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Manual de Usuario

Noviembre 2014
Última actualización: 20/11/2014

Contenido

Contenido ............................................................................................................................................ 2
Introducción ........................................................................................................................................ 4
Objetivo ............................................................................................................................................... 4
Objetivos Específicos: ...................................................................................................................... 4
1.-Implementación del Sistema .......................................................................................................... 5
Requerimientos de hardware ......................................................................................................... 5
Requerimientos de software ........................................................................................................... 5
2.-Para iniciar una Sesión .................................................................................................................... 5
3.- Funcionalidad General ................................................................................................................... 6
4.-Módulos que Integran el Sistema ................................................................................................... 7
Inicio ................................................................................................................................................ 8
Créditos ......................................................................................................................................... 11
Acceso al módulo ................................................................................................................. 11
Asociación de acreditado a crédito ...................................................................................... 12
Acreditados .................................................................................................................................. 14
Acceso al módulo ................................................................................................................. 14
Captura de los datos del acreditado .................................................................................... 14
Carga Manual de Créditos .................................................................................................... 17
Carga Masiva ................................................................................................................................. 22
Acceso al módulo ................................................................................................................. 22
Elección de tipo de archivo .................................................................................................. 22
Consideraciones Importantes durante el llenado de plantillas ........................................... 23
Carga de archivo ................................................................................................................... 24
Certificados ................................................................................................................................... 27
Acceso al módulo ................................................................................................................. 27
Captura de los datos del acreditado .................................................................................... 27
Anexo de Amortizaciones ..................................................................................................... 29
Consultas ....................................................................................................................................... 30
Acceso al módulo ................................................................................................................. 30
Consultas que se pueden obtener........................................................................................ 30

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Encuesta ........................................................................................................................................ 32
Acceso al módulo ................................................................................................................. 32
Encuesta ............................................................................................................................... 32
Comentarios ......................................................................................................................... 33
Descargas ...................................................................................................................................... 34
Acceso al módulo ................................................................................................................. 34
Tipos de descargas ............................................................................................................... 34
Contraseña .................................................................................................................................... 35
Acceso al módulo ................................................................................................................. 35
Para cambiar contraseña...................................................................................................... 35
Cerrar Sesión ................................................................................................................................. 36
Anexo 1: Errores comunes en la carga masiva del SICI ..................................................................... 37

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Introducción
Para la banca de desarrollo, y en particular para la Financiera Nacional de Desarrollo, es prioritario
cuidar que el financiamiento llegue de manera oportuna y en las mejores condiciones a los
productores rurales del país, el éxito de ello depende de la participación activa de los
Intermediarios Financieros como el vehículo colocador de los recursos crediticios.

Dada esta importancia y la necesidad de contar con información oportuna para el diseño de
mejores programas y productos de crédito, la Financiera Nacional de Desarrollo hizo mejoras a la
herramienta denominada “SISTEMA DE INFORMACIÓN DE COLOCACIÓN INDIRECTA (SICI)”, la cual
permite la recopilación de datos cualitativos y cuantitativos de los beneficiarios de la cartera
operada a través de dispersores de crédito, siendo estos últimos los responsables de incorporar al
SICI los datos antes mencionados. Asimismo, esta herramienta le generará un valor agregado en la
administración de su información y en la generación de consultas y reportes, siendo el vínculo
para el reporte de información de los Intermediarios Financieros con la Institución.

Objetivo
Contar con una herramienta que permita realizar una recopilación de la información de las
dispersiones realizadas por los intermediarios hacia sus clientes de una manera sencilla,
permitiendo la generación de reportes para uso de los intermediarios y la generación de
estadísticos y seguimientos útiles para la Financiera Nacional de Desarrollo

Objetivos Específicos:

 Contar con información oportuna y confiable sobre los acreditados.
 Estandarizar el uso de catálogos, reglas de negocio y definiciones para la clasificación
de la información y facilitar el proceso de calificación de cartera.
 Identificar y atender las características propias del mercado objetivo de los
intermediaros de la Financiera Nacional de Desarrollo, y evaluar sus necesidades y
corresponder con estrategias específicas para los mismos.
 Facilitar la generación de Certificados de Depósito de Títulos en Administración.

Manual de Usuario 4

Manual de Usuario 5 .gob.  Permiso de acceso. es importante enviar un mail al encargado con su número de cliente y la razón social.-Implementación del Sistema Requerimientos de hardware Contar con:  Computadora personal. 2. Requerimientos de software Contar con:  Sistema operativo Windows.fnd. datos que serán proporcionados por la Financiera Nacional de Desarrollo.-Para iniciar una Sesión Dentro de su navegador. 1.mx/sici/ Inmediatamente después.  Navegador (se recomienda Internet Explorer).  Microsoft Office 2007. En caso de olvidar la misma. teclee la siguiente dirección electrónica: https://terfin.  Conexión a Internet. el sistema solicita Usuario y Contraseña.

Funcionalidad General Las pantallas del sistema se dividen en las siguientes zonas: 1.. Identificación del Sistema b. Área de Trabajo d. regional y agencia 2. Área de menú c. Identificación del usuario: nombre. Área de Títulos e Identificación a. 3. Área del trabajo del módulo Manual de Usuario 6 . Identificación del módulo e.

avance de carga y número de acreditados. Cambia la contraseña del sistema. ministraciones. Dentro del módulo se encuentran atajos que permite tanto cargar información nueva de clientes y créditos así como actualizarla o eliminarla. sólo puede realizar captura de clientes nuevos y asociarlos a un nuevo crédito. créditos. La información consultada puede ser actualizada o eliminada. A diferencia del módulo “Créditos”. Cierra la sesión del usuario del sistema SICI. Es decir. avance de carga. clientes. Contiene una encuesta de satisfacción del sistema. permite cargar la información a través de la asociación de clientes previamente cargados. mediante 2 plantillas de Excel. En este módulo se pueden descargar los archivos que se utilizan en el sistema (Manual de Usuario. El módulo permite generar de manera automática los Certificados de Depósito de Títulos en Administración CDTA. Permite visualizar la información cargada: líneas. Plantillas necesarias para realizar carga masiva y los Layouts que orientan sobre el llenado de las plantillas). 4. Permite realizar una carga múltiple de información de clientes y créditos de forma masiva. clientes.-Módulos que Integran el Sistema Permite explorar la información cargada: líneas. una para clientes y una para créditos. Manual de Usuario 7 . En este módulo se captura manualmente los clientes y los créditos que otorgue el intermediario. En el caso de los créditos. las Constancias de Generación de Cartera para Microcréditos y las tablas de amortización. requiere cargar tanto la información del cliente como del crédito. Similar al módulo anterior. permite capturar manualmente los clientes y créditos que otorgue el intermediario.

de la siguiente manera: 6 7 8 9 10 11 12 6. Monto Otorgado Al presionar Ver (5) se visualizan los detalles de esa línea.Inicio En esta pantalla pueden observar las líneas de crédito que la Intermediaria tiene con Financiera Nacional de Desarrollo. Monto dispersado por Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario. Monto cargado por la Intermediaria 9. Número de solicitud 2. Número de acreditados cargados por la Intermediaria Manual de Usuario 8 . Monto autorizado 4. Rural Forestal y Pesquero 8. con la siguiente información: 1 2 3 4 5 1. Número de línea 3. Número de crédito 7.

tanto de capital como de intereses 14. Rural. Saldo de esa operación 20. Número de crédito del acreditado o beneficiario final con el cual el intermediario identifica la operación realizada 16. Si el registro está completo o no Manual de Usuario 9 . Monto cargado en esa operación 19. Nombre o Razón Social del acreditado 18. Número de identificador del crédito.Al presionar:  Agregar (11) lo llevará al módulo que le permite agregar de manera manual los créditos que se han otorgado a los clientes de la Intermediaria (ver al apartado Créditos)  Certificado (12) lo llevará al módulo que le permite generar los certificados (ver al apartado Certificados)  Ver (10) se visualizan los detalles de ese crédito. que el sistema genera automáticamente 15. de la siguiente manera: 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 13. En la parte superior se mostrará el saldo con Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario. RFC del acreditado 17. Forestal y Pesquero. le fecha y el monto de la siguiente cuota. antes Financiera Rural de esa disposición.

Al presionar:  Actualizar (21) lo llevará al módulo que le permite actualizar de manera manual los créditos que se han otorgado a los clientes de la Intermediaria (ver al apartado Créditos)  Eliminar (22) le permite eliminar la operación. debe presionar Aceptar (24) 25  Carga Manual (23) lo llevará al módulo que le permite agregar de manera manual los créditos que se han otorgado a los clientes de la Intermediaria (ver al apartado Créditos)  Carga Masiva (24) lo llevará al módulo que le permite agregar de manera masiva los créditos que se han otorgado a los clientes de la Intermediaria (ver al apartado Carga Masiva) Manual de Usuario 10 . en caso de que sí esté correcto. al presionarlo le preguntará si desea eliminar el crédito.

Créditos Acceso al módulo Para acceder a este módulo se puede desde: a) El área de menú con el botón de En este caso verá la siguiente pantalla: b) La carga manual de acreditados al asociar un acreditado cargado desde (ver al apartado de Acreditados) o desde los “Resultado de la búsqueda” de clientes (se verá a continuación en este apartado) En este caso verá la siguiente pantalla: c) El Detalla de la línea con la liga Agregar (ver el apartado de Inicio) d) El Detalle de la carga de crédito con el botón (ver el apartado de Inicio) En estos casos verá una pantalla como la siguiente: Manual de Usuario 11 .

2) Si elige buscar por nombre. Al finalizar. deberá escribir en este apartado la palabra que desea buscar. si aún no ha dado de alta el acreditado que va a asociar al crédito (ver al apartado de Acreditados) 4) Número de línea. c) y d) anteriormente mencionadas) y un número de disposición (sólo en los casos que se haya accedido en las formas a) y b)) de la siguiente manera: 1 2 3 6 4 5 1) Tipo de búsqueda.Asociación de acreditado a crédito Antes de comenzar a capturar los datos del crédito se debe de asociar un acreditado al cliente (sólo en los casos que se haya accedido en las formas a). para que se muestren los resultados de la búsqueda: Manual de Usuario 12 . presione Buscar. Deberá elegir el número de crédito de Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario. Le ayuda a elegir el criterio con el que desea buscar a los acreditados que asociará al crédito: por Nombre. RFC. 5) Número de crédito. Rural. Número de Cliente o TODOS los Acreditados. RFC o número de Cliente. Deberá elegir el número de línea al cual pertenece el crédito que desea cargar. Forestal y Pesquero (número de disposición) del cual desea cargar el crédito. 3) O puede agregar un nuevo cliente.

1 2 3 4 5 6 7 8 1. El número de cliente asignado por la EIF a su cliente 3. Nombre del acreditado 2. RFC del acreditado 4. CURP del acreditado Al presionar:  Asociar (5) lo llevará a la captura del crédito (se verá a continuación en este apartado)  Actualizar (6) lo llevará al módulo que le permite actualizar de manera manual los datos del acreditado (ver al apartado Acreditados)  Carga Manual (7) lo llevará al módulo que le permite cargar de manera manual un acreditado nuevo (ver al apartado Acreditados)  Carga Masiva (8) lo llevará al módulo que le permite agregar de manera masiva los acreditados (ver al apartado Carga Masiva) Manual de Usuario 13 .

se debe capturar lo siguiente: a b c d e Manual de Usuario 14 . Acceso al módulo Para acceder a este módulo se puede desde: a) El área de menú con el botón de b) La pantalla inicial del Alta de Créditos.Acreditados El módulo le permite agregar de manera manual los créditos que se han otorgado a los clientes de la Intermediaria. puede ser de tres tipos: Física. física con actividad empresarial o moral. con el botón (ver al apartado Créditos) c) Los “Resultado de la búsqueda” de clientes desde el apartado de Créditos con el botón (ver al apartado Créditos) Captura de los datos del acreditado Este módulo le permite agregar de manera manual los datos de los acreditados o clientes de la Intermediaria. la información que debe capturar es la siguiente: 1 2 7 3 8 4 9 5 10 6 11 12 13 14 15 16 1) Tipo de persona: Es la personalidad jurídica del beneficiario. En caso de ser persona física.

ME. Estado donde radica el beneficiario final del crédito (Obligatorio según el catálogo) 9) Municipio. PD2 o PD3 y Personas Morales sólo PE. Celular del acreditado final Manual de Usuario 15 . MDE. se puede capturar sin homoclave) 2) Número de cliente: Número de cliente del acreditado asignada por el intermediario para identificar a quien le otorga el crédito o recurso (Obligatorio) 3) Tipo de productor: Clasificación del cliente final hecha con base en su nivel de ingresos o en caso de las personas morales por su tamaño. si el lugar del acredita fue fuera del país se selecciona la casilla “Nacido en el Extranjero” que se encuentra arriba. Registro Federal de Contribuyentes (Obligatorio. GE (Obligatorio) 4) Figura jurídica: Se refiere a la personalidad jurídica del beneficiario o acreditado final. junto al tipo de persona (Obligatorio sólo para Personas Físicas) 7) Fecha de nacimiento. Localidad donde radica el beneficiario final del crédito (Obligatorio) 11) Teléfono. Género del acreditado final. En caso de ser Persona Física debe ir la opción “Persona Física” (Obligatorio) 5) Sexo. a) Nombre: Nombre completo del acreditado (Obligatorio) b) Apellido Paterno: Primer apellido del beneficiario (Obligatorio) c) Apellido Materno. Fecha de nacimiento del acreditado final o fecha de registro en personas morales (Obligatorio) 8) Estado. Razón social del acreditado (Obligatorio) g) RFC. formada por números y letras y que sirve para identificar a cada una de las personas físicas en el territorio nacional (Obligatorio) En caso de ser persona moral. Registro Federal de Contribuyentes (Obligatorio. se puede capturar sin homoclave) e) CURP. Clave Única de Registro de Población. Municipio donde radica el beneficiario final del crédito (Obligatorio según el catálogo) 10) Localidad. Selecciona “No Aplica” si es Persona Moral (Obligatorio) 6) Estado de nacimiento. Entidad donde nació el beneficiario final del crédito. Segundo apellido del beneficiario d) RFC. se debe capturar lo siguiente: f g f) Razón social. Teléfono del acreditado final (Obligatorio para Personas Morales) 12) Celular. Personas Físicas sólo pueden ser PD1.

Número exterior de la calle (Obligatorio para Personas Morales) Al finalizar presione Guardar (16) para cargar al acreditado (se deben capturar todos los campos que estén marcados con un asterisco. señalando el error correspondiente encima del botón aceptar. el sistema le permitirá realizar las siguientes acciones: 1 2 1) Agregar Otro Cliente (regresar al inicio del presente apartado). 13) Correo electrónico. En caso de que haya capturado incorrectamente o le falte llenar un dato que es obligatorio le aparecerá una leyenda. Manual de Usuario 16 . como en el siguiente ejemplo: Si la carga fue exitosa. Calle del domicilio del acreditado final (puede incluir colonia) (Obligatorio para Personas Morales) 15) Número exterior. Correo electrónico del acreditado final (Obligatorio para Personas Morales) 14) Calle. 2) Asociar a Crédito (ver al apartado Créditos). ya que son obligatorios).

Se puede acceder a través las formas mencionadas anteriormente. a través de la asociación del crédito a un cliente. No podrá cargarse la información si no ha sido cargado previamente los datos correspondientes al cliente. La pantalla que aparecerá será la siguiente: Manual de Usuario 17 . es decir.Acreditados El módulo le permite agregar de manera manual los créditos que se han otorgado a los clientes de la Intermediaria.

incluyendo tanto los recursos provenientes de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario. cultivo o servicio al cual el crédito es destinado por el beneficiario o acreditado final (Obligatorio) 8) Producto/Cultivo: Bien. Tipo de aguas que se ocupan para la realización del cultivo y sólo aplica para productos agrícolas . Debe ser congruente con el producto seleccionado (Obligatorio) 11) Unidades a habilitar: Variable numérica que expresa cuántas unidades son habilitadas. Forestal y Pesquero (Obligatorio) 5) Tipo de crédito: Es la clasificación del crédito de acuerdo a sus características: Refaccionario. otoño-invierno y año natural y sólo aplica para productos agrícolas. Forestal y Pesquero (Obligatorio) Manual de Usuario 18 . Forestal y Pesquero y de otras fuentes de fondeo o propias de la institución o EIF (Obligatorio) 17) Monto total del proyecto: Monto del proyecto del beneficiario final. para los demás seleccionar “No Aplica” (Obligatorio) 14) Fecha de apertura: Fecha de apertura del crédito otorgado por el intermediario al acreditado final (Obligatorio) 15) Fecha de vencimiento. compradas. se compone del monto otorgado con recursos de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario. No debe ser anterior a la fecha de apertura (18) ni posterior a la fecha de vencimiento del contrato(4) (Obligatorio) 16) Monto Total del crédito: Monto total del crédito otorgado al beneficiario final. tractores u otros. para los demás seleccionar “No Aplica” (Obligatorio) 13) Tipo de Riego: Riego o temporal. etc. etc (Obligatorio) 6) Calificación del crédito o cliente: Nivel de riesgo del cliente final 7) Subsector: Subrama a al cual pertenece el bien. cabezas. 1) Cuadro de Datos del Cliente: Datos del cliente final y de la línea a la cual se asociará el crédito (Obligatorio) 2) Número de Crédito EIF Número de crédito asignado al acreditado final asignado por la EIF (Obligatorio) 3) Recuperar última captura: Herramienta de ayuda que permite ahorrar tiempo en la captura al recuperar algunos datos de la última captura 4) Fecha de Vencimiento de Contrato: Fecha del vencimiento del contrato de la EIF con la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario. Rural. Fecha de vencimiento del crédito otorgado por el intermediario al acreditado final. Simple. Rural. usadas. cultivo o servicio al cual el crédito es destinado por el beneficiario o acreditado final(Obligatorio) 9) Destino del crédito: Acción o producto que se financia por parte del beneficiario para lograr su producción o cultivo mencionado anteriormente (Obligatorio) 10) Tipo de unidad. puede ser de cuatro tipos: hectáreas. Forestal y Pesquero como otras fuentes de fondeo (Obligatorio) 18) Monto otorgado FR: Monto del crédito otorgado al beneficiario final con recursos otorgados por Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario. estos periodos son: primavera- verano. con el crédito otorgado (Obligatorio) 12) Ciclo agrícola: Es el periodo de producción del cultivo. Rural. Cuenta Corriente. Rural. Tipo de unidad medible que se va comprar o producir por el beneficiario.

5% (Obligatorio para tasa variable) 35) Periodicidad de tasa: Periodo sobre el cual se capitalizan la tasa de interés en caso de tener tasa fija (Obligatorio para tasas fijas.5 equivales a 10. Forestal y Pesquero (Obligatorio) 20) Monto del pagaré: Suma total de montos expresados en cada uno de los pagarés firmados a favor de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario. esta expresada en valores decimales y no porcentuales. Anual para Descuento de Cartera y Mensual para Generación de Cartera) Manual de Usuario 19 . por ejemplo. o bien cero si el estatus es vencido o saldado (Obligatorio) 26) Intereses vigentes: Importe del crédito por pagar por concepto de intereses cuando el crédito se encuentra en estatus vigente (Obligatorio) 27) Capital vencido: Importe del crédito por pagar sin contar en cuenta los intereses cuando el crédito se encuentra en estatus vencido y debe ser mayor a cero. vencido o saldado (Obligatorio) 24) Días de atraso: Son los días que lleva en impago el crédito final con la EIF. puede ser CETES o TIIE (Obligatorio para tasas variables) 34) Puntos adicionales a la base: Número de puntos porcentuales que se suman a la tasa de referencia para aquellos casos donde la tasa es variable. la cual puede ser fija (cuando cambia en el tiempo) o variable (cambia en el tiempo tomando en cuenta de referencia una tasa estándar) (Obligatorio) 33) Base de referencia: Tasa referencial que sirve para calcular las tasas variables. puede ser de tres tipos: vigente. Solo aplica con estatus vencido. donde. Rural. Para llenarla es necesario presionar el botón “Calcular” debajo de ella (Obligatorio) 30) Fecha de saldo. Rural. 10. Forestal y Pesquero (Obligatorio) 21) Periodicidad de pagos: Es el lapso de tiempo con que el cliente final hará sus amortizaciones o pagos a la EIF (Obligatorio) 22) Moneda: Especifica el tipo de moneda con la cual se da el financiamiento y puede ser de dos tipos: pesos mexicanos o dólares de Estados Unidos (Obligatorio) 23) Estatus del crédito: Es el carácter contable del crédito. 19) Número o Folio del pagaré: Número total de pagarés acordado en el contrato por el crédito entre la EIF y el acreditado final cedidos a favor de Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario. o bien cero si el estatus es vigente o saldado (Obligatorio) 28) Intereses vencidos: Importe del crédito por pagar por concepto de intereses cuando el crédito se encuentra en estatus vencido (Obligatorio) 29) Saldo total: Monto del adeudo que tiene el acreditado final con la EIF a una fecha determinada (Fecha de Saldo) y es la suma tanto el capital como de los intereses. para los demás casos es cero (Obligatorio) 25) Capital vigente: Importe del crédito por pagar sin contar en cuenta los intereses cuando el crédito se encuentra en estatus vigente y debe ser mayor a cero. Fecha con que se reportan los saldos anteriormente descritos y no debe ser menor a la fecha de apertura ni mayor a la fecha de captura (Obligatorio) 31) ¿Qué destino tendrá la línea?: El cuál será obligatorio si la tasa es fija y las opciones a elegir serán Descuento de Cartera y Generación de Cartera (esto estará ligado a la periodicidad de tasa que se despliegue en el inciso 35) 32) Tipo de tasa: Forma para expresar el interés a cobrar al cliente final por parte de la EIF.

Capturar el valor numérico de cada una de las garantías seleccionadas en la columna “Monto” iii. el cual sumará automáticamente las garantías Manual de Usuario 20 . 10. 36) Tasa: Es el rendimiento que cobra la EIF sobre el crédito final en caso de ser un crédito con tasa fija. Para obtener el valor de la garantía es necesario seguir los siguientes pasos: i. por ejemplo.5 equivales a 10. Seleccionar la o las garantías que respaldan el crédito mediante el cuadro de selección que se encuentra en la columna “Selección” ii. donde. Debe ser expresada en valores decimales y no porcentuales. En caso de que el crédito otorgado al acreditado final cuanta con el apoyo de un programa especial desarrollado por Financiera Nacional de Desarrollo u otra Dependencia Gubernamental para atender las necesidades de un mercado específico se señala el programa 39) No. Ministración: Número total de ministraciones que se le da al cliente al amparo del crédito otorgado por el intermediario (Obligatorio) 40 00 41 42 43 44 40) Valor de garantía: Incluye el valor numérico y desglosado de las garantías que respalda el crédito otorgado por la EIF al acreditado final. Presionar el botón “Calcular”. Existen 9 tipos de garantías simples y 502 posibles combinaciones.5% (Obligatorio para tas fija) 37) FONAGA: Señala si el crédito otorgado al acreditado final cuanta con el apoyo del Fondo Nacional de Garantías (Obligatorio) 38) Recursos de otro programa gubernamental.

42) Datos de inscripción: Datos de inscripción ante Registro Público. ya que son obligatorios) o Guardar para Certificado (42). para cargar al acreditado puede presione Guardar Todo (43) (se deben capturar todos los campos que estén marcados con uno y dos asteriscos. Sólo para garantía hipotecaria. En caso de que haya capturado incorrectamente o le falte llenar un dato que es obligatorio le aparecerá una leyenda encima del botón Guardar. el sistema le permitirá agregar otro crédito (regresar al inicio de este apartado): Manual de Usuario 21 . sólo capture los datos con dos asteriscos para que pueda generar el certificado. de inscripción en el Registro Público de la Propiedad. 41) Registro Único de Garantías: Es el número de registro único o de control que se tiene sobre las garantías. etc. como en el siguiente ejemplo: Si la carga fue exitosa. en caso de que aún no cuente con toda la información del crédito. 43) Guardar para Certificado: Guarda y Valida únicamente los campos necesarios para generar el certificado 44) Guardar Todo: Guarda y Valida toda la información Al finalizar. pueden ser números de serie.

xlsx Créditos Por Claves Carga_Creditos_Claves. ya que cualquier otro tipo de archivo no será reconocido por el sistema. así como los créditos que se han otorgado a los clientes de la Intermediara. de dos distintas maneras (1): por claves y por descripción. por descripción se despliegan las descripciones del campo. Ejemplo: Manual de Usuario 22 . es la plantilla que se usará para cargar los datos (para obtener las plantillas ver el apartado Descargas).Carga Masiva Acceso al módulo Para acceder a este módulo se puede desde: a) El área de menú con el botón de b) Los “Resultado de la búsqueda” de clientes desde el apartado de Créditos con el botón (ver al apartado Créditos) c) El Detalle de la carga de crédito con el botón (ver el apartado de Inicio) En estos casos verá una pantalla como la siguiente: Elección de tipo de archivo Este módulo le permite agregar de manera masiva los datos de los acreditados o clientes de la Intermediara. los archivos que se suban al sistema.xlsx Créditos Por Descripción Carga_Creditos_Descripcion. la diferencia radica en los campos que hace referencia a un catálogo: mientras que por clave se despliegan las claves del campo. deberán ser las plantillas oficiales actualizadas.xlsx Acreditados Por Descripción Carga_Clientes_Descripcion. Es importante que.xlsx Dentro de las plantillas. Método de carga Nombre del archivo Acreditados Por Claves Carga_Clientes_Claves. 1 La diferencia entre estos dos métodos.

o Es importante que las variables que involucran la selección de una variable dentro de un menú estén escritas tal y como se despliega en el menú. guiones u otro signo que separe los caracteres. para aquellas variables que contengan la opción “No Aplica” será necesario llenar las celdas con éste valor y no dejarla vacía. Es decir. o Los requisitos en cuanto al formato y los datos obligatorios a llenar son los mismos que en la carga de créditos y clientes que se realiza manualmente. o La columna de RFC no debe incluir espacios. o El Formato de la fecha debe ser DD/MM/AAAA. expresados en la sección de “Acreditados” en la página 17 del presente manual. Manual de Usuario 23 .  Por claves:  Por descripción Consideraciones importantes durante el llenado de plantillas Al momento de llenar los archivos. cambiar el nombre de la hoja de cálculo o añadir o eliminar hojas. De igual forma. son importantes las siguientes consideraciones: o Las plantillas deben ser llenadas tal y como se obtienen del área de Descargas del SICI. escrito en forma de texto. permitiendo únicamente valores alfanuméricos. añadir comas. por lo que se recomienda no cambiar el formato en las columnas referentes a la fecha. no cambiar mayúsculas por minúsculas. Esto implica no cambiar los títulos de las columnas. agregar o quitar columnas. puntos o cambiar la redacción ya que esto generará un error en la carga del archivo.

en caso de que aún no cuente con toda la información del crédito. siguiendo los siguientes pasos: 1 1 2 2 3 1) Presionar Examinar para que le muestre una pantalla. 3) Para el proceso de Créditos. Si la carga fue exitosa. el sistema le indicará que los registros se insertaron de manera exitosa: Manual de Usuario 24 . sólo cargará los datos para que pueda generar el certificado. habrá otra opción Cargar Para Certificado. como la siguiente donde elegirá el archivo que contiene la información que desea subir: 2) Posterior a la elección del archivo. presione Cargar. Carga de archivo Posterior a la captura de los datos en las plantillas. se debe subir el archivo.

txt que debe copiar y pegar en su explorador. el sistema. así: Manual de Usuario 25 . el número de registro y el error. como en el siguiente ejemplo: 4 Si los errores fueran demasiados y quisiera exportarlos a un archivo de texto para su mejor identificación.txt El cual se encuentra en la dirección \temp\descripcion. sólo debe presionar Exportar descripción (4) para que le genere un archivo .En caso de que haya capturado incorrectamente o le falte llenar un dato que es obligatorio le indicará.

Para que se visualice de la siguiente manera: Manual de Usuario 26 .

la información que debe capturar es la siguiente: 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 1) Línea de crédito. Se debe capturar el tipo de representante que genera el certificado.Certificados Acceso al módulo Para acceder a este módulo se puede desde: a) el área de menú con el botón de b) el Detalla de la línea con la liga Certificado (ver el apartado de Inicio) Captura de los datos del acreditado Este módulo le permite generar los certificados. conforme haya elegido la opción (4). Deberá seleccionar el número del crédito (disposición) otorgado por Financiera Nacional de Desarrollo al intermediario para dar créditos al beneficiario final. 4) Número de representantes. (sólo en los casos que se haya accedido en las forma a. Se debe capturar la fecha de contrato con la Financiera Nacional de Desarrollo. Se debe elegir el tipo de certificado que se quiere generar: Crédito simple. Cuenta corriente-Programa cañero. 6) Nombre del representante. Descuento de Cartera o Microfinancieras 3) Fecha de contrato. conforme haya elegido la opción (4).Programa cañero. Se debe elegir el número de representantes que firmarán el certificado. arriba vista) 2) Tipo de certificado. con la información que ha cargado en agregar de manera manual los datos de los acreditados o clientes de la Intermediaria. En esta lista sólo se mostrarán las disposiciones que cuenten con créditos cargados. 5) Tipo de representante. Manual de Usuario 27 . Se debe capturar el nombre completo del representante que general el oficio.

puede modificarlo para la impresión de certificados: 9) Nombre de empresa: Se debe capturar el nombre correcto de la empresa y presionar Actualizar (10) Al presionar:  Regresar (7) a la pantalla inicial del sistema (ver el apartado de Inicio). puede imprimirlo. como se muestra a continuación: Al mostrar el certificado.*En caso de que el nombre del cliente esté incompleto o mal. O regresar (9) a la pantalla inicial (ver el apartado de Inicio).  Generar certificado (8) le mostrará el certificado en pantalla. Manual de Usuario 28 . presionando Imprimir (11) o ver el anexo con las amortizaciones (10). Al imprimir. en Preferencias cambiar la configuración para que se imprima en forma horizontal. para un óptimo impreso del certificado. el cual se mostrará en el apartado siguiente (ver Anexo de Amortizaciones).

Anexo de Amortizaciones Manual de Usuario 29 .

por tres aspectos: acreditados. líneas y créditos: 1 2 1) Seleccione el tipo de consulta que desea realizar. como el ejemplo siguiente: 3 3) Al presionar Ver Detalle (sólo se muestra en Acreditados y Créditos) se mostrará el detalle de lo cargado. como el ejemplo siguiente: Manual de Usuario 30 . 2) Al presionar Mostrar se mostrará la consulta.Consultas Acceso al módulo Para acceder a este módulo se puede desde: a) el área de menú con el botón de Consultas que se pueden obtener En este módulo se pueden realizar consultas de lo capturado.

al presionar Eliminar le preguntará si desea eliminar el crédito. debe presionar Aceptar (6) como se observa en la siguiente pantalla: 4 5 6 Manual de Usuario 31 .En el caso de Acreditados. le permitirá actualizar al acreditado (4) o eliminarlo (5). en caso de que sí esté correcto.

presione Guardar. 2) Al finalizar su elección. Si las respuestas fueron cargadas correctamente.Encuesta Acceso al módulo Para acceder a este módulo se puede desde: a) El área de menú con el botón de Encuesta En este módulo se debe contestar una encuesta de satisfacción sobre el sistema. en Preferencias cambiar la configuración para que se imprima en forma horizontal. para un óptimo impreso del certificado. y el sistema le permitirá imprimir la encuesta: Al imprimir. se mostrará el siguiente mensaje. Manual de Usuario 32 . 1 2 1) Debe seleccionar una opción del 1 al 5 en cada una de las 7 preguntas. una sola vez.

Pondrá el comentario que quiera hacer sobre el SICI. sugerencia o comentario. se encuentra un apartado para comentarios. Manual de Usuario 33 . Comentarios 1 2 3 Debajo de la encuesta de satisfacción. presione Enviar comentario. 3. 2. Al finalizar su elección. Elegirá el tipo de comentario: queja. donde: 1.

Layout_credito. en los siguientes archivos: a.xlsx 2) Al presionar Descargar se obtendrá un archivo llamado Descargas_Plantillas. Carga_Clientes_Descripcion. Carga_Creditos_Descripcion. en el archivo: Manual.xlsx b.zip el cual contiene el presente manual.zip el cual contiene las plantillas del sistema que se utilizan en la carga masiva de los archivos (ver el apartado de Carga Masiva).xlsx b.xlsx c.zip el cual contiene los layouts del sistema. 1 2 3 1) Al presionar Descargar se obtendrá un archivo llamado Descargas_Layouts. en los siguientes archivos: a.pdf Manual de Usuario 34 .xlsx 3) Al presionar Descargar se obtendrá un archivo llamado Descargas_Manual. Layout_clientes. Carga_Clientes_Claves. Carga_Creditos_Claves.xlsx d.Descargas Acceso al módulo Para acceder a este módulo se puede desde: a) El área de menú con el botón de Tipos de descargas En este módulo se pueden descargar todos los archivos que se necesitan para operar el sistema.

debiendo ser esta contraseña mayor o igual a diez caracteres. presione Cambiar. 2) Al finalizar su elección.Contraseña Acceso al módulo Para acceder a este módulo se puede desde: a) El área de menú con el botón de Para cambiar contraseña En este módulo se puede cambiar la contraseña con la cual ingresa al sistema. 1 2 1) Debe capturar su nueva contraseña en ambos apartados. Manual de Usuario 35 .

se regresará a la pantalla de Inicio de Sesión del sistema. desde podrá salir por completo del sistema al presionar Salir: Manual de Usuario 36 .Cerrar Sesión Al presionar el botón.

II No se puede encontrar la tabla 0 Solución: Cargar la información nuevamente sobre una plantilla nueva descargada del sistema. Debe tener terminación XLSX. copiando y pegando como valores. Posible error: eliminó o cambió el nombre de la Hoja1. ANEXO 1: Errores comunes en la carga masiva del SICI I No aparece ningún mensaje o error durante la carga Posible error: está subiendo un archivo distinto de Excel o una versión anterior a Excel 2007. que es donde está la plantilla de carga. sin alterar el formato de la hoja. Solución: Cambiar nuevamente el nombre a “Hoja 1” Manual de Usuario 37 .

Manual de Usuario 38 . Solución: Cargar la información nuevamente sobre una plantilla nueva descargada del sistema. copiando y pegando como valores sin eliminar columnas y respetando el formato de la plantilla.III No puede encontrar la columna N Posible error: eliminó alguna columna de la plantilla o están usando alguna versión anterior de la plantilla.

Solución: Abrir el archivo y cambiar las celdas a un campo con un solo renglón.IV E42000: (-201) A sintaxis error has ocurred: EIX000: (-11060) Syntax error Posible error: Existe errores de formato. V Informix en sp_sci_inserta_creditos_descripcion/ Ifxoledbc.2 Manual de Usuario 39 . llenando con 2 reglones el espacio designado para sólo 1.

) Solución: Revisar los formatos de las variables y evitar pegar información en celdas con formatos distintos. mezcla de texto y palabras etc. números en lugar de texto.Posible error: algún campo tiene un formato distinto al que debe ser (por ejemplo. Manual de Usuario 40 .

Regularmente el error es consecuencia de que una base contiene clientes con RFC que tienen homoclave y compara con otra que no los tiene. Manual de Usuario 41 .VI Los montos de las garantías no corresponden al total de la garantía Posible error: La columna de la plantilla de créditos llamada “Valor de la Garantía” está vacío o la suma de las garantías tiene algún error. Es importante comentar que la homoclave no es un dato obligatorio para personas físicas. VII No existe el cliente Posible error: La base créditos busca el cliente con base en el RFC y el número de cliente asignado al cliente final. Solución: Corregir el archivo a subir. Solución: Dar formato homogéneo a las 2 bases: clientes y créditos. llenado la columna con la información correspondiente. por lo que no coinciden en el cruce.

IX El producto o destino no está en el catálogo Posible error: Las columnas “Ciclo Agrícola” y/o “Riego o Temporal” están llenadas incorrectamente. Para todas las demás Subramas debe decir “No Aplica”. las cargas de los archivos deben hacerse antes de que termine el contrato. Solución: Éste mensaje no tiene solución. Manual de Usuario 42 .VIII La fecha de vencimiento del contrato es menor a la actual Posible error: La información que se intenta cargar corresponde a un contrato entre la EIF y Financiera cuya fecha de vencimiento es anterior a la fecha de carga. Solución: Si la Subrama es “Agrícola” ninguno de éstos 2 puede contener “No Aplica”.