X X
surco
3.50 m
19
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
6.3.6 Plantacin
El tamao del hoyo va depender del tamao de la semilla, esto varia de 25 x 25
de ancho por 25 de profundidad hasta 30 x 30 cm de ancho por 40 de
profundidad. El suelo de la capa superior debe separarse de la capa inferior. La
remocin del suelo es favorable para el crecimiento de races.
6.3.7 Fertilizacin
Las recomendaciones sobre fertilizacin se deben hacer con base en el anlisis
de suelos para cada lugar y plantacin en particular.
6.3.8 Deshije
El deshije debe practicarse al momento que se tenga el 5 % de matas paridas
en la plantacin cuyo ciclo debe repetirse cada 6 a 8 semanas, dejando solo al
hijo primario respetando siempre la secuencia de produccin (madre hijo nieto)
eliminando a los hijos indeseables, a fin evitar sobrepoblaciones que competiran
fuertemente por nutrientes, luz y agua, dando lugar a plantas dbiles con racimos
defectuosos inservibles para el consumo humano.
6.3.9 Deshierbos
La labor de deshierbo puede ser llevada a cabo por mtodos manuales y
qumicos. Las malas hierbas compiten con el pltano y reducen el rendimiento
durante todas las fases del desarrollo del cultivo por lo que es aconsejable
mantener siempre el campo libre de stas.
6.3.10 Deshoje
Es la labor de eliminar las hojas secas que al desecarse han dejado ser
funcionales a la planta. Igualmente la separacin de todas aquellas hojas que
interfieren en el desarrollo normal del fruto.
Se eliminan las hojas dobladas, secas y aquellas que presentan daos por
Sigatoka amarilla o negra con mas del 50 % del rea foliar, cortando de abajo
hacia arriba en el punto de unin de los semilimbos con el pseudopecolo. El
corte en sentido contrario ocasiona desgarradura en el pseudotallo, por cuyas
heridas puede penetrar la Bacteriosis, Mal de Panam y el Moko.
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Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
6.3.11 Apuntalamiento.
Plantas con seudo tallo dbil y mal anclado son susceptibles al volcamiento
ocasionado por el viento y/o el mismo peso del racimo. Para evitarlo, se deben
apuntalar con varas de bamb o caa brava
6.3.12 Desbellote
Una vez formado la ultima mano del racimo, se elimina la bellota o pupo. Esta
prctica favorece el desarrollo y llenado de los frutos, obteniendo racimos de
mayor tamao y peso. Hgalo preferiblemente con la mano para evitar la entrada
de patgenos, si no es posible hacerlo con el podn.
6.3.13 Cosecha
Se corta el racimo cuando las frutas estn verdes y llenos sin que se noten las
aristas o filos. Durante esta labor no hay que maltratar los racimos por que pierde
calidad y precio. Para evitarlo se usa dos operarios, uno que doble la planta y el
otro que sostenga el racimo mientras que el primero lo corta. Para doblarlo utilice
el podn o machete.
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Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
SIEMBRA
FERTILIZACION
CONTROL SANITARIO Y
NUTRICIONAL
COSECHA
ACOPIO
COMERCIALIZACIN
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Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
7. PLAN DE MERCADOTECNIA
23
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
24
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
MEZCLA DE MERCADOTECNIA
Estrategia de: Informacin de la OPA
Producto Pltano seda en fresco
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Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
8. ASPECTOS GENERALES
N de aplicaciones
Uso de Se implementar el
de fertilizantes
fertilizantes 0 10 control biolgico de
qumicos en una
qumicos plagas.
hectrea (sacos)
Se supervisara que la
madera sea
Tala de rboles, proveniente de tala
Deforestacin para la obtencin 0 26 legal y los permisos
de madera (Has) correspondientes
Productos de
Manejo de Servirn como insumo
desperdicio del 0 1000
troncos y racimos para preparacin
proceso
compost
Se implementar el
Certificacin rea con plan de certificacin de
orgnica de certificacin 0 26 todas las reas
reas productivas orgnica (Has.) productivas de la AEO.
Se implementar un
Reforestacin de reas reforestadas plan de reforestacin
0 26
reas (Has.). con proyecto de
captura de carbono
26
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
27
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
INVERSIN
Monto Monto
Regresar al menu
principal Especificar Precio Financiado por Financiado por
tipo Cantidad Referencial los AEO (S/.) el GR MDD Inversin
1. Componente de
Activo fijo
Trimoto de carga; de 250cc
Con Sist. Ruster Cap 900kg a Unidad 3 6,200.00 18,600.00 18,600.00
ms; con ventilador; Aro N 12
Herramientas: Kit de
herramienta (pala cuchara + unidad 25 52.00 1,300.00 1,300.00
machete)
Capacitacin de Productores
Talleres 2 2,500.00 5,000.00 5,000.00
(Costos y Comercializacion)
Cloruro de K
11,960 2.00 23,920.00 23,920.00
(kg)
Superfosfato
2,600 2.60 6,760.00 6,760.00
triple
Furadan 4 F
13 100.00 1,300.00 1,300.00
(Lt)
Bolsa de
2,600 0.50 1,300.00 1,300.00
Otros Plastico
Mano de obra Jornales 910 37.00 33,670.00 33,670.00
28
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
UNIDAD COSTO
COSTOS DE DE UNITARIO COSTO
OPERACIN MEDIDA CANT. (S/.) TOTAL Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
1. Costos
Indirectos
Supervisin. 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Mantenimiento.
Servicios.
Suministros.
Seguros.
Otros
2. Costos Directos
Materia prima. Platano 13,000 13,000 31,200 41,080 41,080 41,080 41,080 41,080
Mano de obra
directa. persona 8 37 113,664 113,664 113,664 113,664 113,664 113,664
Envases
Otros
3. Gastos de
administracin 46,800 46,800 46,800 46,800 46,800
4. Gastos de
ventas 82,500 82,500 82,500 82,500 82,500
Total Costos de
Operacin 284,044 284,044 284,044 284,044 284,044
Por otra parte, el costo unitario es el costo de cada unidad del producto elaborado
o de cada servicio brindado. El procedimiento seguido se muestra a continuacin:
29
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
()
=
()
=
(, , , . )
30
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
d. EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD
ESTADO DE RESULTADOS Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Ventas 375,555 379,686 383,863 388,085 392,354
Costo de ventas 154,744 154,744 154,744 154,744 154,744
Utilidad Bruta 220,811 224,942 229,119 233,341 237,610
Gastos de administracin 83,919 83,919 83,919 83,919 83,919
Gastos de ventas 82,500 82,500 82,500 82,500 82,500
Utilidad Operativa 54,393 58,524 62,700 66,923 71,192
Gastos financieros
Gastos de depreciacin 5,420 5,420 5,420 5,420 5,420
Utilidad antes de impuesto 48,973 53,104 57,280 61,503 65,772
IR 14,692 15,931 17,184 18,451 19,732
Utilidad Neta 34,281 37,173 40,096 43,052 46,040
31
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
Costos de Inversin
Activo fijo 27,100
Gastos preoperativos 53,000
Capital de trabajo 98,054
Costos de produccin
Mano de obra directa 113,664 113,664 113,664 113,664 113,664
Material directo 41,080 41,080 41,080 41,080 41,080
Gastos indirectos de Fabricacin - - - - -
Costos operativos
Gastos de administracin 46,800 46,800 46,800 46,800 46,800
Gastos de ventas 82,500 82,500 82,500 82,500 82,500
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Ingresos por ventas 375,555 379,686 383,863 388,085 392,354
Costos de Inversin -178,154
Costos de produccin 154,744 154,744 154,744 154,744 154,744
Costos operativos 129,300 129,300 129,300 129,300 129,300
Pago de impuestos (IGV) - - - - - -
Pago de impuestos (IR) 14,692 15,931 17,184 18,451 19,732
Total -178,154 91,511 95,642 99,819 104,041 108,310
32
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
Costos de Inversin
Activo fijo 27,100
Gastos preoperativos 53,000
Capital de trabajo 98,054
Costos de produccin
Mano de obra directa 113,664 113,664 113,664 113,664 113,664
Material directo 41,080 41,080 41,080 41,080 41,080
Gastos indirectos de Fabricacin - - - - -
Costos operativos
Gastos de administracin 46,800 46,800 46,800 46,800 46,800
Gastos de ventas 82,500 82,500 82,500 82,500 82,500
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Ingresos por ventas 375,555 379,686 383,863 388,085 392,354
Costos de Inversin -178,154
Costos de produccin 154,744 154,744 154,744 154,744 154,744
Costos operativos 129,300 129,300 129,300 129,300 129,300
Pago de impuestos (IGV) - - - - - -
Pago de impuestos (IR) 8,220 9,460 11,505 13,563 15,636
Total -178,154 91,511 95,642 99,819 104,041 108,310
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Flujo de caja econmico -178,154 91,511 95,642 99,819 104,041 108,310
Flujo de financiamiento neto 48,000 -7,392 -19,392 -17,544 -15,696 -13,848
33
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
Costos 0 0
Empleos generados 0 52
Participacin de la mujer 0 14
(%)
34
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
11. CONCLUSIONES
Indicadores
35
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda
12. ANEXOS
36