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LISTA DE CHEQUEO PARA LA RECEPCIN DE DOCUMENTOS

CRDITO AGROPECUARIO PERSONA JURDICA

DATOS DEL SOLICITANTE


Nombre del(a) Solicitante: RIF N

V
ANTECEDENTES JURIDICOS SI NO OBSERVACIONES
1. Fotocopia de la Cdula de Identidad (ampliada al 120% y legible) y RIF de los accionistas de la empresa o cooperativa debidamente
actualizado.
2. Registro de Informacin Fiscal (R.I.F.) vigente, con la direccin de domicilio debidamente actualizada.

3. Fotocopia del documento constitutivo y estatutos sociales con sus respectivas modificaciones (Aumento de capital, junta directiva o
administradora vigente, etc.) inscrito en el registro mercantil correspondiente.
4. ltima acta de junta directiva

5. Documento mediante el cual conste la designacin de los apoderados, si aplica

6. Copia de recibos de algn servicio pblico que posea (Agua, Luz, Telfono o Gas)

EN CASO DE COOPERATIVAS CONSIGNAR ADICIONALMENTE SI NO OBSERVACIONES


1. Constancia de Inscripcin en la Superintendencia Nacional de Cooperativas (SUNACOOP).
2. Fotocopia de la Certificacin de Cumplimiento emitida por la SUNACOOP.
3. Fotocopia del Acta de Asamblea de Asociados, en la que se faculta a las personas designadas por el ente a representar legalmente a la
Cooperativa ante el Banco del Tesoro en los trmites del financiamiento solicitado.
REQUISITOS ESPECFICOS SI NO OBSERVACIONES
1. Constancia de productor agropecuario vigente.
2. Registro de Predios expedido por el INTI o constancia de tramitacin.
3. Documento de propiedad de la unidad de produccin, o en su defecto, Carta Agraria, declaratoria de permanencia o Ttulo de Adjudicacin
Definitivo de Tierras.
4. Registro del padrn de hierro, inscrito en el Registro Nacional de Hierro y seales registrado en la Oficina Subalterna de la Jurisdiccin
correspondiente (Compra de Semovientes).

ANTECEDENTES ECONMICOS SI NO OBSERVACIONES


1. Referencias Bancarias de cuentas con fecha de emisin no mayor a dos (2) meses y estados de cuentas de los ltimos tres (3) meses.
2. Corte de los prstamos que mantiene con otras Instituciones Bancarias.
3. Referencias Comerciales con una fecha de emisin no mayor a dos (2) meses (de poseerla) no limitativo. Las cuales deben estar
relacionadas a la actividad que realice y debe contener, numero telefnico, direccin de comercio y nombre legible de la persona que la
emite.
4. Flujo de Caja Proyectado por la vigencia del crdito y fuente de pagos que se utilizaran para cancelar el prstamo solicitado.

ANTECEDENTES FINANCIEROS SI NO OBSERVACIONES


1. Estados Financieros a valores histricos correspondientes al cierre de los tres (3) ltimos ejercicios econmicos. Los mismos deben estar
Auditados con las respectivas Notas correspondiente.
2. Balance de Comprobacin o Corte Financiero elaborado por un Contador Pblico, si han transcurrido ms de tres (3) desde la fecha del
ltimo cierre econmico.
3. En caso de empresa recin constituida, Balance de Apertura elaborado por un Contador Publico, acompaado del Balance Personal de
los accionistas o asociados, firmado por un contador, debidamente soportados. En caso de casados debern ser mancomunados
4. Fotocopia de la Planilla de declaracin del ISLR de los 3 ltimos aos (Si aplica).
5. Fotocopia de la declaracin del Impuesto al Valor Agregado (I.V.A) de los tres (3) ltimos meses de ser el caso.

INFORMACIN INTERNA SI NO OBSERVACIONES


1. Planilla de solicitud de crdito completamente llena, legible sin borrones o tachaduras, debidamente firmada y sellada, con su respectiva
huella dactilar.
GARANTIAS
FIADOR PERSONA NATURAL SI NO OBSERVACIONES
1. Llenar planilla del fiador (completa, sin enmiendas, borrones o tachaduras).
2. Fotocopia de la Cdula de Identidad y RIF del fiador/ cnyuge. (En caso de ser distinto el estado civil al indicado en la Cdula de
Identidad consignar documento que lo certifique). (ampliada al 120% y legible)
3. Balance Personal debidamente soportado (en caso de ser casados deber ser mancomunado). Vigencia mxima seis (6) meses.
4. Constancia de Trabajo indicando cargo, sueldo bsico y fecha de ingreso. Vigencia tres (3) meses o Certificacin de Ingresos preparada
por un Contador. Vigencia: tres (3) meses.
5. Fotocopia de la Planilla de Declaracin del Impuesto Sobre La Renta del ltimo ao (si es contribuyente). En caso contrario Carta de no
contribuyente (formato interno)
6. Dos (2) referencias personales (no familiares). La fecha de emisin no debe ser mayor de tres (3) meses.
7. Referencias Bancarias de cuentas

PERSONA JURDICA SI NO OBSERVACIONES


1. Llenar planilla del fiador (completa, sin enmiendas, borrones o tachaduras).
2. Fotocopia del Registro Mercantil o Documento Constitutivo de la empresa, Estatutos Sociales, Acta de Asamblea y modificaciones
posteriores.
3. Fotocopia de la Cdula de Identidad y RIF del (os) Representante (s) legal (s) o accionistas de la empresa.
4. Fotocopia del Rif de la Empresa.
5. Estados Financieros presentados a valores histricos del ltimo ao.
6. Referencias Bancarias (vigencia: un (1) mes
7. Fotocopia de la planilla de Declaracin del Impuesto Sobre la Renta del ltimo ao.

HIPOTECA MOBILIARIA O RESERVA DE DOMINIO (SEGN APLIQUE) SI NO OBSERVACIONES


Maquinarias, Equipos, Etc. (Usados)
1. Informe de Avalo de los bienes muebles vigentes no mayor a seis (6) meses, avalado por un perito inscrito en SUDEBAN. (Anexar
fotocopia de la credencial vigente).
2. Documento de propiedad o factura cancelada del bien mueble. En caso de no poseerla deber presentar Certificacin Notariada.

Vehculo usado a adquirir con el financiamiento (antigedad mxima 4 aos) SI NO OBSERVACIONES


1. Contrato de oferta de venta firmado entre vendedor y comprador.
2. Fotocopia del certificado de origen.
3. Fotocopia de experticia vigente emitida por el INTTT.
4. Fotocopia del documento de liberacin de reserva de dominio (si aplica).

HIPOTECA INMOBILIARIA SI NO OBSERVACIONES


1. Informe de Avalo de los bienes Inmuebles (vigentes no mayor a seis (6) meses avalado por un perito inscrito en SUDEBAN. (Anexar
fotocopia de la credencial vigente)
2. Fotocopia del documento de propiedad del Inmueble debidamente registrado.
3. Certificacin de gravmenes del inmueble y sus bienhechuras por los ltimos 10 aos. Vigencia 30 das.
4. Fotocopia de la Cdula Catastral.
5. Fotocopia del Ttulo supletorio de las bienhechuras (si aplica)
6. Solvencia municipal y ficha catastral en caso de que aplique

OTRAS GARANTAS SI NO OBSERVACIONES


1. Fianza de Sociedades de Garantas Recprocas.

Huella Cliente Sello de la Oficina

Firma del Cliente y Fecha de Entrega Nombre del Promotor y Fecha de Recepcin Fecha de Envo

Forma- 515 (06/2013)

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