Documentos de Académico
Documentos de Profesional
Documentos de Cultura
Acta de Compromiso
Documento de Anlisis y Diseo (DAD)
[P0001174 Micredito 1.5]
En la fase de Anlisis de la Necesidad se elabora el SOL (Solicitud del Requerimiento) que servir como base durante la elaboracin
del DAD (Documento de Anlisis y Diseo).
El Analista Funcional Tcnico es responsable que el documento sea ledo y revisado por todos los implicados en el desarrollo y
construccin del requerimiento.
El Analista Funcional Tcnico es responsable de generar el documento resumen de anlisis (macro automtica) finalizadas las
secciones de Trazabilidad y Desarrollo de Requisitos Funcionales (Descripcin, Clculos, Pantallas y Reportes), el cual deber
enviar al Lder (es) Usuario (s) para su aprobacin.
El Analista Funcional/Tcnico es responsable de informar al Analista de Certificacin los cambios en el aplicativo plasmados en el
DAD, con el fin que el Analista de Certificacin identifique y enve al AF/AT los lineamientos de las pruebas unitarias y los casos de
prueba a proponer en el REC.
El/los elaborador(es) del documento se comprometen a seguir el procedimiento de control de cambios en el caso que se realice un
cambio al documento.
BCB-PLA-DAD.doc 2
Divisin de Sistemas y Procesos
Documento de Anlisis y Diseo Requerimiento P0001174 Mi crdito 1.5
INDICE
1 Trazabilidad..............................................................................................................................6
2 Exclusiones............................................................................................................................10
3 Contexto General de la Solucin............................................................................................11
3.1 Evaluacin Tcnica Preliminar........................................................................................11
4 Descripcin del Proceso.........................................................................................................11
4.1 Tasa Seguros Hipotecarios Diferenciados.......................................................................11
4.2 Pre score PYME..............................................................................................................11
4.3 Venta Digital Tarjetas de Crdito.................................................................................12
4.4 Cambio de Flujo desembolso Seguro Todo Risgo Multi Anual......................................12
4.5 Generacin Tarjeta Signature..........................................................................................12
4.5.1 Desarrollo de los Requisitos Funcionales...............................................................12
4.5.1.1 Tasa Seguros Hipotecarios Diferenciados...........................................................12
4.5.1.1.1 Clculos.........................................................................................................13
4.5.1.1.2 Interfaces........................................................................................................13
4.5.1.1.3 Contabilizacin..............................................................................................13
4.5.1.1.4 Requisitos de seguridad.................................................................................13
4.5.1.1.5 Pantallas / Reportes........................................................................................13
4.5.1.2 Pre score PYME..................................................................................................14
4.5.1.2.1 Descripcin....................................................................................................14
4.5.1.2.2 Clculos.........................................................................................................15
4.5.1.2.3 Interfaces........................................................................................................15
4.5.1.2.4 Contabilizacin..............................................................................................15
4.5.1.2.5 Requisitos de seguridad.................................................................................15
4.5.1.2.6 Pantallas / Reportes........................................................................................16
4.5.1.3 Venta Digital Tarjeta de Crdito.......................................................................16
4.5.1.3.1 Descripcin....................................................................................................16
4.5.1.3.2 Clculos.........................................................................................................16
4.5.1.3.3 Interfaces........................................................................................................17
4.5.1.3.4 Contabilizacin..............................................................................................17
4.5.1.3.5 Requisitos de seguridad.................................................................................17
4.5.1.3.6 Pantallas / Reportes........................................................................................17
4.5.1.4 Cambio de Flujo desembolso Seguro Todo Riesgo Multi Anual........................17
4.5.1.4.1 Descripcin....................................................................................................17
4.5.1.4.2 Clculos.........................................................................................................18
4.5.1.4.3 Interfaces........................................................................................................18
4.5.1.4.4 Contabilizacin..............................................................................................18
4.5.1.4.5 Requisitos de seguridad.................................................................................18
4.5.1.4.6 Pantallas / Reportes........................................................................................18
4.5.1.5 Generacin Tarjetas Signature............................................................................18
4.5.1.5.1 Descripcin....................................................................................................18
4.5.1.5.2 Clculos.........................................................................................................19
4.5.1.5.3 Interfaces........................................................................................................19
4.5.1.5.4 Contabilizacin..............................................................................................19
4.5.1.5.5 Requisitos de seguridad.................................................................................19
4.5.1.5.6 Pantallas / Reportes........................................................................................20
4.5.2 Descripcin y diagrama del proceso tcnico..........................................................20
BCB-PLA-DAD.doc 3
Divisin de Sistemas y Procesos
Documento de Anlisis y Diseo Requerimiento P0001174 Mi crdito 1.5
BCB-PLA-DAD.doc 4
Divisin de Sistemas y Procesos
Documento de Anlisis y Diseo Requerimiento P0001174 Mi crdito 1.5
Historial de versiones
La siguiente tabla describe la historia de modificacin del entregable del proyecto, del ms
reciente al ms antiguo, para propsitos de seguimiento.
Versin Fecha
(V.X) dd/mm/aaaa Modificaciones Modificado por
19/04/2017 Micredito 1.5 Alvaro Zenn
Quispe Segales
Glosario de Trminos
Trmino Definicin
SCIP Sistema de Captura de Informacin
Crediticia.
CIC Central de Informacin Crediticia
NOTA IMPORTANTE: Todas las secciones del DAD deben ser llenadas. En ningn
caso debe usarse la frase "No Aplica". Pueden usarse frases tales como "No hay
cambios", "No hay impacto en esta seccin", "La solucin que se est implementando no
tiene impacto en esta seccin", etc.
BCB-PLA-DAD.doc 5
Divisin de Sistemas y Procesos
Documento de Anlisis y Diseo Requerimiento P0001174 Mi crdito 1.5
1 Trazabilidad
-INDIVIDUAL:0,5%
anual
-MANCMUNA:
0,90% anual
TIO AUXs:
-CPEHFS
-CPEHIM
-CPEVEM
-PRLAVD
-PRLAVC
-REPHIP
-REPHIT
El stock de
operaciones que
llevan los TIOAUX
descritos, tambin
deben migrar al
nuevo esquema de
tasa regulada. El
stock de operaciones
que no corresponden
a los TIOAUX
descritos, mantendrn
las tasas actuales de
desgravamen, dado
que la regulacin
solamente se aplica
BCB-PLA-DAD.doc 6
Divisin de Sistemas y Procesos
Documento de Anlisis y Diseo Requerimiento P0001174 Mi crdito 1.5
BCB-PLA-DAD.doc 7
Divisin de Sistemas y Procesos
Documento de Anlisis y Diseo Requerimiento P0001174 Mi crdito 1.5
Nota.- Si el cliente es
nuevo, el FFNN de
forma operativa debe
crear al cliente en
infoclientes.
4. La respuesta que
arrojar el sistema es
Aprobado o
Rechazado. (De
acuerdo al actual
proceso).
BCB-PLA-DAD.doc 8
Divisin de Sistemas y Procesos
Documento de Anlisis y Diseo Requerimiento P0001174 Mi crdito 1.5
Cuando se guarde la
informacin de la
Tarjeta de Crdito en
la base de MIC-Mi
Crdito, debe
incluirse una manera
para identificar los
crditos solicitados
por IBK. esto se
puede realizar
mediante el usuario -
funcionario de
negocios a nombre de
quien se realizar el
desembolso o con
una marca especial en
nmero de la
operacin.
NOTA: Esto facilitar
que al momento de
generar el reporte
para Archivo, el rea
de Riesgos pueda
discriminar estas
operaciones que no
contarn con la
documentacin fsica
que se tiene en el
proceso normal (va
CBM).
4. Cambio de Al momento de 4.1 Al problema del 4.1 Micredito1.5
Flujo realizar un bloqueo de la cuenta realizar el cobro
desembolso desembolso a un cuando se realiza el del seguro, al
Seguro Todo cliente, el cobro del desembolso, La App momento del
Riesgo Multi Seguro Todo Riesgo MiCredito 1.5 desembolso se
Anual Multianual es realizara el desbloquear la
automticamente desbloqueo, su cuenta,
debitado y abonado desembolso y su posteriormente se
en la cuenta de la bloqueo nuevamente realizar el
Aseguradora. desembolso,
seguidamente se
La Aseguradora, cobrara el seguro,
revisa la informacin despus de que se
que se le hace llegar confirme el cobro
con el Reporte de del mismo, se
Pago correspondiente bloquear la cuenta
a este seguro, cruza la para seguir con el
flujo de compra de
BCB-PLA-DAD.doc 9
Divisin de Sistemas y Procesos
Documento de Anlisis y Diseo Requerimiento P0001174 Mi crdito 1.5
2 Exclusiones
No se realizara modificaciones a la trama de envio de generacion de tarjetas.
BCB-PLA-DAD.doc 10
Divisin de Sistemas y Procesos
Documento de Anlisis y Diseo Requerimiento P0001174 Mi crdito 1.5
Alternativa 1:
Todas las modificaciones implicaran cambio en el Core del Aplicativo Mi crdito, En
directo Banca Personal, Coordinador y la modificacin cambio de la rutina de la Base de
datos. Se realizar la validacin de tiempo de respuesta del servicio para no influir el
tiempo de cada producto impactado.
Conclusiones:
Se tomar como definitiva la alternativa 1, esto debido al anlisis que se realiz de acuerdo a
los impactos de cada requerimiento.
BCB-PLA-DAD.doc 11
Divisin de Sistemas y Procesos
Documento de Anlisis y Diseo Requerimiento P0001174 Mi crdito 1.5
Se realizar que todas las operaciones que corresponden al crdito Hipotecario (Viviendas y
Vehiculares) que correspondan a los TIO AUX en listados lineas abajo se les establezcan las
tareas reguladas
TIO AUXs:
BCB-PLA-DAD.doc 12
Divisin de Sistemas y Procesos
Documento de Anlisis y Diseo Requerimiento P0001174 Mi crdito 1.5
CPEHFS
CPEHIM
CPEVEM
PRLAVD
PRLAVC
REPHIP
REPHIT
Pantalla Funcional
El proceso que esta remarcado de color rojo sera modificado para que haga la asignacion de
la tasa (Individual 0.5% Anula, Mancomuna 0.9% Anual) correspondan a los TIO AUX
mensionados anteriormente
4.5.1.1.1 Clculos
4.5.1.1.2Interfaces
No hay impacto en esta seccion.
4.5.1.1.3Contabilizacin
No hay impacto en esta seccion.
4.5.1.1.4Requisitos de seguridad
No hay impacto en esta seccion.
BCB-PLA-DAD.doc 13
Divisin de Sistemas y Procesos
Documento de Anlisis y Diseo Requerimiento P0001174 Mi crdito 1.5
Mensajes de error
4.5.1.2.1 Descripcin
Se crear un perfil en que permita evaluar un PRE-SCORE para operaciones
nuevas donde debe considerar:
Pantalla funcional EN
DIRECTO BANCA PERSONAL
BCB-PLA-DAD.doc 14
Divisin de Sistemas y Procesos
Documento de Anlisis y Diseo Requerimiento P0001174 Mi crdito 1.5
4.5.1.2.2Clculos
No hay impacto en esta seccion.
4.5.1.2.3Interfaces
No hay impacto en esta seccion.
4.5.1.2.4Contabilizacin
No hay impacto en esta seccion.
4.5.1.2.5Requisitos de seguridad
No hay impacto en esta seccion.
BCB-PLA-DAD.doc 15
Divisin de Sistemas y Procesos
Documento de Anlisis y Diseo Requerimiento P0001174 Mi crdito 1.5
Mensajes de error:
4.5.1.3.1 Descripcin
Para que la venta de tarjetas IBK, Mi Credito expondra un servicio web para
poder realizar el desembolso de tarjetas por canales electronicos.
Diagrama del servicio web
4.5.1.3.2Clculos
No hay impacto en esta seccion.
BCB-PLA-DAD.doc 16
Divisin de Sistemas y Procesos
Documento de Anlisis y Diseo Requerimiento P0001174 Mi crdito 1.5
4.5.1.3.3Interfaces
No hay impacto en esta seccion.
4.5.1.3.4Contabilizacin
No hay impacto en esta seccion.
4.5.1.3.5Requisitos de seguridad
No hay impacto en esta seccion.
Mensajes de error:
4.5.1.4.1 Descripcin
Al momento de realizar el desembolso a un cliente y el cobro del seguro todo
riesgo multianual seguir siendo de modo automtico, para evitar el
inconveniente de que no se realiza el cobro por que la cuenta se encontraba
bloqueada.
El micredito1.5 al momento del desembolso, desbloquear la cuenta,
posteriormente realizar el desembolso seguidamente cobrar el seguro,
despus de que se confirme el cobro se bloquear la cuenta para seguir con el
flujo de compra de deuda o reutilizacin.
BCB-PLA-DAD.doc 17
Divisin de Sistemas y Procesos
Documento de Anlisis y Diseo Requerimiento P0001174 Mi crdito 1.5
4.5.1.4.2Clculos
No hay impacto en esta seccion.
4.5.1.4.3Interfaces
No hay impacto en esta seccion.
4.5.1.4.4Contabilizacin
No hay impacto en esta seccion.
4.5.1.4.5Requisitos de seguridad
No hay impacto en esta seccion.
Mensajes de error:
4.5.1.5.1 Descripcin
Cuando se genere una tarjeta de tipo Signature desde micredito se generar de
forma automatica
BCB-PLA-DAD.doc 18
Divisin de Sistemas y Procesos
Documento de Anlisis y Diseo Requerimiento P0001174 Mi crdito 1.5
4.5.1.5.2Clculos
No hay impacto en esta seccion.
4.5.1.5.3Interfaces
No hay impacto en esta seccion.
4.5.1.5.4Contabilizacin
No hay impacto en esta seccion.
4.5.1.5.5Requisitos de seguridad
No hay impacto en esta seccion.
BCB-PLA-DAD.doc 19
Divisin de Sistemas y Procesos
Documento de Anlisis y Diseo Requerimiento P0001174 Mi crdito 1.5
Mensajes de error:
BCB-PLA-DAD.doc 20
Divisin de Sistemas y Procesos
Documento de Anlisis y Diseo Requerimiento P0001174 Mi crdito 1.5
7.6 Auditora
No existe impacto en esta seccin
9 ANEXOS
BCB-PLA-DAD.doc 21
Divisin de Sistemas y Procesos
Documento de Anlisis y Diseo Requerimiento P0001174 Mi crdito 1.5
BCB-PLA-DAD.doc 22