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PROGRAMA DE DESARROLLO PRODUCTIVO AGRO RURAL

AMPLIACIN DEL APOYO A LAS ALIANZAS


RURALES PRODUCTIVAS EN LA SIERRA DEL
PER ALIADOS II
MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE TEJIDOS
PLANOS EN LA ASOCIACIN TEJIDOS ARTESANALES FRAY MARTIN, DEL
DISTRITO, PROVINCIA Y DEPARTAMENTO DE HUANCAVELICA.

Departamento: HUANCAVELICA.
Provincia: HUANCAVELICA.
Distrito: HUANCAVELICA
Barrio: YANANACO.
Costo Plan Negocio S/. 57,000.00
Aliados II. S/. 37,800.00
GOP S/.16,200.00
N de Socios 13
Consultor: Lic. Adm. JUAN CHANCHAS QUINTO

0
INDICE
Informacin General Pg.

- Nombre del Plan de Negocio.. 4


- Localizacin: Departamento, provincia, distrito y localidad. 4
- Nombre de GOP. 4
- Nmero de participantes. 5
I. Resumen Ejecutivo
1. Nombre del Negocio... 6
2. Ubicacin... 6
3. Objetivos del Plan de negocio 6
4. Descripcin del Negocio .. 6
5. Presupuesto Cofinanciado para el GOP Fray Martn. 7
6. Anlisis de Mercado y Plan de Marketing. 8
II. Diagnstico del Negocio
1. Descripcin del Negocio.. 10
2. Anlisis Interno y Externo del Sector del Negocio (ANALISIS FODA). 10
2.2.1. Caractersticas y Propiedades del producto . 12
3. Anlisis de potencialidades de la zona. 12
4. Ubicacin del negocio (MAPEO) .... 13
III. Propuesta de Adopcin Tecnolgica
1. Objetivo del Negocio .. 14
3.1.1. Visin . 14
3.1.2. Misin . 14
3.1.3. Objetivo General . 14
3.1.4. Objetivos Especficos 15
2. Descripcin de la Alternativa de Adopcin Tecnolgica
3.2.1. Componente 01: Implementacin de Activos.. 15
3.2.2. Componente 02: Asistencia Tcnica y Capacitacin. 15
3.2.3. Componente 03: Articulacin Comercial .. 16
IV. Anlisis de Mercado y Plan de Marketing
1. Anlisis de Cliente 17
2. Anlisis de la Competencia 18
3. Producto .. 19
4. Precio ....................................................................................... . 21
5. Plaza y Promocin 22
6. Canales de Comercializacin y Distribucin. 22
7. Comunicaciones 22
1
V. Plan de Produccin y Ventas .. 23
VI. Plan de Organizacin
1. Gerente General . 24
2. Departamento de Produccin . 24
3. Departamento Comercial . 24
4. Departamento de Finanzas y Contabilidad. 24
VII. Plan de Manejo Ambiental y Social (Masc)
1. Impacto Ambiental. 25
2. Impacto Social. ... 26
VIII. Plan de Inversiones
1. Inversin por Fuentes de Financiamiento .. 31
2. Metas Fsicas y Financieras 33
3. Plan de Operacin y Mantenimiento . 35
4. Anlisis de Sostenibilidad Financiera .. 35
IX. Anlisis de Rentabilidad
1. Anlisis de Costos . 36
2. Anlisis de Beneficios .. 37
3. Anlisis de Rentabilidad del Negocio (VAN Y TIR) ... 37
4. Punto de Equilibrio 39
5. Anlisis de Sensibilidad
X. Anlisis de Riesgo para el xito del Negocio 40
XI. Matriz de Marco Lgico . 42

Conclusiones 45
Recomendaciones 46
Anexos.
Parte I

1) Carta de presentacin del COP (anexo 6).


2) Acta de asamblea para la aprobacin del plan de negocio.
3) Declaracin jurada e no estar recibiendo apoyo del estado en el mismo rubro
4) Padrn de los socios con nombre, apellido, DNI, firma y huella en el libro de actas
(Anexo 9).
5) Fotocopias del DNI de todos los beneficiarios.
6) Compromiso del aporte en efectivo de los beneficiarios que tendrn que realizar durante
la ejecucin del sub proyecto, legalizado por juez de paz letrado o notario pblico (anexo
10).
7) Copia legalizado y/u original de la partida registral, vigencia del poder directivo.
8) Ficha RUC (SUNAT consulta de RUC).
2
9) Copia de cuenta bancaria aperturada en una institucin financiera.
10) Contrato de asociacin en participacin en caso de alianza estratgica (anexo 11).
11) Contenidos mnimos de los planes de negocio rural (anexo 13).
12) Carta simple solicitando el primer desembolso.
13) Copia legalizada del DNI del presidente y tesorero.
14) Documento de apertura de la cuenta de la comunidad (chequera).
15) Cuadro de inversiones, cuadro de ejecucin, cuadro de desembolso, firmado por el
presidente y tesorero.

Parte II
1) Cotizacin de todos los bienes a ser cofinanciados por el PDN.
2) Cotizacin de todos los servicios a ser cofinanciados por el PDN.
3) Cuadro consolidado de cotizaciones y de Propuestas econmicas.
4) Propuesta de trminos de referencia (TDR) para todos los servicios requeridos.
5) Formato de aplicacin del marco Ambiental, social y Cultural.
6) Lnea de base de principales indicadores del negocio.
7) Declaracin jurada de contar con recursos para el cofinanciamiento del plan de
negocios (anexo 14).
8) Documentos formales de constitucin de la asociacin (copia literal) y acreditacin de
representantes (copia vigente de poder).
9) Lista de Socios del GOP, (nombres, apellidos y con su respectiva copia del DNI).
10) Copia de DNI de todos los socios del GOP.
11) Ficha de Registro del Plan de Negocios para Banco de Proyectos para AGRORURAL.
12) Lnea de base

3
INFORMACIN GENERAL

NOMBRE DEL PLAN DE NEGOCIO

MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE TEJIDOS


PLANOS EN LA ASOCIACION TEJIDOS ARTESANALES FRAY MARTIN, DEL
DISTRITO, PROVINCIA Y DEPARTAMENTO DE HUANCAVELICA

Localizacin:

Departamento: HUANCAVELICA.

Provincia: HUANCAVELICA.

Distrito: HUANCAVELICA.

Barrio: YANANACO.

Direccin Malecn Fray Martn S/N Tamanaco

CROQUIS DE UBICACIN DEL NEGOCIO DE LA ASOCIACION FRAY MARTIN.

4
Nmero de participantes 13 Socios

N NOMBRES Y APELLIDOS DNI CARGO M F JOVEN DISC

1 JOSE GABRIEL, MANCHA ABBREG 47321282 PRESIDENTE M J

2 FAVIOLA PAUCAR ESPINOZA 71142403 VICEPRESIDENTA F J

3 VILMA LOPEZ CUEVASO 43226001 TESORERA F J

4 ROXANA MANCHA ABREG 45851396 SECRETARIA F J

5 MAXIMILIANA CANALES DE RIVEROS 23211700 FISCAL F

6 RIVEROS CANALES NANCY 43587332 SOCIO F J

7 VIOLETA CASTRO PAUCAR 71207547 SOCIO F J

8 EDWIN MANCHA ABREG 20089384 SOCIO M

9 IRMA RAMOS LOPEZ 23275819 SOCIO F

10 GABY PILAR MANCHA JORGE 71120012 SOCIO F J

11 CARLOTA ABREG CANALES 23210796 SOCIO F F

12 DAVID MANCHA ABREG 40783781 SOCIO M

13 ERIKA MARILYN MENDEZ CLEMENTE 23270112 SOCIO F

03 10 07 01

TOTAL 13

5
XII. RESUMEN EJECUTIVO

1. NOMBRE DEL NEGOCIO

MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE TEJIDOS


PLANOS EN LA ASOCIACION TEJIDOS ARTESANALES FRAY MARTIN, DEL
DISTRITO, PROVINCIA Y DEPARTAMENTO DE HUANCAVELICA.

2. UBICACIN

Se encuentra localizado en:

Regin : Huancavelica

Provincia : Huancavelica

Distrito : Huancavelica

Barrio : Yananaco

Zona : Urbana

Direccin : Malecn Fray Martin S/NYANANACO.

3. OBJETIVOS DEL PLAN DE NEGOCIO

MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE TEJIDOS


PLANOS EN LA ASOCIACION TEJIDOS ARTESANALES FRAY MARTIN, DEL
DISTRITO, PROVINCIA Y DEPARTAMENTO DE HUANCAVELICA.

4. DESCRIPCIN DEL NEGOCIO

La Asociacin de Tejidos Artesanales FRAY MARTIN, es un negocio dedicado a la


produccin y comercializacin de chompas; pudiendo complementar con la
produccin de gorras, chalinas y guantes, los cuales se viene trabajando desde el
2013 hasta la fecha. Organizativamente est conformado por una Junta Directiva
elegidos de manera democrtica en el cual tienen participacin activa las mujeres de
dicha asociacin.

La Asociacin de Tejidos Artesanales FRAY MARTIN, est dedicada ntegramente a


la produccin de Tejidos Artesanales, especialmente basados en la Tcnica del Tejido
Plano; siendo su principal producto las chompas con Lana Alpacril (70% Acrlico y
30% Alpaca), para damas, caballeros y nios. Satisfaciendo la demanda de abrigo y
moda del mercado local.

6
5. PRESUPUESTO COFINANCIADO PARA EL GOP FRAY MARTIN

presupuesto general
CANTIDAD COSTO COSTO FINANCIAMIENTO EN S/.
N COMPONENTE 01: IMPLEMENTACIN DE ACTIVOS UND MED
META UNID PARCIAL ALIADOS II USUARIOS
1.0.0 COMPONENTE 01: IMPLEMENTACIN DE ACTIVOS 38,172 26,720 11,452

1.1.0 Implementacin del Taller de Produccin Textil 38,172 26,720 11,452


1.1.1 Compra de Maquina de tejer Pasap Unidad 02 5,000 10,000 7,000 3,000
1.1.2 Compra de Maquina de tejer Gruesa G4 Unidad 02 3,500 7,000 4,900 2,100
1.1.3 Compra de Maquina de tejer Brother G6 Unidad 02 3,000 6,000 4,200 1,800
1.1.4 Compra de Maquinas Platilladoras Unidad 02 3,500 7,000 4,900 2,100
1.1.5 Compra de Mquina de costura recta Industrial Unidad 01 3,500 3,500 2,450 1,050
1.1.6 Compra de Plancha Vaporizadora Unidad 01 479 479 335 144
1.1.7 Compra de un Mostrador de Mercaderia Unidad 01 1,500 1,500 1,050 450
1.1.8 Compra de un Juego de Ovilladora Unidad 01 300 300 210 90
1.1.9 Compra de Mesas para Vaporizar de madera Unidad 01 250 250 175 75
1.1.10 Compra de una Intarciadora Brother Unidad 01 300 300 210 90
1.1.11 Compra de Maniquie varn en fibra de vidrio Unidad 01 150 150 105 45
1.1.12 Compra de Maniquie mujer en fibra de vidrio Unidad 01 150 150 105 45
1.1.13 Compra de Maniquie nio en fibra de vidrio Unidad 01 140 140 98 42
1.1.14 Compra de Maniquie nia en fibra de vidrio Unidad 01 140 140 98 42
1.1.15 Compra de Maniquie Cabezas de Varones Unidad 03 30 90 63 27
1.1.16 Compra de Maniquie Cabezas de Mujeres Unidad 03 35 105 74 32
1.1.17 Compra de Maniquie de Manos Unidad 04 17 68 48 20
1.1.18 Compra de Equipo Cerigrfico Unidad 01 1,000 1,000 700 300
2.0.0 COMPONENTE 02: ASISTENCIA TCNICA Y CAPACITACIN 11,880 8,316 3,564
Asistencia tcnica Contable ( Inicio Operacines,
2.0.1 Mes 03 300 900 630 270
Rendicin, Preliquidacin)
2.0.2 Mdulo I: Manejo integral de los equipos Textiles Taller 03 1,220 3,660 2,562 1,098
2.0.3 Mdulo II: Innovacin y tipos de confeccin textil. Taller 03 1,220 3,660 2,562 1,098
2.0.4 Mdulo III: Marketing y Tcnicas de Ventas Taller 03 1,220 3,660 2,562 1,098
3.0.0 COMPONENTE 03: ARTICULACIN COMERCIAL 3,948 2,764 1,184
3.0.1 Pasantias Nacionales (Huancayo) 06 socios Evento 01 626 626 438 188
3.0.2 Registro de Marca ante INDECOPI Accion 01 743 743 520 223
3.0.3 Impresin de dipticos a full color Millar 01 202 202 141 61
Impresin de Bolsas con asa y Logo de marca del
3.0.5 Millar 02 200 400 280 120
Producto
Adquisicin de Tarjetas de Presentacin de la
3.0.6 Millar 01 152 152 106 46
Asociacin
3.0.7 Adquisicin de Etiquetas Tejidas Millar 02 150 300 210 90
3.0.8 Adquisicin de Etiquetas Colgantes Millar 02 150 300 210 90
Participacin en ferias Representativas: Locales,
3.0.9 Evento 02 300 600 420 180
Regionales.
3.0.10 Compra de Carpa de Feria 2 x 3 Mtrs Unidad 01 625 625 438 188
SUB TOTAL PRESUPUESTO DEL PLAN DE NEGOCIO RURAL 54,000 37,800 16,200
ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO DEL PLAN DE NEGOCIOS 100% 70% 30%
4.0.0 COMPONENTE 04: FORMULACIN DEL PLAN DE NEGOCIOS ALIADOS 80% GOP 20%
4.1.0 Formulacin del plan de negocios Plan 01 3,000 3,000 2,400 600

SUB TOTAL COSTO DE FORMULACIN DEL PLAN DE NEGOCIO RURAL 3,000 2,400 600
ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO DE LA FORMULACIN DEL PLAN DE NEGOCIOS 100% 80% 20%
COSTO TOTAL 57,000 40,200 16,800
3

RESUMEN DE INVERSIN DEL PLAN


FINANCIAMIENTO
MONTO
DESCRIPCIN ALIADOS II USUARIOS
TOTAL
MONTO % MONTO %
Costo del plan de negocios 54,000 37,800 70% 16,200 30%
Costo de formulacin del plan de negocios 3,000 2,400 80% 600 20%
COSTO TOTAL 57,000 40,200 - 16,800 -

7
6. ANALISIS DE MERCADO Y PLAN DE MARKETING
La propuesta bsicamente inicia con el anlisis de la situacin actual del sector artesanal
Local, determinando sus potencialidades y posibilidades ms relevantes; a partir de ah
se analiza y determina el mercado, delimitando la mejor estrategia de marketing para
posicionar nuestros productos en los mercado elegidos.
Son clientes de clase media-alta, profesionales con un poder adquisitivo. Son
emprendedores, activos e inteligentes, para ellos su trabajo ocupa un lugar muy
importante en su vida. Disfrutan verse bien, sentirse a gusto consigo mismos y el de su
familia,
As mismo tenemos como competencia a muchas organizaciones locales de
Productores organizados que desarrollan la produccin de artesana textil, buen
acabado y diseos adecuados, su produccin es exclusivamente para mercado Local y
regional, utilizan los insumos de hilo de alpaca y alpacril e hilos sintticos, son
abastecedores y sus productos son acopiados por otras Empresas,
Si bien somos una empresa productora y comercializadora; buscamos hacer alianzas
estratgicas con otros locales comercializadoras que trabajen con nuestros Productos
en forma exclusiva. Las caractersticas que se deben tener en cuenta al elaborar un
producto para ponerlo en la palestra sern el diseo original, innovador y exclusivo,
productos vanguardistas y acorde a la moda, La empresa buscar ser lder en el
mercado de artesanas textiles que sea reconocida por la calidad de sus productos, su
marca y presencia en los principales establecimientos comerciales. Nuestras
confecciones textiles no sern solo reflejo de nuestra identidad sino tambin sern
smbolo de sofisticacin acorde a las tendencias actuales de la moda.
Una de las principales estrategias para lograr este objetivo es el establecimiento de una
marca propia y buscar tambin que el consumidor reconozca el alto valor artstico de un
producto.
La promocin para la difusin de los productos son los diferentes medios de
comunicacin locales como son los medios radiales y televisivos. Los canales de
distribucin sern por una parte mediante su agente de comercializacin quien llevara
las prendas a los distintos mercados y mantendr comunicacin fluida con los
intermediarios. Aunque algunas prendas tambin sern vendidas en el mismo local de
produccin para poder satisfacer a todos nuestros clientes.

MARCA PRODUCTO CARACTERISTICAS BENEFICIO TECNICA

8
CHOMPAS

Esta prenda es El producto es suave Tejido


netamente artesanal para la piel y esttico tradicional
para el mercado de acuerdo a la andino.
local, producido con tendencia de la moda
una variedad de hilos actual.
y de calidad.

CHALINAS

Son procesados Prendas de vestir Tejido


artesanalmente para cubrir el cuello tradicional
mayormente son de para abrigo del frio de andino.
color natural las personas.
completa el atuendo
de vestir
Mantienen la
calentura corporal

GORRAS

Tejido con fibra de Mantiene la Tejido


hilo alpacril con estilo temperatura cfalo. tradicional
de puntos trenzas u andino.
otros. Se adecua al
tamao y dorma de la
cabeza. Acabado y diseos
para escoger de
acuerdo al sexo.

GUANTES

Tejido con fibra de Prenda para cubrir la Tejido


hilo alpacril mano para abrigo del tradicional
acompaado de hilo frio de las personas. andino.
con decoraciones en El producto es suave
diferentes estilos. para la piel y esttico
de acuerdo a la
tendencia de la moda
actual.

9
XIII. DIAGNSTICO DEL NEGOCIO
1. DESCRIPCIN DEL NEGOCIO

La Asociacin de Tejidos Artesanales FRAY MARTIN, es un negocio dedicado a la


produccin de chompas netamente y productos complementarios de chalinas, guantes,
ponchos y gorras, los cuales viene trabajando desde el 2013 hasta la fecha. La Asociacin
est conformado a travs de una Junta Directiva elegidos de manera democrtica en el
cual tienen la participacin activa de las mujeres en dicha asociacin.
La Asociacin de Tejidos Artesanales FRAY MARTIN, est dedicada ntegramente a la
produccin de Tejidos Artesanales, especialmente basados en la Tcnica del Tejido
Plano; siendo su principal producto las chompas con Lana Alpacril (70% Acrlico y 30%
Alpaca), para damas, caballeros y nios. Satisfaciendo la demanda de abrigo y moda del
mercado local.
La produccin de la Asociacin, est dirigido ntegramente al mercado Local
(Huancavelica), tenindose en cuenta que despus de su producto principal que son las
Chompas de Alpacril, tambin se produce otros productos como: Chalinas, Guantes,
Capas, gorras y otros tipos confecciones.
Los productos elaborados son distribuidos de acuerdo a la cadena de comercializacin:
Actualmente la Asociacin no cuenta con marca que represente su producto, La
produccin se distribuye cuando es al por mayor embolsado individualmente los cuales
pasan a ser empaquetados de acuerdo a la cantidad del pedido,

ANLISIS INTERNO Y EXTERNO DEL SECTOR DEL NEGOCIO (ANLISIS FODA)


Esta empresa surge antes de las diversas necesidades del mercado, de encontrar prendas
de calidad, diseos novedosos, diversidad de productos para ambos sexos y a precios
accesibles. Tienen como principal actividad el Mejoramiento y comercializacin de prendas
de vestir a base del Punto Plano en diversas calidades de hilos, tamaos y diseos,
Actualmente la Asociacin no cuenta con Marca ni Logotipo que los identifique en el
mercado local frente a sus competidores; adems no se est cumpliendo con las mnimas
normas y controles de calidad, poniendo en peligro su permanencia en el mercado frente
a sus competidores, as como su nica fuente de empleo de todos los socios.
Es por eso que se busca con este plan brindar la Logstica necesaria, para capacitar a los
socios de la Asociacin logrando incrementar su productividad y mejorar la calidad del
producto y sus capacidades de comercializacin para una mejor desenvolvimiento dentro
del mercado, hacindolos ms competitivos

10
MATRIZ FODA DE LA ASOCIACION DE TEJIDOS ARTESANALES FRAY MARTIN

FORTALEZAS DEBILIDADES
1. Cercana a los mercados Locales por estar 1. Debilidades en los controles de calidad que
dentro del Corredor econmico. generan baja productividad.
2. Cuentan con el local propio con servicios 2. Poca capacitacin tcnica en comparacin de
INTERNO / EXTERNO bsicos para la produccin y comodidad de otras entidades productoras.
los trabajadores. 3. Maquinaria y herramientas poco adecuada
3. Materia prima de calidad, lo cual se convierte que limita la produccin
en una ventaja competitiva. 4. Falta de promocin y publicidad para la
4. Los miembros de la asociacin tienen un alto bsqueda de nuevos clientes potenciales.
grado de adaptacin para acoplarse a
escenarios cambiantes.
ESTRATEGIAS FO ESTRATEGIAS DO
F1-O1: Productos de artesana muy cotizada y D3 O3: Productos cotizados con recursos
OPORTUNIDADES con demanda por el fcil acceso a su financieros disponibles.
1. Existe la demanda para la produccin en el comercializacin D2 O2: Organizar ferias con oportunidades de
mercado local, regional y nacional F2-O2: Realizar ferias de trascendencia con contacto comercial.
2. Utilizacin de ferias Locales y Regionales responsabilidad e inters con visin de contacto D1 O1: Productores con elevada motivacin
de textiles Agropecuarios y ruedas de comercial. para capacitarse en produccin con equipamiento
negocio que permite captar nuevos clientes. F3O3: Tendencia a grandes cambios de para otorgar mayor valor agregado.
3. Productos textiles Huancavelicanos en crecimiento en aspectos socio-econmicos y la
pleno reconocimiento y crecimiento, adaptabilidad de los socios a estos escenarios
cotizados por su calidad. cambiantes
ESTRATEGIAS FA ESTRATEGIAS DA
AMENAZAS
1. Ingreso de nuevos competidores al mercado F1 A1: Incrementar el valor agregado de los D1 A1: Desarrollo de actividades competitivas
por su fcil acceso de corredores viales. productos para evitar el acceso de nuevos con tecnologa aplicada.
2. Incremento de los precios y de su baja competidores. D2 A2: Capacitacin para tener una buena
disponibilidad de la materia prima por ser de F2 A2: Aprovechar la ventaja de tener local relacin comercial eficiente y veraz.
buena calidad propio para reducir los costos de produccin. D3 A3: Desorganizacin de los socios de la
3. Cambio de tendencias de moda por el uso F2 A3: Motivarlos a los asociados a innovar sus organizacin.
de nuevas materias primas. productos para hacer competencia a las prendas
de baja calidad.

11
13.1.1. CARACTERSTICAS Y PROPIEDADES DEL PRODUCTO

PRODUCTO CARACTERISTICAS PROPIEDADES

Prendas de vestir para

Prenda de vestir con figuras geomtricas, que cubrir la parte de las


por su diseo es muy cotizado en el mercado personas.
Chompas local. Esta prenda es netamente artesanal El producto es suave para
para el mercado local, producido con una la piel y esttico de acuerdo
variedad de hilos y de calidad. a la tendencia de la moda
actual.

Prendas de vestir para


cubrir el cuello para abrigo
Prenda de vestir multicolor, producido con una del frio de las personas.
Chalina variedad de hilos y de calidad, destinados al El producto es suave para
mercado local. la piel y esttico de acuerdo
a la tendencia de la moda
actual.

Prendas de vestir para


cubrir la cabeza para abrigo
del frio de las personas.
Prenda a base de hilo de diversas calidades e
Gorras El producto es suave para
hilos, producidos para el mercado local.
la piel y esttico de acuerdo
a la tendencia de la moda
actual.

Prendas de vestir para


cubrir la mano para abrigo
del frio de las personas.
Prenda elaboradas de diversas calidades e
Guantes El producto es suave para
hilos, producidos para el mercado local
la piel y esttico de acuerdo
a la tendencia de la moda
actual.

2. ANALISIS DE POTENCIALIDADES DE LA ZONA

12
La asociacin de Productores Textiles Fray Martin, desde un punto de vista
interno, no tiene acceso a ningn tipo de facilidades para adquirir materias primas
para la elaboracin de sus productos, ya que la zona donde se desarrolla la
produccin el mercado no cuenta con proveedores que faciliten la materia prima.
La mano de obra medianamente calificada, que hace que los productos
producidos tengan una calidad media a baja.

En cuanto a tecnologa, actualmente se cuenta una tecnologa obsoleta. No se


puede renovar y/o a adquirir maquinaria, que permita a la asociacin producir
productos ni a escala ni con la calidad que el mercado exige.

Desde una perspectiva externa se puede mencionar que los insumos y la materia
prima se adquieren desde la Ciudad de Lima, haciendo que los costos de
produccin se eleven, as como la tecnologa existente para la fabricacin textil.
La importacin de producto textil a bajos precio.

Es bueno mencionar que los productos que se realizan son principalmente para
las estaciones de invierno pues constan de chompas, chalinas, gorros, guantes,
capas, etc.

3. UBICACIN DEL NEGOCIO (MAPEO)

ASOCIACION DE TEJIDOS ARTESANALES FRAY MARTIN

Se encuentra localizado en:

Distrito : Huancavelica

Provincia : Huancavelica

Departamento/Regin : Huancavelica

Comunidad : Yananaco

Zona : Urbana

Direccin : Ml. Fray Martin S/N YANANACO.

13
XIV. PROPUESTA DE ADOPCIN TECNOLGICA
1. OBJETIVO DEL NEGOCIO
14.1.1. VISION

Ser un modelo de empresa textil que ofrece la mejor calidad con los
ms bajos precios para la satisfaccin de nuestros clientes.

14.1.2. MISION
Ofrecer diversos productos y servicios textiles de excelente precio y
calidad, para satisfacer los requisitos de nuestros clientes.
Estamos comprometidos con el desarrollo del capital humano, el
crecimiento de la rentabilidad y la proteccin medio ambiental

14.1.3. OBJETIVO GENERAL


MEJORAR Y FORTALECER LAS CAPACIDADES TCNICO
PRODUCTIVAS Y COMERCIALIZACIN DE LOS TEJIDOS
ARTESANALES DE LA ASOCIACIN TEXTIL FRAY MARTIN

14.1.4. OBJETIVOS A CORTO PLAZO


Incrementar el precio de venta en un 10% despus de un ao de
implementacin del Plan de Negocio.
Incrementar la productividad, mejorando la calidad de los
productos artesanales para el mercado comerciales.

14
Incrementar las capacidades Tcnico productivos y Gestin
Comercial de todos los miembros de la Asociacin.
14.1.5. OBJETIVOS A MEDIANO PLAZO
Posicionamiento de la Asociacin en el mercado local y regional
Incrementar el volumen de produccin y comercializacin de
tejidos planos en un 20%.
14.1.6. OBJETIVOS A LARGO PLAZO
Incrementar los ingresos econmicos de los productores de
Tejidos Planos en un 20%.

2. DESCRIPCION DE LA ALTERNATIVA DE ADOPCION DE

TECNOLOGIA

14.2.1. COMPONENTE 01: IMPLEMENTACION DE ACTIVOS


El Plan de Negocio considera la implementacin de activos; la adquisicin
de equipos, maquinarias y otros mdulos, siendo esta adquisicin de vital
importancia mejorar el equipamiento del taller artesanal.
Se adquirir equipos segn relacin:
CANTIDAD
COMPONENTE 01: IMPLEMENTACIN DE ACTIVOS UND MED
META
COMPONENTE 01: IMPLEMENTACIN DE ACTIVOS

Implementacin del Taller de Produccin Textil


Compra de Maquina de tejer Pasap Unidad 02
Compra de Maquina de tejer Gruesa G4 Unidad 02
Compra de Maquina de tejer Brother G6 Unidad 02
Compra de Maquinas Platilladoras Unidad 02
Compra de Mquina de costura recta Industrial Unidad 01
Compra de Plancha Vaporizadora Unidad 01
Compra de un Mostrador de Mercaderia Unidad 01
Compra de un Juego de Ovilladora Unidad 01
Compra de Mesas para Vaporizar de madera Unidad 02
Compra de una Intarciadora Brother Unidad 01
Compra de Maniquie varn en fibra de vidrio Unidad 01
Compra de Maniquie mujer en fibra de vidrio Unidad 01
Compra de Maniquie nio en fibra de vidrio Unidad 01
Compra de Maniquie nia en fibra de vidrio Unidad 01
Compra de Maniquie Cabezas de Varones Unidad 03
Compra de Maniquie Cabezas de Mujeres Unidad 03
Compra de Maniquie de Manos Unidad 04
Compra de Equipo Cerigrfico Unidad 01

14.2.2. COMPONENTE 02: ASISTENCIA TECNICA Y CAPACITACION


Estar a cargo de un responsable para el seguimiento y monitoreo de la
elaboracin del Plan de Negocio, quien organizara todo el planteamiento
del plan de negocio desde el inicio hasta el final, del mismo modo se
contratar los servicios de:

15
a) Asistente tcnico contable; para el inicio de operaciones,
rendicin y pre liquidacin.
Para fortalecer las capacidades de produccin artesanal de las familias
involucradas en la elaboracin y comercializacin se podr realizar 09
asistencias tcnicas en 09 meses segn corresponda a la Ejecucin del
Plan de Negocios, los mdulos a considerar sern:
b) Mdulo I: Manejo integral de los equipos Textiles
c) Mdulo II: Innovacin y tipos de confeccin textil.
d) Mdulo III: Marketing y Tcnicas de Ventas

COMPONENTE 02: ASISTENCIA TECNICA Y CANTIDAD


N UND MED
CAPACITACION META
2.0.0 COMPONENTE 02: ASISTENCIA TCNICA Y CAPACITACIN
Asistencia tcnica Contable ( Inicio Operaciones,
2.0.1 Mes 03
Rendicin, Pre liquidacin)
2.0.2 Mdulo I: Manejo integral de los equipos Textiles Taller 03
2.0.3 Mdulo II: Innovacin y tipos de confeccin textil. Taller 03
2.0.4 Mdulo III: Marketing y Tcnicas de Ventas Taller 03

14.2.3. COMPONENTE 03: ARTICULACIN COMERCIAL

PASANTIAS

Se desarrollara 01 pasanta en los que se trasladaran a los socios activos,


por un periodo de 03 das (01 da de viaje y 02 das de fortalecimiento de
capacidades), a un total de 06 artesanos a la ciudad de Huancayo, a
empresas textiles relacionadas con el tema, para poder adquirir
experiencias exitosas y poder emplear procesos innovadores que ayuden
a la asociacin a mejorar sus procesos productivos.

Los productores que realizaron la pasanta, retornando realizaran la


rplica en cada uno de los socios que no viajaron.

COMERCIALIZACIN Y FERIAS

Durante la ejecucin, monitoreo y asistencia tcnica del plan de negocio,


se participara en 02 ferias regionales (feria Regional de Callqui y fiesta
navidea), a fin de promocionar los productos textiles de la asociacin.

XV. ANLISIS DE MERCADO Y PLAN DE MARKETING

16
1. ANALISIS DE CLIENTE
Los clientes potenciales son todas las personas de la localidad de
Huancavelica, as como los visitantes (turistas), tanto internos como
externos.
Son personas con un nivel de exigencia media, ya que estn ligadas
al precio del producto, promocin y plaza. De lo contrario de los
Visitantes, ya que su poder adquisitivo es mayor exigen productos de
muy buena calidad y muy bien trabajados
La cantidad de clientes va en crecimiento de acuerdo al siguiente
cuadro proyectado.

POBLACION PROYECTADA AL AO 2021

Tasa se
Demanda
Localidad crecimiento 2016 2017 2018 2019 2020 2021
efectiva
poblacional

Distrito de Huancavelica 40345 0.009 40708 41074 41444 42573 42193 42573
TOTAL 40345 40708 41074 41444 42573 42193 42573

FUENTE: Elaboracin Propia


Por esta razn la evolucin adquisitiva de las prendas de vestir tejidas y
de calidad es apreciada por nuestros clientes, puesto que sus exigencias
son totalmente satisfechas al tener entre sus manos productos
elaborados con materiales de alta calidad y echo a su medida. Los
clientes potenciales son el pblico objetivo, son clientes de clase media-
alta, profesionales con un poder adquisitivo. Son emprendedores, activos
e inteligentes, para ellos su trabajo ocupa un lugar muy importante en su
vida. Disfrutan verse bien, sentirse a gusto consigo mismos y el de su
familia, Tienen conciencia tanto social como ambiental, y es por eso que
prefieren comprarse productos hechos a su medida. Les interesan
aquellas prendas que tienen un diseo, una historia, que son originales,
de calidad y que al utilizar logran diferenciarse del resto. Estn dispuestas
a pagar por una prenda que cumpla con estas caractersticas.
Por otro lado estamos tambin con la modalidad venta directa de fbrica
se ha convertido en una prctica muy habitual y muchas personas optan
por comprar la indumentaria directamente en fbricas debido a que las
mismas pueden adquirirse a precios realmente asequibles.

2. ANLISIS DE LA COMPETENCIA

17
Mercado

Empresa o Asociacin Descripcin de Producto Loc. Reg. Nac.

Productores organizados que


desarrollan la produccin de
artesana textil, buen acabado y
Asociacin textilera diseos adecuados, su produccin
Makyss del Distrito de es exclusivamente para mercado
Ccochaccasa Regional y Nacional, utilizan los
X X X
Angaraes Regin de insumos de hilo de alpaca y alpacril.
Huancavelica Realizan tejidos de prendas tpicas.
Sus tejidos se basan exclusivamente
para consumidores que se
encuentran en las ciudades Lima,
Huancayo, Huancavelica.

Productores organizados que


desarrollan la produccin de
artesana textil, buen acabado y
diseos adecuados, su produccin
Asociacin de artesanos
es exclusivamente para mercado
textil la vicuita,
Local y regional, utilizan los insumos
comunidad campesina
de hilo de alpaca y alpacril e hilos
Huaylacucho, Distrito X X
sintticos, son abastecedores que
Hvca, Prov. Hvca,
sus productos son acopiados por
Departamento Hvca
otras Empresas.
Realizan tejidos de prendas tpicas, y
Bordados de Fustes que
Ocasionalmente venden a los
mercados de Huancayo

Asociacin de mujeres
confeccionistas de
Productores organizados que
artesana textil -
desarrollan la produccin
de X X X
CONFEARTEX. del
artesana textil, buen acabado y
distrito de Hvca - Prov.
diseos adecuados, su produccin
Hvca
es exclusivamente para mercado

18
Prov. Hvca, Regional y Nacional, utilizan los
Departamento Hvca insumos de hilo de alpaca y alpacril.
No realizan tejidos de prendas tpicas
ni bordados de fustanes. Son tejidos
similares a prendas de confeccin
masiva.

Productores organizados que


desarrollan la produccin de
Asociacin nuevo artesana textil, buen acabado y
amanecer artesanal cima diseos adecuados, su produccin
pampa del Centro es exclusivamente para mercado
X X
poblado Pantachi norte Local y regional, utilizan los insumos
distrito de Yauli - Hvca de hilo de alpaca y alpacril.
Realizan tejidos de prendas tpicas y
bordados de fustanes, mantas,
sombreros y otras prendas.

3. PRODUCTO
La Asociacin, disea y confecciona prendas y complementos de vestir
en Punto Plano para personas de toda edad y status social.
Al tratarse de nuestros clientes objetivos, notamos ciertos requerimientos
que ellos exigen. Existen dos ejes importantes de Propias que la definen
y diferencian de nuestros competidores, y que a su vez son razones por
la cual nuestro pblico objetivo querra comprar nuestro producto. En lo
que refiere al producto en s, como venamos hablando anteriormente se
trata de un producto artesanal, que reflota antiguas tradiciones que
suelen estar arraigadas a la conciencia colectiva, Los clientes al comprar
una prenda La Asociacin, compran una prenda nica, distinta, natural y
que las diferencia Tales prendas son:

Chompas, chalinas, guantes, capas y prendas con diseos a pedido


especial: Estas Prendas son trabajadas en hilos de Algodn, Acrlico,
Alpadril, Raby, Alpabon y Alpaca bebe. Con versiones para Damas,
Caballeros, Nios y Bebes. Realizar diseos novedosos, diversidad de
productos adems de encontrarlo en un lugar con instalaciones cmodas
y aptas donde recibir a sus clientes para brindarles una atencin personal

19
y especializada con productos de su total gusto, exigencias y
necesidades.

MARCA PRODUCTO CARACTERISTICAS BENEFICIO TECNICA

CHOMPAS

Esta prenda es El producto es suave Tejido


netamente artesanal para la piel y esttico tradicional
para el mercado de acuerdo a la andino.
local, producido con tendencia de la moda
una variedad de hilos actual.
y de calidad.

CHALINAS

Son procesados Prendas de vestir Tejido


artesanalmente para cubrir el cuello tradicional
mayormente son de para abrigo del frio de andino.
color natural las personas.
completa el atuendo
de vestir
Mantienen la
calentura corporal

GORRAS

Tejido con fibra de Mantiene la Tejido


hilo alpacril con estilo temperatura cfalo. tradicional
de puntos trenzas u andino.
otros. Se adecua al
tamao y dorma de la
cabeza. Acabado y diseos
para escoger de
acuerdo al sexo.

GUANTES

Tejido con fibra de Prenda para cubrir la Tejido


hilo alpacril mano para abrigo del tradicional
acompaado de hilo frio de las personas. andino.
con decoraciones en El producto es suave
diferentes estilos. para la piel y esttico
de acuerdo a la
tendencia de la moda
actual.

20
4. PRECIO

Para determinar el precio de los productos se utiliza dos tipos de precios:


Precios a la salida del local de produccin (fbrica), y precio al pblico.
De esta manera se lograra cubrir los costos de produccin y vender en
cantidades suficientes para generar beneficios.

Oferta de prendas artesanales y su precio en el mercado

PRECIO EN EL
MERCADO
N TIPO DE PRENDA LOCAL S/.
01 Tejido de chompas con hilo de alpacril 38.00
02 Tejido de chalinas con hilo de alpacril 20.00
03 Tejido de gorras con hilo de alpacril 13.00
08 Tejido de guantes con hilo de alpacril 8.00

Adicionalmente se utiliza los siguientes criterios para fijar los precios:

- Igual que la competencia.


- Mayor que la competencia.
- Menor que la competencia.
- Lo que el mercado est dispuesto a pagar.
- Intuitivo.

5. PLAZA Y PROMOCIN

Este punto es muy importante, ya que al no tener una tienda abierta al


pblico, es necesario que nuestra comunicacin con nuestro pblico
objetivo sea eficaz, para poder generar un vnculo estrecho con los
mismos. El principal medio de comunicacin a utilizar sern las redes
sociales, ya que se trata de un recurso en potencial crecimiento en el
mundo de hoy. La asociacin crear un perfil en cada una de las redes
sociales ms importantes e influyentes hasta el momento: Radios y
Canales Locales. Es importante tener en cuenta que existir una base de
datos con nuestros clientes a quienes se les enviar las ltimas
promociones y actualizaciones que surjan en la empresa. De esta manera

21
podremos estar en contacto continuamente con nuestro pblico. Nuestra
mejor propaganda y publicidad son nuestros propios clientes satisfechos
con la calidad de nuestros productos y a la experiencia obtenida con el
mismo.

6. CANALES DE COMERCIALIZACIN Y DISTRIBUCIN

La distribucin de los productos hacia los clientes es uno de los


elementos primordiales de la cadena de valor, ya que uno de nuestros
principales objetivos es la entrega del producto en tiempo y forma.

Al ser una empresa que no dispone de una tienda fsica, el canal de venta
principal ser

7. COMUNICACIONES

Publicidad: en radios, medios televisivos locales, el mensaje que se

quiere imponer al mercado potencial es calidad y buen precio.

Promocin: se dar a travs de un trato ms directo con los clientes,

brindando informacin detallada sobre los productos textiles. Brindar

tarjetas de presentacin.

Marketing directo:

Trato personalizado al cliente, para tener informacin personal de cada

cliente.

XVI. PLAN DE PRODUCCION Y VENTAS

Teniendo en cuenta los valores, se puede determinar el costo total que representa el
producto, en trminos de materias primas y de mano de obra:

22
PRODUCCION MENSUAL EN CANTIDAD
Volumen
Unidad Produccion precio de
PRODUCTOS Total de Produccion para ventas ( cantidad Disponible )
medida Anual venta(S/.)
ventas(S/.)
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 1 1 Mes 1 2
PRODUCTO
CHOMPA ARTESANAL
ALPACRIL (70% ACRILICO Y S/. 1,800.00 38 68400 125.00 130.00 135.00 140.00 150.00 155.00 155.00 160.00 160.00 160.00 160.00 170.00
30% ALPACA

PRODUCCION BRUTA MESUAL S/.


Volumen
Unidad Produccion precio de
PRODUCTOS Total de Produccion para ventas ( cantidad Disponible )
medida Anual venta(S/.)
ventas(S/.)
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 1 1 Mes 1 2
PRODUCTO

0 S/. 1,800.00 38.00 68,400.00 S/.4,750.00 S/.4,940.00 S/.5,130.00 S/.5,320.00 S/.5,700.00 S/.5,890.00 S/.5,890.00 S/.6,080.00 S/.6,080.00 S/.6,080.00 S/.6,080.00 S/.6,460.00

INGRESO MENSUAL
Unidad Numero de Utilidad
PRODUCTO Utilidad Neta Produccion para ventas ( cantidad Disponible )
medida Meses Mensual Neta

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 1 1 Mes 1 2
PRODUCTO
CHOMPA ARTESANAL
ALPACRIL (70% ACRILICO Y S/. 16,766.04 12 1397 365 380 395 409 438 453 453 468 468 468 468 497
30% ALPACA

PLAN DE VENTAS PROYECTADO


Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5

Cantidad vendida 1800.00 1980.00 2178.00 2395.80 2635.38

Precio Unitario (S/.) 38.00 38.00 38.00 38.00 38.00

Total venta bruta (S/.) 68400.00 75240.00 82764.00 91040.40 100144.44

IGV (18%) 12312.00 13543.20 14897.52 16387.27 18026.00

Total venta Neta (S/.) 56088.00 61696.80 67866.48 74653.13 82118.44

Los esfuerzos que la organizacin ha utilizado para la penetracin del mercado tendrn
su mayor prueba dependiendo del nmero de ventas y de clientes que la empresa haya
logrado en determinado tiempo; las ventas como principal fuente de ingreso son un
factor determinante desde el punto de vista financiero y de la estabilidad de la
organizacin en trminos de liquidez.

XVII. PLAN DE ORGANIZACIN

Para La Asociacin la organizacin de una empresa es fundamental para mejorar sus


condiciones, hacerla ms eficaz y rentable en su totalidad y dentro de un clima estable

23
ASAMBLEA GENERAL DE
SOCIOS

GERENTE

DEPARTAMENTO DE CONTABILIDAD Y
FINANZAS

DEPARTAMENTO DE DEPARTAMENTO
PRODUCCION COMERCIAL

1. GERENTE GENERAL

Definir los planes trabajo de cada rea de la asociacin.

Cumplir y hacer cumplir os reglamentos y normas de procedimientos

Coordinar las acciones de las distintas reas a su cargo.

Desarrollas las actividades de las diferentes reas.

Analizar los estados de cobranzas y ver las deudas de la asociacin

Analizar el informe realizado por los vendedores y tomar decisiones

2. DEPARTAMENTO DE PRODUCCIN

Solicitar y controlar el material con que se va a producir el producto.

24
Determinar las secuencias de produccin, inspecciones y mtodos en
todo el proceso productivo.

Distribuir y llevar el control de trabajo

3. DEPARTAMENTO COMERCIAL

Desarrollar y dirigir su organizacin bsica.

Ser responsable en el mantenimiento de un programa sobre ventas.

Planificar conjuntamente con el departamento administrativo sobre las


polticas generales.

Elaborar presupuestos, programas y planes del sector de ventas y gastos


de ventas.

4. DEPARTAMENTO DE FINANZAS Y CONTABILIDAD.

Revisar el presupuesto financiero de la empresa.

Elaborar proyectos para la actividad administrativa.

Intervenir en negociaciones de contrato.

Controlar y aprobar los gastos de caja chica.

Elaborar el desempeo del personal

Elaborar el control de gastos e ingresos

Coordinar con el presidente de la asociacin para la sustentacin de


informes de actividades

XVIII. PLAN DE MANEJO AMBIENTAL Y SOCIAL (MASC)

1. IMPACTO AMBIENTAL.

La ejecucin del proyecto, NO GENERA IMPACTO NEGATIVO ALGUNO


sobre los elementos del medio ambiente, porque la materia prima empleada,
no genera desechos de inters ambiental; es decir, no causa alteraciones
sobre el suelo, y los procesos de tejido no produce desprendimientos de
polvo a la atmsfera; las vibraciones y ruidos producidos por algunos
materiales pueden causar alguna molestia leve sobre los trabajadores, pero
no al ambiente en general; no se emanan desechos de importancia que
puedan contaminar el agua o sus vertientes.

25
2. IMPACTO SOCIAL.

Es necesario que los clientes comprendieran la ardua labor que significa la


elaboracin de un textil tradicional, haciendo conciencia del tiempo y esfuerzo
que se requiere para ello. Nuestra aspiracin es tambin, que los
consumidores decidan pagar un precio justo y tico por la artesana textil,
como una forma de dar justo valor y reconocimiento a nuestra herencia
cultural textil, ya que posee no slo un valor esttico, creativo, cultural, la
artesana tambin debe ser vista como una puerta al empoderamiento de las
personas y al mejoramiento econmico y social de poblaciones enteras
dedicadas actualmente a la elaboracin de artesana textil.

En nuestra sociedad huancavelicana estamos arraigados a una cultura


textilera importante y rica en diversidad de smbolos y colores. Con el proyecto
se ver fortalecida su identidad y manifestaciones culturales a travs de los
diseos incorporados en sus trabajos como obras de arte que perennizar sus
modos de organizacin y su cultura, que es atractivo para los pobladores de
otros entornos y sobre todo visitantes, turistas, no slo en el lugar de
produccin, sino a partir de cualquier mercado exterior.

Entonces se fortalecer la organizacin de la comunidad y de los


productores y con la prctica de la cultura de la Asociatividad, ellos han
incorporado en su modo de vida y organizacin la gestin empresarial y
articulacin al mercado como un excelente mecanismo que les permite dar
valor agregado a sus productos y recursos naturales y generar ingresos con
mayor rentabilidad econmica, para mejorar la calidad de vida de los
pobladores. Son hechos justifican la viabilidad socio cultural del proyecto.

ANEXO N 2a: FORMATO DE EVALUACION AMBIENTAL NR1: TEJIDOS PLANOS

En los espacios _________________ debe rellenar la informacin correspondiente al proyecto, y en los casilleros x

26
Deber marcar con un aspa X para seleccionar la opcin que corresponda.

Nombre del Proyecto:

MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE TEJIDOS PLANOS EN LA ASOCIACIN TEJIDOS


ARTESANALES FRAY MARTIN, DEL DISTRITO, PROVINCIA Y DEPARTAMENTO DE HUANCAVELICA

Componente: Negocio Rural

Tipo de Proyecto: Textil

Ubicacin:

Apurmac Ayacucho x Huancavelica Hunuco Junn Pasco

Provincia: Huancavelica Distrito: Huancavelica Comunidad : Yananaco

I - Evaluacin Ambiental

Evaluacin ambiental (OP 4.01)

Recurso suelo

1 Respecto a la cantidad de basura (papeles, plsticos, Medida(s) de prevencin


botellas de plstico y vidrio, vidrios, latas) a generarse con
la implementacin del proyecto se estima que:

La actividad generar gran cantidad de basura


Adecuado uso y disposicin de tachos para
La actividad generar poca cantidad de basura residuos orgnicos e inorgnicos.

x La actividad generar igualo similar cantidad de basura


que cuando no haba el proyecto.

2 Respecto a la disposicin de residuos slidos, en el rea Medida(s) de prevencin


donde se desarrollar el proyecto actualmente la
Municipalidad recoge la basura?

No, nunca. Los desechos de materia prima deben ser


seleccionados y reciclada en bolsas
x Si, a veces especiales.

Si, permanentemente

Recurso agua

3 Respecto a la disposicin de las aguas residuales en el Medida(s) de prevencin


rea donde se desarrollar el proyecto se puede afirmar
que actualmente:

27
No existe ningn sistema de desages ni pozos spticos.
Utilizar adecuadamente los servicios de
Existe pozos spticos agua y desage

x Existe sistema de desage.

Recurso aire

4 Respecto al tipo de combustible energtico que Medida(s) de prevencin


actualmente se emplea por las familias donde se
desarrollar el proyecto se puede afirmar que:

Emplean petrleo, Kerosene. Asegurar los balones y mangueras para


evitar la fuga de gas
Emplean lea.

x Emplean gas.

Salud

5 Respecto al ambiente en que se realizan las actividades de Medida(s) de prevencin


produccin de tejidos planos se puede estimar que:

Se desarrolla en reas reducidas sin ventilacin y con


permanencia prolongada del operador. El rea de proceso de produccin es amplio
Se desarrolla en reas reducidas pero ventiladas y con
mediana permanencia del operador
x Se desarrolla en un rea amplia ventilada y con moderada
permanencia del operador.
6 Respecto a la probabilidad de incidencia de patgenos Medida(s) de prevencin
(micro organismos) sobre la salud de los operadores de la
produccin de tejidos planos, la tendencia es:

Existe alta probabilidad Si esto ocurriera, el operador debe ser


retirado de inmediato del centro de
Es probable. produccin hasta que sea curado por un
mdico.
x Es poco probable.

Hbitats naturales (OP 4.04)

7 Respecto a las actividades de implementacin del Medida(s) de prevencin


proyecto, estas se realizarn en:

Zonas cercanas o directas a las nacientes de


manantiales, lagunas u otros espejos de agua. No se considera necesario
Zonas indirectas o cercanas a lagunas u otros cuerpos de
agua.
x Zonas alejadas de lagunas u otros cuerpos de agua.

Pueblos Indgenas (OP 4.20) y Equidad de Gnero

28
8 Respecto a las interacciones sociales y/o prcticas Medida(s) de prevencin
culturales en el lugar donde se desarrollar el proyecto
puede aseverarse que:

Las actividades del proyecto alteraran estas practicas Sensibilizar a los socios de la asociacin a
hacer prcticas ancestrales.
x Las actividades del proyecto no alteraran estas prcticas.

9 Respecto a las relaciones comunitarias y Medida(s) de prevencin


organizacionales en la poblacin que se beneficiar con
el proyecto puede aseverarse que:

Se debilitarn las relaciones organizacionales


comunitarias actuales. Sensibilizar a los agentes participantes en el
proyecto para que se integren en el proceso
Las relaciones organizacionales actuales no se vern de desarrollo del GOP
afectadas.

x Se fortalecern las relaciones organizacionales


comunitarias.
10 Respecto a las prcticas tradicionales en la zona del Medida(s) de prevencin
proyecto puede aseverarse que con las actividades se:

Se modificarn las prcticas ancestrales actuales.


La ejecucin del presente proyecto no
x Las prcticas tradicionales actuales no se vern alterara las prcticas tradicionales
afectadas.

Se fortalecern las prcticas ancestrales de la zona.

11 Respecto a la participacin en las actividades del Medida(s) de prevencin


proyecto puede aseverarse que se contar con:

La participacin slo de hombres o bien slo de mujeres. Sensibilizar a los socios del GOP a que haya
equidad de gnero en la organizacin.
La participacin mayoritaria de hombres y minoritaria de
mujeres o viceversa.

x La participacin equitativa de hombres y mujeres.

12 Respecto a la toma de decisiones en las actividades del Medida(s) de prevencin


proyecto puede aseverarse que:

Solamente los hombres son los que deciden.


En el GOP se practica la democracia
Solamente las mujeres son las que deciden.

x Tanto los hombres como las mujeres pueden decidir.

Caractersticas Sociales de la poblacin

13 Respecto al idioma que mayormente caracteriza a la Detalle o Comentario:


poblacin se puede decir que:
x El idioma que prevalece es el castellano.

29
El idioma que prevalece es el quechua. Mejorar en los procesos de comunicacin
eficaz
Otro.

14 Respecto a las prcticas culturales comunitarias que Detalle o Comentario:


realiza la poblacin, pueden mencionarse a:
Minka. Sensibilizar a los beneficiarios del proyecto,
a hacer Ayni y recuperar las costumbres.
x Ayni

Otro.

15 Respecto al reconocimiento a la identidad y ciudadana de Detalle o Comentario:


los pobladores de la comunidad y/u organizacin, puede
mencionarse que:
Menos de la mitad de sus miembros tiene DNI.
Todos los socios del GOP son mayores de
Ms de la mitad de sus miembros tiene DNI edad y tienen DNI

x El total de sus miembros tiene DNI.

16 Respecto a la adopcin de acuerdos en la comunidad y/u Detalle o Comentario:


organizacin, puede mencionarse que:
Las decisiones las toma el representante o responsable
de la organizacin. . Los socios del GOP se renen para tomar
decisiones los mismos se plasman en el acta
Se toman decisiones mediante acuerdo de la directiva de de la asociacin.
la organizacin.

x Se toman decisiones mediante la votacin con la


concurrencia de todos los miembros.
17 Respecto a la participacin organizacional y/o comunal, Detalle o Comentario:
puede referirse que:
La organizacin no tiene estatuto ni desarrolla asambleas
o reuniones. Las reuniones se realizan cada quince das.
La organizacin no tiene estatuto pero desarrollan
asambleas o reuniones o viceversa.

x La organizacin tiene estatuto y se renen


peridicamente.

Mencione aqu algn otro impacto potencial de la implementacin del proyecto que no fue previsto en este
Formato:

Los ruidos producidos por las maquinas no generan impacto en el medio ambiente, ni emanan desechos de
importancia que puedan contaminar el agua o sus vertientes.

II - Plan de Manejo Ambiental

30
En este tem se describen todas las medidas para prevenir, mitigar, compensar y verificar los impactos
ambientales significativos que generan las actividades del proyecto y que fueron determinados en la evaluacin
ambiental.

1. Objetivos:
Incrementar la produccin y comercializacin de tejidos planos de la asociacin Fray Martn de
Huancavelica
Instalar equipos para la produccin de tejidos planos
Implementar Mdulos de capacitacin a los beneficiarios en el uso y manejo de equipos textiles
Fortalecer los conocimientos de los socios en tcnicas de venta y marketing

2. Descripcin de Medidas:
La actividad productiva en la produccin y comercializacin de tejidos planos, no genera impacto ambiental
negativo, a los habitantes de la zona, no los desplaza de su hbitat y no cambia sus patrones culturales, no causa
alteraciones sobre el suelo, y los procesos de tejido no produce desprendimiento de polvo, las vibraciones y ruidos
producidos por algunos equipos podran causar alguna molestia leve sobre los operarios.

XIX. PLAN DE INVERSIONES


1. INVERSION POR FUENTES DE FINANCIAMIENTO

31
presupuesto general
CANTIDAD COSTO COSTO FINANCIAMIENTO EN S/.
N COMPONENTE 01: IMPLEMENTACIN DE ACTIVOS UND MED
META UNID PARCIAL ALIADOS II USUARIOS
1.0.0 COMPONENTE 01: IMPLEMENTACIN DE ACTIVOS 38,172 26,720 11,452

1.1.0 Implementacin del Taller de Produccin Textil 38,172 26,720 11,452


1.1.1 Compra de Maquina de tejer Pasap Unidad 02 5,000 10,000 7,000 3,000
1.1.2 Compra de Maquina de tejer Gruesa G4 Unidad 02 3,500 7,000 4,900 2,100
1.1.3 Compra de Maquina de tejer Brother G6 Unidad 02 3,000 6,000 4,200 1,800
1.1.4 Compra de Maquinas Platilladoras Unidad 02 3,500 7,000 4,900 2,100
1.1.5 Compra de Mquina de costura recta Industrial Unidad 01 3,500 3,500 2,450 1,050
1.1.6 Compra de Plancha Vaporizadora Unidad 01 479 479 335 144
1.1.7 Compra de un Mostrador de Mercaderia Unidad 01 1,500 1,500 1,050 450
1.1.8 Compra de un Juego de Ovilladora Unidad 01 300 300 210 90
1.1.9 Compra de Mesas para Vaporizar de madera Unidad 01 250 250 175 75
1.1.10 Compra de una Intarciadora Brother Unidad 01 300 300 210 90
1.1.11 Compra de Maniquie varn en fibra de vidrio Unidad 01 150 150 105 45
1.1.12 Compra de Maniquie mujer en fibra de vidrio Unidad 01 150 150 105 45
1.1.13 Compra de Maniquie nio en fibra de vidrio Unidad 01 140 140 98 42
1.1.14 Compra de Maniquie nia en fibra de vidrio Unidad 01 140 140 98 42
1.1.15 Compra de Maniquie Cabezas de Varones Unidad 03 30 90 63 27
1.1.16 Compra de Maniquie Cabezas de Mujeres Unidad 03 35 105 74 32
1.1.17 Compra de Maniquie de Manos Unidad 04 17 68 48 20
1.1.18 Compra de Equipo Cerigrfico Unidad 01 1,000 1,000 700 300
2.0.0 COMPONENTE 02: ASISTENCIA TCNICA Y CAPACITACIN 11,880 8,316 3,564
Asistencia tcnica Contable ( Inicio Operacines,
2.0.1 Mes 03 300 900 630 270
Rendicin, Preliquidacin)
2.0.2 Mdulo I: Manejo integral de los equipos Textiles Taller 03 1,220 3,660 2,562 1,098
2.0.3 Mdulo II: Innovacin y tipos de confeccin textil. Taller 03 1,220 3,660 2,562 1,098
2.0.4 Mdulo III: Marketing y Tcnicas de Ventas Taller 03 1,220 3,660 2,562 1,098
3.0.0 COMPONENTE 03: ARTICULACIN COMERCIAL 3,948 2,764 1,184
3.0.1 Pasantias Nacionales (Huancayo) 06 socios Evento 01 626 626 438 188
3.0.2 Registro de Marca ante INDECOPI Accion 01 743 743 520 223
3.0.3 Impresin de dipticos a full color Millar 01 202 202 141 61
Impresin de Bolsas con asa y Logo de marca del
3.0.5 Millar 02 200 400 280 120
Producto
Adquisicin de Tarjetas de Presentacin de la
3.0.6 Millar 01 152 152 106 46
Asociacin
3.0.7 Adquisicin de Etiquetas Tejidas Millar 02 150 300 210 90
3.0.8 Adquisicin de Etiquetas Colgantes Millar 02 150 300 210 90
Participacin en ferias Representativas: Locales,
3.0.9 Evento 02 300 600 420 180
Regionales.
3.0.10 Compra de Carpa de Feria 2 x 3 Mtrs Unidad 01 625 625 438 188
SUB TOTAL PRESUPUESTO DEL PLAN DE NEGOCIO RURAL 54,000 37,800 16,200
ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO DEL PLAN DE NEGOCIOS 100% 70% 30%
4.0.0 COMPONENTE 04: FORMULACIN DEL PLAN DE NEGOCIOS ALIADOS 80% GOP 20%
4.1.0 Formulacin del plan de negocios Plan 01 3,000 3,000 2,400 600

SUB TOTAL COSTO DE FORMULACIN DEL PLAN DE NEGOCIO RURAL 3,000 2,400 600
ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO DE LA FORMULACIN DEL PLAN DE NEGOCIOS 100% 80% 20%
COSTO TOTAL 57,000 40,200 16,800
3

RESUMEN DE INVERSIN DEL PLAN


FINANCIAMIENTO
MONTO
DESCRIPCIN ALIADOS II USUARIOS
TOTAL
MONTO % MONTO %
Costo del plan de negocios 54,000 37,800 70% 16,200 30%
Costo de formulacin del plan de negocios 3,000 2,400 80% 600 20%
COSTO TOTAL 57,000 40,200 - 16,800 -

32
CRONOGRAMA DE METAS FINANCIERAS
C R O N O G R A M A D E M E T A S F IN A N C IE R A S
CLASIFICADOR DE

T O T A L A O 1
UN ID A D P R E C IO A P O R T E C O F IN A N C IA D O IN V E R S IO N E S P O R F UE N T E S D E F IA N C IA M IE N T O
IN V E R S IO N
GASTO

C O M P O N E N T E S / A C T IV ID A D DE C A N T ID A D / M E T A UN IT A R IO E N ( S / .)
T O T A L ( S / .)
M E D ID A S/ .

ALIADOS GOP M es 1 M es 2 M es 3 ALIADOS GOP M es 4 M es 5 M es 6 ALIADOS GOP M es 7 M es 8 M es 9 A LIA D O S GOP M e s 10 M e s 11 M e s 12 A LIA D O S GOP A LIA D O S GOP

COMPONENTE I: IMPLEMENTACION DE ACTIVOS 38,172 26,720 11,452 16,750 3,304 10,263 5,580 27,013 8,884

51 Compra de Maquina de tejer Pasap Unidad 2 5,000 10,000 7,000 3,000 5,000 5,000 5,000 5,000 10,000 0

51 Compra de Maquina de tejer Gruesa G4 Unidad 2 3,500 7,000 4,900 2,100 3,500 3,500 2,500 2,500 6,000 0

51 Compra de Maquina de tejer Brother G6 Unidad 2 3,000 6,000 4,200 1,800 3,000 3,000 2,500 2,500 5,500 0

51 Compra de Maquinas Platilladoras Unidad 2 3,500 7,000 4,900 2,100 3,500 3,500 2,500 2500.00 3,500 2,500

51 Compra de Mquina de costura recta Industrial Unidad 1 3,500 3,500 2,450 1,050 1,750 1,750 2,500 2500.00 1,750 2,500

51 Compra de Plancha Vaporizadora Unidad 1 479 479 335 144 479 479 0 479

51 Compra de un Mostrador de Mercaderia Unidad 1 1,500 1,500 1,050 450 1,500 1,500 0 1,500

51 Compra de un Juego de Ovilladora Unidad 1 300 300 210 90 300 300 0 300

51 Compra de Mesas para Vaporizar de madera Unidad 1 250 250 175 75 250 250 0 250

51 Compra de una Intarciadora Brother Unidad 1 300 300 210 90 300 263 37.00 263 37

51 Compra de Maniquie varn en fibra de vidrio Unidad 1 150 150 105 45 150 150 0 150

51 Compra de Maniquie mujer en fibra de vidrio Unidad 1 150 150 105 45 150 150 0 150

51 Compra de Maniquie nio en fibra de vidrio Unidad 1 140 140 98 42 140 140 0 140

51 Compra de Maniquie nia en fibra de vidrio Unidad 1 140 140 98 42 140 140 0 140

51 Compra de Maniquie Cabezas de Varones Unidad 3 30 90 63 27 90 90 0 90

51 Compra de Maniquie Cabezas de Mujeres Unidad 3 35 105 74 32 105 105 0 105

51 Compra de Maniquie de Manos Unidad 4 17 68 48 20 68 68 0 68

51 Compra denEquipo Cerigrfico Unidad 1 1,000 1,000 700 300 475 475 0 475

COMPONENTE II: ASISTENCIA TECNICA Y


11880 8316 8316 2970 1872 2328 2745 1220 1200 2745 1500 1200 2750 3000 0 7592 4728
CAPACITACIN

Asistencia Tpecnica Contable (Inicio


Mes 3 300 900 630 270 30 30 30 30 60 30 30 60 30 30 0 180
27 Operaciones, Rendicin y Pre liquidacin)

Mdulo I: Manejo Integral de los equipos Textiles Taller 3 1220 3660 2562 1098 1220 1500 1500 1500 1220 1220 1500 1500 1500 1500 3000 7220 1500
33

Mdulo II: Innovacin y Tipos de confeccin textil Taller 3 1220 3660 2562 1098 414 186 186 414 600 600 600 600 0 186 1614
33
33 Mdulo III: Mrketing y Tcnicas de Venta Taller 3 1220 3660 2562 1098 414 186 186 414 600 600 600 600 0 186 1614
3948 2764 1184 7168 492 600 3000 600 0 600 0 8968 3492
33 Pasantas Nacionales (Huancayo) 06 socios Evento 1 700 700 490 210 800 560 240 0 560 240
Regisro de Marca ante INDECOPI Accin 1 651 651 456 195 1500 1500 1500 1500 1500 1500
Impresin de dpticos a full color Millar 1 220 220 154 66 100 100 100 294 6 100 100 100 300 100 100 100 300 100 100 100 300 1194 6
Impresin de Bolsas con asa y logo de marca del
Millar 2 200 400 280 120 800 560 240 0 560 240
oroducto
Adquisicion de tarjetas de Presentacin de la Asociacin Millar 1 152 152 106 46 1500 1500 1500 1500 1500 1500
Adquisicin de Etiquetas Tejidas Millar 2 150 300 210 90 100 100 100 294 6 100 100 100 300 100 100 100 300 100 100 100 300 1194 6
Adquisicin de Etiquetas Colgantes Millar 2 150 300 210 90 820 820 820 0
Participacin en Ferias Representativas: locales y
Millar 2 300 600 420 180 820 820 820 0
Regionales
39 Compra de Carpa de Feria 2 x 3 Mtrs Unidad 1 625 625 438 188 820 820 820 0
SUB TOTAL PRESUPUESTO PLA DE NEGOCIO RURAL 54,000 37,800 16,200 25,790 6,124 12,083 9,780 2,100 1,200 3,600 0 43,573 17,104
EN PORCENTAJE (%) 100.00 70% 30%
COMPONENTE VI: 3000 2400 600 0 0
FORMULACION DEL PLAN DE NEGOCIO ALIADOS 80% GOP20%

Formulacin Plan de Negocios Plan 1 3000 3000 2400 600 0 0


33

TOTAL PRESUPUESTO PLAN DE NEGOCIO RURAL 57,000 40,200 16,800 25,790 6,124 12,083 9,780 2,100 1,200 3,600 0 43,573 17,104

33
CRONOGRAMA DE METAS FISICAS
CLASIFICADOR DE GASTO

UNIDAD DE CANTIDAD/
COM PONENTES / ACTIVIDAD % DE ABANCE % DE ABANCE % DE ABANCE % DE ABANCE
M EDIDA M ETA TOTAL AO 1
TRIMESTRAL TRIMESTRAL TRIMESTRAL TRIMESTRAL

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Aliados GOP Mes 4 Mes 5 Mes 6 Aliados GOP Mes 7 Mes 8 Mes 9 Aliados GOP Mes 10 Mes 11 Mes 12 Aliados GOP Aliados GOP

COMPONENTE I: IMPLEMENTACION DE
5 2 9 16 0 0 0 0 14 18
ACTIVOS

Compra de Maquina de tejer Pasap Unidad 2 2 1 1 1 1 2 1


51

Compra de Maquina de tejer Gruesa G4 Unidad 2 1 1 1 1 2 0


51

Compra de Maquina de tejer Brother G6 Unidad 2 1 1 1 0


51

Compra de Maquinas Platilladoras Unidad 2 1 1 1 0


51

Compra de Mquina de costura recta


Unidad 1 1 1 1 1 1 1
Industrial
51

Compra de Plancha Vaporizadora Unidad 1 1 1 1 1 0 2


51

Compra de un Mostrador de Mercaderia Unidad 1 2 2 0 2


51

Compra de un Juego de Ovilladora Unidad 1 2 2 0 2


51

Compra de Mesas para Vaporizar de madera Unidad 2 1 1 1 0


51

Compra de una Intarciadora Brother Unidad 1 1 1 1 0


51

Compra de Maniquie varn en f ibra de vidrio Unidad 1 1 1 1 1 0


51

Compra de Maniquie mujer en f ibra de vidrio Unidad 1 1 1 1 0

Compra de Maniquie nio en f ibra de vidrio Unidad 1 1 1 1 0

Compra de Maniquie nia en f ibra de vidrio Unidad 1 1 1 1 0

Compra de Maniquie Cabezas de Varones Unidad 3 3 3 0 3

Compra de Maniquie Cabezas de Mujeres Unidad 3 3 3 0 3

Compra de Maniquie de Manos Unidad 4 4 4 0 4

Compra de Equipo Cerigrf ico Unidad 1 1 1 1 0

COMPONENTE II: ASISTENCIA TECNICA


3 1 3 0 1 1 1 1 8 3
Y CAPACITACIN

27
ACTIVIDAD:2,1 ASISTENTENTE CONTABLE Mes 6 1 1 1 1 2 1 1 1 1 1 1 4 2

ACTIVIDAD:2,2 ASISTENCIA TECNICA EN


Mes 2 1 1 1 1 1 1 2 1
MANEJO DE EQUIPOS TEXTILES
33

ACTIVIDAD:2,3 ASISTENCIA TCNICA EN


Mes 2 1 1 1 1 2 0
GESTIN EMPRESARIAL
33
COMPONENTE III: ARTICULACIN AL
1 1 1 1 2 1 5 0 9 3
MERCADO
ACTIVIDAD:3,1 BUSQUEDA DE NUEVOS
MERCADOS E IMPLEMENTACIN DE CARTERA Evento 1 1 1 1 1 1 1 1 3 5 0
33 DE CLIENTES
ACTIVIDAD:3,2 PARTICIPACION EN FERIAS
Global 7 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 2 4 3
39 LOCALES
TOTAL META FISICA 9 4 13 17 3 2 6 1 31 24

34
2. PLAN DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO

COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO


Costos
Unidad de
Costos de operacin Cant. unitario Costo total Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
medida
(S/.)
1. Costos Indirectos 1640.00 1640.00 1656.40 1672.96 1689.69 1706.59
1. Costos Indirectos 1640.00 1640.00 1656.40 1672.96 1689.69 1706.59
Servicios de trasporte Mes 12 20.00 240.00 240.00 242.40 244.82 247.27 249.74
Mantenimiento de equipos y materiales del
Mes 2 700.00 1400.00 1400.00 1414.00 1428.14 1442.42 1456.85
local de produccion
2. Costos Directos 3600.00 3600.00 3636.00 3672.36 3709.08 3746.17
Alquiler de Local 12 200.00 2400.00 2400.00 2424.00 2448.24 2472.72 2497.45
Personal de produccin Mes 12 100.00 1200.00 1200.00 1212.00 1224.12 1236.36 1248.72
3. Gastos de administracin 480.00 480.00 484.80 489.65 494.54 499.49
Responsable de la contabilidad Mes 12 30.00 360.00 360.00 363.60 367.24 370.91 374.62
Utiles de escritorio: Papel y otros Mes 12 10.00 120.00 120.00 121.20 122.41 123.64 124.87
4. Gastos de ventas 1200.00 1200.00 1212.00 1224.12 1236.36 1248.72
Personal de venta Mes 12 100.00 1200.00 1200.00 1212.00 1224.12 1236.36 1248.72

Total Costos de
6920.00 6920.00 6989.20 7059.09 7129.68 7200.98
Operacin

COSTOS DE OPERACIN Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5

1. Costos Indirectos 1640.00 1656.40 1672.96 1689.69 1706.59


2. Costos Directos 3600.00 3636.00 3672.36 3709.08 3746.17
3. Gastos de administracin 480.00 484.80 489.65 494.54 499.49
4. Gastos de ventas 1200.00 1212.00 1224.12 1236.36 1248.72

Total Costos de Operacin 6920.00 6989.20 7059.09 7129.68 7200.98

3. ANALISIS DE SOSTENIBILIDAD FINANCIERA

Los ingresos captados de las ventas cubre los costos de mantenimiento y operacin
del plan de negocio, por lo que es auto sostenible.
El Programa ALIADOS cuenta con la experiencia y gestin de recursos para brindar
apoyo con la finalidad de desarrollar los negocios rurales y monitorear los objetivos
propuestos con la participacin de los 13 socios de la organizacin.
La asociacin cuenta con la garanta de realizar el depsito de la contrapartida de
30% en efectivo para la buena marcha del Plan de Negocio.
El programa ALIADOS cofinancia al Plan de Negocio con el aporte de efectivo de
70%, mientras la organizacin con 30%.
El programa ALIADOS dispone con los profesionales especialistas en la ejecucin
de este tipo de proyectos con una capacidad de gestin al igual de parte de la
organizacin.

35
XX. ANALISIS DE RENTABILIDAD

1. ANALISIS DE COSTOS

PRESENTACION DE HILO
NUMERO DETALLE KILO GRAMOS
1 1 CONO DE HILO 1 1,000

COSTOS DE MATERIA PRIMA


PRECIO PRECIO
NUMERO CALIDAD DE HILO
CONO X GRAMO
4 HILO ALPACRIL S/.35.00 S/.0.04

ESTIMADO DE COSTOS DE PRODUCCION TEXTIL


UNIDADES VENTA/MES 150 Unidades

COSTO DE PRODUCCION UNITARIO


MATERIA MANO DE GASTOS DE COSTOS DE
NUMERO PRODUCTO GRAMOS
PRIMA OBRA GESTION PRODUCCION
CHOMPA ARTESANAL ALPACRIL (70% ACRILICO Y
4 450 15.75 5.00 0.10 20.85
30% ALPACA

CONCEPTO Unidad Cantidad Precio unitario (S/) Precio total (S/)


COSTOS FIJOS
Luz Mes 1 50.00 50.00
Agua Mes 1 10.00 10.00
Licencia de Funcionamiento Mes 1 13.00 13.00
Materiales e insumos de limpieza Mes 1 20.00 20.00
TOTAL COSTO FIJOS / MES 93.00

COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO


CONCEPTO Unidad Cantidad Precio unitario (S/) Precio total (S/)

Venta, administracion y otros Mes 1 576.67 576.67


TOTAL POR MES 576.67

RESUMEN COSTO TOTAL


Precio unitario
Concepto Unidad Cantidad Precio Total (S/.)
(S/)
Costos Variables Unidad 1 20.85 20.85
Costos fijos Mes 1 93.00 93.00
Costos de operacin y mantenimiento Mes 1 576.67 576.67

COSTO UNITARIO DE UNA CHOMPA ALPACRIL


Precio unitario
Concepto Unidad Cantidad Precio Total (S/.)
(S/)
Costos variables unitarios Unidad 1 20.85 20.85
Costos fijos unitarios Unidad 1 0.62 0.62
Costo total de produccion unitario 21.47 21.47
Costos de operacin y mantenimiento unitario Unidad 1 3.84 3.84
COSTO UNITARIO (S/.) 25.31

PRECIO DE VENTA 38.00 Nuevos soles

36
2. ANALISIS DE BENEFICIOS

ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS PROYECTADOS


Estado de Resultados (S/.) Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
a) Ingreso por ventas 68400.00 75240.00 82764.00 91040.40 100144.44
b) Costos 51291.80 55225.60 59546.55 64293.31 69508.39
Costos de produccion 38646.00 42510.60 46761.66 51437.83 56581.61
Operativos 6920.00 6989.20 7059.09 7129.68 7200.98
Depreciacin activos (15%) 5725.80 5725.80 5725.80 5725.80 5725.80
c) Utilidad antes de intereses e
17108.20 20014.40 23217.45 26747.09 30636.05
impuestos
d) Gastos financieros (interes) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
e) Utilidad antes de impuestos 17108.20 20014.40 23217.45 26747.09 30636.05
f)Impuesto a la renta (2%) 342.16 400.29 464.35 534.94 612.72
Utilidad Neta 16766.04 19614.11 22753.10 26212.15 30023.33

3. ANALISIS DE RENTABILIDAD DEL NEGOCIO (VAN Y TIR)

FLUJO DE CAJA PROYECTADO


Aos
Rubro
0 1 2 3 4 5
a) Ingresos 0.00 68400.00 75240.00 82764.00 91040.40 100144.44
Ventas 0.00 68400.00 75240.00 82764.00 91040.40 100144.44
CUY BENEFICIADO Y ENVASADO 1800.00 1980.00 2178.00 2395.80 2635.38
*Precio 38.00 38.00 38.00 38.00 38.00
Prestamo
Aporte propio
b) Egresos 54000.00 51589.53 55577.81 59958.84 64771.84 70059.93
Costos 54000.00 45566.00 49499.80 53820.75 58567.51 63782.59
Costos de inversion 54000.00
*Activos fijos 38172.00
*Asistencia Tecnica - Capacitacion 11880.00
*Gestion Comercial 3948.00
Costos de produccion 38646.00 42510.60 46761.66 51437.83 56581.61
Costos operativos 6920.00 6989.20 7059.09 7129.68 7200.98
Depreciacion de activos 5725.80 5725.80 5725.80 5725.80 5725.80
Intereses
f)Impuesto a la renta (2%) 297.73 352.21 412.29 478.53 551.55
Flujo de caja neto: S/. -54000.00 16810.47 19662.19 22805.16 26268.56 30084.51

VAN 33743.66
TIR 18%
B/C 1.38
PRI 2.14
37
RESUMEN DE FLUJO DE CAJA
Aos
Rubro
0 1 2 3 4 5
a) Ingresos 0.00 68400.00 75240.00 82764.00 91040.40 100144.44

b) Egresos 54000.00 51589.53 55577.81 59958.84 64771.84 70059.93

Flujo de caja neto: S/. -54000.00 16810.47 19662.19 22805.16 26268.56 30084.51
UTILIDAD POR ACCION (80%) 0 13448.37 15729.75 18244.13 21014.85 24067.60

NUMERO DE SOCIOS AOS


1 2 3 4 5
13 1034.49 1209.98 1403.39 1616.53 1851.35
86.21

Valor actual neto(VAN) 33743.66


Tasa Interna de Retorno(TIR) 17.86
Periodo de recuperacin de la
2.14
Inversin(PRI)
Ventas en los prximos 5 aos(S/.) 417588.84

Utilidades en los prximos 5 aos (S/.) 115630.88

Tasa de descuento utilizado para efectos de clculo ha sido 17.86% (tasa empleada por la Caja
Municipal Piura -Agencia Huancavelica, para los crditos no agrarios).

La evaluacin econmica nos indica que el VAN es mayor a uno, y la TIR es mayor a la tasa de
descuento empleado, por lo tanto, desde este punto de vista el plan de negocio es viable.

4. PUNTO DE EQUILIBRIO

IT = CT

PUV * X = CVU * X
COSTO FIJO 670
PRECIO VENTA UNITARIO 38
COSTO VARIABLE UNITARIO 21
X 39
COSTO VARIABLE TOTAL 814
INGRESO TOTAL 1,484

38
PUNTO DE EQUILIBRIO

2500

2000

1500
COSTO FIJO
COSTO VARIABLE TOTAL
COSTO TOTAL
1000 INGRESO TOTAL
39 UNIDADES ES EL PUNTO DE
EQUILIBRIO

500

0
1 3 5 7 9 11 13 15 17 19 21 23 25 27 29 31 33 35 37 39 41 43 45 47 49 51 53 55 57 59 61 63 65 67 69 71 73 75 77 79 81

5. ANALISIS DE SENSIBILIDAD

ANALISIS DE SENSIBILDIAD
RESUMEN DEL FLUJO DE CAJA POR AOS RESUMEN DEL FLUJO DE CAJA POR AOS
Descripcion Ao 0 Ao1 Ao2 Ao3 Ao4 Ao5 Descripcion Ao 0 Ao1 Ao2 Ao3 Ao4 Ao5
Ingresos por ventas 0.00 68400.00 75240.00 82764.00 91040.40 100144.44 Ingresos por ventas 0.00 68400.00 75240.00 82764.00 91040.40 100144.44
Total egresos 54000.00 51589.53 55577.81 59958.84 64771.84 70059.93 Total egresos 54000.00 51589.53 55577.81 59958.84 64771.84 70059.93
Inversion 54000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Inversion 54000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Flujo Economico -54000.00 16810.47 19662.19 22805.16 26268.56 30084.51 Flujo Economico -54000.00 16810.47 19662.19 22805.16 26268.56 30084.51

ANALISIS DE SENSIBILIDAD EN LOS PRECIOS ANALISIS DE SENSIBILIDAD AL VOLUMEN DE VENTAS


ANALISIS DE SENSIBILIDAD EN LOS PRECIOS VARIACION AL +20% ANALISIS DE SENSIBILIDAD EN LOS VOLUMEN DE DE VENTA CON VARIACION AL +4%
Descripcion Ao 0 Ao1 Ao2 Ao3 Ao4 Ao5 Descripcion Ao 0 Ao1 Ao2 Ao3 Ao4 Ao5
Ingresos por ventas 0.00 82080.00 90288.00 99316.80 109248.48 120173.33 Ingresos por ventas 0.00 71136.00 78249.60 86074.56 94682.02 104150.22
Total egresos 54000.00 51589.53 55577.81 59958.84 64771.84 70059.93 Total egresos 54000.00 51589.53 55577.81 59958.84 64771.84 70059.93
Inversion 51000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Inversion 54000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Flujo Economico -54000.00 30490.47 34710.19 39357.96 44476.64 50113.39 Flujo Economico -54000.00 19546.47 22671.79 26115.72 29910.18 34090.28

ANALISIS DE SENSIBILIDAD EN LOS PRECIOS VARIACION AL +10% ANALISIS DE SENSIBILIDAD EN LOS VOLUMEN DE DE VENTA CON VARIACION AL +2%
Descripcion Ao 0 Ao1 Ao2 Ao3 Ao4 Ao5 Descripcion Ao 0 Ao1 Ao2 Ao3 Ao4 Ao5
Ingresos por ventas 0.00 75240.00 82764.00 91040.40 100144.44 110158.88 Ingresos por ventas 0.00 69768.00 76744.80 84419.28 92861.21 102147.33
Total egresos 54000.00 51589.53 55577.81 59958.84 64771.84 70059.93 Total egresos 54000.00 51589.53 55577.81 59958.84 64771.84 70059.93
Inversion 54000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Inversion 54000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Flujo Economico -54000.00 23650.47 27186.19 31081.56 35372.60 40098.95 Flujo Economico -54000.00 18178.47 21166.99 24460.44 28089.37 32087.39

ANALISIS DE SENSIBILIDAD EN LOS PRECIOS VARIACION AL +0% ANALISIS DE SENSIBILIDAD EN LOS VOLUMEN DE DE VENTA CON VARIACION AL +0%
Descripcion Ao 0 Ao1 Ao2 Ao3 Ao4 Ao5 Descripcion Ao 0 Ao1 Ao2 Ao3 Ao4 Ao5
Ingresos por ventas 0.00 68400.00 75240.00 82764.00 91040.40 100144.44 Ingresos por ventas 0.00 68400.00 75240.00 82764.00 91040.40 100144.44
Total egresos 54000.00 51589.53 55577.81 59958.84 64771.84 70059.93 Total egresos 54000.00 51589.53 55577.81 59958.84 64771.84 70059.93
Inversion 54000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Inversion 54000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Flujo Economico -54000.00 16810.47 19662.19 22805.16 26268.56 30084.51 Flujo Economico -54000.00 16810.47 19662.19 22805.16 26268.56 30084.51

ANALISIS DE SENSIBILIDAD EN LOS PRECIOS VARIACION AL -10% ANALISIS DE SENSIBILIDAD EN LOS VOLUMEN DE DE VENTA CON VARIACION AL -2%
Descripcion Ao 0 Ao1 Ao2 Ao3 Ao4 Ao5 Descripcion Ao 0 Ao1 Ao2 Ao3 Ao4 Ao5
Ingresos por ventas 0.00 61560.00 67716.00 74487.60 81936.36 90130.00 Ingresos por ventas 0.00 67032.00 73735.20 81108.72 89219.59 98141.55
Total egresos 54000.00 51589.53 55577.81 59958.84 64771.84 70059.93 Total egresos 54000.00 51589.53 55577.81 59958.84 64771.84 70059.93
Inversion 54000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Inversion 54000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Flujo Economico -54000.00 9970.47 12138.19 14528.76 17164.52 20070.06 Flujo Economico -54000.00 15442.47 18157.39 21149.88 24447.75 28081.62

ANALISIS DE SENSIBILIDAD EN LOS PRECIOS VARIACION AL -20% ANALISIS DE SENSIBILIDAD EN LOS VOLUMEN DE DE VENTA CON VARIACION AL -4%
Descripcion Ao 0 Ao1 Ao2 Ao3 Ao4 Ao5 Descripcion Ao 0 Ao1 Ao2 Ao3 Ao4 Ao5
Ingresos por ventas 0.00 54720.00 60192.00 66211.20 72832.32 80115.55 Ingresos por ventas 0.00 65664.00 72230.40 79453.44 87398.78 96138.66
Total egresos 54000.00 51589.53 55577.81 59958.84 64771.84 70059.93 Total egresos 54000.00 51589.53 55577.81 59958.84 64771.84 70059.93
Inversion 54000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Inversion 54000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Flujo Economico -54000.00 3130.47 4614.19 6252.36 8060.48 10055.62 Flujo Economico -54000.00 14074.47 16652.59 19494.60 22626.95 26078.73

39
VARIACIN EN LOS PRECIOS DE LOS
VAN TIR B/C VARIACIN EN LOS VOLUMENES DE VENTA VAN TIR B/C
PRODUCTOS
20% 97,657.98 60% 1.46 4% 46,526.52 35% 1.27
10% 65,700.82 45% 1.34 2% 40,135.09 32% 1.24
0% 33,743.66 28% 1.22 0% 33,743.66 28% 1.22
-10% 1,786.50 10% 1.10 -2% 27,352.23 25% 1.19
-20% -30,170.66 -13% 0.97 -4% 20,960.79 21% 1.17
COK 9% COK 9%

VARIACION DE LOS PRECIOS DE LOS PRODUCTOS VARIACION DE VOLUMENES DE VENTAS


120,000.00 50,000.00
100,000.00 45,000.00
40,000.00
80,000.00
35,000.00
60,000.00 30,000.00
40,000.00 25,000.00
20,000.00
20,000.00
15,000.00
- 10,000.00
20% 10% 0% -10% -20% 5,000.00
-20,000.00
-
-40,000.00 4% 2% 0% -2% -4%
VAN TIR B/C VAN TIR B/C

XXI. ANLISIS DE RIESGO PARA EL XITO DEL NEGOCIO

El modelo de negocio empresarial propuesto para las GOP, puede correr el


riesgo de desaparecer por la falta de asistencia tcnica, por la falta de
continuidad en el negocio.
Saturacin de mercado local, por el incremento de otras organizaciones de
productores que ofertan los productos en precios inferiores.
Presencia de intermediarios que regatean los precios por los productos, que
no favorece la rentabilidad para sus integrantes.

Estrategias de Contingencia

Adquirir los activos de trabajo para Los socios as poder desarrollar productos
nuevos, para hacer la competitividad frente a otros productores.
Prestar una asistencia tcnica adecuada en fortalecimiento de la
organizacin, con registro de REMYPE para una sostenibilidad Empresarial.
Produccin permanente de artesana textil.
Colocar los productos de artesana textil tpicas de Huancavelica en
mercados regionales y nacional, que es muy valorada y cotizado.
Realizar innovaciones en los elementos de la empresa, tales como en el
cambio de modelo empresarial de Asociacin a empresa privada con fines
de lucro o a una cooperativa agraria y textil de servicios.
Emplear el principio de Yo te doy ms con el fin de diferenciarse de la
competencia, agregando un valor aadido a la oferta de artesana textil,
como logotipos propios en su produccin y buena atencin al cliente.
Activa participacin en ruedas de negocio, promocin en ferias local, regional
y nacional.

40
XXII. MATRIZ DE MARCO LGICO
OBJETIVOS INDICADORES MEDIOS DE VERIFICACION SUPUESTOS

FIN Incremento de los ingresos econmicos Lnea de Base de inicio Incremento de la demanda
de las familias del GOP en un 26. % desde para los productos de
MEJORAR LOS INGRESOS Lnea de base de artesana.
ECONOMICOS DE LA S/. 370.26 a S/. 468.00 al concluir los 09
salida.
meses de ejecucin del plan.
ASOCIACION FRAY MARTIN Estabilidad social, econmica
GENERADO POR LAS VENTAS y poltica del pas.
PROPOSITO Incremento de la produccin textil de 127 Registros de GOP cumple con el aporte de
unidades/mes a 160 unidades/mes en produccin de cofinanciamiento.
INCREMENTAR LA 25.98% al concluir los 09 meses de artesanas textiles. Programa ALIADOS cumple
PRODUCCIN Y ejecucin del plan Actas de entrega, con el desembolso de
COMERCIALIZACION DE incremento de la comercializacin de S/. control de kardex y Financiamiento del plan de
TEJIDOS PLANOS DE LA registro de ventas. negocio.
4813.33 a S/. 6,080.00 en 25.98%; al
ASOCIACIN TEXTILERA
concluir los 09 meses de ejecucin del Informe tcnico
FRAY MARTIN
plan

COMPONENTES
El 100% de activos implementados al Registro de produccin Integrantes de la
IMPLEMENTACIN DE 7mo mes de iniciado el plan de Negocios. de artesana. Organizacin cumplen con el
ACTIVOS PARA Incremento en un 580%; de 05 a 29 aporte de contrapartida.
activos. Facturas y guas de
INCREMENTAR LA remisin de la ALIADOS cumple con el
PRODUCTIVIDAD Y CALIDAD adquisicin de activos. desembolso de
DEL PRODUCTO
Actas de entrega al Financiamiento en fecha
GOP establecida

ASISTENCIA TECNICA Y El 80% de los socios conocen y aplican


CAPACITACIN PARA criterios tcnicos en el manejo de equipos Informes mensuales de
FORTALECER LAS textiles al inicio del 4to mes. avance de las
CAPACIDADES PRODUCTIVAS El 80% de los socios conocen y aplican capacitaciones a travs Disponibilidad de participar
Y DE COMERCIALIZACIN DE criterios tcnicos en innovacin de tejidos de mdulos de de las socias de la
LA ASOCIACION textiles al inicio del 4to mes. capacitacin organizacin.
El 80% de los socios conocen y aplican Fotografas de
criterios tcnicos en marketing y ventas al evidencia.
inicio del 4to mes.
Incremento en 100%; de 20 a 40 Cartera de clientes.
ARTICULACIN COMERCIAL participaciones en ferias de la Asociacin Registro de ventas.
PARA DISTRIBUCIN DE LA al trmino de 09 meses Boletas de ventas Aplicacin de la gestin en
PRODUCCIN A LOS El 80% de los socios promocionan su Informe del encargado articulacin comercial local,
MERCADOS producto al inicio del 7mo mes. de ventas diarias, regional y nacional.
semanales y
mensuales.

FORMULACION DEL PLAN DE 100% del plan de negocios


NEGOCIOS implementados

ACTIVIDADES
Adquisicin de activos para la Facturas de compras.
MPLEMENTACION DE implantacin del taller de produccin textil Cotizaciones. Guas de
ACTIVOS por una inversin de S/. 38,172.00 remisin

Asistencia tcnica contable: S/. 900.00. Participacin y Productores cuentan con


Capacitacin en el uso y manejo de los evaluacin del personal equipos para las ponencias
equipos textiles: S/. 3,660.00. Fotografas de de capacitacin como
Taller de innovacin de tejidos y capacitacin PC y retroproyector.
ASISTENCIA TECNICA Y confeccin: S/. 3,660.00. Se cuenta con la logstica de
CAPACITACIONES
Capacitacin de Marketing y Ventas: S/. tiles para llevar adelante
3,660.00. una capacitacin productiva.
Socios integrados en la
cadena de la ARTESANA
TEXTIL.

Pasanta nacional (Huancayo): S/. Fotografas e informes Se cuenta con la asignacin


700.00 de presupuesto oportuno y
Registro de marca ante INDECOPI: S/. suficiente; por parte de
651.00 Aliados II y de la Asociacin,
Impresin de bolsas con asa, logo de as cumplen adecuadamente
marca del producto: S/. 400.00 con sus compromisos para la
Adquisicin de etiquetas tejidas: S/. ejecucin del proyecto.
300.00 Comprobantes de Pago
ARTICULACION COMERCIAL
Adquisicin de etiquetas colgantes: S/.
300.00
Participacin ferias representativas local y
regional: S/. 600.00
Compra de carpa de feria 2 x 3 metros: S/.
625.00

TOTAL s/. 54,000.00

41
CONCLUSIONES

De acuerdo a los resultados de la evaluacin realizada del proyecto se ha determinado


que es viable el Plan de Negocio, considerando que la Tasa de descuento utilizado para
efectos de clculo ha sido 18% (tasa empleada por la Caja Municipal Piura -Agencia
Huancavelica, para los crditos no agrarios).
La evaluacin econmica nos indica que el VAN es mayor a uno, y la TIR es mayor a la
tasa de descuento empleado, por lo tanto, desde este punto de vista el plan de negocio
es factible.
Ya que no existe an saturacin del mercado podemos contar que el producto saldr
al mercado con precios realmente bajos a los que estn acostumbrado a pagar ya que
as lo determino la Elaboracin del Plan de Negocio con prendas que poseen
caractersticas que harn que los futuros consumidores sientan inters al adquirir el
producto.
Nuestro medio para llegar a nuestro futuros clientes potenciales ser por la medios de
comunicacin masiva como radio y televisin,
Al negociar formalmente con tiendas comercializadoras textiles formales se dar la
confianza para que ellos puedan exponer nuestra artesana textil ecolgica y de diseos
adecuados propios de la regin. Y cada grupo pueda sentirse identificado, los clientes
adquirirn confianza en nosotros, lo que nos permitir posicionarnos y alcanzar una
buena participacin del mercado local.
La principal estrategia para mantener el negocio es manteniendo la calidad y el
confeccionado de primera ya que depende de los cliente que nos hagan la publicidad
del producto de acuerdo a la experiencia obtenida con el mismo, y as podemos llegar
al grupo objetivo deseado.
Se concluye que desde el punto de vista financiero el proyecto es econmicamente
rentable.

42
RECOMENDACIONES.

En caso que la demanda de nuestro producto aumente se deber analizar la


posibilidad de adquirir ms maquinaria para abastecer la demanda.
Creemos necesario brindar a los consumidores la informacin necesaria sobre el
cuidado de sus prendas para que no se vayan a deteriorar, ya que si no se les da un
lavado correcto se puede perder la calidad y por ende su tiempo de duracin.
La presentacin que posea el producto al momento de ser entregado al cliente es
fundamental para captar la atencin del mismo. De esta forma se presentar un
producto que genere confianza y calidad. Por esta razn las confecciones tendrn
una buena presentacin para poder causar un impacto en nuestros consumidores.
La publicidad y promocin son factores muy importantes. Por esta razn
recomendamos utilizar los distintos medios para llegar al cliente meta, usando todas
las diferentes posibles alternativas ya mencionadas en el proyecto, ya que si no nos
damos a conocer no vamos a poder vender .
Con respecto al trabajo, de ofrecer un producto de alta calidad, se sugiere
mantenimiento constante de la maquinaria.

43