Está en la página 1de 16

ASOC.

CREDISOLUCIN MOF - Principios de Organizacin

MOF - PRINCIPIOS DE ORGANIZACIN

USO INTERNO: Este documento est destinado nicamente a los colaboradores de la ONG
CREDISOLUCION En tal sentido, est prohibido divulgar, usar, revelar, distribuir,
imprimir, copiar total o parcialmente esta informacin a personas que no forman parte de la
organizacin sin la autorizacin correspondiente de la Gerencia.

ONG CREDISOLUCIN 2017

P g i n a 1 | 16
ASOC.
CREDISOLUCIN MOF - Principios de Organizacin

NDICE

I. FINALIDAD 3

II. ALCANCE 3

III. BASE LEGAL 3

IV. OPERACIONES 3

V. NORMAS INTERNAS DE GESTIN 4

VI. ESTRUCTURA ORGNICA 13

VII. FUNCIONES DE CADA PUESTO DE TRABAJO 13

VIII. PROCEDIMIENTOS 14

IX. DISPOSICIONES COMPLEMENTARIAS 14

P g i n a 2 | 16
ASOC.
CREDISOLUCIN MOF - Principios de Organizacin

MOF - PRINCIPIOS DE
ORGANIZACIN

I. FINALIDAD
Artculo N 1
El MOF - Principios de Organizacin de la Caja Municipal de Ahorro y Crdito de Credsolucion
tiene por finalidad fijar las relaciones jerrquicas, competencias, funciones, responsabilidades
y atribuciones de cada puesto de trabajo y la operativa de las diferentes actividades.

II. ALCANCE
Artculo N 2
El presente MOF - Principios de Organizacin, conjuntamente con el Estatuto Social,
Polticas, Reglamentos, Directivas, Manuals, Planes, Memorandos, el Reglamento
Interno de Trabajo y el Reglamento de Organizacin y Funciones ROF, constituye la base
fundamental de la organizacin de la Credisolucion para el buen desempeo de sus
colaboradores como: directores, gerentes, funcionarios y empleados, en todos los niveles
jerrquicos y para su ptimo funcionamiento. El presente Manual establece las normas
que rigen al personal Directivo, Gerentes, Funcionarios, Profesional Tcnico y Auxiliar que
labora en las respectivas unidades orgnicas de la ONG Credislocion.

III. BASE
LEGAL Artculo
N 3
La ONG Credisolucion actualmente se rige por las siguientes Normas:
a. DS 157-90-EF Norma el Funcionamiento de las CMAC1
b. Ley N 26702 Ley General Del Sistema Financiero y Del Sistema de Seguros y
Orgnica de la Superintendencia de Banca y Seguros.
c. Disposiciones y normas emitidas por la Superintendencia de Banca y Seguros, Banco
Central de Reserva, Ministerio de Economa y Finanzas y la Contralora General de la
Repblica.
d. Estatuto Social de la ONG Credisolucion y Norma internas.
e. Normas Legales del Per.

IV. OPERACIONES
Artculo N 4
De conformidad con el artculo 5 Del D.S. N 157-90 EF la ONG CREDISOLUCION. Puede
Realizar las siguientes operaciones:
a) Otorgar prstamos pignoraticios con garanta prendaria con alhajas u otros objetos de
oro y plata.
b) Emitir certificados tcnicos de valorizacin de alhajas u otros objetos de oro y plata que
le Sean solicitados.
c) Rematar directamente las prendas pignoradas en caso de incumplimiento Del
Pago de prstamos, de acuerdo al procedimiento elaborado por la Federacin.

P g i n a 3 | 16
ASOC.
CREDISOLUCIN MOF - Principios de Organizacin

Peruana de Cajas Municipales de Ahorro y Crdito


(FEPCMAC) y aprobado por la Superintendencia de
Banca y Seguros. Del valor obtenido en el remate, la ONG CREDISOLUCION descontar el monto
del prstamo, los intereses, moras, gastos de remate y otros costos en que haya incurrido por este
concepto.

d) Recibir depsitos de ahorro y a plazo.


e) Efectuar servicios de caja y tesorera.
f) Conceder crditos a la pequea empresa y otros tipos de crdito, de
conformidad con un Reglamento que elaborar la Federacin Peruana de Cajas
Municipales de Ahorro y Crdito y aprobar la Superintendencia de Banca y
Seguros.
g) Administrar en fideicomiso fondos de entidades nacionales o extranjeras de acuerdo
con un reglamento que elaborar la Federacin Peruana de Cajas
Municipales de Ahorro y Crdito y aprobar la Superintendencia de Banca y
Seguros.
h) Recibir lneas de crdito del Banco Central de Reserva del Per, y de otras entidades
financieras nacionales o extranjeras.
i) Efectuar depsitos en cuenta corriente, de ahorro y a plazo, con sus propios
recursos, tanto en moneda nacional como extranjera.
j) Realizar otras inversiones financieras temporales.
k) Efectuar operaciones de cambio de moneda extranjera, previa autorizacin del
Banco Central de Reserva Del Per y
l) Otras operaciones que sean autorizadas por la Superintendencia de Banca y
Seguros.

V. NORMAS INTERNAS DE
GESTIN Artculo N 5
Para una adecuada gestin la ONG CREDISOLUCION. Ha establecido principios de gestin,
desarrollo y perfeccionamiento del personal y normas internas de gestin cuya aplicacin son
determinantes para mantener el orden y disciplina administrativa necesaria que soporte el nivel
de crecimiento y desarrollo actual y el logro de las metas y objetivos planteados en el Plan
Estratgico Institucional.

A. Principios de Organizacin
A continuacin, se presentan los Principios ms importantes de organizacin que se aplican
en la ONG CREDISOLUCION y que todo colaborador debe observar, especialmente
quienes tienen a su cargo la conduccin de otros colaboradores.
i. A cada jefe se le deben asignar responsabilidades precisas y claras.
ii. La responsabilidad debe llevar siempre aparejada la autoridad
correspondiente.
iii. No se debe efectuar ningn cambio en la esfera o responsabilidad de un
puesto de trabajo sin que todas las personas a quienes concierne lo entiendan
perfectamente.
iv. Ningn jefe o empleado que desempee un solo puesto en la organizacin de
ONG CREDISOLUCION debe estar sujeto a recibir rdenes definitivas de ms de
una fuente.
v. Nunca se deben dar rdenes a los subalternos salvando el conducto del jefe inmediato.
vi. Las crticas a los subalternos deben hacerse, siempre que sea posible, en privado
y en ningn caso se les debe criticar en presencia de clientes,
Proveedores, jefes u otras personas.

3
La Ley Orgnica del Banco Central de Reserva del Per Ley 26123 en sus artculos 58, 67,
77 y 78 restringen el financiamiento a la entidades financieras a fines de regulacin monetaria,
el Artculo 67.- El Banco puede suministrar a entidades financieras, nacionales o extranjeras,
servicios bancarios que no impliquen financiamiento.
4
Desde el 8.8.90 el cambio de moneda extranjera es libre en el Per, con la R.C. 029-90-EF,
norma confirmada por la R.C. 005-91-EF y los Decretos Legislativos 662 y 757.

P g i n a 4 | 16
ASOC.
CREDISOLUCIN MOF - Principios de Organizacin

vii. Ninguna disputa o diferencia entre jefes o empleados


en lo que concierne a la autoridad o responsabilidades se
debe considerar demasiado trivial para no juzgarla con prontitud y atencin.
viii. Los ascensos, cambios de sueldo y medidas disciplinarias sern puestos en
conocimiento del jefe inmediato superior del personal involucrado
directamente.
ix. De ningn colaborador se debe esperar que sea al mismo tiempo ayudante y crtico de
otro.
x. A todo funcionario cuyo trabajo est sujeto a inspeccin regular se le debe dar,
siempre que sea posible, la ayuda y facilidades necesarias para que pueda
mantener una comprobacin independiente de la calidad de su
trabajo.
B. Desarrollo y perfeccionamiento del personal
La ONG CREDISOLUCION. promueve el desarrollo de todos sus colaboradores a travs
de la capacitacin permanente, para responder de manera efectiva a los
cambios que se presentan en el entorno dinmico y globalizado en el que realizan
sus operaciones, as como para contar con personal adecuadamente capacitado y preparado
para asumir un puesto jerrquico. En tal sentido, la ONG CREDISOLUCION tiene como
objetivos los siguientes:
i. Incentivar el desarrollo profesional y personal, promoviendo los valores morales, y
ticos que guen la conducta del personal de la ONG CREDISOLUCION
ii. Desarrollar y contar con los cuadros directivos, gerenciales, jerrquicos y
tcnico administrativos suficientes para asegurar la continuidad en la expansin
de la cobertura y operaciones.
iii. Incentivar el esfuerzo y desarrollo profesional de sus colaboradores
ofrecindoles la posibilidad de acceder a niveles superiores dentro de la
organizacin como reconocimiento a su preparacin, desempeo y aporte al
cumplimiento de objetivos.
iv. Mantener un equilibrado y destacado nivel de desempeo de todas las unidades
orgnicas a travs de la aplicacin de un Plan de Capacitacin coherente con los
objetivos estratgicos de la ONG CREDISOLUCION
v. Desarrollar y mantener trabajadores altamente calificados tcnica, tica y
moralmente como base de su conducta ante la ONG CREDISOLUCION, clientes,
proveedores, comunidad y Estado.
C. Normas Internas de Gestin
i. Delegacin de atribuciones y asignacin de responsabilidades
La delegacin de atribuciones y asignacin de responsabilidades es la parte esencial
de la direccin cooperativa, por medio de la cual cada empleado o
funcionario asume un campo de actividades rgidamente delimitado, en el que
se compromete a actuar y decidir con independencia y responsabilidad.
El MOF, en relacin a los objetivos que se deben alcanzar con un puesto de trabajo,
contiene:
1. Las funciones que se deben cumplir para alcanzar los objetivos planteados.
2. Las responsabilidades que resultan de los objetivos que se persiguen, con las tareas
del puesto de trabajo y con las atribuciones correspondientes.
3. Las atribuciones que el titular o encargado del puesto posee para cumplir
con sus tareas, de acuerdo a los objetivos planteados.
Una direccin con delegacin de atribuciones y asignacin de responsabilidades debe
concordar en cada puesto de trabajo los siguientes factores:
1. Los campos de actividades, que son fijados para cada uno de los puestos de
trabajo en la forma de descripcin del puesto.
2. La decisin sobre un cambio en el campo de actividades de un puesto de trabajo,
lo que implica la descripcin del puesto correspondiente. La

P g i n a 5 | 16
ASOC.
CREDISOLUCIN MOF - Principios de Organizacin

decide la Gerencia Mancomunada, conjuntamente con el


Jefe del rea o
Seccin o Administrador de Agencia respectiva.
3. El titular o encargado del puesto correspondiente as como su jefe inmediato
no estn autorizados para hacer modificaciones en la descripcin del puesto o en
el alcance y contenido de las normas que deba cumplir, pero s pueden solicitar las
modificaciones que consideren necesarias.
ii. Atribuciones, obligaciones y responsabilidades para todos los trabajadores
1. En el marco del rea o actividades delegadas y segn los objetivos y normas
legales e internas establecidas, el colaborador acta y decide
independientemente y por iniciativa propia. l no puede delegar a otros
colaboradores las responsabilidades asumidas.
2. Todos los casos extraordinarios que se susciten en el marco del rea o
actividades delegadas, para cuya decisin las atribuciones concedidas no son
suficientes, deben ser presentados a su jefe inmediato, para que ste decida o le
d el asesoramiento correspondiente.
3. El colaborador titular o encargado del puesto tiene la obligacin de informar
a su jefe inmediato, sin ser requerido, sobre el rea o actividades
que le han sido delegadas desde un punto de vista tcnico administrativo,
para que el jefe inmediato tenga un concepto claro sobre la situacin y el desarrollo
de esta rea y conozca los criterios bsicos que sirven de base al
colaborador para tomar sus decisiones (informacin de abajo hacia arriba).
De esta manera, el colaborador orienta a su jefe inmediato sobre su gestin en el
rea o actividades que le han sido delegadas.
4. El colaborador debe intensificar el desarrollo de sus capacidades,
competencias y habilidades en el marco del rea o actividades que le han sido
delegadas, es decir, que debe estar pensando permanentemente
cmo mejorar el uso de recursos materiales, financieros, humanos y de
espacio y tiempo, para alcanzar resultados ptimos (obligacin de intensificar). Si
sus competencias no son suficientes para decidir la implementacin de sus nuevas
ideas entonces debe tratar sus planes como un caso extraordinario y comunicarlo a
su jefe inmediato.
5. Para realizar tareas que corresponden al rea o actividades delegadas a otro
colaborador, ambos colaboradores involucrados deben ponerse de
acuerdo (coordinacin al mismo nivel). Si no fuera posible algn acuerdo entre
ellos, entonces se debe comunicar al respectivo jefe inmediato para
que decida las acciones a seguir.
6. El colaborador tiene la obligacin de mantenerse acorde con el desarrollo del
conocimiento de su especialidad tcnica o profesional,
perfeccionndose e informndose permanentemente, para satisfacer las exigencias
tcnico administrativas que se le planteen en la realizacin de sus funciones.
7. Mantener reserva sobre las actividades y operaciones de la ONG
CREDISOLUCION y salvaguardar la informacin del cliente, especialmente en
todo lo
relacionado con el secreto bancario.
8. Aplicar estrictamente y velar por el cumplimiento de las medidas de seguridad
establecidas tanto para la seguridad fsica del personal, instalaciones, equipos,
recursos, y contribuir decididamente a la seguridad de la informacin y recursos
informticos.
9. Informar a su Jefe inmediato, a la Seccin de Seguridad o a la Unidad de Riesgos
de cualquier suceso o acontecimiento que ponga en riesgo la operatividad, las
instalaciones, el personal y los recursos puestos a su
disposicin.
10. Es responsabilidad del personal que trabaja en las reas de Ahorros, Tesorera y
Crditos de todas y cada una de las Agencias y Oficinas
Especiales, en materia de riesgo operacional, cumplir con las disposiciones

P g i n a 6 | 16
ASOC.
CREDISOLUCIN MOF - Principios de Organizacin

impartidas por el Directorio y la Gerencia, con la finalidad


de administrar adecuadamente los riesgos que hayan sido
identificados.
11. Informar a su Jefe inmediato sobre la identificacin de los eventos de prdida
vinculados a riesgo operacional y contribuir con una efectiva y eficiente gestin
integral de los riesgos aplicando las disposiciones
establecidas por el Directorio y la Gerencia sobre el tratamiento a los mismos.
Asimismo, debern comunicar inmediatamente a la UAI, a travs de los medios
de comunicacin establecidos, las actividades ilcitas o
fraudulentas que haya identificado.
12. Observar estrictamente la prohibicin acerca de la existencia de borrones o
enmendaduras en los documentos internos y externos, as como la
Prohibicin de realizar operaciones por cuenta propia a nombre de terceros.
13. Es responsabilidad de todos los colaboradores de la ONG CREDISOLUCION
accionistas, directores, funcionarios, empleados, trabajadores o terceros con
vnculo profesional con la institucin mantener en reserva o respetar la prohibicin
de poner en conocimiento de cualquier persona, entidad u organismo bajo cualquier
medio o modalidad, el hecho de que alguna informacin ha sido solicitada o
proporcionada a la UIF-Per, salvo solicitud del rgano jurisdiccional o autoridad
competente de acuerdo a Ley.
14. Es responsabilidad de todos los colaboradores de la ONG CREDISOLUCION,
directores, funcionarios, empleados y trabajadores mantener sus crditos en
clasificacin NORMAL en el Sistema Financiero. Asimismo debe mantener la misma
clasificacin de sus crditos en la ONG CREDISOLUCION.
15. Es responsabilidad de todos los colaboradores de la ONG CREDISOLUCION.,
directores, funcionarios, empleados y trabajadores controlar su
endeudamiento en el sistema financiero, el mismo que debe guardar relacin con
sus ingresos personales, y, de ser el caso, con los de su unidad
econmica familiar.
De otro lado, en caso el colaborador presente un endeudamiento en el sistema
financiero superior a 10 remuneraciones brutas, sin incluir los crditos
hipotecarios, en aplicacin del Artculo 10 del Reglamento Interno de Trabajo
deber sustentar ante el Jefe de Personal las fuentes de ingreso de su capacidad
de pago, con un flujo de caja o presupuesto familiar detallado, en calidad de
declaracin jurada de rentas, en donde se demuestre que puede cumplir con el
pago puntual de sus obligaciones, con la finalidad de minimizar los riesgos
operacionales y de reputacin de
la ONG
CREDISOLUCION.
iii. Funciones especficas para todo trabajador de la CMAC PIURA S.A.C.
1. Cumplir con eficiencia y prontitud las funciones encomendadas, aplicando para el
efecto las polticas, planes, procedimientos, programas de trabajo,
normas, directivas o memorandos emitidos por la CMAC PIURA S.A.C.
2. Recibir, registrar y distribuir, de conformidad con las normas y
procedimientos vigentes en la ONG CREDISOLUCION., la documentacin que
se le asigne.
3. Tomar accin sobre toda documentacin o comunicacin fsica (papel) o electrnica
(correo electrnico u otro medio similar) recibida y disponer o efectuar su trmite
inmediato.
4. Organizar y mantener permanentemente actualizados, clasificados y
codificados, los registros y archivos en medios fsicos o electrnicos bajo su
responsabilidad.
5. Analizar todo proceso administrativo o tcnico en que intervenga, a fin de
sugerir o proponer los cambios o mejoras necesarios.
6. Proponer e implementar los procedimientos y normas relacionados con las
actividades que le han sido asignadas en su trabajo.

P g i n a 7 | 16
ASOC.
CREDISOLUCIN MOF - Principios de Organizacin

7. Cumplir con los trabajos encomendados con


sujecin a los estndares fijados por la ONG
CREDISOLUCION
8. Dar estricto cumplimiento a las normas de seguridad fsica y seguridad de la
informacin sealadas por la ONG CREDISOLUCION
9. Asesorar y absolver consultas tcnicas de su especialidad.
10. Colaborar en la instruccin y orientacin del personal asignado a su
Agencia, Oficina Especial, Unidad, rea o Seccin.
11. Dar fiel cumplimiento a los horarios establecidos, registrando su ingreso y salida,
de ser el caso, del centro de trabajo de acuerdo con los sistemas de
control establecidos por la ONG CREDISOLUCION.
12. Mantener un alto grado de disciplina, espritu de cooperacin y armona en las
relaciones de trabajo con sus compaeros y jefes.
13. Mantener permanentemente limpio, ordenado y en buen estado de
conservacin su puesto, zona o lugar de trabajo.
14. Llevar los registros y controles que se indiquen, as como archivar o depurar la
documentacin que haya terminado su ciclo operativo, de conformidad con la Ley de
Bancos y las normas tributarias aplicables.
15. Usar y conservar adecuadamente durante el desempeo de sus labores los bienes
y activos de la ONG CREDISOLUCION que se le han entregado para el buen
desempeo de sus funciones, as como el uniforme, los implementos
de identificacin, presentacin y proteccin que se le suministre.
iv. Atribuciones, obligaciones y responsabilidades de los jefes
Cada jefe como funcionario responsable a cargo de una Gerencia, Agencia, rea,
Seccin o Unidad debe asumir una actitud proactiva, debe dirigir a los
colaboradores a su cargo de tal manera que su iniciativa y creatividad puedan
desarrollarse completamente, para que a lo largo de la ejecucin de sus funciones
alcance el mejor resultado posible, tanto para la ONG CREDISOLUCION
como para el colaborador en particular.
Son atribuciones obligaciones y responsabilidades de los jefes:
1. Cuidar que los puestos de trabajo de la unidad orgnica a su cargo sean cubiertos
con personal calificado, seleccin de personal idneo a travs de
un adecuado proceso.
2. Dejar que los colaboradores a su cargo acten y decidan con independencia en el
marco del rea o actividades que le han sido
delegadas. No debe reasumir las responsabilidades que ya ha delegado.
3. Evitar actuar o tomar decisiones en el rea o actividades delegadas a los
colaboradores a su cargo, salvo cuando haya encontrado errores, actos
intencionales en los que sin una intervencin rpida y oportuna suya, la ONG
CREDISOLUCION pudiera sufrir cualquier perjuicio o la materializacin de un
riesgo. En estos casos el jefe debe informar inmediatamente al
colaborador, a la Gerencia y a los Jefes del rea de Personal y de la
Unidad de Riesgos.
4. Impedir todo intento de los colaboradores a su cargo, que de alguna u otra forma,
estn dirigidos a devolver, trasladar o evitar las responsabilidades
que les corresponde asumir. Esto no excluye la posibilidad que el
colaborador, en determinados casos en los que no est en condiciones para tomar
la correspondiente decisin tcnica calificada o cuando requiera de los
conocimientos especializados y experiencia de su jefe, pida el consejo o
asesoramiento correspondiente, lo cual no lo exime de la
responsabilidad por la decisin que tome.
5. En el marco de los objetivos de cada puesto de trabajo, el jefe debe fijar los objetivos
individuales que se orienten al cumplimiento oportuno de los
objetivos planteados en el Plan Estratgico Institucional y a cumplir con los
compromisos asumidos por la ONG CREDISOLUCION. a travs de los contratos,
convenios o acuerdos que suscribe, as como por las exigencias que
establecen las disposiciones legales e internas.

P g i n a 8 | 16
ASOC.
CREDISOLUCIN MOF - Principios de Organizacin

6. El jefe debe determinar las funciones principales que


los colaboradores a su cargo deben desempear,
las cuales rotarn peridicamente, orientndose a mantener una atencin de
calidad a nuestros clientes y pblico en general. Antes de tomar la decisin sobre
este tema, el jefe debe escuchar la opinin del colaborador.
7. Para todos los casos que se encuentren en el rea o actividades delegadas a los
colaboradores, pero que van ms all de sus habilidades y con ello caen en el
campo de las competencias del jefe (casos extraordinarios del lado del colaborador)
el jefe debe discutir el caso con el colaborador y darle asesoramiento para que ste
tome su decisin.
8. El jefe debe asesorarse con los colaboradores a su cargo en todos los casos que
por su importancia para la ONG CREDISOLUCION. en su conjunto escapan del
normal desarrollo de las funciones o actividades propias de su gestin, y que
adems tiene una esencial consecuencia sobre el rea que le ha sido
delegada (casos excepcionales del lado del jefe). En este caso, la decisin tomada
por el jefe debe fundamentarla a los colaboradores a su cargo.
9. El jefe debe informar a los colaboradores a su cargo sobre todo lo que ellos
deben saber, normas en general, experiencias y casos de atencin, decisiones y
acuerdos tomados en los crculos de calidad de jefes y otros aspectos relevantes
para que acten correctamente en el campo de las actividades que le han sido
delegadas y puedan alcanzar sus metas y objetivos trazados (informacin de arriba
hacia abajo).
10. El jefe debe coordinar el trabajo de sus empleados en la direccin que indican
los objetivos estratgicos y operativos del rea, Seccin, Agencia u Oficina Especial
a su cargo.
11. El jefe debe controlar por muestreo, tanto la gestin tcnica operativa y
administrativa de sus colaboradores, as como los resultados de la misma, de
conformidad con las disposiciones de control contenidas en las normas internas
vigentes.
12. Si el jefe detecta fallas o errores de tipo tcnico operativo o administrativo en la
gestin de los colaboradores a su cargo debe corregir este hecho por
medio de una crtica constructiva. De igual manera, el jefe debe expresar a sus
colaboradores su reconocimiento por el rendimiento sobresaliente o por un especial
esfuerzo desde el punto de vista tcnico operativo o administrativo.
13. En el ejercicio de sus funciones, el jefe debe tener en cuenta el bienestar personal
de los colaboradores a su cargo en el puesto de trabajo durante
la realizacin de sus labores, as como fomentar su capacitacin y
perfeccionamiento e interceder por una remuneracin adecuada que
corresponda a su rendimiento, esfuerzo, propuestas de mejora en las
actividades que realiza as como en los procesos involucrados y a su contribucin
real en el desarrollo de la ONG CREDISOLUCION. desde su puesto de trabajo.
14. El jefe debe motivar con su propio comportamiento a los colaboradores a su cargo.
15. Mantener bajo control las claves o llaves del mobiliario asignado, de conformidad
con el Reglamento de Seguridad de la ONG CREDISOLUCION.
16. Realizar peridicamente los cambios de clave de las cerraduras de los armarios
de seguridad o cajas fuertes que le hayan sido asignadas, e
inmediatamente despus de rotar a los responsables de su uso o custodia.
17. Designar a los responsables del manejo de claves y llaves referidas en el punto
anterior, de tal forma que unos tengan llaves y otros tengan las
claves. En ningn caso se debe entregar llaves y claves a una sola persona.
18. Mantener bajo control las llaves y/o claves de bveda, puerta de seguridad,
sistema de alarma y otros que le sean asignados, as como
remitir al rea de Logstica copia de todas las llaves del mobiliario de la

P g i n a 9 | 16
ASOC.
CREDISOLUCIN MOF - Principios de Organizacin

Unidad a su cargo para su custodia (puertas, vehculos,


cajones, armarios, cajas fuertes y puertas de bveda etc.).
19. Realizar una efectiva y eficiente administracin de los riesgos: operacional, liquidez,
crdito, mercado, de reputacin y estratgico, relacionados al logro de los objetivos
de la Gerencia, Agencia(s), rea, Seccin o Unidad a
su cargo. Es responsable especialmente por:
a. Asegurar la consistencia entre las operaciones y los niveles de
tolerancia al riesgo definidos, aplicables a su mbito de accin.
b. Asumir, ante su Jefe inmediato superior, los resultados de la gestin de riesgos
correspondiente a la Gerencia, Agencia(s), rea, Seccin o Unidad a su cargo.
v. Competencias a desarrollar
Las competencias genricas corresponden a las caractersticas, actitudes y
habilidades que la ONG CREDISOLUCION. desea que todos sus trabajadores
manifiesten, sin importar el rea en la que estn y que apoyarn el logro de la estrategia
del negocio.

A continuacin, se muestran las competencias genricas con su descripcin:

1. Compromiso con el impacto del negocio


Identificacin y conocimiento del impacto de la misin de la ONG
CREDISOLUCION en el entorno social y de la microempresa del pas. Involucra
ajustar los comportamientos y acciones a la prioridad de las obligaciones de la
ONG CREDISOLUCION con sus clientes y mantener una actitud de prudencia y
discrecin frente a informacin confidencial o importante. Demostrar lealtad,
identidad y orgullo de trabajar en la ONG CREDISOLUCION.

2. Enfoque al cliente interno y externo


Preocupacin permanente por identificar, anticiparse y responder a los
requerimientos de los clientes internos y externos, dentro del marco de las polticas
y normas de la Institucin. Implica un adecuado manejo de las relaciones
interpersonales y el cumplimiento efectivo y oportuno de los compromisos
pactados, generando una imagen de credibilidad y confianza en el cliente.

3. Orientacin al logro de resultados


Esfuerzo, inters y motivacin por el cumplimiento de los objetivos encargados en
los plazos y con los niveles de eficacia, eficiencia y calidad
requeridos. Incluye la capacidad de planificar actividades y hacerles
seguimiento, aplicar medidas de control y ser responsable de hacer que las cosas
suceden y de la repercusin de sus decisiones.

4. Trabajo en equipo
Deseo y capacidad para trabajar de forma coordinada y en colaboracin con otros,
apoyando los esfuerzos del equipo, aprovechando las fortalezas del otro, aportando
y aceptando distintos puntos de vista, as como manteniendo una actitud positiva
para alcanzar los objetivos comunes.

5. Iniciativa y proactividad
Capacidad para actuar sin que exista un requerimiento expreso y de realizar
actividades adicionales a las asignadas. Implica tener la motivacin para adquirir
nuevos conocimientos de manera autnoma y proponer oportunidades de mejora
que redunden en el bienestar de la Institucin

vi. Administracin de Personal y Recursos

P g i n a 10 | 16
ASOC.
CREDISOLUCIN MOF - Principios de Organizacin

Los jefes, en el ejercicio de sus funciones, deben observar


las siguientes disposiciones tendientes a desarrollar el
potencial de los trabajadores y a la eficiente utilizacin de los recursos puestos a su
disposicin, aplicando en todo momento los lineamientos de austeridad establecidos
en la ONG CREDISOLUCION
1. Velar por la difusin y el cumplimiento de las normas internas, como polticas,
cdigos de tica, reglamentos, manuales, procedimientos y memorandos que se
emitan, haciendo uso de un archivo electrnico o fsico para tal efecto.
2. Planificar y organizar al personal a su cargo, proponiendo e implementando,
en coordinacin con el rea de Organizacin y Mtodos,
los mecanismos apropiados para ofrecer un mejor servicio al cliente.
3. Proponer a Gerencia la rotacin de personal, de acuerdo a las aptitudes y
desempeo con que efectan sus funciones.
4. Asignar las funciones, atribuciones y responsabilidades que debe cumplir cada
uno de los trabajadores a su cargo, en el marco de los Manuales de Organizacin
y Funciones de cada puesto de trabajo.
5. Velar por el efectivo desempeo del personal a su cargo.
6. Solicitar los recursos humanos, materiales y financieros necesarios y velar por su
buen uso y mantenimiento para el normal desarrollo de las actividades
propias de su cargo.
7. Revisar las sugerencias de los clientes, absolver sus consultas, conocer y
reportar las quejas y reclamos presentados conforme a las normas internas sobre
el particular.
8. Dar cuenta mensualmente a la Gerencia sobre el cumplimiento de las metas
planteadas para el rea o Agencia a su cargo.
9. Realizar o gestionar una adecuada y permanente capacitacin sobre los aspectos
normativos y aquellos vinculados especficamente al rea,
Seccin o Agencia a su cargo, preferentemente mediante su realizacin o
participacin en crculos de calidad con el personal respectivo.
10. Promover entre el personal y clientes el aporte de ideas para la mejora de
los productos y servicios.
11. Atender adecuadamente las consultas de trabajo que sean formuladas por el
personal a su cargo, ya que es responsable por la calidad del trabajo que
desempea dicho personal, as como de fomentar y mantener un grato ambiente
de trabajo que se refleje en el incremento de la productividad, la calidad y cantidad
de trabajo desempeado, la buena
marcha del rea, Seccin o Agencia a su cargo y la mejora continua de las
actividades a su cargo mediante la propuesta de modificaciones en los sistemas y
procedimientos que conlleven a incrementar la calidad de los
servicios ofrecidos.
12. Fomentar reuniones de trabajo o crculos de calidad en el rea, Seccin o
Agencia a su cargo y exigir la participacin activa del personal a su cargo. As mismo
debe fomentar y respaldar las actividades que se llevan a cabo
con la finalidad de lograr la integracin, camaradera y confraternidad
entre el personal de la ONG
CREDISOLUCION
13. Realizar las evaluaciones peridicas del personal a su cargo, de manera objetiva,
justa e imparcial, ejecutando un control de calidad al trabajo realizado y
respondiendo con fundamento a las observaciones que pudiera
realizar el personal respecto a su calificacin.
14. Proponer a la Gerencia programas de promocin y publicidad con la finalidad
de reforzar la imagen institucional y difundir los productos y
servicios financieros ofrecidos a los clientes, usuarios y pblico en general de las
zonas de influencia de la ONG CREDISOLUCION. y para incursionar a nuevas
zonas o mercados.

P g i n a 11 | 16
ASOC.
CREDISOLUCIN MOF - Principios de Organizacin

15. Contribuir a mantener un adecuado ambiente de


trabajo y aplicar la poltica de CONOCER CON QUIN
TRABAJAS, que implica desarrollar relaciones en base a la confianza que da el
conocimiento de la conducta, actitudes, valores, formacin, desempeo y reputacin
del personal a su cargo.
16. Planificar el buen uso o consumo, y hacer el requerimiento suficiente, de equipos,
materiales de trabajo para el buen desarrollo de las actividades a su cargo.
17. Distribuir en forma equitativa y armoniosa las funciones y operaciones entre el
personal a su cargo, considerando el tipo, magnitud y frecuencia de las operaciones
que realiza cada uno de ellos, estableciendo horarios
adecuados en concordancia con la jornada laboral vigente, la misma que no debe
exceder de 48 horas a la semana.
vii. Reserva, confidencialidad y seguridad de la informacin
1. Los Directores, Gerentes y empleados estn obligados a guardar reserva y
confidencialidad de los acuerdos tomados, las decisiones adoptadas y de los
documentos a que tengan acceso en el cumplimiento de sus funciones.
2. Durante su jornada de trabajo deber mantener tanto su escritorio como la pantalla
de su computador libre de documentos en papel o archivos lgicos que
contengan informacin y que en dicho momento no se
encuentre en uso.
3. Activar los protectores de pantalla al retirarse momentneamente de su lugar de
trabajo.
4. Velar por la seguridad fsica y lgica de los activos de informacin (todo medio
o dispositivo que contenga o permita acceder, procesar u obtener
informacin) a su cargo, as como por su confidencialidad.
5. Contribuir al control de calidad (integridad, confidencialidad y disponibilidad) de
los datos e informacin.
6. Proponer y ejecutar las polticas de seguridad necesarias para que la informacin
sea utilizada nica y exclusivamente para los fines propios de las funciones
asignadas a los usuarios.
7. Participar activamente en la implantacin, ejecucin, prueba y actualizacin de
los planes de contingencia, de continuidad de negocios y de seguridad de la
informacin.
8. Reportar inmediatamente al rea de Sistemas y al Jefe de la Unidad de
Riesgos los eventos sucedidos y la solucin adoptada en relacin a las fallas o
errores detectados en los sistemas y equipos que le hayan sido asignados.
9. Atender las advertencias y comunicaciones, as como registrar las suyas propias,
sobre las debilidades o amenazas supuestas u observadas en materia de seguridad
de la informacin y comunicarla a los integrantes del
Comit de Tecnologas de Informacin y a la Unidad de Riesgos.
10. Coordinar con el rea de Organizacin y Mtodos la implementacin de controles
para un mejor desarrollo de las actividades bajo su
responsabilidad y contribuir con la identificacin, comunicacin y mitigacin de los
riesgos, especialmente el riesgo crediticio, informtico o tecnolgico y el riesgo
operacional.
11. Como Usuario de la Informacin es responsable de conocer el nivel de
proteccin designado por el Propietario de la Informacin y cumplir con los controles
establecidos por el Depositario de la Informacin, para todos los
Recursos Informticos y Activos de Informacin que maneje.
12. Cumplir con las siguientes responsabilidades del Usuario de la Informacin:
a. Obtener la autorizacin formal del Propietario de la Informacin antes de
intentar acceder a cualquier Activo de Informacin.
b. Informar al Propietario de la Informacin cuando termine la necesidad
de acceder a cualquier Activo de Informacin.
c. Conocer la clasificacin de los Activos de Informacin que maneja.

P g i n a 12 | 16
ASOC.
CREDISOLUCIN MOF - Principios de Organizacin

d. No divulgar informacin clasificada sin autorizacin del


Propietario.
e. No intentar transgredir ningn control de proteccin establecido.
f. Utilizar los sistemas slo para actividades de gestin y control de los
negocios y actividades exclusivas de la ONG CREDISOLUCION.
g. Seguir las reglas establecidas para los cdigos de usuario y claves de
acceso.
h. Informar a Propietario y al Depositario de la Informacin de cualquier anomala
de seguridad detectada.
i. No introducir personalmente ni instalar o utilizar ningn producto sin la
correspondiente licencia autorizacin del fabricante.
j. Evitar todo intento de probar una supuesta debilidad en los sistemas en
produccin. El hacerlo se interpreta como mal manejo de estos sistemas.
k. Evitar quitar o desinstalar el software que supuestamente tiene una
anomala, salvo que est debidamente autorizado y capacitado para hacerlo.

VI. ESTRUCTURA
ORGNICA Artculo N 6
La estructura orgnica de la ONG CREDISOLUCION. se establece en el Art. 8 del
Reglamento de Organizacin y Funciones y corresponde a la estrategia de desarrollo
organizacional que ha sido consignada en su Plan Estratgico, especialmente en lo relacionado
con:
a. Uso del Plan Estratgico como herramienta de gestin, a travs de intensificar la
participacin de todos los miembros de la ONG CREDISOLUCION. en el proceso de
planeacin estratgica y en el desarrollo de planes operativos para cada rea de
negocios y de la administracin.
b. Flexibilizar la organizacin, a travs de la flexibilizacin del proceso de toma de
decisiones delegando atribuciones y responsabilidades en los Administradores de
Agencia, y mandos medios, otorgndoles los poderes legales respectivos y la
debida capacitacin especializada, quienes velarn por la satisfaccin del cliente, el
cumplimiento de las metas y el adecuado funcionamiento del sistema de control
interno y de gestin de riesgos vinculados a las operaciones activas, pasivas,
ingresos, gastos y de rentabilidad de la Agencia o Unidad Operativa a su cargo
c. Profundizar la cultura financiera y de calidad en el servicio, a travs del desarrollo de
los crculos de calidad y aprovechar las ideas y sugerencias de todo el personal para el
mejoramiento continuo del negocio.

VII. FUNCIONES DE CADA PUESTO DE


TRABAJO
Los puestos de trabajo que conforman cada Unidad Orgnica, conforme a lo establecido en el
Cuadro de Asignacin de Personal (CAP), se enuncian en el anexo
N 1 de este MOF - Principios de Organizacin y en cada MOF se establece la
denominacin del puesto, su relacin de dependencia, lnea de coordinacin, requisitos del
puesto, funcin genrica, funciones especficas y responsabilidades.
Los requisitos de cada puesto de trabajo se establecen en los respectivos MOF. En
adicin a los requisitos exigidos en el Artculo 10 del Reglamento Interno de Trabajo, se debe
considerar los siguientes aspectos:

Formacin: Constancia de egresado, Grado acadmico, Titulo Profesional universitario o


tcnico que lo acredite como tal en la especialidad respectiva.
Conocimientos de computacin e informtica para los empleados; de preferencia
conocimientos del idioma ingls, cuando menos a nivel bsico, para los jefes.
Capacitacin especializada, segn la especialidad que las normas legales aplicables, a travs
de los organismos de supervisin, regulacin y control, exijan para los puestos de trabajo
respectivos. La ONG CREDISOLUCION. brindar la capacitacin especializada

P g i n a 13 | 16
ASOC.
CREDISOLUCIN MOF - Principios de Organizacin

en el marco de su poltica de desarrollo a Directivos,


Gerentes, Jefes y personal de lnea y apoyo.
Experiencia: No es un requisito indispensable para el nuevo personal de las Unidades
Orgnicas de lnea, apoyo o tcnico administrativo. La experiencia ser exigible para aquellos
puestos cuyas exigencias de experiencia provienen de las normas legales aplicables, como para
los Directores, Gerentes, Jefe del OCI y Jefe de la UAI. En el marco de la poltica de desarrollo
de personal, los jefes y los trabajadores a su cargo adquirirn la experiencia necesaria en la
adecuada ejecucin de las funciones asignadas durante su permanencia en la ONG
CREDISOLUCION
Habilidades: Capacidad de trabajar en equipo y bajo presin, decisin, diligencia y eficiencia
en la conduccin de actividades.
La definicin y atribuciones de la Junta General de Accionistas se consignan en el captulo VI
JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS, artculos 19, 20, 21 y 22 del Estatuto Social de la ONG
CREDISOLUCION
Las funciones, atribuciones, responsabilidades, limitaciones, exigencias e impedimentos de los
miembros del Directorio han sido establecidos en el Estatuto Social de la ONG
CREDISOLUCION, captulos VII DIRECTORIO, artculos 23 al 42, VIII ATRIBUCIONES DEL
DIRECTORIO, artculo 43, IX EL PRESIDENTE DEL DIRECTORIO, artculos 44 y 45, as como
por las exigencias de las respectivas normas legales e internas vigentes que le fueren
aplicables.
Las funciones, atribuciones, responsabilidades, limitaciones, exigencias e impedimentos de los
miembros de la Gerencia Mancomunada han sido establecidos en el Estatuto Social de la
ONG CREDISOLUCION., captulos X LA GERENCIA, artculos 46 al 54, XI FUNCIONES
DE LA GERENCIA, artculos 55 y 56, as como por las exigencias de las respectivas normas
legales e internas vigentes que le fueren aplicables.
El presente MOF - Principios de Organizacin desarrolla los puestos de trabajo a partir de las
respectivas Gerencias de los Departamentos de Crditos, Administracin y Ahorros y
Finanzas, de conformidad con lo establecido en el artculo 48 del Estatuto Social de la ONG
CREDISOLUCION, que corresponde al sistema administrativo interno establecido al interior de
la Gerencia Mancomunada.

VIII.
PROCEDIMIENTOS
El rea de Organizacin y Mtodos mantiene en el aplicativo Infoline un inventario de las normas
internas, que incluye los procedimientos de cada unidad orgnica.

IX. DISPOSICIONES
COMPLEMENTARIAS
Los casos no previstos sern normados o aclarados por la Gerencia Mancomunada.

P g i n a 14 | 16
ASOC.
CREDISOLUCIN MOF - Principios de Organizacin

P g i n a 15 | 16
ASOC.
CREDISOLUCIN MOF - Principios de Organizacin

ORGANIGRAMA DE CREDISOLUCION

P g i n a 16 | 16

También podría gustarte