INVERSION INICIAL:

RECURSOSNECESARIOS PARA PONER EN MARCHA EL NEGOCIO, Y QUE HAN SIDO

PLLLENAMENTE IDENTIFICADOS EN LOS PLANES DE MARKETING, OPERACIONES Y
RECURSOS HUMANOS

CONCEPTO IMPORTE DE IVA TOTAL

INVERSION INICIAL
TERRENOS Y BIENES 500,000 80,000 580,000
NATURALES
EDIFICIOS Y CONSTRUCCIONES
INSTALACIONES
MAQUINARIA
HERRAMIENTAS
MOBILIARIO
TRANSPORTE
EQUIPO INFORMATICO
OTROS
NECESIDADES DE TESORERIA
TOTAL

FUENTES DE FINANCIAMIENTO
FORMA DE FINANCIAR LAINVERSION INICIAL, DIFERENCIANDO RECURSOS PROPIOS DE LOS
AJENOS, Y DE ESTOS ULTIMOS A CORTO O MEDIANO PLAZO.

FUENTES DE IMPORTE % DE IMPORTE

FINANCIAMIENTO
CAPITAL 50,000 50%
RECURSOS PROPIOS 50,000 50%
CREDITOS A LARGO PLAZO
ACREEDORES A L.P 50,000 50%
CREDITOS A CORTO PLAZO
ACREEDORES A C.P.
RECURSOS AJENOS 50,000 50%
TOTAL DE FUENTES DE 100,000 100 %
FINANCIAMIENTO

AMORTIZACION DEL PRESTAMO A LARGO PLAZO

CAPITAL DEL 150, 000

CREDITO
TIPO DE INTERES 8%
AOS 3
PAGOS POR AO 12
 CUOTA MENSUAL

PERIODOS CUOTA INTERESES IVA CAPITAL CAPITAL PENDIENTE

ENERO 2012
FEBRERO
2012
MARZO 2012
ABRIL 2012
MAYO 2012
JUNIO 2012
JULIO 2012
AGOSTO 2012
SEPTIEMBRE
2012
OCTUBRE
2012
NOVIEMBRE
2012
DICIEMBRE
2012

PREVISION DE INGRESOS (VENTAS)

ESTIMACION DE LOS INGRESOS TOTALES PREVISTOS, QUE DEBEN CALCULARSE DE ACUERDO CON
EL ESTUDIO DE MERCADO Y MARKETING

OBS: EL CUADRO DEBERA HACERSE POR CADA PRODUCTO OFRECIDO

VENTAS 2017 2018 2019 2020 2021

DIAS DEL AO 365 365 365 365 365
PRECIO 100 120 150 180 200
PROMEDIO
PUNIDADES 200 220 250 280 300
DE
PRODUCTOS
VENDIDOS
TOTAL DE 20,000
INGRESOS
POR
PRODUCTO X
AL FINAL HACER UN CUADRO CON LA SUMA DE TODOS LOS INGRESOS POR PRODUCTO PARA
TENER EL IMPORTE TOTAL

PREVISION DE COSTOS Y GASTOS

ESTIMACION DE LOS COSTOS Y GASTOS PREVISTOS, SEPARANDO ENTRE COSTOS
VARIABLES Y COSTOS FIJOS

COSTOS VARIABLES

DESCRIPCION 2012 2013 2014 2015 2016

COSTOS
TOTALES

COSTOS DE NOMINAS
PUESTO CANTIDAD INGRESO MENSUAL ANUAL
MENSUAL
GERENTE 1 5, 000.00 5,000. 00 60,000
GENERAL
VENDEDORES 4 1, 200.00 4, 800.00 57,600

TOTAL

GASTOS OPERATIVOS
DESCRIPCION 2012 2013 2014 2015 2016
TELEFONO
RENTA
LUZ
AGUA
GASOLINA
MATERIAL DE
OFICINA
MATERIAL DE
LIMPIEZA
TOTAL

ESTADO DE CUENTA PROVISIONAL

DESCRIPCION 2012 2013 2014 2015 2016

VENTAS
TOTAL
INGRESOSOS
PERATIVOS
MENOS
COSTOS
VARIABLES
COSTO
BRUTO
Menios
COSTO DE
NOMINA
Menos
OTROS
GASTOS
Menos
INTERESES
Menos
IMPUESTOS
TOTAL

BALANCE GENERAL

ACTIVO PASIVO
Activo Corriente Pasivo Corriente
Caja y Bancos 2500 Proveedores 5000
Clientes 6000 Bancos 2000
Otros Deudores 2400 Impuestos por Pagar 1200
Inventarios 26600
Total Activo Corriente 37500 Total Pasivo Corriente 8200

Activo no corriente Pasivo no corriente

Inm, Maq y Equipo 14000 Deudas a largo plazo 1400
(-)Depreciacion Acumulada 1400
Total Activo No corriente 12600 Total Pasivo no Corriente 1400

Patrimonio
CApital 19000
Utilidades retenidas 2600
Utilidades del Ejercicio 18900
Total de Patrimonio 40500

TOTAL ACTIVOS 50100 TOTAL PASIVO MAS CAPITAL 50100