1.

Todos los clientes con 15 das de mora sern contactados por correo
electrnico.
2. Todos los clientes con 20 das de mora sern contactados por telfono.
3. Todas las solicitudes de crdito se actualizarn y sern revisadas cada 6
meses.
4. El departamento es responsable de la gestin cobranza. Los comunicados y
estados de cuenta complementarn las llamadas de cobro va telefnica. Se
informar al personal de ventas de los problemas de cobro.
5. El representante de ventas obtendr una solicitud de crdito de cada cliente.
sta contendr una referencia bancaria y tres referencias comerciales.
6. La lnea de crdito que se otorgue no puede ser excedida por las compras del
cliente.
7. Todas las facturas con un vencimiento de 30 das empezarn a generar
intereses moratorios del 1.5% mensual, iniciando al da 2 de la fecha de la
factura
8. Toda lnea de crdito comercial deber ser aprobada por el comit de crdito
integrado por la Direccin General, Gerencia de Ventas y Marketing y la
Gerencia Administrativa, quienes determinarn el monto de la lnea, das de
crdito otorgado y otras condiciones especiales.
9. Para establecer una relacin comercial con lnea de crdito el solicitante
deber presentar la siguiente documentacin a efecto de analizar si procede el
otorgamiento del crdito solicitado:

Persona Fsica:

a) Copia de 2 ltimas declaraciones anuales de impuestos

b) Copia de Cdula de Identificacin Fiscal

c) Copia de credencial de elector

d) Copia de comprobante de domicilio reciente

e) Solicitud de Crdito
Persona Moral:

a) Estados Financieros auditados de ltimos 2 ejercicios o en caso de no

ser obligados a auditar, copia de las 2 ltimas declaraciones anuales

b) Copia de escritura constitutiva

c) Copia de poderes generales

d) Copia de cdula de identificacin fiscal

e) Copia de comprobante de domicilio reciente

f) Copia de credencial de elector de apoderados

g) Copia de comprobante de domicilio de apoderados reciente.

h) Solicitud de crdito

10. Para formalizar la lnea de crdito previamente aprobada se requerir por parte
del solicitante:

Firma de pagar por un monto igual al 150% del monto aprobado. En caso de que
as lo determine el comit de crdito se solicitar tambin la firma de un aval en el
pagar o bien, la entrega de alguna garanta. Adicionalmente el comit de crdito
determinar si el cliente en cuestin deber entregar por cada operacin realizada
un cheque post fechado.

Firma de aceptacin de polticas de crdito.

11. Para incrementar el monto de las lneas de crdito otorgadas, el cliente debe:

Estar al da en sus pagos (promedio menor a los 7 das de vencimiento de todas

sus facturas)

Actualizar informacin financiera

Firmar nuevo pagar cuyo monto sea del 150% de la nueva lnea de crdito
12. En trminos generales el mximo de das de crdito otorgado no podr
exceder de 30 das naturales.

Cuando una venta amerite un crdito especial de ms d 30 das, el vendedor

deber solicitar autorizacin a la Gerencia Administrativa para otorgar los das de
crdito extendido sobre esa factura en particular.

Se podrn realizar ventas especiales que sobrepasen el monto del crdito

aprobado con la autorizacin de la Direccin General, al avalar el historial de
pagos del cliente y con la firma de un pagar adicional como aval de la factura en
cuestin.

13. La Gerencia Administrativa podr disminuir los das originalmente otorgados si

el cliente se retrasa continuamente en sus pagos

14. No se podr facturar al cliente bajo ninguna circunstancia cuando:

Tenga facturas vencidas por ms de 30 das

Est por encima de la lnea de crdito en ms de un 25%

Est vencido ms de un 30% del monto total adeudado.

15. Se suspender la lnea de crdito a los clientes que se encuentren en las

siguientes situaciones:

Al segundo cheque devuelto

Cuando su promedio de pago mensual sea superior a los 30 das de vencimiento

de sus facturas.

16. La cartera con una antigedad entre 90 y 120 das deber turnarse a Cobranza
Extrajudicial, y aquella con antigedad superior a los 120 das deber turnarse
a Cobranza Judicial