ENCAJE LEGAL El secreto bancario consiste en la proteccin
que los bancos e instituciones financieras Es el porcentaje del dinero deben otorgar a la informacin relativa a los depsitos y captaciones de cualquier de un banco que debe ser naturaleza, que reciban de sus clientes. Se mantenido en reserva. Un entiende que esta informacin es parte de la banco no puede invertir todo privacidad de los clientes del sistema lo que reciba de depsitos financiero. Si no existiera esta norma, cualquier pues correra el riesgo de persona podra solicitar en un banco, por quedarse sin liquidez. ejemplo, informacin sobre los movimientos de las cuentas de otra persona.
CENTRAL DE RIESGO
Es un sistema de informacin que
posee la SBS, en el cual se concentran todos los deudores de las entidades fiscalizadas por este organismo.
Es un sistema de registro que consolida
la informacin de la situacin crediticia de los deudores de las empresas del sistema financiero.
Presuncion de Ingresos Omitidos y Ventas Por Diferencia Entre Los Montos Registrados o Declarados Por El Contribuyente y Los Estimados Por La Administracion Tributaria