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Lima, 06 de abril de 2016

Resolucin S.B.S.
N 1906-2016
El Superintendente de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones

VISTO:

El Informe N 001-2016-GPO, de fecha 06 de abril de 2016


Informe Tcnico Sustentatorio elaborado por la Gerencia de Planeamiento y Organizacin, relacionado
con la propuesta de modificacin de la estructura orgnica y la actualizacin del Reglamento de
Organizacin y Funciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones, en adelante la Superintendencia;

CONSIDERANDO:

Que, mediante Resolucin SBS N 6617-2015 de fecha 03


de noviembre de 2015 se aprob la estructura orgnica y el Reglamento de Organizacin y Funciones de
la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, N SBS-
ROF-SBS-010-15;

Que, la Superintendencia, para mantener y continuar


impulsando el fortalecimiento y consolidacin de los sistemas financiero, de seguros y privado de
pensiones bajo una adecuada regulacin y supervisin prudencial; as como, contribuir en el Sistema de
Prevencin del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LA/FT), viene desarrollando una serie
de acciones orientadas a promover la estabilidad y solvencia de las empresas bajo su supervisin como
soporte para la proteccin de los intereses del pblico usuario y del pas. Entre dichas acciones, se
encuentra la permanente adecuacin de su estructura, funciones, procesos internos, metodologas de
trabajo y la utilizacin de tecnologas de informacin y comunicaciones, mediante la incorporacin de las
mejores prcticas en aspectos de regulacin, supervisin y de gestin;

Que, con el objetivo de fortalecer el gobierno corporativo en


la institucin y brindar al Superintendente un mecanismo de soporte y asesoramiento en la gestin
estratgica y administrativa de la Superintendencia se considera necesaria la creacin de un rgano de
consulta conformado por el Superintendente y los Superintendentes Adjuntos;

Que, con la finalidad de centralizar las funciones de


supervisin respecto del uso de las clusulas generales de contratacin, y mejorar la eficiencia del
proceso y la coordinacin interna, la Superintendencia considera necesario que se traslade esta funcin
al Departamento de Supervisin de Conducta de Mercado de la Superintendencia Adjunta de Conducta
de Mercado e Inclusin Financiera, funcin que actualmente la realiza el Departamento de Supervisin
Legal y de Contratos de Servicios Financieros de la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica;

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Que, del mismo modo, con la finalidad de contar con una
visin integral del supervisado por parte de la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e
Inclusin Financiera, se dispone asignar como rgano instructor, en el procedimiento administrativo
sancionador, al Departamento de Supervisin de Conducta de Mercado y retirar esta asignacin a la
Plataforma de Atencin al Usuario. La designacin de este departamento como rgano instructor,
permitir afianzar la gestin del procedimiento administrativo sancionador en los aspectos relacionados a
los usuarios de los servicios financieros y a la transparencia de informacin;

Que, con el objetivo de fortalecer el Sistema de Control


Interno y replicar las iniciativas de la funcin de monitoreo del Proceso de Supervisin In Situ realizado
por el Departamento de Planeamiento y Control de Gestin de la Gerencia de Planeamiento y
Organizacin, se considera necesario extender el alcance de esta funcin a todos los procesos de la
Superintendencia, denominndose como monitoreo del control interno de los procesos;

Que, con la finalidad de generar mayores eficiencias


internas en la Gerencia de Planeamiento y Organizacin se dispone trasladar las funciones de evaluacin
de riesgos y monitoreo del control interno de los procesos de la Superintendencia, del Departamento de
Planeamiento y Control de Gestin al Departamento de Organizacin y Calidad debido a su
especializacin en evaluacin, diseo y mejora de procesos;

Que, es necesario para algunas Superintendencias


Adjuntas contar con un rea que apoye en la gestin estratgica y operativa; asimismo, que proponga y
evale metodologas, polticas, lineamientos de supervisin con relacin a los avances registrados a nivel
internacional y normas regulatorias, y que supervise aspectos tcnicos de carcter especial por encargo
y/o bajo autorizacin expresa del Superintendente, es por ello que se dispone la creacin de los
Departamentos de Metodologas de Supervisin y Estrategia en cada una de las Superintendencias
Adjuntas de Banca y Microfinanzas, de Seguros y de Riesgos;

Que, considerando lo expuesto en el prrafo anterior, y que


para el caso de la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, el
Departamento de Estrategia Previsional, realiza varias de las funciones descritas, por lo que se propone
incorporar las funciones adicionales y renombrar el nombre del departamento como Departamento de
Metodologas de Supervisin y Estrategia Previsional;

Que, con la finalidad de brindar apoyo en la gestin tcnica


y operativa de la Unidad de Inteligencia Financiera del Per, para el cumplimiento de sus funciones,
informando sobre la evolucin y tendencias internacionales respecto del desarrollo de los Sistemas
Antilavado de Activos y Contra el Financiamiento del Terrorismo se considera necesario crear un
Departamento de Coordinacin Tcnica y Desarrollo;

Que, como consecuencia de la creacin del Departamento


de Coordinacin Tcnica y Desarrollo, descrito en el prrafo anterior, y considerando que algunas
funciones del Departamento de Anlisis Estratgico y Desarrollo, de la Unidad de Inteligencia Financiera
del Per, sern asumidas por este nuevo departamento, se considera necesario renombrar el
Departamento de Anlisis Estratgico y Desarrollo por Departamento de Anlisis Estratgico;

Que, la Alta Direccin considera necesario reasignar las


funciones del Departamento de Supervisin de Riesgos de Financiamiento Especializado de la
Superintendencia Adjunta de Riesgos, a la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas, a travs
de un proyecto especial que ser desarrollado bajo lineamientos que establecer el Superintendente. Por

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lo cual, resulta conveniente eliminar de la estructura organizacional al Departamento de Supervisin de
Riesgos de Financiamiento Especializado de la Superintendencia Adjunta de Riesgos;

Que, con la finalidad de mejorar la organizacin funcional


de la Gerencia de Tecnologas de Informacin, se considera necesario reubicar el Departamento de
Seguridad de Informacin y Continuidad Operacional, como unidad de asesora y el Departamento de
Servicios de Tecnologas de Informacin, como unidad operativa en dicha Gerencia;

Que, como parte de la actualizacin del Reglamento de


Organizacin y Funciones, todas las reas han revisado sus funciones y algunas de ellas consideran
necesario mejorar la redaccin o realizar precisiones sobre aspectos de forma en algunas funciones para
clarificar su alcance;

Que, en lnea con los considerandos antes detallados,


teniendo en cuenta las coordinaciones con las reas, as como la propuesta y sustentos del Informe N
006-2016-GPO Informe Tcnico Sustentatorio, la Alta Direccin considera necesaria la actualizacin del
Reglamento de Organizacin y Funciones;

En uso de las facultades conferidas en los incisos 1 y 2 del


artculo 367 de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la
Superintendencia de Banca y Seguros, N 26702 y sus modificatorias;

RESUELVE:

Artculo Primero.- Aprobar la estructura orgnica de la


Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, de acuerdo al
detalle que se describe a continuacin:

I. Alta Direccin

Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones


(Despacho).

II. rgano Consultivo

Comit de Alta Direccin

III. rgano de Control Institucional

Gerencia de Control Institucional.

IV. rganos de Asesora

Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica.

Departamento Legal.
Departamento de Regulacin.
Departamento de Supervisin Legal y de Contratos de Servicios Financieros.
Departamento de Asuntos Contenciosos.

Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos.

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Departamento de Anlisis del Sistema Financiero.
Departamento de Anlisis de los Sistemas Asegurador y Previsional.
Departamento de Anlisis de Microfinanzas.
Departamento de Investigacin Econmica.

Superintendencia Adjunta de Riesgos.

Departamento de Metodologas de Supervisin y Estrategia de Riesgos.


Departamento de Supervisin de Riesgos de Conglomerados.
Departamento de Supervisin de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones.
Departamento de Supervisin de Riesgos de Crdito.
Departamento de Supervisin de Riesgo Operacional.
Departamento de Central de Riesgos.
Departamento de Valorizacin de Inversiones.
Departamento de Supervisin de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del
Terrorismo.
Departamento de Supervisin de Sistemas de Informacin y Tecnologa.

Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusin Financiera.

Departamento de Supervisin de Conducta de Mercado.


Departamento de Educacin e Inclusin Financiera.
Plataforma de Atencin al Usuario.
Departamento de Servicios Descentralizados.
- Oficina Descentralizada de Arequipa.
- Oficina Descentralizada de Piura.
- Oficina Descentralizada de Junn.

Gerencia de Planeamiento y Organizacin.

Departamento de Planeamiento y Control de Gestin.


Departamento de Organizacin y Calidad.

V. rganos de Apoyo

Superintendencia Adjunta de Administracin General.

Departamento de Recursos Humanos.


Departamento de Finanzas.
Departamento de Logstica.
Departamento de Seguridad.

Gerencia de Tecnologas de Informacin.

Departamento de Desarrollo de Sistemas.


Departamento de Soporte Tcnico.
Departamento de Servicios de Tecnologas de Informacin.
Departamento de Seguridad de Informacin y Continuidad Operacional.

Superintendencia Adjunta de Capacitacin y Asuntos Internacionales.

Departamento de Capacitacin.
Departamento de Cooperacin Internacional.
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Centro de Formacin SBS.

Secretara General.

Departamento de Registros.
Departamento de Gestin Documental.

Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional.

VI. rganos de Lnea

Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas.

Departamento de Metodologas de Supervisin y Estrategia Financiera.

Intendencia General de Banca.

Cuatro (4) Departamentos de Supervisin Bancaria: A, B, C, D.

Intendencia General de Microfinanzas.

Cuatro (4) Departamentos de Supervisin Microfinanciera: A, B, C, D.


Un (1) Departamento de Supervisin del Sistema de Derramas y Cooperativas de
Ahorro y Crdito.

Superintendencia Adjunta de Seguros.

Departamento de Metodologas de Supervisin y Estrategia de Seguros.

Intendencia General de Supervisin de Instituciones de Seguros.


Departamento de Supervisin de Seguros A.
Departamento de Supervisin de Seguros B.
Departamento de Supervisin de Intermediarios y AFOCAT.

Departamento de Supervisin Actuarial.


Departamento de Supervisin de Inversiones de Seguros.
Departamento de Supervisin de Reaseguros.

Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.

Departamento de Metodologas de Supervisin y Estrategia Previsional.

Intendencia General de Supervisin Previsional.


Departamento de Supervisin de Instituciones Previsionales.
Departamento de Supervisin de Pensiones y Beneficios.

Departamento de Inversiones de Fondos Privados de Pensiones.

Unidad de Inteligencia Financiera del Per.

Departamento de Coordinacin Tcnica y Desarrollo.


Departamento de Anlisis Operativo.
Departamento de Anlisis Estratgico.
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Departamento de Prevencin, Enlace y Cooperacin.
Departamento de Supervisin.
Departamento de Evaluacin y Acciones Correctivas.

Artculo Segundo.- Aprobar el Reglamento de


Organizacin y Funciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones N SBS-ROF-SBS-010-16, que consta de 6 ttulos, 20 captulos, 62 sub captulos y
201 artculos, forma parte integrante de la presente Resolucin.

Artculo Tercero.- Para el cumplimiento de lo dispuesto en


el artculo precedente, los diferentes rganos involucrados de la Superintendencia entregarn a la
Gerencia de Planeamiento y Organizacin, en un plazo de treinta (30) das calendario contados a partir
de la entrada en vigencia de la presente Resolucin, su correspondiente proyecto de Manual de
Organizacin y Funciones, debidamente concordado y alineado al Reglamento de Organizacin y
Funciones.

Artculo Cuarto.- Dejar sin efecto el Reglamento de


Organizacin y Funciones N SBS-ROF-SBS-010-15 y otras disposiciones que se opongan a la presente
Resolucin.

Regstrese, comunquese y publquese

JAVIER MARTIN POGGI CAMPODNICO


Superintendente de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (e)

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Reglamento de Organizacin y
Funciones

2016
INDICE

TTULO PRIMERO ...................................................................................................................................................6


GENERALIDADES ...................................................................................................................................................6
Captulo I .............................................................................................................................................................6
Disposiciones Generales ..............................................................................................................................6
Captulo II ............................................................................................................................................................7
De la Naturaleza, Finalidad y Objetivos .......................................................................................................7
Captulo III ...........................................................................................................................................................7
De las Atribuciones y Funciones ..................................................................................................................7

TTULO SEGUNDO ................................................................................................................................................11


DE LA ESTRUCTURA ORGNICA .......................................................................................................................11

TTULO TERCERO ................................................................................................................................................12


DE LAS FUNCIONES.............................................................................................................................................12
Captulo I ...........................................................................................................................................................12
Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones ..............12
Captulo II ..........................................................................................................................................................13
Comit de Alta Direccin.............................................................................................................................13
Captulo III .........................................................................................................................................................15
Gerencia de Control Institucional ...............................................................................................................15
Captulo IV.........................................................................................................................................................17
Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica .......................................................................................17
Sub Captulo I ............................................................................................................................................20
Departamento Legal ..................................................................................................................................20
Sub Captulo II ...........................................................................................................................................23
Departamento de Regulacin ....................................................................................................................23
Sub Captulo III ..........................................................................................................................................26
Departamento de Supervisin Legal y de Contratos de Servicios Financieros .........................................26
Sub Captulo IV..........................................................................................................................................29
Departamento de Asuntos Contenciosos ..................................................................................................29
Captulo V..........................................................................................................................................................34
Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos ...............................................................................34
Sub Captulo I ............................................................................................................................................36
Departamento de Anlisis del Sistema Financiero ....................................................................................36
Sub Captulo II ...........................................................................................................................................39
Departamento de Anlisis de los Sistemas Asegurador y Previsional.......................................................39
Sub Captulo III ..........................................................................................................................................42
Departamento de Anlisis de Microfinanzas..............................................................................................42
Sub Captulo IV..........................................................................................................................................44
Departamento de Investigacin Econmica ..............................................................................................44
Captulo VI .........................................................................................................................................................48
Superintendencia Adjunta de Riesgos.......................................................................................................48
Sub Captulo I ............................................................................................................................................50
Departamento de Metodologas de Supervisin y Estrategia de Riesgos .................................................50
Sub Captulo II ...........................................................................................................................................52
Departamento de Supervisin de Riesgos de Conglomerados .................................................................52
Sub Captulo III ..........................................................................................................................................54
Departamento de Supervisin de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones .......................................54
Sub Captulo IV..........................................................................................................................................57

2/235
Departamento de Supervisin de Riesgos de Crdito ...............................................................................57
Sub Captulo V...........................................................................................................................................59
Departamento de Supervisin de Riesgo Operacional ..............................................................................59
Sub Captulo VI..........................................................................................................................................61
Departamento de Supervisin de Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo ...61
Sub Capitulo VII .........................................................................................................................................63
Departamento de Supervisin de Sistemas de Informacin y Tecnologa ................................................63
Sub Captulo VIII........................................................................................................................................65
Departamento de Central de Riesgos........................................................................................................65
Sub Captulo IX..........................................................................................................................................66
Departamento de Valorizacin de Inversiones ..........................................................................................66
Captulo VII ........................................................................................................................................................69
Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusin Financiera.........................................69
Sub Captulo I ............................................................................................................................................72
Departamento de Supervisin de Conducta de Mercado ............................................................................72
Sub Captulo II ...........................................................................................................................................75
Departamento de Educacin e Inclusin Financiera .................................................................................75
Sub Captulo III ..........................................................................................................................................78
Plataforma de Atencin al Usuario ............................................................................................................78
Sub Captulo IV..........................................................................................................................................81
Departamento de Servicios Descentralizados ...........................................................................................81
Sub Captulo V...........................................................................................................................................84
Oficinas Descentralizadas .........................................................................................................................84
Captulo VIII .......................................................................................................................................................88
Gerencia de Planeamiento y Organizacin................................................................................................88
Sub Captulo I ............................................................................................................................................90
Departamento de Planeamiento y Control de Gestin ..............................................................................90
Sub Captulo II ...........................................................................................................................................91
Departamento de Organizacin y Calidad .................................................................................................91
Captulo IX.........................................................................................................................................................94
Superintendencia Adjunta de Administracin General ............................................................................94
Sub Captulo I ............................................................................................................................................96
Departamento de Recursos Humanos.......................................................................................................96
Sub Captulo II ...........................................................................................................................................99
Departamento de Finanzas .......................................................................................................................99
Sub Captulo III ........................................................................................................................................ 101
Departamento de Logstica...................................................................................................................... 101
Sub Captulo IV........................................................................................................................................ 104
Departamento de Seguridad .................................................................................................................... 104
Captulo X........................................................................................................................................................ 107
Gerencia de Tecnologas de Informacin ................................................................................................ 107
Sub Captulo I .......................................................................................................................................... 109
Departamento de Desarrollo de Sistemas ............................................................................................... 109
Sub Captulo II ......................................................................................................................................... 112
Departamento de Soporte Tcnico .......................................................................................................... 112
Sub Captulo III ........................................................................................................................................ 114
Departamento de Servicios de Tecnologas de Informacin ................................................................... 114
Sub Captulo IV........................................................................................................................................ 116
Departamento de Seguridad de Informacin y Continuidad Operacional ................................................ 116
Captulo XI ....................................................................................................................................................... 119
Superintendencia Adjunta de Capacitacin y Asuntos Internacionales............................................... 119
Sub Captulo I .......................................................................................................................................... 121
Departamento de Capacitacin ............................................................................................................... 121
Sub Captulo II ......................................................................................................................................... 123

3/235
Departamento de Cooperacin Internacional .......................................................................................... 123
Sub Captulo III ........................................................................................................................................ 125
Centro de Formacin SBS ....................................................................................................................... 125
Captulo XII ...................................................................................................................................................... 128
Secretara General ..................................................................................................................................... 128
Sub Captulo I .......................................................................................................................................... 130
Departamento de Registros ..................................................................................................................... 130
Sub Captulo II ......................................................................................................................................... 132
Departamento de Gestin Documental.................................................................................................... 132
Captulo XIII ..................................................................................................................................................... 135
Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional ............................................................................ 135
Captulo XIV .................................................................................................................................................... 138
Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas ............................................................................ 138
Sub Captulo I .......................................................................................................................................... 140
Departamento de Metodologas de Supervisin y Estrategia Financiera ................................................ 140
Sub Captulo II ......................................................................................................................................... 142
Intendencia General de Banca ................................................................................................................ 142
Sub Captulo III ........................................................................................................................................ 145
Departamentos de Supervisin Bancaria: A, B, C y D ............................................................................. 145
Sub Captulo IV........................................................................................................................................ 148
Intendencia General de Microfinanzas .................................................................................................... 148
Sub Captulo V......................................................................................................................................... 151
Departamentos de Supervisin Microfinanciera: A, B, C, D .................................................................... 151
Sub Captulo VI........................................................................................................................................ 154
Departamento de Supervisin del Sistema de Derramas y Cooperativas de Ahorro y Crdito ............... 154
Captulo XV ..................................................................................................................................................... 157
Superintendencia Adjunta de Seguros .................................................................................................... 157
Sub Captulo I .......................................................................................................................................... 160
Departamento de Metodologas de Supervisin y Estrategia de Seguros............................................... 160
Sub Captulo II ......................................................................................................................................... 162
Intendencia General de Supervisin de Instituciones de Seguros........................................................... 162
Sub Captulo III ........................................................................................................................................ 165
Departamentos de Supervisin de Seguros A y B................................................................................... 165
Sub Captulo IV........................................................................................................................................ 167
Departamento de Supervisin de Intermediarios y AFOCAT .................................................................. 167
Sub Captulo V......................................................................................................................................... 170
Departamento de Supervisin de Inversiones de Seguros ...................................................................... 170
Sub Captulo VI........................................................................................................................................ 172
Departamento de Supervisin de Reaseguros ........................................................................................ 172
Sub Captulo VII....................................................................................................................................... 174
Departamento de Supervisin Actuarial .................................................................................................. 174
Captulo XVI .................................................................................................................................................... 178
Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones ........................... 178
Sub Captulo I .......................................................................................................................................... 182
Departamento de Metodologas de Supervisin y Estrategia Previsional ............................................... 182
Sub Captulo II ......................................................................................................................................... 184
Intendencia General de Supervisin Previsional ..................................................................................... 184
Sub Captulo III ........................................................................................................................................ 187
Departamento de Supervisin de Instituciones Previsionales ................................................................. 187
Sub Captulo IV........................................................................................................................................ 190
Departamento de Supervisin de Pensiones y Beneficios ...................................................................... 190
Sub Captulo V......................................................................................................................................... 194
Departamento de Inversiones de Fondos Privados de Pensiones .......................................................... 194
Captulo XVII ................................................................................................................................................... 198

4/235
Unidad de Inteligencia Financiera del Per ............................................................................................. 198
Sub Captulo I .......................................................................................................................................... 204
Departamento de Coordinacin Tcnica y Desarrollo ............................................................................. 204
Sub Captulo II ......................................................................................................................................... 207
Departamento de Anlisis Operativo ....................................................................................................... 207
Sub Captulo III ........................................................................................................................................ 211
Departamento de Anlisis Estratgico ..................................................................................................... 211
Sub Captulo IV........................................................................................................................................ 214
Departamento de Prevencin, Enlace y Cooperacin ............................................................................. 214
Sub Captulo V......................................................................................................................................... 218
Departamento de Evaluacin y Acciones Correctivas ............................................................................. 218
Sub Captulo VI........................................................................................................................................ 221
Departamento de Supervisin ................................................................................................................. 221

TTULO CUARTO................................................................................................................................................. 224


DE LAS RELACIONES INTERINSTITUCIONALES ............................................................................................ 224

TTULO QUINTO .................................................................................................................................................. 224


DEL RGIMEN LABORAL .................................................................................................................................. 224

TTULO SEXTO .................................................................................................................................................... 224


DEL RGIMEN ECONMICO ............................................................................................................................. 224

5/235
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin

CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16

TTULO PRIMERO

GENERALIDADES

Captulo I

Disposiciones Generales

Artculo 1.- El presente Reglamento de Organizacin y Funciones contiene la naturaleza, misin, objetivos,
organizacin, atribuciones y relaciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones; as como la organizacin y funciones de
las unidades orgnicas que la conforman.

Artculo 2.- El presente Reglamento de Organizacin y Funciones se sustenta en las disposiciones de la


Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la
Superintendencia de Banca y Seguros Ley N 26702 y sus modificatorias, a la que en
adelante y para propsitos de este Reglamento se denominar Ley General.

De conformidad con lo dispuesto en la Ley N 27328 corresponde a la Superintendencia de


Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones el control y supervisin
del Sistema Privado de Administracin de Fondos de Pensiones, en concordancia con el
Decreto Supremo N 054-97-EF, que aprueba el Texto nico Ordenado de la Ley del Sistema
Privado de Administracin de Fondos de Pensiones, en adelante la Ley del Sistema Privado de
Pensiones.

Asimismo, de conformidad con lo dispuesto en la Ley N 29038 que incorpor a la Unidad de


Inteligencia Financiera del Per (UIF-Per) como unidad especializada de la Superintendencia
de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, le corresponde
ejercer las competencias, atribuciones y funciones relativas a la prevencin y deteccin del
lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo establecidas para la UIF-Per en la Ley N
27693 y en sus normas modificatorias (Leyes N 28009 y 28306), el Decreto Legislativo N
1056 y disposiciones reglamentarias y complementarias.

Finalmente, de conformidad con lo dispuesto en el Decreto Legislativo N 1051, las


Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Trnsito (AFOCAT) se encuentran bajo la
supervisin y control de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones.

Para propsitos de este Reglamento, la Superintendencia de Banca, Seguros y


Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones se denominar en adelante
Superintendencia y el Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones se denominar Superintendente.

Artculo 3.- Las disposiciones contenidas en el presente Reglamento son de aplicacin en todos los
rganos de la Superintendencia.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin

CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16

Captulo II

De la Naturaleza, Finalidad y Objetivos

Artculo 4.- La Superintendencia es una Institucin autnoma y con personera jurdica de derecho pblico
cuyo mbito de accin, funcionamiento y atribuciones son establecidos por la Constitucin
Poltica del Per, la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones y la Ley que regula
las competencias, atribuciones y funciones de la Unidad de Inteligencia Financiera del Per.

Artculo 5.- La Superintendencia tiene por finalidad defender los intereses del pblico, cautelando la solidez
econmica y financiera de las personas naturales y jurdicas sujetas a su control; velando por
que se cumplan las normas legales, reglamentarias y estatutarias que las rigen; ejerciendo para
ello el ms amplio control de todas sus operaciones y negocios, adems de denunciar
penalmente la existencia de personas naturales y jurdicas que, sin la debida autorizacin
ejerzan las actividades sealadas en la Ley General y la Ley del Sistema Privado de
Pensiones, procediendo a la clausura de sus locales y, en su caso, solicitando la disolucin y
liquidacin del infractor. Asimismo, le corresponde contribuir de acuerdo a sus competencias
especficas con el desarrollo del sistema de prevencin de lavado de activos y/o del
financiamiento del terrorismo, as como de regular, supervisar, fiscalizar, controlar y sancionar a
las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Trnsito (AFOCAT), a fin de garantizar el
pago oportuno de las indemnizaciones, de acuerdo a las condiciones establecidas en la Ley N
27181 y en su Reglamento.

Captulo III

De las Atribuciones y Funciones

Artculo 6.- La Superintendencia ejerce en el mbito de sus atribuciones, el control y la supervisin de las
empresas que conforman el Sistema Financiero, Sistema de Seguros y Sistema Privado de
Administracin de Fondos de Pensiones y de las dems personas naturales y jurdicas
incorporadas por la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones o por leyes
especiales, de manera especfica en los aspectos que le corresponda.

La Superintendencia supervisa el cumplimiento de la Ley Orgnica y disposiciones


complementarias del Banco de la Nacin, Banco Agropecuario, Corporacin Financiera de
Desarrollo, Fondo MIVIVIENDA S.A. y Banco Central de Reserva del Per, sin perjuicio, para el
caso del Banco Central de Reserva del Per, del ejercicio de su autonoma, no incluyendo lo
referente a la finalidad y funciones de dicho Banco contenidas en los artculos 83 al 85 de la
Constitucin Poltica del Per.

Asimismo, a travs de su unidad especializada denominada Unidad de Inteligencia Financiera


del Per, le corresponde ejercer las competencias, atribuciones y funciones relativas a la
prevencin y deteccin del lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo establecidas
en la Ley N 27693 y en sus normas modificatorias (Leyes N 28009 y N 28306), el Decreto
Legislativo N 1056 y disposiciones reglamentarias y complementarias.

De otro lado, el Decreto Legislativo N 1051 dispone que las AFOCAT, sern reguladas,
supervisadas, fiscalizadas y controladas por la Superintendencia de conformidad con las
atribuciones establecidas en el artculo 345 y siguientes de la Ley General del Sistema
Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la Superintendencia aprobada por Ley N
26702 y en el Reglamento de Requerimiento Patrimoniales de las empresas de seguros y
reaseguros aprobado por Resolucin SBS N 1124-2006. Asimismo, el Decreto Legislativo

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faculta a la Superintendencia a ejercer la potestad sancionadora para garantizar que las


AFOCAT cumplan con pagar las indemnizaciones en la forma oportuna y condiciones
establecidas en la Ley N 27181 y en su Reglamento as como para establecer la tipificacin de
las infracciones y sanciones correspondientes y su gradualidad de ser el caso, en coordinacin
con el Ministerio de Transporte y Comunicaciones.

Artculo 7.- Las funciones y atribuciones de la Superintendencia son:

a) Autorizar la organizacin y funcionamiento de personas jurdicas que tengan por fin


realizar cualquiera de las operaciones sealadas en la Ley General y en la Ley del
Sistema Privado de Pensiones.

b) Velar por el cumplimiento de las leyes, reglamentos, estatutos y toda otra disposicin
que rige al Sistema Financiero, Sistema de Seguros y Sistema Privado de
Administracin de Fondos de Pensiones, ejerciendo para ello, el ms amplio y
absoluto control sobre todas las operaciones, negocios y en general cualquier acto
jurdico que las empresas que lo integran realicen.

c) Ejercer supervisin integral de las empresas del Sistema Financiero, del Sistema de
Seguros y del Sistema Privado de Pensiones, de las incorporadas por leyes especiales
a su supervisin, as como, de las que realicen operaciones complementarias.

d) Fiscalizar a las personas naturales o jurdicas que realicen colocacin de fondos en el


pas.

e) Interrogar bajo juramento a cualquier persona cuyo testimonio pueda resultar til para
el esclarecimiento de los hechos que se estudien durante las inspecciones e
investigaciones, para lo cual podr ordenar su comparecencia, gozando para tal
efecto, de las facultades que para esta diligencia autoriza el Cdigo Procesal Civil.

f) Interpretar, en la va administrativa sujetndose a las disposiciones del derecho comn


y a los principios generales del derecho, los alcances de las normas legales que rigen
a las empresas del Sistema Financiero, del Sistema de Seguros y del Sistema Privado
de Pensiones, as como a las que realizan servicios complementarios, constituyendo
sus decisiones precedentes administrativos de obligatoria observancia.

g) Aprobar o modificar los reglamentos y dems normas que corresponda emitir a la


Superintendencia.

h) Establecer las normas generales que regulen los contratos e instrumentos


relacionados con las operaciones sealadas en el Ttulo III de la Seccin Segunda de
la Ley General; y aprobar las clusulas generales de contratacin que le sern
sometidas por las empresas sujetas a su competencia, en la forma contemplada en los
artculos pertinentes del Cdigo Civil.

i) Dictar las normas necesarias para el ejercicio de las operaciones financieras y de


seguros, y servicios complementarios a la actividad de las empresas y para la
supervisin de las mismas, as como, para la aplicacin de la Ley General.

j) Dictar las disposiciones necesarias a fin de que los sujetos obligados que se
encuentren bajo supervisin cumplan adecuadamente con los convenios suscritos por

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la Repblica del Per destinados a combatir el lavado de activos y/o financiamiento del
terrorismo.

k) Establecer la existencia de conglomerados financieros o mixtos y ejercer supervisin


consolidada respecto de ellos, de conformidad con el artculo 138 de la Ley General.

l) Disponer la individualizacin de riesgos por cada empresa de manera separada.

m) Dictar las normas generales para precisar la elaboracin, presentacin y publicacin


de los estados financieros, y cualquier otra informacin complementaria, cuidando que
se refleje la real situacin econmico-financiera de las empresas supervisadas, y dictar
las normas sobre consolidacin de los estados financieros de acuerdo con los
principios de contabilidad generalmente aceptados.

n) Celebrar convenios de cooperacin con otras superintendencias y entidades afines de


otros pases con el fin de ejercer una mejor supervisin consolidada.

o) Celebrar convenios con otros organismos nacionales de supervisin a efecto de un


adecuado ejercicio de la misma.

p) Coordinar con el Banco Central de Reserva del Per en todos los casos sealados en
la Ley General y en la Ley del Sistema Privado de Pensiones.

q) Sin perjuicio de lo dispuesto en el artculo 269 de la Ley del Mercado de Valores, la


Superintendencia podr dictar pautas de carcter general a las que deber ceirse la
clasificacin de las empresas del sistema financiero y del sistema de seguros, y en
general de aquellos valores mobiliarios e instrumentos financieros en los que las
Administradoras de Fondos de Pensiones deben invertir los fondos de pensiones.

r) Difundir de manera permanente, a travs de medios masivos de comunicacin social,


los principales indicadores de resultados del Sistema Privado de Pensiones, los
mismos que se expresarn ordenados en cada caso de mayor a menor, la relacin de
valores mobiliarios que no requieren de clasificacin de riesgo, y otros que
establezcan las normas del Sistema Privado de Pensiones.

s) En general, se encuentra facultada para realizar todos los actos necesarios para
salvaguardar los intereses del pblico, de conformidad con la Ley General, as como a
realizar todas las funciones no expresamente previstas que se deriven de su calidad
de rgano controlador de las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones,
conforme a lo establecido en el literal q) del artculo 57 del Texto nico Ordenado de
la Ley del Sistema Privado de Pensiones.

t) Recibir, analizar, tratar, evaluar y transmitir informacin para la deteccin del lavado de
activos y/o financiamiento del terrorismo, as como, coadyuvar a la implementacin por
parte de los sujetos obligados del sistema para detectar operaciones sospechosas de
lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.

u) Constituirse, a travs de su Unidad de Inteligencia Financiera del Per, en Agencia


Central Nacional respecto a los sujetos obligados, encargada de cumplir y hacer
cumplir las disposiciones establecidas por la Ley N 27693 y sus modificatorias y
normas reglamentarias y complementarias, adems de ser el contacto de intercambio
de informacin a nivel internacional en la lucha contra el lavado de activos y/o

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financiamiento del terrorismo conforme lo sealado en el numeral 6 del artculo 3 de


la referida ley.

v) Realizar las acciones y coordinaciones necesarias a fin de regular, supervisar,


fiscalizar, controlar y sancionar a las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de
Trnsito (AFOCAT).

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TTULO SEGUNDO

DE LA ESTRUCTURA ORGNICA

Artculo 8.- La Estructura Orgnica de la Superintendencia, cuyo organigrama se muestra en el anexo


adjunto y que forma parte del presente Reglamento, es la siguiente:

Alta Direccin

Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.

rgano Consultivo

Comit de Alta Direccin.

rgano de Control Institucional

Gerencia de Control Institucional.

rganos de Asesora

Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica.


Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos.
Superintendencia Adjunta de Riesgos.
Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusin Financiera.
Gerencia de Planeamiento y Organizacin.

rganos de Apoyo

Superintendencia Adjunta de Administracin General.


Gerencia de Tecnologas de Informacin.
Superintendencia Adjunta de Capacitacin y Asuntos Internacionales.
Secretara General.
Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional.

rganos de Lnea

Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas.


Superintendencia Adjunta de Seguros.
Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.
Unidad de Inteligencia Financiera del Per.

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TTULO TERCERO

DE LAS FUNCIONES

Captulo I

Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones

Artculo 9.- El Superintendente es el funcionario de mayor jerarqua, y representa a la Superintendencia en


los actos y contratos relacionados con el cumplimiento de sus atribuciones, pudiendo delegar
determinadas facultades en los Superintendentes Adjuntos y otros funcionarios de la
Superintendencia.

Artculo 10.- El Superintendente tiene como funcin bsica planear, organizar, dirigir, coordinar, y evaluar los
procesos tcnicos de supervisin del sistema financiero, del sistema de seguros y del Sistema
Privado de Pensiones; las acciones para la prevencin y deteccin del lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo, as como, los procesos administrativos de la Institucin, a fin de
garantizar el cumplimiento de la misin, objetivos, estrategias y planes de la Superintendencia,
en concordancia con el marco legal que le fija la Constitucin Poltica del Per, la Ley General y
la Ley del Sistema Privado de Pensiones y la Ley N 27693.

Artculo 11.- Son atribuciones especficas del Superintendente, sin perjuicio de las que le corresponden a su
condicin de ms alta autoridad de la Superintendencia para el adecuado ejercicio de las
atribuciones institucionales descritas en el artculo 6 del presente Reglamento, las siguientes:

a) Determinar y modificar la estructura orgnica de la Superintendencia.

b) Aprobar y modificar el Reglamento de Organizacin y Funciones de la


Superintendencia y las dems normas requeridas para su normal y eficiente
funcionamiento.

c) Programar, formular, aprobar, ejecutar, ampliar, modificar y controlar el presupuesto


anual de la Superintendencia.

d) Nombrar a los funcionarios de mayor jerarqua y delegar las funciones que considere
necesarias.

e) Designar al funcionario que deba sustituirlo por ausencia o impedimento temporal, o


en caso de cese, en tanto no sea cubierta la vacante. Esta facultad no podr ejercerse
en el caso que se hubiera iniciado un proceso para remocin del Superintendente, en
cuyo caso lo har el Poder Ejecutivo.

f) Establecer el monto a partir del cual los Gerentes de las empresas sujetas al control
de la Superintendencia, con excepcin de las Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones, debern informar a sus Directorios de los crditos, garantas, inversiones y
ventas que hubiesen efectuado.

g) Dictar las disposiciones que propendan a una eficaz coordinacin de las labores de la
Superintendencia con la de los auditores internos o externos de las empresas sujetas
a su control, as como con las sociedades de auditora y las sociedades clasificadoras
de riesgo.

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h) Nombrar, contratar, suspender, remover o cesar al personal de la Superintendencia,


as como fijar sus remuneraciones; y delegar sus atribuciones en cualquiera de ellos.

i) Celebrar los contratos y dems actos requeridos para el normal desarrollo de las
actividades de la Superintendencia, incluidos los de prestacin de servicios para la
ejecucin de trabajos especficos, salvo delegacin expresa.

j) Celebrar convenios con organismos del Estado u otras instituciones de supervisin


bancaria, financiera, de pensiones y de seguros del extranjero, con fines de
capacitacin e intercambio de informacin en materia de supervisin.

k) Cualquier otra que conduzca al cumplimiento adecuado de los fines de la


Superintendencia.

l) Las dems que seale la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones, las
disposiciones que gobiernan a otras instituciones sujetas al control de la
Superintendencia y las regulaciones relativas a la prevencin y deteccin del lavado
de activos y/o del financiamiento del terrorismo establecidas en la Ley N 27693 y en
sus normas complementarias, modificatorias y reglamentarias, as como, el control y
supervisin de las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Trnsito (AFOCAT).

Captulo II

Comit de Alta Direccin

Artculo 12.- El Comit de Alta Direccin es el rgano de consulta de la Superintendencia de Banca,


Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones encargado de emitir opinin,
brindar recomendaciones y asesoramiento a solicitud del Superintendente, sobre aspectos de
la gestin estratgica y administrativa de la Superintendencia y los que se ponga a su
consideracin.

Artculo 13.- El Comit de Alta Direccin est conformado por el Superintendente y los Superintendentes
Adjuntos. La Secretara Tcnica est a cargo del Superintendente Adjunto de Administracin
General y el Comit de Alta Direccin se rene a convocatoria del Superintendente.

Artculo 14.- La actuacin del Comit de Alta Direccin se sustentar en los acuerdos que adopten sus
miembros sobre los temas que se sometan a su consideracin y que servirn para emitir sus
opiniones y de ser el caso recomendaciones. Las materias sern las siguientes:

a) Plan Estratgico de la institucin.

b) Presupuesto institucional, en el caso que ste se incremente en al menos 5%,


respecto al ejercicio anterior.

c) Poltica de administracin salarial.

d) Poltica de relacionamiento interinstitucional local e internacional.

e) Afiliacin a organismos internacionales y la matriz de representacin anual vinculados


a las funciones de la Superintendencia.

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f) Polticas de lneas de carrera y de retencin del talento.

g) Modificaciones a la estructura orgnica a partir del tercer nivel organizacional segn lo


establecido en el Reglamento de Documentos Normativos Internos.

h) Otras que se le encomiende.

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Captulo III

Gerencia de Control Institucional

Artculo 15.- La Gerencia de Control Institucional es el rgano que constituye la unidad especializada
responsable de efectuar el control gubernamental en la Superintendencia; ejerce sus funciones
con arreglo a lo establecido en la Ley Orgnica del Sistema Nacional de Control y de la
Contralora General de la Repblica, a los lineamientos, polticas y disposiciones establecidas
por el rgano Superior de Control, cuyo cumplimento es objeto de supervisin permanente por
dicho rgano.

Artculo 16.- La Gerencia de Control Institucional, es un rgano que depende jerrquicamente del
Superintendente, desempea sus labores de control con independencia tcnica y sujeta a los
principios, atribuciones, y jurisdiccin normativa y funcional establecidos por la Contralora
General de la Repblica.

Artculo 17.- Son funciones de la Gerencia de Control Institucional las siguientes:

a) Ejercer el control interno posterior a los actos y operaciones efectuadas por las
unidades orgnicas de la Superintendencia mediante servicios de control simultneo y
posterior, sobre la base del Plan Anual de Control aprobado. Asimismo, realizar el
control externo por encargo, fundamentalmente mediante acciones de control con
carcter selectivo y posterior.

b) Ejecutar otros servicios de control sobre los actos y operaciones de las unidades
orgnicas de la Superintendencia, que disponga la Contralora General, as como, las
requeridas por el Superintendente previa opinin del mencionado rgano Superior de
Control.

c) Formular, ejecutar y evaluar el Plan Anual de Control aprobado por la Contralora


General de la Repblica, de acuerdo con los lineamientos y disposiciones emitidas
para el efecto.

d) Actuar de oficio, cuando en los actos y operaciones de las unidades orgnicas de la


Superintendencia, se advierta indicios razonables de ilegalidad, de omisin o de
incumplimiento; los resultados sern informados al Superintendente para la adopcin
de las medidas correctivas pertinentes.

e) Efectuar el seguimiento a las medidas correctivas que corresponda implementar a las


unidades orgnicas de la Superintendencia, en torno a las recomendaciones
contenidas en los informes resultantes de los servicios de control simultneo y
posterior, comprobando su materializacin efectiva, conforme a los trminos y plazos
respectivos. Dicha funcin comprende el seguimiento a los procesos judiciales y
administrativos derivados de los informes resultantes de las acciones de control.

f) Efectuar control previo y simultneo, con el propsito de optimizar la supervisin y


mejora de los procesos, prcticas e instrumentos de control interno, sin que ello
genere prejuzgamiento u opinin que comprometa el ejercicio de su funcin, va el
control posterior.

g) Recibir y atender las denuncias que formulen los funcionarios y servidores pblicos y
ciudadana en general, sobre actos y operaciones de las unidades orgnicas de la
Superintendencia, otorgndose el trmite que corresponda a su mrito, conforme a las
disposiciones emitidas sobre la materia.

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h) Formular y proponer el presupuesto anual de la Gerencia para su aprobacin


correspondiente.

i) Efectuar auditoras a los estados financieros y presupuestarios de la Superintendencia,


as como a la gestin de la misma, de conformidad con los lineamientos que emita la
Contralora General.

j) Remitir los informes resultantes de sus servicios de control simultneo y posterior a la


Contralora General, as como a la Superintendencia.

k) Apoyar a las Comisiones que designe la Contralora General para la ejecucin de sus
servicios de control en el mbito de la Superintendencia.

l) Verificar el cumplimiento de las disposiciones legales y normativa interna aplicables a


la Superintendencia, por parte de las unidades orgnicas y personal de sta.

m) Cautelar el cumplimiento por parte del personal de la Gerencia de Control Institucional


de las normas y principios que rigen la conducta, impedimentos, incompatibilidades y
prohibiciones de los funcionarios y servidores pblicos.

n) Cautelar que las modificaciones del Cuadro para Asignacin de Personal, del Manual
de Organizacin y Funciones y del Reglamento de Organizacin y Funciones de la
Superintendencia relativas a la Gerencia de Control Institucional se efecte de
conformidad con las disposiciones respectivas.

o) Promover la capacitacin continua del personal de la unidad orgnica, incluida la


jefatura, a travs de la Escuela Nacional de Control de la Contralora General o de
cualquier otra institucin universitaria o de nivel superior con reconocimiento oficial en
temas vinculados con el control gubernamental, la administracin pblica y aquellas
materias afines a la gestin de las organizaciones.

p) Mantener ordenados, clasificados, custodiados, bajo reserva y a disposicin de la


Contralora General durante un periodo de diez (10) aos, los informes de control,
papeles de trabajo, denuncias recibidas y los documentos relativos a la actividad
funcional de la Gerencia de Control Institucional.

q) Cautelar que la publicidad de los informes resultantes de sus servicios de control se


realice de conformidad con las disposiciones de la materia.

r) Atender los encargos y requerimientos efectuados por la Contralora General de la


Repblica.

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Captulo IV

Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica

Artculo 18.- La Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica es el rgano encargado de brindar asesora
a los dems rganos de la Institucin y emitir opinin como instancia superior, en materias de
carcter legal bajo competencia de la Superintendencia, as como de la elaboracin de las
normas y reglamentos que corresponde emitir a la Superintendencia para el adecuado control
de las personas supervisadas, a efectos de constituir un marco regulatorio ordenado,
sistemtico y eficiente que tienda a preservar la solidez econmica y financiera de los
supervisados, as como respecto a los sujetos obligados segn la legislacin de prevencin y
deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Asimismo, se encarga de representar a la Superintendencia en los procesos judiciales en los


que intervenga y supervisar los procesos de liquidacin a su cargo, con las excepciones
dispuestas por el Superintendente; as como de identificar, verificar e intervenir a aquellas
personas, que sin autorizacin de la Superintendencia, realicen actividades que son propias de
las entidades supervisadas y reguladas por esta Superintendencia, incluyendo la ejecucin de
medidas administrativas de clausura de locales, previa verificacin de incumplimientos
normativos.

Adicionalmente, se encarga de la supervisin legal de las empresas que operan en el sistema


financiero, de seguros y privado de pensiones, del proceso de aprobacin administrativa de
clusulas generales de contratacin y condiciones mnimas de los contratos de servicios
financieros aprobados y/o registrados, de la administracin del registro de contratos de
servicios financieros, de la identificacin de clusulas abusivas y elaboracin de modelos de
clusulas para su aprobacin mediante norma de carcter general.

Tambin se encarga de apoyar en la identificacin y anlisis de riesgos de lavados de activos y


financiamiento del terrorismo; as como, de representar a la Superintendencia en las
negociaciones para la firma de acuerdos internacionales sobre servicios financieros.

Artculo 19.- La Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica es un rgano dependiente jerrquica y


funcionalmente del Superintendente.

Artculo 20.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Elaborar, disear y coordinar las propuestas de normas y reglamentos que competa


emitir a la Superintendencia, en coordinacin con los rganos internos vinculados con
la materia de las mismas, para regular adecuadamente a los supervisados teniendo en
cuenta la dinmica de sus operaciones y servicios, los riesgos que asumen y los
estndares internacionales de supervisin y regulacin, as como a los sujetos
obligados segn la legislacin de prevencin y deteccin del lavado de activos y
financiamiento del terrorismo.

b) Realizar estudios, emitir informes, formular y/o revisar proyectos de leyes que se
consideren necesarios para la adecuada regulacin de los supervisados, de los
sujetos obligados segn la legislacin de prevencin y deteccin del lavado de activos
y financiamiento del terrorismo y del funcionamiento de la Superintendencia.

c) Elaborar y actualizar permanentemente compendios de las normas vigentes emitidas


por la Superintendencia, agrupados segn la naturaleza de las operaciones de los

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supervisados, as como centralizar informacin sobre legislacin comparada


especializada de otros pases y de organismos internacionales de supervisin, que
orienten la emisin de normas dentro del contexto de globalizacin de la economa.

d) Participar y coordinar el diseo de nuevos marcos regulatorios para los sistemas


supervisados y para los sujetos obligados segn la legislacin de prevencin y
deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Supervisin

e) Establecer los lineamientos, polticas y procedimientos para la supervisin legal de las


empresas bajo el control de la Superintendencia, los procesos de intervencin y
rgimen de vigilancia, elaborar los informes tcnicos a pedido de las autoridades que
resuelven denuncias contra empresas supervisadas y en otros casos especiales que
sean requeridos, tomando en cuenta los lineamientos vigentes para la prevencin de
lavado de activos y financiamiento del terrorismo conforme a lo establecido en la Ley
General y normas vigentes.

f) Supervisar los procesos de liquidacin de empresas, en el marco de lo establecido en


la Ley General y en el Reglamento de los Regmenes Especiales y de la Liquidacin
de Empresas del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros, sus modificatorias o
sustitutorias, supervisando el adecuado cumplimiento por parte de las personas o
empresas liquidadoras, de las acciones y obligaciones estipuladas o derivadas del
contrato de locacin de servicios suscrito con la Superintendencia, en representacin
de la empresa en liquidacin. Se exceptan los procesos de liquidacin que determine
el Superintendente.

g) Aprobar las clusulas generales de contratacin y condiciones mnimas de los


contratos de servicios financieros que las empresas presenten para aprobacin y
registrar dichos contratos y las notas tcnicas.

h) Disponer la suspensin de la comercializacin de plizas de seguros, cuando las


empresas no hayan cumplido con levantar las observaciones formuladas por la
Superintendencia.

i) Aprobar el plan anual de prevencin, supervisin e identificacin de las personas


naturales o jurdicas con algn grado de informalidad o incumplimiento de la
legislacin vigente sobre la materia.

j) Supervisar los procesos de identificacin, verificacin, sancin y cierre de las personas


naturales o jurdicas que brindan servicios relacionados con los sistemas supervisados,
sin la autorizacin correspondiente.

k) Supervisar la aplicacin de las sanciones previstas en la Ley, en relacin a actividades


informales en los sistemas supervisados, y proceder a la clausura de locales, solicitar
su disolucin y liquidacin, y denunciar penalmente la existencia de personas
naturales o jurdicas que ejercen actividades sealas en la Ley General sin contar con
la debida autorizacin.

l) Administrar los Registros de Contratos de Servicios Financieros y la difusin de


informacin sobre los procedimientos de aprobacin de clusulas generales de
contratacin y condiciones mnimas.

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m) Supervisar el cierre de los locales de las personas naturales y jurdicas dedicadas a la


compra y venta de divisas o monedas extranjeras y las empresas de crdito,
prstamos y empeo que ejercen sus actividades sin encontrarse inscritas en el
Registro de Empresas y Personas que efectan Operaciones Financieras o de
Cambio de Moneda.

n) Aprobar las herramientas y procedimientos de supervisin de las liquidaciones que


sean encargadas; as como, de la gestin legal de las empresas, o sus modificaciones,
y requerir los cambios que resulten necesarios para su mejora.

o) Proponer a las reas competentes, segn corresponda en el marco de lo establecido


en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio de procedimientos
administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad
vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones.

p) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

q) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

r) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de Imagen Institucional

s) Asesorar y coordinar en las negociaciones comerciales internacionales, foros,


acuerdos, tratados y convenios de similar naturaleza, en temas vinculados al mbito
de competencia de la Superintendencia.

t) Formular, revisar y opinar sobre convenios y contratos que sometan a su


consideracin el Superintendente y dems rganos de la Superintendencia.

u) Participar en las labores de coordinacin parlamentaria a cargo de la Gerencia de


Comunicaciones e Imagen Institucional, en materia de proyectos de ley, dictmenes,
informes y otros documentos y actividades parlamentarias vinculados a aspectos
normativos en el mbito de actuacin de la Superintendencia.

v) Apoyar la difusin de las actividades contra la informalidad financiera en los sistemas


supervisados, a travs de los medios de comunicacin, de entidades privadas y del
Estado.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

w) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

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Macroproceso: Gestin del Capital Humano

x) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

y) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Legal

z) Presentar para su consideracin al Superintendente las interpretaciones oficiales,


conforme a las atribuciones conferidas a la Superintendencia, respecto de las normas
legales aplicables a las empresas supervisadas.

aa) Brindar asesora al Superintendente y a los dems rganos de la Institucin, en


materias de carcter legal bajo competencia de la Superintendencia, emitiendo los
informes y recomendaciones correspondientes.

bb) Representar a la Superintendencia en los procesos judiciales en su condicin de


demandante o demandada, denunciante o denunciada, as como organizar y actualizar
la informacin y documentacin de respaldo sobre las diligencias y dems acciones
realizadas respecto a dichas demandas o denuncias, para permitir un eficiente control
y seguimiento de las mismas y la oportuna informacin sobre su estado.

cc) Emitir opinin y absolver las consultas internas y externas relacionadas con aspectos
legales y regulatorios de competencia de la Superintendencia que sean sometidas a
su consideracin, y elaborar los informes tcnicos a que se refiere la cuarta
disposicin final y complementaria de la Ley General.

Macroproceso: Gestin Documental

dd) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Artculo 21.- La Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica est conformada por las siguientes unidades
organizativas:

a) Departamento Legal.
b) Departamento de Regulacin.
c) Departamento de Supervisin Legal y de Contratos de Servicios Financieros.
d) Departamento de Asuntos Contenciosos.

Sub Captulo I

Departamento Legal

Artculo 22.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica,
encargada de brindar asesoramiento y emitir opinin o dictamen en asuntos de carcter legal
relacionados con las actividades de la Institucin o con las labores de supervisin de las
empresas supervisadas.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Igualmente de emitir opinin sobre los proyectos de normas que la Superintendencia dicte o
sobre los proyectos normativos con incidencia en el Sistema Financiero, Sistema de Seguros y
Sistema Privado Pensiones, as como en la regulacin aplicable a los sujetos obligados
respecto a la prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Artculo 23.- Son funciones del Departamento Legal las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Realizar estudios, emitir informes, formular y/o revisar proyectos de propuestas de


normas y/o leyes que se consideren necesarios para la adecuada regulacin de los
supervisados, supervisadas, de los sujetos obligados respecto a la prevencin y
deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo y para el
funcionamiento de la Superintendencia.

b) Elaborar comentarios sobre las normas que hayan sido expedidas, cuando les sean
requeridas.

Macroproceso: Supervisin

c) Comunicar al rgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,


se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

d) Atender requerimientos del Ministerio Pblico y Poder Judicial elaborando el Informe


Tcnico respectivo (Cuarta disposicin final y complementaria de la Ley General).

e) Atender consultas provenientes del Congreso y otras entidades del Estado, Entidades
Privadas y Organismos Internacionales en el mbito legal.

f) Emitir opinin y absolver las consultas externas de las entidades supervisadas y del
publico relacionadas con contenidos y aspectos legales de competencia de la
Superintendencia en el mbito de los sistemas financiero, de seguros y privado de
pensiones, as como de los sujetos obligados respecto a la prevencin y deteccin del
lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

g) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

h) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

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Macroproceso: Gestin de Imagen Institucional

i) Elaborar, revisar y opinar sobre convenios y contratos que sometan a su consideracin


el Superintendente y dems rganos de la Superintendencia.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

j) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

k) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

l) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Legal

m) Brindar asesora al Superintendente y a los dems rganos de la Institucin, en


materias de carcter legal bajo competencia de la Superintendencia, emitiendo los
informes y recomendaciones correspondientes.

n) Emitir opinin y absolver las consultas internas y externas relacionadas con aspectos
legales de competencia de la Superintendencia que sean sometidas a su
consideracin.

o) Apoyar la labor de las reas encargadas de la supervisin in situ y extra situ, mediante
la absolucin de consultas vinculadas con materias legales relacionadas a temas
objeto de supervisin.

p) Apoyar en la revisin de aspectos legales en las visitas de inspeccin que realizan las
reas de lnea, en procesos de intervencin y rgimen de vigilancia.

q) Presentar para su consideracin al Superintendente las interpretaciones oficiales,


conforme a las atribuciones conferidas a la Superintendencia, respecto de las normas
legales aplicables a las personas supervisadas y a los sujetos obligados respecto de la
prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

r) Emitir opinin legal respecto de las solicitudes de autorizacin contempladas en el


Texto nico de Procedimientos Administrativos de la Superintendencia (TUPA)
Institucional relativas a constitucin de empresas, emisin de valores, modificaciones
de estatutos y dems actos societarios relevantes que sometan a consideracin las
empresas supervisadas.

s) Asesorar en la revisin de aspectos legales en las visitas de inspeccin a entidades en


liquidacin y dems aspectos sobre el proceso de liquidacin que se le requiera.

t) Emitir opinin legal que se le requiera en las diferentes fases de los procedimientos
administrativos sancionadores a los supervisados, as como a los recursos que se
presenten sobre dichos procedimientos.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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u) Apoyar con la evaluacin en materia legal en los casos especiales que sean
requeridos por los dems rganos de la Superintendencia.

v) Visar toda documentacin con contenido o incidencia legal que emita la


Superintendencia y dar apoyo legal, cuando se le requiera, en la preparacin de
documentos de Secretara General para la firma del Superintendente.

w) Mantener el sistema informtico Compendio de Consultas Legales ingresando los


Informes Legales y Tcnicos que elabora el Departamento Legal, para un mejor
desarrollo de sus funciones.

Macroproceso: Gestin Documental

x) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Captulo II

Departamento de Regulacin

Artculo 24.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica,
encargada de elaborar las normas que le compete emitir a la Superintendencia, en
coordinacin con las unidades organizativas que correspondan, para regular adecuadamente a
los supervisados teniendo en cuenta la dinmica de sus operaciones y servicios, los riesgos
que asumen y los estndares internacionales de supervisin y regulacin, as como a los
sujetos obligados respecto a la prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento
del terrorismo.

Artculo 25.- Son funciones del Departamento de Regulacin las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Proponer, elaborar y actualizar, segn corresponda, en coordinacin con las unidades


organizativas vinculadas a la respectiva materia normativa, las normas que se deben
emitir para preservar la solidez y estabilidad de las empresas supervisadas, as como
para la adecuada reglamentacin de las leyes que se dicten en materia de
competencia de la Superintendencia.

b) Disear la versin final de las normas para prepublicacin, tramitar el visto bueno de
las reas involucradas con el contenido de la norma, as como disponer y verificar su
adecuada prepublicacin.

c) Enviar comunicaciones a los gremios, entidades de gobierno y otras asociaciones,


haciendo de su conocimiento la prepublicacin de las normas, para la presentacin de
comentarios, indicando la fecha hasta la cual pueden remitirlos.

d) Formular las normas para su publicacin, tramitar el visto bueno de las reas
involucradas, as como coordinar y verificar su publicacin.

e) Centralizar informacin sobre legislacin comparada especializada de otros pases, as


como de los conceptos, principios y modelos regulatorios propuestos por el Comit de
Supervisin Bancaria de Basilea, Asociacin Internacional de Supervisores de
Seguros (IAIS) y por otros organismos internacionales de supervisin, as como de

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prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, para orientar el
proceso de emisin de normas.

f) Realizar estudios, emitir informes, as como formular y revisar proyectos de emisin


y/o modificacin de leyes necesarias para la adecuada regulacin de los supervisados
y de los sujetos obligados respecto a la prevencin y deteccin del lavado de activos y
financiamiento del terrorismo.

g) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos la evaluacin del


impacto en los supervisados y en los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de
Pensiones de la regulacin emitida por la Superintendencia.

h) Establecer mecanismos de coordinacin con las unidades organizativas encargadas


de la funcin de supervisin, para detectar necesidades de regulacin.

i) Apoyar en la formulacin y consolidar las propuestas y prioridades de los proyectos de


regulacin de los sistemas supervisados y de modificacin de anexos y reportes de las
empresas supervisadas, que le presenten las diversas reas de la Institucin.

j) Participar, cuando se le requiera, en la formulacin de propuestas de mecanismos que


eviten conductas no competitivas en el mercado.

k) Coordinar y participar, segn corresponda, en el diseo de nuevas metodologas de


regulacin y supervisin, as como en el desarrollo de lineamientos de regulacin de
los sistemas supervisados.

Macroproceso: Supervisin

l) Participar, con las unidades organizativas correspondientes, en la elaboracin y/o


modificacin de formatos relacionados a la solicitud de informacin a los supervisados
con fines de control.

m) Comunicar al rgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,


se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

n) Atender consultas del Congreso de la Repblica y otras entidades del Estado,


Entidades Privadas, Organismos Internacionales e Instituciones supervisadas referidas
a temas regulatorios.

o) Coordinar y emitir la opinin sobre los proyectos de ley del Congreso de la Repblica y
otros proyectos normativos de otras entidades gubernamentales.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

p) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

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Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

q) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de Imagen Institucional

r) Asesorar y coordinar en las negociaciones comerciales internacionales, foros,


acuerdos, tratados y convenios de similar naturaleza, en temas vinculados al mbito
de competencia de la Superintendencia.

s) Apoyar cuando se le requiera, en la elaboracin, revisin y aprobacin de proyectos de


cooperacin tcnica y convenios en lo que corresponde al contenido regulatorio.

t) Coordinar con la Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional a efectos de


apoyar, colaborar y/o participar en las labores relacionadas al sustento, evaluacin y
opinin de proyectos de ley, dictmenes, informes y otros documentos y actividades
parlamentarias vinculados a aspectos normativos en el mbito de actuacin de la
Superintendencia.

u) Preparar y llevar a cabo, cuando se considere necesario, programas de difusin


interna y externa del alcance de las normas emitidas por la Superintendencia.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

v) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin de Estudios e Investigacin

w) Realizar estudios de investigacin sobre las actividades y la regulacin de los sistemas


supervisados y regulados, as como de los sujetos obligados respecto de la prevencin
y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, que sirvan de
sustento de las regulaciones que se emitan.

x) Apoyar, cuando se le requiera, en el diseo de nuevos instrumentos de poltica


econmica e inclusin financiera.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

y) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

z) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Legal

aa) Emitir opinin y atender las consultas internas y externas que se le formulen respecto
a la regulacin aplicable al Sistema Financiero, Sistema de Seguros, Sistema Privado

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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de Pensiones y dems personas supervisadas, as como a los sujetos obligados


respecto a la prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del
terrorismo, emitida por la Superintendencia.

bb) Apoyar la labor de las reas encargadas de la supervisin in situ y extra situ, mediante
la absolucin de consultas vinculadas con materias regulatorias relacionadas a temas
objeto de supervisin.

cc) Elaborar y actualizar permanentemente los compendios normativos sobre las


disposiciones vigentes emitidas por la Superintendencia, agrupadas segn la
naturaleza de las operaciones de los supervisados.

dd) Coordinar la formulacin y actualizacin de los planes de cuentas de los supervisados


y absolver las consultas sobre el contenido de dichos planes.

ee) Participar en la actualizacin de la Base de Datos de los Manuales de Contabilidad y


Planes de Cuentas de los sistemas supervisados y realizar seguimiento de las
actualizaciones.

Macroproceso: Gestin Documental

ff) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Captulo III

Departamento de Supervisin Legal y de Contratos de Servicios Financieros

Artculo 26.- Es la unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica que
realiza la supervisin legal de las empresas supervisadas, en coordinacin con las reas que
participan en la supervisin.

Asimismo, se encarga del procedimiento de aprobacin de clusulas generales de contratacin


y condiciones mnimas, de los contratos de servicios financieros, su aprobacin administrativa y
registro; de identificar aquellas que por vulnerar las disposiciones legales se consideren
abusivas, y disponer las acciones necesarias para su adecuacin a la normativa; de elaborar
modelos de clusulas para su aprobacin mediante norma de carcter general; y, del proceso
de autorizacin de los modelos de clusulas presentadas por los gremios, debidamente
adecuados a la normativa, para su aprobacin individual a las empresas que las incorporen a
sus contratos.

Artculo 27.- Son funciones del Departamento de Supervisin Legal y de Contratos de Servicios Financieros,
las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Proponer y coordinar con el Departamento de Regulacin, u otros que resulten


competentes, la elaboracin, mejora y/o modificacin de normas aplicables a las
empresas supervisadas, as como opinar sobre los proyectos de modificacin
regulatoria dentro del mbito de su competencia.

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Macroproceso: Supervisin

b) Dirigir y coordinar con las reas competentes, las acciones de supervisin in situ para
la supervisin legal de las empresas bajo el control de la Superintendencia,
participando en las visitas de inspeccin de acuerdo a lo planificado por el
Departamento.

c) Dirigir y coordinar con las reas competentes, las acciones de supervisin extra situ para
la supervisin legal de las empresas bajo el control de la Superintendencia.

d) Supervisar la validez legal de las Actas de la Junta General de Accionistas, Directorio


y dems rganos colegiados de las supervisadas; el procedimiento de otorgamiento y
revocatoria de poderes; los contratos que celebren las empresas, evaluando la
capacidad legal de las contrapartes y otros aspectos legales que incidan en su
ejecucin; la gestin para el cumplimiento de la regulacin aplicable y su observancia
en el marco de la supervisin legal; la gestin de cobranza de aportes; entre otros
aspectos que correspondan a la supervisin legal.

e) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de


inspeccin, generales o especiales, en el mbito de su funcin.

f) Dirigir y coordinar el procedimiento de aprobacin de clusulas generales de


contratacin y condiciones mnimas, de los contratos de servicios financieros,
evaluando las solicitudes presentadas por las empresas, formulando las
observaciones que correspondan, gestionando el proceso de subsanacin y
proponiendo a la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica las clusulas
generales de contratacin y condiciones mnimas, de los contratos de servicios
financieros, para su aprobacin.

g) Elaborar lineamientos de contratos y sobre su base, modelos de clusulas, y proponer


su aprobacin a la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica mediante norma de
carcter general, a fin que puedan ser adoptados por las empresas una vez publicados
por la Superintendencia.

h) Dirigir y coordinar el procedimiento de evaluacin de las clusulas que los gremios que
agrupan a las empresas supervisadas presenten, y proponer a la Superintendencia
Adjunta de Asesora Jurdica que se emita la autorizacin correspondiente para que
las empresas supervisadas que los incorporen en sus contratos puedan solicitar su
aprobacin individual.

i) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica las polticas, criterios y


lineamientos en materia de aprobacin de clusulas generales de contratacin y
modelos de plizas, as como para la identificacin de clusulas que resulten
contrarias a lo dispuesto en las normas cuyo cumplimiento se encuentre bajo la
competencia de la Superintendencia.

j) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica que se suspenda la


comercializacin de las plizas de seguros cuando las empresas no hayan cumplido
con levantar las observaciones formuladas por la Superintendencia.

k) Registrar los modelos de plizas que disponga la normativa, as como las notas
tcnicas que remiten las empresas de seguros como sustento del clculo de las
primas aplicables a los nuevos productos que solicitan registrar y sus modificaciones.
Asimismo, registrar las notas tcnicas que hayan sufrido modificaciones a raz de la

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revisin posterior que efecta el Departamento de Supervisin Actuarial de la


Superintendencia Adjunta de Seguros.

l) Proponer al rgano competente la adopcin de medidas correctivas en caso de


exposicin de las empresas supervisadas a contingencias legales, tales como registro
de provisiones, entre otros que correspondan al mbito de sus funciones.

m) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica las polticas, criterios,


lineamientos y procedimientos para la supervisin legal, aprobacin y/o registro de
contratos de servicios financieros, as como mantenerlos actualizados con relacin a
los avances registrados a nivel internacional.

n) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica nuevos procedimientos y


herramientas de anlisis y supervisin o modificaciones en los existentes, con el
objetivo de realizar un mejor desempeo de sus funciones.

o) Proponer a las reas competentes, segn corresponda en el marco de lo establecido


en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio de procedimientos
administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad
vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones.

p) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

q) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

r) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

s) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

t) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

u) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

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Macroproceso: Gestin Legal

v) Atender, conforme lo dispuesto por la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica,


los requerimientos de informacin relacionados con aspectos legales de su
competencia, provenientes de las distintas reas de la Superintendencia, as como de
otros organismos pblicos.

w) Atender las consultas internas y externas sobre las clusulas generales de


contratacin y condiciones mnimas aprobadas y/o registradas y su interpretacin, as
como sobre los resultados de la supervisin de la gestin legal.

Macroproceso: Gestin Documental

x) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Captulo IV

Departamento de Asuntos Contenciosos

Artculo 28.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica,
encargada de ejercer la representacin judicial y la defensa de los intereses y derechos de la
Superintendencia, en todos los procesos y procedimientos judiciales en los que tiene la
condicin de demandante, demandada, denunciante o parte civil. Tambin est encargado de
la supervisin de los procesos de liquidacin a cargo de la Superintendencia, con excepcin de
aquellos que determine el Superintendente. Asimismo, se encarga de identificar, investigar e
intervenir a aquellas personas naturales o jurdicas, que sin autorizacin de la
Superintendencia, realicen actividades que son propias de las entidades supervisadas y
reguladas por esta Superintendencia.

Artculo 29.- Son funciones del Departamento de Asuntos Contenciosos las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Propiciar, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia, la


elaboracin y/o modificacin de normas tcnicas que tiendan a realizar un proceso de
liquidacin efectivo y eficaz, protegiendo los intereses de las personas naturales y
jurdicas acreedoras; as como emitir opinin sobre modificaciones normativas o
proyectos normativos en funcin del alcance, impacto e implicancias de los mismos en
las empresas bajo supervisin que se encuentren en liquidacin.

b) Proponer, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia, el


marco regulatorio para la elaboracin y/o modificacin de normas tcnicas, orientadas
a realizar una mejor identificacin, verificacin y calificacin de actividades
consideradas como intermediacin financiera ilegal o intermediacin de seguros ilegal
y omisin de inscripcin en el Registro de Empresas y Personas que efectan
Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda.

Macroproceso: Supervisin

c) Evaluar in situ y extra situ a las empresas del Sistema Financiero, de Seguros, Privado
de Pensiones y dems empresas sometidas a su supervisin que se encuentren en
liquidacin, en el marco de lo establecido en la Ley General, Reglamento de los

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Regmenes Especiales y de la Liquidacin de las Empresas del Sistema Financiero y


del Sistema de Seguros, sus modificatorias o sustitutorias, as como las normas
vinculadas al sistema de prevencin de lavado de activos y financiamiento del
terrorismo. Adems de la aplicacin de procesos, manuales tcnicos y otras normas
en general vigentes sobre el particular.

d) Realizar la evaluacin de la situacin financiera y gestin de las empresas en


liquidacin.

e) Participar en el proceso de seleccin de la empresa liquidadora o persona natural a


cargo de un proceso de liquidacin, as como en la cancelacin o renovacin
correspondiente contrato de locacin de servicios y supervisar el adecuado
cumplimiento por parte de stas, de las acciones y obligaciones estipuladas o
derivadas del contrato.

f) Supervisar la gestin de los liquidadores para el trmino del proceso de liquidacin en


un plazo razonable, realizando el seguimiento de las acciones de avance de cierre, la
recuperacin de deudas y realizacin de activos, as como la utilizacin de los
recursos en el pago de acreencias y los gastos del proceso. Igualmente, el
seguimiento en la gestin de procesos judiciales y administrativos, el registro contable
adecuado de las operaciones, el archivo de la documentacin y la transparencia del
proceso, entre otros.

g) Elaborar y ejecutar el plan anual de visitas de inspeccin a las empresas sometidas a


su supervisin, conforme lo coordinado con la Superintendencia Adjunta de Asesora
Jurdica en los Sistemas Supervisados, emitiendo los informes correspondientes.

h) Evaluar la idoneidad moral y tcnica de los liquidadores y del personal de las


liquidaciones, teniendo en consideracin los lineamientos vigentes para la prevencin
del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, conforme a lo establecido en
la ley general y normas vigentes.

i) Efectuar el seguimiento de las observaciones para la implementacin de las


recomendaciones formuladas a las empresas en liquidacin en las visitas de
inspeccin de la Superintendencia, evaluando los descargos y/o respuesta al informe
de visita de inspeccin general y/o especial.

j) Supervisar a la persona natural o jurdica encargada de la empresa en liquidacin para


que realice el seguimiento de las observaciones para la implementacin de las
recomendaciones formuladas por auditora externa.

k) Evaluar, con participacin de las reas tcnicas especializadas, de ser el caso, las
autorizaciones y solicitudes de las empresas en liquidacin, asignadas en el TUPA de
la Superintendencia.

l) Proponer, en coordinacin con el rea tcnica especializada, a los Liquidadores del


Fondo administrado por una Asociacin de Fondos contra Accidentes de Trnsito
sancionada por la Superintendencia.

m) Evaluar la autorizacin de venta de cartera y/o la cesin de derechos de crditos u


obligaciones.

n) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica, las sanciones que


establece la Ley General, cuando se comprueben las faltas de orden contractual,

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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administrativo o financiero, cometidas por las personas naturales o jurdicas


encargadas del proceso de liquidacin.

o) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica nuevos procedimientos y


herramientas de anlisis y supervisin o modificaciones en los existentes, con el
objetivo de realizar una supervisin efectiva, proactiva y moderna de la liquidacin.

p) Formular y proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica, el plan anual


de prevencin, supervisin e identificacin de las personas naturales o jurdicas, a
efectos establecer el grado de informalidad o incumplimiento de la legislacin vigente
sobre la materia, con la finalidad de lograr la disminucin de tales actividades en los
sistemas supervisados.

q) Supervisar los procesos de identificacin, verificacin, sancin y/o registro de las


personas naturales o jurdicas que brindan servicios relacionados con los sistemas
supervisados, sin la autorizacin correspondiente.

r) Evaluar las denuncias sobre el ejercicio de actividades informales en los sistemas


supervisados, proponiendo en coordinacin con los rganos competentes de la
Superintendencia, la aplicacin de las sanciones previstas en la Ley y proceder, previa
autorizacin, a la intervencin y clausura de locales, solicitar su disolucin y
liquidacin, y denunciar penalmente la existencia de personas naturales o jurdicas
que ejercen actividades sealas en la Ley General sin contar con la debida
autorizacin.

s) Verificar la informacin proporcionada por otras reas especializadas de la


Superintendencia , u obtenida por iniciativa propia, sobre las personas naturales y
jurdicas dedicadas a la compra y venta de divisas o monedas extranjeras y las
empresas de crdito, prstamos y empeo que ejercen sus actividades sin
encontrarse inscritas en el Registro de Empresas y Personas que efectan
Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda, formular el informe respectivo y,
previa autorizacin, proceder al cierre del local, cuando corresponda.

t) Coordinar con el Ministerio Pblico, Poder Judicial, Polica Nacional y dems


organismos que correspondan, las acciones legales pertinentes, orientadas a realizar
la intervencin de los locales donde se realizan actividades no autorizadas.

u) Dirigir las intervenciones que realicen los miembros del Departamento, a los locales de
las personas naturales o jurdicas que realicen actividades identificadas como
informales, para lo cual coordinar con las diferentes reas de la Superintendencia la
conformacin de los equipos que participarn en la intervencin a su cargo.

v) Proponer a la Superintendencia de Asesora Jurdica nuevos procedimientos y


herramientas de anlisis a efectos de prevenir, regular y sancionar actividades de
informalidad en los sistemas supervisados, as como la omisin de registro de
personas y empresas que realizan operaciones financieras o de cambio de moneda.

w) Gestionar, a travs de entidades con las que se tiene convenio de colaboracin, el


cobro de las sanciones pecuniarias impuestas por esta Superintendencia que no
hayan sido canceladas, apoyando, de ser necesario, en la realizacin de cobranza
coactiva.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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x) Organizar, mantener, actualizar y realizar seguimiento y control de los expedientes de


los procesos a su cargo e informar a las autoridades de la Superintendencia, sobre la
situacin y estado de los mismos.

y) Emitir el Boletn de Jurisprudencia y mantener el archivo de los mismos.

z) Comunicar al rgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,


se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

aa) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

bb) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de Imagen Institucional

cc) Promover iniciativas y difundir las actividades contra la informalidad financiera, a


travs de los medios de comunicacin, gremios, asociaciones, entidades privadas y
entidades del Estado, con la finalidad de prevenir y resguardar los intereses del
pblico en el mbito de los sistemas financiero y de seguros.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

dd) Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los


documentos normativos internos y la mejora de los procesos.

ee) Formular y proponer normas y procedimientos administrativos internos y


responsabilidades de cada rea, que intervienen en la adecuada identificacin de las
actividades informales en los sistemas.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

ff) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

gg) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Legal

hh) Asesorar y emitir opinin a los diferentes rganos de la Superintendencia en el campo


de su competencia.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin

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ii) Representar y defender judicialmente a la Superintendencia en los procesos civiles,


constitucionales, contencioso administrativos, penales, laborales, arbitrales y otros, en
todas las instancias.

jj) Iniciar en representacin de la Institucin, acciones civiles, contencioso


administrativas, penales, y otros.

kk) Contestar a nombre de la Institucin demandas derivadas de procesos


constitucionales, civiles, contencioso administrativos, laborales y otros.

ll) Solicitar informacin para la atencin de procesos judiciales y arbitrales y dar


respuesta a documentos de consulta interna y externa sobre procesos judiciales.

mm) Informar sobre existencia de procesos judiciales en los casos en que se evale la
procedencia de nuevos requerimientos de incorporacin al rgimen de la Ley N
20530 y determinacin de pensin.

Macroproceso: Gestin Documental

nn) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

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Captulo V

Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos

Artculo 30.- La Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos es el rgano que se encarga de realizar
estudios e investigaciones de los aspectos econmicos, financieros, de seguros y de
pensiones, relevantes para la Superintendencia; de evaluar el impacto de las regulaciones
vigentes o por emitirse; de emitir opinin respecto a la factibilidad de constitucin de nuevas
empresas as como de nuevas operaciones y modalidades de funcionamiento; de promover la
transparencia de informacin de los sistemas supervisados; de disear y proponer estrategias
para incrementar la inclusin financiera en el pas y de mantener vnculos con otros organismos
de supervisin nacionales y extranjeros. Asimismo, realiza en forma continua estudios e
investigaciones sectoriales de los aspectos econmicos y financieros.

Artculo 31.- La Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos es un rgano dependiente jerrquica y


funcionalmente del Superintendente.

Artculo 32.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Participar en el proceso de regulacin a travs de la evaluacin de la racionalidad e


impacto econmico, ex ante y ex post, de la regulacin de los Sistemas Financiero, de
Seguros, Privado de Pensiones y dems empresas supervisadas, en el mbito de
actuacin de la Superintendencia.

b) Proponer pautas y lineamientos bsicos para la elaboracin de los mecanismos de


regulacin, en tanto se deriven del anlisis econmico y de los estudios de investigacin
sobre los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones.

c) Proponer regulacin o cambios en la regulacin que permitan incrementar la inclusin


financiera en el pas.

d) Dirigir el anlisis de los fundamentos econmicos y financieros sobre nuevos marcos


regulatorios y/o instrumentos de poltica econmica relacionados a los sistemas
supervisados, as como realizar los ejercicios de impacto necesarios previos a su
implementacin.

Macroproceso: Supervisin

e) Apoyar el proceso de supervisin a travs de la coordinacin, diseo y elaboracin de


reportes que conecten el entorno macroeconmico con los riesgos especficos y el
comportamiento de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones.

f) Conducir la revisin, elaboracin y actualizacin de modelos econmicos y/o estadsticos


que podran servir de base para la supervisin del Sistema Financiero, de Seguros y
Privado de Pensiones, como los modelos de pruebas de estrs.

g) Participar en los procesos de autorizacin para la organizacin, transformacin, fusin,


escisin y reorganizacin de empresas de los Sistemas Financieros, de Seguros y
Privado de Pensiones, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad presentado por
las empresas, cuando dichos procesos requieran de una evaluacin econmica.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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h) Participar en los procesos de autorizacin para la emisin de nuevos instrumentos


financieros, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad presentado por las
empresas, cuando dichos procesos requieran de una evaluacin econmica.

i) Comunicar al rgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de la Informacin

j) Promover la difusin de trabajos de investigacin de relevancia para la Superintendencia


a travs de la edicin de las publicaciones acadmicas sobre temas econmicos y
financieros y/o la organizacin de eventos, cuando sean necesarios.

k) Fomentar la transparencia de la informacin mediante la coordinacin del contenido,


organizacin, elaboracin y publicacin oportuna de indicadores financieros, y dems
estadstica de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones, con
excepcin de la informacin vinculada a proteccin del consumidor.

l) Disear y elaborar indicadores y estudios tcnicos que permitan una medicin peridica
del nivel de inclusin financiera en el pas.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

m) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de


los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia con la
visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

n) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y las
normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de Imagen Institucional

o) Fomentar los vnculos institucionales de la Superintendencia con las diferentes instancias


responsables del manejo de la poltica econmica y financiera del pas, con otros
organismos supervisores nacionales y extranjeros, con organismos internacionales y con
instituciones financieras del exterior, representando a la Superintendencia cuando as lo
determine la Alta Direccin.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

p) Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin de Estudios e Investigacin

q) Brindar apoyo y asesora al Superintendente y dems rganos de la Superintendencia,


emitiendo informes y recomendaciones en aspectos propios de su competencia.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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r) Realizar anlisis y estudios sobre temas econmicos y financieros relacionados con


banca, microfinanzas, seguros, pensiones e inclusin financiera.

s) Coordinar las propuestas de realizacin de encuestas referidas a los Sistemas Financiero,


de Seguros y Privado de Pensiones; emitir opinin tcnica sobre el diseo de encuestas,
cuando ello sea requerido por alguna rea de la Superintendencia; y administrar
centralizadamente un repositorio con los informes de resultados y la base de datos de las
encuestas.

t) Conducir los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin de las
diferentes reas de la Superintendencia, que contengan o impliquen un anlisis
econmico y/o financiero o el uso de una metodologa economtrica y/o estadstica.

u) Apoyar en el diseo de esquemas de supervisin que contengan o impliquen un anlisis


econmico y/o financiero o el uso de una metodologa economtrica y/o estadstica.

v) Investigar nuevos modelos tericos y proponer, de ser necesario, metodologas y


lineamientos de regulacin y supervisin de los Sistemas Financiero, de Seguros y
Privado de Pensiones.

Macroproceso: Gestin de Capital Humano

w) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

x) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento contractual


del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

y) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa interna


vigente.

Artculo 33.- La Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos est conformada por las siguientes
unidades organizativas:

a) Departamento de Anlisis del Sistema Financiero.


b) Departamento de Anlisis de los Sistemas Asegurador y Previsional.
c) Departamento de Anlisis de Microfinanzas.
d) Departamento de Investigacin Econmica.

Sub Captulo I

Departamento de Anlisis del Sistema Financiero

Artculo 34.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Estudios


Econmicos, encargada de realizar estudios sobre la coyuntura y los riesgos a que est
expuesto el Sistema Financiero, as como disear y elaborar la informacin estadstica que
corresponde al mencionado sistema.

Artculo 35.- Son funciones del Departamento de Anlisis del Sistema Financiero las siguientes:

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Macroproceso: Regulacin

a) Participar en el proceso de regulacin a travs de la evaluacin de la racionalidad e


impacto econmico, ex ante y ex post, de la regulacin, en el mbito del Sistema
Financiero.

b) Proponer pautas y lineamientos bsicos para la elaboracin de los mecanismos de


regulacin, en tanto se deriven del anlisis econmico y de los estudios de investigacin,
as como participar, cuando lo amerite, en la elaboracin y modificacin de la normativa
relativa al Sistema Financiero.

c) Proponer regulacin o cambios en la regulacin que permitan incrementar la inclusin


financiera en el pas, en el mbito del Sistema Financiero.

Macroproceso: Supervisin

d) Apoyar el proceso de supervisin a travs de la coordinacin, diseo y elaboracin de


reportes de anlisis global sobre el comportamiento y los riesgos del Sistema Financiero.

e) Analizar eventos y temas de inters relacionados al Sistema Financiero, en materia


econmica y financiera.

f) Participar en los procesos de autorizacin para la transformacin, fusin, escisin y


reorganizacin de empresas del Sistema Financiero, a travs de la evaluacin del estudio
de factibilidad, cuando dichos procesos requieran de una evaluacin econmica.

g) Participar en el proceso de autorizacin de organizacin de empresas del Sistema


Financiero, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad, cuando dichos procesos
requieran de una evaluacin econmica.

h) Participar en los procesos de autorizacin para la emisin de nuevos instrumentos


financieros, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad presentado por las
empresas del sistema financiero, cuando dichos procesos requieran de una evaluacin
econmica.

i) Comunicar al rgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de la Informacin

j) Proponer la metodologa y efectuar el proceso de clculo del tipo de cambio y las tasas de
inters de mercado del Sistema Financiero.

k) Contribuir con la transparencia de informacin a travs de la elaboracin y publicacin de


indicadores financieros y dems estadstica del Sistema Financiero, con excepcin de la
informacin vinculada a proteccin del consumidor.

l) Atender, cuando corresponda, las consultas del pblico, organismos pblicos e


instituciones en general, referidas a la informacin estadstica en el mbito del Sistema
Financiero.

m) Coordinar el contenido y la organizacin de las publicaciones estadsticas sobre el


Sistema Financiero.

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n) Colaborar con las diferentes reas en el mejoramiento y control de calidad de la


informacin reportada por las entidades supervisadas y utilizada en las publicaciones
estadsticas sobre el Sistema Financiero.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

o) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de


los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia con la
visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

p) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y las
normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de Imagen Institucional

q) Mantener vnculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo de la


poltica econmica y financiera del pas y del exterior, cuando as lo disponga la Alta
Direccin.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

r) Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin de Estudios e Investigacin

s) Brindar apoyo y asesora al Superintendente y dems rganos de la Superintendencia,


emitiendo informes y recomendaciones en aspectos relacionados al Sistema Financiero.

t) Desarrollar indicadores financieros, proponer herramientas para el anlisis de riesgos,


proponer y disear reportes de anlisis y realizar estudios de investigacin sobre temas
del Sistema Financiero.

u) Apoyar en el diseo de esquemas de supervisin del Sistema Financiero que contengan o


impliquen un anlisis econmico, financiero y/o estadstico.

v) Apoyar en la investigacin de nuevos modelos tericos y proponer, de ser necesarios,


metodologas y lineamientos de regulacin y supervisin del Sistema Financiero.

w) Apoyar en el desarrollo y evaluacin de nuevos marcos regulatorios o instrumentos de


poltica econmica relacionados al Sistema Financiero.

x) Elaborar los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin en materia del
sistema financiero, que contengan o impliquen un anlisis econmico, financiero y
estadstico.

y) Emitir opinin tcnica sobre el diseo de encuestas, cuando ello sea requerido por alguna
rea de la Superintendencia.

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Macroproceso: Gestin del Capital Humano

z) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

aa) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento contractual


del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

bb) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa interna


vigente.

Sub Captulo II

Departamento de Anlisis de los Sistemas Asegurador y Previsional

Artculo 36.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Estudios


Econmicos, encargada de realizar estudios sobre la coyuntura y los riesgos a que estn
expuestos los Sistemas de Seguros y Privado de Pensiones, as como disear y elaborar la
informacin estadstica correspondiente a dichos sistemas.

Artculo 37.- Son funciones del Departamento de Anlisis de los Sistemas Asegurador y Previsional las
siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Participar en el proceso de regulacin a travs de la evaluacin de la racionalidad e


impacto econmico, ex ante y ex post, de la regulacin, en el mbito de los Sistemas de
Seguros y Privado de Pensiones.

b) Proponer pautas y lineamientos bsicos para la elaboracin de los mecanismos de


regulacin, en tanto se deriven del anlisis econmico y los estudios de investigacin, as
como participar, cuando lo amerite, en la elaboracin y modificacin de la normativa
relativa a los Sistemas de Seguros y Privado de Pensiones.

c) Proponer regulacin o cambios en la regulacin que permitan incrementar la inclusin


financiera en el pas, en el mbito de los Sistemas de Seguros y Privado de Pensiones.

Macroproceso: Supervisin

d) Apoyar el proceso de supervisin a travs de la coordinacin, diseo y elaboracin de


reportes de anlisis global sobre el comportamiento y los riesgos de los Sistemas de
Seguros y Privado de Pensiones.

e) Analizar eventos y temas de inters relacionados a los Sistemas de Seguros y Privado de


Pensiones, en materia econmica y financiera.

f) Participar en los procesos de autorizacin para la transformacin, fusin, escisin y


reorganizacin de empresas de los Sistemas Asegurador y Privado de Pensiones, a
travs de la evaluacin del estudio de factibilidad, cuando dichos procesos requieran de
evaluacin econmica.

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g) Participar en el proceso de autorizacin de organizacin de empresas de los Sistemas


Asegurador y Privado de Pensiones, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad,
cuando dichos procesos requieran de evaluacin econmica.

h) Participar en los procesos de autorizacin de emisin de nuevos instrumentos financieros,


a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad presentado por las empresas de los
Sistemas Asegurador y Privado de Pensiones cuando dichos procesos requieran de una
evaluacin econmica.

i) Comunicar al rgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de la Informacin

j) Efectuar el proceso de clculo de los factores de actualizacin para el pago de la Deuda


Previsional est o no sujeta al Rgimen de Reprogramacin de pago de los aportes
previsionales (REPRO), del factor de financiamiento para el pago de Deuda Previsional
sujeta a los REPRO y del factor de actualizacin de pensiones, as como el clculo de la
Remuneracin Mxima Asegurable y el monto mximo de Gastos de Sepelio.

k) Atender, cuando corresponda, las consultas del pblico, organismos pblicos e


instituciones en general, referidas a informacin estadstica, en el mbito de los Sistemas
de Seguros y Privado de Pensiones.

l) Contribuir con la transparencia de la informacin a travs de la elaboracin y publicacin


de indicadores financieros y dems estadstica de los Sistemas de Seguros y Privado de
Pensiones, con excepcin de la vinculada a proteccin del consumidor.

m) Colaborar con las diferentes reas en el mejoramiento y control de calidad de la


informacin reportada por las empresas supervisadas y utilizada en las publicaciones
estadsticas sobre los Sistemas de Seguros y Privado de Pensiones.

n) Coordinar el contenido y la organizacin de las publicaciones estadsticas sobre los


Sistemas de Seguros y Privado de Pensiones.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

o) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de


los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia con la
visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

p) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y las
normas legales pertinentes.

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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin

CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16

Macroproceso: Gestin de Imagen Institucional

q) Mantener vnculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo de la


poltica econmica y financiera del pas y del exterior, cuando as lo disponga la Alta
Direccin.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

r) Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin de Estudios e Investigacin

s) Emitir opinin tcnica sobre el diseo de encuestas, cuando ello sea requerido por alguna
rea de la Superintendencia.

t) Brindar apoyo y asesora al Superintendente y dems rganos de la Superintendencia,


emitiendo informes y recomendaciones en aspectos relacionados a los Sistemas de
Seguros y Privado de Pensiones.

u) Apoyar en la investigacin de nuevos modelos tericos y proponer, de ser necesarios,


metodologas y lineamientos de regulacin y supervisin de los Sistemas de Seguros y
Privado de Pensiones.

v) Apoyar en el desarrollo y evaluacin de nuevos marcos regulatorios o instrumentos de


poltica econmica relacionados a los Sistemas de Seguros y Privado de Pensiones.

w) Desarrollar indicadores financieros, proponer herramientas para el anlisis de riesgos,


proponer y disear reportes de anlisis y realizar estudios de investigacin sobre temas
especficos de los Sistemas de Seguros y Privado de Pensiones.

x) Elaborar los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin en materia del
Sistema de Seguros y Privado de Pensiones, que contengan o impliquen un anlisis
econmico, financiero y/o estadstico.

y) Apoyar en el diseo de esquemas de supervisin del Sistema de Seguros y Privado de


Pensiones que contengan o impliquen un anlisis econmico, financiero y estadstico.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

z) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

aa) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento contractual


del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

bb) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa interna


vigente.

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Sub Captulo III

Departamento de Anlisis de Microfinanzas

Artculo 38.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Estudios


Econmicos, encargada de proponer polticas y desarrollar estudios relacionados a la inclusin
financiera y a las microfinanzas, en particular estudios sobre la coyuntura y los riesgos a que
estn expuestas las Instituciones Microfinancieras; as como disear y elaborar la informacin
estadstica e indicadores correspondientes a los niveles de inclusin financiera y a las
Instituciones Microfinancieras.

Artculo 39.- Son funciones del Departamento de Anlisis de Microfinanzas las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Proponer regulacin o cambios en la regulacin que permitan incrementar la inclusin


financiera en el pas.

b) Participar en el proceso de regulacin a travs de la evaluacin de la racionalidad e


impacto econmico, ex ante y ex post, de la regulacin en el mbito del Sistema
Microfinanciero.

c) Proponer pautas y lineamientos bsicos para la elaboracin de los mecanismos de


regulacin, en tanto se deriven del anlisis econmico y de los estudios de investigacin,
as como participar, cuando lo amerite, en la elaboracin y modificacin de la normativa
relativa al Sistema Microfinanciero.

Macroproceso: Supervisin

d) Apoyar el proceso de supervisin a travs de la coordinacin, diseo y elaboracin de


reportes de anlisis global sobre el comportamiento y los riesgos del Sistema
Microfinanciero.

e) Analizar eventos y temas de inters relacionados al Sistema Microfinanciero, en materia


econmica y financiera.

f) Participar en los procesos de autorizacin para la transformacin, fusin, escisin y


reorganizacin de empresas del Sistema Microfinanciero, a travs de la evaluacin del
estudio de factibilidad, cuando dichos procesos requieran de una evaluacin econmica.

g) Participar en los procesos de autorizacin para la organizacin de empresas del Sistema


Microfinanciero, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad, cuando dichos
procesos requieran de una evaluacin econmica.

h) Participar en los procesos de autorizacin para la emisin de nuevos instrumentos


financieros, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad presentado por las
empresas del Sistema Microfinanciero, cuando dichos procesos requieran de una
evaluacin econmica.

i) Comunicar al rgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin

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Macroproceso: Generacin y Divulgacin de la Informacin

j) Contribuir con la transparencia de la informacin a travs de la elaboracin y publicacin


de indicadores financieros y dems estadstica del Sistema Microfinanciero, con
excepcin de la informacin vinculada a proteccin del consumidor.

k) Disear y elaborar indicadores y estudios tcnicos que permitan una medicin peridica
del nivel de inclusin financiera en el pas, en coordinacin con el Departamento de
Anlisis del Sistema Financiero, el Departamento de Anlisis de los Sistemas Asegurador
y Previsional y con otras reas cuando lo amerite.

l) Coordinar el contenido y la organizacin de las publicaciones estadsticas sobre el


Sistema Microfinanciero as como las relacionadas a la inclusin financiera.

m) Proponer la metodologa y efectuar el proceso de clculo de las tasas de inters del


Sistema Microfinanciero.

n) Atender, cuando corresponda, las consultas del pblico, organismos pblicos e


instituciones en general, referidas a la informacin estadstica del Sistema Microfinanciero
y de la inclusin financiera del pas.

o) Colaborar con las diferentes reas en el mejoramiento y control de calidad de la


informacin reportada por las entidades supervisadas y utilizada en las publicaciones
estadsticas sobre el Sistema Microfinanciero.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

p) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de


los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia con la
visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

q) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y las
normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de Imagen Institucional

r) Mantener vnculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo de la


poltica econmica y financiera del pas y del exterior, representando a la
Superintendencia cuando as lo disponga la Alta Direccin.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

s) Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin

CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16

Macroproceso: Gestin de Estudios e Investigacin

t) Brindar apoyo y asesora al Superintendente y dems rganos de la Superintendencia,


emitiendo informes y recomendaciones en aspectos relacionados al Sistema
Microfinanciero y a la inclusin financiera.

u) Desarrollar indicadores financieros, proponer herramientas para el anlisis de riesgos,


proponer y disear reportes de anlisis y realizar estudios de investigacin sobre el
Sistema Microfinanciero y la inclusin financiera.

v) Apoyar en la investigacin de nuevos modelos tericos y proponer, de ser necesarios,


metodologas y lineamientos de regulacin y supervisin del Sistema Microfinanciero.

w) Apoyar en el desarrollo y evaluacin de nuevos marcos regulatorios o instrumentos de


poltica econmica relacionados al Sistema Microfinanciero y a la inclusin financiera.

x) Elaborar los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin en materia del
Sistema Microfinanciero y de la inclusin financiera, que contengan o impliquen un
anlisis econmico, financiero y/o estadstico.

y) Apoyar en el diseo de esquemas de supervisin del Sistema Microfinanciero que


contengan o impliquen un anlisis econmico, financiero y/o estadstico.

z) Emitir opinin tcnica sobre el diseo de encuestas, cuando ello sea requerido por alguna
rea de la Superintendencia.

Macroproceso: Gestin de Capital Humano

aa) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

bb) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento contractual


del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

cc) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa interna


vigente.

Sub Captulo IV

Departamento de Investigacin Econmica

Artculo 40.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Estudios


Econmicos, encargada de brindar asesora tcnica a la Superintendencia, mediante el anlisis
macro y microeconmico de temas relacionados al Sistema Financiero, Sistema de Seguros y
Sistema Privado de Pensiones y aspectos econmicos en general, a fin de apoyar en el
proceso de toma de decisiones, el diseo de instrumentos de poltica econmica y financieras y
en los planes de rehabilitacin y fortalecimiento de las empresas y sistemas supervisados.

Artculo 41.- Son funciones del Departamento de Investigacin Econmica las siguientes:

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Macroproceso: Regulacin

a) Participar en el proceso de regulacin a travs de la evaluacin de la racionalidad e


impacto econmico, ex ante y ex post, de la regulacin de los Sistemas Financiero, de
Seguros, Privado de Pensiones y dems empresas supervisadas.

b) Proponer pautas y lineamientos bsicos para la elaboracin de los mecanismos de


regulacin, en tanto se deriven del anlisis econmico y los estudios de investigacin,
as como participar, cuando lo amerite, en la elaboracin y modificacin de la
normativa relativa a los Sistemas financiero, de Seguros y Privado de Pensiones.

c) Dirigir el anlisis de los fundamentos econmicos y financieros sobre nuevos marcos


regulatorios y/o instrumentos de poltica econmica relacionados a los sistemas
supervisados, as como realizar los ejercicios de impacto necesarios previos a su
implementacin.

Macroproceso: Supervisin

d) Apoyar el proceso de supervisin a travs de la coordinacin, diseo y elaboracin de


reportes que conecten el entorno macroeconmico con los riesgos especficos y el
comportamiento de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones.

e) Realizar la revisin, elaboracin y actualizacin de modelos econmicos y/o


estadsticos que podran servir de base para la supervisin del Sistema Financiero, de
Seguros y Privado de Pensiones, como los modelos de pruebas de estrs.

f) Realizar el seguimiento de indicadores macroeconmicos relevantes y, de ser


necesario, generar seales de alerta; asimismo, apoyar en la aplicacin y evaluacin
de los mtodos que midan las exposiciones a los diferentes riesgos.

g) Participar, de ser necesario, en la evaluacin de la autorizacin de nuevos


instrumentos financieros en el Sistema.

h) Apoyar a los dems rganos de la Superintendencia con la propuesta, diseo y


elaboracin de informes y/o reportes de anlisis e informacin macroeconmica.

i) Analizar eventos y temas de inters a nivel macroeconmico que contribuyan a


evaluar los riesgos que enfrentan los sistemas bajo supervisin, as como el anlisis
continuo de la actividad productiva por sectores econmicos.

j) Comunicar al rgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,


se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

k) Promover la difusin de trabajos de investigacin de relevancia para la


Superintendencia a travs de la edicin de las publicaciones acadmicas sobre temas
econmicos y financieros y/o la organizacin de eventos, cuando sean necesarios.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

l) Participar, cuando lo amerite, en la elaboracin de supuestos para la estimacin de


ingresos en la formulacin del presupuesto.

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m) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

n) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de Imagen Institucional

o) Mantener vnculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo


de la poltica econmica y financiera del pas y del exterior, cuando as lo disponga la
Alta Direccin.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

p) Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin de Estudios e Investigacin

q) Brindar apoyo y asesora al Superintendente y dems rganos de la Superintendencia,


emitiendo informes y recomendaciones en aspectos propios de su competencia.

r) Realizar anlisis y estudios sobre temas econmicos y financieros relacionados con


banca, microfinanzas, seguros, pensiones e inclusin financiera.

s) Emitir opinin tcnica sobre el diseo de encuestas, cuando ello sea requerido por
alguna rea de la Superintendencia.

t) Investigar nuevos modelos tericos y proponer de ser necesario metodologas y


lineamientos de regulacin y supervisin de los Sistemas Financiero, de Seguros y
Privado de Pensiones.

u) Elaborar los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin, que
contengan o impliquen un anlisis econmico y/o financiero o el uso de una
metodologa economtrica y/o estadstica.

v) Apoyar en el diseo de esquemas de supervisin que contengan o impliquen un


anlisis econmico y/o financiero o el uso de una metodologa economtrica y/o
estadstica.

w) Disear indicadores macroeconmicos y financieros agregados del Sistema Financiero


y Microfinanciero, de Seguros y Privado de Pensiones.

x) Investigar nuevos modelos tericos y proponer, de ser necesario, metodologas y


lineamientos de regulacin y supervisin de los Sistemas Financiero, de Seguros y
Privado de Pensiones.

y) Disear instrumentos de poltica econmica.

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Macroproceso: Gestin de Capital Humano

z) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

aa) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento contractual


del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

bb) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa interna


vigente.

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Captulo VI

Superintendencia Adjunta de Riesgos

Artculo 42.- La Superintendencia Adjunta de Riesgos es un rgano de asesora que, en coordinacin con
las reas competentes, propone la regulacin y participa en la supervisin de la gestin
especializada de los riesgos de crdito, mercado, liquidez, operacional, inversiones,
conglomerados y de lavado de activos y financiamiento del terrorismo; as como de la
supervisin de los sistemas de informacin y tecnologa de las empresas supervisadas.
Asimismo, administra la Central de Riesgos y el Vector de Precios.

Artculo 43.- La Superintendencia Adjunta de Riesgos es dependiente jerrquica y funcionalmente del


Superintendente.

Artculo 44.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Riesgos las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Proponer la elaboracin de normas relacionadas con la gestin de riesgos de las


empresas supervisadas; as como opinar sobre los proyectos de modificacin al marco
normativo, en el mbito de sus funciones, de los Sistemas Financiero, de Seguros y
Privado de Pensiones.

Macroproceso: Supervisin

b) Establecer los lineamientos, las polticas, metodologas y procedimientos de


supervisin de la gestin integral de riesgos, as como de los riesgos de crdito,
mercado, liquidez, operacional, inversiones, conglomerados, de lavado de activos y
financiamiento del terrorismo; y de la supervisin de los sistemas de informacin y
tecnologa de las empresas supervisadas; en coordinacin con las Superintendencias
Adjuntas correspondientes.

c) Dirigir la supervisin especializada de riesgos en el mbito de su funcin y en


coordinacin con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.

d) Participar en el diseo de las metodologas para la clasificacin por riesgos de las


empresas, en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas respectivas.

e) Proveer informacin necesaria referida a la supervisin especializada por riesgos para


la clasificacin de empresas.

f) Proponer para fines solo internos y de supervisin, los criterios para la conformacin
de grupos econmicos y vinculados.

g) Definir los lineamientos para la participacin de la Superintendencia Adjunta de


Riesgos en la supervisin de la gestin de los riesgos a los que estn expuestos los
portafolios de inversin, y la gestin de los mismos por parte de las empresas
supervisadas.

h) Establecer los lineamientos para la participacin de la Superintendencia Adjunta de


Riesgos en las evaluaciones de las autorizaciones de los nuevos instrumentos y
modalidades para invertir fondos administrados.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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i) Participar en la evaluacin especializada por riesgos de las autorizaciones segn


TUPA y DNI vigentes.

j) Proponer la adopcin de medidas correctivas en caso de inadecuada gestin de


riesgos de las empresas supervisadas o incumplimientos normativos que lo ameriten.

k) Proponer a las reas competentes segn corresponda en el marco de lo establecido


en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio de procedimientos
administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad
vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones.

l) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que en el desarrollo de sus funciones,


se detecte la presuncin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisin

m) Establecer los lineamientos, las polticas, metodologas y procedimientos para las


evaluaciones de las autorizaciones de organizacin y funcionamiento, en el mbito de
su funcin.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

n) Elaborar informes peridicos, indicadores, y alertas tempranas relacionados a los


riesgos que enfrentan los sistemas supervisados.

o) Proveer informacin consolidada de riesgos de crdito a las unidades de supervisin y


apoyo, las empresas del sistema financiero y otras con las cuales se mantiene
convenios.

p) Desarrollar e implementar herramientas de anlisis y valorizacin de instrumentos de


inversin.

q) Proveer precios de instrumentos financieros para la valorizacin de los fondos de


pensiones, en el marco de las polticas y metodologa aprobadas por el Comit de
Vector de Precios.

r) Proveer precios de instrumentos financieros, curvas de tasas de descuento, y otros


valores de referencia, para la valorizacin de exposiciones.

s) Apoyar en la atencin de consultas tcnicas internas.

t) Apoyar, en el mbito de su funcin, la atencin de los pedidos de informacin del


Congreso de la Repblica y de otras unidades del Gobierno.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

u) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

v) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la

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Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y


las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

w) Desarrollar y promover, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a


implementar la mejora e innovacin en la regulacin y supervisin por riesgos y los
procesos internos involucrados.

x) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

y) Desarrollar y promover en el mbito de su competencia, las acciones orientadas al


desarrollo del personal a su cargo.

z) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

aa) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

bb) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Artculo 45.- La Superintendencia Adjunta de Riesgos est conformada por las siguientes unidades
organizativas:

a) Departamento de Metodologas de Supervisin y Estrategia de Riesgos.


b) Departamento de Supervisin de Riesgos de Conglomerados.
c) Departamento de Supervisin de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones.
d) Departamento de Supervisin de Riesgos de Crdito.
e) Departamento de Supervisin de Riesgo Operacional.
f) Departamento de Supervisin de Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento
del Terrorismo.
g) Departamento de Supervisin de Sistemas de Informacin y Tecnologa.
h) Departamento de Central de Riesgos.
i) Departamento de Valorizacin de Inversiones.

Sub Captulo I

Departamento de Metodologas de Supervisin y Estrategia de Riesgos

Artculo 46.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos,


encargada de apoyar en la gestin estratgica y operativa de la Superintendencia Adjunta.
Tambin, para fines de supervisin propone y evala metodologas, polticas, lineamientos con
relacin a los avances registrados a nivel internacional y normas regulatorias. Asimismo,
supervisa aspectos tcnicos de carcter especial por encargo y/o bajo autorizacin expresa del
Superintendente.

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Artculo 47.- Son funciones del Departamento de Metodologas de Supervisin y Estrategia de Riesgos, las
siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Consolidar la opinin, en coordinacin con los rganos competentes de la


Superintendencia Adjunta, sobre las propuestas de normas regulatorias en el marco
de sus funciones.

b) Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, polticas y lineamientos de


regulacin, con la finalidad de mantenerlos actualizados, con relacin a los avances
registrados a nivel internacional.

Macroproceso: Supervisin

c) Supervisar aspectos tcnicos de carcter especial por encargo y/o bajo autorizacin
expresa del Superintendente.

d) Proponer metodologas, polticas y lineamientos de supervisin, con la finalidad de


mantenerlos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional.

e) Analizar, proponer, elaborar y coordinar, los documentos tcnicos, reportes, informes u


otros sobre la base de los requerimientos de la Superintendencia Adjunta, o sobre la
base del desarrollo de las labores de anlisis.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

f) Centralizar, en coordinacin de los rganos competentes de la Superintendencia


Adjunta, la atencin de los requerimientos de informacin internos y externos.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

g) Coordinar la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de la


Superintendencia Adjunta y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los
reportes de avance correspondientes, en concordancia con la visin, misin, objetivos
y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgo y Control Interno

h) Coordinar el desarrollo, en el mbito de su competencia, de las acciones orientadas a


implementar el funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en
el Trabajo, Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de
Riesgos de la Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la
Alta Direccin y las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

i) Gestionar los proyectos encargados por la Superintendencia Adjunta, relacionados a


cambio y mejora de procesos, metodologas de supervisin y otras actividades
transversales.

j) Coordinar los proyectos tcnicos especializados que favorezcan el desarrollo de los


sistemas supervisados en el marco de su competencia.

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k) Coordinar la participacin en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y


la mejora de los procesos de la Superintendencia Adjunta.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

l) Coordinar la capacitacin del personal de la Superintendencia Adjunta.

Macroproceso: Gestin Logstica

m) Coordinar la participacin en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y la


realizacin del seguimiento contractual del mismo, referido a plazos y entregables de
la Superintendencia Adjunta.

Macroproceso: Gestin de Cooperacin Institucional

n) Planificar y coordinar con el rgano competente, la participacin de la


Superintendencia de Banca, Seguros y AFP en los temas asociados a la funcin y
especialidad de la Superintendencia Adjunta, en el mbito de cualquier institucin u
organismo internacional a la que pertenezca o sea invitada.

o) Formular y coordinar con el rgano competente, las actividades asociadas a la


proyeccin de la Superintendencia en el marco de sus competencias y especialidades
con organismos o instancias vinculadas con el exterior o pblico en general.

Macroproceso: Gestin Documental

p) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Captulo II

Departamento de Supervisin de Riesgos de Conglomerados

Artculo 48.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en
coordinacin con las reas competentes, propone la regulacin y los lineamientos de
supervisin, y participa en la supervisin consolidada de la gestin de los riesgos de los
conglomerados a los que pertenecen las empresas de los Sistemas Financiero, de Seguros y
Privado de Pensiones.

Artculo 49.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Riesgos de Conglomerados, las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la


elaboracin de normas tcnicas relacionadas con supervisin consolidada de la
gestin de los riesgos de conglomerados y otros relacionados con el mbito de su
funcin; as como opinar sobre los proyectos de modificacin al marco normativo.

Macroproceso: Supervisin

b) Establecer los lineamientos, las polticas, metodologas y procedimientos de


supervisin de la gestin de los riesgos de conglomerados y otros relacionados con el

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mbito de su funcin, en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas


correspondientes.

c) Dirigir la supervisin de la gestin de los riesgos de conglomerados en coordinacin


con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.

d) Participar en el diseo de las metodologas para la clasificacin por riesgos de las


empresas, en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas respectivas.

e) Proveer informacin necesaria referida a la supervisin de riesgos de conglomerados


para la clasificacin de empresas.

f) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de


inspeccin, generales o especiales, en el mbito de su funcin.

g) Participar en la evaluacin especializada por riesgos de las autorizaciones segn


TUPA y DNI vigentes.

h) Proponer al Superintendente Adjunto de Riesgos la adopcin de medidas correctivas


en caso de inadecuada gestin de riesgos de los conglomerados supervisados.

i) Proponer a las reas competentes segn corresponda en el marco de lo establecido


en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio de procedimientos
administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad
vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones.

j) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que en el desarrollo de sus funciones,


se detecte la presuncin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Autorizaciones de ingreso para Supervisin

k) Evaluar, en el mbito de su funcin, las autorizaciones de organizacin y


funcionamiento.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

l) Elaborar informes peridicos, indicadores, y alertas tempranas relacionadas a los


riesgos de los conglomerados.

m) Apoyar en la atencin de consultas tcnicas internas.

n) Apoyar, en el mbito de su funcin, la atencin de los pedidos de informacin del


Congreso de la Repblica y de otras unidades del Gobierno.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

o) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

p) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,

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Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la


Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

q) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

r) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

s) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

t) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Captulo III

Departamento de Supervisin de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones

Artculo 50.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en
coordinacin con las reas competentes, propone la regulacin y los lineamientos de
supervisin, y participa en la supervisin especializada de la gestin de los riesgos de mercado,
liquidez, y de inversin, en las empresas de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de
Pensiones.

Artculo 51.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Riesgos de Mercado, Liquidez e
Inversiones, las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la


elaboracin de normas tcnicas relacionadas con la gestin de riesgos de mercado,
liquidez e inversiones de las empresas supervisadas; as como opinar sobre los
proyectos de modificacin al marco normativo.

Macroproceso: Supervisin

b) Establecer los lineamientos, las polticas, metodologas y procedimientos de


supervisin de riesgos de mercado y liquidez, y otros relacionados con el mbito de su
funcin, en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.

c) Dirigir la supervisin de la gestin de los riesgos de mercado y liquidez de las


empresas supervisadas, en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas
correspondientes.

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d) Establecer en el mbito de su competencia y en coordinacin con el rea competente,


los lineamientos, las polticas internas y procedimientos, relacionados con la
supervisin especializada de los riesgos de inversin.

e) Ejercer, en el mbito de su funcin y en coordinacin con las Superintendencias


Adjuntas competentes, la supervisin especializada de la gestin de riesgos de
inversin.

f) Identificar, medir, controlar, monitorear y alertar sobre la calidad crediticia de las


contrapartes e instrumentos financieros de los portafolios de inversiones de las
empresas supervisadas.

g) Identificar, medir, controlar, monitorear y alertar sobre el deterioro de valor de las


inversiones de las empresas supervisadas. Asimismo, identificar, medir, controlar y
monitorear el valor razonable de las inversiones de las empresas supervisadas,
independientemente de la clasificacin contable, as como evaluar las metodologas de
valorizacin propuestas por las empresas supervisadas y los procesos y polticas
referidos a stas.

h) Evaluar, en coordinacin con las reas o instancias de supervisin competentes, las


polticas y procedimientos de inversiones y metodologas que las empresas del
Sistema Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones estn empleando para
identificar, medir, controlar y administrar los riesgos de los portafolios de inversiones
que administran, tales como el Valor en Riesgo (VaR), pruebas de estrs y pruebas
retrospectivas. Asimismo, identificar e informar sobre mejores prcticas en el mercado
referidas a estos mtodos.

i) Identificar, medir, controlar y monitorear, en coordinacin con otras reas o instancias


de supervisin competentes, los riesgos a los que estn expuestos los portafolios de
inversiones administrados por las empresas de los Sistemas Financieros, de Seguros
y Privado de Pensiones.

j) Evaluar la gestin de los riesgos de mercado, liquidez e inversin de naturaleza


sistmica en las empresas supervisadas.

k) Participar en el diseo de las metodologas para la clasificacin por riesgos de las


empresas, en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas respectivas.

l) Proveer informacin necesaria referida a la supervisin de riesgos de mercado y


liquidez para la clasificacin de empresas.

m) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de


inspeccin, generales o especiales, en el mbito de su funcin.

n) Participar en la evaluacin especializada por riesgos de las autorizaciones segn


TUPA y DNI vigentes.

o) Proponer al Superintendente Adjunto de Riesgos la adopcin de medidas correctivas


en caso de inadecuada gestin de los riesgos de mercado, liquidez e inversin de las
empresas supervisadas.

p) Proponer a las reas competentes segn corresponda en el marco de lo establecido


en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio de procedimientos

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administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad


vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones.

q) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que en el desarrollo de sus funciones,


se detecte la presuncin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisin

r) Evaluar, en el mbito de su funcin, las autorizaciones de organizacin y


funcionamiento.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

s) Elaborar informes peridicos, indicadores y alertas tempranas relacionadas a riesgos


de mercado, liquidez e inversin en los sistemas supervisados.

t) Apoyar en la atencin de consultas tcnicas internas.

u) Apoyar, en el mbito de su funcin, la atencin de los pedidos de informacin del


Congreso de la Repblica y de otras unidades del Gobierno.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

v) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

w) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

x) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

y) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

z) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

aa) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

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Sub Captulo IV

Departamento de Supervisin de Riesgos de Crdito

Artculo 52.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en
coordinacin con las reas competentes, propone la regulacin y los lineamientos de
supervisin, y participa en la supervisin de la gestin del riesgo de crdito, en las empresas de
los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones.

Artculo 53.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Riesgos de Crdito, las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la


elaboracin de normas tcnicas relacionadas con la gestin del riesgo de crdito de
las empresas supervisadas; as como opinar sobre los proyectos de modificacin al
marco normativo.

Macroproceso: Supervisin

b) Establecer los lineamientos, las polticas, metodologas y procedimientos de


supervisin de la gestin del riesgo de crdito y otros relacionados con el mbito de su
funcin, en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.

c) Dirigir la supervisin de la gestin del riesgo de crdito asumidos por las empresas
supervisadas en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.

d) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas las acciones de


supervisin correspondientes, para la validacin de modelos internos empleados para
calcular el requerimiento de patrimonio efectivo por riesgo de crdito en el marco del
Nuevo Acuerdo de Capital.

e) Evaluar la gestin de la cartera crediticia a nivel portafolio, los sistemas de


calificaciones internas crediticias de las empresas supervisadas y las metodologas
internas de estimacin de los parmetros y prdidas por riesgo de crdito en
escenarios esperados y de estrs.

f) Evaluar la administracin de los riesgos de crdito de naturaleza sistmica en las


empresas supervisadas, tales como el riesgo cambiario crediticio y el riesgo pas.

g) Proponer para fines solo internos y de supervisin, los criterios para la conformacin
de grupos econmicos y vinculados.

h) Participar en el diseo de las metodologas para la clasificacin por riesgos de las


empresas, en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas respectivas.

i) Proveer informacin necesaria referida a la supervisin de riesgo de crdito para la


clasificacin de empresas.

j) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de


inspeccin, generales o especiales, en el mbito de su funcin.

k) Participar en la evaluacin especializada por riesgos de las autorizaciones segn


TUPA y DNI vigentes.

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l) Proponer al Superintendente Adjunto de Riesgos la adopcin de medidas correctivas


en caso de inadecuada gestin de riesgos de crdito de las empresas supervisadas.

m) Proponer a las reas competentes segn corresponda en el marco de lo establecido


en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio de procedimientos
administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad
vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones.

n) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que en el desarrollo de sus funciones,


se detecte la presuncin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisin

o) Evaluar, en el mbito de su funcin, las autorizaciones de organizacin y


funcionamiento.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

p) Elaborar informes peridicos, indicadores y alertas tempranas relacionados al riesgo


de crdito del sistema financiero.

q) Apoyar en la atencin de consultas tcnicas internas.

r) Apoyar, en el mbito de su funcin, la atencin de los pedidos de informacin del


Congreso de la Repblica y de otras unidades del Gobierno.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

s) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

t) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

u) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

v) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

w) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

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Macroproceso: Gestin Documental

x) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Captulo V

Departamento de Supervisin de Riesgo Operacional

Artculo 54.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en
coordinacin con las reas competentes, propone la regulacin y los lineamientos de
supervisin, y participa en la supervisin de la gestin del riesgo operacional en las empresas
de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones.

Artculo 55.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Riesgo Operacional, las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la


elaboracin de normas relacionadas con la gestin del riesgo operacional de las
empresas supervisadas; as como opinar sobre los proyectos de modificacin al marco
normativo.

Macroproceso: Supervisin

b) Establecer los lineamientos, las polticas, metodologas y procedimientos de


supervisin de la gestin del riesgo operacional y otros relacionados con el mbito de
su funcin, en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.

c) Dirigir la supervisin de la gestin del riesgo operacional, realizada por las empresas
supervisadas en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.

d) Evaluar y proponer las acciones de regulacin o supervisin que correspondan,


respecto a la gestin de los riesgos operacionales de naturaleza sistmica que afectan
a las empresas supervisadas, tales como los asociados a la continuidad de
operaciones.

e) Participar en el diseo de las metodologas para la clasificacin por riesgos de las


empresas, en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas respectivas.

f) Proveer informacin necesaria referida a la supervisin de riesgo operacional para la


clasificacin de empresas.

g) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de


inspeccin, generales o especiales, en el mbito de su funcin.

h) Participar en la evaluacin especializada por riesgos de las autorizaciones segn


TUPA y DNI vigentes.

i) Proponer al Superintendente Adjunto de Riesgos la adopcin de medidas correctivas


en caso de inadecuada gestin del riesgo operacional de las empresas supervisadas.

j) Proponer a las reas competentes segn corresponda en el marco de lo establecido


en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio de procedimientos

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administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad


vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones.

k) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que en el desarrollo de sus funciones,


se detecte la presuncin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisin

l) Evaluar, en el mbito de su funcin, las autorizaciones de organizacin y


funcionamiento.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

m) Elaborar informes peridicos, indicadores y alertas tempranas relacionadas al riesgo


operacional que enfrentan los sistemas supervisados.

n) Apoyar en la atencin de consultas tcnicas internas.

o) Apoyar, en el mbito de su funcin, la atencin de los pedidos de informacin del


Congreso de la Repblica y de otras unidades del Gobierno.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

p) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

q) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

r) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

s) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

t) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

u) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

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Sub Captulo VI

Departamento de Supervisin de Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo

Artculo 56.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en
coordinacin con las reas competentes, propone la regulacin y los lineamientos de
supervisin, y participa en la supervisin del sistema de prevencin y la gestin de los riesgos
de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo en las empresas de los Sistemas
Financiero, de Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.

Artculo 57.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Riesgos de Lavado de Activos y del
Financiamiento del Terrorismo, las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la


elaboracin de normas relacionadas con el sistema de prevencin y la gestin de los
riesgos de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo en las empresas
supervisadas; as como opinar sobre los proyectos de modificacin al marco
normativo.

Macroproceso: Supervisin

b) Establecer los lineamientos, las polticas, metodologas y procedimientos internos de


supervisin del sistema de prevencin y la gestin de los riesgos de lavado de activos
y del financiamiento del terrorismo y otros relacionados con el mbito de su funcin, en
coordinacin con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.

c) Dirigir la supervisin del sistema de prevencin y la gestin de los riesgos de lavado


de activos y del financiamiento del terrorismo en las empresas supervisadas, de
acuerdo al Plan de Accin del Departamento.

d) Participar en el diseo de las metodologas para la clasificacin por riesgos de las


empresas, en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas respectivas.

e) Proveer informacin necesaria referida a la supervisin del sistema de prevencin y la


gestin de los riesgos de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo para la
clasificacin de empresas.

f) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de


inspeccin, generales o especiales, en el mbito de su funcin.

g) Participar en la evaluacin especializada por riesgos de las autorizaciones segn el


TUPA y DNI vigentes.

h) Proponer al Superintendente Adjunto de Riesgos la adopcin de medidas correctivas


en caso de inadecuada gestin del sistema de prevencin y de los riesgos del lavado
de activos y del financiamiento del terrorismo.

i) Proponer a las reas competentes segn corresponda en el marco de lo establecido


en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio de procedimientos
administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad
vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones.

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j) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que en el desarrollo de sus funciones,


se detecte la presuncin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisin

k) Evaluar, en el mbito de su funcin, las autorizaciones de organizacin y


funcionamiento.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

l) Elaborar informes peridicos, indicadores y alertas tempranas relacionados a los


riesgos de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo que enfrentan los
sistemas supervisados.

m) Establecer lineamientos y coordinar, con las reas competentes, las necesidades de


capacitacin y difusin referidas al interior de la Superintendencia, as como a las
empresas supervisadas, en lo referido a la gestin del sistema de prevencin y de los
riesgos de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

n) Apoyar en la atencin de consultas tcnicas internas.

o) Apoyar, en el mbito de su funcin, la atencin de los pedidos de informacin del


Congreso de la Repblica y de otras unidades del Gobierno.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

p) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

q) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

r) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

s) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

t) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

u) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

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Sub Capitulo VII

Departamento de Supervisin de Sistemas de Informacin y Tecnologa

Artculo 58.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos, que en
coordinacin con las reas competentes, propone la regulacin y los lineamientos de
supervisin, y participa en la supervisin de los sistemas de informacin y tecnologa en las
empresas de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones, as como de la
confiabilidad e integridad de la informacin enviada a la Superintendencia.

Artculo 59.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Sistemas de Informacin y Tecnologa, las
siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la


elaboracin de normas relacionadas con la implementacin y el uso de los sistemas de
informacin y la tecnologa en las empresas supervisadas; as como opinar sobre los
proyectos de modificacin al marco normativo relacionado.

Macroproceso: Supervisin

b) Establecer los lineamientos, las polticas, metodologas y procedimientos de


supervisin en lo referido a la implementacin y uso de sistemas de informacin y
tecnologa, y otros relacionados con el mbito de su funcin, en coordinacin con las
Superintendencias Adjuntas correspondientes.

c) Dirigir la supervisin en lo referido a las prcticas de implementacin y uso de


sistemas de informacin y tecnologa en coordinacin con las Superintendencias
Adjuntas correspondientes.

d) Dirigir y coordinar las acciones de supervisin en lo referido al sistema de gestin de la


seguridad de la informacin (SGSI) en las empresas supervisadas.

e) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de


inspeccin, generales o especiales, en el mbito de sus funciones.

f) Participar en la evaluacin especializada por riesgos de las autorizaciones segn


TUPA y DNI vigentes.

g) Proponer al Superintendente Adjunto de Riesgos la adopcin de medidas correctivas


en caso de inadecuadas prcticas de implementacin y uso de sistemas de
informacin y tecnologa de las empresas supervisadas.

h) Proponer a las reas competentes segn corresponda en el marco de lo establecido


en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio de procedimientos
administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad
vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones.

i) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que en el desarrollo de sus funciones,


se detecte la presuncin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisin

j) Evaluar, en el mbito de su funcin, las autorizaciones de organizacin y


funcionamiento.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

k) Elaborar informes relacionados a los sistemas de informacin y tecnologa y seguridad


de informacin de las empresas supervisadas, as como de la calidad de informacin
que stas remiten a la Superintendencia.

l) Apoyar en la atencin de consultas tcnicas internas.

m) Apoyar, en el mbito de su funcin, la atencin de los pedidos de informacin del


Congreso de la Repblica y de otras unidades del Gobierno.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

n) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

o) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

p) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

q) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

r) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

s) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

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Sub Captulo VIII

Departamento de Central de Riesgos

Artculo 60.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos,


encargada de administrar la Central de Riesgos, que consiste en un sistema de informacin de
riesgos de crdito y de informacin complementaria, el mismo que cuenta con informacin
consolidada y clasificada sobre los deudores de las empresas.

Artculo 61.- Son funciones del Departamento de Central de Riesgos, las siguientes:

Macro Proceso: Regulacin

a) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la


elaboracin de normas tcnicas relacionadas con el funcionamiento de la Central de
Riesgos.

Macroproceso: Supervisin

b) Evaluar la calidad de la informacin enviada a la Central de Riesgos por las empresas.

c) Comunicar al rgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,


se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

d) Definir y elaborar alertas de estadsticas e indicadores sobre la calidad de la


informacin de la Central de Riesgos.

e) Apoyar en la atencin de consultas tcnicas internas.

f) Apoyar, en el mbito de su funcin, la atencin de los pedidos de informacin del


Congreso de la Repblica y de otras unidades del Gobierno.

g) Atender, conforme lo dispuesto por la Superintendencia Adjunta de Riesgos, los


requerimientos de informacin crediticia de las Entidades Supervisadas y las Centrales
Privadas de Informacin de Riesgos.

h) Promover el ingreso de nuevas fuentes de informacin a la Central de Riesgos y los


convenios necesarios para tal fin.

i) Administrar la entrega y recepcin de informacin establecida en el mbito de su


funcin en los convenios suscritos por la Superintendencia relacionados con la Central
de Riesgos.

j) Difundir la informacin de la Central de Riesgos de la Superintendencia a travs de los


medios establecidos.

k) Administrar y mantener actualizada la informacin de la Central de Riesgos que se


publica en el Portal del Supervisado de la Superintendencia, en coordinacin con las
unidades competentes.

l) Realizar las rectificaciones a la informacin de la Central de Riesgos de la


Superintendencia cuando estn en el alcance de su competencia.

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Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

m) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

n) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

o) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

p) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

q) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

r) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Captulo IX

Departamento de Valorizacin de Inversiones

Artculo 62.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos,


encargada de valorizar las diferentes clases de activos financieros que componen las carteras
gestionadas por las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, as como de otras
entidades supervisadas, de difundir el vector de precios y de proporcionar informacin
relacionada a dicho proceso.

Artculo 63.- Son funciones del Departamento de Valorizacin de Inversiones, las siguientes:

Macroproceso: Supervisin

a) Valorizar y evaluar los activos financieros que componen las carteras gestionadas por
las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones as como de otras entidades
supervisadas.

b) Emitir opinin en los aspectos relacionados al mbito de su especialidad sobre los


nuevos activos financieros y/o nuevas alternativas de inversin en los que invierten las
entidades supervisadas, as como aquellos a ser registrados por la Superintendencia
Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.

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c) Evaluar y responder las impugnaciones efectuadas por los usuarios del Vector de
Precios y reportar los resultados al Comit de Vector de Precios.

d) Comunicar al rgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,


se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

e) Generar reportes y/o indicadores que permitan evaluar el desempeo y evolucin de


los precios de los diversos productos financieros contenidos en el Vector de Precios,
as como el impacto de variables macro en la volatilidad de los mercados financieros
directamente vinculados.

f) Coordinar la atencin de consultas tcnicas internas y externas en el mbito de su


funcin, as como la atencin de pedidos especiales provenientes del Congreso y de
otras unidades del Gobierno.

g) Realizar encuestas a inversionistas referidas a informacin necesaria para la


valorizacin.

h) Realizar el proceso de la generacin y difusin del vector de precios.

i) Proveer informacin sobre valorizacin de las inversiones, evolucin de precios e


indicadores vinculados a los agentes de mercado.

j) Implementar las polticas, los criterios y las metodologas de valorizacin de los


instrumentos de inversin de las carteras gestionadas por las Administradoras
Privadas de Pensiones aprobadas por el Comit de Vector de Precios.

k) Apoyar en la atencin de consultas tcnicas internas.

l) Apoyar, en el mbito de su funcin, la atencin de los pedidos de informacin del


Congreso de la Repblica y de otras unidades del Gobierno.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

m) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

n) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

o) Desarrollar y promover, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a


implementar la mejora e innovacin en la regulacin y supervisin por riesgos y los
procesos internos involucrados.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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p) Desarrollar e implementar herramientas de anlisis y valorizacin de instrumentos de


inversin, as como de otras variables financieras que afecten los precios de mercado.

q) Proponer y/o coordinar con la Gerencia de Tecnologas de Informacin, las


necesidades de implementacin y mejora en los procedimientos y aplicativos para la
valorizacin de los instrumentos que conforman el Vector de Precios.

r) Proponer modificaciones al Manual Metodolgico de la Valorizacin de las Inversiones,


para su consideracin por el Comit de Vector de Precios.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

s) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

t) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

u) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Macroproceso: Gestin de Estudios e Investigacin

v) Elaborar informes y reportes relacionados a modelos analticos financieros,


matemticos, estadsticos y/o economtricos para el anlisis y valorizacin de los
instrumentos de inversin as como de variables relacionadas.

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Captulo VII

Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusin Financiera

Artculo 64.- La Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusin Financiera es el rgano de


asesora de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones encargado de supervisar la conducta de mercado, velando por el cumplimiento de la
normativa que rige a las empresas supervisadas con relacin a los productos y servicios
prestados a los usuarios. Asimismo, se encarga de emitir opinin en el proceso de aprobacin
de clusulas generales de contratacin, as como de supervisar el uso y aplicacin de las
mismas. Se encarga tambin de liderar y coordinar las polticas institucionales que faciliten una
mayor inclusin financiera e impulsen un mayor nivel de educacin financiera en el pas. Por
otro lado, es el rgano encargado de brindar diversos servicios de orientacin y consulta,
atencin de requerimientos, tramitacin de denuncias y participa en la mediacin derivada del
procedimiento de reclamos contra el sistema privado de pensiones.

Artculo 65.- La Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusin Financiera es un rgano de


asesora dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente.

Artculo 66.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusin Financiera
las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Proponer y opinar sobre la regulacin que rige a las empresas supervisadas en su


relacin directa con los usuarios.

b) Proponer y establecer la metodologa y los mecanismos de supervisin que permitan


identificar el cumplimiento de las normas que rigen a las empresas supervisadas en su
relacin directa con los usuarios.

c) Proponer y opinar sobre la regulacin que permita facilitar el acceso y uso de


productos y servicios financieros de calidad por parte de la poblacin, en los sistemas
financiero, de seguros y privado de pensiones, as como sobre la difusin de
informacin relevante para su contratacin.

d) Proponer, coordinar y conducir, cuando corresponda, el diseo de polticas para


mejorar los niveles de educacin e inclusin financiera en el pas, as como coordinar
las acciones atribuibles a esta Superintendencia en el marco de la Estrategia Nacional
de Inclusin Financiera.

Macroproceso: Supervisin

e) Desarrollar las acciones de supervisin y verificacin de la adecuada aplicacin de las


normas que rigen a las empresas supervisadas en su relacin directa con los usuarios.

f) Participar, previa evaluacin y en coordinacin con el rgano de lnea correspondiente,


en las visitas de inspeccin generales, especiales o de comprobacin a las empresas
en lo referido a la supervisin de la adecuada aplicacin de la normativa que rige a las
empresas supervisadas en su relacin directa con los usuarios, emitiendo los informes
internos correspondientes.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin

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g) Emitir opinin en el proceso de aprobacin de clusulas generales de contratacin, as


como supervisar el uso y aplicacin de las mismas.

h) Realizar acciones de verificacin de la normativa que rige a las empresas


supervisadas en su relacin directa con los usuarios en las oficinas principales,
sucursales, agencias, oficinas especiales, locales compartidos y canales
complementarios para la atencin al pblico, cuando corresponda.

i) Atender, a travs de la Plataforma de Atencin al Usuario, las Oficinas


Descentralizadas, los Mdulos Regionales u otros puntos de atencin en el interior del
pas las denuncias contra las empresas supervisadas relacionadas a los productos y
servicios que stas brindan, as como, segn corresponda a los canales mencionados,
recibir y conducir el proceso de mediacin de los reclamos de los usuarios de las AFP,
sean estos presentados por los propios usuarios o a travs de otros organismos, tales
como el Congreso de la Repblica o la Defensora del Pueblo.

j) Trasladar al Instituto Nacional de Defensa de la Competencia y de la Proteccin de la


Propiedad Intelectual, INDECOPI o la Superintendencia Nacional de Salud,
SUSALUD, las denuncias recibidas por esta Superintendencia, segn el mbito de sus
respectivas competencias.

k) Informar a los rganos competentes de la Superintendencia los hechos o conductas


que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones para que evalen el inicio de un
procedimiento administrativo sancionador conforme a lo previsto por el Reglamento de
Sanciones, por incumplimiento de la Ley General, o de cualquier normativa emitida por
la Superintendencia.

l) Publicar en la web institucional, en coordinacin con los rganos de lnea, las


Resoluciones recadas en los procedimientos administrativos sancionadores que
tienen la calidad de firmes, relacionados a infracciones a las normas que rigen a las
empresas supervisadas en su relacin directa con los usuarios o a denuncias
tramitadas por la Plataforma de Atencin al Usuario.

Macroproceso: Desarrollo de Capacidades

m) Desarrollar iniciativas y/o programas que faciliten una mayor inclusin financiera y
fortalezcan la educacin financiera, en coordinacin con las unidades de la
Superintendencia que correspondan, as como con otras instituciones, tanto del pas
como del exterior, y empresas supervisadas.

n) Brindar a travs del desarrollo de iniciativas y/o programas, contenidos y materiales de


educacin financiera que se adecuen a las necesidades de distintos pblicos objetivos,
y permitan a los usuarios y potenciales usuarios de los sistemas supervisados, generar
capacidades para la toma de decisiones informadas.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

o) Brindar, a travs de la Plataforma de Atencin al Usuario, las Oficinas


Descentralizadas, los Mdulos Regionales u otros puntos de atencin en el interior del
pas, servicios de orientacin y consulta, y atencin de requerimientos en el mbito de
su competencia.

p) Brindar orientacin especializada a los afiliados y beneficiarios que se encuentren


prximos a recibir una pensin del Sistema Privado de Pensiones, de naturaleza

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complementaria a la recibida de parte de las AFP; que les permita contar con una
evaluacin integral de su situacin previsional como con un anlisis comparativo de las
alternativas existentes en el mercado, contribuyendo con ello a mejorar el proceso de
toma de decisiones respecto de la eleccin de pensiones y beneficios al interior del
Sistema Privado de Pensiones.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

q) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

r) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de Imagen Institucional

s) Formular las estrategias de desarrollo descentralizado, en concordancia con los


lineamientos de la Alta Direccin.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

t) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin de Estudios de Investigacin

u) Elaborar y/o coordinar el desarrollo de estudios cuantitativos y cualitativos que


permitan analizar el nivel de proteccin al consumidor de los sistemas financiero, de
seguros o privado de pensiones, as como la educacin financiera; asimismo coordinar
el desarrollo de estudios cuantitativos y cualitativos que permitan analizar el nivel de
inclusin financiera en el pas.

v) Elaborar documentos sobre temas relacionados a la proteccin al consumidor de los


sistemas financiero, de seguros o privado de pensiones, as como, sobre educacin e
inclusin financiera.

w) Desarrollar mecanismos y herramientas que promuevan una supervisin de conducta


de mercado efectiva, proactiva y moderna, as como que permitan mantener
estndares de calidad en los servicios que se brindan al pblico.

x) Evaluar el impacto de regulaciones, as como, de programas implementados para


promover confianza en los sistemas supervisados, y facilitar una mayor inclusin y
educacin financiera.

Macroproceso Gestin del Capital Humano

y) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

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Macroproceso: Gestin Logstica

z) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

aa) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo con la normativa


interna vigente.

Artculo 67.- La Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusin Financiera est conformada
por las siguientes unidades organizativas:

a) Departamento de Supervisin de Conducta de Mercado.


b) Departamento de Educacin e Inclusin Financiera.
c) Plataforma de Atencin al Usuario.
d) Departamento de Servicios Descentralizados.
- Oficina Descentralizada de Arequipa.
- Oficina Descentralizada de Piura.
- Oficina Descentralizada de Junn.

Sub Captulo I

Departamento de Supervisin de Conducta de Mercado

Artculo 68.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Conducta de


Mercado e Inclusin Financiera, encargada de supervisar el cumplimiento del marco normativo
que rige a las empresas supervisadas en su relacin directa con los usuarios, as como
proponer la modificacin o elaboracin de disposiciones complementarias a la normativa que
regula estos aspectos. Asimismo, es encargada de emitir opinin en el proceso de aprobacin
de clusulas generales de contratacin, as como de supervisar el uso y aplicacin de las
mismas.

Artculo 69.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Conducta de Mercado, las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Proponer, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia, la


elaboracin y/o modificacin de las normas que rigen a las empresas supervisadas en
su relacin directa con los usuarios, respecto de prcticas que hayan sido detectadas
en las actividades de supervisin.

b) Emitir opinin sobre los proyectos normativos elaborados por otros rganos de la
Superintendencia, en lo que corresponda, cuando estos regulen aspectos de la
relacin entre las empresas supervisadas y los usuarios.

Macroproceso: Supervisin

c) Dirigir y coordinar las acciones de supervisin extra situ de los aspectos relacionados
con la normativa que rige a las empresas supervisadas en su relacin directa con los
usuarios, as como las conductas de stas con los mismos.

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d) Dirigir y coordinar las acciones de supervisin in situ en lo referido a las normas y


conductas que rigen a las empresas supervisadas en su relacin directa con los
usuarios, participando, en coordinacin con el rgano de lnea correspondiente, en las
visitas de inspeccin generales, especiales y de comprobacin, de acuerdo con lo
planificado por el Departamento.

e) Emitir opinin en el proceso de aprobacin de clusulas generales de contratacin, as


como supervisar el uso y aplicacin de las mismas.

f) Establecer los lineamientos y polticas de supervisin de conducta de mercado; en


funcin a la realidad nacional y a los avances registrados a nivel internacional.

g) Realizar visitas de verificacin del cumplimiento de la normativa que rige a las


empresas supervisadas en su relacin directa con los usuarios en las oficinas
principales, sucursales, agencias, oficinas especiales, locales compartidos y canales
complementarios para la atencin al pblico, cuando corresponda. Los resultados de
dichas verificaciones sern alcanzados al rgano de lnea competente para que se
remitan a la Gerencia General de la empresa supervisada.

h) Dirigir y coordinar la contratacin de empresas para la realizacin de visitas de cliente


incgnito en las oficinas principales, sucursales, agencias, oficinas especiales, locales
compartidos y canales complementarios para la atencin al pblico, cuando
corresponda, para la verificacin del cumplimiento de la normativa que rige a las
empresas supervisadas en su relacin directa con los usuarios.

i) Realizar el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de


inspeccin generales, especiales o de comprobacin, en el mbito de su competencia.

j) Atender las consultas tcnicas de las empresas sometidas a su supervisin sobre los
alcances y aplicacin de las normas que rigen a las empresas supervisadas en su
relacin directa con los usuarios, en coordinacin con las reas competentes.

k) Iniciar de oficio el procedimiento administrativo sancionador, de conformidad con la


Ley de Procedimiento Administrativo General, por infracciones incurridas por las
empresas supervisadas en el mbito de su competencia, detectadas en su labor de
supervisin y tipificadas en el Reglamento de Sanciones de la Superintendencia.

l) Disear, proponer y mantener actualizadas las metodologas aplicables para la


clasificacin de las empresas supervisadas, en el mbito de su competencia.

m) Efectuar los informes, cuadros estadsticos e indicadores que sirvan de base para el
anlisis y evaluacin del cumplimiento de las normas que rigen a las empresas
supervisadas en su relacin directa con los usuarios.

n) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que se detecte la presuncin del


lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisin

o) Evaluar, en el mbito de su competencia, las autorizaciones de organizacin y


funcionamiento.

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Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

p) Atender los requerimientos de informacin relacionados a su competencia,


provenientes de otras instituciones u organismos a nivel nacional e internacional.

q) Elaborar y proponer herramientas que faciliten la comparacin de los costos asociados


a determinados productos y servicios de los sistemas supervisados para su difusin.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

r) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

s) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de Imagen Institucional

t) Desarrollar las actividades de coordinacin necesarias, a nivel institucional e


interinstitucional, a fin de llevar a cabo programas de difusin que permitan dar a
conocer el rol de la Superintendencia sobre los aspectos relativos a la regulacin y
supervisin de conducta de mercado.

u) Participar en eventos y actividades, nacionales o internacionales, de inters de esta


Superintendencia relacionados a la regulacin y supervisin de conducta de mercado.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

v) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin de Estudios de Investigacin

w) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusin


Financiera nuevas herramientas de anlisis, supervisin y verificacin con el objetivo
de realizar una supervisin efectiva, proactiva y moderna.

x) Desarrollar y/o coordinar estudios que permitan evaluar el nivel de proteccin al


consumidor financiero, de seguros o privado de pensiones.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

y) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin de Logstica

z) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

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Macroproceso: Gestin Documental

aa) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo con la normativa


interna vigente.

Sub Captulo II

Departamento de Educacin e Inclusin Financiera

Artculo 70.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Conducta de


Mercado e Inclusin Financiera, encargada de desarrollar, monitorear y evaluar iniciativas y
programas que promuevan la educacin financiera a nivel nacional, as como, de proponer
polticas pblicas que promuevan un mayor nivel de educacin y faciliten una mayor inclusin
financiera, en coordinacin con las unidades de la Superintendencia que correspondan, otras
instituciones, tanto en el pas como en el extranjero, as como entidades supervisadas.
Asimismo, se encarga de proponer, coordinar y conducir, cuando corresponda, el diseo de
polticas para mejorar los niveles de educacin e inclusin financiera en el pas, as como
coordinar las acciones atribuibles a esta Superintendencia en el marco de la Estrategia
Nacional de Inclusin Financiera.

Artculo 71.- Son funciones del Departamento de Educacin e Inclusin Financiera las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Proponer pautas y lineamientos bsicos para la elaboracin de proyectos normativos


que faciliten el mayor acceso y uso a productos y servicios financieros de calidad por
parte de la poblacin en los sistemas supervisados, as como participar en la
modificacin de la normativa vigente, sobre la base del anlisis de los resultados de
estudios realizados.

b) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la


elaboracin y/o modificacin de las normas tcnicas que tiendan a mejorar los niveles
de educacin e inclusin financiera en el pas. Asimismo, emitir opinin sobre
modificaciones o proyectos normativos en funcin del alcance, impacto e implicancias
relacionados a los temas de educacin e inclusin financiera.

c) Proponer el diseo de polticas para mejorar los niveles de educacin e inclusin


financiera en el pas, as como apoyar y coordinar las acciones atribuibles a esta
Superintendencia en el marco de la Estrategia Nacional de Inclusin Financiera.

Macroproceso: Supervisin

d) Identificar y monitorear las iniciativas y/o acciones de inclusin y educacin financiera


que desarrollan las distintas entidades supervisadas.

e) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que se detecte la presuncin del


lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Desarrollo de Capacidades

f) Establecer lineamientos, polticas, procedimientos y estndares de calidad que


permitan implementar actividades y programas de educacin financiera a nivel
nacional, en coordinacin con el Departamento de Servicios Descentralizados.

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g) Desarrollar e implementar acciones que faciliten una mayor inclusin y educacin


financiera, en coordinacin con otras instituciones del pas y del extranjero.

h) Desarrollar y difundir contenidos y materiales de educacin financiera adecuados a las


necesidades de diferentes pblicos objetivos a travs de diferentes canales y acciones
de educacin financiera a nivel nacional, en coordinacin con la Gerencia de
Comunicaciones e Imagen Institucional.

i) Desarrollar e implementar iniciativas, programas, metodologas, contenidos y canales


que permitan la transmisin de conocimientos y capacidades de educacin financiera
hacia diferentes grupos objetivos, as como disear metodologas para su monitoreo y
evaluacin.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

j) Atender y resolver consultas del pblico, organismos pblicos e instituciones u


organismos a nivel nacional e internacional, referidas a temas relacionados a la
educacin e inclusin financiera.

k) Elaborar, centralizar y analizar la informacin estadstica en relacin al alcance y


calidad de las acciones y programas de educacin financiera, en coordinacin con el
Departamento de Servicios Descentralizados.

l) Elaborar y brindar informacin sobre el resultado de estudios implementados y las


acciones de poltica desarrollas para fomentar la educacin e inclusin financiera en el
pas, facilitando su difusin interna y/o externa a nivel nacional e internacional.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

m) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

n) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de Imagen Institucional

o) Participar en eventos y actividades de inters de esta Superintendencia, a nivel


nacional e internacional, relacionados a educacin e inclusin financiera.

p) Mantener vnculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo


de la educacin e inclusin financiera del pas y del exterior con el objetivo de
proponer e implementar acciones de poltica.

q) Realizar acciones de coordinacin que puedan facilitar la suscripcin de convenios


institucionales con la finalidad de iniciar actividades conjuntas tendientes al desarrollo
de iniciativas en temas de educacin e inclusin financiera.

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Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

r) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

s) Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, acciones de polticas y


lineamientos de regulacin y supervisin que permitan incrementar los niveles de
educacin e inclusin financiera.

Macro Proceso: Gestin de Estudios e Investigaciones

t) Brindar apoyo y/o asesora al Superintendente Adjunto de Conducta de Mercado e


Inclusin Financiera y dems rganos de la Superintendencia, que requieran informes
y recomendaciones sobre aspectos relacionados a temas de educacin e inclusin
financiera.

u) Proponer, coordinar y conducir, cuando corresponda, el diseo de polticas para


mejorar los niveles de educacin e inclusin financiera en el pas, as como coordinar
las acciones atribuibles a esta Superintendencia en el marco de la Estrategia Nacional
de Inclusin Financiera.

v) Proponer a las reas correspondientes, indicadores de inclusin financiera, as como


herramientas para su anlisis.

w) Proponer, de acuerdo con los lineamientos de la Superintendencia Adjunta de


Conducta de Mercado e Inclusin Financiera, el desarrollo del contenido de las
publicaciones referidas a temas de educacin e inclusin financiera.

x) Realizar y/o coordinar con las reas correspondientes, el levantamiento de informacin


que permita medir y analizar el nivel de educacin e inclusin financiera del pas.

y) Analizar y comparar la normativa internacional y mejores prcticas relacionadas a la


educacin e inclusin financiera a fin de que puedan ser implementadas en el pas.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

z) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

aa) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

bb) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo con la normativa


interna vigente.

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Sub Captulo III

Plataforma de Atencin al Usuario

Artculo 72.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Conducta de


Mercado e Inclusin Financiera, encargada de contribuir a reducir la asimetra de informacin
existente entre el pblico y las empresas supervisadas, a travs de la atencin de
requerimientos de informacin, orientacin y absolucin de consultas del pblico, elaboracin
de material informativo y participacin en mdulos y charlas informativas. Adicionalmente,
evala las denuncias presentadas a efectos de identificar la existencia de infracciones a las
disposiciones que rigen las actividades de las empresas supervisadas, y se encarga de llevar a
cabo el proceso de mediacin dentro del proceso de atencin de reclamos de los usuarios del
Sistema Privado de Pensiones.

Artculo 73.- Son funciones de la Plataforma de Atencin al Usuario las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Formular propuestas de regulacin sobre aquellos aspectos de las operaciones de las


entidades supervisadas, relacionados a la casustica detectada en el anlisis de las
consultas, solicitudes y denuncias presentadas, que requieren ser normados o, en el
caso de estar regulados, modificados.

Macroproceso: Supervisin

b) Establecer los lineamientos, polticas, estndares de calidad y procedimientos de


atencin de las denuncias presentadas de los sistemas supervisados.

c) Recibir las denuncias, solicitar informacin sobre los hechos materia de la denuncia a
la empresa supervisada e informar al usuario los resultados.

d) Recibir y tramitar, conforme la normatividad vigente, los reclamos que presenten los
usuarios de las AFP. Asimismo, atender las solicitudes de mediacin derivadas de los
reclamos presentados por los usuarios del Sistema Privado de Pensiones y llevar a
cabo las audiencias correspondientes, conforme lo establecido en el TUPA de la
Superintendencia.

e) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que se detecte la presuncin del


lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

f) Establecer los lineamientos, polticas, estndares de calidad y procedimientos de


atencin de los requerimientos de informacin, de emisin de constancias, certificados
y reportes, y de la orientacin y absolucin de consultas del pblico.

g) Orientar al pblico sobre la presentacin de consultas, denuncias, reclamos y dems


requerimientos, as como sobre los procedimientos establecidos por el TUPA de la
Superintendencia.

h) Atender las consultas del pblico, presentadas sobre las empresas supervisadas, en
concordancia con las disposiciones internas sobre la materia.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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i) Atender los dems requerimientos presentados por los usuarios de los sistemas
supervisados, conforme lo establecido en el TUPA de la Superintendencia, en
concordancia con la normatividad vigente.

j) Trasladar al INDECOPI, o a la Superintendencia Nacional de Salud, SUSALUD,


aquellas consultas, denuncias y reclamos que correspondan al mbito de su
competencia.

k) Atender, en coordinacin con Secretara General, las solicitudes de informacin


estadstica presentadas ante esta Superintendencia, en relacin a los servicios de
atencin al pblico, coordinando con el Departamento de Servicios Descentralizados,
cuando corresponda.

l) Atender los requerimientos de emisin de reportes de situacin crediticia de las


entidades financieras supervisadas brindndoles una explicacin de su calificacin, de
acuerdo con la informacin proporcionada por la Central de Riesgos de esta
Superintendencia.

m) Atender los requerimientos de rectificacin de datos de identidad ante la Central de


Riesgos de esta Superintendencia en coordinacin con el Departamento de Central de
Riesgos.

n) Atender los requerimientos de emisin de constancias de afiliacin, constancias de


estado pensionario, constancias de depsitos, certificados de seguros, y otros.

o) Proponer, administrar y supervisar la realizacin de campaas de orientacin a los


usuarios de los sistemas supervisados, a travs de la implementacin de mdulos
informativos en centros comerciales y otros espacios pblicos, en Lima, y en
provincias, en coordinacin con el Departamento de Servicios Descentralizados.

p) Brindar orientacin especializada a los afiliados y beneficiarios que se encuentren


prximos a recibir una pensin del Sistema Privado de Pensiones, en Lima y en
provincias, en coordinacin con el Departamento de Servicios Descentralizados, de
naturaleza complementaria a la recibida de parte de las AFP; de tal forma que, les
permita contar con una evaluacin integral de su situacin previsional como con un
anlisis comparativo de las alternativas existentes en el mercado.

q) Elaborar, en coordinacin con el Departamento de Servicios Descentralizados, la


informacin estadstica en relacin a los servicios que brinda esta Superintendencia a
nivel nacional, presentados ante la Plataforma de Atencin al Usuario, las Oficinas
Descentralizadas y otros puntos de atencin.

r) Desarrollar actividades de capacitacin para el personal de atencin al pblico y


atencin de solicitudes de mediacin derivadas de los reclamos, en coordinacin con
el Departamento de Supervisin de Conducta de Mercado y el Departamento de
Servicios Descentralizados, cuando corresponda.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

s) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

t) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de Imagen Institucional

u) Proponer y ejecutar actividades de difusin de informacin referida a los servicios


ofrecidos por la Superintendencia en coordinacin con la Gerencia de Comunicaciones
e Imagen Institucional, proporcionando material informativo que brinde orientacin a
los usuarios de los sistemas supervisados.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

v) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

w) Realizar reuniones con las empresas supervisadas a efectos de permitir identificar las
oportunidades de mejora, derivadas de la atencin de los requerimientos, consultas,
denuncias y reclamos presentados ante la Superintendencia.

x) Proponer mejoras al interior de la Superintendencia en los procesos que optimicen sus


servicios, respecto a su funcin como nexo entre las expectativas del pblico, las
polticas de las supervisadas y las funciones de la Superintendencia.

Macroproceso: Gestin de Estudios de Investigacin

y) Realizar estudios y proponer nuevos mecanismos y mtodos que permitan contribuir


con el desarrollo de la prestacin de servicios que brinda la Superintendencia en los
temas de su competencia.

Macroproceso: Gestin de Capital Humano

z) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin de Logstica

aa) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

bb) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo con la normativa


interna vigente.

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Sub Captulo IV

Departamento de Servicios Descentralizados

Artculo 74.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Conducta de


Mercado e Inclusin Financiera, encargada de implementar las polticas institucionales para
descentralizar de forma estandarizada los servicios de orientacin al usuario de los sistemas
financiero, de seguros y privado de pensiones en las diferentes regiones del pas donde la
Superintendencia cuente con presencia; as como las actividades de educacin e inclusin
financiera, considerando en la medida de lo posible las caractersticas propias de cada regin.
Adicionalmente, brinda apoyo en las actividades que se desarrollen dentro del marco de la
supervisin de conducta de mercado que realiza este organismo de control. Asimismo, tiene a
su cargo la gestin de las Oficinas Descentralizadas, Mdulos Regionales y otros puntos de
atencin al pblico que se implementen en el interior del pas.

Artculo 75.- Son funciones del Departamento de Servicios Descentralizados las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusin


Financiera, previa coordinacin con la Plataforma de Atencin al Usuario, el
Departamento de Supervisin de Conducta de Mercado y el Departamento de
Educacin e Inclusin Financiera, la elaboracin o modificacin a las normas sobre
aquellos aspectos de las operaciones de las entidades supervisadas y/o actividades
que contribuyan a alcanzar los objetivos de atencin al pblico, de educacin e
inclusin financiera, de acuerdo con la casustica detectada en el anlisis de las
consultas, requerimientos, denuncias y reclamos tramitados, as como de la realidad
de cada regin en la cual la Superintendencia cuenta con una Oficina Descentralizada,
Mdulo Regional u otro punto de atencin en el interior del pas.

b) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusin


Financiera, la creacin de nuevas Oficinas Descentralizadas y otros puntos de
atencin en el interior del pas, donde se determine que es necesario llevar los
servicios y actividades de atencin al pblico y educacin financiera que realiza este
organismo de supervisin y control.

Macroproceso: Supervisin

c) Establecer los lineamientos, polticas, estndares de calidad, y uniformizar, de


conformidad con la normatividad vigente y en coordinacin con la Plataforma de
Atencin al Usuario, los procedimientos para una adecuada recepcin y tramitacin de
las denuncias, solicitudes de mediacin derivadas de un reclamo y otros
procedimientos establecidos por el TUPA, en las diferentes Oficinas Descentralizadas,
Mdulos Regionales y otros puntos de atencin en el interior del pas.

d) Recibir y tramitar, segn corresponda y conforme la normatividad vigente, las


solicitudes de mediacin dentro del proceso de atencin de reclamos de los usuarios
del Sistema Privado de Pensiones a travs de las Oficinas Descentralizadas, Mdulos
Regionales u otros puntos de atencin en el interior del pas, en coordinacin con la
Plataforma de Atencin al Usuario, en el marco de las normas que regulan el Sistema
Privado de Pensiones, y trasladarlos al Departamento de Supervisin de Beneficios y
Pensiones.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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e) Informar a la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusin


Financiera, en el mbito de sus funciones, los hechos o conductas que sean
detectados en caso de incumplimiento de la Ley General, normas emitidas por la
Superintendencia, u otra regulacin especial o general, que cualquier persona
comprendida en el alcance del Reglamento de Sanciones deba observar y que
corresponda sancionar a la Superintendencia.

f) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que se detecte la presuncin del


lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Desarrollo de Capacidades

g) Coordinar con el Departamento de Educacin e Inclusin Financiera, la realizacin de


las diversas actividades en materia de educacin e inclusin financiera en el interior
del pas.

h) Desarrollar actividades de capacitacin para el personal de atencin al pblico y


atencin de reclamos de las empresas supervisadas, en coordinacin con el
Departamento de Supervisin de Conducta de Mercado y la Plataforma de Atencin al
Usuario.

i) Participar, en coordinacin con el Departamento de Educacin e Inclusin Financiera


en la elaboracin de materiales de educacin financiera, cuando corresponda,
conforme los lineamientos de la Superintendencia de Conducta de Mercado e
Inclusin Financiera.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

j) Estandarizar en coordinacin con la Plataforma de Atencin al Usuario, dentro de las


Oficinas Descentralizadas, Mdulos Regionales y otros puntos de atencin en el
interior del pas, los procedimientos para la orientacin a los usuarios sobre las
consultas, presentacin de denuncias y reclamos, y dems requerimientos; as como
sobre los procedimientos establecidos por el TUPA de la Superintendencia y que se
realicen a travs de cualquiera de los canales de atencin con los que se cuenta.

k) Elaborar, en coordinacin con la Plataforma de Atencin al usuario, estadsticas y


anlisis sobre las consultas atendidas y solicitudes de mediacin derivadas de
reclamos presentados en las Oficinas Descentralizadas, Mdulos Regionales y otros
puntos de atencin en el interior del pas.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

l) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

m) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Macroproceso: Gestin de Imagen Institucional

n) Proponer y ejecutar actividades de difusin de informacin referida a los servicios


ofrecidos por la Superintendencia en el interior del pas, en coordinacin con la
Plataforma de Atencin al Usuario, y/o el Departamento de Educacin e Inclusin
Financiera y la Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional.

o) Realizar actividades de promocin, representacin y desarrollo institucional de la


Superintendencia en el interior del pas, en coordinacin con las reas involucradas.

p) Coordinar permanentemente con otras dependencias descentralizadas de instituciones


pblicas y privadas, ubicadas en el interior del pas, a efectos de realizar labores
conjuntas destinadas a una mejor proteccin y difusin de los derechos de los
usuarios de los sistemas supervisados.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

q) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

r) Realizar reuniones con las empresas supervisadas a nivel regional, a efectos de


permitir identificar las oportunidades de mejora, derivadas de las consultas, reclamos y
dems requerimientos presentados.

s) Proponer mejoras al interior de la Superintendencia en los procesos que optimicen las


labores del Departamento, respecto a su funcin como nexo entre los usuarios, las
dems unidades organizativas y las funciones de la Superintendencia.

t) Gestionar, administrar y uniformizar las labores que realizan las Oficinas


Descentralizadas, Mdulos Regionales y otros puntos de atencin en el interior del
pas con los que cuenta la Superintendencia.

u) Estandarizar, de conformidad con la normatividad vigente y en coordinacin con la


Plataforma de Atencin al Usuario, los procedimientos y actividades destinados a la
atencin al pblico, que acudan a las Oficinas Descentralizadas, Mdulos Regionales
y otros puntos de atencin en el interior del pas.

Macroproceso: Gestin de Estudios de Investigacin

v) Elaborar informes proponiendo nuevos mecanismos y procedimientos que permitan


contribuir al desarrollo del Departamento como rea encargada de la
Descentralizacin de los servicios que brinda la Superintendencia a nivel nacional.

Macroproceso: Gestin de Capital Humano

w) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

x) Coordinar con las Oficinas Descentralizadas, Mdulos Regionales y otros puntos de


atencin en el interior del pas la administracin de los recursos humanos que se
necesiten para la realizacin de actividades propias del Departamento conforme a los
lineamientos de la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusin
Financiera.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin

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y) Brindar apoyo a las diferentes unidades organizativas de la Superintendencia, dentro


del mbito de su competencia geogrfica, de acuerdo con las coordinaciones
realizadas con la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusin
Financiera.

Macroproceso: Gestin Logstica

z) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

aa) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo con la normativa


interna vigente.

Sub Captulo V

Oficinas Descentralizadas

Artculo 76.- Son unidades organizativas con sedes ubicadas fuera de la Regin Lima dependientes del
Departamento de Servicios Descentralizados, encargadas dentro del mbito de su competencia
geogrfica, de brindar servicios de orientacin al usuario de los sistemas financiero, de seguros
y privado de pensiones; as como de las actividades de educacin e inclusin financiera,
considerando en la medida de lo posible las caractersticas propias de la regin, as mismo
supervisar las actividades de los Mdulos Regionales u otros puntos de atencin en el interior
del pas. Adicionalmente, brindan apoyo en las actividades que se desarrollen dentro del marco
de la supervisin de conducta de mercado que realiza este organismo de control. Asimismo, se
encargan de brindar apoyo a las diferentes unidades organizativas de la Superintendencia, de
acuerdo con las coordinaciones realizadas con la Superintendencia Adjunta de Conducta de
Mercado e Inclusin Financiera.

Artculo 77.- Son funciones de las Oficinas Descentralizadas las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Proponer al Departamento de Servicios Descentralizados, modificaciones a la


normativa que rige a las empresas supervisadas con relacin a los productos y
servicios prestados a los usuarios, en funcin a la realidad de cada regin dentro del
mbito de su competencia.

b) Proponer al Departamento de Servicios Descentralizados, la elaboracin de normas


que contribuyan a alcanzar los objetivos trazados en las labores de educacin e
inclusin financiera.

Macroproceso: Supervisin

c) Supervisar las actividades de los Mdulos Regionales u otros puntos de atencin en el


interior del pas.

d) Apoyar al Departamento de Supervisin de Conducta de Mercado en coordinacin con


el Departamento de Servicios Descentralizados, en las visitas de inspeccin generales,
especiales y de comprobacin en lo referido a las normas y conductas que rigen a las
empresas supervisadas en su relacin directa con los usuarios.

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e) Apoyar al Departamento de Supervisin de Conducta de Mercado en coordinacin con


el Departamento de Servicios Descentralizados, en visitas de verificacin del
cumplimiento de la normativa que rige a las empresas supervisadas en su relacin
directa con los usuarios en las oficinas principales, sucursales, agencias, oficinas
especiales, locales compartidos y canales complementarios para la atencin al
pblico, dentro de su mbito geogrfico.

f) Informar al Departamento de Servicios Descentralizados, los hechos o conductas que


sean detectados en el mbito de su competencia geogrfica para la adopcin de
medidas correctivas en caso de incumplimiento de la Ley General, normas emitidas
por la Superintendencia, u otra regulacin especial o general, que cualquier persona
comprendida en el alcance del Reglamento de Sanciones deba observar y que
corresponda sancionar a la Superintendencia.

g) Recibir y tramitar, segn corresponda y conforme la normatividad vigente, las


solicitudes de mediacin dentro del proceso de atencin de reclamos de los usuarios
del Sistema Privado de Pensiones, en coordinacin con la Plataforma de Atencin al
Usuario y el Departamento de Servicios Descentralizados, en el marco de las normas
que regulan el Sistema Privado de Pensiones, y trasladarlos al Departamento de
Supervisin de Beneficios y Pensiones.

h) Atender, dentro del mbito de su zona geogrfica, las denuncias presentadas por los
usuarios de las empresas supervisadas, en concordancia con las disposiciones
internas sobre la materia.

i) Comunicar a la UIF-Per a travs del Departamento de Servicios Descentralizados


aquellos casos en los que se detecte la presuncin del lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Desarrollo de Capacidades

j) Realizar acciones descentralizadas de educacin financiera en el mbito de su


competencia geogrfica, conforme a los lineamientos establecidos por el
Departamento de Servicios Descentralizados, y en coordinacin con el Departamento
de Educacin e Inclusin Financiera.

k) Participar, conforme a los lineamientos establecidos por el Departamento de Servicios


Descentralizados, y en coordinacin con el Departamento de Educacin e Inclusin
Financiera, en la elaboracin de contenidos y materiales de educacin financiera.

l) Desarrollar actividades de capacitacin, en el mbito de su competencia geogrfica,


para el personal de atencin al pblico y atencin de reclamos de las empresas
supervisadas, sobre la normativa que rige a las empresas supervisadas en su relacin
directa con los usuarios, conforme a los lineamientos establecidos por el
Departamento de Servicios Descentralizados.

Macro Proceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

m) Atender las consultas del pblico presentadas sobre las empresas supervisadas, en
concordancia con las disposiciones internas sobre la materia.

n) Elaborar, conforme a los lineamientos establecidos por el Departamento de Servicios


Descentralizados y en coordinacin con la Plataforma de Atencin al Usuario,

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estadsticas y anlisis sobre las consultas atendidas y solicitudes de mediacin


derivadas de reclamos presentados en las Oficinas Descentralizadas.

o) Orientar al pblico, en su mbito de influencia geogrfica, sobre la presentacin de


consultas, denuncias y reclamos, as como sobre los procedimientos establecidos por
el TUPA de la Superintendencia.

p) Atender los dems requerimientos presentados por los usuarios de los sistemas
supervisados en las Oficinas Descentralizadas, Mdulos Regionales u otros puntos de
atencin en el interior del pas conforme lo establecido en el TUPA de la
Superintendencia, en concordancia con la normatividad vigente.

q) Trasladar al INDECOPI, o a la Superintendencia Nacional de Salud, SUSALUD, en el


mbito de su zona geogrfica, aquellas consultas, denuncias y reclamos que
correspondan al mbito de su competencia geogrfica.

r) Atender los requerimientos de los usuarios de las entidades financieras supervisadas


en su mbito de influencia geogrfica, relacionadas a su situacin crediticia en el
Sistema Financiero; brindndoles una explicacin de su calificacin, de acuerdo con la
informacin proporcionada por la Central de Riesgos de esta Superintendencia.

s) Elaborar estadsticas conforme a los lineamientos establecidos por el Departamento


de Servicios Descentralizados, sobre los servicios que brinda esta Superintendencia
en su mbito de influencia geogrfica.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

t) Coordinar con el Departamento de Servicios Descentralizados la formulacin del Plan


Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos,
elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia con la visin,
misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

u) Desarrollar, en el mbito de su competencia geogrfica, las acciones orientadas a


implementar el funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en
el Trabajo, Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de
Riesgos de la Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la
Alta Direccin y las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de Imagen Institucional

v) Proponer al Departamento de Servicios Descentralizados y ejecutar conforme a los


lineamientos establecidos, actividades de difusin de informacin referida a los
servicios ofrecidos por la Oficina Descentralizada.

w) Realizar actividades de promocin, representacin y desarrollo institucional de la


Superintendencia en su mbito de competencia geogrfica, en coordinacin con las
reas involucradas.

x) Coordinar permanentemente, conforme a los lineamientos establecidos por el


Departamento de Servicios Descentralizados, con otras dependencias
descentralizadas de instituciones pblicas y privadas, ubicadas en el mbito de su
competencia geogrfica, a efectos de realizar labores conjuntas destinadas a una

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mejor proteccin y difusin de los derechos de los usuarios de los sistemas


supervisados.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

y) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

z) Realizar reuniones con las empresas supervisadas en su mbito de influencia


geogrfica, conforme a los lineamientos del Departamento de Servicios
Descentralizados y en coordinacin con la Plataforma de Atencin al Usuario, a
efectos de permitir identificar las oportunidades de mejora, derivadas de la atencin de
los requerimientos, consultas, denuncias y reclamos presentados en las Oficinas
Descentralizadas, Mdulos Regionales u otros puntos de atencin en el interior del
pas.

aa) Proponer al Departamento de Servicios Descentralizados mejoras al interior de la


Superintendencia en los procesos que optimicen las labores de la Oficina
Descentralizada, respecto a su funcin como nexo entre los usuarios, las dems
unidades organizativas y las funciones de la Superintendencia.

Macroproceso: Gestin de Capital Humano

bb) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

cc) Apoyar a las diferentes unidades organizativas de la Superintendencia en las


actividades que desarrollen dentro del mbito de su competencia geogrfica, de
acuerdo con las coordinaciones realizadas con el Departamento de Servicios
Descentralizados.

Macroproceso: Gestin Logstica

dd) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

ee) Administrar la caja chica de la Oficina Descentralizada y registrar los ingresos


percibidos por la SBS de acuerdo con las normas internas vigentes.

Macroproceso: Gestin Documental

ff) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo con la normativa


interna vigente.

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Captulo VIII

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

Artculo 78.- Es una unidad organizativa de la Superintendencia encargada de realizar las acciones de
conduccin, consolidacin, seguimiento y evaluacin del Plan Estratgico Institucional y Planes
de Accin; as como, de monitorear el control interno de los procesos y de conducir y
monitorear la implantacin y funcionamiento del Sistema de Control Interno, la gestin por
procesos de la Institucin proponiendo las mejoras que permitan elevar la calidad de los
procesos; adems de efectuar el diseo y rediseo de la estructura organizacional, funciones,
mtodos y procesos de trabajo. Tambin se encarga de asesorar y proponer metodologas para
la gestin de los proyectos institucionales relacionados al proceso estratgico, conducir la
evaluacin de los riesgos a nivel institucional y de los procesos, monitoreando las acciones de
mitigacin de los mismos. La Gerencia de Planeamiento y Organizacin es un rgano
dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente.

Artculo 79.- La Gerencia de Planeamiento y Organizacin es un rgano dependiente jerrquica y


funcionalmente del Superintendente.

Artculo 80.- Son funciones de la Gerencia de Planeamiento y Organizacin las siguientes:

Macroproceso: Supervisin

a) Comunicar al rgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,


se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

b) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico Institucional y los Planes de Accin


de la Gerencia de Planeamiento y Organizacin, en concordancia con la visin, misin,
objetivos y estrategias generales de la institucin.

c) Conducir, consolidar y efectuar el seguimiento y evaluacin del Plan Estratgico


Institucional, los planes de accin y de otras acciones de acuerdo con los lineamientos
emitidos por la Alta Direccin, en coordinacin con los diferentes rganos de la
Superintendencia.

d) Informar a la Alta Direccin los resultados del seguimiento del Plan Estratgico
Institucional, Plan de Accin, Sistema de Control Interno y de otros aspectos
requeridos.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

e) Conducir la elaboracin del Informe de Rendicin de Cuentas del Titular, realizando la


consolidacin de la misma y tramitando la aprobacin respectiva ante el
Superintendente, con la finalidad de remitirla a la Contralora General de la Repblica.

f) Coordinar y monitorear la implantacin y funcionamiento del Sistema de Control


Interno, de acuerdo con los lineamientos de la Alta Direccin.

g) Conducir el monitoreo del control interno de los procesos de acuerdo a los


lineamientos establecidos por la Alta Direccin.

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h) Conducir la identificacin, evaluacin y tratamiento de los riesgos de la


Superintendencia, a nivel institucional y de los procesos, de acuerdo con los
lineamientos emitidos por la Alta Direccin, en coordinacin con los diferentes rganos
de la Superintendencia.

i) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

j) Brindar asesoramiento tcnico en la formulacin de documentos normativos internos,


documentacin de los procesos y procedimientos de los diversos rganos de la
Superintendencia.

k) Evaluar, adecuar y actualizar la estructura, funciones, procesos y procedimientos de la


Superintendencia, orientndolos a mejorar la eficiencia y eficacia de los recursos
humanos, financieros y materiales para propiciar la estandarizacin de los mtodos en
armona con los objetivos institucionales.

l) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento de la gestin por procesos de la Superintendencia, de acuerdo con los
lineamientos establecidos por la Alta Direccin y las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de Capital Humano

m) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

n) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

o) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Artculo 81.- La Gerencia de Planeamiento y Organizacin est conformada por las siguientes unidades
organizativas:

a) Departamento de Planeamiento y Control de Gestin.


b) Departamento de Organizacin y Calidad.

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Sub Captulo I

Departamento de Planeamiento y Control de Gestin

Artculo 82.- Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Planeamiento y Organizacin,


encargada de llevar a cabo la conduccin, consolidacin, el seguimiento y evaluacin del Plan
Estratgico Institucional y de los Planes de Accin de la Superintendencia de acuerdo con los
lineamientos dispuestos por la Alta Direccin, en coordinacin con los diferentes rganos de la
Superintendencia. Tambin se encarga de brindar asesoramiento y proponer metodologas
para la gestin de los proyectos institucionales relacionados al proceso estratgico. Asimismo,
se encarga de coordinar y monitorear la implantacin y funcionamiento del Sistema de Control
Interno a nivel institucional, de acuerdo a los lineamientos de la Alta Direccin.

Artculo 83.- Son funciones del Departamento de Planeamiento y Control de Gestin, las siguientes:

Macroproceso: Supervisin

a) Comunicar al rgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,


se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

b) Conducir el proceso de elaboracin del Plan Estratgico Institucional y de los Planes


de Accin, de acuerdo a los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.

c) Asesorar a las diferentes reas y comits de la Superintendencia en el diseo y


formulacin de sus Planes de Accin, promoviendo su coherencia con la visin,
misin, objetivos estratgicos generales y especficos del Plan Estratgico
Institucional.

d) Efectuar el seguimiento y evaluacin a la ejecucin del Plan Estratgico Institucional,


del Plan de Accin y de otras acciones requeridas por la Alta Direccin.

e) Informar en forma peridica los avances del Plan Estratgico Institucional, los Planes
de Accin y de otras acciones requeridas por la Alta Direccin. .

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

f) Conducir la identificacin, evaluacin y tratamiento de los riesgos de la


Superintendencia a nivel institucional, de acuerdo a los lineamientos establecidos por
la Alta Direccin.

g) Efectuar el seguimiento a las acciones de mitigacin de los riesgos de la


Superintendencia a nivel institucional, coordinando las acciones necesarias para su
cumplimiento.

h) Monitorear la implantacin y funcionamiento del Sistema de Control Interno en la


Superintendencia a nivel institucional, de acuerdo con los lineamientos de la Alta
Direccin.

i) Coordinar con las reas la implantacin del Sistema de Control Interno, de acuerdo
con los lineamientos de la Alta Direccin.

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j) Informar en forma peridica los avances de la implantacin y funcionamiento del


Sistema de Control Interno.

k) Conducir el proceso de elaboracin del Informe de la Rendicin de Cuentas del Titular,


realizando su consolidacin para su remisin a la Contralora General de la Repblica,
previa aprobacin de la Alta Direccin.

l) Disear la metodologa y herramientas aplicables para el planeamiento estratgico, el


control de gestin, el Sistema de Control Interno de la Superintendencia y la gestin de
riesgos institucionales, de acuerdo a los lineamientos establecidos por la Alta
Direccin.

m) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de Capital Humano.

n) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica.

o) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

p) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Captulo II

Departamento de Organizacin y Calidad

Artculo 84.- Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Planeamiento y Organizacin,


encargada de efectuar el diseo y rediseo de la estructura organizacional, funciones, mtodos
y procesos de trabajo; conducir la implementacin de los sistemas de calidad; formular la
normatividad interna con la participacin de las unidades organizativas involucradas; asesorar y
conducir la formulacin y aprobacin del Texto nico de Procedimientos Administrativos de la
Superintendencia y realizar la evaluacin de riesgos de los procesos de la Superintendencia.
Asimismo, se encarga de monitorear el control interno de los procesos y de coordinar y
monitorear la implantacin y funcionamiento del Sistema de Control Interno a nivel de procesos,
de acuerdo a los lineamientos de la Alta Direccin.

Artculo 85.- Son funciones del Departamento de Organizacin y Calidad las siguientes:

Macroproceso: Supervisin

a) Comunicar al rgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,


se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

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Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

b) Conducir la identificacin, evaluacin y tratamiento de los riesgos de la


Superintendencia a nivel de procesos de acuerdo a los lineamientos establecidos por
la Alta Direccin.

c) Efectuar el seguimiento a las acciones de mitigacin de los riesgos de la


Superintendencia a nivel de procesos coordinando las acciones necesarias para su
cumplimiento.

d) Monitorear la implantacin y funcionamiento del Sistema de Control Interno en la


Superintendencia a nivel de procesos, de acuerdo con los lineamientos de la Alta
Direccin.

e) Coordinar con las reas la implantacin del Sistema de Control Interno a nivel de
procesos, de acuerdo con los lineamientos de la Alta Direccin.

f) Disear la metodologa y herramientas aplicables para el monitoreo del control interno


de los procesos de acuerdo a los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.

g) Planificar y ejecutar las actividades de monitoreo del control interno de los procesos e
informar los resultados.

h) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

i) Proponer las polticas y lineamientos a seguir en la Superintendencia en materia de


normatividad interna, organizacin, procesos y procedimientos.

j) Propugnar y evaluar la mejora permanente de los procesos, funciones y estructura de


la Superintendencia, de acuerdo a los lineamientos de la Alta Direccin, aplicando las
metodologas correspondientes.

k) Conducir la implementacin y el seguimiento de los sistemas de calidad en


coordinacin con las reas de la Superintendencia y de acuerdo a los lineamientos de
la Alta Direccin.

l) Asesorar a las diferentes unidades organizativas de la Superintendencia en aspectos


relacionados a la estructura organizacional.

m) Participar, en coordinacin con las reas involucradas, en el diseo e implantacin de


los sistemas de la Superintendencia, cuando se le solicite.

n) Elaborar la metodologa y conducir el desarrollo del Mapa de Procesos Institucional.

o) Conducir la formulacin y aprobacin del Texto nico de Procedimientos


Administrativos de la Superintendencia.

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p) Brindar el apoyo tcnico necesario a las diferentes unidades organizativas de la


institucin para la formulacin y actualizacin de los documentos normativos de
aplicacin interna de la Superintendencia, cuando se le solicite y hasta su emisin.

q) Administrar el compendio de normas internas de la Superintendencia difundiendo su


actualizacin.

Macroproceso: Gestin de Capital Humano

r) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

s) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

t) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

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Captulo IX

Superintendencia Adjunta de Administracin General

Artculo 86.- La Superintendencia Adjunta de Administracin General es el rgano encargado de gestionar


los procesos de capital humano, finanzas, logstica, seguridad y salud en el trabajo y seguridad
fsica, brindando los servicios requeridos para el cumplimiento de las metas y objetivos
institucionales.

Artculo 87.- La Superintendencia Adjunta de Administracin General es un rgano dependiente jerrquica y


funcionalmente del Superintendente.

Artculo 88.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Administracin General las siguientes:

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

a) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

b) Formular, controlar y evaluar la ejecucin del Presupuesto Anual de la


Superintendencia, considerando las partidas correspondientes e informando sobre el
avance y logro de metas y objetivos, recomendando de ser el caso las medidas
correctivas, y procediendo a su reprogramacin o reformulacin cuando resulte
necesario.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

c) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

d) Conducir las acciones de prevencin, reduccin, respuesta, reconstruccin y


rehabilitacin ante los riesgos de desastres naturales y los inducidos por la mano del
hombre que afecten a los locales institucionales y/o al personal de la institucin.

e) Coordinar con la Gerencia de Control Institucional la implementacin de medidas y


acciones peridicas de control y auditora que garanticen la correcta aplicacin y
cumplimiento de las normas y disposiciones legales aplicables a sus actividades.

f) Coordinar, dirigir y controlar las actividades orientadas a prevenir y garantizar la


seguridad y salud de todos los trabajadores, as como la seguridad integral del
patrimonio e infraestructura fsica de la Superintendencia.

g) Aprobar, en coordinacin con las diferentes reas, la propuesta del Departamento de


Seguridad respecto de la conformacin y capacitacin de las Brigadas de Seguridad
de la Superintendencia.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Macroproceso: Gestin de la Calidad y Mejora e Innovacin

h) Formular estrategias que contribuyan a la mejora de la calidad de los procesos bajo su


responsabilidad y desarrollar las acciones de mejora continua de los mismos, que
permitan brindar el adecuado soporte administrativo a las actividades de la
Superintendencia.

i) Formular y proponer las polticas y procedimientos que permitan, al interior de la


SAAG, la evaluacin permanente de los procesos bajo su responsabilidad,
estableciendo los indicadores y mejoras de la prestacin de los servicios, orientados a
la satisfaccin de los usuarios, la mejora de los costos y la eficiencia operativa.

j) Aprobar los Documentos Normativos Internos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

k) Dirigir, coordinar y controlar los procesos de planeamiento, seleccin, incorporacin,


administracin, compensacin, bienestar y desarrollo del capital humano.

l) Administrar, en lo que corresponda, el reconocimiento, declaracin, calificacin y pago


de los derechos pensionarios del Decreto Ley N 20530.

m) Formular, proponer y desarrollar las orientaciones estratgicas, planes, procesos,


normas, polticas y procedimientos para el mejor cumplimiento de las actividades
relacionadas con el sistema de Desarrollo Profesional de la Institucin.

n) Coordinar con el Comit de Seguridad y Salud en el Trabajo la implementacin de


acciones orientadas a fomentar y propiciar una cultura de prevencin de los riesgos
laborales, mediante actividades de induccin, entrenamiento, capacitacin y formacin
de los trabajadores en el desempeo seguro y productivo de sus labores.

Macroproceso: Gestin de Finanzas

o) Registrar en forma oportuna las transacciones econmico-financieras, en base a


dispositivos legales vigentes y principios y normas de Contabilidad generalmente
aceptados, as como elaborar los estados financieros de la Institucin en forma
regular, supervisando que se cumpla con su oportuno proceso de Auditora Externa.

p) Administrar, en trminos de programacin, ejecucin y control, los recursos


econmicos y financieros de la Institucin, as como organizar y determinar los costos
inherentes a la gestin a nivel global y especfico de las reas, procesos o actividades.

Macroproceso: Gestin Logstica

q) Dirigir, controlar, ejecutar y evaluar los procesos de adquisicin de bienes y servicios,


gestin de inventarios, mantenimiento y servicios generales y de control patrimonial
necesarios para el adecuado funcionamiento y operatividad de la Superintendencia.

r) Formular, controlar y evaluar la ejecucin del Plan Anual de Contrataciones de la


Superintendencia, considerando los diversos tipos de procesos de seleccin e
informando sobre el avance y logro de metas y objetivos, recomendando de ser el
caso, las medidas correctivas y procediendo a su reprogramacin o reformulacin
cuando resulte necesario.

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Macroproceso: Gestin Documental

s) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Macroproceso: Supervisin

t) Comunicar al rgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

Artculo 89.- La Superintendencia Adjunta de Administracin General est conformada por las siguientes
unidades organizativas:

a) Departamento de Recursos Humanos.


b) Departamento de Finanzas.
c) Departamento de Logstica.
d) Departamento de Seguridad.

Sub Captulo I

Departamento de Recursos Humanos

Artculo 90.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Administracin


General, encargada de la gestin del Capital Humano de la Superintendencia, con la finalidad
de elevar la productividad de los trabajadores en funcin de sus competencias, formacin y
experiencia de trabajo, programando para ello: el Plan Estratgico del Capital Humano, el Plan
Operativo del Capital Humano y el Plan de la Fuerza Laboral; gestionando y administrando el
desarrollo del capital humano; as como las relaciones laborales y bienestar social, que
incluyen los subprocesos sobre las relaciones laborales individuales y colectivas, la
administracin del servicio mdico y de salud, asistencia social, gestin de seguros personales
y beneficios laborales; todo ello orientado al cumplimiento de la misin, objetivos y metas
Institucionales.

Artculo 91.- Son funciones del Departamento de Recursos Humanos las siguientes:

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

a) Administrar el proceso de Planeamiento Estratgico del Capital Humano de acuerdo a


las necesidades del Plan Estratgico y Plan Operativo de la Superintendencia.

b) Ejecutar la estrategia y poltica de gestin del capital humano, bajo un esquema de


desconcentracin y eficiencia organizacional, dentro del marco de los lineamientos
generales establecidos por la Alta Direccin.

c) Asegurar las coordinaciones internas y externas necesarias para el cumplimiento de


las actividades relacionadas con el desarrollo operativo y administrativo del capital
humano de la Superintendencia.

d) Formular y aplicar la poltica de desarrollo del capital humano de la Superintendencia y


lneas de carrera, que permitan asegurar la continuidad gerencial y de las posiciones
crticas de la organizacin y generar oportunidades de desarrollo en todos los niveles

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de acuerdo a los perfiles de competencia requeridos y a los intereses de los


trabajadores.

e) Identificar y formular los requerimientos de capacitacin de los trabajadores de la


Superintendencia dentro del marco relacionado al desarrollo profesional y lnea de
carrera del capital humano de la Superintendencia.

f) Apoyar en el logro de una comunicacin interna eficiente a nivel de la


Superintendencia.

g) Coordinar la medicin anual del Clima Organizacional a fin de establecer mejoras en


cada unidad de la SBS.

h) Coordinar y ejecutar el proceso de mejora de desempeo del personal de la SBS.

i) Asesorar y apoyar a la Superintendencia Adjunta de Administracin General y a las


diferentes unidades organizativas de la Superintendencia, en todos los asuntos
relacionados con la gestin y el desarrollo del capital humano

j) Ser responsable de la seleccin, incorporacin e induccin del capital humano en la


SBS.

k) Dirigir y ejecutar las polticas, normas, procedimientos y programas del proceso de


incorporacin del capital humano, asegurar la identificacin del personal idneo para
cada cargo y su progresiva identificacin con los fines, objetivos y valores de la
Superintendencia.

l) Dirigir el proceso de administracin de personal, para asegurar la continuidad de las


operaciones, la atencin oportuna de los servicios de personal y el cumplimiento de los
derechos y beneficios establecidos por Ley para los trabajadores.

m) Gestionar las compensaciones, as como el control y pago de las pensiones


correspondientes a los jubilados de la Superintendencia - Rgimen del Decreto Ley N
20530.

n) Establecer y mantener un Sistema de Informacin Gerencial del Capital Humano, que


facilite la eficacia gerencial en la toma de decisiones.

o) Dirigir y mantener el Sistema de Compensaciones, Reconocimiento y Beneficios de la


Superintendencia, en concordancia con la poltica salarial establecida por la
Superintendencia y el nivel de remuneraciones del mercado.

p) Dirigir el proceso de Relaciones Laborales y Bienestar de la Superintendencia,


propiciando adecuadas relaciones con los trabajadores; as como el desarrollo de
oportunidades para la satisfaccin de las necesidades psicolgicas y sociales del
trabajador y de su familia, a fin de garantizar la productividad y la satisfaccin en el
trabajo.

q) Administrar y gestionar los seguros personales de los trabajadores y seguros


patrimoniales de la Institucin, as como el Centro de Salud en Oficina para ofrecer de
manera adecuada un servicio mdico integral de los trabajadores.

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r) Dirigir programas de actividades orientados al bienestar familiar de los trabajadores


tanto en el aspecto de su integracin como en los aspectos de salud, recreacin,
educacin.

s) Ejecutar programas de confraternidad a fin de asegurar la integracin social de los


trabajadores y el reconocimiento de la poltica laboral de la Institucin.

t) Propiciar la armona laboral en la Institucin y delinear las estrategias de actuacin en


las negociaciones colectivas, as como desarrollar programas de prevencin laboral
anticipndose al surgimiento de conflictos o reclamos.

u) Cumplir y hacer cumplir los procedimientos, reglamentos, convenios colectivos,


directivas, dispositivos legales vigentes y dems disposiciones aprobadas por el
Superintendente, as como el Reglamento Interno de Trabajo.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

v) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

w) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

x) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

y) Mantener indicadores de gestin de los procesos y subprocesos a su cargo y el grado


de avance de los indicadores de resultados del Plan Estratgico y de las actividades
de dicho Plan.

Macroproceso: Gestin Logstica

z) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

aa) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Macroproceso: Supervisin

bb) Comunicar al rgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se
tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

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Sub Captulo II

Departamento de Finanzas

Artculo 92.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Administracin


General, encargada de la gestin de las finanzas institucionales con la finalidad de lograr la
eficiente administracin de los recursos econmicos y financieros de la Superintendencia,
procurando la atencin oportuna de las operaciones financiero-contables y el equilibrio de sus
fondos, mediante una adecuada gestin de la tesorera, la gestin de la contabilidad financiera,
la ejecucin y actualizacin del presupuesto y la gestin de costos y cobranzas.

Artculo 93.- Son funciones del Departamento de Finanzas las siguientes:

Macroproceso: Gestin de Finanzas

a) Dirigir la programacin del Plan Presupuestal Anual (Proyecto de Presupuesto) en


coordinacin con todas las unidades organizativas de la Superintendencia.

b) Formular y proponer para su aprobacin el Plan Presupuestal Anual de la


Superintendencia.

c) Evaluar y realizar el seguimiento de la ejecucin del Plan Presupuestal Anual.

d) Administrar los recursos financieros y econmicos de la Superintendencia, en funcin


de la liquidez y riesgo, as como de la normatividad vigente y la poltica institucional.

e) Determinar el movimiento de fondos necesario para el pago de las obligaciones de la


Superintendencia y administrar adecuadamente los calendarios de obligaciones y
compromisos de pago, para su oportuno cumplimiento.

f) Proveer los recursos financieros necesarios para realizar las acciones de prevencin,
reduccin, respuesta, reconstruccin y rehabilitacin ante los riesgos de desastres
naturales y los inducidos por la mano del hombre.

g) Recibir el pago del pblico en general por la venta de los diferentes servicios e
informacin de la Superintendencia; as como el pago de las contribuciones, moras y
multas por parte de las empresas supervisadas.

h) Realizar el pago de las obligaciones con cargo al presupuesto operativo de la


Superintendencia y elaborar los reportes de gestin correspondientes.

i) Efectuar la custodia de los ttulos y valores de la Superintendencia, as como de terceros


por encargo.

j) Realizar el pago de viticos y administrar su rendicin.

k) Supervisar el desarrollo de los sistemas y procedimientos contables con el propsito


de garantizar la observancia de la normatividad vigente, as como la elaboracin
oportuna de los estados financieros.

l) Configurar la dinmica contable en base a la formulacin y administracin de los


registros contables de la Superintendencia.

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m) Realizar la conciliacin de las cuentas contables de la Superintendencia.

n) Realizar la conciliacin bancaria de las cuentas que posee la Superintendencia en el


sector financiero.

o) Presentar los estados financieros y presupuestales de la Institucin para su trmite


ante la Direccin Nacional de Contabilidad Pblica, rganos de control y otras
instituciones, a las que por mandato legal, la Superintendencia est obligada a
presentarlos.

p) Conducir los procesos de ejecucin del Presupuesto.

q) Proponer las modificaciones, reprogramaciones o reformulaciones presupuestales a


que hubiere lugar, como consecuencia de las evaluaciones respectivas.

r) Presentar informes sobre la situacin financiera y presupuestaria de la


Superintendencia.

s) Proponer e implementar las metodologas de costeo inherentes a la gestin de la


Superintendencia, a nivel global y especfico de unidades orgnicas, procesos o
actividades.

t) Realizar los anlisis de costos correspondientes a las actividades relacionadas con el


desarrollo de los procesos de la Superintendencia que sirvan de base para el clculo
de tasas de contribuciones acordes con los costos que demandan sus funciones de
regulacin y supervisin.

u) Formular los modelos de proyecciones a mediano y largo plazo que brinde a las
instancias de decisin la plataforma analtica que genere la informacin necesaria para
apoyar la toma de decisiones y mejorar el desempeo financiero de la
Superintendencia.

v) Proponer estrategias y disear controles administrativos para la recuperacin de las


cuentas por cobrar por contribuciones, multas y otros que se le encargue.

w) Efectuar el clculo y controlar el pago de las contribuciones, moras y multas por parte
de las empresas supervisadas, llevando los registros correspondientes.

x) Efectuar la gestin y administracin de la cartera de cobranzas de la


Superintendencia, relacionadas con las contribuciones, multas y otros conceptos.

y) Efectuar la ejecucin coactiva de las cuentas por cobrar por contribuciones, multas y
otros, cuando la obligacin queda en mora y el deudor no paga lo adeudado pese a
haberse realizado la notificacin de requerimientos de pago.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

z) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

aa) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

bb) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

cc) Mantener indicadores de gestin de los procesos y subprocesos a su cargo y el grado


de avance de los indicadores de resultados del Plan Estratgico y de las actividades
de dicho Plan.

Macroproceso: Gestin de Capital Humano

dd) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

ee) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

ff) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Macroproceso: Supervisin

gg) Comunicar al rgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se
tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

Sub Captulo III

Departamento de Logstica

Artculo 94.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Administracin


General, encargada de contribuir al empleo racional y eficiente de los recursos que requieren
las diversas unidades organizativas. Su actividad se orienta al planeamiento, ejecucin y
control de los procesos orientados a proveer la infraestructura, el equipamiento, los materiales
y servicios que son requeridos y utilizados por las unidades organizativas de la
Superintendencia para su funcionamiento.

Artculo 95.- Son funciones del Departamento de Logstica las siguientes:

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Macroproceso: Gestin Logstica

a) Efectuar la programacin, formulacin, seguimiento, modificacin y evaluacin del


Plan Anual de Contrataciones, en base a las necesidades y requerimientos de bienes
y/o servicios, generados por las diferentes unidades organizativas de la
Superintendencia.

b) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Administracin General, el Plan Anual de


Contrataciones de la Superintendencia y sus modificaciones, para la aprobacin
correspondiente.

c) Organizar y efectuar el seguimiento de las actividades de contrataciones de bienes,


servicios u obras requeridos por la Superintendencia bajo cualquier tipo de fuente de
financiamiento, dentro de los lineamientos de las disposiciones emitidas y la normativa
vigente.

d) Efectuar la adquisicin de pasajes para los funcionarios de la Superintendencia que


cumplan labores de representacin o capacitacin de la Institucin.

e) Elevar a la Superintendencia Adjunta de Administracin General el expediente tcnico


de contratacin y proponer a los miembros integrantes del Comit Permanente y
Comits Especiales encargados de la organizacin, conduccin y ejecucin de los
procesos de seleccin de la Superintendencia, en representacin de la Administracin.

f) Verificar las acciones internas inherentes al trmite de pago a los proveedores, en el


marco de la Ley de Contrataciones del Estado y disposiciones internas.

g) Ejecutar la recepcin, custodia, conservacin, proteccin y distribucin de todos los


bienes adquiridos.

h) Llevar y mantener actualizados los registros de ingresos, egresos, saldos y control de


inventarios de las existencias del Almacn; ingresadas y despachadas a las diversas
unidades organizativas de la Superintendencia.

i) Programar, dirigir y supervisar las actividades mantenimiento y servicios generales de


la Superintendencia, dentro de los lineamientos de las disposiciones emitidas y la
normativa vigente.

j) Coordinar y supervisar la ejecucin de los planes y procedimientos de mantenimiento


con el fin de asegurar el funcionamiento de los servicios, instalaciones e
infraestructura fsica en general de la Superintendencia.

k) Realizar las labores de reconstruccin y rehabilitacin de los locales institucionales ante


los riesgos de desastres naturales y los inducidos por la mano del hombre.

l) Elaborar y aprobar el plan de mantenimiento de la flota vehicular de la


Superintendencia, gestionando y supervisando su ejecucin.

m) Realizar las gestiones de administracin, disposicin, registro y supervisin de los


bienes patrimoniales de propiedad de la Superintendencia.

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n) Mantener actualizado el inventario de los bienes muebles e inmuebles de la


Superintendencia, con su correspondiente valorizacin, de tal forma que permita la
contratacin anual de los seguros patrimoniales, realizando para dicho efecto las
tasaciones que se requieran.

o) Evaluar los requerimientos de coberturas de seguros para los bienes patrimoniales de


la Superintendencia, garantizando que stas satisfagan las necesidades, expectativas
y requerimientos institucionales

p) Realizar la inspeccin, anlisis y evaluacin de los riesgos a los que pudieran estar
expuestos los bienes y las instalaciones de la superintendencia, adoptando las
acciones correctivas que correspondan y determinando las coberturas requeridas para
la contratacin de las plizas de seguros.

q) Informar al Departamento de Recursos Humanos, dentro del plazo establecido en el


procedimiento correspondiente, sobre la ocurrencia de siniestros en los bienes
patrimoniales de la Superintendencia, coordinando las acciones orientadas a gestionar
oportunamente ante las compaas aseguradoras la ejecucin de las coberturas de las
plizas de seguros, adjuntando la documentacin que demuestre la ocurrencia del
mismo y la cuanta correspondiente.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

r) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

s) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

t) Realizar las acciones de prevencin y reduccin ante los riesgos de desastres


naturales y los inducidos por la mano del hombre que afecten a los locales
institucionales.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

u) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

v) Mantener indicadores de gestin de los procesos y subprocesos a su cargo y el grado


de avance de los indicadores de resultados del Plan Estratgico y de las actividades
de dicho Plan.

Macroproceso: Gestin de Capital Humano

w) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin

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Macroproceso: Gestin Documental

x) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Macroproceso: Supervisin

y) Comunicar al rgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

Sub Captulo IV

Departamento de Seguridad

Artculo 96.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Administracin


General, encargada de la gestin del sistema de seguridad institucional, que brinda servicios de
vigilancia y proteccin para cautelar la proteccin de las personas, de los bienes, las
instalaciones y el normal funcionamiento de los servicios de la Superintendencia.

Artculo 97.- Son funciones del Departamento de Seguridad las siguientes:

Proceso: Gestin de la Seguridad Fsica

a) Identificar, consolidar y analizar los requerimientos institucionales de seguridad,


mediante el desarrollo de los estudios orientados a la determinacin, anlisis y
valoracin de los riesgos de seguridad, a los que est expuesta la Superintendencia,
teniendo en consideracin los objetivos institucionales y la normatividad relacionada.

b) Formular la metodologa para la adecuada gestin de los riesgos de seguridad interna,


que permitan una adecuada adopcin de decisiones sobre las soluciones posibles,
confeccionando los planes de seguridad necesarios.

c) Establecer los objetivos y las prioridades de seguridad institucional, identificando los


plazos para su consecucin.

d) Dirigir las actividades orientadas a superar las situaciones de emergencia que se


generen como consecuencia de actos de sabotaje, terrorismo, disturbios civiles,
evacuacin y desastres naturales, as como en otros casos de emergencia general
que afecten directamente a las personas y el patrimonio de la Institucin y en
coordinacin con los organismos pblicos competentes de ser el caso.

e) Proponer sistemas de seguridad que resulten pertinentes, as como la supervisin de


su utilizacin, funcionamiento y conservacin, as como los procedimientos operativos
relacionados.

f) Llevar los registros que fueren necesarios para efectuar el control y cautela del
personal y bienes patrimoniales, adoptando las medidas correspondientes que se
requieran.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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g) Gestionar la colaboracin de los servicios de seguridad externa de las


correspondientes dependencias especializadas en la materia, para el apoyo en
situaciones de emergencia.

h) Organizar las brigadas de seguridad de la Superintendencia, proponiendo la


conformacin de grupos especializados, en tareas de prevencin, preparacin y
respuesta a las emergencias que pudieran presentarse; as como formular y
desarrollar las actividades de capacitacin necesarias.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

i) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

j) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

k) Realizar las acciones de respuesta ante las emergencias surgidas como producto de
eventos de desastres naturales y los inducidos por la mano del hombre.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

l) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

m) Mantener indicadores de gestin de los procesos y subprocesos a su cargo y el grado


de avance de los indicadores de resultados del Plan Estratgico y de las actividades
de dicho Plan.

Macroproceso: Gestin de Capital Humano

n) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

o) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

p) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin

CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16

Macroproceso: Supervisin

q) Comunicar al rgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


106/235
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Captulo X

Gerencia de Tecnologas de Informacin

Artculo 98.- La Gerencia de Tecnologas de Informacin es el rgano encargado de administrar los recursos
de tecnologas de la informacin de la Superintendencia, para atender oportunamente las
necesidades de informacin y facilitar el desarrollo de las operaciones de los diferentes
rganos de la Superintendencia, mediante el uso y la aplicacin de tcnicas, software,
hardware y redes de comunicacin de datos. As mismo, es responsable de organizar,
coordinar y ejecutar las actividades relacionadas con: el desarrollo, mantenimiento,
implementacin, operacin y seguridad de los servicios de tecnologas de informacin y de los
sistemas de informacin de la Superintendencia; el mantenimiento y la operacin de la
plataforma de hardware y de las redes de comunicacin de datos que los soportan; as como,
la gestin de la seguridad de informacin y de la continuidad operacional en la Institucin.

Artculo 99.- La Gerencia de Tecnologas de Informacin es un rgano dependiente jerrquica y


funcionalmente del Superintendente.

Artculo 100.- Son funciones de la Gerencia de Tecnologas de Informacin, las siguientes:

Macroproceso: Supervisin

a) Comunicar al rgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

b) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

c) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

d) Coordinar con el Departamento de Seguridad de la Superintendencia Adjunta de


Administracin General la gestin de las polticas, directivas y normas de seguridad
fsica vigentes para la Gerencia de Tecnologas de Informacin, de tal manera que se
integren a las polticas institucionales sobre seguridad.

e) Realizar la monitorizacin del cumplimiento de los procedimientos y normas internas y


externas, referidos a Seguridad de Informacin, a travs del seguimiento de los
indicadores de gestin y a los puntos de control interno definidos para tal fin.

f) Impulsar y coordinar una adecuada gestin de continuidad operacional a nivel


institucional.

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Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

g) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin de Estudios e Investigacin

h) Investigar las nuevas tendencias en software, hardware y redes de comunicacin de


datos, as como las nuevas metodologas y estndares de servicios de tecnologas de
informacin y de sistemas de informacin aplicables en la Superintendencia.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

i) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

j) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin de Tecnologas de Informacin

k) Organizar y administrar las actividades relacionadas con: la implementacin,


mantenimiento y operacin de los servicios de tecnologas de informacin, de los
sistemas de informacin, del software, del hardware y de las redes de comunicacin
de datos, as como, la gestin de la seguridad de informacin y la continuidad
operacional en la Institucin para facilitar y apoyar las operaciones de las reas de la
Superintendencia.

l) Planificar, dirigir y establecer la metodologa y estndares para el diseo, desarrollo e


implementacin de los servicios de tecnologas de informacin y los sistemas de
informacin, as como para el control de la gestin de los proyectos a su cargo.

m) Proponer la poltica a seguir en la Superintendencia en materia de tecnologas de la


informacin y comunicaciones.

n) Supervisar el correcto funcionamiento de las tecnologas de la informacin y


comunicaciones en la Superintendencia y el cumplimiento de los procedimientos
internos relativos a stas, as como realizar la monitorizacin del adecuado
rendimiento de la plataforma tecnolgica.

o) Organizar y administrar las actividades de soporte tcnico que requieren las diferentes
reas, para asegurar la ptima utilizacin de los recursos de software, de hardware y
de las redes de comunicacin de datos.

p) Administrar el Sitio Web de la Superintendencia y efectuar las coordinaciones


necesarias, tanto con la Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional en
aspectos relacionados con su presentacin, as como, con las diferentes reas, en
aspectos relacionados a la actualizacin permanente de la informacin.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin

CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16

q) Evaluar, aprobar y supervisar la adquisicin y renovacin de software y hardware, de


acuerdo a las prioridades establecidas por el Superintendente, as como en
conformidad con el Plan Estratgico de Tecnologas de Informacin.

r) Implementar los planes y/o medidas de seguridad informtica, que permitan proteger
la informacin, el software, el hardware y las redes de comunicacin de datos, de un
uso indebido respecto al sealado por la normativa vigente, ya sea por agentes
internos o externos a la Superintendencia. As mismo, asegurar la continuidad de los
principales servicios de tecnologas de informacin y sistemas de informacin
utilizados por las reas de la Superintendencia, mediante la implementacin del Plan
de Contingencia de Tecnologas de Informacin.

s) Elaborar y actualizar el Plan de Contingencia de Tecnologas de Informacin, as como


planificar y supervisar la implementacin del mismo, procurando la permanente
disponibilidad de los recursos involucrados y el entrenamiento de los responsables de
la ejecucin de dicho Plan.

t) Planificar y supervisar la confiabilidad, accesibilidad e integridad de la informacin


histrica y en lnea que pueda estar contenida en la plataforma tecnolgica de la
Superintendencia.

u) Elaborar y actualizar el Plan de Seguridad de Informacin, en coordinacin con las


diferentes reas de la Superintendencia, as como supervisar el cumplimiento de las
normas de seguridad de informacin en el mbito de su competencia.

v) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico de Tecnologas de Informacin y los


Planes de Accin de la Gerencia de Tecnologas de Informacin, en concordancia con
la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la institucin.

Macroproceso: Gestin Documental

w) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Artculo 101.- La Gerencia de Tecnologas de Informacin est conformada por las siguientes unidades
organizativas:

a) Departamento de Desarrollo de Sistemas.


b) Departamento de Soporte Tcnico.
c) Departamento de Servicios de Tecnologas de Informacin.
d) Departamento de Seguridad de Informacin y Continuidad Operacional.

Sub Captulo I

Departamento de Desarrollo de Sistemas

Artculo 102.- Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Tecnologas de Informacin,


encargada de proponer, planificar, desarrollar e implementar sistemas de informacin, para
apoyar la gestin de las diferentes reas de la Superintendencia y atender sus necesidades de
informacin de manera oportuna y eficiente.

Artculo 103.- Son funciones del Departamento de Desarrollo de Sistemas las siguientes:

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin

CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16

Macroproceso: Supervisin

a) Comunicar al rgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

b) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

c) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

d) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

e) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

f) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin de Tecnologas de Informacin

g) Proponer, planificar, disear, desarrollar e implementar sistemas de informacin en la


Superintendencia, en concordancia con el Plan Estratgico Institucional, el Plan
Estratgico de Tecnologas de Informacin y los correspondientes Planes de Accin.

h) Formular estudios de factibilidad, anlisis, diseo, programacin, implementacin y


dems actividades relacionadas al desarrollo de sistemas de informacin en la
Superintendencia.

i) En forma peridica, identificar las necesidades de informacin de los usuarios de la


Superintendencia, como actividad de soporte para la planificacin y ejecucin del
desarrollo y mantenimiento de los sistemas de informacin.

j) Participar, en coordinacin con las reas usuarias, en la definicin de proyectos o


procesos que requieran el soporte de un sistema de informacin, para establecer los
plazos y los recursos requeridos.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin

CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16

k) Proponer a la Gerencia de Tecnologas de Informacin las alternativas y


recomendaciones tcnicas de los sistemas de informacin a desarrollarse o en
proceso de desarrollo.

l) Administrar el funcionamiento de los sistemas de informacin en la Superintendencia,


buscando su permanente optimizacin y brindando asistencia funcional y tcnica a los
usuarios, como resultado de la atencin de requerimientos derivados por la Mesa de
Ayuda, mediante la absolucin de consultas o la solucin de problemas que pudieran
presentar las aplicaciones en uso.

m) Elaborar y mantener actualizados los manuales de los sistemas de informacin que se


utilizan en la Superintendencia.

n) Mantener operativos los sistemas de informacin, adecundolos a los requerimientos


de los usuarios y a la aplicacin de nuevas tecnologas.

o) Ejecutar el proceso de implementacin tcnica de los sistemas de informacin, as


como su mantenimiento y actualizacin.

p) Proponer las metodologas, normas y controles para el desarrollo e implementacin de


sistemas de informacin en la Superintendencia.

q) Proponer los estndares para el desarrollo y mantenimiento de sistemas de


informacin en la Superintendencia.

r) En representacin de la Superintendencia, participar en las actividades de desarrollo


de sistemas de informacin realizadas por terceros, velando por el cumplimiento de la
metodologa y requerimientos de los usuarios.

s) Participar en las tareas de difusin y enseanza de nuevas tecnologas de informacin


aplicables a los usuarios finales de la Superintendencia.

t) Coordinar con el Departamento de Soporte Tcnico los requerimientos de bienes o


servicios que puedan ser necesarios para el adecuado funcionamiento de la
plataforma tecnolgica de la Superintendencia.

u) De ser necesario y por disposicin de la Gerencia, participar en la evaluacin tcnica


del software a adquirir o renovar, segn requerimiento de las reas usuarias de la
Superintendencia, a travs de la realizacin de pruebas y la elaboracin de informes.

Macroproceso: Gestin Documental

v) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Sub Captulo II

Departamento de Soporte Tcnico

Artculo 104.- Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Tecnologas de Informacin,


encargada de asegurar el correcto funcionamiento de los recursos de hardware y software
base, y de las redes de comunicacin de datos y de telefona IP disponibles, as como de
establecer los lineamientos para el adecuado uso de los mismos. As mismo, es responsable
de administrar las bases de datos y los repositorios de informacin de la Superintendencia,
para garantizar la integridad de los mismos y asegurar el correcto funcionamiento de los
sistemas de informacin en produccin. Finalmente, es la encargada de planificar, organizar,
dirigir, coordinar y ejecutar las actividades relacionadas con las operaciones del Centro de
Cmputo Principal, el de Contingencia y/o Remoto, as como del software a su cargo, con el
objetivo de asegurar la continuidad de las operaciones y servicios de tecnologas de
informacin, as como el adecuado rendimiento de la plataforma tecnolgica en su conjunto.

Artculo 105.- Son funciones del Departamento de Soporte Tcnico las siguientes:

Macroproceso: Supervisin

a) Comunicar al rgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

b) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

c) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

d) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

e) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

f) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Macroproceso: Gestin de Tecnologas de Informacin

g) Evaluar y proponer a la Gerencia de Tecnologas de Informacin los recursos de


hardware, software base y/o redes de comunicacin de datos y de telefona IP
requeridos para el desarrollo e implementacin de los servicios de tecnologas de
informacin y sistemas de informacin de la Superintendencia.

h) Formular las normas y procedimientos tcnicos necesarios para el uso eficiente de los
recursos de hardware, software base y las redes de comunicacin de datos y de
telefona IP.

i) Mantener el hardware y software base, as como las redes de comunicacin de datos y


de telefona IP de la Superintendencia, en condiciones eficientes de operatividad.

j) Participar en la implementacin de las medidas de seguridad informtica que permitan


lograr la confiabilidad, disponibilidad, integridad y confidencialidad de la informacin,
as como la continuidad del servicio de informacin.

k) Configurar, implementar y mantener las redes de comunicacin de datos y de telefona


IP de la Superintendencia, en concordancia con el desarrollo e implementacin de las
aplicaciones de procesamiento de informacin.

l) Ejecutar el proceso de implementacin tcnica del software de base de datos, as


como su mantenimiento y actualizacin.

m) Apoyar en las actividades de elaboracin, actualizacin e implementacin del Plan de


Contingencia.

n) Organizar, implementar y mantener los modelos y bases de datos definidos y


verificados por el Departamento de Desarrollo de Sistemas, de acuerdo a los
estndares y mejores prcticas de la industria.

o) Administrar las bases de datos y asegurar su integridad y adecuada explotacin.

p) Atender los requerimientos de actualizacin de la base de datos y de informacin que


efectan los usuarios autorizados.

q) Instalar, probar, poner en marcha y mantener el software del sistema operativo de los
equipos de cmputo.

r) Establecer las caractersticas tcnicas de las redes de comunicacin de datos y de


telefona IP (equipos, lneas de comunicacin, software de comunicacin, estndares,
entre otros) de la Superintendencia.

s) Realizar y mantener permanentemente actualizado el inventario de equipos de


cmputo y de software base adquiridos por la Superintendencia.

t) Brindar apoyo a la Superintendencia Adjunta de Administracin General, en el proceso


de asignacin y reasignacin de equipos de cmputo que requieran las diferentes
reas de la Superintendencia, en concordancia con la normatividad vigente sobre la
materia.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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u) Asistir a los diferentes usuarios de software base y hardware, procurando la ptima y


correcta utilizacin de los recursos de tecnologas de la informacin y comunicaciones,
como resultado de la atencin de requerimientos derivados por la Mesa de Ayuda.

v) Ejecutar la planificacin y direccin de las actividades de produccin y desarrollo,


procurando la continuidad de los procesos y el adecuado rendimiento de los equipos
de cmputo.

w) Establecer controles de proteccin con la finalidad de salvaguardar los datos fuentes


de origen, operaciones de proceso y salida de informacin.

x) Dirigir y organizar las actividades de la operacin de los equipos de cmputo centrales,


de contingencia y de las redes de comunicacin de datos y de telefona IP.

y) Atender los requerimientos de medios magnticos y pticos de acuerdo a las normas


establecidas.

z) Mantener la custodia y el adecuado almacenamiento de los medios magnticos y


pticos (Blu-Rays, CD-ROMs, DVDs cintas y disquetes) y de las licencias (slo las
recibidas) del software que se encuentren en el Centro de Cmputo o sala de custodia,
as como llevar un registro e inventario de los mismos.

aa) Llevar los registros de novedades de la guardia, visitas, temperaturas y otros que se
requieran en los Centros de Cmputo de la Superintendencia.

bb) Elaborar y supervisar la ejecucin del cronograma de mantenimiento preventivo de los


equipos de cmputo a su cargo.

cc) Participar en las tareas de difusin y enseanza de nuevas tecnologas de la


informacin aplicables a los usuarios finales de la Superintendencia.

dd) De ser necesario y por disposicin de la Gerencia, participar en la evaluacin tcnica


del software o hardware a adquirir o renovar, segn requerimiento de las reas
usuarias de la Superintendencia, a travs de la realizacin de pruebas y la elaboracin
de informes.

Macroproceso: Gestin Documental

ee) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Captulo III

Departamento de Servicios de Tecnologas de Informacin

Artculo 106.- Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Tecnologas de Informacin,


encargada de centralizar y gestionar, como primer nivel de soporte, los incidentes y solicitudes
de servicio reportados por los usuarios de los servicios que brinda la Gerencia, as como de
generar mtricas e indicadores de gestin de los mismos. Adems, es responsable de verificar
y monitorizar el cumplimiento de los procedimientos y normas internas de la Gerencia, para la
mejora continua de los mismos y como parte del Sistema de Control Interno. Tambin est
encargada de coordinar y ejecutar el proceso de aseguramiento y control de la calidad durante

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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el Ciclo de Vida del Desarrollo de Software y del seguimiento metodolgico del Plan Estratgico
Institucional y al cumplimiento del Plan de Accin, la elaboracin y actualizacin del Plan
Estratgico de Tecnologas de Informacin y la Metodologa de Gestin de Proyectos.

Artculo 107.- Son funciones del Departamento de Servicios de Tecnologas de Informacin las siguientes:

Macroproceso: Supervisin

a) Comunicar al rgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

b) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

c) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

d) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

e) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

f) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin de Tecnologas de Informacin

g) Registrar los incidentes y solicitudes de servicio reportados por las reas usuarias,
completando la informacin correspondiente para su seguimiento y anlisis, de ser el
caso.

h) Asistir, como primer nivel de soporte, a los diferentes usuarios de los servicios de
tecnologas de informacin que brinda la Gerencia, procurando la ptima y correcta
utilizacin de los recursos de tecnologas de informacin, a travs de la atencin
telefnica o respuestas va correo electrnico.

i) Derivar, como segundo nivel de soporte, al Departamento de Desarrollo de Sistemas o


al Departamento de Soporte Tcnico o al Departamento de Seguridad de Informacin

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y Continuidad Operacional, las solicitudes de servicio o incidentes reportados que


requieran asistencia presencial o especializada en algn servicio de tecnologas de
informacin.

j) Realizar el seguimiento de las solicitudes de servicio o incidentes, reportados a fin de


verificar su correcta atencin y cierre.

k) Formular indicadores de gestin que permitan un adecuado anlisis del servicio


brindado, as como de aquellos que sean requeridos por la Gerencia.

l) Monitorizar el cumplimiento de los procedimientos y normas internas, referidos a la


entrega de los servicios de tecnologas de informacin de la Gerencia de Tecnologas
de Informacin (a nivel de sistemas de informacin, de redes de comunicacin de
datos, de operaciones, entre otros), a travs del seguimiento a los indicadores de
gestin y los puntos de control interno definidos para tal fin.

m) En coordinacin con la Gerencia de Tecnologas de Informacin, formular y mantener


actualizado el Plan Estratgico de Tecnologas de Informacin, as como verificar el
nivel de cumplimiento del mismo.

n) Verificar el nivel de cumplimiento de la Metodologa de Gestin de Proyectos en los


proyectos en curso y a cargo de la Gerencia de Tecnologas de Informacin.

o) Coordinar las actividades para la mejora continua del Sistema de Control Interno de la
Gerencia de Tecnologas de Informacin, a travs del seguimiento a los controles
establecidos en los documentos normativos internos.

p) Coordinar y ejecutar el proceso de aseguramiento y control de la calidad durante el


Ciclo de Vida del Desarrollo de Software.

q) Proponer y actualizar la metodologa, normas y controles para la Gestin de Proyectos


en la Gerencia de Tecnologas de Informacin.

r) De ser necesario y por disposicin de la Gerencia, participar en la evaluacin tcnica


del software a adquirir o renovar, segn requerimiento de las reas usuarias de la
Superintendencia, a travs de la realizacin de pruebas y la elaboracin de informes.

Macroproceso: Gestin Documental

s) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Captulo IV

Departamento de Seguridad de Informacin y Continuidad Operacional

Artculo 108.- Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Tecnologas de Informacin,


encargada de desarrollar, coordinar y mantener a nivel institucional una adecuada gestin de la
seguridad de informacin, a travs de controles preventivos y medidas correctivas que
resguardan y protegen la informacin buscando mantener la confidencialidad, integridad y
disponibilidad de la misma. As mismo, es responsable de verificar y monitorizar las estrategias

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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generales de planes de respuesta ante posibles eventos que puedan causar interrupciones en
la institucin.

Artculo 109.- Son funciones del Departamento de Seguridad de Informacin y Continuidad Operacional las
siguientes:

Macroproceso: Supervisin

a) Comunicar al rgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

b) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

c) Definir el Sistema de Gestin de Seguridad de Informacin (SGSI) y el Sistema de


Gestin de Continuidad del Negocio (SGCN) de la Superintendencia, y verificar su
cumplimiento.

d) Elaborar, actualizar y velar por el cumplimiento de polticas, normas, metodologas y


lineamientos del Sistema de Gestin de Seguridad de Informacin y del Sistema de
Gestin de Continuidad del Negocio de acuerdo con la normativa vigente relacionada,
incluyendo roles y responsabilidades.

e) Proponer y difundir las polticas, procedimientos y metodologa de clasificacin de


informacin para su adecuada implementacin.

f) Proponer una metodologa de gestin de riesgos de seguridad de informacin y de


continuidad del negocio, acorde con la gestin de riesgos institucionales, y coordinar
con las reas usuarias, su correspondiente evaluacin.

g) Apoyar y asistir a las reas correspondientes en la elaboracin de planes de respuesta


ante eventos de interrupcin incluyendo el Plan de Gestin de Crisis, Planes de
Continuidad Operativa, Plan de Recuperacin ante Desastres TI y Plan de
Emergencia.

h) Coordinar con las reas correspondientes la preparacin y ejecucin de las pruebas


de los planes de respuesta ante eventos de interrupcin, de acuerdo con el Plan de
pruebas establecido.

i) Promover la cultura de seguridad de informacin y continuidad del negocio en la


Superintendencia, desarrollando actividades de difusin, concientizacin y
sensibilizacin.

j) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la

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Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y


las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

k) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

l) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

m) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin de Tecnologas de Informacin

n) De ser necesario y por disposicin de la Gerencia, participar en la evaluacin tcnica


del software a adquirir o renovar, segn requerimiento de las reas usuarias de la
Superintendencia, a travs de la realizacin de pruebas y la elaboracin de informes.

Macroproceso: Gestin Documental

o) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

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Captulo XI

Superintendencia Adjunta de Capacitacin y Asuntos Internacionales

Artculo 110.- La Superintendencia Adjunta de Capacitacin y Asuntos Internacionales es el rgano


encargado de la coordinacin y enlace con los organismos nacionales e internacionales, pases
cooperantes y autoridades reguladoras y supervisoras homlogas. Tambin se encarga del
proceso de capacitacin institucional, de gestionar el Centro de Formacin SBS, de la
organizacin de eventos, as como de coordinar, organizar, ejecutar, evaluar la formulacin,
negociacin, suscripcin y seguimiento de convenios y/o acuerdos de cooperacin tcnica e
interinstitucional.

Artculo 111.- La Superintendencia Adjunta de Capacitacin y Asuntos Internacionales es un rgano


dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente.

Artculo 112.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Capacitacin y Asuntos Internacionales las
siguientes:

Macroproceso: Supervisin

a) Comunicar al rgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

b) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgo y Control Interno

c) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

d) Identificar los requerimientos de innovacin y/o mejora orientados al fortalecimiento y


desarrollo integral de la Superintendencia que comprometan tanto a la institucin en su
conjunto y sistemas supervisados, sectores econmicos, comunidad y/o pas, como al
mejoramiento continuo y optimizacin de los procesos tcnicos y operativos
especficos de las reas.

e) Promover al interior de la Superintendencia la formulacin de programas integrales,


perfiles de proyectos y/o proyectos para el fortalecimiento y desarrollo institucional y/o
el mejoramiento y optimizacin de los procesos tcnicos y operativos de cada rea en
particular y/o de la institucin en su conjunto.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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f) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

g) Dirigir y controlar el proceso de Capacitacin de recursos humanos de la


Superintendencia, con la participacin de las diferentes reas de la Superintendencia.

h) Gestionar y controlar el Centro de Formacin SBS.

Macroproceso: Gestin Logstica

i) Apoyar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin de Cooperacin Institucional

j) Disear e implementar, en concordancia con los lineamientos de la Alta Direccin y en


coordinacin con las diferentes reas, las estrategias de accin para la adecuada
proyeccin y atencin de los intereses de la Superintendencia en el mbito
internacional.

k) Promover las relaciones de la Superintendencia con organismos internacionales, as


como con entidades pblicas y privadas locales, por medio de la suscripcin de
acuerdos y convenios de cooperacin interinstitucionales, con la finalidad de lograr el
financiamiento de programas integrales, proyectos o consultoras especficas para el
fortalecimiento y desarrollo institucional y/o el mejoramiento y optimizacin de los
procesos tcnicos y operativos de cada rea en particular.

l) Realizar el seguimiento de las actividades internacionales de la Superintendencia y


llevar el registro de los acuerdos interinstitucionales que se celebren con rganos
gubernamentales extranjeros y organizaciones internacionales y los convenios que se
verifiquen con instituciones privadas nacionales y del exterior.

m) Brindar asesora a las diferentes reas de la SBS para la formulacin, gestin y


coordinacin de programas integrales, proyectos y/o consultoras orientados al
fortalecimiento y desarrollo institucional y/o el mejoramiento y optimizacin de los
procesos tcnicos y operativos de cada rea en particular y/o de la institucin en su
conjunto, mediante la utilizacin de lneas de financiamiento y/o cooperacin tcnica.

n) Coordinar la presentacin de programas integrales, proyectos y/o consultoras


referidas a la utilizacin de fondos de los convenios con organismos multilaterales.

o) Emitir opinin sobre la consistencia tcnica y factibilidad de los programas integrales,


proyectos y/o consultoras que sean materia de ejecucin por medio de lneas de
financiamiento y/o cooperacin tcnica internacional.

p) Recomendar alternativas de cooperacin tcnica y lneas de prstamo con agentes


cooperantes nacionales y/o internacionales para el financiamiento y ejecucin de
programas integrales, proyectos y consultoras.

q) Controlar, en aplicacin de los convenios nacionales y/o internacionales suscritos, la


ejecucin de programas integrales, proyectos y consultoras relacionados, la utilizacin

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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de las lneas de financiamiento y ayudas provenientes de la cooperacin tcnica


internacional, evaluando sus resultados en la gestin institucional.

r) Informar a la Alta Direccin sobre la vigencia y ejecucin de convenios de prstamo y


cooperacin suscritos por la Superintendencia, as como sobre la utilizacin de lneas
de financiamiento y cooperacin tcnica.

s) Dirigir y controlar los programas y actividades de cooperacin tcnica y la organizacin


de congresos, convenciones y reuniones de trabajo que se realicen con organismos
pblicos y privados, ya sean nacionales o del exterior.

t) Gestionar la obtencin de recursos de la cooperacin tcnica internacional, as como


la suscripcin de convenios de cooperacin tcnica para el financiamiento de
programas integrales, proyectos y/o consultoras orientados al fortalecimiento y
desarrollo institucional y/o el mejoramiento y optimizacin de los procesos tcnicos y
operativos de cada rea en particular y/o de la institucin en su conjunto.

Macroproceso: Gestin Documental

u) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Artculo 113.- La Superintendencia Adjunta de Capacitacin y Asuntos Internacionales est conformada por
las siguientes unidades organizativas:

a) Departamento de Capacitacin.
b) Departamento de Cooperacin Internacional.
c) Centro de Formacin SBS.

Sub Captulo I

Departamento de Capacitacin

Artculo 114.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Capacitacin y


Asuntos Internacionales encargada de planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar el
proceso de capacitacin del personal de la Superintendencia.

Artculo 115.- Son funciones del Departamento de Capacitacin las siguientes:

Macroproceso: Supervisin

a) Comunicar al rgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

b) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin

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Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

c) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

d) Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

e) Formular, ejecutar, monitorear y evaluar el diagnstico, plan y programa de


Capacitacin.

f) Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la preparacin de


informacin para el monitoreo de la gestin del rea.

g) Evaluar, atender y controlar los requerimientos de capacitacin, nacional e


internacional de las reas, en todas las modalidades previstas en la normativa de
capacitacin.

h) Proporcionar al Departamento de Recursos Humanos informacin relacionada a las


actividades de capacitacin realizadas por el personal de la Superintendencia.

i) Coordinar con el Departamento de Recursos Humanos, las acciones de capacitacin


del personal de la Superintendencia relacionadas al desarrollo de lneas de carrera.

j) Identificar requerimientos y/o demandas internas de programas acadmicos o


programas formativos de carcter institucional, as como, en los casos que
corresponda, canalizar su coordinacin y/o ejecucin por intermedio del Centro de
Formacin.

k) Gestionar y coordinar el trmite y atencin de los viajes por capacitacin en el


extranjero, que realice el personal de la Superintendencia.

l) Coordinar con el Centro de Formacin el planeamiento, organizacin y/o ejecucin de


las diferentes actividades que se encuentren comprendidas dentro de los alcances del
Plan de Capacitacin.

Macroproceso: Gestin Logstica

m) Apoyar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin de Cooperacin Institucional

n) Implementar las acciones de capacitacin derivadas de la ejecucin de convenios,


compromisos y/o actividades acordadas con organizaciones e instituciones

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin

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internacionales, pblicas y privadas, en coordinacin con el Centro de Formacin y el


Departamento de Cooperacin Internacional.

Macroproceso: Gestin Documental

o) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Captulo II

Departamento de Cooperacin Internacional

Artculo 116.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Capacitacin y


Asuntos Internacionales encargada de gestionar las relaciones internacionales de la
Superintendencia, identificar, gestionar y controlar los convenios de cooperacin tcnica y de
cooperacin interinstitucional de carcter tanto local como internacional, relacionados con las
demandas de proyectos, consultoras o acciones conjuntas.

Tambin se encarga de coordinar y gestionar los proyectos de fortalecimiento, desarrollo


institucional y mejoramiento de procesos financiados con recursos de la cooperacin tcnica
internacional, as como monitorear, controlar y evaluar su correspondiente ejecucin.
Artculo 117.- Son funciones del Departamento de Cooperacin Internacional las siguientes:

Macroproceso: Supervisin

a) Comunicar al rgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

b) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

c) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de Imagen Institucional

d) Atender a las delegaciones de visitantes en el marco de las actividades de


cooperacin y asistencia tcnica internacional.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

e) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Macroproceso: Gestin del Capital Humano

f) Apoyar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

g) Apoyar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin de Cooperacin Institucional

h) Planificar, coordinar, programar, gestionar, supervisar, evaluar e informar las


actividades correspondientes tanto de los proyectos de fortalecimiento, desarrollo
institucional y mejoramiento u optimizacin de procesos tcnicos y operativos, como
aquellas referidas a utilizacin de lneas de financiamiento y ayudas provenientes de
organismos multilaterales y de cooperacin tcnica, de acuerdo a los trminos y
condiciones establecidas en los respectivos convenios.

i) Explorar, identificar y evaluar la factibilidad de proyectos y/o consultoras en general,


as como las oportunidades de cooperacin tcnica internacional para satisfacer
necesidades tanto de fortalecimiento y desarrollo institucional de la Superintendencia,
como de mejoramiento u optimizacin de procesos tcnicos y operativos especficos e
internos de las diferentes reas de la institucin.

j) Promover y gestionar lneas de financiamiento para el desarrollo de proyectos


financiables con recursos de organismos nacionales e internacionales de cooperacin
tcnica.

k) Formular, en coordinacin con los organismos cooperantes, los trminos y condiciones


aplicables para la obtencin de lneas de financiamiento y/o cooperacin tcnica para
la ejecucin de proyectos y consultoras referidas al fortalecimiento, desarrollo
institucional y mejoramiento u optimizacin de procesos tcnicos y operativos.

l) Coordinar, gestionar y controlar la suscripcin de memorndums de entendimiento,


convenios de cooperacin interinstitucional, tcnica y/o de financiamiento con
organismos e instituciones nacionales e internacionales.

m) Propiciar, impulsar y mantener sostenidamente adecuados vnculos y relaciones


institucionales con organizaciones pblicas y privadas vinculadas, entidades de
supervisin y regulacin, asociacin de reguladores y agentes cooperantes, tanto a
nivel local como internacional, a fin de lograr concretar alternativas de cooperacin
desde y hacia la institucin para el desarrollo de proyectos, intercambio de
informacin, capacitacin, as como para complementar acciones de apoyo en la
gestin y desarrollo institucional.

n) Gestionar y coordinar el trmite y atencin de los viajes de representacin locales e


internacionales, que en misin oficial realicen los profesionales, funcionarios y
directivos de la Superintendencia.

o) Administrar el inventario de los convenios de prstamos y/o de cooperacin suscritos


entre la Superintendencia e instituciones cooperantes, velando por su actualizacin y
mantenimiento.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin

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p) Evaluar la ejecucin de los convenios de cooperacin nacional e internacional, as


como proponer y/o disponer medidas conducentes para su adecuada activacin,
ejecucin y/o desarrollo.

q) Identificar, desarrollar y conducir los programas y actividades de cooperacin


horizontal, propiciando con los organismos internacionales de supervisin y regulacin,
el intercambio de experiencias, conocimientos, recursos, tecnologas e informacin.

r) Apoyar al rgano competente de la Superintendencia en la preparacin de informacin


para el monitoreo de la gestin del rea.

Macroproceso: Gestin Documental

s) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Captulo III

Centro de Formacin SBS

Artculo 118.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Capacitacin y


Asuntos Internacionales encargada del desarrollo acadmico y ejecucin de las actividades
formativas orientadas a proveer de educacin continua al personal de la Superintendencia.
Adems, se encarga del desarrollo de actividades formativas para audiencias externas en el
marco de la implementacin de iniciativas de carcter estratgico para la Superintendencia y de
la organizacin de eventos institucionales, tanto para audiencias internas como externas,
locales e internacionales.

Artculo 119.- Son funciones del Centro de Formacin SBS, las siguientes:

Macroproceso: Supervisin

a) Comunicar al rgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

b) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

c) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin

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Macroproceso: Gestin de Imagen Institucional

d) Planificar, programar, organizar y coordinar eventos de carcter institucional, tanto


para audiencias internas como externas, locales e internacionales.

e) Desarrollar, ejecutar y evaluar los servicios de formacin para audiencias externas, en


materias vinculadas con el mbito funcional de la Superintendencia.

f) Atender, en coordinacin con el Departamento de Cooperacin Internacional a las


delegaciones de visitantes en el marco de las actividades de cooperacin y asistencia
tcnica internacional.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

g) Brindar servicios acadmicos y de formacin, para atender los requerimientos de


innovacin y/o mejora priorizados por la institucin, orientados al desarrollo integral de
los recursos humanos de la Superintendencia que comprometan tanto a la institucin
en su conjunto como a los sistemas supervisados, sectores econmicos, comunidad
y/o pas.

h) Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

i) Supervisar la ejecucin de las actividades acadmicas y de formacin con la finalidad


de mantener el nivel de excelencia requerido.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

j) Planificar e implementar los programas acadmicos, escuelas, mallas y estructuras


curriculares para la atencin de la demanda de formacin del personal de la
Superintendencia y de las audiencias externas.

k) Gestionar el plantel de profesores internos y externos, convocando a los especialistas


de diferentes reas del conocimiento a fin de conformar y mantener los equipos
docentes idneos para la ejecucin de los diferentes programas acadmicos del
Centro de Formacin.

l) Gestionar la infraestructura y equipamiento necesario para el desarrollo de las


actividades acadmicas en el mbito de su competencia.

m) Efectuar el planeamiento, organizacin y desarrollo de los diferentes programas


acadmicos, bajo responsabilidad del Centro de Formacin.

n) Evaluar los resultados de las actividades acadmicas y formativas a cargo del centro.

o) Coordinar con el Departamento de Capacitacin el planeamiento, organizacin y/o


ejecucin de las diferentes actividades acadmicas que se encuentren comprendidas
dentro de los alcances del Centro de Formacin.

p) Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la preparacin de


informacin para el monitoreo de la gestin del rea.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Macroproceso: Gestin Logstica

q) Apoyar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin de Cooperacin Institucional

r) Coordinar las actividades del Centro de Formacin con el Centro de Informacin y


Documentacin Especializada (CIDE), orientadas a facilitar el desarrollo de las
actividades acadmicas en la institucin.

Macroproceso: Gestin Documental

s) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Captulo XII

Secretara General

Artculo 120.- La Secretara General es el rgano encargado de brindar apoyo a la Alta Direccin en la
coordinacin de comunicaciones oficiales y flujo documentario, que se generen como parte de
las relaciones de la Superintendencia con los Poderes Pblicos, organismos gubernamentales,
organizaciones pblicas y privadas, supervisados y pblico en general.

Tambin presta servicios de apoyo a los dems rganos de la Superintendencia, en las


actividades vinculadas con los registros de los sistemas supervisados que son de su
competencia y con los procesos de administracin documental, archivo y centro de informacin
y documentacin especializada.

Artculo 121.- La Secretara General es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del


Superintendente.

Artculo 122.- Son funciones de la Secretara General las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Evaluar la normativa relativa a los registros relacionados con las empresas


supervisadas con la finalidad de proponer nuevas normas o la modificacin de las
existentes.

b) Revisar y actualizar el marco normativo que regula el proceso de trmite


documentario, al igual que lo relacionado a la administracin, organizacin y
conservacin de archivos.

Macroproceso: Supervisin

c) Administrar los registros de los sistemas supervisados por la Superintendencia bajo su


competencia, de acuerdo a los lineamientos que establezca la Alta Direccin.

d) Comunicar al rgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,


se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

e) Canalizar las solicitudes de levantamiento de secreto bancario formulados por las


autoridades facultadas por Ley.

f) Tramitar las solicitudes de acceso a la informacin que posee la Superintendencia, con


opinin del Departamento Legal, cuando corresponda.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

g) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Macroproceso: Gestin de Imagen Institucional

h) Tramitar la publicacin de normas emitidas por la Superintendencia y otras


publicaciones dispuestas por ley, en el Diario Oficial El Peruano, cuando sean
entregadas para tal fin.

i) Brindar apoyo en aspectos relacionados con la gestin documentaria de las diferentes


reas de la Superintendencia.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

j) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

k) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Capital Humano

l) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

m) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

n) Organizar y administrar el servicio de Trmite Documentario que permita un eficiente


tratamiento de los documentos recibidos y generados por la Institucin, con la finalidad
de agilizar y posibilitar el control del trmite en sus diferentes estados.

o) Organizar y administrar el sistema de archivo central de la Institucin, para la rpida


identificacin y consulta de documentos por parte de usuarios autorizados, en
concordancia con la normatividad del Archivo General de la Nacin.

p) Organizar y administrar el Centro de Informacin y Documentacin Especializada


(CIDE) para proveer material bibliogrfico, electrnico y hemerogrfico especializado a
los usuarios en general, as como promover convenios con otras bibliotecas y centros
de informacin, nacionales e internacionales, para el intercambio fsico o electrnico,
de material bibliogrfico especializado.

q) Revisar los documentos que se remiten a Secretara General para la firma del
Superintendente y asistir a la Alta Direccin en las actividades relacionadas con la
tramitacin de documentos.

r) Transcribir cuando corresponda, las Resoluciones SBS que genere esta


Superintendencia.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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s) Certificar los documentos expedidos o recibidos por la Superintendencia, que en


original obren en los correspondientes expedientes administrativos.

Artculo 123.- La Secretara General est conformada por las siguientes unidades organizativas:

a) Departamento de Registros.
b) Departamento de Gestin Documental.

Sub Captulo I

Departamento de Registros

Artculo 124.- Es una unidad organizativa dependiente de la Secretara General, encargada de administrar y
supervisar los registros de los sistemas supervisados bajo su competencia, verificando el
cumplimiento de las normas reglamentarias aplicables.

Artculo 125.- Son funciones del Departamento de Registros:

Macroproceso: Regulacin

a) Evaluar la normativa relativa a los registros relacionados con las empresas


supervisadas con la finalidad de proponer nuevas normas o la modificacin de las
existentes.

Macroproceso: Supervisin

b) Administrar los diferentes registros de la Superintendencia bajo su competencia,


velando por que se mantenga actualizada la informacin de las personas inscritas y de
las actividades de los supervisados, precisando para cada caso la informacin
especfica que establece, para cada registro, la normatividad vigente.

c) Supervisar el proceso de evaluacin de postulantes, admisin y registro de nuevos


supervisados que solicitan inscripcin en los Registros a cargo del Departamento.

d) Supervisar y evaluar los proyectos de minuta de constitucin social y estatutos


sociales de los intermediarios o auxiliares de seguros jurdicos en formacin, que
solicitan ser registrados, as como los proyectos de modificacin de estatutos de
aquellos que se encuentran inscritos en el Registro, realizando las observaciones que
correspondan.

e) Supervisar que la informacin sobre los diferentes registros a su cargo, consignada en


la pgina Web de la Superintendencia, se mantenga permanentemente actualizada.

f) Optimizar la explotacin de los sistemas implementados para la administracin y


empleo de la informacin correspondiente a los registros que controla y supervisa.

g) Evaluar y emitir opinin respecto a las quejas o denuncias que le sean remitidas por la
Plataforma de Atencin al Usuario-PAU en consulta y formular una recomendacin
para su solucin.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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h) Comunicar al rgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,


se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

i) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

j) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

k) Absolver consultas formuladas respecto a las personas inscritas en los Registros a


cargo del Departamento en coordinacin con las unidades organizativas involucradas,
si este fuera el caso.

l) Atender los requerimientos de informacin de los registros a su cargo que le sea


requerida por otras reas de la Superintendencia o de rganos externos (Congreso de
la Repblica, Fiscala, Poder Judicial, Ministerio de Economa y Finanzas, Banco
Central de Reserva del Per, Unidad de Inteligencia Financiera, Polica Nacional, etc.).

m) Absolver las consultas que le formulen los supervisados, el pblico de manera directa,
as como las que le sean derivadas por la Plataforma de Atencin al Usuario de esta
Superintendencia.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

n) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

o) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

p) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

q) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

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Sub Captulo II

Departamento de Gestin Documental

Artculo 126.- Es una unidad organizativa dependiente de la Secretara General, encargada de programar,
conducir y evaluar las actividades de administracin documental; as como, garantizar el
mantenimiento, organizacin, conservacin y el uso adecuado del patrimonio documental y de
los libros, bases de datos, publicaciones y dems material bibliogrfico que mantiene el centro
de informacin y documentacin especializada (CIDE) de la Superintendencia.

Artculo 127.- Son funciones del Departamento de Gestin Documental:

Macroproceso: Regulacin

a) Evaluar la normativa que regula el trmite documentario, los servicios archivsticos y


bibliotecolgicos, con la finalidad de proponer nuevas normas o modificar las
existentes.

Macroproceso: Supervisin

b) Comunicar al rgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,


se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

c) Atender los requerimientos de informacin de los servicios a su cargo que le sea


requerida por otras reas de la Superintendencia o de rganos externos (Congreso de
la Repblica, Fiscala, Poder Judicial, Ministerio de Economa y Finanzas, Banco
Central de Reserva del Per, Unidad de Inteligencia Financiera, Polica Nacional, etc.).

d) Absolver las consultas que le formulen los supervisados, el pblico de manera directa,
as como las que le sean derivadas por la Plataforma de Atencin al Usuario de esta
Superintendencia.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

e) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

f) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

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Macroproceso: Gestin de Imagen Institucional

g) Mantener comunicacin con otras instituciones que desarrollan actividades similares y


promover convenios interinstitucionales para el intercambio de documentos y recursos
de informacin.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

h) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin de Capital Humano

i) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin de Logstica

j) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

k) Formular y proponer la poltica, normatividad y metodologa para la gestin de los


archivos institucionales.

l) Administrar el sistema de gestin documental de acuerdo con la normatividad vigente


y proponer y desarrollar las mejoras al sistema que permitan su adecuada operacin.

m) Mantener actualizados los registros de la correspondencia que ingresa o egresa de la


Superintendencia a travs del Departamento de Gestin Documental.

n) Participar en las actividades relacionadas con la elaboracin del Programa de Control


de Documentos de la Superintendencia.

o) Absolver consultas formuladas respecto de las actividades de gestin documental en


coordinacin con las unidades organizativas involucradas, si este fuera el caso; as
como atender los pedidos al centro de informacin y documentacin especializada.

p) Recibir, clasificar, registrar y distribuir la correspondencia de la Superintendencia.

q) Asegurar y administrar el mantenimiento y continuidad de los servicios necesarios para


la tramitacin de documentos y velar por su eficiencia, seguridad y confidencialidad.

r) Promover, evaluar y supervisar el cumplimiento del Programa de Control de


Documentos, as como el de las normas del Sistema Nacional de Archivos y de la
Institucin.

s) Efectuar las coordinaciones, que conforme a ley, debe realizar con el Archivo General
de la Nacin.

t) Desarrollar en el Archivo Central, los procesos archivsticos, con la finalidad de


optimizar el tratamiento de los documentos de archivo en los procedimientos de
transferencia, organizacin, eliminacin y servicios e impartir a las diferentes unidades

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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organizativas, instrucciones sobre la aplicacin de dichos procedimientos a efectos de


lograr unidad, racionalidad y eficiencia en los diferentes niveles de Archivo de la
Superintendencia.

u) Proponer las medidas de seguridad de la documentacin que se encuentre en


custodia del Archivo, que permita la defensa, conservacin e incremento del
patrimonio documental de la Superintendencia.

v) Atender pedidos de documentos de las diversas reas de la Superintendencia y hacer


seguimiento para su devolucin al Archivo.

w) Administrar la lnea de produccin de microformas y el microarchivo, propendiendo a la


digitalizacin de documentos con valor legal.

x) Proporcionar la informacin documentaria y reproducciones de documentos a las


diferentes unidades organizativas de la Superintendencia.

y) Organizar y administrar el material bibliogrfico y electrnico a cargo del centro de


informacin y documentacin especializada, a fin de brindar los servicios de prstamo
y uso de los materiales de lectura a favor de los trabajadores de la Superintendencia y
del pblico en general.

z) Catalogar, clasificar y sintetizar el material bibliogrfico, electrnico y bases de datos a


cargo del centro de informacin y documentacin especializada en el sistema de
gestin de informacin.

aa) Proponer y coordinar con las distintas unidades orgnicas la adquisicin de material
bibliogrfico tcnico y actualizado, que coadyuve al fortalecimiento de los
conocimientos de los trabajadores y al ptimo desempeo de sus funciones.

bb) Coordinar con centros de informacin, bibliotecas o hemerotecas de instituciones


nacionales y extranjeras que desarrollen funciones similares a la Superintendencia y/o
pertenezcan al sistema financiero, de seguros y administradoras privadas de fondos
de pensiones, a fin de intercambiar informacin y material bibliogrfico.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Captulo XIII

Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional

Artculo 128.- La Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional es el rgano encargado de planificar,


dirigir, evaluar, sistematizar, controlar y racionalizar todas las actividades de imagen, prensa,
responsabilidad social y de comunicacin, tanto interna como externa, as como del diseo,
contenido e impresin de las publicaciones a fin de asegurar una fluida y efectiva comunicacin
con el resto de las instituciones pblicas y privadas, con sus propios trabajadores y con el
pblico en general. Apoya el accionar de la Superintendencia respecto a la proteccin de los
intereses del pblico en el mbito financiero, de seguros y privado de pensiones, adems de
gestionar el recurso intangible de la imagen institucional. Asimismo, se encarga de desarrollar
las actividades de protocolo.

Artculo 129.- La Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional es un rgano dependiente jerrquica y


funcionalmente del Superintendente.

Artculo 130.- Son funciones de la Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional las siguientes:

Macroproceso: Supervisin

a) Comunicar al rgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,


se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

b) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

c) Formular, ejecutar y controlar el plan anual de responsabilidad social con metas a


corto y mediano plazo para la Institucin en su conjunto y realizar el seguimiento a los
indicadores de las actividades donde la Superintendencia es socialmente responsable.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

d) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de Imagen Institucional

e) Analizar y determinar las necesidades de informacin del Superintendente y de los


diferentes rganos de la Alta Direccin.

f) Supervisar y aprobar el diseo del Sitio Web, previa coordinacin con el


Superintendente y las jefaturas de las reas involucradas.

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g) Disear y elaborar los avisos, notas de prensa, comunicados, boletines, reportes,


memorias y otras publicaciones propias de la Superintendencia y proceder a su
difusin, previa coordinacin con el Superintendente y las jefaturas de las reas
involucradas.

h) Coordinar con los medios de comunicacin social para difundir las actividades y temas
de inters para la Superintendencia, atender oportunamente las solicitudes formuladas
por dichos medios y prever acciones respecto a la difusin de informacin contraria a
los intereses de la Institucin.

i) Desarrollar polticas y programas de comunicacin para proyectar las acciones de la


Superintendencia hacia el pblico interno y establecer canales de comunicacin entre
los funcionarios y trabajadores de sus distintas unidades organizativas, que apoye la
gestin de los recursos humanos y de la administracin de la institucin.

j) Analizar las noticias que diariamente se publican en los medios de comunicacin


social y mantener informado al Superintendente sobre su contexto y el grado de
afectacin que pudiere contener; recomendando las acciones pertinentes.

k) Mantener actividades de coordinacin en comunicaciones con organismos vinculados


con la Superintendencia, especialmente con el Congreso de la Repblica del Per,
Presidencia del Consejo de Ministros, Ministerio de Economa y Finanzas, Banco
Central de Reserva del Per y la Superintendencia del Mercado de Valores, entre
otras, as como los pares de la institucin en el extranjero.

l) Brindar a las diferentes reas de la Superintendencia, informacin sobre aspectos


relacionados con las competencias de cada una de ellas, gestionar la participacin de
las diferentes reas en apoyo de la labor que realiza la coordinacin parlamentaria en
materias vinculadas con las funciones de la Superintendencia.

m) Asistir en las actividades del Superintendente cuando por mandato legal deba
concurrir al Congreso de la Repblica del Per, Banco Central de Reserva del Per y
la Superintendencia del mercado de Valores, as como en cualquier acto pblico en el
desarrollo de sus actividades.

n) Desarrollar actividades de protocolo para los eventos importantes donde participen las
principales autoridades de la institucin.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

o) Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

p) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

q) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

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Macroproceso: Gestin Documental

r) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

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Captulo XIV

Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas

Artculo 131.- La Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas es el rgano encargado de realizar el


control y supervisin integral de las empresas del Sistema Financiero, empresas de servicios
complementarios y conexos, de los conglomerados a los que stas pertenecen y dems
empresas sometidas a su supervisin, para el adecuado control de los riesgos que los
supervisados asumen en sus operaciones.

Artculo 132.- La Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas es un rgano dependiente jerrquica y


funcionalmente del Superintendente.

Artculo 133.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Emitir opinin, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia,


sobre las propuestas de normas tcnicas complementarias que tiendan a preservar la
solidez econmica y financiera de las empresas sometidas a su supervisin.

b) Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, polticas y lineamientos de


regulacin y el desarrollo de indicadores del Sistema Financiero, con la finalidad de
mantenerlos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional.

c) Participar en la evaluacin del impacto econmico de los nuevos marcos regulatorios


sobre los sistemas supervisados, la revisin y actualizacin de modelos para la
regulacin de los sistemas supervisados.

Macroproceso: Supervisin

d) Realizar la supervisin integral in situ y extra situ, de las empresas sometidas a su


supervisin, mediante la aplicacin de los procesos, manuales tcnicos y normatividad
aplicable vigente. Esto incluye la evaluacin de los riesgos a los que estn expuestas
las empresas bajo supervisin y del cumplimiento de los lmites establecidos en la Ley
General y normas de la Superintendencia.

e) Aprobar y ejecutar el plan anual de visitas de inspeccin de las empresas a cargo de la


Intendencia General de Banca y la Intendencia General de Microfinanzas; as como la
emisin de los informes de visita correspondientes.

f) Coordinar, con las reas pertinentes, la revisin de aspectos selectivos relacionados al


sistema de prevencin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

g) Supervisar, en coordinacin con las reas competentes, la evaluacin de los riesgos


que enfrentan las empresas y los conglomerados a los que pertenecen las empresas
sometidas a su supervisin de acuerdo con lo establecido en la regulacin sobre la
supervisin consolidada y en los convenios establecidos sobre la materia con otros
organismos supervisores nacionales y extranjeros.

h) Realizar, conjuntamente con las reas competentes de la Superintendencia, las


labores de seguimiento que correspondan a la implementacin de las

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recomendaciones formuladas a las empresas sometidas a su supervisin en las visitas


de inspeccin de la Superintendencia.

i) Brindar apoyo en las coordinaciones necesarias para que la SAR, SAAJ y SACMIF
efecten la supervisin especializada de su competencia.

j) Evaluar las solicitudes de autorizacin presentadas por las empresas bajo el mbito de
su supervisin, teniendo en cuenta los requisitos establecidos en el TUPA de la
Superintendencia, y de acuerdo con los procedimientos y normas internas vigentes.

k) Requerir a las empresas supervisadas la adopcin de medidas correctivas para


salvaguardar la marcha del Sistema Financiero.

l) Recomendar, en coordinacin con las reas competentes de ser el caso, el


establecimiento de los regmenes de excepcin en las empresas sometidas a su
supervisin, conforme con lo establecido en las normas vigentes sobre la materia. De
aprobarse, supervisar la aplicacin de dichos regmenes, en el mbito de su
competencia.

m) Sancionar en primera instancia, los incumplimientos normativos encontrados en el


ejercicio de la funcin de supervisin tanto extra situ como in situ, segn corresponda
en el marco de lo establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables.

n) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que se detecte la presuncin del


lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.

o) Emitir opinin, a solicitud del rgano competente de la Superintendencia, sobre la


atencin de denuncias efectuadas en relacin con las personas naturales y jurdicas
bajo su supervisin.

p) Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, polticas y lineamientos de


supervisin y el desarrollo de indicadores del Sistema Financiero, con la finalidad de
mantenerlos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional.

q) Atender los requerimientos de informacin relacionados con la intermediacin


financiera, provenientes de otras unidades de la Superintendencia, de acuerdo con las
normas internas vigentes.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisin

r) Evaluar las solicitudes de autorizacin de organizacin, funcionamiento, y otras


similares de las empresas en el mbito de su competencia, conforme corresponda y
en concordancia con lo establecido en la Ley General, normas aplicables y
procedimientos internos vigentes, requiriendo para ello la opinin tcnica y legal de las
diferentes reas de la Superintendencia y del Banco Central de Reserva del Per;
cuando corresponda.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

s) Atender los requerimientos de informacin relacionados con la intermediacin


financiera, provenientes de rganos externos, de acuerdo con las normas internas
vigentes.

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t) Emitir opinin, a solicitud del rgano competente de la Superintendencia, sobre la


atencin de consultas efectuadas en relacin con las personas naturales y jurdicas
bajo su supervisin.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

u) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

v) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

w) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

x) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin de Logstica

y) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

z) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Artculo 134.- La Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas est conformada por las siguientes
unidades organizativas:

a) Departamento de Metodologas de Supervisin y Estrategia Financiera.


b) Intendencia General de Banca.
c) Intendencia General de Microfinanzas.

Sub Captulo I

Departamento de Metodologas de Supervisin y Estrategia Financiera

Artculo 135.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Banca y


Microfinanzas, encargada de apoyar en la gestin estratgica y operativa de la
Superintendencia Adjunta. Tambin, para fines de supervisin propone y evala metodologas,
polticas, lineamientos con relacin a los avances registrados a nivel internacional y normas

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regulatorias. Asimismo, supervisa aspectos tcnicos de carcter especial por encargo y/o bajo
autorizacin expresa del Superintendente.

Artculo 136.- Son funciones del Departamento de Metodologas de Supervisin y Estrategia Financiera, las
siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Consolidar la opinin, en coordinacin con los rganos competentes de la


Superintendencia Adjunta, sobre las propuestas de normas regulatorias en el marco
de sus funciones.

b) Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, polticas y lineamientos de


regulacin, con la finalidad de mantenerlos actualizados, con relacin a los avances
registrados a nivel internacional.

Macroproceso: Supervisin

c) Supervisar aspectos tcnicos de carcter especial por encargo y/o bajo autorizacin
expresa del Superintendente.

d) Proponer metodologas, polticas y lineamientos de supervisin, con la finalidad de


mantenerlos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional.

e) Analizar, proponer, elaborar y coordinar, los documentos tcnicos, reportes, informes u


otros sobre la base de los requerimientos de la Superintendencia Adjunta, o sobre la
base del desarrollo de las labores de anlisis.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

f) Centralizar, en coordinacin de los rganos competentes de la Superintendencia


Adjunta, la atencin de los requerimientos de informacin internos y externos.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

g) Coordinar la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de la


Superintendencia Adjunta y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los
reportes de avance correspondientes, en concordancia con la visin, misin, objetivos
y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgo y Control Interno

h) Coordinar el desarrollo, en el mbito de su competencia, de las acciones orientadas a


implementar el funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en
el Trabajo, Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de
Riesgos de la Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la
Alta Direccin y las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

i) Gestionar los proyectos encargados por la Superintendencia Adjunta, relacionados a


cambio y mejora de procesos, metodologas de supervisin y otras actividades
transversales.

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j) Coordinar los proyectos tcnicos especializados que favorezcan el desarrollo de los


sistemas supervisados en el marco de su competencia.

k) Coordinar la participacin en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y


la mejora de los procesos de la Superintendencia Adjunta.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

l) Coordinar la capacitacin del personal de la Superintendencia Adjunta.

Macroproceso: Gestin Logstica

m) Coordinar la participacin en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y la


realizacin del seguimiento contractual del mismo, referido a plazos y entregables de
la Superintendencia Adjunta.

Macroproceso: Gestin de Cooperacin Institucional

n) Planificar y coordinar con el rgano competente, la participacin de la


Superintendencia de Banca, Seguros y AFP en los temas asociados a la funcin y
especialidad de la Superintendencia Adjunta, en el mbito de cualquier institucin u
organismo internacional a la que pertenezca o sea invitada.

o) Formular y coordinar con el rgano competente, las actividades asociadas a la


proyeccin de la Superintendencia en el marco de sus competencias y especialidades
con organismos o instancias vinculadas con el exterior o pblico en general.

Macroproceso: Gestin Documental

p) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Captulo II

Intendencia General de Banca

Artculo 137.- Es una unidad organizativa de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas,


encargada de supervisar la evaluacin e inspeccin de las empresas sometidas a su mbito de
supervisin y de los conglomerados a los que stas pertenecen, para el adecuado control de
los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones con el apoyo y coordinacin de
las reas tcnicas correspondientes.

Artculo 138.- La Intendencia General de Banca es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente de la


Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas.

Artculo 139.- Son funciones de la Intendencia General de Banca las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Coordinar, con los rganos competentes de la Superintendencia, sobre modificaciones


normativas o proyectos normativos en funcin del alcance, impacto e implicancias de
los mismos en las empresas y conglomerados sometidos a su supervisin.

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b) Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, polticas y lineamientos de


regulacin y el desarrollo de indicadores del Sistema Financiero, con la finalidad de
mantenerlos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional.

c) Participar en la evaluacin del impacto econmico de los nuevos marcos regulatorios


sobre los sistemas supervisados, la revisin y actualizacin de modelos para la
regulacin de los sistemas supervisados.

Macroproceso: Supervisin

d) Supervisar la evaluacin integral in situ y extra situ realizada por los departamentos a
su cargo de las empresas sometidas a su supervisin, mediante la aplicacin de los
procesos, manuales tcnicos y normatividad aplicable vigentes. Esto incluye la
evaluacin de los riesgos a los que estn expuestas las empresas y los
conglomerados bajo supervisin y del cumplimiento de los lmites establecidos en la
Ley General y normas de la Superintendencia.

e) Supervisar la elaboracin y ejecucin del plan anual de visitas de inspeccin de las


empresas a cargo de los Departamentos de Supervisin Bancaria; as como la
remisin de los informes de visita correspondientes.

f) Supervisar, en coordinacin con las reas pertinentes, la revisin de aspectos


selectivos relacionados al sistema de prevencin de lavado de activos y financiamiento
del terrorismo.

g) Supervisar, en coordinacin con las reas competentes, la evaluacin de los riesgos


que enfrentan las empresas y los conglomerados a los que pertenecen las empresas a
cargo de los distintos Departamentos de Supervisin Bancaria, de acuerdo con lo
establecido en la regulacin sobre la supervisin consolidada y en los convenios
establecidos sobre la materia con otros organismos supervisores nacionales y
extranjeros.

h) Supervisar, en coordinacin con las reas competentes de la Superintendencia, el


seguimiento por parte de los Departamentos a su cargo del estado de situacin de las
observaciones y el grado de implementacin de las recomendaciones formuladas a las
empresas sometidas a su supervisin en las visitas de inspeccin de la
Superintendencia.

i) Brindar apoyo en las coordinaciones necesarias para que la SAR, SAAJ y SACMIF
efecten la supervisin especializada de su competencia.

j) Supervisar la evaluacin de las autorizaciones y solicitudes de las empresas bajo


supervisin de acuerdo a los procedimientos contenidos en el TUPA de la
Superintendencia, conforme con los procedimientos y normas internas vigentes.

k) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas el requerimiento


a las empresas supervisadas de la adopcin de medidas correctivas para salvaguardar
la marcha del Sistema Financiero.

l) Recomendar, en coordinacin con la Intendencia correspondiente, el establecimiento


de los regmenes de excepcin en las empresas sometidas a su supervisin, conforme
con lo establecido en las normas vigentes sobre la materia.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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m) Coordinar con las Intendencias de los departamentos a su cargo, segn corresponda


en el marco de lo establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el
inicio del procedimiento sancionador o la propuesta de sancin que establece la Ley
General y el Reglamento de Sanciones vigente.

n) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que se detecte la presuncin del


lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.

o) Supervisar que los departamentos a su cargo emitan opinin, a solicitud del rgano
competente de la Superintendencia, con respecto a la atencin de consultas,
denuncias o reclamos efectuados en relacin a las empresas sometidas a su
supervisin.

p) Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, polticas y lineamientos de


supervisin y el desarrollo de indicadores del Sistema Financiero, con la finalidad de
mantenerlos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional.

q) Disponer la atencin, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Banca y


Microfinanzas, de los requerimientos de informacin relacionados con la
intermediacin financiera, provenientes de otras unidades de la Superintendencia de
acuerdo a las normas internas vigentes.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisin

r) Supervisar la evaluacin realizada por los departamentos a su cargo sobre las


solicitudes de autorizacin de organizacin, funcionamiento y otras similares, de las
empresas en el mbito de su competencia, conforme corresponda y en concordancia
con lo establecido en la Ley General, normas aplicables y procedimientos internos
vigentes, requiriendo para ello la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la
Superintendencia y del Banco Central de Reserva del Per; cuando corresponda.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

s) Disponer la atencin, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Banca y


Microfinanzas, de los requerimientos de informacin relacionados con la
intermediacin financiera, provenientes de rganos externos, de acuerdo a las normas
internas vigentes.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

t) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

u) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

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Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

v) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

w) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin de Logstica

x) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

y) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Artculo 140.- La Intendencia General de Banca est conformada por las siguientes unidades organizativas:

a) Departamento de Supervisin Bancaria: A.


b) Departamento de Supervisin Bancaria: B.
c) Departamento de Supervisin Bancaria: C.
d) Departamento de Supervisin Bancaria: D.

Sub Captulo III

Departamentos de Supervisin Bancaria: A, B, C y D

Artculo 141.- Son unidades organizativas dependientes de la Intendencia General de Banca, encargadas de
realizar la supervisin integral, el control y la evaluacin tanto in situ como extra situ de las
empresas sometidas a su supervisin y los conglomerados a los que stas pertenecen, para el
adecuado control integral de los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones y
servicios con el apoyo de las reas tcnicas correspondientes.

Artculo 142.- Son funciones de los Departamentos de Supervisin Bancaria las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Emitir opinin, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia,


sobre modificaciones normativas o proyectos normativos en funcin del alcance,
impacto e implicancias de los mismos en las empresas y conglomerados bajo
supervisin.

b) Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, polticas y lineamientos de


regulacin y el desarrollo de indicadores del Sistema Financiero, con la finalidad de
mantenerlos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional.

c) Participar en la evaluacin del impacto econmico de los nuevos marcos regulatorios


sobre los sistemas supervisados, la revisin y actualizacin de modelos para la
regulacin de los sistemas supervisados.

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Macroproceso: Supervisin

d) Ejecutar la supervisin integral in situ y extra situ de las empresas sometidas a su


control mediante la aplicacin de los procesos, manuales tcnicos y normatividad
aplicable vigente. Esto incluye la evaluacin de los riesgos a los que estn expuestas
las empresas y conglomerados bajo supervisin y del cumplimiento de los lmites
establecidos en la Ley General y normas de la Superintendencia.

e) Elaborar y ejecutar el plan anual de visitas de inspeccin de las empresas sometidas a


su supervisin, conforme con lo coordinado con la Intendencia General de Banca; as
como emitir los informes de visita correspondientes.

f) Efectuar, en coordinacin con las reas pertinentes, la revisin de aspectos selectivos


relacionados al sistema de prevencin de lavado de activos y financiamiento del
terrorismo.

g) Supervisar, en coordinacin con las reas competentes, la evaluacin de los


conglomerados a los que pertenecen las empresas bajo su supervisin de acuerdo
con lo establecido en la regulacin y en los convenios establecidos sobre la materia
con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros.

h) Coordinar, con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la supervisin de los riesgos


que enfrentan las empresas y los conglomerados bajo supervisin, segn el mbito de
sus funciones.

i) Efectuar, en coordinacin con las reas competentes de la Superintendencia, el


seguimiento del grado de implementacin de las recomendaciones formuladas a las
empresas sometidas a su supervisin en las visitas de inspeccin de la
Superintendencia, segn los procedimientos internos vigentes.

j) Brindar apoyo en las coordinaciones necesarias para que la SAR, SAAJ y SACMIF
efecten la supervisin especializada de su competencia.

k) Evaluar, con participacin de las reas tcnicas especializadas y entidades externas


de ser el caso, las autorizaciones y solicitudes de las empresas sometidas a su
supervisin, de acuerdo a los procedimientos contenidos en el TUPA de la
Superintendencia, y conforme con las normas internas vigentes.

l) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas, en coordinacin


con la Intendencia General de Banca, las medidas correctivas y preventivas que deben
adoptar las empresas sometidas a su supervisin para salvaguardar su marcha.

m) Proponer, en coordinacin con las reas tcnicas especializadas de ser el caso, el


establecimiento de los regmenes de excepcin en las empresas sometidas a su
supervisin. De aprobarse, supervisar la aplicacin de dichos regmenes, en el mbito
de su competencia.

n) Comunicar, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Banca y


Microfinanzas, la Intendencia General de Banca y con otras reas especializadas,
segn corresponda en el marco de lo establecido en la Ley y en las normas
reglamentarias aplicables, el inicio del proceso sancionador y evaluar la propuesta de
sancin que establece la Ley General y el Reglamento de Sanciones vigente, despus
de iniciado el proceso en cuestin, as como participar en los recursos administrativos

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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que se presenten con posterioridad a la aplicacin de las sanciones que correspondan,


de acuerdo a la normativa interna vigente.

o) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que se detecte la presuncin del


lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.

p) Emitir opinin, a solicitud del rgano competente de la Superintendencia, con respecto


a la atencin de consultas, denuncias o reclamos efectuados en relacin a las
empresas sometidas a su supervisin.

q) Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, polticas y lineamientos de


supervisin y el desarrollo de indicadores del Sistema Financiero, con la finalidad de
mantenerlos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional.

r) Atender, conforme con lo dispuesto por la Intendencia General de Banca, los


requerimientos de informacin relacionados con la intermediacin financiera de las
empresas sometidas a su supervisin, provenientes de otras unidades de la
Superintendencia, de acuerdo con las normas internas vigentes.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisin

s) Evaluar las solicitudes de autorizacin de organizacin, funcionamiento y otras


similares de las empresas en el mbito de su competencia, conforme corresponda y
en concordancia con lo establecido en la Ley General, normas aplicables y
procedimientos internos vigentes, requiriendo para ello la opinin tcnica y legal de las
diferentes reas de la Superintendencia y del Banco Central de Reserva del Per;
cuando corresponda.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

t) Atender, conforme con lo dispuesto por la Intendencia General de Banca, los


requerimientos de informacin relacionados con la intermediacin financiera de las
empresas sometidas a su supervisin, provenientes de rganos externos, de acuerdo
con las normas internas vigentes.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

u) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

v) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

w) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin

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Macroproceso: Gestin del Capital Humano

x) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin de Logstica

y) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

z) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Captulo IV

Intendencia General de Microfinanzas

Artculo 143.- Es una unidad organizativa de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas,


encargada de supervisar la evaluacin e inspeccin integral de las empresas sometidas a su
mbito de supervisin y de los conglomerados a los que stas pertenecen, para el adecuado
control de los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones con el apoyo y
coordinacin de las reas tcnicas correspondientes.

Artculo 144.- La Intendencia General de Microfinanzas es un rgano dependiente jerrquica y


funcionalmente de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas.

Artculo 145.- Son funciones de la Intendencia General de Microfinanzas las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, sobre modificaciones


normativas o proyectos normativos en funcin del alcance, impacto e implicancias de
los mismos en las empresas y conglomerados sometidos a su supervisin.

b) Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, polticas y lineamientos de


regulacin y el desarrollo de indicadores del Sistema Financiero, con la finalidad de
mantenerlos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional.

c) Participar en la evaluacin del impacto econmico de los nuevos marcos regulatorios


sobre los sistemas supervisados, la revisin y actualizacin de modelos para la
regulacin de los sistemas supervisados.

Macroproceso: Supervisin

d) Supervisar la evaluacin integral in situ y extra situ realizada por los departamentos a
su cargo de las empresas sometidas a su supervisin, mediante la aplicacin de los
procesos, manuales tcnicos y normatividad aplicable vigentes. Esto incluye la
evaluacin de los riesgos a los que estn expuestas las empresas y conglomerados
bajo supervisin y del cumplimiento de los lmites establecidos en la Ley General y
normas de la Superintendencia.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin

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e) Supervisar la elaboracin y la ejecucin del plan anual de visitas de inspeccin de las


empresas a cargo de los Departamentos de Supervisin Microfinanciera; as como la
remisin de los informes de visita correspondientes.

f) Supervisar, en coordinacin con las reas pertinentes, la revisin de aspectos


selectivos relacionados al sistema de prevencin de lavado de activos y financiamiento
del terrorismo.

g) Supervisar, en coordinacin con las reas competentes, la evaluacin de los riesgos


que enfrentan las empresas y los conglomerados a los que pertenecen las empresas a
cargo de los distintos Departamentos de Supervisin Microfinanciera, bajo su
supervisin, de acuerdo con lo establecido en la regulacin sobre la supervisin
consolidada y en los convenios establecidos sobre la materia con otros organismos
supervisores nacionales y extranjeros.

h) Supervisar, en coordinacin con las reas competentes de la Superintendencia, el


seguimiento por parte de los Departamentos a su cargo de las observaciones y el
grado de implementacin de las recomendaciones formuladas a las empresas
sometidas a su supervisin en las visitas de inspeccin de la Superintendencia.

i) Brindar apoyo en las coordinaciones necesarias para que la SAR, SAAJ y SACMIF
efecten la supervisin especializada de su competencia.

j) Supervisar la evaluacin de las autorizaciones y solicitudes de las empresas bajo


supervisin de acuerdo con los procedimientos contenidos en el TUPA de la
Superintendencia conforme con las normas internas vigentes.

k) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas el requerimiento


a las empresas supervisadas de la adopcin de medidas correctivas para salvaguardar
la marcha del Sistema Financiero.

l) Recomendar, en coordinacin con la Intendencia correspondiente, el establecimiento


de los regmenes de excepcin en las empresas sometidas a su supervisin, conforme
con lo establecido en las normas vigentes sobre la materia.

m) Coordinar con las Intendencias de los departamentos a su cargo, segn corresponda


en el marco de lo establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el
inicio del procedimiento sancionador o la propuesta de sancin que establece la Ley
General y el Reglamento de Sanciones vigente informando a la Superintendencia
Adjunta de Banca y Microfinanzas.

n) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que se detecte la presuncin del


lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.

o) Supervisar que los departamentos a su cargo emitan opinin, a solicitud del rgano
competente de la Superintendencia, con respecto a la atencin de consultas,
denuncias o reclamos efectuados en relacin a las empresas sometidas a su
supervisin.

p) Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, polticas y lineamientos de


supervisin y el desarrollo de indicadores del Sistema Financiero, con la finalidad de
mantenerlos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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q) Disponer la atencin, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Banca y


Microfinanzas, de los requerimientos de informacin relacionados con la
intermediacin financiera, provenientes de otras unidades de la Superintendencia, de
acuerdo a las normas internas vigentes.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisin

r) Supervisar la evaluacin realizada por los departamentos a su cargo sobre las


solicitudes de autorizacin de organizacin, funcionamiento y otras similares de las
empresas en el mbito de su competencia, conforme corresponda y en concordancia
con lo establecido en la Ley General, normas aplicables y procedimientos internos
vigentes, requiriendo para ello la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la
Superintendencia y del Banco Central de Reserva del Per; cuando corresponda.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

s) Disponer la atencin, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Banca y


Microfinanzas, de los requerimientos de informacin relacionados con la
intermediacin financiera, provenientes de rganos externos de acuerdo a las normas
internas vigentes.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

t) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

u) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

v) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

w) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin de Logstica

x) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

y) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Artculo 146.- La Intendencia General de Microfinanzas est conformada por las siguientes unidades
organizativas:

a) Departamento de Supervisin Microfinanciera: A.


b) Departamento de Supervisin Microfinanciera: B.
c) Departamento de Supervisin Microfinanciera: C.
d) Departamento de Supervisin Microfinanciera: D.
e) Departamento de Supervisin del Sistema de Derramas y Cooperativas de Ahorro y
Crdito.

Sub Captulo V

Departamentos de Supervisin Microfinanciera: A, B, C, D

Artculo 147.- Son unidades organizativas dependientes de la Intendencia General de Microfinanzas,


encargadas de realizar la supervisin integral, el control y la evaluacin tanto in situ como
extra situ de las empresas sometidas a su supervisin y los conglomerados a los que stas
pertenecen, para el adecuado control integral de los riesgos que los supervisados asumen en
sus operaciones y servicios con el apoyo de las reas tcnicas correspondientes.

Artculo 148.- Son funciones de los Departamentos de Supervisin Microfinanciera las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Emitir opinin, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia,


sobre modificaciones normativas o proyectos normativos en funcin del alcance,
impacto e implicancias de los mismos en las empresas y conglomerados bajo
supervisin.

b) Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, polticas y lineamientos de


regulacin y el desarrollo de indicadores del Sistema Financiero, con la finalidad de
mantenerlos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional.

c) Participar en la evaluacin del impacto econmico de los nuevos marcos regulatorios


sobre los sistemas supervisados, la revisin y actualizacin de modelos para la
regulacin de los sistemas supervisados.

Macroproceso: Supervisin

d) Ejecutar la supervisin integral in situ y extra situ de las empresas sometidas a su


control mediante la aplicacin de los procesos, manuales tcnicos y normatividad
aplicable vigente. Esto incluye la evaluacin de los riesgos a los que estn expuestas
las empresas y conglomerados bajo supervisin y del cumplimiento de los lmites
establecidos en la Ley General y normas de la Superintendencia.

e) Elaborar y ejecutar el plan anual de visitas de inspeccin de las empresas sometidas a


su supervisin, conforme con lo coordinado con la Intendencia General de
Microfinanzas as como emitir los informes de visita correspondientes.

f) Supervisar, en coordinacin con las reas competentes, la evaluacin de los


conglomerados a los que pertenecen las empresas bajo su supervisin de acuerdo

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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con lo establecido en la regulacin y en los convenios establecidos sobre la materia


con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros.

g) Coordinar, con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la supervisin de los riesgos


que enfrentan las empresas y los conglomerados bajo supervisin, segn el mbito de
sus funciones.

h) Efectuar en coordinacin con las reas pertinentes, la revisin de aspectos selectivos


relacionados al sistema de prevencin de lavado de activos y financiamiento del
terrorismo.

i) Efectuar, en coordinacin con las reas competentes de la Superintendencia, el


seguimiento del grado de implementacin de las recomendaciones formuladas a las
empresas sometidas a su supervisin en las visitas de inspeccin de la
Superintendencia, segn los procedimientos internos vigentes.

j) Brindar apoyo en las coordinaciones necesarias para que la SAR, SAAJ y SACMIF
efecten la supervisin especializada de su competencia.

k) Evaluar, con participacin de las reas tcnicas especializadas y entidades externas


de ser el caso, las autorizaciones y solicitudes de las empresas sometidas a su
supervisin, de acuerdo con los procedimientos contenidos en el TUPA de la
Superintendencia, conforme con las normas internas vigentes.

l) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas, en coordinacin


con la Intendencia General de Microfinanzas, las medidas correctivas y preventivas
que deben adoptar las empresas sometidas a su supervisin para salvaguardar su
marcha.

m) Proponer, en coordinacin con las reas tcnicas especializadas de ser el caso, el


establecimiento de los regmenes de excepcin en las empresas sometidas a su
supervisin. De aprobarse, supervisar la aplicacin de dichos regmenes, en el mbito
de su competencia.

n) Comunicar, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Banca y


Microfinanzas, la Intendencia General de Microfinanzas y con otras reas
especializadas, segn corresponda en el marco de lo establecido en la Ley y en las
normas reglamentarias aplicables, el inicio del proceso sancionador y evaluar la
propuesta de sancin que establece la Ley General y el Reglamento de Sanciones
vigente, despus de iniciado el proceso en cuestin, as como participar en los
recursos administrativos que se presenten con posterioridad a la aplicacin de las
sanciones que correspondan de acuerdo a la normativa interna vigente.

o) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que se detecte la presuncin del


lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.

p) Emitir opinin, a solicitud del rgano competente de la Superintendencia, con respecto


a la atencin de consultas, denuncias o reclamos efectuados en relacin a las
empresas sometidas a su supervisin.

q) Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, polticas y lineamientos de


supervisin y el desarrollo de indicadores del Sistema Financiero, con la finalidad de
mantenerlos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisin

r) Evaluar las solicitudes de autorizacin de organizacin, funcionamiento y otras


similares, de las empresas en el mbito de su competencia, conforme corresponda y
en concordancia con lo establecido en la Ley General, normas aplicables y
procedimientos internos vigentes, requiriendo para ello la opinin tcnica y legal de las
diferentes reas de la Superintendencia y del Banco Central de Reserva del Per;
cuando corresponda.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

s) Atender, conforme con lo dispuesto por la Intendencia General de Microfinanzas, los


requerimientos de informacin relacionados con la intermediacin financiera de las
empresas sometidas a su supervisin, provenientes de rganos externos, de acuerdo
con las normas internas vigentes.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

t) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

u) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

v) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

w) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin de Logstica

x) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

y) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Sub Captulo VI

Departamento de Supervisin del Sistema de Derramas y Cooperativas de Ahorro y Crdito

Artculo 149.- Es una unidad organizativa dependiente de la Intendencia General de Microfinanzas,


encargada de realizar la supervisin integral, el control y la evaluacin tanto in situ como
extra situ de las entidades sometidas a su supervisin, para el adecuado control integral de
los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones y servicios, con el apoyo de las
reas tcnicas correspondientes.

Artculo 150.- Son funciones del Departamento de Supervisin del Sistema de Derramas y Cooperativas de
Ahorro y Crdito las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Emitir opinin, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia,


sobre modificaciones normativas o proyectos normativos en funcin del alcance,
impacto e implicancias de los mismos en las entidades bajo supervisin.

b) Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, polticas y lineamientos de


regulacin y el desarrollo de indicadores del Sistema Financiero, con la finalidad de
mantenerlos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional.

c) Participar en la evaluacin del impacto econmico de los nuevos marcos regulatorios


sobre los sistemas supervisados, la revisin y actualizacin de modelos para la
regulacin de los sistemas supervisados.

Macroproceso: Supervisin

d) Ejecutar la supervisin integral in situ y extra situ de las entidades sometidas a su


control mediante la aplicacin de los procesos, manuales tcnicos y normatividad
aplicable vigente. Esto incluye la evaluacin de los riesgos a los que estn expuestas
las entidades bajo supervisin y del cumplimiento de los lmites establecidos en la Ley
General y normas de la Superintendencia.

e) Elaborar y ejecutar el plan anual de visitas de inspeccin de las entidades sometidas a


su supervisin, conforme con lo coordinado con la Intendencia General de
Microfinanzas, as como emitir los informes de visita correspondientes.

f) Efectuar, en coordinacin con las reas pertinentes, la revisin de aspectos selectivos


relacionados al sistema de prevencin de lavado de activos y financiamiento del
terrorismo.

g) Supervisar, en coordinacin con las reas competentes, la evaluacin de los


conglomerados a los que pertenecen las entidades bajo su supervisin de acuerdo con
lo establecido en la regulacin y en los convenios establecidos sobre la materia con
otros organismos supervisores nacionales y extranjeros.

h) Coordinar, con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la supervisin de los riesgos


que enfrentan las entidades bajo supervisin, segn el mbito de sus funciones.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


154/235
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin

CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16

i) Efectuar, en coordinacin con las reas competentes de la Superintendencia, el


seguimiento del grado de implementacin de las recomendaciones formuladas a las
entidades sometidas a su supervisin en las visitas de inspeccin de la
Superintendencia, segn los procedimientos internos vigentes.

j) Brindar apoyo en las coordinaciones necesarias para que la SAR, SAAJ y SACMIF
efecten la supervisin especializada de su competencia.

k) Evaluar, con participacin de las reas tcnicas especializadas y entidades externas


de ser el caso, las autorizaciones y solicitudes de las empresas sometidas a su
supervisin, de acuerdo con los procedimientos contenidos en el TUPA de la
Superintendencia, conforme con las normas internas vigentes.

l) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas, en coordinacin


con la Intendencia General de Microfinanzas, las medidas correctivas y preventivas
que deben adoptar las entidades sometidas a su supervisin para salvaguardar su
marcha.

m) Proponer, en coordinacin con las reas tcnicas especializadas de ser el caso, el


establecimiento de los regmenes de excepcin en las entidades sometidas a su
supervisin. De aprobarse, supervisar la aplicacin de dichos regmenes, en el mbito
de su competencia.

n) Comunicar, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Banca y


Microfinanzas, la Intendencia General de Microfinanzas y con otras reas
especializadas, segn corresponda en el marco de lo establecido en la Ley y en las
normas reglamentarias aplicables, el inicio del proceso sancionador y evaluar la
propuesta de sancin que establece la Ley General y el Reglamento de Sanciones
vigente, despus de iniciado el proceso en cuestin, as como participar en los
recursos administrativos que se presenten con posterioridad a la aplicacin de las
sanciones que correspondan, de acuerdo a la normativa interna vigente.

o) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que se detecte la presuncin del


lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.

p) Emitir opinin, a solicitud del rgano competente de la Superintendencia, con respecto


a la atencin de consultas, denuncias o reclamos efectuados en relacin a las
entidades sometidas a su supervisin.

q) Atender, conforme con lo dispuesto por la Intendencia General de Microfinanzas, los


requerimientos de informacin relacionados con la intermediacin financiera y la
administracin de fondos, de las entidades sometidas a su supervisin, provenientes
de otras unidades de la Superintendencia, de acuerdo con las normas internas
vigentes.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisin

r) Evaluar las solicitudes de autorizacin y registro u otras similares de las entidades en


el mbito de su competencia, conforme corresponda y en concordancia con lo
establecido en la Ley General, normas aplicables y procedimientos internos vigentes,
requiriendo para ello la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la
Superintendencia.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


155/235
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin

CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

s) Atender, conforme con lo dispuesto por la Intendencia General de Microfinanzas, los


requerimientos de informacin relacionados con la intermediacin financiera y la
administracin de fondos, de las entidades sometidas a su supervisin, provenientes
de rganos externos, de acuerdo con las normas internas vigentes.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

t) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

u) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

v) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

w) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin de Logstica

x) Participar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

y) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin

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Captulo XV

Superintendencia Adjunta de Seguros

Artculo 151.- La Superintendencia Adjunta de Seguros es el rgano encargado de asegurar la adecuada


supervisin de las empresas de seguros, reaseguros y sus subsidiarias; de los intermediarios y
auxiliares de seguros; as como de los grupos consolidables del sistema de seguros a los que
stas pertenecen, para cautelar el adecuado control de los riesgos que los supervisados
asumen en sus operaciones. La Superintendencia Adjunta de Seguros, se encarga tambin de
asegurar la adecuada supervisin de las AFOCAT.

Artculo 152.- La Superintendencia Adjunta de Seguros es un rgano dependiente jerrquica y


funcionalmente del Superintendente de Banca, Seguros y AFP.

Artculo 153.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Seguros, las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Emitir opinin o elaborar propuestas, en coordinacin con los rganos competentes de


la Superintendencia, sobre el desarrollo de normas tcnicas que tiendan a preservar la
solidez econmica y financiera de las personas naturales y jurdicas sujetas a su
supervisin.

Macroproceso: Supervisin

b) Monitorear la supervisin integral de las personas naturales y jurdicas bajo su control


mediante la aplicacin de los lineamientos y normativas establecidas en la Ley
General, en las normas de la Superintendencia y en otras normas aplicables.

c) Monitorear que las empresas bajo su control administren segn el marco normativo
vigente y las buenas prcticas internacionales los activos en los que inviertan y los
riesgos que enfrentan, y coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos las
polticas y procedimientos orientados a una apropiada identificacin, medicin y
manejo de los riesgos que correspondan.

d) Monitorear la identificacin y control, en forma permanente, de los riesgos a los que


estn expuestas las empresas del sistema asegurador y las AFOCAT, en coordinacin
con la Superintendencia Adjunta de Riesgos segn el mbito de sus funciones.

e) Monitorear la supervisin de los conglomerados o grupos consolidados a los que


pertenecen las empresas sometidas a su supervisin, de acuerdo con lo establecido
en la regulacin sobre la supervisin consolidada y en los convenios establecidos
sobre la materia con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros.

f) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la supervisin de los riesgos


de los conglomerados bajo supervisin, segn el mbito de sus funciones.

g) Supervisar la adecuada evaluacin de las solicitudes de cancelacin, suspensin,


transformacin, fusin, escisin o reorganizacin de las empresas sometidas a su
supervisin y requiriendo para ello la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de
la Superintendencia. Asimismo, monitorear la ejecucin de los dems procedimientos
del TUPA en el mbito de su competencia.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin

CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16

h) Monitorear la ejecucin y los resultados de las visitas de inspeccin a las empresas de


seguros y AFOCAT.

i) Requerir a las entidades supervisadas la adopcin de medidas correctivas para


salvaguardar la solvencia de los sistemas bajo su supervisin, as como recomendar al
Superintendente, a aquellas entidades que deben ser sometidas a rgimen de
vigilancia, intervencin o disolucin y liquidacin o a las que se les deba establecer
prohibiciones en aplicacin del artculo 355 de la Ley General.

j) Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia, en la supervisin de los


riesgos tcnicos y la gestin de estos riesgos de las derramas y cajas de beneficios, y
dems empresas supervisadas que administren sistemas de beneficios o de
coberturas de riesgo, de cesantas y/o pensiones.

k) Monitorear la elaboracin de informes, cuadros estadsticos e indicadores financieros y


tcnicos, que permitan la evaluacin de las empresas supervisadas, con el objeto de
velar por la solvencia econmica, financiera y cumplimiento de la regulacin vigente
para el sistema de seguros, as como adecuada administracin de los riesgos que
enfrentan.

l) Considerar en el desarrollo de las propuestas de normas tcnicas y de tcnicas de


supervisin a los principios bsicos de seguros difundidos por la Asociacin
Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS), con el fin de adoptar criterios y
estndares de supervisin y regulacin internacionalmente aceptados.

m) Emitir opinin, a requerimiento del rgano competente de la Superintendencia en la


atencin de consultas y denuncias efectuadas en relacin a las personas naturales y
jurdicas bajo su supervisin.

n) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la Superintendencia Adjunta


de Asesora Jurdica, la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas, la
Superintendencia Adjunta Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y
Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusin Financiera, las labores
de monitoreo de las acciones de seguimiento de las observaciones o de cumplimiento
normativo interno, vinculadas con el proceso de supervisin efectuadas en las
empresas y los conglomerados bajo supervisin.

o) Sancionar en primera instancia, los incumplimientos normativos encontrados en el


ejercicio de la funcin de supervisin, segn corresponda en el marco de lo
establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, y comunicar el inicio
del procedimiento sancionador a las personas naturales y jurdicas supervisadas.

p) Desempear la funcin de rgano instructor de los Procedimientos Administrativos


Sancionadores en el caso del incumplimiento de la normativa del sistema privado de
pensiones que involucre a empresas de seguros. La responsabilidad de la supervisin
de dichas normas ser de responsabilidad de la Superintendencia Adjunta de AFP. La
supervisin in situ se efectuar en coordinacin con esta Superintendencia Adjunta.

q) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin

CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisin

r) Supervisar la adecuada evaluacin de las solicitudes de autorizacin de organizacin y


funcionamiento de las empresas sometidas a su supervisin, requiriendo para ello la
opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la Superintendencia.

Macroproceso: Generar y Divulgar Informacin

s) Supervisar y autorizar la difusin de informacin relacionada con la actividad de los


sistemas que supervisa, al pblico en general, a las empresas supervisadas y a los
dems rganos de la Superintendencia.

t) Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia para la adecuada


aplicacin de las normas sobre transparencia y servicios por parte de las empresas
supervisadas.

u) Supervisar y coordinar la atencin de los requerimientos de informacin relacionados


con los sistemas bajo su supervisin, provenientes de otras unidades de la
Superintendencia o de rganos externos de acuerdo a las normas internas vigentes.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

v) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgo y Control Interno

w) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

x) Proponer, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia,


acciones conducentes a promover el desarrollo del sistema de seguros y de las
AFOCAT.

y) Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

z) Desarrollar los procedimientos de supervisin de la Superintendencia,


modernizndolos y mantenindolos actualizados, con relacin a los avances
registrados a nivel internacional.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

aa) Participar en el proceso de administracin Participar en el proceso de administracin y


capacitacin del personal.

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Macroproceso: Gestin Logstica

bb) Apoyar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

cc) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Artculo 154.- La Superintendencia Adjunta de Seguros est conformada por las siguientes unidades
organizativas:

a) Departamento de Metodologas de Supervisin y Estrategia de Seguros.


b) Intendencia General de Supervisin de Instituciones de Seguros, que a su vez integra
a los siguientes departamentos:
1. Departamento de Supervisin de Seguros A.
2. Departamento de Supervisin de Seguros B.
3. Departamento de Supervisin de Intermediarios y AFOCAT.
c) Departamento de Supervisin Actuarial.
d) Departamento de Supervisin de Inversiones de Seguros.
e) Departamento de Supervisin de Reaseguros.

Sub Captulo I

Departamento de Metodologas de Supervisin y Estrategia de Seguros

Artculo 155.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Seguros,


encargada de apoyar en la gestin estratgica y operativa de la Superintendencia Adjunta.
Tambin, para fines de supervisin propone y evala metodologas, polticas, lineamientos con
relacin a los avances registrados a nivel internacional y normas regulatorias. Asimismo,
supervisa aspectos tcnicos de carcter especial por encargo y/o bajo autorizacin expresa del
Superintendente.

Artculo 156.- Son funciones del Departamento de Metodologas de Supervisin y Estrategia de Seguros, las
siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Consolidar la opinin, en coordinacin con los rganos competentes de la


Superintendencia Adjunta, sobre las propuestas de normas regulatorias en el marco
de sus funciones.

b) Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, polticas y lineamientos de


regulacin, con la finalidad de mantenerlos actualizados, con relacin a los avances
registrados a nivel internacional.

Macroproceso: Supervisin

c) Supervisar aspectos tcnicos de carcter especial por encargo y/o bajo autorizacin
expresa del Superintendente.

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d) Proponer metodologas, polticas y lineamientos de supervisin, con la finalidad de


mantenerlos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional.

e) Analizar, proponer, elaborar y coordinar, los documentos tcnicos, reportes, informes u


otros sobre la base de los requerimientos de la Superintendencia Adjunta, o sobre la
base del desarrollo de las labores de anlisis.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

f) Centralizar, en coordinacin de los rganos competentes de la Superintendencia


Adjunta, la atencin de los requerimientos de informacin internos y externos.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

g) Coordinar la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de la


Superintendencia Adjunta y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los
reportes de avance correspondientes, en concordancia con la visin, misin, objetivos
y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgo y Control Interno

h) Coordinar el desarrollo, en el mbito de su competencia, de las acciones orientadas a


implementar el funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en
el Trabajo, Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de
Riesgos de la Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la
Alta Direccin y las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

i) Gestionar los proyectos encargados por la Superintendencia Adjunta, relacionados a


cambio y mejora de procesos, metodologas de supervisin y otras actividades
transversales.

j) Coordinar los proyectos tcnicos especializados que favorezcan el desarrollo de los


sistemas supervisados en el marco de su competencia.

k) Coordinar la participacin en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y


la mejora de los procesos de la Superintendencia Adjunta.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

l) Coordinar la capacitacin del personal de la Superintendencia Adjunta.

Macroproceso: Gestin Logstica

m) Coordinar la participacin en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y la


realizacin del seguimiento contractual del mismo, referido a plazos y entregables de
la Superintendencia Adjunta.

Macroproceso: Gestin de Cooperacin Institucional

n) Planificar y coordinar con el rgano competente, la participacin de la


Superintendencia de Banca, Seguros y AFP en los temas asociados a la funcin y

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especialidad de la Superintendencia Adjunta, en el mbito de cualquier institucin u


organismo internacional a la que pertenezca o sea invitada.

o) Formular y coordinar con el rgano competente, las actividades asociadas a la


proyeccin de la Superintendencia en el marco de sus competencias y especialidades
con organismos o instancias vinculadas con el exterior o pblico en general.

Macroproceso: Gestin Documental

p) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Captulo II

Intendencia General de Supervisin de Instituciones de Seguros

Artculo 157.- La Intendencia General de Supervisin de Instituciones de Seguros es una unidad organizativa
dependiente de la Superintendencia Adjunta de Seguros, encargada de realizar en forma
permanente la supervisin integral de las empresas de Seguros, de los grupos consolidables
de seguros a los que stas pertenecen, y de las AFOCAT. Incluye tambin la supervisin de los
corredores de seguros y auxiliares de seguros.

Artculo 158.- Son funciones de la Intendencia General de Supervisin de Instituciones de Seguros, las
siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Emitir opinin o elaborar propuestas, en coordinacin con los rganos competentes de


la Superintendencia, sobre el desarrollo de normas tcnicas que tiendan a preservar la
solidez econmica y financiera de las empresas sujetas a su supervisin.

Macroproceso: Supervisin

b) Monitorear la supervisin integral de las empresas de Seguros, as como el


cumplimiento de las normas que les corresponde, y la aplicacin de los procesos,
manuales tcnicos y normas en general vigentes

c) Monitorear que el rgano de control interno de la empresa supervisada realice


seguimiento a la subsanacin de las observaciones formuladas por auditora interna,
auditora externa y por esta Superintendencia.

d) Aprobar el desarrollo de reportes que permitan clasificar de forma interna a las


empresas de seguros segn los riesgos que enfrentan, a partir de las actividades de
supervisin in situ y extra situ de los departamentos a su cargo y de otras reas
especializadas.

e) Supervisar, en coordinacin con las reas competentes, la evaluacin de los


conglomerados o grupos consolidables a los que pertenecen las empresas sometidas
a su supervisin, de acuerdo con lo establecido en la regulacin sobre la supervisin
consolidada y en los convenios establecidos sobre la materia con otros organismos
supervisores nacionales y extranjeros.

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f) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la supervisin de los riesgos


que enfrentan las empresas y los conglomerados bajo supervisin, segn el mbito de
sus funciones.

g) Autorizar o participar en la evaluacin de los procedimientos del TUPA en el mbito de


su competencia.

h) Supervisar y validar la elaboracin y el cumplimiento del plan anual de visitas de


inspeccin de los departamentos a su cargo, la remisin del informe de visita de
inspeccin y el archivo de los sustentos de las observaciones y recomendaciones.

i) Supervisar y validar la respuesta a los descargos del informe de visita de inspeccin y


el seguimiento de la implantacin de las recomendaciones formuladas a las empresas
bajo su supervisin en las visitas de inspeccin, en el mbito de su competencia.

j) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Seguros el requerimiento a las


empresas supervisadas de la adopcin de medidas correctivas para salvaguardar la
marcha del sistema de seguros.

k) Proponer a la Superintendencia Adjunta aquellas empresas que deben ser sometidas


a regmenes especiales, incluyendo el establecimiento de prohibiciones en aplicacin
del artculo 355 de la Ley General.

l) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, Superintendencia Adjunta de


Asesora Jurdica y la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusin
Financiera, las labores de monitoreo de las acciones de seguimiento de las
observaciones o de cumplimiento normativo interno, vinculadas con el proceso de
supervisin efectuadas por los departamentos a su cargo en las empresas bajo
supervisin.

m) Supervisar la adecuada evaluacin de las solicitudes de cancelacin, suspensin,


transformacin, fusin, escisin o reorganizacin de las empresas sometidas a su
supervisin y requiriendo para ello la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de
la Superintendencia. Asimismo, monitorear la ejecucin de los dems procedimientos
del TUPA en el mbito de su competencia.

n) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Seguros, los requerimientos de


informacin relacionados a las operaciones de las empresas bajo su supervisin,
provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de rganos externos.

o) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Seguros, segn corresponda en el marco


de lo establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio de
procedimientos administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y
la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones de
supervisin.

p) Coordinar con las Intendencias de los departamentos a su cargo el inicio del


procedimiento sancionador o la propuesta de sancin que establece la Ley General, el
Reglamento de Sanciones vigente u otra normativa de la Superintendencia informando
a la Superintendencia Adjunta.

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q) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de AFP el inicio y la fase de resolucin de


los procedimientos administrativos sancionadores que tengan su origen en el
incumplimiento de la normativa del sistema privado de pensiones que involucre a las
compaas de seguros.

r) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisin

s) Supervisar la adecuada evaluacin de las solicitudes de autorizacin de organizacin y


funcionamiento de las empresas sometidas a su supervisin, requiriendo para ello la
opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la Superintendencia.

Macroproceso: Generar y Divulgar Informacin

t) Aprobar el desarrollo de reportes de indicadores de alertas tempranas, para las


empresas de su competencia.

u) Coordinar la atencin de consultas tcnicas de las empresas sometidas a su


supervisin, en el mbito de su competencia.

v) Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia para la adecuada


aplicacin de las normas sobre transparencia y servicios por parte de las empresas
supervisadas.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

w) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgo y Control Interno

x) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

y) Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

z) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

aa) Apoyar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

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Macroproceso: Gestin Documental

bb) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Captulo III

Departamentos de Supervisin de Seguros A y B

Artculo 159.- Los Departamentos de Supervisin de Seguros A y B son unidades organizativas dependientes
de la Intendencia General de Supervisin de Instituciones de Seguros encargadas de la
supervisin integral de las empresas de Seguros, y de la gestin de los riesgos a los que se
encuentran afectas con el apoyo de las otras reas especializadas de la Superintendencia.

Artculo 160.- Son funciones de los Departamentos de Supervisin de Seguros A y B, las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Emitir opinin o elaborar propuestas, a travs de la Intendencia General de


Supervisin de Instituciones de Seguros, sobre el desarrollo de normas tcnicas que
tiendan a preservar la solidez econmica y financiera de las empresas bajo su
supervisin.

Macroproceso: Supervisin

b) Realizar la supervisin integral de las empresas de Seguros, con la finalidad de


evaluar su gestin, la situacin financiera y no financiera, as como el cumplimiento de
las normas que les aplica, en coordinacin con otros departamentos especializados de
la Superintendencia.

c) Verificar que los miembros del Directorio, la Gerencia y/o principales funcionarios de
las empresas sometidas a su supervisin, no estn incursos en los impedimentos
establecidos en la Ley General y las normas vigentes.

d) Supervisar al rgano de control interno de la empresa para que realice el seguimiento


de las observaciones e implementacin de las recomendaciones formuladas por
auditora interna, auditora externa y por esta Superintendencia.

e) Supervisar, en coordinacin con las reas competentes, la evaluacin de los


conglomerados o grupos consolidables a los que pertenecen las empresas sometidas
a su supervisin, de acuerdo con lo establecido en la regulacin sobre la supervisin
consolidada y en los convenios establecidos sobre la materia con otros organismos
supervisores nacionales y extranjeros.

f) Evaluar las solicitudes de cancelacin, suspensin, transformacin, fusin, escisin o


reorganizacin de las empresas sometidas a su supervisin y requiriendo para ello la
opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la Superintendencia. Asimismo
evaluar o autorizar los dems procedimientos del TUPA en el mbito de su
competencia.

g) Supervisar y administrar los mecanismos de salida del sistema de las entidades


supervisadas.

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h) Participar en la evaluacin de los procedimientos del TUPA en el mbito de su


competencia.

i) Elaborar el Programa Anual de Visitas de Inspeccin de las empresas bajo su


supervisin.

j) Efectuar las visitas de inspeccin, generales y especiales a las empresas bajo su


supervisin, emitiendo los informes correspondientes y archivando los sustentos de las
observaciones y recomendaciones que sern incluidos en los informes
correspondientes.

k) Evaluar los descargos y/o respuestas al informe de visita de inspeccin y efectuar el


seguimiento a la implantacin de las recomendaciones formuladas a las empresas
bajo su supervisin en las visitas de inspeccin de la Superintendencia en el mbito de
su competencia.

l) Determinar, en caso sea aplicable, el someter a Rgimen de Supervisin Especial a la


empresa por inestabilidad financiera o administracin deficiente, rgimen de vigilancia
o intervencin, incluyendo el establecimiento de prohibiciones en aplicacin del
artculo 355 de la Ley General.

m) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Seguros, segn corresponda en el marco


de lo establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio de
procedimientos administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y
la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones de
supervisin.

n) Iniciar los procedimientos administrativos sancionadores a las empresas de seguros


respectivas a solicitud del Departamento de Supervisin y Beneficios de la
Superintendencia Adjunta de AFP por infracciones a las normas del sistema privado
de pensiones.

o) Proponer, a travs de la Intendencia General de Supervisin de Instituciones de


Seguros, el desarrollo de reportes que permitan clasificar de forma interna a las
empresas de seguros segn los riesgos que enfrentan, a partir de las actividades de
supervisin in situ y extra situ de los departamentos a su cargo y de otras reas
especializadas.

p) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisin

q) Evaluar las solicitudes de autorizacin de organizacin y funcionamiento de las


empresas sometidas a su supervisin, requiriendo para ello la opinin tcnica y legal
de las diferentes reas de la Superintendencia.

Macroproceso: Generar y Divulgar Informacin

r) Proponer, a travs de la Intendencia General el desarrollo de reportes de indicadores


de alertas tempranas, para las empresas de su competencia.

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s) Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la adecuada aplicacin


de las normas sobre transparencia y servicios por las empresas supervisadas.

t) Atender, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Seguros y/o la


Intendencia General de Supervisin de Instituciones de Seguros, los requerimientos de
informacin relacionados a las operaciones de las empresas bajo su supervisin,
provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de rganos externos.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

u) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgo y Control Interno

v) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

w) Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

x) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

y) Apoyar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

z) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Captulo IV

Departamento de Supervisin de Intermediarios y AFOCAT

Artculo 161.- El Departamento de Supervisin de Intermediarios y AFOCAT es una unidad organizativa


dependiente de la Intendencia General de Supervisin de Instituciones de Seguros, encargada
de supervisar a los corredores de seguros y auxiliares de seguros y AFOCAT para la adecuada
identificacin, seguimiento y medicin de todos los riesgos a las que se encuentran afectas con
el apoyo de otras reas especializadas de la Superintendencia.

Artculo 162.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Intermediarios y AFOCAT, las siguientes:

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Macroproceso: Regulacin

a) Emitir opinin o elaborar propuestas, a travs de la Intendencia General de


Supervisin de Instituciones de Seguros, sobre el desarrollo de normas tcnicas que
tiendan a preservar la solidez econmica y financiera de las AFOCAT y de los Fondos
que stas administran.

b) Emitir opinin o elaborar propuestas, a travs de la Intendencia General de


Supervisin de Instituciones de Seguros, sobre el desarrollo de normas que tiendan a
fomentar la intermediacin de seguros y a promover una adecuada comunicacin al
asegurado de la oferta de seguros disponible en el mercado nacional, as como del
alcance de sus servicios y obligaciones para con los asegurados.

Macroproceso: Supervisin

c) Efectuar la supervisin integral de los corredores de seguros y auxiliares de seguros,


con la finalidad de evaluar su gestin, la situacin financiera y no financiera, as como
el cumplimiento de las normas que les aplica, en coordinacin con las reas
especializadas de la superintendencia.

d) Realizar la supervisin integral de las AFOCAT con la finalidad de evaluar su gestin,


la situacin financiera y no financiera, as como el cumplimiento de las normas que les
aplica, en coordinacin con las reas especializadas de la Superintendencia.

e) Verificar que los miembros del Consejo Directivo, la Gerencia y/o principales
funcionarios de las AFOCAT sometidas a su supervisin, no estn incursos en los
impedimentos establecidos en las normas vigentes.

f) Elaborar el Programa Anual de Visitas de Inspeccin de las AFOCAT bajo su


supervisin.

g) Efectuar las visitas de inspeccin, generales y especiales a las entidades bajo su


supervisin, emitiendo los informes correspondientes y archivando los sustentos de las
observaciones y recomendaciones.

h) Evaluar los descargos y/o respuestas a los informes de visitas de inspeccin y efectuar
el seguimiento a la implementacin de las recomendaciones formuladas a las
empresas bajo su supervisin en las visitas de inspeccin de la Superintendencia en el
mbito de su competencia.

i) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Seguros, segn corresponda en el marco


de lo establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio de
procedimientos administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y
la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones de
supervisin.

j) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

k) Atender, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Seguros y/o la


Intendencia General de Supervisin de Instituciones de Seguros, los requerimientos de

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informacin relacionados a las operaciones de las entidades bajo su supervisin,


provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de instituciones externas.

l) Elaborar estadsticas sobre el desarrollo de las actividades de las AFOCAT, de los


corredores y de los ajustadores de seguros supervisados.

m) Apoyar a la Plataforma de Atencin al Usuario en la atencin de las denuncias y


reclamos e inicio de procedimientos administrativos sancionadores, asociados a las
entidades bajo su supervisin, en los casos que ameriten ser atendidos por esta
Superintendencia.

n) Brindar asesora al rgano competente de la Superintendencia en la adecuada


aplicacin de las normas sobre transparencia y servicios por las AFOCAT, corredores
y ajustadores de seguros supervisados.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

o) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgo y Control Interno

p) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

q) Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

r) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

s) Apoyar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

t) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

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Sub Captulo V

Departamento de Supervisin de Inversiones de Seguros

Artculo 163.- El Departamento de Supervisin de Inversiones de Seguros es una unidad organizativa


dependiente de la Superintendencia Adjunta de Seguros, encargada de supervisar la gestin
de las inversiones y de los riesgos de inversin de las empresas de seguros. Se encarga
adems de supervisar el cumplimiento de las normas vinculadas con la gestin de las
inversiones y de los riesgos de inversin de las empresas de seguros, y de proponer su
regulacin y los procedimientos de supervisin correspondientes, en coordinacin segn
corresponda, con el Departamento de Supervisin Actuarial y las reas correspondientes de la
Superintendencia Adjunta de Riesgos.

Artculo 164.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Inversiones de Seguros, las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Proponer mejoras en la normativa sobre la gestin de las inversiones y de los riesgos


de inversin de las empresas de seguros, y coordinar su anlisis e implementacin
con las reas involucradas.

Macroproceso: Supervisin

b) Supervisar el cumplimiento de las normas aplicables a la gestin de inversiones y a la


gestin de riesgos de inversin de las empresas de seguros, en lo que concierne a las
inversiones en instrumentos financieros, operaciones de inversin e inmuebles.

c) Evaluar las solicitudes de nuevos instrumentos de inversin presentados por las


empresas del sistema asegurador para ser considerados como inversiones elegibles.

d) Evaluar la adecuacin y la consistencia de los portafolios de inversiones de las


empresas del sistema asegurador, a las caractersticas de los pasivos de estas
empresas.

e) Participar en la supervisin de las reservas matemticas con base al calce entre


activos y pasivos, en coordinacin con el Departamento de Supervisin Actuarial, a
travs de la verificacin de los flujos de activos y la evaluacin de las ventas
anticipadas de inversiones a vencimiento por motivo de calce.

f) Apoyar en las labores de supervisin de las reservas matemticas, brindando


informacin sobre la rentabilidad de determinados instrumentos del mercado de
capitales, y/o de las inversiones de las empresas supervisadas, segn los
requerimientos del Departamento de Supervisin Actuarial, para la evaluacin de la
razonabilidad de las tasas de inters tcnicas.

g) Coordinar con el Departamento de Supervisin de Seguros encargado y con la


Superintendencia Adjunta de Riesgos la participacin en las visitas de inspeccin, as
como el seguimiento de observaciones de cumplimiento normativo, en lo referente a la
correcta aplicacin de las normas sobre la gestin de inversiones y la gestin de los
riesgos de inversin de las empresas de Seguros.

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h) Atender denuncias y reclamos referidos a la gestin de inversiones y la gestin de los


riesgos de inversin de las empresas de seguros, provenientes de los supervisados,
entidades pblicas y privadas y pblico en general.

i) Proponer al Departamento de Supervisin de Seguros, segn corresponda en el


marco de lo establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio
de procedimientos administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley
General y la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus
funciones de supervisin.

j) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Generar y Divulgar Informacin

k) Generar, difundir informacin y atender los requerimientos de informacin, referidos a


la gestin de las inversiones y de los riesgos de inversin de las empresas de seguros
al interior de la Superintendencia, a las entidades supervisadas y al pblico en general.

l) Coordinar la atencin de consultas tcnicas de las empresas sometidas a su


supervisin, en el mbito de su competencia.

m) Absolver consultas referidos a la gestin de inversiones y la gestin de los riesgos de


inversin de las empresas de seguros, provenientes de los supervisados, entidades
pblicas y privadas y pblico en general.

n) Atender los requerimientos de informacin relacionados a las operaciones de las


empresas bajo su supervisin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia
o de rganos externos.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

o) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgo y Control Interno

p) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

q) Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin de Estudios o Investigacin

r) Evaluar y proponer nuevas alternativas y modalidades de instrumentos u operaciones


de inversin para los portafolios de las empresas de seguros, destinadas para el

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respaldo de sus obligaciones tcnicas, segn el perfil y caractersticas de estas


obligaciones.

s) Evaluar y proponer mejores prcticas de supervisin de las inversiones y de los


riesgos de inversin de las empresas de seguros y proponer mejoras sobre dicha
supervisin.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

t) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

u) Apoyar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

v) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Captulo VI

Departamento de Supervisin de Reaseguros

Artculo 165.- El Departamento de Supervisin de Reaseguros es una unidad organizativa dependiente de la


Superintendencia Adjunta de Seguros, encargada de velar que la contratacin y gestin de
reaseguros por parte de las empresas supervisadas se realice conforme a la normativa vigente.
Asimismo, se encarga de supervisar la correcta identificacin y medicin del riesgo de
reaseguro, controlar el riesgo de incumplimiento de pago del reasegurador y la transparencia
de las operaciones registradas en sus estados financieros para acreditar la calidad de los
activos y pasivos de reaseguros. En las operaciones de reaseguro aceptado debe identificar,
evaluar y controlar los lmites y condiciones de los riesgos recibidos por las empresas de
seguros y reaseguros. Tambin se encarga de supervisar el cumplimiento de las funciones y
las actividades que realizan los corredores de reaseguros nacionales y extranjeros y las
empresas de reaseguros del exterior inscritas en el registro correspondiente.

Artculo 166.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Reaseguros, las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Proponer y coordinar la elaboracin de normas que permitan la adecuada supervisin


de las operaciones de reaseguro cedido y recibido, identificar puntos crticos y dictar
pautas de gestin y control para las empresas supervisadas.

b) Proponer y/o elaborar proyectos de normas tendentes a mejorar la supervisin de los


corredores de reaseguros y de las empresas de reaseguros del exterior.

Macroproceso: Supervisin

c) Analizar y controlar de manera permanente in situ y extra situ el riesgo de reaseguro


originado en las operaciones de reaseguro cedido de las empresas supervisadas, y las

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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operaciones de reaseguro recibido del pas y del exterior, as como la participacin de


los corredores de reaseguro en la contratacin de los reaseguros.

d) Evaluar la debida aplicacin de las polticas de retencin y cesin de las empresas de


seguros, de acuerdo a los planes de reaseguro aprobados por el Directorio, y verificar
que los contratos de reaseguros estn efectivamente suscritos y contengan
informacin necesaria para la verificacin de la adecuada contratacin de reaseguros.

e) Verificar la existencia de activos y pasivos reales determinados en las cuentas


corrientes con reaseguradores y coaseguradores, as como la gestin de los siniestros
pendientes de liquidacin y/o pago por cobrar a los reaseguradores.

f) Verificar la adecuada gestin y liquidacin de los siniestros por cobrar a los


reaseguradores, as como el correcto clculo y registro de sus participaciones, de
acuerdo a los lmites y condiciones contratadas.

g) Evaluar la sustentacin de la reserva catastrfica, verificando la informacin completa


de los inmuebles asegurados y la adecuada aplicacin de la nota tcnica que
establece la metodologa de clculo de la prdida mxima probable. Aprobar adems,
las solicitudes de aplicacin de la reserva catastrfica presentadas por las empresas
de seguros.

h) Participar en las visitas de inspeccin, generales y especiales de las empresas bajo su


supervisin, en lo referente al riesgo de reaseguro, emitiendo los informes
correspondientes y archivando los sustentos de las observaciones y recomendaciones.

i) Evaluar los descargos y/o respuestas a los informes de visitas de inspeccin y efectuar
el seguimiento a la implementacin de las recomendaciones formuladas a las
empresas bajo su supervisin en las visitas de inspeccin de la Superintendencia, de
acuerdo al mbito de su competencia.

j) Proponer al Departamento de Supervisin de Seguros, segn corresponda en el


marco de lo establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio
de procedimientos administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley
General y la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus
funciones de supervisin.

k) Supervisar las funciones y actividades de los corredores de reaseguros nacionales y


extranjeros, as como de las empresas de reaseguros del exterior inscritas en el
registro correspondiente, de acuerdo a lo establecido en la regulacin.

l) Efectuar las visitas de inspeccin de los corredores de reaseguros bajo su supervisin,


emitiendo los informes correspondientes y archivando los sustentos de las
observaciones y recomendaciones determinadas.

m) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Generar y Divulgar Informacin

n) Coordinar la atencin de consultas tcnicas de las empresas sometidas a su


supervisin, en el mbito de su competencia.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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o) Atender los requerimientos de informacin relacionados a las operaciones de las


empresas bajo su supervisin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia
o de rganos externos.

p) Elaborar estadsticas sobre el desarrollo de las actividades de los Corredores de


Reaseguros supervisados.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

q) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgo y Control Interno

r) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

s) Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

t) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

u) Apoyar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

v) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Captulo VII

Departamento de Supervisin Actuarial

Artculo 167.- El Departamento de Supervisin Actuarial es una unidad organizativa dependiente de la


Superintendencia Adjunta de Seguros, encargada de realizar la evaluacin permanente de los
riesgos tcnicos y de la gestin de estos riesgos, entre otros temas actuariales, de las
empresas supervisadas, incluyendo las empresas de seguros y de reaseguros, las AFOCAT,
las derramas y cajas de beneficios, y dems empresas supervisadas que administren sistemas
de beneficios o de coberturas de riesgo, de cesantas y/o de pensiones.

Artculo 168.- Son funciones del Departamento de Supervisin Actuarial las siguientes:

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Macroproceso: Regulacin

a) Proponer y coordinar, con los rganos competentes de la Superintendencia, la


elaboracin de normas relacionadas con los riesgos tcnicos y la gestin de estos
riesgos, de las empresas supervisadas, incluyendo las empresas de seguros y/o de
reaseguros, las AFOCAT, las derramas y cajas de beneficios, y dems empresas
supervisadas que administren sistemas de beneficios o de coberturas de riesgo, de
cesantas y/o de pensiones.

Macroproceso: Supervisin

b) Supervisar de manera permanente a las empresas de seguros y/o de reaseguros en lo


referente a los riesgos tcnicos y la gestin de los mismos, los requerimientos de
capital por riesgo tcnico (margen de solvencia) y los activos asociados a dichos
riesgos entre otros temas actuariales.

c) Coordinar con el Departamento de Supervisin de Inversiones de Seguros, la


supervisin de la gestin de activos y pasivos de las empresas de seguros.

d) Supervisar de manera permanente a las AFOCAT y los fondos que administran, en lo


referente a los riesgos tcnicos y la gestin de estos riesgos, incluyendo el Fondo de
Solvencia y la nota tcnica que sustentan los aporte anuales, entre otros temas
actuariales.

e) Participar en la supervisin in situ y extra situ, de las derramas y cajas de beneficios, y


dems empresas supervisadas que administren sistemas de beneficios o de
coberturas de riesgo, de cesantas y/o de pensiones, en lo referente a los riesgos
tcnicos y la gestin de estos riesgos, en coordinacin con los Departamentos de
Supervisin respectivos de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas y de
la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.

f) Revisar, analizar y evaluar los estudios actuariales y las notas tcnicas de los
productos de seguros, y en general, de los sistemas de coberturas y/o de beneficios
que presenten las empresas supervisadas, incluyendo las empresas de seguros y/o de
reaseguros y las AFOCAT.

g) Apoyar al Departamento de Supervisin Legal y de Contratos de Servicios Financieros


de la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica, en el proceso de actualizacin
del Registro de Modelos de Plizas de Seguro y Notas Tcnicas, en lo que respecta a
la evaluacin de las notas tcnicas de las empresas de seguros y/o de reaseguros.

h) Revisar, analizar y evaluar los estudios actuariales y las notas tcnicas de los sistemas
de coberturas o de beneficios que presenten las derramas y cajas de beneficios, y
dems empresas supervisadas que administren sistemas de beneficios o de
coberturas de riesgo, de cesantas y/o de pensiones, en coordinacin con los
Departamentos de Supervisin respectivos de la Superintendencia Adjunta de Banca y
Microfinanzas y de la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones.

i) Evaluar la consistencia e informar sobre las caractersticas de los pasivos de las


empresas de seguros y/o de reaseguros, para el anlisis de la adecuacin de los
portafolios de inversiones.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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j) Proponer a la Intendencia General de Supervisin de Instituciones de Seguros, y/o


Departamento de Supervisin de Seguros y de AFOCAT, segn corresponda en el
marco de lo establecido en la Ley y en la normas reglamentarias aplicables, el inicio de
procedimientos administrativos sancionadores, cuando en el ejercicio de sus funciones
detecten hechos o conductas que impliquen infraccin a la normativa vigente y la
sancin que corresponda, en el caso de las empresas de seguros y/o de reaseguros y
las AFOCAT.

k) Proponer a los Departamentos de Supervisin respectivos de la Superintendencia


Adjunta de Banca y Microfinanzas y de la Superintendencia Adjunta de
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, el inicio de procedimientos
administrativos sancionadores, cuando en el ejercicio de sus funciones detecten
hechos o conductas que impliquen infraccin y la sancin que corresponda, en el caso
de las derramas y cajas de beneficios, y dems empresas supervisadas que
administren sistemas de beneficios o de coberturas de riesgo, de cesantas y/o de
pensiones.

l) Participar en las visitas de inspeccin, generales y especiales a las empresas bajo su


supervisin, en lo referente a los riesgos tcnicos y la gestin de estos riesgos,
incluyendo las reservas tcnicas, los requerimientos tcnicos de capital por riesgo
tcnico, entre otros temas actuariales, emitiendo los informes correspondientes y
archivando los sustentos de las observaciones y recomendaciones.

m) Evaluar los descargos y/o respuestas a los informes de visitas de inspeccin y efectuar
el seguimiento a la implementacin de las recomendaciones formuladas a las
empresas bajo su supervisin en las visitas de inspeccin de la Superintendencia en el
mbito de su competencia.

n) Brindar asesora a las diferentes reas de la Superintendencia en aspectos relativos a


riesgos tcnicos y la gestin de estos riesgos.

o) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Generar y Divulgar Informacin

p) Coordinar la atencin de consultas tcnicas de las empresas sometidas a su


supervisin, en el mbito de su competencia.

q) Atender los requerimientos de informacin relacionados a las operaciones de las


empresas bajo su supervisin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia
o de rganos externos.

r) Apoyar en la atencin de consultas relacionadas con los riesgos tcnicos y la gestin


de estos riesgos, en el mbito de su competencia, procedentes de empresas o
entidades.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

s) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Macroproceso: Gestin de Riesgo y Control Interno

t) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

u) Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin de Estudios o Investigacin

v) Evaluar y proponer nuevos modelos de medicin de los riesgos tcnicos de las


empresas supervisadas, incluyendo las empresas de seguros y de reaseguros, las
AFOCAT, las derramas y cajas de beneficios, y dems empresas supervisadas que
administren sistemas de beneficios o de coberturas de riesgo, de cesantas y/o de
pensiones.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

w) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

x) Apoyar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

y) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin

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Captulo XVI

Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones

Artculo 169.- La Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones es el


rgano encargado de la supervisin de las empresas Administradoras Privadas de Fondo de
Pensiones, as como de velar por el desarrollo de los procesos y/o mercados de acumulacin y
desacumulacin, incluyendo la seguridad y la rentabilidad de las inversiones que efecten las
AFP con los recursos del Fondo de Pensiones, y verificando el otorgamiento adecuado y
oportuno de las pensiones as como de las prestaciones y beneficios de los afiliados y
beneficiarios. Adems, la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondo de
Pensiones se encarga de realizar la supervisin y control de la Caja de Pensiones Militar
Policial, para la adecuada gestin de los regmenes de pensiones que administra.

Artculo 170.- La Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones es el


rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente de Banca, Seguros y
AFP.

Artculo 171.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de


Pensiones, las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Proponer, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia,


normas tcnicas que tiendan a preservar la adecuada gestin de las personas
naturales y jurdicas sujetas a su supervisin, as como, a los fondos de pensiones
obligatorias y voluntarias que administran.

Macroproceso: Supervisin

b) Supervisar en forma integral, a las personas naturales y jurdicas bajo su control


mediante la aplicacin de los lineamientos y normativas establecidas en la Ley
General, Ley del Sistema Privado de Pensiones y su reglamento, otras normas de la
Superintendencia y otras normas aplicables al Sistema Privado de Pensiones,
verificando el cumplimiento de los lmites vigentes.

c) En el caso de la Caja de Pensiones Militar Policial ejercer la supervisin y control en el


marco de la Ley General, Ley N 25626, Decreto ley N 21021 y Decreto Legislativo
N 1133.

d) Supervisar que las empresas bajo su control realicen una adecuada gestin de
inversiones y riesgos de inversin de los recursos de las Carteras Administradas, y
coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, en el mbito de su
competencia, en relacin a las polticas y procedimientos orientados a una apropiada
identificacin, medicin y manejo de dichos riesgos.

e) Evaluar la documentacin sobre las Polticas de Inversin propuestas por las


empresas supervisadas, asociadas al manejo de riesgos, y supervisar la inversin de
los recursos de los Fondos de Pensiones, del Fondo Complementario, del Fondo de
Longevidad, de los Fondos Voluntarios y del Encaje Legal, as como la aplicacin de
lmites y composicin de carteras, proponiendo las acciones y medidas correctivas del
caso.

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f) Supervisar el cumplimiento de las polticas de inversiones y de riesgos de inversin,


los procedimientos de control interno, la estructura y consistencia de las Carteras
Administradas.

g) Identificar y controlar, en forma permanente los riesgos a los que est expuesto el
Sistema Privado de Pensiones, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de
Riesgos segn el mbito de sus funciones.

h) Apoyar, cuando sea requerido por la instancia responsable, en el proceso que


contribuya a la supervisin de los grupos econmicos a los que pertenecen las
empresas bajo su supervisin; de acuerdo a lo establecido en la regulacin de
supervisin consolidada y a los convenios con otros organismos supervisores
nacionales y extranjeros, de acuerdo a los lineamientos establecidos.

i) Supervisar la adecuada evaluacin de las solicitudes de cancelacin, suspensin,


transformacin, fusin, escisin o reorganizacin de las empresas sometidas a su
supervisin y requiriendo para ello la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de
la Superintendencia. Asimismo, monitorear la ejecucin de los dems procedimientos
del TUPA en el mbito de su competencia.

j) Monitorear y controlar el otorgamiento oportuno y ajustado a ley de las prestaciones


que las empresas bajo su supervisin proporcionen a sus afiliados y beneficiarios, en
el marco del Sistema Privado de Pensiones, la participacin de las AFP en el proceso
de otorgamiento de los bonos de reconocimiento, el funcionamiento del Sistema de
Evaluacin y Calificacin de Invalidez, de los comits relacionados y la comisin
mdica.

k) Supervisar la elaboracin y el cumplimiento del plan anual de visitas de inspeccin de


los departamentos a su cargo, la remisin del informe de visita de inspeccin, la
respuesta a los descargos del informe de visita y el seguimiento a la implantacin de
las recomendaciones.

l) Requerir a las empresas supervisadas la adopcin de medidas correctivas para


salvaguardar la solvencia de los sistemas, as como recomendar al Superintendente,
previo anlisis situacional, a aquellas empresas que deben ser sometidas a disolucin
y liquidacin.

m) Establecer el contenido mnimo de los contratos de afiliacin que se celebran entre las
AFP y sus afiliados, y el de los contratos de administracin del riesgo de invalidez y
sobrevivencia que se celebran entre las AFP y las empresas de seguros.

n) Realizar la evaluacin tcnica de las solicitudes de registro que mantenga la


Superintendencia Adjunta vinculados al Sistema Privado de Pensiones, requiriendo la
opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la Superintendencia, segn
corresponda la naturaleza de cada registro.

o) Evaluar la idoneidad tcnica y moral de los accionistas, directores y gerentes de las


empresas de acuerdo a lo previsto en las normas respectivas.

p) Evaluar a las empresas bajo su supervisin, de acuerdo a los principios bsicos de los
sistemas privados de pensiones, difundidos por la Organizacin Internacional de
Organismos Supervisores de Pensiones (IOPS) y la Asociacin Internacional de
Organismos de Supervisin de Fondos de Pensiones (AIOS), respectivamente, con el

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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fin de adoptar criterios y estndares de supervisin y regulacin internacionalmente


aceptados.

q) Llevar el registro de las empresas de seguros que otorguen cobertura para las
prestaciones de invalidez, sobrevivencia y gastos de sepelio, as como, aquellas
autorizadas para otorgar rentas vitalicias de conformidad con las normas pertinentes
del Sistema Privado de Pensiones.

r) Llevar el registro de los profesionales mdicos y psiclogos que presten servicios de


evaluacin mdica en el marco del proceso de evaluacin y calificacin de invalidez al
interior del Sistema Privado de Pensiones.

s) Solucionar controversias y conflictos de inters vinculados a los servicios vinculados al


SPP, se encuentren o no bajo el marco del Contrato de Administracin de Riesgos de
Invalidez y Sobrevivencia, imponiendo las medidas administrativas correspondientes.

t) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la Superintendencia Adjunta


de Asesora Jurdica y la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e
Inclusin Financiera, las labores de monitoreo de las acciones de seguimiento de las
observaciones o de cumplimiento normativo interno, vinculadas con el proceso de
supervisin efectuadas en las empresas bajo supervisin.

u) Sancionar en primera instancia, los incumplimientos normativos encontrados en el


ejercicio de la funcin de supervisin, segn corresponda en el marco de lo
establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, y comunicar el inicio
del procedimiento administrativo sancionador a las personas naturales y jurdicas
supervisadas.

v) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisin

w) Supervisar la adecuada evaluacin de las solicitudes de autorizacin de organizacin y


funcionamiento de las empresas sometidas a su supervisin, requiriendo para ello la
opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la Superintendencia.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

x) Elaborar informes, cuadros estadsticos e indicadores financieros y tcnicos, que


permitan el cumplimiento de la regulacin vinculada con el Sistema Privado de
Pensiones, con el objeto de cautelar la adecuada administracin de los riesgos que
enfrentan los fondos bajo administracin de las empresas supervisadas.

y) Procesar, consolidar, analizar y difundir informacin relacionada con la actividad del


sistema que supervisa, al pblico en general, a las empresas supervisadas y a los
dems rganos de la Superintendencia.

z) Brindar asesora al rgano competente de la Superintendencia en la adecuada


aplicacin de las normas sobre transparencia y servicios por las empresas
supervisadas.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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aa) Atender los requerimientos de informacin relacionada con los sistemas bajo su
supervisin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de rganos
externos de acuerdo a las normas internas vigentes.

bb) Emitir opinin, a requerimiento del rgano competente de la Superintendencia en la


atencin de consultas y denuncias efectuadas en relacin a las personas naturales y
jurdicas bajo su supervisin.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

cc) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgo y Control Interno

dd) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de Imagen Institucional

ee) Representar a la Superintendencia, de acuerdo con las indicaciones del


Superintendente, en los comits internos que establezca la Superintendencia de
Banca, Seguros y AFP para el desarrollo institucional o en las coordinaciones con las
reas correspondientes en lo que se relacione con el SPP.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

ff) Desarrollar, en coordinacin con las reas competentes de la Superintendencia, los


procedimientos, metodologas y tcnicas de supervisin y clasificacin de las
empresas que conforman el sistema bajo su supervisin, modernizndolos y
mantenindolos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel
internacional.

gg) Proponer, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia,


acciones conducentes a promover el desarrollo del Sistema Privado de Fondos de
Pensiones.

hh) Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin de Estudios o Investigacin

ii) Proponer la elaboracin de estudios y proyectos que fomenten el desarrollo del


mercado en el sistema previsional.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

jj) Participar en el proceso de administracin Participar en el proceso de administracin y


capacitacin del personal.

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Macroproceso: Gestin Logstica

kk) Apoyar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin de Cooperacin Institucional

ll) Participar, en representacin de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, en


reuniones de la Asociacin Internacional de Organismos de Supervisin de Fondos de
Pensiones; as como ante cualquier otra institucin u organismo internacional a la que
pertenezca o sea invitada.

mm) Participar en actividades asociadas a la proyeccin de la Superintendencia con


organismos o instancias vinculadas con el exterior o pblico en general.

Macroproceso: Gestin Documental

nn) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Artculo 172.- La Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones est


formada por las siguientes unidades organizativas:

a) Departamento de Metodologas de Supervisin y Estrategia Previsional.


b) La Intendencia General de Supervisin Previsional, que a su vez integra a los
siguientes departamentos:
1. Departamento de Supervisin de Instituciones Previsionales.
2. Departamento de Supervisin de Pensiones y Beneficios.
c) Departamento de Inversiones de Fondos Privados de Pensiones.

Sub Captulo I

Departamento de Metodologas de Supervisin y Estrategia Previsional

Artculo 173.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Administradoras


Privadas de Fondos de Pensiones, encargada de apoyar en la gestin estratgica y operativa
de la Superintendencia Adjunta. Tambin, para fines de supervisin propone y evala
metodologas, polticas, lineamientos con relacin a los avances registrados a nivel
internacional y normas regulatorias. Asimismo, supervisa aspectos tcnicos de carcter
especial por encargo y/o bajo autorizacin expresa del Superintendente.

Artculo 174.- Son funciones del Departamento de Metodologas de Supervisin y Estrategia Previsional, las
siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Consolidar la opinin, en coordinacin con los rganos competentes de la


Superintendencia Adjunta, sobre las propuestas de normas regulatorias en el marco
de sus funciones.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin

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b) Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, polticas y lineamientos de


regulacin, con la finalidad de mantenerlos actualizados, con relacin a los avances
registrados a nivel internacional.

Macroproceso: Supervisin

c) Supervisar aspectos tcnicos de carcter especial por encargo y/o bajo autorizacin
expresa del Superintendente.

d) Proponer metodologas, polticas y lineamientos de supervisin, con la finalidad de


mantenerlos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional.

e) Analizar, proponer, elaborar y coordinar, los documentos tcnicos, reportes, informes u


otros sobre la base de los requerimientos de la Superintendencia Adjunta, o sobre la
base del desarrollo de las labores de anlisis.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

f) Centralizar, en coordinacin de los rganos competentes de la Superintendencia


Adjunta, la atencin de los requerimientos de informacin internos y externos.

g) Analizar, proponer, elaborar y coordinar las respuestas sobre propuestas de diversos


agentes participantes, directos o indirectos del SPP cuya naturaleza requiera el aporte
de una visin estratgica del desarrollo del sistema.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

h) Coordinar la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de la


Superintendencia Adjunta y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los
reportes de avance correspondientes, en concordancia con la visin, misin, objetivos
y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgo y Control Interno

i) Coordinar el desarrollo, en el mbito de su competencia, de las acciones orientadas a


implementar el funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en
el Trabajo, Seguridad de la Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de
Riesgos de la Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la
Alta Direccin y las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

j) Elaborar y gestionar los proyectos encargados por la Superintendencia Adjunta,


relacionados a cambio y mejora de procesos, metodologas de supervisin y otras
actividades transversales.

k) Elaborar y coordinar los proyectos tcnicos especializados que favorezcan el


desarrollo de los sistemas supervisados en el marco de su competencia.

l) Coordinar la participacin en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y


la mejora de los procesos de la Superintendencia Adjunta.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Macroproceso: Gestin del Capital Humano

m) Coordinar la capacitacin del personal de la Superintendencia Adjunta.

Macroproceso: Gestin Logstica

n) Coordinar la participacin en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y la


realizacin del seguimiento contractual del mismo, referido a plazos y entregables de
la Superintendencia Adjunta.

Macroproceso: Gestin de Cooperacin Institucional

o) Planificar y coordinar con el rgano competente, la participacin de la


Superintendencia de Banca, Seguros y AFP en los temas asociados a la funcin y
especialidad de la Superintendencia Adjunta, en el mbito de cualquier institucin u
organismo internacional a la que pertenezca o sea invitada.

p) Formular y coordinar con el rgano competente, las actividades asociadas a la


proyeccin de la Superintendencia en el marco de sus competencias y especialidades
con organismos o instancias vinculadas con el exterior o pblico en general.

Macroproceso: Gestin Documental

q) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Captulo II

Intendencia General de Supervisin Previsional

Artculo 175.- La Intendencia General de Supervisin Previsional es una unidad organizativa dependiente de
la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, encargada
de realizar, en forma permanente, el monitoreo y la supervisin integral de los procesos de
acumulacin, en particular, de afiliacin, aportacin, recaudacin, cobranza de aportes, cambio
de fondos, traspaso de Cuentas Individuales de Capitalizacin (CIC) entre las Administradoras
Privadas de Fondos de Pensiones; y desacumulacin de recursos de las empresas
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones. Tambin se encarga de la supervisin y
control de la Caja de Pensiones Militar Policial. Asimismo atiende los reclamos de los usuarios
de las AFP y resuelve las controversias entre los diversos participantes del SPP, en etapas
tales como la afiliacin, aportacin, recaudacin y otorgamiento de pensiones y beneficios.

Artculo 176.- Son funciones de la Intendencia General de Supervisin Previsional las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Emitir opinin y/o proponer y coordinar con los rganos competentes de la


Superintendencia, la supervisin y control permanente de las Administradoras
Privadas de Fondos de Pensiones mediante la aplicacin de metodologas y
procedimientos de identificacin y medicin de riesgos asociados a los procesos de
afiliacin, aportacin, recaudacin, cobranza, traspaso y traslados de afiliados.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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b) Participar en la evaluacin, del impacto econmico de los nuevos marcos regulatorios


sobre los sistemas supervisados, la revisin y actualizacin de modelos para la
regulacin de los sistemas supervisados.

Macroproceso: Supervisin

c) Supervisar la elaboracin y el cumplimiento del plan anual de visitas de inspeccin de


las empresas a cargo de los departamentos a su cargo, la remisin del informe de
visita de inspeccin as como el seguimiento de las recomendaciones efectuadas a las
empresas supervisadas.

d) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos sobre las situaciones o eventos


que contribuyan a la mejor evaluacin de los riesgos que enfrentan las empresas bajo
supervisin.

e) Supervisar el otorgamiento oportuno y ajustado a ley, de las prestaciones que las AFP
proporcionen a sus afiliados y beneficiarios, y supervisar la participacin de las AFP en
el proceso de otorgamiento de los bonos de reconocimiento.

f) Supervisar el Sistema de Evaluacin y Calificacin de Invalidez, as como el


funcionamiento de los comits y la comisin mdica.

g) Verificar que se lleve el registro de los profesionales mdicos y psiclogos que presten
servicios de evaluacin mdica en el marco del proceso de evaluacin y calificacin de
invalidez al interior del Sistema Privado de Pensiones, as como de las empresas de
seguros que otorguen cobertura para las prestaciones de invalidez, sobrevivencia y
gastos de sepelio. De forma similar, para aquellas autorizadas para otorgar rentas
vitalicias de conformidad con las normas pertinentes del Sistema Privado de
Pensiones.

h) Establecer el contenido mnimo de los contratos de afiliacin que se celebran entre las
AFP y sus afiliados, y el de los contratos de invalidez y sobrevivencia que se celebran
entre las AFP y las empresas de seguros.

i) Otorgar conformidad a los informes, cuadros estadsticos e indicadores elaborados por


los departamentos a su cargo que sirvan de base para el anlisis, evaluacin y
tendencia de las operaciones realizadas por las empresas sometidas a su supervisin.

j) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de


Pensiones, el requerimiento a las empresas supervisadas de la adopcin de medidas
correctivas para salvaguardar la marcha de los sistemas bajo supervisin.

k) Recomendar, en forma sustentada y previo anlisis situacional, aquellas empresas


que deben ser sometidas a disolucin y liquidacin.

l) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la Superintendencia Adjunta


de Asesora Jurdica y la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e
Inclusin Financiera, las labores de monitoreo de las acciones de seguimiento de las
observaciones o de cumplimiento normativo interno, vinculadas con el proceso de
supervisin efectuadas por los departamentos a su cargo en las empresas bajo
supervisin.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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m) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de AFP y con los departamentos a su


cargo, segn corresponda en el marco de lo establecido en la Ley, la Ley del Sistema
Privado de Pensiones y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio y la fase de
resolucin de los procedimientos administrativos sancionadores que tengan su origen
en el incumplimiento de la normativa.

n) Coordinar el apoyo al rgano competente de la Superintendencia, en la atencin de


consultas, denuncias o reclamos efectuados en relacin a las empresas sometidas a
su supervisin.

o) Autorizar o participar en la evaluacin de los procedimientos del TUPA en el mbito de


su competencia.

p) Participar cuando sea solicitado por la Superintendencia Adjunta en la evaluacin de


las solicitudes de cancelacin, suspensin, transformacin, fusin, escisin o
reorganizacin de las empresas sometidas a su supervisin y requiriendo para ello la
opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la Superintendencia. Asimismo,
monitorear la ejecucin de los dems procedimientos del TUPA en el mbito de su
competencia.

q) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisin

r) Participar cuando sea solicitado por la Superintendencia Adjunta en la adecuada


evaluacin de las solicitudes de autorizacin de organizacin y funcionamiento de las
empresas sometidas a su supervisin, requiriendo para ello la opinin tcnica y legal
de las diferentes reas de la Superintendencia.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

s) Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la adecuada aplicacin


de las normas sobre transparencia y servicios por las empresas supervisadas.

t) Revisar el documento de respuesta al rgano competente de la Superintendencia


relacionada a la atencin de consultas, denuncias y reclamos efectuados en relacin a
las personas naturales y jurdicas bajo su supervisin.

u) Atender, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta, los requerimientos de


informacin relacionados a las operaciones de las empresas bajo supervisin,
provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de instituciones externas.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

v) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgo y Control Interno

w) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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Seguridad de Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la


Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de Imagen Institucional

x) Representar, bajo autorizacin del Superintendente Adjunto y en coordinacin con los


Departamentos correspondientes, a la Superintendencia Adjunta de AFP en los
comits internos que establezca la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

y) Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

z) Desarrollar los procedimientos de supervisin de la Superintendencia,


modernizndolos y mantenindolos actualizados, con relacin a los avances
registrados a nivel internacional.

aa) Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, polticas y lineamientos de


regulacin y supervisin y el desarrollo de indicadores financieros de los sistemas
supervisados.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

bb) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

cc) Apoyar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

dd) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Captulo III

Departamento de Supervisin de Instituciones Previsionales

Artculo 177.- El Departamento de Supervisin de Instituciones Previsionales es una unidad organizativa


dependiente de la Intendencia General de Supervisin Previsional, encargada de realizar la
evaluacin permanente de los procesos de acumulacin, en particular, de afiliacin, aportacin,
recaudacin, cobranza de aportes, cambio de fondos, traspaso de Cuentas Individuales de
Capitalizacin (CIC) entre las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones; ejerciendo la
labor de monitoreo, medicin, seguimiento y supervisin -"in situ" y "extra situ" de los referidos
mercados as como a los procedimientos asociados que, en general, otorgan los diversos
agentes participantes en el SPP. Tambin se encarga de la supervisin y control de la Caja de
Pensiones Militar Policial.

Artculo 178.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Instituciones Previsionales las siguientes:

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Macroproceso: Regulacin

a) Verificar, en el mbito de su competencia, el cumplimiento de la normativa que regula


el accionar del Sistema Privado de Pensiones.

b) Proponer mejoras en la normativa vinculada al SPP y en el funcionamiento de los


procesos internos de afiliacin, aportacin, recaudacin, acreditacin, cobranzas,
traspaso y traslado, orientadas al desarrollo del SPP y a la mejora de los servicios
para el afiliado.

c) Emitir opinin tcnica sobre los estudios y la produccin normativa del SPP, de tal
forma que el marco regulatorio responda a los objetivos previsionales.

Macroproceso: Supervisin

d) Realizar la supervisin y control permanente de las Administradoras Privadas de


Fondos de Pensiones mediante la aplicacin de metodologas y procedimientos de
identificacin y medicin de riesgos asociados a los procesos de afiliacin, aportacin,
recaudacin, cobranza, cambio de fondos, traspaso y traslados de afiliados.

e) Realizar la evaluacin y supervisin y de la Caja de Pensiones Militar Policial.

f) Formular y proponer el Plan Anual de Visitas de Inspeccin a las AFP y CPMP.

g) Ejecutar las visitas de inspeccin, generales y especiales a las AFP, y CPMP,


emitiendo los informes correspondientes y archivando los sustentos de las
observaciones y recomendaciones formuladas.

h) Evaluar los descargos y/o respuestas a las observaciones y/o recomendaciones


formuladas en los informes de visita de inspeccin.

i) Realizar el seguimiento continuo del grado de implementacin de las


recomendaciones formuladas en las visitas de inspeccin, hasta el cierre de las
mismas.

j) Evaluar la informacin remitida por las Unidades de Auditora Interna con relacin a la
implementacin de las recomendaciones formuladas por la Superintendencia y las
Sociedades de Auditoria contratadas con arreglo a las normas expedidas por la
Superintendencia.

k) Efectuar diagnsticos del funcionamiento, eficiencia y eficacia de los procesos


operativos de las AFP con el objetivo de promover la mejora continua de los mismos.

l) Resolver los procesos de multiafiliacin pura y presunta, nulidad de afiliacin, sancin


a promotores y desafiliacin del SPP.

m) Proponer, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de AFP, segn


corresponda en el marco de lo establecido en la Ley y en las normas reglamentarias
aplicables, el inicio del proceso administrativo sancionador as como participar en los
recursos administrativos las sanciones pertinentes de acuerdo a la Ley General y la
normatividad complementaria vigente.

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n) Realizar coordinaciones y participar en reuniones con entidades vinculadas al


funcionamiento del Sistema Privado de Pensiones, tales como las Asociacin de AFP,
ONP, Defensora del Pueblo, entre otros.

o) Participar cuando sea solicitado por la Superintendencia Adjunta en la evaluacin de


las solicitudes de cancelacin, suspensin, transformacin, fusin, escisin o
reorganizacin de las empresas sometidas a su supervisin y requiriendo para ello la
opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la Superintendencia. Asimismo,
monitorear la ejecucin de los dems procedimientos del TUPA en el mbito de su
competencia.

p) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisin

q) Participar cuando sea solicitado por la Superintendencia Adjunta en la adecuada


evaluacin de las solicitudes de autorizacin de organizacin y funcionamiento de las
empresas sometidas a su supervisin, requiriendo para ello la opinin tcnica y legal
de las diferentes reas de la Superintendencia.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

r) Atender los requerimientos de informacin relativa al Sistema Privado de Pensiones


y/o Caja de Pensiones Militar Policial, provenientes de otras unidades de la
Superintendencia o de rganos externos (Congreso de la Repblica, Fiscala, Poder
Judicial, MEF, Banco Central de Reserva, Polica Nacional, Defensora del Pueblo,
etc.) de acuerdo a las normas internas vigentes.

s) Atender las consultas de afiliados, empleadores y AFP y emitir opinin sobre aspectos
tcnico operativos relativos al mbito de su competencia.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

t) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgo y Control Interno

u) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de Imagen Institucional

v) Representar, bajo autorizacin del Superintendente Adjunto y en coordinacin con los


Departamentos correspondientes, a la Superintendencia Adjunta de AFP en los
comits internos que establezca la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.

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Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

w) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

x) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

y) Apoyar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

z) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Captulo IV

Departamento de Supervisin de Pensiones y Beneficios

Artculo 179.- El Departamento de Supervisin de Pensiones y Beneficios es una unidad organizativa


dependiente de la Intendencia General de Supervisin Previsional, encargada de realizar la
evaluacin permanente de los mercados previsionales de desacumulacin, en particular, de
Pensiones y Beneficios del SPP, ejerciendo la labor de monitoreo, medicin seguimiento y
supervisin -in situ y extra situ- de los referidos mercados as como a los procedimientos
asociados que, en general, otorgan los diversos agentes participantes en el SPP. Tambin,
tiene como funcin bsica monitorear, medir, hacer seguimiento, supervisar y proponer mejoras
para el adecuado funcionamiento del Sistema Evaluador de Invalidez as como sus organismos
participantes. Tambin, supervisa el otorgamiento de beneficios en la Caja de Pensiones Militar
Policial. Asimismo, esta unidad organizativa est encargada de atender los reclamos de los
usuarios del SPP y de evaluar, monitorear, atender, solucionar y supervisar los Procesos de
Controversias vinculados a todos participantes del sistema previsional, tanto en las etapas de
acumulacin como de desacumulacin de recursos los afiliados.

Artculo 180.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Pensiones y Beneficios, los siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Analizar, proponer y evaluar modelos normativos a las instancias correspondientes,


sobre la base del desarrollo de las labores de anlisis y supervisin; en virtud de la
casustica detectada y del comportamiento del Sistema Privado de Pensiones, a fin de
mejorar los procesos y mercados.

b) Analizar, proponer y evaluar la emisin de normas y disposiciones que permitan


desarrollar los mercados de Pensiones, Bonos, Garantas Estatales, Beneficios,
Riesgos Previsionales y del Sistema Evaluador de Invalidez.

c) Establecer y disear la normativa adecuada para el tratamiento de la transferencia de


los fondos de pensiones de los trabajadores afiliados al Sistema Privado de

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Pensiones, as como aquellos vinculados de la transferencia del exterior hacia el Per,


cuando corresponda.

d) Revisar y proponer la normativa concerniente a los aspectos que puedan incidir la


determinacin de las diferentes modalidades de pensiones en el SPP.

Macroproceso: Supervisin

e) Disear, evaluar y aprobar las opciones de productos previsionales que los afiliados
y/o sus beneficiarios tendrn a su alcance en el proceso de contratacin de un
beneficio previsional.

f) Supervisar los mercados de Pensiones, Bonos, Garantas Estatales, Beneficios,


Riesgos Previsionales y, en general, de todos los beneficios y pensiones que otorga el
Sistema Privado de Pensiones, incluyendo aquellos que son de responsabilidad de las
empresas de seguros y/o entidades vinculadas a la administracin de que gestionan
riesgos previsionales y/u otorgan rentas vitalicias previsionales.

g) Supervisar el funcionamiento del Sistema Evaluador de Invalidez, as como de los


comits, secretaras y las comisiones mdicas al interior del Sistema Privado de
Pensiones.

h) Supervisar el otorgamiento del Bono de Reconocimiento, invocado por los afiliados en


virtud de las normas correspondientes, as como de la informacin generada como
consecuencia de dichos trmites. Realizar las coordinaciones con los organismos
correspondientes.

i) Supervisar el funcionamiento de los regmenes de Garanta Estatal, solicitados por los


afiliados, en virtud de las normas correspondientes, as como de la informacin
generada como consecuencia de dichos trmites. Realizar las coordinaciones con los
organismos correspondientes.

j) Disear, administrar y ejecutar sistemas de supervisin que redunden en mejoras


constantes a los mercados de Pensiones, Bonos, Garantas Estatales, Beneficios,
Riesgos Previsionales, Sistema Evaluador de Invalidez y, en general, de todos los
beneficios y pensiones que otorga el Sistema Privado de Pensiones, incluyendo
aquellos que son de responsabilidad de las empresas de seguros y/o entidades
vinculadas a la administracin de riesgos previsionales y/u otorgan rentas vitalicias
previsionales.

k) Analizar, evaluar y resolver conflictos de inters que se originen entre los diversos
participantes del Sistema Privado de Pensiones en los mercados sealados en el
inciso anterior, imponiendo las medidas administrativas necesarias.

l) Participar en las visitas anuales de inspeccin, en lo que al proceso de pensiones y


beneficios se refiere, en coordinacin con el Departamento de Supervisin de
Instituciones Previsionales, tomando en cuenta la evaluacin sobre los problemas
potenciales en los procesos vinculados al tema de pensiones y beneficios, as como
en la revisin del informe de visita y acciones posteriores.

m) Verificar el adecuado funcionamiento de los diversos sistemas de registro y/o ingreso


de informacin a su cargo, as como de la informacin suministrada a la
Superintendencia en lo que corresponde al mercado de pensiones y beneficios.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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n) Promover y verificar que las AFP y las empresas de seguros desarrollen un servicio de
orientacin e informacin respecto de los trmites y, en general, aspectos vinculados a
pensiones y beneficios, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Seguros.

o) Evaluar y proponer las medidas que sean necesarias para promover un adecuado
trmite, as como un proceso eficiente de redencin del Bono de Reconocimiento y de
Garanta Estatal, de corresponder, que genera condiciones ptimas para el acceso a
las pensiones y beneficios que otorga el Sistema Privado de Pensiones, efectuando
las coordinaciones necesarias con las instituciones participantes, como la Oficina de
Normalizacin Previsional (ONP) y el Ministerio de Economa y Finanzas (MEF).

p) Participar en el proceso vinculado a la negociacin, elaboracin y suscripcin de


convenios, acuerdos o documentos normativos en materia de Seguridad Social con
otros pases, as como de transferencia de los fondos de pensiones desde y hacia el
Per, en coordinacin con EsSalud, el Ministerio de Trabajo y Promocin del Empleo,
la Oficina de Normalizacin Previsional, el Ministerio de Economa y Finanzas y el
Ministerio de Relaciones Exteriores.

q) Participar, a solicitud de la Intendencia General y/o la Superintendencia Adjunta, del


anlisis, evaluacin y diseo de propuestas para el desarrollo y supervisin de los
productos vinculados con los beneficios y pensiones que otorguen las empresas de
seguros en el marco de la Ley del Sistema Privado de Pensiones, segn los alcances
solicitados.

r) Llevar el registro de los profesionales mdicos y psiclogos que presten servicios de


evaluacin mdica en el marco del proceso de evaluacin y calificacin de invalidez al
interior del Sistema Privado de Pensiones, as como de las empresas de seguros que
otorguen cobertura para las prestaciones de invalidez, sobrevivencia y gastos de
sepelio. De forma similar, para aquellas autorizadas para otorgar rentas vitalicias de
conformidad con las normas pertinentes del Sistema Privado de Pensiones.

s) Supervisar el otorgamiento de las prestaciones que entrega la Caja de Pensiones


Militar Policial dentro del marco del plan de supervisin anual, para lo cual efectuar
coordinaciones con las reas pertinentes.

t) Resolver las controversias que pudieran surgir entre los diversos participantes del
Sistema Privado de Pensiones en lo que a las fases de Acumulacin y
Desacumulacin se refiere; y como producto del Contrato de Administracin de
Riesgos al interior del Sistema Privado de Pensiones y de las Plizas de Rentas
Vitalicias Previsionales, adoptando las medidas administrativas y/o regulatorias que
correspondan producto de la solucin final planteada. Tratndose de controversias
donde participa el afiliado o beneficiario, involucra tanto aquellos procesos
relacionados con la etapa activa del afiliado, como pasiva.

u) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Seguros el inicio y la fase de resolucin


de los procedimientos administrativos sancionadores que tengan su origen en el
incumplimiento de la normativa del Sistema Privado de Pensiones que involucre a las
compaas de seguros.

v) Proponer, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de AFP y la Intendencia


General de Supervisin Previsional, segn corresponda en el marco de lo establecido
en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio del proceso

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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administrativo sancionador as como participar en los recursos administrativos las


sanciones pertinentes de acuerdo a la Ley General y la normatividad complementaria
vigente.

w) Emitir opinin tcnica en las etapas de los procedimientos administrativos


sancionadores (indagaciones previas y fase de resolucin) que se originen por el
incumplimiento de la normativa del sistema privado de pensiones que involucre a
empresas aseguradoras, para que la Superintendencia Adjunta de Seguros inicie y
resuelva dichos procesos en su calidad de rgano instructor.

x) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

y) Coordinar la atencin de consultas tcnicas de las empresas sometidas a su


supervisin, en el mbito de su competencia.

z) Absolver los requerimientos de informacin de los diversos agentes participantes,


directos o indirectos, del Sistema Privado de Pensiones, as como de las diferentes
reas de la Superintendencia que lo soliciten.

Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

aa) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgo y Control Interno

bb) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de Imagen Institucional

cc) Representar, bajo autorizacin del Superintendente Adjunto y en coordinacin con los
Departamentos correspondientes, a la Superintendencia Adjunta de AFP en los
comits internos que establezca la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

dd) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

ee) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

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Macroproceso: Gestin Logstica

ff) Apoyar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

gg) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Captulo V

Departamento de Inversiones de Fondos Privados de Pensiones

Artculo 181.- El Departamento de Inversiones de Fondos Privados de Pensiones es una unidad organizativa
dependiente de la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones, encargada de supervisar in situ y extra situ, la gestin de las inversiones y de la
gestin de los riesgos efectuados con los recursos de las carteras administradas (fondos de
pensiones y encaje) por las AFP, de acuerdo con la normativa vigente y a los procedimientos
definidos por la Superintendencia. Asimismo, apoya la labor de las diferentes reas de la
Superintendencia en aspectos relativos a la gestin de las inversiones y sus riesgos, tal como
la evaluacin de la gestin de las inversiones y los riesgos de la Caja de Pensiones Militar
Policial, cuando sea solicitado por la Superintendencia Adjunta.

Artculo 182.- Son funciones del Departamento de Inversiones de Fondos Privados de Pensiones, las
siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Disear, proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la


elaboracin del marco regulatorio relativo a la gestin de inversiones y riesgos de las
Carteras Administradas.

b) Emitir opinin, a solicitud de la Superintendencia Adjunta, sobre proyectos normativos


propuestos por otros Departamentos de la Superintendencia en materia de gestin de
inversiones y riesgos.

Macroproceso: Supervisin

c) Evaluar, controlar y fiscalizar la adecuada implementacin, ejecucin y cumplimiento


disciplinado de la poltica de inversiones y de riesgos de cada uno de los fondos de
aportes obligatorios y voluntarios.

d) Evaluar que las polticas de inversiones y riesgos de cada tipo de fondo cumplan con
los lineamientos mnimos establecidos en la normativa vigente.

e) Supervisar el proceso de toma de decisin de inversin que realiza las AFP para
invertir los recursos de las Carteras Administradas.

f) Evaluar las caractersticas, estructuras financieras y riesgos de los instrumentos de


inversin en los que se invierten las Carteras Administradas.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


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g) Evaluar que las AFP den un correcto uso a los instrumentos derivados que estn en
los portafolios de inversin de forma tal que exista eficiencia en las coberturas y se
realice una gestin eficiente en el marco de la normativa vigente.

h) Evaluar peridicamente las inversiones que realizan las AFP a travs de vehculos de
inversin indirectos.

i) Supervisar ex post el anlisis realizado por las AFP sobre la elegibilidad de los
instrumentos u operaciones de inversin pertenecientes a las subclases de activo y/o
tipos de instrumentos de inversin que no requieren autorizacin de la
Superintendencia.

j) Evaluar con la participacin de las Superintendencias Adjuntas de Asesora Jurdica y


Riesgos, las solicitudes de autorizacin general y por instrumento u operacin de
inversin presentadas por las AFP, aplicables a los instrumentos derivados,
instrumentos alternativos y a aquellos que contienen en su estructura a los citados
instrumentos, de acuerdo a las disposiciones establecidas en la normativa vigente.

k) Supervisar que las AFP mantengan un adecuado Gobierno Corporativo y lleven a cabo
una gestin de riesgos de inversin efectiva que les permita identificar, medir, analizar,
monitorear, controlar, informar y revelar los riesgos, sean estos cuantificables o no, de
manera proporcional a la naturaleza y complejidad de las inversiones de cada tipo de
Fondo.

l) Evaluar el cumplimiento de la rentabilidad mnima, los lmites regulatorios e internos,


as como los parmetros establecidos por las normas vigentes.

m) Coordinar con el Departamento de Valorizacin de Inversiones los aspectos


relacionados al proceso de valorizacin de los instrumentos u operaciones de
inversin en los que se hayan invertido los recursos de las Carteras Administradas.

n) Realizar peridicamente reportes internos sobre la gestin de inversiones y riesgos de


las Carteras Administradas que permitan evaluar permanentemente la diversificacin
de los portafolios y sus riesgos, a efectos de tomar las medidas prudenciales que
permitan resguardar los recursos de los afiliados.

o) Supervisar que las AFP asignen correctamente la clasificacin de riesgo a los


instrumentos de inversin a efectos de medir adecuadamente el encaje legal que
corresponde a cada tipo de Fondo.

p) Supervisar que las AFP lleven a cabo adecuadamente las funciones de custodia,
guarda fsica, compensacin y liquidacin, tesorera y registro sobre los instrumentos u
operaciones de inversin de los fondos de pensiones, en el marco de la normativa
vigente y las mejores prcticas aplicables a los mercados en los que negocian las
citadas inversiones.

q) Proporcionar al Departamento de Supervisin de Instituciones Previsionales la


informacin necesaria en materia de inversiones, para la evaluacin del cumplimiento
del Manual de Contabilidad de las Carteras Administradas.

r) Mantener actualizada la base de datos de los sistemas de inversiones y riesgos de las


empresas bajo su supervisin.

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s) Coordinar con el Departamento de Supervisin de Instituciones Previsionales y con los


rganos de asesora de la Superintendencia, la participacin en las visitas de
inspeccin en lo referente a la correcta aplicacin de las normas sobre Inversiones de
los recursos de las carteras administradas.

t) Proponer y realizar la supervisin y las inspecciones que se consideren necesarias en


materia de la gestin de las inversiones y los riesgos, en cumplimiento de las labores
de control y fiscalizacin, propias de la Superintendencia, y dispuestas por la
Superintendencia Adjunta.

u) Coordinar con los rganos de asesora de la Superintendencia que participan en las


visitas de inspeccin, sobre las labores de monitoreo de las acciones de seguimiento
de las observaciones o de cumplimiento normativo interno, vinculadas con el proceso
de supervisin en las empresas y los conglomerados bajo supervisin.

v) Apoyar a solicitud del Departamento de Supervisin de Instituciones Previsionales, en


la supervisin e inspecciones sobre la gestin de las inversiones y los riesgos de la
Caja de Pensiones Militar Policial.

w) Participar cuando sea solicitado por la Superintendencia Adjunta en la evaluacin de


las solicitudes de cancelacin, suspensin, transformacin, fusin, escisin o
reorganizacin de las empresas sometidas a su supervisin y requiriendo para ello la
opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la Superintendencia. Asimismo,
monitorear la ejecucin de los dems procedimientos del TUPA en el mbito de su
competencia.

x) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.

y) Proponer, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de AFP, segn


corresponda en el marco de lo establecido en la Ley y en las normas reglamentarias
aplicables, el inicio del proceso administrativo sancionador as como participar en los
recursos administrativos las sanciones pertinentes de acuerdo a la Ley General y la
normatividad complementaria vigente.

Macroproceso: Generacin y Divulgacin de Informacin

z) Generar y difundir informacin referida a la gestin de las inversiones y los riesgos de


las Administradoras Privadas de los Fondos de Pensiones al interior de la SBS, a las
entidades supervisadas y al pblico en general.

aa) Atender los requerimientos de informacin relacionados a la gestin de las inversiones


y los riesgos de las Carteras Administradas, provenientes de otras unidades de la
Superintendencia o de rganos externos.

bb) Apoyar en la absolucin de consultas y reclamos referidos a los temas de inversiones


provenientes de los supervisados, entidades pblicas y privadas y pblico en general.

cc) Coordinar la atencin de consultas tcnicas de las empresas sometidas a su


supervisin, en el mbito de su competencia.

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Macroproceso: Planificacin y Presupuesto

dd) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia
con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

Macroproceso: Gestin de Riesgo y Control Interno

ee) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Informacin, Continuidad de Negocio y de la Gestin de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de Imagen Institucional

ff) Representar, bajo autorizacin del Superintendente Adjunto y en coordinacin con los
Departamentos correspondientes, a la Superintendencia Adjunta de AFP en los
comits internos que establezca la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.

Macroproceso: Gestin de la Calidad, Mejora e Innovacin

gg) Proponer, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia,


acciones conducentes a promover el desarrollo del Sistema Privado de Fondos de
Pensiones, en el mbito de inversiones.

hh) Evaluar y proponer nuevas alternativas y modalidades de instrumentos u operaciones


de inversin para los portafolios de inversin de las Carteras Administradas, segn su
perfil y caractersticas de riesgos.

ii) Participar en la formulacin de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestin del Capital Humano

jj) Participar en el proceso de administracin y capacitacin del personal.

Macroproceso: Gestin Logstica

kk) Apoyar en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestin Documental

ll) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de acuerdo a la normativa


interna vigente.

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Captulo XVII

Unidad de Inteligencia Financiera del Per

Artculo 183.- La Unidad de Inteligencia Financiera del Per (UIF-Per), es un rgano de lnea encargado de
recibir, detectar, analizar, tratar, evaluar y transmitir informacin para la prevencin y deteccin
del lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo; as como, de coadyuvar a la
implementacin por parte de los Sujetos Obligados y de los Organismos Supervisores de los
mecanismos que permitan prevenir y detectar operaciones sospechosas de lavado de activos
y/o de financiamiento del terrorismo.

La UIF-Per coordina y lidera el Sistema Anti Lavado de Activos y Contra el Financiamiento del
Terrorismo en el Per, as como formula y evala las propuestas para su mejora. En
coordinacin con los organismos supervisores sectoriales, salvo el caso de la Superintendencia
de Mercado de Valores (SMV), regula los lineamientos generales y especficos, requisitos,
precisiones, sanciones y dems aspectos referidos a los sistemas de prevencin de los sujetos
obligados.

En lo relacionado al adecuado funcionamiento del referido sistema, supervisa y sanciona a los


Sujetos Obligados bajo su mbito de supervisin, y coordina con otros organismos supervisores
el cumplimiento de sus funciones de supervisin.

Artculo 184.- La UIF-Per es una unidad especializada de la Superintendencia, con nivel de


Superintendencia Adjunta, incorporada a la SBS por Ley N 29038, que cuenta con autonoma
tcnica y funcional para el ejercicio de las competencias, atribuciones y funciones establecidas
en la Ley N 27693 Ley que crea la UIF-Per.

Artculo 185.- Son funciones de la UIF-Per, las siguientes:

Macroproceso: Regulacin

a) Proponer estrategias y polticas para la prevencin y deteccin de operaciones


presuntamente vinculadas a los delitos de lavado de activos y de financiamiento del
terrorismo, a ser cumplidas por los sujetos obligados.

b) Proponer proyectos de ley y emitir opinin sobre proyectos legislativos en materia de


prevencin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

c) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la


elaboracin de normas internas relacionadas con la lucha contra los delitos de lavado
de activos y de financiamiento del terrorismo, y emitir opinin sobre proyectos
normativos o sus modificaciones, aplicando un enfoque basado en riesgos.

d) Proponer, en coordinacin con los organismos supervisores correspondientes, salvo el


caso de la Superintendencia de Mercado de Valores (SMV), la aprobacin de polticas,
normas, lineamientos, sanciones, y dems aspectos necesarios, para lograr el objetivo
de prevencin y deteccin de actividades y operaciones relacionadas al lavado de
activos y financiamiento del terrorismo; y asimismo, la emisin de modelos de Cdigos
de Conducta, Manual de Prevencin y otras herramientas para el adecuado
funcionamiento del sistema de prevencin y deteccin, aplicando un enfoque basado
en riesgos.

e) Proponer al Superintendente la aprobacin del monto de cada operacin individual y

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mltiple que debern ser registradas por los sujetos obligados en su Registro de
Operaciones.

f) Proponer al Superintendente la aprobacin de los conceptos que deban ser materia de


registro de operaciones, su contenido, el plazo, modo y forma como deben llevarse y
conservarse los Registros, as como cualquier otro aspecto, o tema que tenga relacin
con el Registro de Operaciones. Igualmente, de la oportunidad, el medio electrnico,
periodicidad y modalidad de envo directo del Registro de Operaciones o parte de l,
por parte de los sujetos obligados.

g) Aprobar los modelos, caractersticas, y requisitos de los reportes, registros, informes, y


formatos de operaciones o de cualquier otra informacin que debe ser remitida o
entregada a la UIF-Per por los organismos supervisores, sujetos obligados, y sus
oficiales de cumplimiento; as como el medio, periodicidad, modalidad, y otras
condiciones e instrucciones para su remisin.

Macroproceso: Supervisin

h) Cumplir y hacer cumplir el principio de reserva y confidencialidad de la informacin


recibida y procesada en la UIF-Per, proponiendo la normativa interna que resulte ms
conveniente.

i) Aprobar el Plan Anual de Visitas de Inspeccin a Sujetos Obligados bajo el mbito de


supervisin de la UIF-Per y el Plan de Capacitacin interna de la UIF-Per, y
supervisar su cumplimiento.

j) Aprobar la ejecucin de Visitas de Supervisin Coordinada con otros organismos


supervisores, en aspectos relacionados con la prevencin y deteccin del lavado de
activos y del financiamiento del terrorismo.

k) Autorizar la designacin del Oficial de Cumplimiento conforme a lo establecido en la


normativa vigente, en los casos que corresponda.

l) Supervisar, sobre la base de un anlisis de riesgo sectorial, el Sistema de Prevencin


de Lavado de Activos y del Financiamiento del terrorismo de los sujetos obligados que
no cuenten con organismo supervisor, y autorizar a estos la solicitud de excluirse de la
obligacin de llevar Registros de Operaciones.

m) Poner en conocimiento del Superintendente o, en su caso, de los respectivos


organismos supervisores de los sujetos obligados, posibles incumplimientos,
deficiencias o debilidades en la aplicacin de las normas vigentes en materia de
prevencin del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, que detecte en el
cumplimiento de sus funciones, a fin de coadyuvar a la labor de supervisin de dichos
organismos.

n) Mantener actualizados los registros de inscripcin de los sujetos obligados, de los


oficiales de cumplimiento de empresas y personas que efectan operaciones
financieras y cambio de moneda, y otras que establezcan las normas.

o) Sancionar en la instancia respectiva, el incumplimiento normativo o deficiencias


encontrados en ejercicio de su labor de supervisin, en materia de prevencin de
lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

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p) Solicitar a cualquier organismo pblico del Gobierno Nacional, a los Gobiernos


Regionales y Locales, instituciones y empresas pertenecientes a stos, y en general a
toda institucin o empresa del Estado, y a todas las personas naturales y jurdicas,
informes, documentos, antecedentes y todo otro elemento que estime til para el
cumplimiento de sus funciones.

q) Solicitar a los Sujetos Obligados y Organismos Supervisores la informacin que


considere necesaria para el cumplimiento de sus funciones.

r) Solicitar, de ser el caso, las investigaciones conjuntas relativas al lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo, con instituciones nacionales e internacionales que
considere, as como atender las que le sean requeridas, de acuerdo a la normativa
vigente y conforme a los convenios, acuerdos, memoranda de entendimiento
internacionales, y al principio de reciprocidad.

s) Participar en el mbito de su competencia en investigaciones conjuntas con otras


instituciones pblicas nacionales, encargadas de detectar, investigar y denunciar la
comisin de ilcitos penales que tienen la caracterstica de delito precedente del delito
de lavado de activos y el financiamiento de terrorismo.

t) Comunicar al Ministerio Pblico mediante informes de inteligencia financiera los casos


de operaciones sospechosas de las que se determinen indicios de presunta comisin
del delito de lavado de activos y/o de financiamiento del terrorismo; e igualmente, a la
Direccin Nacional de Inteligencia (DINI) cuando de la informacin reunida se presuma
de alguna actividad que pueda atentar contra la seguridad nacional, de acuerdo a la
normatividad vigente.

u) Remitir, a solicitud del Ministerio Pblico los reportes tcnicos especializados, con
validez probatoria respecto de los casos contenidos en los informes de inteligencia
financiera, los cuales podrn ser asumidos por dicha institucin como sustento para la
investigacin y proceso penal.

v) Comunicar al Ministerio Pblico la informacin que conozca en el desarrollo de sus


funciones, referida a la presunta comisin de ilcitos penales distintos al lavado de
activos y/o financiamiento del terrorismo, as como aquella otra que podra dar lugar a
ejercitar acciones legales, en el estado en que se encuentren sus evaluaciones,
suspendindolas de ser el caso para que el rgano correspondiente proceda conforme
a sus atribuciones.

w) Disponer, con carcter de excepcional, el congelamiento de fondos en casos


vinculados al delito de lavado de activos y el financiamiento de terrorismo que se
requiera por la urgencia de las circunstancias o el peligro en la demora, y siempre que
sea necesario por la dimensin y naturaleza de la investigacin.

x) Proponer al Superintendente el cierre de los locales de personas naturales y jurdicas


que incumplan la obligacin de inscribirse en el Registro de Empresas y Personas que
efectan operaciones financieras o de cambio de moneda, conforme a las atribuciones
conferidas en la Ley N 26702.

y) Proponer al Superintendente, y coordinar en caso corresponda con el Ministerio de


Transportes y Comunicaciones (MTC), el cierre de los locales de personas naturales y
jurdicas que ejercen la actividad de transferencia de fondos sin autorizacin de la
SBS, del MTC, o de la Federacin Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crdito del

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Per - FENACREP, conforme a lo establecido en la Ley N27693.

z) Proponer al Superintendente designar la institucin pblica, gremio o colegio


profesional que bajo responsabilidad ejercer la labor de supervisor del Sistema de
Prevencin del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo.

aa) Proponer al Superintendente la difusin, entre los Sujetos Obligados, de la lista de


cargos considerados como Personas Expuestas Polticamente (PEP).

Macroproceso: Deteccin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo

bb) Recibir, requerir ampliaciones y analizar, tratar y evaluar los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) que le reporten los Sujetos Obligados a informar y sus
Organismos Supervisores, y efectuar el anlisis de las operaciones detectadas a partir
de la informacin contenida en las bases de datos a las que tiene acceso.

cc) Recibir y analizar la informacin contenida en los registros de operaciones o cualquier


informacin relacionada a stos.

dd) Supervisar las acciones para el cumplimiento de programas y metas de evaluacin y


anlisis de los Reportes de Operaciones Sospechosas, elaboracin de informes, y
atencin de pedidos de asistencia tcnica o investigacin conjunta, entre otros.

ee) Realizar el anlisis de la informacin que se presente para acreditar el origen lcito del
dinero retenido en los puestos de control aduanero, por incumplimiento de las normas
referidas a la obligacin de declarar el ingreso y salida de dinero en efectivo y/o
instrumentos financieros al portador, emitiendo los informes tcnicos correspondientes.

ff) Supervisar la actualizacin de la informacin de las bases de datos con la informacin


obtenida en el curso de sus actividades.

Macroproceso: Gestin de Riesgos y Control Interno

gg) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Informacin, Riesgos Internos, Gestin de Desastres y Continuidad de
Negocio, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin y las
normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestin de Imagen Institucional

hh) Participar en la Comisin Ejecutiva Multisectorial Contra LA/FT -CONTRALAFT, en


representacin de la SBS, as como en los grupos de trabajo de la referida Comisin,
conforme a la normativa vigente.

ii) Coordinar la ejecucin de evaluaciones nacionales de riesgo y del Plan Nacional de


Lucha contra el LA/FT, en lo que corresponde a la SBS y UIF.

jj) Aprobar los programas de capacitacin y actividades de difusin en materia de


prevencin de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo, dirigidos a los
Sujetos Obligados, Organismos Supervisores, operadores de justicia, colaboradores
pblicos y a la sociedad en general, y supervisar su cumplimiento.

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CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16

kk) Supervisar, sobre la base de un anlisis de riesgo sectorial, las acciones de


capacitacin y difusin de informacin, principios, recomendaciones y buenas
prcticas internacionales orientadas a la implementacin, por parte de los sujetos
obligados, de sistemas adecuados para la prevencin y deteccin de operaciones
sospechosas de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo.

ll) Brindar asistencia tcnica en materia de lucha contra el lavado de activos y


financiamiento del terrorismo, a entidades pblicas autorizadas conforme a Ley,
proporcionando informacin recibida de entidades anlogas u homlogas a la UIF-
Per sobre la base de los convenios, acuerdos, memoranda de entendimiento y al
principio de reciprocidad, segn corresponda.

mm) Brindar apoyo a otras entidades del Sistema Nacional Anti Lavado de Activos y Contra
el Financiamiento del Terrorismo en el Per a travs de investigaciones conjuntas
requeridas por el Ministerio Pblico, proporcionando y procesando informacin.

nn) Proporcionar informacin a requerimiento de entidades pblicas autorizadas por Ley a


solicitar informacin reservada.

oo) Disponer la conformacin del cuerpo de peritos informantes de la UIF-Per,


encargados de sustentar las evaluaciones y anlisis tcnicos y conclusiones de los
informes elaborados por la UIF-Per y de los reportes de operaciones sospechosas
enviados por los oficiales de cumplimiento.

pp) Intercambiar informacin con las autoridades de otros pases, que ejerzan
competencias anlogas u homlogas a las de la UIF-Per.

qq) Suscribir memoranda de e