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Qu es LA?

El lavado de activos es el proceso mediante el cual organizaciones


criminales buscan dar apariencia de legalidad a los recursos generados de
sus actividades ilcitas. En trminos prcticos, es el proceso de hacer que
dinero sucio parezca limpio, haciendo que las organizaciones criminales o
delincuentes puedan hacer uso de dichos recursos y en algunos casos
obtener ganancias sobre los mismos.
Cuando una actividad criminal genera importantes ganancias, el individuo o
grupo involucrado busca una forma de controlar los recursos sin llamar la
atencin sobre la actividad real o las personas involucradas. Los
delincuentes hacen esto para ocultar las fuentes, cambiando la forma, o
movilizando el dinero hacia un lugar donde es menos posible que llame la
atencin.

Una persona que comete un delito, inicialmente intentar evitar que sus
actividades sean detectadas por las autoridades judiciales, evitar los
controles establecidos por las entidades que gestionan el riesgo de lavado
de activos y financiacin del terrorismo o ser reportado a la UIAF. Si la
persona es detenida o incluida en un proceso penal, sta tratar de evitar
que se demuestre el origen de los recursos producto del delito cometido y
as evitar la extincin de dominio.

A su vez, cuando los delincuentes quieren utilizar el producto de su delito,


se enfrentan a un dilema: cmo gastar o invertir grandes sumas de dinero
sin dejar evidencia de una fuente ilegtima de ingresos, sin atraer la
atencin de las autoridades judiciales. Con el fin de poder utilizar el dinero
abiertamente, los delincuentes tratan de asegurarse de que no exista un
vnculo directo entre el producto de su delito y sus actividades ilegales.
Tambin puede tratar de construir una explicacin plausible para un
aparente origen legal del dinero que poseen. De esta manera, los
delincuentes tratan de "lavar" sus ganancias de la delincuencia antes de
gastar o invertir en la economa legal.

Es por esto que recurren a diferentes actividades ilcitas, las cuales son
sancionadas en la legislacin de los pases, a travs de diferentes delitos
catalogados como delitos subyacentes . En el caso de Colombia, el delito
de lavado de activos cuenta con cincuenta y cinco 55 delitos subyacentes
establecidos en el Cdigo Penal.
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Qu es exactamente lo que hay que probar para cometer este delito? Aqu
te explicamos clarito todo sobre este tema.
Hace unas semanas, el Ministerio Pblico abri una investigacin preliminar contra
Nadine Heredia por el presunto delito de lavado de activos. Ahora el tema ha
tocado fondo y han salido a luz detalles como las compras de la primera dama.
Por otro lado, Gerald Oropeza, Martn Belaunde Lossio y hasta el expresidente
Alejandro Toledo tambin han estado envueltos en este accionar delictivo. Pero
qu es exactamente lo que hay que probar para cometer este delito?
QU ES LAVADO DE ACTIVOS?
Tambin conocido como lavado o blanqueo de dinero, es un delito que est
tipificado en nuestro cdigo penal y que el 26 de junio de 2002 se promulg con el
nombre de Ley Penal contra el Lavado de Activos (Ley 27765), luego fue
modificada mediante el decreto legislativo N 1106 en abril de 2012.
O sea, lavar dinero es hacer que toda la plata que entra a las arcas de una
persona o empresa (persona natural o persona jurdica) de manera ilegal logre ser
colocada en otro lugar (otras empresas, por ejemplo) y aparezca como dinero lcito
o permitido para introducir ese dinero (que siempre son miles o millones) en el
sistema financiero sin que nadie se d cuenta.
La jugada perfecta. Pero para lograr este cometido, hay tcnicas que los
blanqueadores, lavadores o delincuentes usan para que el asunto no sea tan
"llamativo", el punto es no levantar sospecha alguna.
Para entender mejor las modalidades y las investigaciones que se les hace a los
personajes y casos mencionados en el primer prrafo de este texto te dejamos
esta galera.
La informacin fue recolectada del portal de la Superintendencia de Banca,
Seguros y AFP.